ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ С 12 ПО 19.04 $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: B от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 18,0%). Погашение: 03.09.26. Без оферты. Цена: 99,5% от номинала. Простая дох.: 18,2% (от средней 18,4%). Мой ориентир (B): >18,4%. 🎁 Пришёл купон 14,79 ₽/месяц. Доля бумаги 0,4%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Бренд «Техпорт» принадлежит компании ООО «Селлер». Это интернет-гипермаркет, специализируется на продаже бытовой техники, мебели, сантехники и товаров для дома европейских и российских производителей. Присутствует в крупнейших городах России: Москва, Санкт-Петербург, Калуга, Тула, Рязань, Липецк, Тверь. $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 16,0%). Погашение: 30.05.26. Без оферты. Цена: 94,5% от номинала. Простая дох.: 17,8% (от средней 15,1%). Мой ориентир (BB): >17,2%. 🎁 Пришёл купон 13,15 ₽/месяц. Доля бумаги 5,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: 18.04 эмитент разместил новый выпуск облигаций $RU000A108AK6 «ФОРДЕВИНД 5» со ставкой купона 20,75% и доступный только для квалов. Но в ТИНЬКОФФ его ещё нет. Добавлю себе новый выпуск в список потенциальных кандидатов. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 01 ПО 14 АПРЕЛЯ КУПИЛ За период приобрел: $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 11,5%). Погашение: 03.09.27. Без оферты. Цена: 84,6% от номинала. Простая дох.: 17,3% (от средней 18,3%). Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Увеличил долю до 5,0% (личный предел). При пополнении портфеля, и уменьшении доли этой бумаги, буду ЗАКУПАТЬ. $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB от «НРА». Купон: каждый месяц (ставка 16,5%). Погашение: 08.07.26. Без оферты. Цена: 97,4% от номинала. Простая дох.: 17,9% (от средней 18,8%). Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Увеличил долю до 2,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. $RU000A1084B2 «СЭТЛ 2Р-03». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: AA- от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 15,5%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26. Цена: 99,0% от номинала. Простая дох.: 15,8% (от средней 16,3%). Мой ориентир для такого рейтинга: 15,2%. Увеличил долю до 0,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 16,0%). Погашение: 21.01.27. Без оферты. Цена: 93,3% от номинала. Простая дох.: 18,3% (от средней 17,7%). Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 10,8%). Погашение: 16.04.26. Без оферты. Цена: 87,5% от номинала. Простая дох.: 18,2% (от средней 19,0%). Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 16,0%). Погашение: 30.05.26. Без оферты. Цена: 94,3% от номинала. Простая дох.: 18,0% (от средней 15,0%). Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Увеличил долю до 5,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. РАЗМЕЩЕНИЕ Поучаствовал в первичном размещении: $RU000A1089J4 «СЕЛЕКТЕЛ 1Р-04R». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА». Купон: каждый месяц (ставка 15,0%). Погашение: 02.04.26. Без оферты. Цена: 100,2% от номинала. Простая дох.: 14,8% (от средней 15,1%). Мой ориентир для такого рейтинга: 15,2%. Взял на размещении на сумму 2,3% от портфеля. Буду ДЕРЖАТЬ и докупать при снижении цены. ПРОДАЛ За период продал: $RU000A102556 «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB от «АКРА». Купон: каждый квартал (ставка 10,8%). Погашение: 14.09.27. Без оферты. Цена: 90,5% от номинала. Простая дох.: 14,8%. Мой ориентир для такого рейтинга: 17,2%. Полностью вышел из бумаги. Спасибо, что читаете. P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. КАНДИДАТЫ В ПОРТФЕЛЬ 14.04 Почитав идеи по ОФЗ от @NataliaBaff , решил проанализировать текущие условия по отдельным выпускам и добавить наиболее интересные в свой портфель. $SU26230RMFS1 ОФЗ 26230-ПД (альтернативный тикер: $RU000A100EF5 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 16.03.39. Без оферты. Простая дох.: 15,6%, потому что цена сейчас 64,4% от номинала. Т.е. порядка 36% заработок. Правда для этого надо 15 лет! подождать. Но самое главное, что как только ставка ЦБ начнет опускаться, то цена ОФЗ начнет расти. Такая уж закономерность. В любом случае на некую долю в портфель ОФЗ надо иметь, чтобы пережить финансовые турбулентности. Кандидат в портфель. Буду ЗАКУПАТЬ. $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238-ПД (альтернативный тикер: $RU000A1038V6 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,1%). Погашение: 15.05.41. Без оферты. Простая дох.: 15,4%, потому что цена сейчас 59,1% от номинала. Внимание: погашение будет в 2041 году (через 17 лет)! Кандидат в портфель. Буду ЗАКУПАТЬ. $SU26221RMFS0 ОФЗ 26221-ПД (альтернативный тикер: $RU000A0JXFM1 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 23.03.33. Без оферты. Простая дох.: 14,9%, потому что цена сейчас 72,1% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26225RMFS1 ОФЗ 26225-ПД (альтернативный тикер: $RU000A0ZYUB7 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,3%). Погашение: 10.05.34. Без оферты. Простая дох.: 14,8%, потому что цена сейчас 67,7% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243-ПД (альтернативный тикер: $RU000A106E90 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 9,8%). Погашение: 19.05.38! Без оферты. Простая дох.: 14,1%, потому что цена сейчас 77,2% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26241RMFS8 ОФЗ 26241-ПД (альтернативный тикер: $RU000A105FZ9 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 9,5%). Погашение: 17.11.32. Без оферты. Простая дох.: 13,7%, потому что цена сейчас 81,5% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис #офз

ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ С 08 ПО 11.04 $RU000A107UU5 «БРУСНИКА 2Р-02». Доступно НЕквалу / 🧒 . Купон за месяц. Оферта: сентябрь 2025. Простая дох. 16,3% (от средней 13,8%). A- от «АКРА». Доля бумаги сейчас 4,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: 09.04 эмитент опубликовал результаты 2023 года по МСФО. Консолидированная выручка за 2023 год увеличилась на 59% в сравнении с 2022. Рентабельность по валовой прибыли составила 33%, увеличившись на 5 п.п. по сравнению с прошлым годом. $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Нужен квал / 👨‍🦳 . Купон за месяц. Погашение: январь 2027. Простая дох. 18,5% (от средней 17,7%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги сейчас 5,2%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: в марте 2024 эмитент опубликовал аудиторское заключение о годовой финансовой отчетности по РСБУ за 2023 год. Аудит проводила ООО «ФинЭкспертиза». Аудитор выразил мнение, что отчетность достоверна. При этом аудитор обратил внимание на существенность привлеченных средств от размещения долговых ценных бумаг. $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Купон за месяц. Погашение: январь 2025. Простая дох. 16,6% (от средней 19,6%). BB+ от «Эксперт РА». Доля бумаги сейчас 0,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: По итогам 2023 г. ID Collect вошел в топ-5 эмитентов ВДО. Последний и наиболее крупный выпуск, «АйДи Коллект 06» ( $RU000A107C34 ) на 2,5 млрд ₽, был доступен неквалифицированным инвесторам с минимальной заявкой на размещении в 1,4 млн ₽! $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Купон за месяц. Погашение: сентябрь 2025. Простая дох. 15,2% (от средней 16,3%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги сейчас 1,0%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: МФК «Лайм-Займ» заняла 5-е место по популярности среди микрофинансовых организаций в поисковой системе «Яндекс» по итогам I квартала 2024 года. Были проанализированы данные по 69 МФО. $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Доступно НЕквалу / 🧒 . Купон за месяц. Оферта: февраль 2026. Простая дох. 15,0% (от средней 14,8%). A+ от «АКРА». Доля бумаги сейчас 4,6%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: 26.02 группа «Самолет» ( $SMLT ) приобрела банк «Система» у частного владельца. Одним из первых банковских продуктов станет вклад с опцией бронирования квартиры. $RU000A102Y66 «ЛЕГЕНДА 4». Доступно НЕквалу / 🧒 . Купон за квартал. Погашение: апрель 2025. Простая дох. 9,0% (от средней 14,9%). BBB- от «Эксперт РА». Доля бумаги сейчас 3,6%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: 08.04 эмитент на своем сайте опубликовал консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 2023 год. Выручка за 2023 года выросла почти в 2 раза, а чистая прибыль выросла в 4 раза. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ 10.04 Обновил кредитные рейтинги по облигациям в своем списке. $RU000A103K20 «МАНЫЧ-АГРО 1». Квал / 👨‍🦳 /. Агентством «Эксперт РА» 05.04 присвоен рейтинг BB- с прогнозом «Стабильный». Ранее был прогноз Развивающийся, т.е. агентство решило, что состояние компании стабилизировалось. Купон за квартал. Простая дох. 14,7%. Погашение в феврале 2026. В портфеле нет. Пока не интересно. $RU000A102GU5 «НОВАБЕВ БО-П04». Неквал / 🧒 /. Агентством «Эксперт РА» 11.03 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Прошлогодний рейтинг подтвердился. Купон за полугодие. Простая дох. 11,8%. Погашение в декабре 2025. В портфеле нет. Пока не интересно. $RU000A1032D7 «МАНЫЧ-АГРО БО-01». Неквал / 🧒 /. Агентством «Эксперт РА» 05.04 присвоен рейтинг BB- с прогнозом «Стабильный». Купон за квартал. Простая дох. 11,1%. Погашение в апреле 2025. В портфеле нет. Пока не интересно. $RU000A103C53 «РЕСО-ЛИЗИНГ П-11». Неквал / 🧒 /. Агентством «Эксперт РА» 04.04 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Прошлогодний рейтинг A+ улучшился на одну ступеньку. Купон за полугодие. Простая дох. 8,7%. Оферта в июле 2024. В портфеле нет. Пока не интересно. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ С 01 ПО 05.04 $RU000A103406 «МАНИ МЕН 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. BBB- от «Эксперт РА». Доля бумаги 0,9%. Погашение через месяц (04.05). Очевидно, буду держать. Простая дох. 18,8%, если купить по текущей цене и пересчитать в годовые. Осталось порядка 10 ₽ купонами (купон был 12,5%) и немного набегает за счет цены ниже номинала. Не уговариваю брать – просто объясняю, как получились эти расчетные проценты. $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. BBB- от «Эксперт РА». Доля бумаги 5,0%. Погашение в августе (31.08). Буду держать. Простая дох. 18,8%, если купить по текущей цене и пересчитать в годовые. Других выпусков облигаций у этого эмитента пока нет. Но если будут, то я с удовольствием рассмотрю. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 11.03 ПО 31.03 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A103406 «МАНИ МЕН 2». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,0%. Простая дох. от текущих 18,0% (от средней 3,2%). Купон каждый месяц. BBB- от «Эксперт РА». Буду закупать (до 5,0% от портфеля). • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Увеличил долю до 2,6%. Простая дох. от текущих 18,3% (от средней 19,2%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду закупать (до 5,0% от портфеля). • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 4,9%. Простая дох. от текущих 18,3% (от средней 17,8%). Купон каждый месяц. BB от «Эксперт РА». Буду закупать (до 5,0% от портфеля). • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Простая дох. от текущих 18,9% (от средней 9,7%). Купон каждый месяц. BBB- от «Эксперт РА». Буду держать. 🧲 РАЗМЕЩЕНИЕ Поучаствовал в первичном размещении: • $RU000A1084E6 «ОКЕЙ 1Р-06». Только квал = ❎. Взял на размещении на сумму 1,4% от портфеля. Простая дох. от текущих 15,5% (от средней 15,5%). Купон каждый месяц. A- от «Эксперт РА». Буду докупать, особенно если будут просадки. 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A102556 «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2». Только квал = ❎. Сократил долю в портфеле до 0,9%. Простая дох. 14,9% (от средней 13,3%). Купон каждый квартал. BBB от «АКРА». При таком рейтинге хотелось бы доходность выше ставки ЦБ. Мой ориентир 17,2%. Буду продавать. • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Только квал = ❎. Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 13,6%. Купон каждый месяц (14,5%). Текущий номинал 850 ₽ и амортизация каждый квартал. B+ от «НРА». Для этого рейтинга мой ориентир доходности 18,4%. Текущая дох. пока не интересна. • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Только квал = ✅. Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 8,3%. Купон каждый месяц (19,9%). Текущий номинал 720 ₽ и амортизация каждый месяц. BB от «Эксперт РА». Для этого рейтинга мой ориентир доходности 17,2%. Текущая дох. пока не интересна. Спасибо, что читаете. P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ с 25.03 по 31.03 $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 18,1% (от средней 18,6%). BBB- от «Эксперт РА». Доля бумаги 4,6%. Буду докупать до 5% от портфеля. $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 18,3% (от средней 19,1%). BB от «НКР». Доля бумаги 2,5%. Буду докупать до 5% от портфеля. $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 18,2% (от средней 17,8%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги 4,9%. Буду докупать до 5% от портфеля. $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 17,6% (от средней 18,1%). BBB- от «Эксперт РА». Доля бумаги 4,4%. Буду докупать до 5% от портфеля. $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 16,8% (от средней 18,5%). A- от «Эксперт РА». Доля бумаги 5,1%. Пока есть более интересные варианты, но потенциально можно докупить до 7,5% от портфеля, благо рейтинг высокий. $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,8% (от средней 14,8%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги 4,9%. Буду докупать до 5% от портфеля. $RU000A103RT2 «ЭКСПОБАНК 1». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 15,9% (от средней 10,1%). A от «НКР». Доля бумаги 0,5%. Пока есть более интересные варианты, но потенциально можно докупить до 7,5% от портфеля, благо рейтинг высокий. $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 21,0% (от средней 20,8%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги 5,8%. Буду держать. Не докупаю, так как уже достиг личного предела по доле в портфеле. $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 17,0% (от средней 17,8%). BBB- от «НКР». Доля бумаги 1,4%. Буду держать. Для бумаг рейтинга BBB целевая доходность 17,2%, если цена снизится, то возьму (сейчас 95,5% от номинала). $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 17,2%). BB+ от «Эксперт РА». Доля бумаги 0,5%. Буду держать и ждать снижения цены для закупки (сейчас 99,4%), до дох. 17,2% $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 15,8%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги 2,7%. Буду держать и ждать снижения цены для закупки (сейчас 95,8%), до дох. 17,2% $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 14,8% (от средней 15,0%). A+ от «АКРА». Доля бумаги 4,7%. Буду держать и ждать снижения цены для закупки (сейчас 99,5%), до дох. 15,2% $RU000A104735 «ПИОНЕР P-06». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 12,9% (от средней 18,7%). A- от «Эксперт РА». Доля бумаги 3,6%. Буду держать и ждать снижения цены для закупки (сейчас 94,6%), до дох. 15,2% Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис

ОБЛИГАЦИИ. КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ 28.03 Обновил кредитные рейтинги по облигациям в своем списке. $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Только квал = ❎. Агентством «Эксперт РА» 18.03 присвоен рейтинг A с прогнозом «Стабильный». Ранее, год назад, прогноз был «Развивающийся». Другими словами, агентство считает, что у компании ситуация стабильная. Купон за квартал. Простая дох. 18,6% (от средней 15,5%), так как цена сильно ниже номинала (92,3%). Доля бумаги 5,3%. Буду постепенно докупать. Личный предел для облигации рейтинга A себе поставил до 7,5% от портфеля. $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Только квал = ✅. В марте прошлого года агентство «НРА» присвоило эмитенту рейтинг BB- с «Негативным» прогнозом. Так как наступил очередной март появилось напоминание проверить актуальной рейтинг. И с удивлением обнаружил, что 15.11.2023 агентство «НРА» подняло рейтинг до BB с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 18,3% (от средней 18,3%). Доля бумаги 1,9%. Буду закупать (потенциально до 5% от портфеля). $RU000A107EE3 «СОБИ-ЛИЗИНГ 1Р-04». Только квал = ❎. 21.03 агентство «Эксперт РА» отозвало рейтинг кредитоспособности ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ». Ранее у компании действовал кредитный рейтинг на уровне ВВ со стабильным прогнозом. Но 22.03 уже агентством «АКРА» присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Т.е. эмитент сменил кредитное агентство. Купон за месяц. Простая дох. 8,9%. При этом ставка купона вроде 19%, но очень много шагов амортизации и текущая цена выше номинала, что в сумме убивает общий доход, если держать до погашения. В портфеле нет. Пока не интересно. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. КАНДИДАТЫ В ПОРТФЕЛЬ 27.03 На «полке» Тинькофф Инвестиций присутствует несколько вариант для участия в первичном размещении. Проанализировал условия и оценил свой интерес в этих размещениях. 4B02-03-36160-R-002P «СЭТЛ 2Р-03». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 15.5%. Купон каждый месяц. A от «АКРА». Погашение – март 2027. Оферта – март 2026 (через 2 года). К сожалению, в сборе заявок поучаствовать не успел. Опоздал. Буду закупать на вторичном рынке, если цена не улетит ввысь. Облигация интересна тем, что фиксирует доходность 15.5%, как минимум, на два года, а рейтинг эмитента высокий. Другие выпуски (первые три): $RU000A1030X9 , $RU000A103WQ8 , $RU000A1053A9 4B02-06-36415-R-001P «ОКЕЙ 1Р-06». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 15.5%. Купон каждый месяц. A- от «Эксперт РА». Погашение – март 2034 (через 10 лет!). Оферта – март 2027 (через 3 года). Буду участвовать в размещении. Подача заявок до 15:00 сегодня. Облигация интересна тем, что фиксирует доходность 15.5%, как минимум, на три года, а рейтинг эмитента высокий. Другие выпуски (первые три): $RU000A1014B9 , $RU000A1009Z8 , $RU000A105FM7 СЕЛЕКТЕЛ «СЕЛЕКТЕЛ 1Р-04R». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 15.3%. Купон каждый месяц. AA- от «ЭкспертРА». Погашение апрель 2026 (через 2 года). Без оферты. Буду участвовать в размещении. Сбор заявок до 15:00 09.04.2024. Размещение 12.04.2024. Облигация интересна тем, что фиксирует доходность 15.3% на два года, а рейтинг эмитента высокий. Другие выпуски: $RU000A105FS4 , $RU000A106R95 Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ с 11.03 по 24.03 $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 18,5% (от средней 18,2%). BB- от «НРА». Доля бумаги 1,9%. Буду закупать. $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 18,1% (от средней 18,4%). B от «Эксперт РА». Доля бумаги 0,5%. Буду держать при текущей цене или докупать если опуститься до 990 ₽, так как целевая доходность для рейтинга B у меня 18,4%. $RU000A104WA0 «АПРИ ФЛАЙ БО-П05». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 14,3% (от средней 15,2%). BB от «НКР». Доля бумаги 5,9%. Буду держать, так как доля бумаги уже превышает мой личный допуск на риск в 5% от портфеля. $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 14,0%. B+ от «НРА». В портфеле нет, на днях распродал остатки. $RU000A104AX8 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 1». Только квал = ✅. Купон за квартал. Простая дох. 16,3% (от средней 11,4%). BB от «Эксперт РА». Доля бумаги 0,9%. Буду продавать в спокойном режиме, так как целевую доходность для рейтинга BB установил для себя 17,2%. Погашение 18.12.2024. $RU000A102556 «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 15,4% (от средней 13,2%). BBB от «АКРА». Доля бумаги 2,6%. Буду продавать в спокойном режиме, так как целевую доходность для рейтинга BBB установил для себя 17,2%. Погашение в 2027 году. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 26.02 ПО 10.03 🦄 КАНДИДАТЫ Добавил несколько облигаций в свою таблицу для рассмотрения, которые мне попались в постах аналитиков: • $RU000A103406 «МАНИ МЕН 2». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Простая дох. 18,3%. Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Погашение 04.05.24. Без оферты. Буду закупать. • $RU000A106938 «НОВАТЭК 1P-01». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 12,9%. Купон каждый квартал. AAA от «АКРА». Погашение 19.05.26. Без оферты. Пока не интересно. • $RU000A105UZ8 «САММИТ 1P-01». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Простая дох. 8,5%. Купон каждый месяц. BB- от «ЭкспертРА». Погашение 31.01.26. Без оферты. Пока не интересно. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Только квал = ❎. Агентством «ЭкспертРА» 24.03 присвоен рейтинг A с прогнозом «Развивающийся». Купон за квартал. Простая дох. 17,8% (от средней 15,1%). Доля бумаги 5,5%. Буду закупать (потенциально) до 7,5% от портфеля. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Только квал = ❎. Увеличил долю до 5,5% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,8% (от средней 15,1%). Купон каждый квартал. A от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 3,3%. Простая дох. от текущих 18,7% (от средней 9,8%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Увеличил долю до 1,6%. Простая дох. от текущих 17,7% (от средней 20,3%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду закупать. • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Увеличил долю до 6,0% (личный предел). Простая дох. от текущих 20,7% (от средней 21,0%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,2% (от средней 15,0%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. Поучаствовал в первичном размещении: • $RU000A107UU5 «БРУСНИКА 2Р-02». Только квал = ❎. Увеличил долю до 4,9%. Простая дох. от текущих 16,4%. Купон каждый месяц. A- от «АКРА». Буду докупать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 18,7% (от средней 9,8%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,3%. Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 17,4% (от средней 18,6%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,7%. Буду закупать. • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 20,7% (от средней 21,0%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 6,0%. Буду держать. • $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 18,4% (от средней 15,7%). BB от «НРА». Доля бумаги 5,2%. Буду держать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,1% (от средней 16,0%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 2,8%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 13,7% (от средней 14,4%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,2%. Буду держать. 🥦 ПРОДАЛ За период произошло погашение: • RU000A102SK1 «БОРЖОМИ 1». По решению совета директоров 23.02 была полностью погашена (выкуплена) досрочно бумага. За период продал: • RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Только квал = ❎. Сократил долю в портфеле до 0,8%. Простая дох. 13,7% (от средней 11,7%). Купон каждый месяц. B+ от «НРА». Буду продавать. • RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Только квал = ✅. Сократил долю в портфеле до 0,8%. Простая дох. 8,0% (от средней 6,8%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду продавать. Спасибо, что читаете. P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf @zodchj_finance #облигации #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 19.02 ПО 25.02 🦄 КАНДИДАТЫ На «полке рекомендаций» у ТИНЬКОФФА несколько новых выпусков на размещении. Добавил их в свою таблицу для рассмотрения: • «БРУСНИКА 2Р-02». Сбор поручений до 04.03.24 14:30, размещение 07.03.24. Только квал = ❎. Купон каждый месяц с ориентиром 16,5-16,75%, что дает простую дох. 16,2% по нижней планке. Рейтинг A- от «АКРА». Погашение 28.03.27 (ориентир). Оферта 05.09.25 (ориентир). Буду закупать. Заинтересовал высокий рейтинг и ежемесячный купон, сравнимый со ставкой ЦБ. • «ИНАРКТИКА 2Р-01». Сбор поручений до 27.02.24 14:30, размещение 01.03.24. Только квал = ❎. Купон каждый квартал с ориентиром 15,25-15,5%, что дает простую дох. 15,2% по нижней планке. Рейтинг A от «АКРА». Погашение 26.02.27 (ориентир). Без оферты. Пока не интересно, но если цена после размещения упадет чуть ниже номинала, до прикуплю. • «НОВОТРАНС 1Р-05». Сбор поручений до 05.03.24 14:30, размещение 08.03.23. Только квал = ❎. Купон каждый квартал с ориентиром 14,25-14,75%, что дает простую дох. 14,1% по нижней планке. Рейтинг AA- от «ЭкспертРА». Погашение 07.03.27 (ориентир). Без оферты. Пока не интересно. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A106C50 «СЕЛЛ-СЕРВИС БО-П02». Только квал = ❎. Агентством «ЭкспертРА» 14.02 присвоен рейтинг BB+ с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 13,5%. В портфеле нет. Пока не интересно. • $RU000A1048A9 «БРУСНИКА 002Р-01». Только квал = ❎. Агентством «АКРА» 16.02 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Стабильный». Купон за квартал. Простая дох. 11,1%. В портфеле нет. Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,5%. Простая дох. от текущих 20,6% (от средней 20,9%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,9%. Простая дох. от текущих 18,9% (от средней 10,9%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Увеличил долю до 1,1%. Простая дох. от текущих 17,9% (от средней 20,2%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду закупать. 🧭 КАЛЬКУЛЯТОР EXCEL Решил изменить подход к облигациям с рейтингом А- и выше (от A- до AAA), облигациям с рейтингом BB- и выше (от BB- до BBB+) и более рискованным облигациям (от B- до B+). Рейтинг С и D даже не рассматриваю. Внес правки в аналитическую таблицу: • Максимальная доля в портфеле. Ранее старался придерживаться 5%. Теперь для облигаций рейтинга A- и выше – 7,5%, для рейтинга BB- и выше – 5%, для рискованных – 2,5%. • Целевой процент доходности. Ранее ориентировался на 17,5% (при ключевой ставке 16%). При такой простой доходности добавлять облигацию в портфель. Теперь для рейтинга A- и выше – 95% от ключевой, т.е. 15,2%. Для рейтинга BB- и выше – 107,5% от ключевой, т.е. 17,6%. Для более рискованных – 115% от ключевой, т.е. 18,4% годовых простой доходности. В связи с этими изменениями под уменьшение доли попадут: $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07» и $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». А часть бумаг в списке будут наоборот помечены к закупке. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,8% (от средней 18,2%). BB- от «НРА». Доля бумаги 2,0%. Буду закупать. • $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 18,4%). B от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 16,8% (от средней 17,9%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,7%. Буду держать. • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 13,0% (от средней 11,5%). B+ от «НРА». Доля бумаги 2,9%. Буду держать. Спасибо, что читаете. P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 12.02 ПО 18.02 🗿 СТРАТЕГИЯ: Центробанк сохранил ставку 16%. Поэтому облигационная стратегия остается та же: • Облигации - часть финансовой подушки. • Цель - чтобы финансовая подушка, обгоняла инфляцию и накапливалась. Поэтому облигации должны быть более доходны, чем вклады, т.е. выше ставки ЦБ. При этом преимущество облигаций в том, что их можно продать с сохранением накопленного купона. • Доходность облигации считаю без реинвестирования - так ближе к реальности и нет иллюзий высоких ставок. Расчеты приходится вести самому, так как такую доходность не публикуют брокеры. Ближайшее по смыслу, что нашел, это «простая доходность» на сайте МОСБИРЖИ. • Пока не учитываю НДФЛ в расчете доходности. После достижения годового потолка дохода в 5 млн. ₽ формула налога становится сложнее - часть по 13%, часть по 15%. Учитываю комиссии брокера. • Храню облигации на ИИС. Ежегодно получаю налоговый вычет в 13% от суммы внесенного за год. Минус: снять деньги с ИИС (пока) можно только по истечению 3-летнего периода. • Доходности выше ставки ЦБ, в основном, у корпоративных облигаций, которые выпускаются коммерческими компаниями. А следовательно, потенциально есть риск дефолта (не платежей, банкротства). Контролирую этот риск путем ограничения максимальной доли одной бумаги в портфеле. После истории с дефолтом $ORUP, который меня затронул, установил личный порог в 5%. • Сейчас целевая доходность (при которой покупаю) 17,5%, а минимальная (ниже которой ставлю на продажу) 11%. 🥦 ПРОДАЛ За период произошло погашение: • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. В плановую дату (15.02.24) была полностью погашена бумага. Про новые выпуски пока не было информации. 🦄 КАНДИДАТЫ Подсмотрел у коллеги ( @Daniel_London ) в списке облигаций пару новых выпусков и добавил их в свою таблицу для рассмотрения: • $RU000A107NJ3 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1P-11». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Размещен 26.01.24. Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Погашение 30.12.28. Без оферты. Первоначально заинтересовал купон в 20%. Но по факту он будет выплачиваться только до 20.01.25. Потом пойдет «лесенка»: два года 16% и еще год 15%. И последний год будет сопровождаться ежемесячной амортизацией по 41,6 ₽. Весь этот график приводит к простой дох. 12,5% на вложенную 1000 ₽ за 4 года. Вроде не плохо, если продать через год. Но пока мне интереснее зафиксировать высокую доходность на подольше. • $RU000A106R79 «ЭНЕРГОНИКА 1P-04». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Размещен 17.08.23. Простая дох. 10,4%. Купон каждый квартал. BB+ от «ЭкспертРА». Погашение 10.08.28. Без оферты. Здесь стабильные 16% в виде купона на весь срок. Но из-за периодической амортизации (8 шагов по 100 ₽) доходность по принципу «купил и забыл» падает – деньги без реинвестиции будут лежать. Пока не интересно. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A106C50 «СЕЛЛ-СЕРВИС БО-П02». Только квал = ❎. Агентством «ЭкспертРА» 14.02 присвоен рейтинг BB+ с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 13,1%. В портфеле нет. Пока не интересно. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Только квал = ✅. Купон за месяц. Плюс очередная амортизация. Текущий номинал 760 ₽. Простая дох. 8,8% (от средней 6,5%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,1%. Буду продавать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 14,3%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,9%. Буду держать. • $RU000A106PW3 «НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ 2». Только квал = ✅. Купон за полугодие. Простая дох. 16,5% (от средней 12,6%). A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,3%. Буду держать. • $RU000A104JQ3 «САМОЛЕТ БО-П11». Только квал = ❎. Купон за полугодие. Простая дох. 15,4% (от средней 13,6%). A+ от «АКРА». Доля бумаги 1,5%. Буду держать. Спасибо, что читаете. P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf @zodchj_finance #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 05.02 ПО 11.02 🎈 ПЛАНЫ Внёс изменения в свои ближайшие планы: • В связи с тем, что у меня в очереди на закупку имеются облигации с простой доходностью доходящей до 21% годовых, изменил свой ориентир по доходности облигаций с 16% до 17,5%. Это позволит оставить в очереди закупки только самые доходные бумаги. Прежний ориентир устанавливал в ноябре 2023 года. Напомню, что простая доходность считается без реинвестирования. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. Жду погашения 15.02.24. Доля в портфеле 1,1%. • $RU000A102SK1 «БОРЖОМИ 1». Только квал = ❎. Доля в портфеле 6,3%. Кредитный рейтинг: A- от «АКРА». UPD: 23.02 эмитент принудительно погасит облигацию в форме колл-опциона. Об этом объявили 06.02 на сайте раскрытия корп.информации Интерфакс. 🦄 КАНДИДАТЫ По рекомендации @i249 решил присмотреться к компании «МАНЫЧ-АГРО». BB- от «ЭкспертРА». Добавил в таблицу: • $RU000A103K20 «МАНЫЧ-АГРО 1». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Простая дох. 15,2%. Купон каждый квартал. Погашение 12.02.26. Без оферты. • $RU000A1032D7 «МАНЫЧ-АГРО БО-01». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 12,8%. Купон каждый квартал. Погашение 25.04.25. Без оферты. Что странно – одна облигация от эмитента имеет признак «только для квалифицированных инвесторов», а вторая доступна всем. При этом у обоих одинаковый купонный доход (12%), ежеквартальные выплаты и одинаковая формула амортизации (по 250 рублей в последние 4 выплаты). Собственно, из-за амортизации простая доходность не так велика, не смотря на цену ниже номинала (908,7 ₽ и 950,7 ₽ соответственно). Пока по моим критериям (дох. от 17,5%) не подходит в портфель. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Только квал = ❎. В рамках первичного размещения приобрел облигации на 5,0% портфеля (личный предел). Простая дох. от текущих 14,78% (от средней 14,70%). Купон каждый месяц. A+ от «АКРА». Буду держать. Меня привлек высокий рейтинг и ежемесячный купон. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Только квал = ❎. Интересная ситуация: с учетом корректировки на страновой риск при переводе кредитного рейтинга из национальной шкалы Республики Беларусь (ООО «Евроторг» имеет byAAA) в национальную рейтинговую шкалу Российской Федерации по облигациям серий 001Р-02, 001Р-01 и 01 агентством «ЭкспертРА» 08.02 установлен рейтинг на уровне ruА-. Купон за квартал. Простая дох. 15,4% (от средней 18,7%). Доля бумаги 5,5%. Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 19,0% (от средней 11,2%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,0%. Буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,9% (от средней 17,4%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,7%. Буду закупать. • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 16,8% (от средней 18,6%). BB+ от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 13,9% (от средней 14,7%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,2%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 22.01 ПО 04.02 🎈 ПЛАНЫ Решил принять участие в размещении облигации: • Выпуск «САМОЛЕТ БО-П13». Только квал = ❎. Сбор заявок до 06.02 14:30, размещение 09.02. Простая дох. в диапазоне 15,7% и 16%. Купон каждый месяц. A+ от «АКРА». Ежемесячный купон на уровне близком к ставке ЦБ от эмитента с рейтингом A+ – это на мой взгляд хороший вариант. Но опять же, брать буду не больше 5% от портфеля. 🦄 КАНДИДАТЫ По рекомендации от подписчиков решил присмотреться с компании ЛИТАНА. Добавил в таблицу: • $RU000A1032S5 «ЛИТАНА 1». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 18,3%. Купон каждый квартал. B+ от «НКР». Рейтинг низковат, но в последний раз (26.09.2023) был установлен прогноз «Стабильный». Доходность интересная – добавлю в очередь закупки. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,1%. Простая дох. от текущих 20,6% (от средней 21,2%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. Как и писал ранее планирую вложить деньги в ближайшие два месяца в облигации, которые погашаются или имеют оферту в ближайшее время. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. Увеличил долю до 1,1%. Погашение облигации 15.02.24, т.е. через 11 дней. Цена ниже номинала. Если взять сейчас, то доход составит примерно 12,37 ₽ (2,67 ₽ оставшийся купон и 10,1 ₽ разница цены и номинала) с каждой облигации, т.е. простая дох. сопоставима с 40,6% годовых по моим расчетам (1,24% за 11 дней). Кредитного рейтинг нет, так как эмитент не продлевал договор и новых облигаций не выпускал. Буду закупать. • $RU000A102SK1 «БОРЖОМИ 1». Только квал = ❎. Увеличил долю до 6,3% (не смотря на персональный лимит 5%). Оферта по облигации 28.02.24, т.е. через 24 дня. Цена ниже номинала. Если взять сейчас, то доход составит примерно 17,45 ₽ (3,75 ₽ оставшийся купон и 13,7 ₽ разница цены и номинала) с каждой облигации. Т.е. простая дох. составляет 26% годовых (1,76% за 24 дня) от текущих цен. Текущий купон 7,6%. Новый купон после оферты ещё афишировали. Кредитный рейтинг: A- от «АКРА». После объявления купона решу, подавать ли на погашение. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: 27.12.2023 рейтинговое агентство НКР повысило кредитный рейтинг АО «МаксимаТелеком» с BBB+.ru до A-.ru со стабильным прогнозом. Повышение кредитного рейтинга обусловлено высоким уровнем экстраординарной поддержки со стороны нового контролирующего лица «МаксимаТелеком» — ПАО «Ростелеком» $RTKM . У меня в портфеле два выпуска. • $RU000A101XD8 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 1». Только квал = ❎. Купон за полугодие. Простая дох. 19,0% (от средней 35,2%). Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A102DK3 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 2». Только квал = ❎. Купон за полугодие. Простая дох. 17,7% (от средней 71,5%). Доля бумаги 7,3%. Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 20,6% (от средней 21,2%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,1%. Буду закупать. • $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,4% (от средней 18,4%). BB- от «НРА». Доля бумаги 2,1%. Буду закупать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,1% (от средней 15,9%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,0%. Буду закупать. • $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 26,5% (от средней 14,2%). A от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A106631 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-02». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 19,1% (от средней 15,1%). BB от «НКР». Доля бумаги 5,2%. Буду держать. • $RU000A105NA6 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 17,4% (от средней 18,3%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 16,6% (от средней 18,0%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,0%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий

МЕМЫ. НОВОСТИ. СКЛАД WILDBERRIES. 28.01 Пробую новый формат постов. Мемы на основе фраз из песен и стихов, которые могут быть актуальны к текущим новостям. Поделитесь комментариями, заходит ли? 🧩 ФАКТЫ • 13 января на складе онлайн-ретейлера WILDBERRIES в поселке Шушары под Санкт-Петербургом произошел крупный пожар. • Площадь пожара составила 70 тыс. кв. м, пожару присвоили пятый, максимальный уровень сложности. МЧС удалось ликвидировать открытое горение только через 30 часов. • 14 января, Следственный комитет возбудил уголовное дело о злоупотреблении полномочиями из-за пожара на складе. 🔮 АНАЛИТИКА • Собеседник «Известий» в компании сообщил, что на складе сгорели все товары. В WILDBERRIES добавили, что вернут деньги покупателям и скроют с витрины товары со склада в Шушарах. У маркетплейса заключен договор о страховании товара на этом складе, сообщила РБК пресс-служба компании. • Здание сгоревшего склада WILDBERRIES в Шушарах не было застраховано, говорят источники РБК. 🏺 ИСТОРИЯ • Похожий пожар случился в августе 2022 года на складах другого крупного российского маркетплейса — OZON $OZON. Тогда горело здание площадью 50 тысяч квадратных метров в округе Истра в Подмосковье. Компания оценила убытки от пожара в 10,8 млрд рублей. Из итоговой отчетности компании за 2022 год следует, что страховые выплаты тогда получены не были. Это связано с тем, что возмещение может занимать до одного года. 🕵️ ВЫВОДЫ • Полагаю, что для WILDBERRIES это ощутимый удар. Оценки потерь в 3-10 млрд рублей. Однако, обороты компании покроют этот убыток. Возможно, затормозятся какие-то внутренние проекты развития, будет введет режим экономии. • Лично моя семья в последний год практически свели покупки у WB к минимуму из-за политики компании по платным возвратам невыкупленного товара. Мы переключились на другие маркетплейсы. • Хотелось бы, чтобы на нашем рынке оставалась конкуренция между несколькими крупными маркетплейсами для развития отрасли, повышения качества сервисов и удержания приемлемых цен для нас, покупателей. Как минимум: WILDBERRIES, OZON $OZON, ЯНДЕКС $YNDX , СБЕР МАРКЕТ $SBER. #новости #мемы #Zодчий

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 15.01 ПО 21.01 🎈 ПЛАНЫ Планирую вложить деньги в ближайшие два месяца в облигации, которые погашаются или имеют оферту в ближайшее время: • $RU000A102ZT7 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2». Только квал = ✅. Погашение облигации 28.03.24, т.е. через 66 дней. Купонов до этого момента осталось примерно 31,4 ₽. Цена 989,1 ₽, т.е. ниже номинала. Если взять сейчас, то доход составит 33,56 после налогов и комиссий, т.е. простая дох. сопоставима с 18,3% годовых, а вложенные деньги вернутся уже в конце марта. BB от «ЭкспертРА». • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. Погашение облигации 15.02.24, т.е. через 24 дня. Купонов до этого момента осталось примерно 24,31 ₽. Цена 989,0 ₽, т.е. ниже номинала. Если взять сейчас, то доход составит 17,0 с каждой тысячи после налогов, т.е. простая дох. сопоставима с 24,7% годовых, а вложенные деньги вернутся уже через месяц. Кредитного рейтинг нет, так как эмитент не продлевал договор и новых облигаций не выпускал. • $RU000A102SK1 «БОРЖОМИ 1». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Оферта по облигации 28.02.24, т.е. через 38 дней. Купонов до этого момента осталось примерно 37,9 ₽. Цена 987,1 ₽, т.е. ниже номинала. Если взять сейчас, то доход составит 19,2 с учетом компенсации НКД, т.е. простая дох. сопоставима с 18,1% годовых, а вложенные деньги вернутся уже в конце февраля.A- от «АКРА». 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A104JQ3 «САМОЛЕТ БО-П11». Только квал = ❎. Агентством «АКРА» 12.01 присвоен рейтинг A+ с прогнозом «Стабильный». Купон за полугодие. Простая дох. 14,8% (от средней 14,9%). Доля бумаги 1,6%. Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Только квал = ❎. Купон за месяц. Простая дох. 12,6% (от средней 10,9%). B+ от «НРА». Доля бумаги 3,3%. Буду продавать. • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 9,1% (от средней 6,7%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,5%. Буду продавать. • $RU000A101XD8 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 1». Только квал = ❎. Купон за полугодие. Простая дох. 18,1% (от средней 34,7%). BBB+ от «НКР». Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,4% (от средней 18,3%). B от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 17,5%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 08.01 ПО 14.01 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 20,7% (от средней 21,4%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,0%. Простая дох. от текущих 19,2% (от средней 12,3%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 19,2% (от средней 20,1%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду закупать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Только квал = ✅. Увеличил долю до 3,2%. Простая дох. от текущих 16,4% (от средней 16,1%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106631 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-02». Только квал = ❎. Увеличил долю до 5,3% (личный предел). Простая дох. от текущих 18,1% (от средней 16,2%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,7% (от средней 14,3%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Только квал = ❎. Увеличил долю до 5,2% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,6% (от средней 18,2%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 19,0%). BB+ от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A105QL6 «КЛС-ТРЕЙД 2». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 16,2%. BB- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. На прошлой неделе продал, так как сработала отложенная заявка на продажу. Возможно, снова буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,9% (от средней 17,4%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 14,3%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 14,0% (от средней 15,0%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,3%. Буду держать. • $RU000A102Y66 «ЛЕГЕНДА 4». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 10,4% (от средней 14,1%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,1%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 01.01 ПО 07.01 🎅🎄🐉 Поздравляю всех с наступившим Новым годом зеленого Дракона и Православным Рождеством! Как бы странно ни звучало это в одном предложении. Желаю вам здоровья, мира, любви и уюта! 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A105QL6 «КЛС-ТРЕЙД 2». Простая дох. 15,3%. Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB- от «ЭкспертРА». Не собирался докупать или продавать. Сама бумага не плохая. Но получилось, что сработала давняя заявка на продажу, которую ставил в течение года и уже забыл про нее. В портфеле было мало, а по итогу полностью закрыл позицию. Ну что же, бывает и такое. Но на рынке есть интереснее сейчас варианты. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07». Увеличил долю до 6,0% (личный предел). Простая дох. от текущих 18,7% (от средней 16,4%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB от «НРА». Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период купоны не приходили. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A105PR5 «ИЭК 1P-01». Агентством «ЭкспертРА» 13.12 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Позитивный». Купон за квартал. Простая дох. 13,7%. Для квалов = Н. В портфеле нет. Пока не интересно. • $RU000A1014B9 «О'КЕЙ 3». Агентством «ЭкспертРА» 21.06 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Стабильный». Купон за квартал. Простая дох. 7,8%. Для квалов = Н. В портфеле нет. Пока не интересно. 🦄 КАНДИДАТЫ Спасибо @Igor_future за наводку. Добавил в таблицу для анализа: • $RU000A107EE3 «СОБИ-ЛИЗИНГ 001Р-04». Кандидат в портфель. Простая дох. 18,3%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107EW5 «ДЖОЙ МАНИ 001P-01». Кандидат в портфель. Простая дох. 18,3%. Купон каждый месяц. Для квалов = Д. B+ от «ЭкспертРА». Буду закупать. Спасибо, что читаете. С новым 2024 годом! #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 25.12 ПО 31.12 🎄🥳🍾 Прежде всего всех с наступающим Новым годом! Желаю вам здоровья, мира в ваших семьях, финансового благополучия! Последний недельный облигационный отчет в этом 2023 году. 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 9,9%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Увеличил долю до 2,3%. Простая дох. от текущих 17,7% (от средней 18,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB- от «НРА». Буду закупать. • $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 17,3% (от средней 18,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. B от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю до 5,4% (личный предел). Простая дох. от текущих 18,4% (от средней 17,6%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Увеличил долю до 5,3% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,6% (от средней 17,8%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 15,2%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 2,2%. Буду закупать. • $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Купон за квартал. Простая дох. 16,3% (от средней 17,6%). Для квалов = Н. BBB- от «НКР». Доля бумаги 1,7%. Буду закупать. • $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 18,2%). Для квалов = Д. BB- от «НРА». Доля бумаги 2,3%. Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 17,9%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,0%. Буду держать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Купон за месяц. Простая дох. 17,6% (от средней 17,8%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,3%. Буду держать. • $RU000A103RT2 «ЭКСПОБАНК 1». Купон за квартал. Простая дох. 14,9% (от средней 12,4%). Для квалов = Н. A от «ЭкспертРА». Доля бумаги ,6%. Буду держать. • $RU000A104WA0 «АПРИ ФЛАЙ БО-П05». Купон за квартал. Простая дох. 14,8% (от средней 15,8%). Для квалов = Н. BB от «НКР». Доля бумаги 7,1%. Буду держать. 🦄 КАНДИДАТЫ Спасибо @Igor_future за наводку. Добавил в таблицу для анализа: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Кандидат в портфель. Простая дох. 21,2%. Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Кандидат в портфель. Простая дох. 20,2%. Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB от «НКР». Буду закупать. Спасибо, что читаете. С новым 2024 годом! #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 18.12 ПО 24.12 🧭 КАЛЬКУЛЯТОР EXCEL Внес правки в формулы: • Научился считать накопленный купонный доход (НКД) автоматически. Формула оказалась несложная. Сначала считаем количество дней до погашения. Например, по $RU000A107E08 «ИЭК 1Р-02» это: Дата Погашения 09.12.2024 минус Завтра 26.12.2023, так как сегодняшний день уже начался. Получаем 349 дней. Затем это количество делим на частоту выплат 30 дн. Но нам нужно не само количество таких периодов, а остаток при делении, т.е. сколько дней осталось в текущем периоде. Получаем 19 дн осталось до ближайшей выплаты. Теперь считаем прошедшие дни: Частота выплат 30 дн минус Остаток до выплаты 19 дн и получаем 11 дн. Остается умножить это на величину купона в день. Для этой облигации купон в день составляет 0,445 ₽. Итого НКД на 25.12 составляет 4,9 ₽. Такой расчет позволяет учесть НКД в ожидаемой доходности и более точно рассчитать процент прибыли. 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Сократил долю в портфеле до 1,8%. Простая дох. 9,9% (от средней 10,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Буду продавать. Причина: перекладываюсь в более доходные бумаги. 🍋 КУПИЛ За период покупок не производил. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Купон за месяц. Простая дох. 9,9% (от средней 10,4%). Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,8%. Буду продавать. • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Купон за месяц. Простая дох. 9,4% (от средней 6,8%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,0%. Буду продавать. • $RU000A102556 «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2». Купон за квартал. Простая дох. 17,3% (от средней 13,1%). Для квалов = Н. BBB от «АКРА». Доля бумаги 3,0%. Буду закупать. • $RU000A104AX8 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 1». Купон за квартал. Простая дох. 16,8% (от средней 15,6%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,1%. Буду закупать. • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Купон за месяц. Простая дох. 13,4% (от средней 11,1%). Для квалов = Н. B+ от «НРА». Доля бумаги 3,6%. Буду держать. 🦄 КАНДИДАТЫ Сегодня просматривал на скринере: облигации с доходностью от 16% до 20%, с рейтингом A- и выше. Добавил в таблицу для анализа: • $RU000A0ZYEB1 «ТРАНСФИН-М 1Р-04». Кандидат в портфель. Простая дох. 17,2%. Купон каждое полугодие. Для квалов = Н. A- от «АКРА». Такая доходность получается не из-за купона, а из-за низкой текущей цены. Погашение будет через 3,8 года, т.е. доходность к погашению 15%. Оферта будет через 2,3 года, т.е. доходность 17,2%. Но есть ли резон замораживать деньги на 2,3 года, чтобы получить в конце такую доходность – пожалуй ещё подумаю. Аналогичная ситуация с $RU000A104ZU1 «ШЕВЧЕНКО 4», по которой доходность к погашению через 2,6 года составит 17,6% при текущей купонной доходности 0,01% (2 копейки в квартал). • $RU000A107E08 «ИЭК 1Р-02». Кандидат в портфель. Простая дох. 15,8%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Пока не интересно. Подожду падения цены хотя бы до номинала (1000 ₽), тогда доходность станет 16%. Спасибо, что читаете. #Zодчий #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 11.12 ПО 17.12 🧨 НОВОСТИ • 15.12 Думаю, вы уже наслышаны, что ключевая ставка была увеличена. Теперь до 16%. ЦЕНТРОБАНК давит инфляцию ставкой рефинансирования. Скоро и банковские депозиты догонят это изменение. Сейчас у меня, например, есть накопительный счет со ставкой 14% в ЯНДЕКСЕ, 13% в ОЗОНЕ и 11% в ТИНЬКОФФ. Это из тех, кем активно пользуюсь. А у таких счетов обычно ставка ниже, чем у депозитов. ТИНЬКОФФ уже оповестил, что поднял ставки по коротким вкладам практически до ставки ЦБ. Аналитики пишут, что наблюдается отток денег из акций, где дивиденды сейчас непредсказуемы, в облигации, где купон уже высокий и гарантированный. 🎈 ПЛАНЫ Что буду делать дальше: • Продолжу набирать облигации с простой доходностью выше 16%. Напомню, что в отличии от «эффективной доходности», «простая доходность» не учитывает в расчете прибыли реинвестирование. На мой взгляд такой расчет ближе к реальности. • Продолжу постепенно выходить из облигаций с простой доходностью ниже 11%. • Собираюсь рассмотреть в ближайшее время облигации с плавающим купоном: либо с привязкой к ставке ЦБ + премия, либо с привязкой к показателю RUONIA + премия. 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Сократил долю в портфеле до 4,0%. Простая дох. 8,6% (от средней 6,5%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду продавать. • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ 2». Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 11,3%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A101XD8 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 1». Увеличил долю до 0,5%. Простая дох. 19,3% (от средней 33,6%). Купон каждое полугодие. Для квалов = Н. BBB+ от «НКР». Буду закупать. Поясню. Такая доходность получается из двух составляющих: сам купон сейчас 9,5%, но текущая цена на 9-10% ниже номинала. В январе 2025 будет оферта. Получается, что примерно через год при оферте 17.01.2025 доходность от купона и погашения выйдет порядка 19%. Примерно такой же эффект по $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Простая дох. 29,1% к оферте 23.04.2025 из-за низкой текущей цены, при том, что купонная доходность всего 13,1%. • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. 17,6% (от средней 18,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB+ от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Увеличил долю до 1,6%. Простая дох. 17,2% (от средней 17,3%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BBB- от «НКР». Буду закупать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Купон за месяц. Простая дох. 17,8% (от средней 16,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,4%. Буду закупать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 13,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,9%. Буду закупать. • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Купон за квартал. Простая дох. 16,2% (от средней 17,1%). Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 6,3%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Купон за месяц. Простая дох. 14,6% (от средней 14,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,4%. Буду держать. • $RU000A104735 «ПИОНЕР P-06». Купон за квартал. Простая дох. 12,9% (от средней 17,4%). Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,4%. Буду держать. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A102GU5 «НОВАБЕВ БО-П04». Агентством «ЭкспертРА» 06.04 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Купон за полугодие. Простая дох. 11,8%. Для квалов = Н. AA- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. Спасибо, что читаете. #Zодчий #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 04.12 ПО 10.12 🧭 КАЛЬКУЛЯТОР EXCEL Прежде всего должен проинформировать, что внес некоторые правки в настройки своей таблицы. • Многих читателей сбивало с толку, что я указываю достаточно низкую доходность в 10-12% при купоне в 16-18%. С одной стороны, повторюсь, я исхожу из простой доходности, без реинвестирования, и с учетом амортизации. А облигация с амортизацией умеет меньшую доходность, чем просто ставка купона. Это связано с тем, что номинал при каждой амортизации уменьшается и купонный процент получается каждый раз всё меньше и меньше. На фоне вложенной первоначальной суммы итоговая среднегодовая доходность падает. С другой стороны, в моей формуле уже учитывалась ставка НДФЛ, налог сразу вычитался из купона и прибыли от погашения. Занулил у себя НДФЛ, чтобы получаемые доходности были чистыми, т.е. до налогов. Теперь они практически совпадают с тем, что высчитывает калькулятор на сайте МосБиржы. • После удаления налогов из формул в таблице проценты доходности стали больше. Вынужден поправить порог, при котором буду продавать облигацию. Теперь доходность должна быть не ниже 11% - это ставка текущих накопительных счетов в банках. • А также поправил порог, от которого рассматриваю покупку облигации в портфель. Теперь это от 16%, т.е. выше ставки рефинансирования. 🥦 ПРОДАЛ: За период продал: • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ 2». Сократил долю в портфеле до 0,6%. Простая дох. до налогов 12,0% (от средней 10,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Буду продавать. 🍋 КУПИЛ: За период приобрел: • $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Увеличил долю до 5,3% (личный предел). Простая дох. от текущих 30,8% (от средней 13,7%). Цена сильно упала. По ощущениям народ сливает на слухах. Но я пока не верю в дефолт компании. Купон каждый квартал. Для квалов = Н. A от «ЭкспертРА». Буду держать. 🏅 РЕЙТИНГИ: Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A104AX8 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 1». Агентством «ЭкспертРА» 06.12 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Купон за квартал. Простая дох. 14,8% (от средней 13,3%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,2%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Агентством «ЭкспертРА» 06.12 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 14,6% (от средней 14,8%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,4%. Буду держать. • $RU000A105ZF9 «ИСТРИНСКАЯ СЫРОВАРНЯ БО-01». Агентством «АКРА» 01.11 присвоен рейтинг B с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 13,8%. Для квалов = Н. B от «АКРА». В портфеле нет. Пока не интересно. • $RU000A106DJ6 «МОСРЕГИОНЛИФТ БО-02». Агентством «ЭкспертРА» 16.11 присвоен рейтинг B с прогнозом «Позитивный». Купон за месяц. Простая дох. 12,1%. Для квалов = Н. B от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. • $RU000A105RU5 «МОСРЕГИОНЛИФТ БО-01». Агентством «ЭкспертРА» 16.11 присвоен рейтинг B с прогнозом «Позитивный». Купон за месяц. Простая дох. 10,2%. Для квалов = Н. B от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. • $RU000A105CM4 «НОВОТРАНС 3». Агентством «ЭкспертРА» 27.07 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Купон за квартал. Простая дох. 10,8%. Для квалов = Н. AA- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. 🦄 КАНДИДАТЫ Посматриваю на скринер облигаций с доходностью от 16% до 20%, с ежемесячным купоном, в пределах 3 лет окупаемости (дюрации), без амортизаций. Добавил в таблицу для анализа: • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Кандидат в портфель. Простая дох. до налогов 18,3%. Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB+ от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A1053H4 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1Р-05». Кандидат в портфель. Простая дох. до налогов 16,9%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 27.11 ПО 03.12 🥦 ПРОДАЛ: За период продал: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Сократил долю в портфеле до 3,5%. Простая дох. 7,8% (от средней 7,7%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Буду продавать. • $RU000A105LS2 «РЕИННОЛЬЦ 2». Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 9,0%. Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB- от «НРА». Пока не интересно. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 4,6%. Купон каждый квартал. Для квалов = Н. от «ЭкспертРА». Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ: За период приобрел: • $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Увеличил долю до 1,1%. Простая дох. от текущих 14,2% (от средней 13,7%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BBB- от «НКР». Буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю до 4,3%. Простая дох. от текущих 14,2% (от средней 13,0%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2». Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 13,9% (от средней 13,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB- от «НРА». Буду закупать. • $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07». Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Простая дох. от текущих 13,4% (от средней 10,7%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB от «НРА». Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За прошедшую неделю пришли купоны: • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Купон за месяц. Простая дох. 13,1% (от средней 11,4%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 2,2%. Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Купон за месяц. Простая дох. 15,0% (от средней 14,8%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,0%. Буду держать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Купон за месяц. Простая дох. 13,6% (от средней 14,5%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,0%. Буду держать. • $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07». Купон за квартал. Простая дох. 13,4% (от средней 10,7%). Для квалов = Н. BB от «НРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. 🦄 КАНДИДАТЫ Посматриваю на скринер облигаций с доходностью от 10% до 20%, с ежемесячным купоном, в пределах 3 лет окупаемости (дюрации), без амортизаций. Ссылка ниже (в комментариях). Добавил в таблицу для анализа: • $RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2». Кандидат в портфель. Простая дох. 13,7%. Купон каждый месяц. Для квалов = Д. B от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A104XE0 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 4». Кандидат в портфель. Простая дох. 12,0%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА» (ранее рейтинг был от «АКРА»). Пока не интересно. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 20.11 ПО 26.11 🏅 РЕЙТИНГИ: Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A106PW3 «НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ 2». Агентством «ЭкспертРА» 11.10 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Стабильный». Купон за полугодие. Простая доходность 12,1% (от средней 9,4%). Для квалов = Д. A- от «ЭкспертРА». Доля в портфеле 3,9%. Буду продавать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Агентством «ЭкспертРА» 23.11 присвоен рейтинг BBB- с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая доходность 14,9% (от средней 14,8%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля в портфеле 5,1%. Буду держать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Агентством «ЭкспертРА» 23.11 присвоен рейтинг BBB- с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая доходность 13,5% (от средней 14,4%). Для квалов = Н. BBB- от «ЭкспертРА». Доля в портфеле 5,0%. Буду держать. • $RU000A106R95 «СЕЛЕКТЕЛ 3». Агентством «ЭкспертРА» 16.11 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Купон за полугодие. Простая доходность 10,1%. Для квалов = Д. AA- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ: За период приобрел: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю в портфеле до 3,3%. Доходность от текущих цен 13,5% (от средней 12,8%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Увеличил долю в портфеле до 5,0% (личный предел). Доходность от текущих цен 13,5% (от средней 14,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Буду держать. 🥦 ПРОДАЛ: За период продал: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Сократил долю в портфеле до 4,7%. Доходность от текущих цен 7,7% (от средней 7,7%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Буду продавать. 🍒 КУПОНЫ За прошедшую неделю пришли купоны: • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ 2». Купон за месяц. Простая доходность 8,0% (от средней 8,0%). Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Доля в портфеле 1,1%. Буду продавать. • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Купон за месяц. Простая доходность 9,5% (от средней 15,4%). Для квалов = Н. B+ от «НРА». Доля в портфеле 3,6%. Буду держать. • $RU000A102DK3 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 2». Купон за полугодие. Простая доходность 7,6% (от средней 69,4%, при этом средняя 611 ₽ - в своё время с большим дисконтом, когда у фирмы были сложности и в нее мало кто верил). Для квалов = Н. BBB+ от «НКР». Доля в портфеле 7,8%. Буду держать. 🦄 КАНДИДАТЫ Добавил в таблицу новые облигации для анализа: • $RU000A105MP6 «ДОМОДЕДОВО ФЬЮЕЛ». Простая доходность 11,3%. Купон каждое полугодие. Для квалов = Н. BBB+ от «АКРА». Пока не интересно. • $RU000A105JN7 «ГЛОБАЛ ФАКТОРИНГ БО-01-001P». Простая доходность 4,2%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «ЭкспертРА». Пока не интересно. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 13.11 ПО 19.11 🧭 КАЛЬКУЛЯТОР EXCEL • Долгое время в моем калькуляторе был недочет. Я не знал, как учесть амортизацию при расчете доходности. Наконец-то разобрался. Взял методику, которую использует Московская биржа, поправил свои формулы, согласно их рекомендациям. И теперь корректно считаю: Доходность по уже имеющимся облигациям (до погашения и до оферты) и Доходность от текущих цен. Возможно, некоторые позиции закрою после ревизии доходности. 🍋 ПРИОБРЕЛ За период приобрел: • $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07». Принял участие в размещении. Доля в портфеле составила 5.8%. Доходность от текущих цен 7,7% (от средней 7,8%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Покупал не для инвестиции. Сейчас цена выше номинала, буду продавать. 🎈 ПЛАНЫ Внёс изменения в свои ближайшие планы: • Изменил свой ориентир по доходности облигаций с 12% до 13%. Прежний ориентир устанавливал в 2022 год, когда и ключевая ставка была другая, и инфляция. В этом году ключевая ставка достигла уже 15%. Идет обсуждение о её возможном повышении еще не несколько пунктов, чтобы удержать инфляцию. Накопительные счета у некоторых банков уже дают 13% годовых. В этих условиях от облигаций хотелось бы дохода больше, чем по депозиту или как минимум не меньше. С другой стороны, поставил ориентир, по нижней границе доходности, при которой продолжаю держать облигацию – это 9.5%. Если ниже, то продаю. Речь идет о простой доходности (без реинвестирования), а не эффективной. Считаю, что доход надо считать в реальных получаемых деньгах. А эффективная доходность предполагает, что мы тут же сможем реинвестировать купоны и амортизацию с тем же процентом. На практике это, на мой взгляд, не реализуемо. • Буду продавать: $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ 2» (дох. 7.9%) и $RU000A1077X0 «ИНТЕРЛИЗИНГ 001P-07» (дох. 7.7%). • Буду докупать: $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3» (дох. 13.6%) и $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5» (дох. 13.5%). • Не смотря на купон в 0.02 ₽ по $RU000A104ZU1 «ШЕВЧЕНКО 4», благодаря текущей цене в 675.8 ₽, доходность к погашению 23.07.2026 составляет 17.9%. Пожалуй, тоже немного возьму. 🍒 КУПОНЫ За прошедшую неделю пришли купоны: • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Купон за месяц. Простая доходность 6,3% (от средней 13,3%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Купон за месяц. Простая доходность 13,3% (от средней 10,3%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Купон за квартал. Простая доходность 4,8% (от средней 9,2%). Для квалов = Н. от «ЭкспертРА». Буду продавать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 23.20 ПО 12.11 🥦 ПРОДАЛ: За прошедший период продал: • $RU000A104ZU1 «ШЕВЧЕНКО 4». Погасил позицию по оферте полностью, так как c 27.10 эмитент снизил ставку купона с 17% до 0.01%. Видимо, решили максимально погасить облигацию, подтолкнув держателей к подаче на оферту. Квартал. После оферты цена облигации упала до 688 ₽. Однако, калькулятор доходности выдает, что если набрать сейчас позицию даже под такой купон, то доходность к погашению в июле 2026 года будет 14.6%. Пока в раздумьях стоит ли морозить деньги на такой срок. Для квалов = Да. BB+ от НКР. 🍋 КУПИЛ: За прошедший период приобрел: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю в портфеле до 2,9%. Доходность от текущих цен 14,3% (от средней 14,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Увеличил долю в портфеле до 5,3% (личный предел). Доходность от текущих цен 14,7% (от средней 15,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Буду держать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Увеличил долю в портфеле до 2,4%. Доходность от текущих цен 13,6% (от средней 13,%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. 🏅 РЕЙТИНГИ: Обновил у себя в таблице кредитные рейтинги. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 2,9%. Доходность от текущих цен 14,3% (от средней 14,2%). Для квалов = Д. Буду закупать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 5,2%. Доходность от текущих цен 14,% (от средней 11,9%). Для квалов = Д. Буду держать. • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 5,2%. Доходность от текущих цен 15,6% (от средней 13,7%). Для квалов = Д. Буду держать. • $RU000A104735 «ПИОНЕР P-06». Агентством «ЭкспертРА» 31.10 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Негативный». Доля в портфеле 4,7%. Доходность от текущих цен 12,8% (от средней 17,2%). Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Агентством «АКРА» 14.09 присвоен рейтинг B+ с прогнозом «На пересмотре (негативный)». Доля в портфеле 4,3%. Доходность от текущих цен 13,2% (от средней 15,3%). Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Агентством «АКРА» 14.09 присвоен рейтинг B+ с прогнозом «На пересмотре (негативный)». Доля в портфеле 5,3%. Доходность от текущих цен 14,7% (от средней 15,2%). Для квалов = Н. Буду держать. • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Агентством «ЭкспертРА» 15.02 присвоен рейтинг A-. Доля в портфеле 6,7%. Доходность от текущих цен 13,2% (от средней 14,8%). Для квалов = Н. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 18.09 ПО 08.10 🥦 ПРОДАЛ: За прошедший период продал: • $RU000A105Q97 «ДЖИ-ГРУПП 2». Полностью вышел из позиции. У меня было совсем не много. В марте 2024 у них амортизация 33% номинала, а в июне полное погашение. Если бы держал до конца, то выходило примерно 10% годовых от моей средней, без реинвестиций и после налогов. Цена была близка к номиналу, а вот у многих других просела. Поэтому решил ДЖИ продать, зафиксировать уже полученные купоны по факту. И полученные деньги вложить в более интересные варианты. 🍋 КУПИЛ: За прошедший период приобрел: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю в портфеле до 1,7%. Доходность от текущих цен 14,4% (от средней 14,1%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106631 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-02». Увеличил долю в портфеле до 5,5% (личный предел). Доходность от текущих цен 13,7% (от средней 12,8%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BB от «НКР». Буду держать. 🏅 РЕЙТИНГИ: Обновил у себя в таблице кредитные рейтинги. • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Агентством «НРА» 28.09 присвоен рейтинг B+ с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 3,8%. Доходность от текущих цен 14,5% (от средней 12,3%). Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Агентством «ЭкспертРА» 15.10 присвоен рейтинг BBB- с прогнозом «Стабильный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 13,4%. Для квалов = Д. Буду закупать. • $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Агентством «НКР» 15.09 присвоен рейтинг BBB- с прогнозом «Стабильный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 13,2%. Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A106CB5 «СИБАВТОТРАНС 001P-02». Агентством «НРА» 30.08 присвоен рейтинг BB- с прогнозом «Стабильный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 11,9%. Для квалов = Н. Пока не интересно. • $RU000A105PP9 «ЕВРОТРАНС БО-001Р-01». Агентством «АКРА» 02.10 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Стабильный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 11,6%. Для квалов = Н. Пока не интересно. • $RU000A1048A9 «БРУСНИКА 002Р-01». Агентством «АКРА» 28.02 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Негативный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 9,1%. Для квалов = Н. Пока не интересно. • $RU000A105Q97 «ДЖИ-ГРУПП 2». Агентством «АКРА» 21.09 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Стабильный». В портфеле нет. Доходность от текущих цен 7,6%. Для квалов = Н. Пока не интересно. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 21.08 ПО 17.09. ЧАСТЬ 1 Почти месяц не писал о действиях по облигационному портфелю. Да и активных действий не делал, так как посвящал время личным задачам. В этом и прелесть пассивного портфеля – он не должен требовать ежеминутного контроля. И в целом, всё прекрасно! 🧨 НОВОСТИ: • 15.09 ключевая ставка была увеличена до 13%. В своем макропрогнозе ЦЕНТРОБАНК ожидает, что в 2023 году средняя ключевая ставка составит 13–13,6% в период с 18 сентября до конца года. Повышение ставки привело к понижению текущих цен на облигации, их доходность выросла из-за того, что сейчас можно купить их ниже номинала и получить доп.доход при погашении (или оферте). Повторюсь, что предполагаю, что в следующем году ставка пойдет вниз, и дисконт в цене облигаций уменьшиться. Задачу себе оставляю ту же: за ближайшие месяцы аккуратно закупить «длинные» средне-рисковые облигации с купоном в 10%-14%, чтобы купонная доходность и доходность от погашения зафиксировалась надолго. • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ БО-02». На сайте раскрытия информации (ссылка-пруф в комментариях) 01.09 появилась информация, что ген.директор компании передал «СБЕРБАНКУ» в залог свои доли в уставном капитале «Феррони» (стоимостью 15,8 млн. ₽), «Феррони Йошкар-Ола» (66,5 млн. ₽), «Феррони Тольятти» (200 млн. ₽). 11.09 на сайте ФЕДРЕСУРС появились статьи о «намерении» двух банков подать в суд. А 14.09 агентство «АКРА» поставило кредитный рейтинг B+ на пересмотр. С одной стороны, состояние эмитента не стабильно. В мае этого года на складе продукции был пожар. И компания вынуждены была перестраиваться. С другой стороны, пока речь идет о неких «намерениях». Как пишут некоторые аналитики, обязательства компаний группы «Феррони» перед акционерным банком «Россия» относятся к договорам факторинга, а значит не вытекают из специальной кредитоспособности банка и не дают ему право на инициацию дела о банкротстве. В «Сбербанке» заявляют, что заявление о «намерении» подать в суд подали вслед за банком «Россия» вынужденно и намерены продолжать рассматривать варианты недефолтного урегулирования долга. Исходя из этих деталей, я не планирую избавляться от текущих облигаций. Доля символическая – меньше 1% от депо. Более того, я планирую докупить по текущим ценам, что дает 21.5% дохода. Но шаг рискованный и спекулятивный, а не инвестиционный. Для квалов = Нет. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». На сайте раскрытия информации (ссылка-пруф в комментариях) указано, что компания выплатила 24.08 купон, который не был отправлен 17.08. Таким образом эмитент вышел из технического дефолта. У меня пока символическая позиция в 0,55% от портфеля. Цена сейчас на 8% ниже номинала, что по моим расчетам дает 11.6% ежегодно. В целом не плохо, учитывая погашение в феврале 2024. Но у эмитента всё ещё нет активного кредитного рейтинга. Последний был отозван в июле этого года. И в связи с повышением ключевой ставки многие облигации просели и дают доходность лучше. Пока держу. Для квалов = Нет. • $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Акции $MVID и облигации эмитента просели после выхода отчета за полугодие: выручка сократилась, чистый убыток стал больше, чистый долг достиг рекордного уровня. Потенциальна угроза финансовой устойчивости. У меня акций компании нет – продал в декабре-январе. И не смотря на то, что сейчас они стоят дороже, не жалею. А вот облигации в портфеле есть. Доля облигаций 5.32% от депозита – граница личного риск-менеджмента. Текущие цены дают порядка 17.4% доходности. Но докупать не буду. При этом продавать тоже не собираюсь. По моей средней доходность 11.1%. Рейтинг эмитента пока стабильный A от «Эксперт РА». Держу. Для квалов = Нет. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис