Россия впервые с 1918 года не выплатила в срок обязательства по внешнему долгу в валюте 📌 Bloomberg сообщил о наступлении дефолта в стране, указав однако, что эта ситуация «в основном носит символический характер и мало что значит для россиян». В России возможный дефолт ранее называли «фарсом» и утверждали, что он искусственно создается Западом. ❗️ Детали В воскресенье, 26 июня, истек льготный период для выплаты около $100 млн просроченных платежей иностранным кредиторам по российским гособлигациям. В случае невыплаты процентов в крайний срок, это событие считается дефолтом, пишет Bloomberg. Официальное заявление об этом, как правило, делают рейтинговые агентства, но из-за европейских санкций все они в последние месяцы прекратили работу в России и отозвали рейтинги российских организаций. Теперь соответствующее объявление могут сделать сами держатели облигаций, по которым в срок не были произведены выплаты, замечает Bloomberg. Для этого, по данным агентства, нужно, чтобы с тем, что «произошел дефолт», согласились по меньшей мере 25% из них. Однако в данной ситуации у инвесторов нет необходимости действовать немедленно: ведь в конечном итоге санкции против российского внешнего долга могут быть смягчены, и они получат все положенные им выплаты. «Большинство держателей облигаций будут придерживаться выжидательной тактики», — считает и экономист токийского Исследовательского института Nomura Такахиде Киучи. ❗️ История вопроса Во время финансового кризиса и обвала рубля в 1998 году под руководством президента Бориса Ельцина российские власти объявили дефолт по своему внутреннему долгу в размере $40 млрд, объявив при этом мораторий на выплату обязательств по внешнему долгу. Это значит, что в последний раз Россия переживала дефолт по отношению к своим иностранным кредиторам более века назад, когда большевики под руководством Владимира Ленина отказались от долгового бремени царской эпохи, пишет Bloomberg. «Любой, кто понимает ситуацию, знает, что это никоим образом не дефолт», — прокомментировал недавно актуальную ситуацию глава российского Минфина Антон Силуанов. Дело в том, что в этот раз деньги, которые должны были пойти на оплату обязательств по внешнему долгу, оказались заблокированы после того, как США в апреле не продлили лицензию, которая разрешала держателям российских суверенных облигаций получать платежи. Следом за этим лондонский Citibank отказался исполнять функции платежного агентства по долларовым выпускам России. Минфин передал эти обязательства Национальному расчетному депозитарию, против которого впоследствии тоже были введены санкции. Реагируя на это, российские власти приняли новые правила, согласно которым обязательства России по валютным облигациям могут исполняться в рублях. Однако условий, допускающих расчеты в местной валюте, ни одна из долговых бумаг не имеет. Поэтому неясно, будут ли инвесторы использовать новый инструмент, замечает Bloomberg. Добиваться объявления дефолта через суд у кредиторов нет смысла, считает глава российского Минфина: ведь Россия не отказывалась от своих обязательств. ❗️ Мнение аналитиков Тинькофф Для российских инвесторов новости о дефолте рисков не несут. Выплаты по еврооблигациям продолжатся и будут приходить в рублях, как это уже произошло по еврооблигациям Russia 2028 {$XS0088543193}. В глобальной перспективе, скорее всего, начнутся судебные тяжбы и попытки инициировать перекрестные дефолты по остальным еврооблигациям России. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-06-26/russia-defaults-on-foreign-debt-for-first-time-since-1918?srnd=premium-europe #новости #news

📈 Многогранность рыночной статистики. Если мы посмотрим на доходность индекса S&P 500 с 2009 по 2021 годы, то разумно будет предположить, что последующие годы рынок США обязательно будет падать. Не может же рынок и дальше продолжать рост, уже показав такой результат. 📈 Это очень распространенный вывод, сделанный после изучения данных 2009-2021 годов. Но давайте добавим к этим данным еще и ежегодный рост прибыли, чтобы понять был ли рост рынка подкреплен какими-то фундаментальными показателями (см. прикрепленную таблицу). 🔥 S&P 500 вырос на 15,8% в год с 2009 по 2021 годы, прибыль компаний при этом росла на 22% в год. Теперь скорое падение рынка уже не кажется таким неизбежным. Но статистика — вещь очень интересная. В нее попал аномальный 2009 год, когда всплеск роста прибыли составил почти 250%. Все дело в ужасном предыдущем 2008 году — компании из-за кризиса лишились 80% своих доходов, банки же вообще были практически уничтожены. Благодаря эффекту низкой базы и был продемонстрирован такой результат. 🔥 Хорошо, давайте вычеркнем 2009 год и начнем подсчет с 2010 года — прибыль компаний росла на 12% в год при росте S&P 500 на 15%. Фундаментальные показатели все равно не сильно оторваны от рынка, так что рост нельзя назвать пузырем. Что же еще могло вызвать такой рост акций? Действия ФРС! Ведь они накачали рынок деньгами! Действительно, мягкая денежно-кредитная политика, низкие процентные ставки, количественное смягчение сыграли свою роль. Все это, однозначно, оказывало и оказывает серьезное влияние на рынок. 🔥 Но давайте снова обратимся к статистике и сравним ФРС и Банк Японии, который проводил все эти годы такую же политику. Так вот, сумма активов на балансе ФРС в % от ВВП составляет сейчас 35,8%, в Японии же этот показатель равен 134,2%! Центральные банки Европы и Японии включили печатный станок, но их рынки не испытали такого бума, как акции компаний США. Банк Японии пошел еще дальше — он начал скупать фондовые ETF на свой баланс для поддержки Nikkei. 🔥 Только вот общая доходность рынка Японии с 2009 года составляет ниже 90%, в то время как S&P 500 вырос более чем на 500%. Я специально взял точкой отсчета 2009 год, выбросив ужасный 2008 год — это был один из худших годов для рынка США, индекс S&P 500 упал на 37%. 📌 Что будет, если мы включим его в статистику? 🔥 общая доходность, начиная с 2009 года, составляет почти 540% или более 15% в год; 🔥 общая доходность, начиная с 2008 года, составляет более чем 300% или 10,3% в год. Все равно неплохо, но уже не так впечатляет. Если же принять за начало отсчета 2000 год, то далеко не каждый захотел бы инвестировать в рынок США - в 2000-2009 годах общая доходность составила -9%, т. е. около -1% в год. 📌 Если включить его в нашу статистику, то общая доходность 2000-2021 годов составит 365% и 7,1% в год. Голые цифры без контекста совсем не впечатляют, но если учесть, что в этот период вошли Пузырь доткомов, финансовый кризис 2008 года и пандемия, то все выглядит очень даже неплохо. ❗️ Таким образом, статистика не дает полной картины и ее можно легко манипулировать, чтобы доказать ту или иную теорию :) 👍 Если пост был вам полезен - подписывайтесь. Стараюсь ежедневно выкладывать статьи, затрагивающие важные для инвесторов темы. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам #инвестиции

🗞 «Новостной фон позитивный, нейтральный или умеренно-негативный» — ответы на эти вопросы почти каждый день на своей странице в Пульсе дает старший инвестиционный аналитик private-equity фонда Левон Харатян @Levon_Kharatyan Его экспертиза регулярно помогает принимать решения более чем 50 000 участникам рынка, а за его сделками в рамках стратегий, запущенных в Тинькофф Инвестициях, следуют сотни инвесторов. @Levon_Kharatyan, наверняка, знает, как заставить деньги работать. И на следующей неделе он поделится этими знаниями с нами. ❗️ 30 июня в 19:00 мск мы организуем онлайн-встречу с Левоном ❗️ Она будет посвящена разбору инвестиционных портфелей:  🔹 обсудим реальные кейсы и ошибки, 🔹 а также поговорим об основных принципах формирования портфелей и о том, как защитить инвестиции в текущей ситуации на рынке.  Для участия во встрече достаточно зарегистрироваться по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/webinar/30june22/  Во время лекции Левону можно будет задать любые вопросы, приходите, давайте общаться 🙌

⚡​​Сила сложного процента⚡ 🤨Они хотели похоронить нас, но они не знали, что мы семена. 😅В последнее время эту фразу вполне можно сделать лозунгом российского инвестора. По мере того, как вы увеличиваете свои сбережения, полезно научиться рассчитывать проценты. Они бывают простыми и сложными. 🔶Простой процент начисляется только на вложенную первоначальную основную сумму. Проценты на дивиденды 🙅‍♀️ отсутствуют. Тоесть заработанные % вы всегда снимаете себе и оставляете для инвестирования ту же сумму ,которая была первоначплтно. 👉Пример простых процентов:  Предположим, что вы положили на счет 10 000 руб. под 10% годовых. Значит, через год у вас на счете окажется 11000 руб., через 3 – 13000 руб. 🔶Сложным называется процент, начисляемый как на вашу первоначальную основную сумму, так и на проценты, полученные с течением времени. Его рост происходит по экспоненте. 👉Пример сложных процентов: 1-й год: Первоначальный депозит в размере 10 000 руб. приносит 10% или 1000руб., в результате чего ваш баланс достигает 11 000 руб. 2-й год: Ваши 11 000 руб. приносят 10% годовых, или 1100 руб.; ваш баланс теперь составляет 12 100 руб. 3-й год: Ваш баланс в размере 12 100 руб. приносит 10% годовых, или 1210 руб.; ваш баланс теперь составляет 13 310 руб. Забегая вперед, скажу, что через 10 лет будет 25 937,42 ₽, а через 40 лет – 452 592,56 ₽❗ Заметьте, что вы ничего не делаете, просто не снимаете деньги. 🔶Секреты эффективности сложного процента: 🔸Время: Чем дольше деньги на счете остаются в покое, тем у них больше возможностей, чтобы расти. 🔸Частота: Чем чаще происходят периоды начисления процентов, тем они больше получаются.  🔸Процентная ставка: При более высокой ставке счет растет быстрее.   🔸Депозиты: Периодичность снятия или добавления новых средств на счет также может повлиять на баланс вашего счета. Если снимать свои доходы, вы ослабите эффект начисления сложных процентов. 🔸Начальная сумма: Величина первоначального капитала, с которого начинаются накопления, не влияет на начисление процентов. Конечно, доход окажется больше, если вы начнете с большего депозита. ✅ А теперь лайфхак 🤫Правило 72 – это способ быстро посчитать срок удвоения ваших средств. Для этого необходимо поделить 72 на ставку инвестирования. 👉Например, если ваши средства инвестированы под 20% годовых, чтобы узнать срок удвоения, необходимо 72 поделить на 20, получим, что через 3,6 года ваши сбережения удвоятся. Размер суммы вклада при этом не имеет никакого значения. 🧐Конечно, само правило далеко не точное, но тем не менее, оно может помочь определить приблизительную будущую стоимость инвестиции или сравнить потенциальную стоимость двух инвестиций с разной доходностью ( по этому же принципу работает метод 70 и 69) 🧮 На просторах интернета множество онлайн калькуляторов сложного процента, рекомендую найти его и «поиграться» с цифрами, чтобы увидеть какого дохода можно добиться используя вышеописанный метод. И когда вы увидите, сколько у вас будет на счету через 10 лет, вы точно вдохновитесь. Но не забывайте о рисках и диверсификации! __________________________________________ Если вам было интересно,ставим 🚀 так я понимаю,что контент вам интересен. Подписывайтесь и пишите в комментариях, что бы вы хотели увидеть в следующих постах. 👇 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #инвестиции #аналитика #анализ #россия #акции

🐣 Как финансист, бизнесмен и просто миллиардер Рэй Далио придумал собственный фьючерс и помог запустить знаменитые Чикен Макнаггетс Рэй Далио, известный сейчас как владелец успешной инвестиционной компании Bridgewater Associates, не только основал крупнейший хедж-фонд, но и успел поучаствовать в запуске знаменитых макнаггетсов. По рассказам Далио, началось все с того, что у сети ресторанов быстрого питания McDonald's появилась идея ввести в меню новое блюдо — те самые Чикен Макнаггетс. Все бы ничего, но рынок курицы был тогда нестабилен, цены могли взлететь в любой момент — и компания McDonald's опасалась, что из-за подобной волатильности рынка поддерживать единую цену на блюдо будет крайне сложно. Тогда представитель McDonald's пришел к финансисту с предложением захеджировать цену на курицу, чтобы без опаски ввести новое блюдо. Однако все упиралось в то, что налаженного рынка мяса птицы тогда еще не было и хеджировать цену просто не было возможности. 🐓 И тогда Рэй Далио сделал гениальный ход, решив обратиться напрямую к производителю куриного мяса. Он понял, что хеджировать цены нужно вовсе не на курицу, а на ее производство, и объяснил производителю, что цены на зерно и соевый корм уже сами по себе нестабильны и гораздо больше следует волноваться о них. Ведь цена корма и есть практически цена готового мяса, стоимость же молодого цыпленка здесь незначительна. Таким образом, он предложил производителю мяса птицы объединить эти два волатильных показателя в один синтетический фьючерс (комбинация нескольких типов фьючерсов), чтобы защититься от колебаний рынка — и установить фиксированную цену на мясо курицы для McDonald's. Идея Рэя Далио сработала, и в 1983 году McDonald's смог запустить знаменитые Чикен Макнаггетс. Кто знает, где были бы легендарные куриные макнаггетсы, если бы не Далио… 📊 Хотите быть как Далио, но до сих пор не разобрались во фьючерсах? Обязательно приходите к нам в Академию инвестиций на специальный курс о производных инструментах, чтобы закрепить свои знания о фьючерсах, а может быть, даже придумать свой! Курс доступен из браузера по ссылке: https://tinkoff-invest.onelink.me/2065005593/4h9xvmuj #академияинвестиций

Привет, друзья👋 Сегодня в рамках #учу_в_пульсе поговорим про осцилляторы. Давненько не было этой темы, да и много новичков к нам присоединилось за последние полгода. Давайте разбираться! 👨‍🏫Осциллятор – это система, совершающая колебания, то есть её показатели периодически и закономерно повторяются во времени. В техническом анализе осцилляторы – это математическое выражение скорости движения цены во времени, представленное на графике в виде осциллограммы или синусоиды. У осцилляторов есть собственная шкала измерения. 📊Звучит непонятно, но на деле ничего страшного в этом нет. Нужно разок увидеть осциллятор своими глазами и все вопросы отпадут. 📈Цена на бирже постоянно изменяется: её скорость то увеличивается, то снижается. Считается, что снижение скорости цены при восходящей или нисходящей тенденции является ранним сигналом, предупреждающим о том, что тренд вскоре может измениться. И это вполне логично. Если скорость меняется, значит меняется баланс сил между быками и медведями. И именно такие моменты являются самыми выгодными для открытия позиции, так как за ними, как правило, следуют периоды быстрых ценовых изменений. В эти периоды и зарабатывается максимальная прибыль. ❗️По функциональному назначению все осцилляторы можно условно разбить на пять классов: 1.Измеряющие тренд. •К ним относятся осцилляторы, служащие для измерения тренда, его направления, силы и продолжительности. Самые популярные: ADX и MACD. Такие осцилляторы называются трендовыми. 2. Измеряющие волатильность. •Этот класс служит для измерения меры изменчивости (волатильности) цены ценной бумаги. К этому классу осцилляторов относятся: Average True Range (ATR), Chaikin’s Volatility (CHV) и другие. 3. Измеряющие скорость цены. •Представители этого класса используются для измерения скорости изменения цены за определенный промежуток времени. К этому классу принадлежит всеми любимый, Relative Strength Index (RSI), а также Momentum, CCI и прочие. Такие осцилляторы называются скоростными. 4. Измеряющие объем сделок. •Этот класс осцилляторов измеряет объем сделок, реже число открытых позиций. К таким осцилляторам относятся Volume Oscillator (VO), On Balance Volume и другие. Такие осцилляторы называются объемными. 5. Измеряющие циклы. •Служат для выявления циклов и их длины, это Fibonacci Time Zones, MESA Sine Wave Indicator и другие. Такие осцилляторы называются циклическими. С классификацией разобрались, но как их понимать? И главное, как их применять? Об этом читайте во 2й части! 💎Понравился пост? Подписка и лайк – лучшая поддержка! #ПСВП

Только и разговоров, что о долларе 📌 Ищем наиболее привлекательные альтернативы, обсуждаем самые популярные дневники и знакомимся с новыми героями — в еженедельном #дайджест_пульса Американская валюта на этой неделе пробила новое дно, опустившись до уровня 2015 года. Однако стоит ли ею сейчас закупаться — большой вопрос. Эра доллара подходит к концу: российские банки оказались лишены надежных инструментов хранения и инвестирования американской валюты. Пора искать ей альтернативы, говорит предправления Тинькофф Станислав Близнюк. 🔹 Этому были посвящены самые горячие дискуссии недели — у @InvesTonic и @Rieltorsha. Какие альтернативы доллару сейчас предлагает Тинькофф, читайте по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/eedb52ed-aa58-4e5b-ac99-cee89994296a/ 🔹 Определиться, как действовать, во времена глобальных изменений, бывает непросто. Многие в такие периоды предпочитают кооперироваться (и не зря!). Наиболее просматриваемые инвестдневники этой недели вели пользователи с совсем небольшим количеством подписчиков: @Sarah_Abraham.s_wife (почти 21 тыс. просмотров), @Ilseyara (более 14 тыс. прочтений) и @max_skaii (около 11,6 тыс.). А как вы оцениваете их инвестшаги? Делитесь своими решениями в комментариях 🔹 Самые обсуждаемые бумаги недели: $SBER и $GAZP. «Вдохновленные речью Германа Грефа на питерском форуме инвесторы перекладываются из подорожавшего Газпрома в Сбер», — объяснил @Vladimir_Litvinov. 🔹 Наиболее интересный автор недели — @_StrategisT_123 — трейдер с 377-процентной доходностью начал активно делиться в Пульсе своими сделками и набрал за последние семь дней более 50% от нынешней аудитории — почти 1750 новых подписчиков. Рассказывайте о своих инвестбуднях и вы: чем больше альтернатив, тем интереснее. Кстати, альтернативные дайджесты Пульса мы часто встречаем на страницах @SamNakopil и @Invest_Dim, будем ждать от вас новостей 👍

🔔СТОП-ЛОСС И ТЕЙК-ПРОФИТ. КТО ТАКОЙ ЛОСЬ?🔔 ❗️Стоп-лосс – это заявка для брокера, означающая - если котировки акции упадут до определённого уровня, он их автоматически продал. Простыми словами, стоп-лосс спасает Вас от убытков, которые Вы можете понести в ходе сделки. 💡Рассмотрим пример на акциях Газпрома ( $GAZP ) . Вы купили акции Газпрома 21 июня по цене 308 рублей за штуку, а они внезапно начали быстро дешеветь. Вы не хотите потерять свои деньги и условно, ставите стоп-лосс на цене 300 рублей. Если котировки акции достигают такого уровня цены, они будут автоматически проданы. ( ВТОРАЯ КАРТИНКА ) 📌Инвестор заблаговременно определяет цену, при которой понесёт максимально возможные убытки, после этого уведомляет об этом брокеру. • Стоп-лосс полезен, когда у Вас нет времени постоянно сидеть на бирже, отслеживая ежесекундную динамику цен на актив. • Наилучший результат от применения стоп-лоссов выходит, когда Вы приобретаете акции, основываясь на краткосрочные факторы. • Если акции куплены Вами, основываясь на многих факторах, то стоп-лоссы Вам помешают. ❗️Тейк-профит ( взять прибыль ). В случае стоп-лосса, он ограничивает Вам убыток. В случае тейк-профита – величину возможной прибыли от сделки. Инвестор сам определяет цену, по которой хочет зафиксировать свои позиции, а после этого уведомляет брокера об этом. Ограничение прибыли, конечно, кажется странным, но в некоторых случаях тейк-профит спасает Вас. 💡Рассмотрим пример на акциях Яндекса ( $YNDX ) . В марте 2020 года вы купили акции Яндекса по цене 2300 рублей за 1 штуку и заблаговременно выставили тейк-профит на цене 5500 рублей. Заявка у Вас сработала в августе 2021 года, вы зафиксировали свою прибыль, но что мы видим дальше, акции в прямом смысле упали, ниже уровня Вашей покупки. Исходя из этого мы можем сделать вывод, о том, что тейк-профит, не только помог вам заработать, но и не потерять. ( ТРЕТЬЯ КАРТИНКА ) ❗️Кто же такой лось? 🦌На жаргоне инвесторов и трейдеров “лось” – это стоп-лосс. Профи на бирже обычно используют такие словосочетания: “зарезать лося”, “пришёл лосяш”, “встретили рогатого”, “поймал лося” и т.д. Это означает, что несмотря на все ожидания инвестора, сделка по итогу оказалась убыточной и была закрыта брокером по заявке стоп-лосс. Спасибо, что дочитали до конца, желаю хорошего дня и, конечно же, зелёных портфелей.❤️🤑 Лучшая поддержка - это Ваша реакция на пост🚀 #учу_в_пульсе #пульс #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

❗️ С 4 июля в Тинькофф Инвестициях вводится плата 1% в месяц на остатки валют: доллар, евро и фунт стерлингов В четверг, 23 июня, Тинькофф Банк ввел плату за обслуживание счетов в ключевых иностранных валютах, а на брокерских счетах Тинькофф Инвестиций плата вводится с 4 июля. Она будет взиматься ежедневно в размере 0,033%. Плата не затронет ценные бумаги и другие финансовые инструменты. У нас есть и хорошие новости: на продажу валюты, а также на покупку драгоценных металлов комиссия временно отменяется с 4 июля. 📌 Зачем нужна плата Это вынужденная мера, она обусловлена геополитическими рисками при работе с западными партнерами и нацелена на уменьшение валютной позиции Тинькофф Банка. 📌 Сколько валюты нужно оставить на счету, чтобы не платить До 10 тыс. единиц каждой из валют (USD, EUR, GBP). Например, с $10 001 плата уже будет взиматься. 📌 Суммируется ли валюта для исчисления платы Нет, плата считается отдельно по каждой из валют (USD, EUR, GBP) на всех брокерских счетах. Например, если у вас на брокерском счету 9 тыс. евро и 9 тыс. долларов, то плата взиматься не будет. 📌 Как суммируется валюта на брокерских счетах Все единицы каждой валюты на брокерских счетах, включая ИИС, будут суммированы. Например, если у вас есть 5 тыс. долларов на брокерском счету и 6 тыс. долларов на ИИС, то вы должны будете заплатить. Есть нюанс: для исчисления платы не будут учитываться суммы в Инвесткопилке, а также на счету платформы социального трейдинга Сигнал. 📌 А что с карточным счетом Дебетовый счет в банке учитывается отдельно от брокерских счетов. Можно хранить 9 тыс. долларов в банке, 9 тыс. долларов у брокера и не платить. 📌 Какой размер платы В день 0,033% от суммы для каждой из валют (USD, EUR, GBP). 📌 С какого счета будет взиматься плата Списание будет происходить с того счета, на котором находится наибольший остаток. 📌 А что с маржинальной торговлей валютой Плата также предусмотрена. Например, в портфеле клиента 15 тыс. долларов, купленных в лонг. Списание в этом случае составит 0,033% от 5 тыс. долларов в день, то есть 10 тыс. единиц валюты платой не облагаются. Если валюта на счету обеспечивает шорт по бумаге в этой валюте, то уменьшится базовая сумма для платы на сумму шорта. 📌 Влияет ли тариф на размер платы Нет. Плата одинаковая на всех тарифах (Инвестор, Трейдер, Премиум и Private). 📌 А можно ли продать валюту Конечно! Тем более что мы временно отменяем комиссии на продажу валюты с 4 июля по 8 июля. ❗️ И еще одна возможность — с 4 июля по 8 июля вы сможете купить биржевое золото и серебро также без комиссии. Среди покупателей активов в драгметаллах мы сейчас разыгрываем настоящие слитки золота (https://www.tinkoff.ru/invest/offer/goldrush/)

Facebook, Netflix и PayPal: из акций роста в акции стоимости 📌 Глобальный индексный провайдер FTSE Russell произвел значительную ребалансировку своих фондовых индексов. По ее итогам бумаги ряда американских технологических гигантов: Netflix $NFLX, PayPal $PYPL и Meta Platforms $META (бывшая Facebook, признана в России экстремистской организацией) — из акций роста превратятся в акции стоимости. Акции роста vs акции стоимости❓ Одна из главных особенностей акций роста — их стоимость увеличивается быстрее акций конкурентов на рынке (как правило, такие бумаги выпускают компании, у которых есть некое преимущество — например, востребованный продукт или редкая технология, которая и обеспечивает им увеличение выручки). Акции стоимости в свою очередь выпускают компании, которые сейчас торгуются ниже аналогов на рынке и своей балансовой или реальной стоимости. Динамику первых отслеживает индекс роста Russell 1000, а вторых — индекс стоимости Russell 1000. Ранее бумаги Netflix, PayPal и Meta безоговорочно относились к акциям роста, однако теперь бумаги всех трех этих эмитентов войдут в индекс стоимости Russell 1000. А их вес в индексе роста в свою очередь будет постепенно уменьшаться. Также в индекс стоимости провайдер FTSE Russell решил перенести следующие некогда быстро развивающиеся компании: Okta $OKTA, Pinterest $PINS, Zoom Video Communications $ZM и Moderna $MRNA. Среди других больших изменений: акции многих энергетических компаний, которые серьезно подорожали в этом году, перейдут из широкого индекса Russell 2000 (компаний малой капитализации) в Russell 1000 (индекс 1000 крупнейших американских компаний). На что повлияет ребалансировка индексов Russell❓ В целом ребалансировка коснется нескольких триллионов долларов инвестиций. Именно такая сумма привязана к балансам индексов FTSE Russell, замечает Wall Street Journal (WSJ). Это значит, что для того, чтобы гарантировать четкое соответствие фондов и динамики индексов, к которым они привязаны, портфельные менеджеры вынуждены будут покупать и продавать значительный объем акций. По оценкам главы отдела индексов JPMorgan $JPM Мин Мун, из-за этого из рук в руки в пятницу перейдет около $112 млрд. В результате таких перестановок технологические компании во главе с Meta потеряют лидирующую позицию в индексе акций роста, а вот энергетические компании напротив увеличат там свой вес. Почему происходит ребалансировка❓ Чтобы определить, к какой именно категории относятся акции, представители FTSE Russell, по их словам, используют ряд регулярно пересчитываемых показателей, среди которых: прогнозы будущего роста, а также исторические данные по продажам. Текущие изменения в балансах индексов отражают недавнюю смену настроений инвесторов на фондовом рынке, заявили в организации. Так, на протяжении большей части последнего десятилетия многие вкладывались в акции технологических компаний, которые стремительно росли, помогая основным фондовым индексам достигать новых исторических максимумов. Между тем стоимостные инвесторы часто избегали вложений в быстрорастущие акции технологических гигантов и компаний-разработчиков программного обеспечения. Однако теперь бумаги технологических компаний упали так сильно, что стали относится к акциям стоимости, по крайней мере, по критериям FTSE Russell, отмечает The Wall Street Journal. Но с такой позицией согласны не все: некоторые инвесторы считают, что отношение цены к балансовой стоимости, которое для оценки компаний использует FTSE Russell, потеряло свою актуальность из-за растущего значения нематериальных активов, которые либо полностью игнорируются в измерениях, либо отражаются не полностью. «Являются ли акции Meta сейчас стоимостными? Я не знаю, достаточно ли они дешевы, чтобы можно было сказать: они недооценены», — заметил портфельный менеджер Eaton Vance Аарон Данн. Источник: https://www.wsj.com/articles/facebook-netflix-and-paypal-are-value-stocks-now-11655956472?mod=rss_markets_main #новости #news #перевод

🧐Зачем нужны внебиржевые торги? На прошлой неделе 4 наших биржевых фонда в долларах начали торговаться на внебиржевом рынке. Рассказываем, что внебиржевые торги дадут инвесторам и почему мы решили их запустить. В связи с тем, что блокировка иностранных бумаг в Национальном расчетном депозитарии (НРД) затронула сразу несколько наших валютных фондов — Тинькофф Вечный портфель USD, Тинькофф NASDAQ, Тинькофф Индекс IPO и Тинькофф NASDAQ Biotech, часть их портфелей — в среднем 15% — оказалась заблокированной. Поэтому возобновление торгов этими фондами на Мосбирже в стандартном режиме в настоящее время невозможно. Мы разработали решение💡, позволяющее создать альтернативный канал торгов — внебиржевой. ☝🏻С запуском внебиржевых торгов у инвесторов появилась возможность продать или докупить паи фондов (сейчас точка входа во многие активы выглядит привлекательной). Приобрести паи можно будет по цене, приближенной к расчетной стоимости пая (iNAV), продать — с дисконтом. P.S. На схеме⬇️вы можете увидеть цепочки депозитариев всех наших фондов, а также часть портфеля валютных фондов ($TBIO, $TECH, $TIPO, {$TUSD}, $TEUR, $TSPX), которая заблокирована — процент СЧА. Стоимость чистых активов (СЧА) — это стоимость имущества фонда, находящегося в управлении. #тинькоффкапитал #tinkoffcapital #фондытинькофф

🏗 Группа «Самолет» представила свои операционные и финансовые результаты за 5 месяцев 2022 года. 📈 Выручка компании увеличилась с января по май на 97% (г/г) до 72,4 млрд руб., благодаря увеличению объёмов продаж недвижимости, которые по итогам отчётного периода продемонстрировали сопоставимую динамику (+89% г/г). Скорректированный показатель EBITDA практически удвоился и достиг отметки в 18,4 млрд руб. 👩‍🔧 «Сильная динамика продаж при контроле себестоимости транслировалась в значительный рост финансовых показателей», - поведала заместитель генерального директора Группы «Самолет» по экономике и финансам Наталья Грознова. 💪 Группа «Самолет» является самым быстрорастущим девелопером в отрасли, и в планах менеджмента - по итогам этого текущего года выйти на уровень продаж в 200 млрд руб., а в следующем году преодолеть ещё более высокую планку в 320 млрд руб. Эмитент демонстрирует темп роста выручки на уровне IT-компаний, и при этом является девелопером. Тем не менее, к айтишникам компания также имеет отношение, поскольку развивает платформу недвижимости «Самолет Плюс», с помощью которой планирует кратно наращивать продажи жилья в ближайшие годы. 🇷🇺 Экономические условия в стране сейчас также играют на руку отечественным девелоперам. Правительство РФ буквально на этой неделе снизило ставку по льготной ипотеке с 9% до 7%, что однозначно станет одним из ключевых драйверов роста выручки компании во втором полугодии, поскольку на ипотеку приходится львиная доля продаж жилья, и значительная часть предложения подпадает под условия льготной программы. Такие меры поддержки со стороны российских чиновников были ожидаемыми, поскольку строительная отрасль имеет высокий мультипликатор. И по оценкам отечественных экономистов, каждый рубль, потраченный в строительстве, генерирует ещё дополнительные 2,5 рубля в других отраслях. 💵 Что касается цен на жильё, то по мнению всех игроков отрасли, очевидных факторов для падения цен нет, возможен даже небольшой рост осенью, поскольку в ряде регионов спрос превышает предложение. Многие инвесторы в этом году считают, что российская экономика и фондовый рынок будут развиваться по «иранскому сценарию», поскольку Тегеран также находится под жёстким санкционным давлением Запада. И в этой связи отрадно отметить, что в Иране фондовый рынок растёт, и бумаги большинства девелоперов опережают индекс TEDPIX (местный бенчмарк), поскольку иранцы активно скупают недвижимость, используя её, как средство защиты от инфляции. И в России, надо сказать, ситуация в этом смысле чем-то похожа. 💰 Группа «Самолет» - единственная компания в отрасли, которая в этом году объявила о выплате дивидендов! Совет директоров рекомендовал дивиденды за 1 кв. 2022 года в размере 41 руб. на акцию. При этом за период с апреля по сентябрь в планах менеджмента направить на дивиденды ещё 123 руб. на акцию. Таким образом, в общей сложности по итогам первых трёх кварталов текущего года акционеры смогут рассчитывать на выплату 164 руб. на акцию, что потенциально сулит промежуточную ДД=6,5%+. И это без учёта возможных финальных дивидендов за 2022 год! 👉 Резюмируя всё вышесказанное, отмечу, что бизнес Группы «Самолет» $SMLT динамично развивается, и акции компании вполне интересны для долгосрочных покупок даже на текущих уровнях, учитывая фундаментальную силу этой инвестиционной идеи, а также тот факт, что котировки сейчас находятся вблизи локальных минимумов, и с точки зрения тех.анализа покупки также представляются обоснованными. ❤️ Напоминаю, что лайки под этим постом приветствуются! Для меня это главная мотивация радовать вас и дальше качественной авторской аналитикой, новостями и мыслями по рынку. #пульс_оцени

#учу_в_пульсе #пульс_оцени #обучение #новичкам ​​Виды облигаций на фондовом рынке По типу эмитента облигации делятся на 5 видов: 1.корпоративные; 2.государственные; 3.муниципальные; 4.банковские; 5.иностранные. Эмиссия корпоративных облигаций производится коммерческими компаниями. Эмитент в определенный срок обязуется выплатить своим кредиторам (держателям бондов) сумму долга и процентов за пользование заемными средствами. Государственные бонды (ОФЗ) и муниципальные ценные бумаги имеют тот же принцип действия. Меняется только эмитент. В данном случае, это государство или органы местного самоуправления. Банковские облигации выпускаются по результатам принятия соответствующего решения Советом директоров финансового учреждения. Иностранные облигации - это международные долговые обязательства. Такие активы торгуются в национальной валюте кредитора. На какой срок выпущены? По длительности периода обращения бонды можно разделить на следующие группы: 1.краткосрочные - от 3 месяцев до 1 года; 2.среднесрочные - от 1 года до 5 лет; 3.долгосрочные - более 5 лет; 4.бессрочные. Ценные бумаги, которые должны быть погашены в определенную дату, объединяются в одну большую категорию - срочные облигации. Бессрочные активы не имеют срока погашения. Это означает, что номинальная стоимость финансовых инструментов данного типа не подлежит возврату, но купоны по ним выплачиваются ежегодно. Степень надежности Бонды делятся на два вида в зависимости от степени их надежности: 1.Облигации для безопасных инвестиций. Это ценные бумаги надежных компаний с безупречной репутацией. 2.Макулатурные. Такие активы сопряжены с высокими рисками. Они часто используются для спекуляций. Порядок погашения Условия выпуска облигаций могут предусматривать разный порядок погашения обязательств. Принято выделять 3 основных вида ценных бумаг по методу их выкупа: 1.С разовым погашением номинальной стоимости в конце срока обращения актива. 2.С распределением погашения по времени. За каждый установленный период выплачивается определенная часть номинала. 3.Тиражные займы - последовательное погашение фиксированной доли всего объема ценных бумаг. Форма выплаты процентов По способу выплаты процентов облигации бывают: купонными; дисконтными. Доход по купонным облигациям выплачивается в виде процентов (купона) от номинальной стоимости актива. Выплаты производятся в строго установленные сроки. Дисконтные облигации торгуются со скидкой - дисконтом. Номинальная стоимость актива и срок его погашения определяются заранее. Такие бонды называются облигациями с нулевым купоном. Инвестор приобретает ценные бумаги с дисконтом, т. е. по цене ниже номинала, а погашает их по номинальной стоимости. Разница между ценой покупки и продажи является доходом от сделки.

Несколько причин почему цена акций растёт перед отсечкой: 1. После утверждения дивидендов на общем собрании акционеров, по закону даётся от 10 до 20 дней промежуток времени для формирования реестра акционеров имеющих право на получение дивидендов. Все, кто сомневался и ждал решение общего собрания акционеров, начинают покупать и соответсвенно толкают цену вверх 2. Краткосрочные спекулянты, зная о такой тенденции, также присоединяются к покупкам, добавляя ускорение росту котировок 3. Шортисты закрывают свои позиции, так как входить в отсечку с шортом нельзя, либо в исключительных случаях можно договориться с брокером, чтобы позиции не были принудительно закрыты, при этом вы должны будете заплатить всю сумму дивидендов брокеру умноженную не некий повышающий коэффициент, а также повышенную комиссию за перенос шорта через отсечку. В общем дело это очень затратное и редко когда может принести прибыль 4. Так же часть инвесторов покупает перед отсечкой в надежде получить дивиденд через пару недель и продать на закрытии дивидендного гэпа через месяц-два. Для такой стратегии нужно аккуратно подбирать бумаги, выбирать только те, в которых следующий див будет не ниже текущего. По ощущениям Газпром может закрыть див гэп уже в августе на публикации сильной отчетности за первое полугодие 2022, поэтому собираюсь частью пакета входить в отсечку. Также думаю, что Европа повыёживается, пока тепло, а ближе к зиме либо откроют северный поток-2, либо будут качать усиленными темпами по другим веткам, соответсвенно и экспортные объемы Газпрома восстановятся. А там глядишь и правительство наше курс ослабит до желаемых 70-80 р/$. Цена на газ в Европе сегодня превышала 1500$, такими темпами к осени вполне можем увидеть 2000, а к зиме и все 3000+. Европейские политики могут говорить что угодно, но при таких ценах промышленность просто остановится, люди потеряют работу и выйдут на улицы жечь покрышки и крушить всё вокруг. Ни в какое газовое эмбарго я не верю, так как невозможно в одночасье заместить такую крупную долю рынка, занимаемую Газпромом, на каких-либо других поставщиков. Альтернативную трубу нужно строить, СПГ терминалы нужно строить, а это годы и сотни миллиардов долларов дополнительных затрат. Всё это похоже на блеф с пустой рукой, который будет вскрыт опытным покеристом) Так что верю в Газпром, рекордные финансовые результаты и рекордные дивиденды за 2022 год, даже несмотря на 416 млрд руб дополнительного ндпи, которые отщипнут 7-8 рублей от дивов. Также держим в уме дальнейшее снижение ключевой ставки, думаю 7% вполне вероятно увидеть следующим летом. К тому моменту вероятно СВО будет уже завершена, а это супер драйвер для всего рынка в целом. При таком раскладе, к следующей отсечке легко можем увидеть ценник 500+. Может выглядит невероятно, но в настоящий момент много факторов, мешающих выйти акциям на справедливую стоимость. Со временем они уйдут и на первое место выйдут финансовые результаты и потенциальная доходность. Если что, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) #газпром #дивиденды #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе $GAZP

В России больше нет инфляции? ❗️ Цены на товары в России перестали расти еще в середине мая, судя по недельным данным Росстата. Но в июне они вовсе перешли к снижению. С 4 по 10 июня цены упали на 0,14%, а с 11 по 17 июня — на 0,12%. То есть в России сейчас формируется процесс, обратный инфляции, — дефляция. А все потому, что рубль продолжает укрепляться, тогда как потребительская активность остается низкой после резкого всплеска в начале весны. Но стоит отметить, что дефляция прослеживается только по недельным данным. По месячным и годовым цифрам рост цен все еще есть. Только темпы этого роста замедляются, что говорит о дезинфляции. 📌 Что будет делать Банк России? Скорее всего, будет и дальше снижать ставку. В июне регулятор вернул ставку на докризисный уровень в 9,5%, а 22 июля (ближайшее заседание) может опустить ее уже до 8,5%. Еще более агрессивных действий от Банка России мы пока не ждем. На последнем заседании глава регулятора Эльвира Набиуллина отметила, что динамику цен нельзя назвать устойчивой и есть риски разгона инфляции во второй половине года. Среди возможных драйверов инфляции она назвала нефтяное эмбарго и потенциальную рецессию мировой экономики. 📌 А что рынок облигаций? 10 июня рынок ждал снижения ставки до 9,5%. Поэтому, когда это произошло, особых движений на рынке облигаций не было. Совсем краткосрочные ОФЗ продолжили торговаться с доходностью около 9%, а доходности почти всех ОФЗ с погашением после 2023 года сократились до 8,8—8,9%. Возможное снижение ставки до 8,5% в июле может привести к дальнейшему снижению доходностей и вместе с тем к росту цен на рынке рублевых и корпоративных облигаций. Высокий спрос в ближайшее время будет наблюдаться и на рынке первичных размещений. Андрей Опарин, аналитик Тинькофф Инвестиций (CFA) #новости #news

🔔ЧТО ТАКОЕ ШОРТ И ЛОНГ?🔔 💼Торговля в шорт – торговля на понижение позиции.💼 💼Торговля в лонг – торговля на возрастание позиции.💼 ❗️Шорт и лонг на бирже это две противоположные позиции, с поддержкой которых выстраивается тактика торговли трейдера и инвестора. ☝️Что такое лонг на бирже? 🔹Лонг позиция ( длинная позиция ) – покупка ценной бумаги или валюты, в надежде на то, что актив будет расти в цене. 🔹При инвестициях либо торговле в лонг трейдер приобретает актив и становится обладателем его с ожиданием того, что стоимость будет расти в определённый промежуток времени. Обычно инвесторы не предполагают продавать инструмент в ближайшее будущее. Ключевым компонентом инвестиций в стратегии торговли в лонг является владение акциями, либо облигациями продолжительное время. 💡Рассмотрим пример на акции Газпрома. Иванов ждёт, что акции компании Газпром подорожают из-за хороших квартальных отчётов компании. Условно Иванов купил 1000 акций в марте 2019 года по цене 160 рублей и надеялся продать их в следующем году по цене 350 рублей. Он просчитал все свои риски и рад своим финансовым результатам за этот промежуток времени. ( $GAZP ) ( ВТОРАЯ КАРТИНКА ) 🔹Фондовый рынок – это инвестиции, а инвестиция это уж никак не продажа. Но в это же время без продажи не обойтись и существуют трейдеры, инвестиционные фонды и т.д., которые диверсифицируют свои инвестиции путем продаж ценных бумаг. Следственно, на фондовом рынке постоянно есть кто продаёт, и постоянно есть кто приобретает. В один момент торговой сессии на финансовом рынке встречаются “целая куча и маленькая тележка” торговых стратегий как на продажу, так и на покупку. Игроков в лонг называют быками, игроков в шорт называют медведями. ☝️Что такое шорт на бирже? 🔹Игра на понижение ( короткая позиция ) – когда инвестор, либо трейдер не владеет акциями, но заимствует их у своего брокера, в ожидании того, что они упадут в цене, и тогда он их выкупит ( то есть получит прибыль от разницы между продажей в шорт и выкупом ). • На бирже далеко не все активы доступны для позиции в шорт. 💡Рассмотрим пример на акциях Яндекса. Иванов думает, что акции Яндекса упадут в цене за период следующих недель. Иванов берёт в займы 1000 акций в сентябре 2021 года по цене 5800 рублей и надеется покрыть их в конце по цене 1600 рублей ( май 2022 года ). Он просчитал все свои риски и рад своим финансовым результатам за этот промежуток времени. ( $YNDX ) ( ТРЕТЬЯ КАРТИНКА ) Спасибо, что дочитали до конца, желаю хорошего дня и, конечно же, зелёных портфелей.❤️🤑 Лучшая поддержка - это Ваша реакция на пост😉 #учу_в_пульсе #пульс #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

💼 Рынок труда и фондовый рынок. Рынок труда - очень хороший индикатор реального положения дел в экономике страны, но его можно использовать так же и для примерного определения будущей доходности фондового рынка. Во всяком случае, с рынком США это работало :) 🔥 Последние данные о рынке труда США говорят, что он максимально силен, а безработица сейчас находится на исторических минимумах. 📈 Ниже прикрепляю график восстановления рынка труда после рецессий за последние 70 лет. Как мы видим, текущее восстановление еще не завершилось, но с учетом глубины падения темпы просто отличные. Сравните с рецессией 2007-2009 годов, когда на восстановление ушло целых 80 месяцев! 📈 Казалось бы, все хорошо (за исключением инфляции), но как рынок труда влияет на будущие результаты фондового рынка? Предлагаю взглянуть на график уровня безработицы с 1950-х годов, на котором рецессии отмечены серыми вертикальными линиями (см. второй график). 📌 Из него следует, что за низким уровнем безработицы следует рецессия экономики — это уже не очень хорошо. 📌 Вообще, будущая доходность фондового рынка высокая, когда рынок труда слаб, и наоборот. Это естественно, ведь во время рецессии (с ее высокой безработицей) наступает и медвежий цикл рынка. А покупки, когда акции рушатся — отличная долгосрочная стратегия. 📈 Посмотрите на таблицу худшей доходности индекса S&P 500 за 1 год, 3 года, 5 лет и 10 лет при разных уровнях безработицы. 📌 Статистика так же говорит о том, что потенциал для плохих результатов на фондовом рынке выше при низком уровне безработицы. И, наоборот, инвестирование во время высокой безработицы дает хорошую будущую доходность. Следует помнить, что рынок и экономика — это не одно и то же. И не забывайте, что плохие времена всегда заканчиваются :) 👍 Если пост был вам полезен - подписывайтесь. Стараюсь ежедневно выкладывать статьи, затрагивающие важные для инвесторов темы. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам #инвестиции

Все мы знаем аббревиатуру FAANG, вобравшую в себя первые буквы американских IT-гигантов с крупной капитализацией: Amazon, Apple, Netflix, Google и Facebook. Однако этот акроним в мире инвестиций — не единственный. Слышали ли вы что-нибудь о LUPA или BATX? А они есть! 😎 🔹 Первые бумаги также иногда называют акциями PAUL — в американских СМИ так принято обозначать компании, которые появились как часть новой экономики — на основе мобильных приложений. В PAUL входят Lyft, Uber, Pinterest и Airbnb. Все эти четыре фирмы некогда были одними из крупнейших единорогов — стартапов с рыночной оценкой не менее чем в $1 млрд — а позже, получая деньги за счет венчурного капитала и прямых инвестиций, выросли в многомиллиардные компании. 🔹 BATX — это про ведущих китайских технологических гигантов: Baidu, Alibaba, Tencent и Xiaomi. А вот на российском рынке таких акронимов пока нет, но никогда не поздно их придумать. Делитесь в комментариях или под тегом #флудилка, какой аббревиатурой вы бы обозначили наиболее интересные вам голубые фишки отечественного рынка или как назвали бы акции российских технологических (или, например, нефтегазовых) компаний? 👀 P. S. Только давайте договоримся: во флудилке — общаемся без тикеров ☝️

Нефть дешевеет, акции энергетических компаний падают, но Баффет продолжает делать на них ставку 🤔 По итогам вчерашних торгов цены на нефть достигли самого низкого уровня за последний месяц. WTI подешевела на 3%, до $106,19 за баррель, а Brent потеряла 2,5% и теперь торгуется на уровне $111,74. Вслед за этими показателями заметно снижаться начали котировки акций энергетических компаний. Однако Berkshire Hathaway $BRK.B Уоррена Баффета, несмотря на всеобщую распродажу бумаг этого сектора, продолжает закупаться акциями производителей нефти. 📌 Детали По сравнению с максимумами, достигнутыми в начале марта этого года, цена нефти марки Brent на данный момент упала примерно на 13%. Подобную коррекцию эксперты связывают с опасениями инвесторов из-за ужесточения денежно-кредитной политики ФРС США. «На данный момент рынок в значительной степени сосредоточен на растущей вероятности рецессии, которая вызовет некоторое снижение мирового потребления нефти», — говорится в заметке аналитиков независимой консалтинговой фирмы Ritterbusch & Associates. Однако, несмотря на текущее положение дел, стоимость нефти Brent по-прежнему на 44% выше, чем в начале января 2022 года. Что происходит с акциями производителей нефти❓ На фоне снижения нефтяных котировок падают и акций энергетических компаний. Так, индекс S&P 500 Energy, отслеживающий динамику таких бумаг в составе S&P 500, в среду потерял примерно 4,2%. Также 10 из 15 лидеров падения в широком индексе акций Америки накануне были бумагами представителей нефтегазового сектора. Среди них: Marathon Oil $MRO (-7,2%), APA Corporation $APA (-7%), ConocoPhillips $COP (-6,2%), EOG Resources $EOG (-5,8%), Phillips 66 $PSX (-5,7%), Devon Energy $DVN (-4,9%), Diamondback Energy $FANG (-4,6%), Halliburton $HAL (-4,3%), Chevron $CVX (-4,3%) и Hess $HES (-4,1%). ❗️ Пока другие продают, Баффет покупает Однако пока большинство инвесторов продают бумаги энергетических компаний, Berkshire Hathaway Уоррена Баффета продолжает докупать акции производителей нефти. По данным Reuters, на прошлой неделе она приобрела 9,6 млн акций Occidental Petroleum $OXY, которая занимается разведкой, добычей и продажей сырой нефти и природного газа. Пакет этих бумаг стоил Berkshire Hathaway около $529 млн. Это уже не первая подобная покупка компании Баффета: в прошлом месяце Berkshire также покупала акций Occidental Petroleum — на сумму около $336 млн — в дополнение к ранее купленным в начале 2022-го бумагам этой же компании на $7 млрд. Таким образом, теперь компания Баффета владеет примерно 16,3% долей в Occidental Petroleum (или 152,7 млн ​​акциями на сумму около $8,52 млрд). На фоне этого, несмотря на текущую коррекцию энергетического сектора, акции Occidental в этом году выросли более чем на 90%. В целом в 2022 году Berkshire значительно увеличила расходы на приобретение акций, отмечает Reuters. Помимо бумаг Occidental Petroleum, компания Баффета недавно купила акции Chevron на $25,9 млрд. В общем же в первом квартале 2022 года Berkshire Hathaway инвестировала в ценные бумаги $51,1 млрд. Источники: https://www.wsj.com/articles/oil-prices-extend-slide-with-recession-fears-ramping-up-11655920976?mod=markets_lead_pos3 , https://seekingalpha.com/news/3851011-energy-stocks-led-by-marathon-top-sp-losers-as-crude-slides-to-six-week-low?source=content_type%3Areact%7Cfirst_level_url%3Ahome%7Csection%3Atrending_news%7Cline%3A6 и https://www.reuters.com/markets/deals/berkshire-hathaway-buys-96-mln-more-occidental-shares-raises-stake-over-16-2022-06-23/ #новости #news #перевод

❗Селигдар и ситуация вокруг золотопромышленности❗ 🏢ПАО «Селигдар» $SELG - полиметаллическое добывающее Публичное Акционерное Общество. Вся деятельность заключается в добыче золота в трёх регионах России. Единственный производитель рудного олова в стране. Был организовано путём объединения к Артели пяти других акционерных обществ в единый холдинг с мощной ресурсно-сырьевой базой, занимающийся проведением разведывательного бурения и добычей, переработкой, продажей полезных ископаемых. ♦️Дочерние предприятия: АО Золото Селигдара, АО Лунное, ООО Рябиновое, ООО Газнефтеинжиниринг, ОАО ОГК, ООО Артель старателей Сининда-1, ООО Артель старателей ПОИСК, ООО Самолазовское, ООО ГПК Восточная, ПАО Русолово. 🗞НОВОСТИ ✅ПОБЕДА БЛИЗКА 09.2021 СП «Селигдара» и «Ростех» стало победителем аукциона на месторождение золота — якутский Кючус. ✅7 ПАКЕТ САНКЦИЙ 06.2022 ЕС должен обсудить 7-ой пакет санкций направленный золотодобывающую промышленность России. ♦️Компания является, практически, абсолютно ликвидной! В кратчайшие сроки имеет возможность погасить 94% от всех краткосрочных долговых обязательств и с учетом выплат дебиторов все 100%. ♦️Организация смогла выйти из неустойчивого финансового положения в нормальное состояние в основном из-за внешних привлеченных ресурсов за 1 квартал 2022 года. 37,68% деятельности фирмы поддерживается за счет долгосрочных долговых займов! Этот показывает, что компания может привлечъ 3,5 млрд. рублей в качестве дополнительного источника для максимизации прибыли. Однако, такая политика выражается в отсутствие собственных оборотных средств, вопреки постоянному увеличению собственного капитала (2020 – 2021: +7,43%; 2021 - Q1 2022: +1,11%). ♦️Главные факторы, оказывающие на влияние уровеня прибыли, характеризуются как независящие: курс рубля, 7 пакет санкций на золото(83% от выручки), COVID-19, выражающийся структурном дефиците рабочих, и санкции, влияющие на сотрудничество по закупке импортного(Европейского) оборудования. Ожидается, что отчетность Q2 будет плохой, резкое снижение прибыли и увеличение себестоимости, что повлияет на валовую и операционную прибыль! ♦️В ближайшее время ожидаю понижение котировок акций, также показателей рентабельности. #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #портфель #обзор

🔔ЧТО ТАКОЕ ОФЗ?🔔 💼Облигации федерального займа ( ОФЗ ) — долговые ценные бумаги, выпускаемые правительством РФ. Это обозначает, что, приобретая ОФЗ, Вы даете в долг государству, а оно, в свою очередь, обязуется вам вернуть средства в определённый срок с процентами. Фиксируются обязательства по возврату особой ценной бумагой — облигацией.💼 💼Выпускает ОФЗ от имени Российской Федерации Министерство финансов РФ ( оно является эмитентом этих облигаций). Все операции по ОФЗ уполномочен проводить Центральный Банк РФ (ЦБ). Цикл государственных облигаций — покупка и продажа этих ценных бумаг — происходит на Московской бирже. Все записи по обращению ОФЗ ведутся ЦБ в электронном виде.💼 💡Чем же так привлекательны ОФЗ для инвесторов? ⃣ Надёжность. Выпуск таких государственных облигаций, то есть займ денег у населения, активно практикуется во всем мире, а эти дорогие бумаги считаются самым верным методом инвестирования, от того, что обязательства по ним даёт само государство. Это одна из причин, отчего ОФЗ владеют высокой мобильностью, то есть очень востребованы: инвесторы с охотой приобретают бумаги такой степени безопасности и гарантированной доходности. ⃣ Доходность. Исходя из финансовой грамотности, чем больше надёжность, тем поменьше доходность. Доходность облигаций федерального займа в сегодняшних экономических условиях сопоставима с банковскими депозитами, а местами и превосходит их. Безусловно, наибольшие проценты получаются при долгих сроках инвестирования, впрочем, и усреднённые числа тоже хороши: на сегодняшний день специалисты называют усредненную цифру доходности около 7-8%. ⃣ Доступность. Цена облигаций федерального займа начинается от 1000 рублей. Такой низкий порог входа позволяет попробовать инвестиции в облигации. Кроме этого, купить облигации федерального займа может каждый — и частный инвестор, и компания, в том числе и нерезиденты. Покупка ОФЗ возможна и на ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт. В этом случае можно рассчитывать на ещё большую доходность. 🔹Государственные займы делаются на различные сроки: 🔸краткосрочные гособлигации выпускаются на срок до года. Пример ОФЗ 26209 на 1 месяц. ( $SU26209RMFS5 ) ( ВТОРАЯ КАРТИНКА ) 🔸среднесрочные — до 5 лет. Пример ОФЗ 26223 на 2 года. ( $SU26223RMFS6 ) ( ТРЕТЬЯ КАРТИНКА ) 🔸долгосрочные облигации федерального займа начинаются от 5 лет и могут охватывать десятилетия. Пример ОФЗ 26238 на целых 19 лет. ( $SU26238RMFS4 ) ( ЧЕТВЁРТАЯ КАРТИНКА ) ❗️Помимо того, доход по облигациям, то есть обещанные проценты, могут выплачиваться различными методами. Выплата называется «купон», его размер и периодичность выплат оговариваются при выпуске ценной бумаги.❗️ 💡Варианты получения дохода от ОФЗ: 🔹ОФЗ-ПД — с непрерывным купоном: раз в 6 месяцев по этой ценной бумаге выплачивается заблаговременно оговоренные процент — один и тот же. (ОФЗ 26229 ) ( $SU26229RMFS3 ) 🔹ОФЗ-ПК — с переменным купоном: тут выплата по купону привязана к какому-либо макроэкономическому показателю. В Российской Федерации это, как правило, ставка RUONIA, показатели которой обыкновенно близки к ключевой ставке ЦБ. ( ОФЗ 29102 ) ( $SU29012RMFS0 ) 🔹ОФЗ-АД — с амортизацией обязательства: тут в оговоренные периоды выплачивается не только процент, но понемногу гасится и основная сумма обязательства. 🔹ОФЗ-ИН — с индексируемым номиналом: тут нет оговоренного процентного дохода, а цена ОФЗ индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен В Российской Федерации. Спасибо, что дочитали до конца, желаю хорошего дня и, конечно же, зелёных портфелей.❤️🤑 Лучшая поддержка - это Ваша реакция на пост🚀 #учу_в_пульсе #пульс #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

СЛОВАРЬ 📚 ИНВЕСТОРА Добрый день! Большинство новичков 🎓 в мире инвестиций так или иначе сталкиваются с различными, непонятными 🤔❓ словами в Пульсе. •Чтобы устранить пробел 🔲 в данной тематике, подготовил небольшой #словарь_пульса 📚 🔸️Амеры (Джоны) 👨🏻— американские 🇺🇸 трейдеры, инвесторы с Нью-Йоркской биржи, начинающие торговать в 16:30 мск (или в 17:30 мск при переходе на зимнее время). 🔸️Байзедип 📉💰 (англ. buy the dip — «выкупай провалы») — покупка акций на просадке (то есть когда они сильно подешевели). 🔸️Боковик ➡️— движение цены актива на графике прямолинейно, без какого-либо снижения или повышения цены 🔸️Галя 👩🏼 — название акций фирмы Virgin Galactic Ричарда Брэнсона, $SPCE Уже подходит годовщина полета Бренсона🚀🛰️ , тогда акции стоили более 50$ за 1 шт. Сейчас хайп прошел и 1 акция торгуется по 6,25$ 🔸️Дивы 💵 — дивидендные выплаты. 🔸️Дивгэп 📉(дивидендный гэп) — снижение стоимости акций, как правило, на сумму дивидендов. Приходится на следующий торговый день после даты фактической отсечки 🔸️Дядя Коля 👴🏼(Колян, margin call) —  предупреждение со стороны брокера о нехватке денежных средств на открытие дополнительных позиций или обеспечение текущих. 🔸️Затариваться 💰— покупка активов в большом количестве 🔸️Казино 🎰 — непредсказуемая акция или рынок страны в целом 🔸️Котлета 🍔 — все деньги, имеющиеся на брокерском счете. Затариться на всю котлету — вложиться в актив на все средства💰 🔸️Лесенка 🪜— постепенная покупка активов, при которой бумаги приобретаются в портфель понемногу 🔸️Лонгуст 🦞 — инвестор, котрвый приобретает акции в долгосрок в расчете на рост котировок. 🔸️Лось 🦌 — означает большой минус по акции Зарезать лося 🔪 — продать акции в большой минус, тем самым зафиксировав убыток денежных средств. 🔸️Наждак 🪨 — биржа NASDAQ 🔸️Отскок 📈📉 — падение после роста или рост после падения цен 🔸️Падающий нож 🔪 — быстрое падение стоимости ценной бумаги. Ловить падающий нож (купить активы в расчете на окончание падения) может привести к серьезным убыткам 🔸️Пампить 📊— искусственное завышение цены актива, которое подогревает в сторонних интернет-ресурсах 🔸️Паниксейл 🤯 (от англ. Panic sale) — импульсивные распродажи актива, обычно происходят во время резкого падения котировок 🔸️Папира 📜 (англ. Paper) — ценная бумага 🔸️Пила 🪚— большие колебания цен внутри торгового дня. Возникает во время сильной волатильности, когда график акций может напоминать зубья пилы 🔸️Плита 🧱 (бетонная плита) — огромная заявка в стакане , влияющая на движение цены или сдерживающая её 🔸️Пробой 👊🏼 — движение цены выше определенного уровня 🔸️Пролив 🌊— обвал котировок из-за массовой распродажи бумаг 🔸️Ракета 🚀— резкий рост цены актива за короткий промежуток времени 🔸️Сидеть на заборе 👀🪑 — наблюдать за происходящим на рынке со стороны, держа при этом все деньги на депозите 🔸️Сиплый 🤫— фондовый индекс S&P 500 США 🔸️Скальпить ⌛— быстрые покупки и продажи акции внутри торгового дня. Заработок на небольших колебаниях цен 🔸️Слив 🚽— избавление от активов 🔸️Стакан (биржевой) 🥃 — таблица с информацией об актуальных завках на покупку/продажу актива 🔸️Усредниться 🚥— докупка в портфель упавших в цене акций. Процесс усреднения, необходим для снижения средней стоимости бумаги в портфеле 🔸️Хай 🤝🏼— максимум цены. Истхай (исторический хай) — исторический максимум. 🔸️Хомяк 🐹— новичок в инвестициях, бросающийся покупать/продавать акции, вслед за толпой, паникуя или просто на эмоциях 🤑 🔸️Шорт 🩳 (ороткая или краткосрочная позиция) – сделка с целью заработать на снижении 📉 цены. 🔸️Яша 👱🏼‍♂️— сокращенное название IT компании Яндекс $YNDX С 20.06 акции поднялись 🚀 на 8,86% и в конце торговой сессии 22.06 закрепились на отметке 1600₽ Понравился пост — ставьте любую реакцию и не забывайте подписаться 👍🏻 Всем удачи и зелёных портфелей 💼 __________________________ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам

🔔ЧТО ТАКОЕ ЛИСТИНГ ЦЕННЫХ БУМАГ НА БИРЖЕ?🔔 💼Листингом ценных бумаг на фондовой бирже называют общность правил, которая определяет процедуру включения тех, либо иных эмиссионных бумаг в обращение. Благодаря листингу трейдеры получают доступ исключительно к тем акциям, которые удовлетворяют требования котировальных списков, используемых на какой-либо отдельной торговой площадке.💼 💼Делистинг – это исключение ценных бумаг эмитента из котировального списка фондовой биржи.💼 🔹За пример мы возьмём несколько компаний, которые объявили о делистинге своих бумаг на биржах: 🔸ЛУКОЙЛ объявил об исключении 7 июня своих АДР и акций из списка бумаг, которые допущены к торгам на Лондонской фондовой бирже. ( $LKOH ) 🔸В начале мая сообщалось, что «Газпром» проведет делистинг своих депозитарных расписок с бирж Лондона и Сингапура. Делистинг на LSE был запланирован на 31 мая в 10:00 мск. ( $GAZP ) 🔸«Аэрофлот» прекратил торги своими ГДР на Франкфуртской фондовой бирже. ( $AFLT ) 🔹Основные цели листинга на бирж: • Разработка благоприятных условий для торговли за счёт совершенствования информированности участников рынка о нынешней ситуации. • Охрана интересов инвесторов путём увеличения доверия к ценным бумагам за счёт производства одних эталонов качества. 🔹Основные причины проведения делистинга: • Низкие показатели объёма продаж, свидетельствующие о низком спросе на ценные бумаги у инвесторов; • Истечение сроков допуска и обращения; • Невыполнение эмитентом биржевых требований; • Закрытие организации, которая выпускала ценные бумаги в обращение. 🔹Виды и перспективы использования листинга на бирже: 1⃣ Первичный листинг — открытие доступа инвесторов к действующим активам в рамках локального рынка. 2⃣ Вторичный листинг — выход ценных бумаг на интернациональный рынок и внесение их в котировальные списки бирж за рубежом. 3⃣ Специальный листинг — применяется в том случае, если ценные бумаги эмитируются для определённых целей. 4⃣ Прямой листинг — регистрация новой организации и подача документов на прохождение процедуры верификации её активов. 5⃣ Кросс-листинг — осуществление проверочных мероприятий единовременно на нескольких фондовых биржах, которые, как правило, находятся в юрисдикции различных государств. 6⃣ Двойной листинг — прохождение процедур компанией-эмитентом на нескольких финансовых площадках. 7⃣ Депозитарный листинг — приобретение компанией эмитентом расписки, которая не имеет номинальной стоимости. 🔹Какие есть правила для прохождения всей процедуры листинга ценных бумаг: 1⃣ Выпуска ценных бумаг должен проходить по законодательным требованиям РФ. 2⃣ Заинтересованные лица, состоящие в акционерных обществах, обязаны иметь в своём распоряжении не менее 60 % акций. 3⃣ Ценные бумаги должны быть в свободном обращении. 4⃣ Организация обязуется исполнять все требования, нужные при листинге ценных бумаг, даже раскрытие финансовой информации о проводимых операциях. 📌Также хочется отметить, что для поддержания котировального списка на соответствующем уровне, торговые представители устанавливают наименьший порог объёма продаж бумаг за месяц, по результатам отчётного периода. Спасибо, что дочитали до конца, желаю хорошего дня и, конечно же, зелёных портфелей.❤️🤑 #учу_в_пульсе #пульс #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

​​📈 Публичные дочки ГЭХа (Мосэнерго, ОГК-2 и ТГК-1) во времена текущего кризиса по факту оказались прекрасными защитными идеями в портфелях российских инвесторов, и вовсе не случайно котировки акций этих трёх компаний уже дружно вернулись к своим довоенным уровням, оперативно отыграв все свои февральские потери. 🧐 Секреты такого успеха следующие: 1️⃣ Отрасль электрогенерации, которая традиционно является защитной в любые кризисные времена. Особенно в текущей фазе развития этих трёх публичных дочек ГЭХа, когда инвестиционная программа осталась уже позади, долговая нагрузка не давит, а рост ключевой ставки в 1 кв. 2022 года (в случае с ОГК-2) - это лишь дополнительный плюс к финансовым результатам, благодаря повышенным платежам в рамках ДПМ, которые имеют прямую привязку к этому показателю ЦБ. Да и динамика тарифов на КОМ-рынке тоже радует. 2️⃣ Российская "прописка" и отсутствие геополитических рисков. Исключением является разве что ТГК-1, почти 30% акций которой принадлежит финской Fortum. Которая, в свою очередь, уже объявила во всеуслышание, что намерена свернуть бизнес в России и продать свои активы до 1 июля 2022 года (осталась неделя до громкой новости?). В ответ на это ГЭХ уже успел ответить, что готов рассмотреть приобретение пакета акций финского Fortum в ТГК-1, и вероятность такой сделки расценивается как достаточно высокая. В этом случае доля ГЭХ в капитале ТГК-1 превысит 75%, и холдинг должен будет предоставить оферту миноритарным акционерам. Однако акционерам ТГК-1 вряд ли стоит ожидать существенной премии в случае осуществления подобной сделки. Во-первых, котировки акций находятся сейчас вблизи своих среднегодовых и полугодовых значений, а во-вторых, продажа будет проходить в короткие сроки, и скорее всего её условия будет отвечать интересам покупателя, а не продавца. 3️⃣ Но самым главным фактором поддержки для котировок акций Мосэнерго, ОГК-2 и ТГК-1 стали позитивные дивидендные новости. Напомню, ГЭХ в качестве базы для выплат за 2021 год во всех трёх случаях решил взять 50% от чистой прибыли по РСБУ (которая в прошлом году оказалась выше, чем по МСФО). О причинах такого решения со стороны ГЭХ мы с вами тоже рассуждали ещё в конце мая, и очень приятно, что "внучки" Газпрома тоже по факту оказались дивидендными героями в новой реальности, причём с двузначной див.доходностью, что сейчас просто бесценно: Мосэнерго $MSNG : 0,223 руб. на акцию (ДД=10,6%) ОГК-2 $OGKB : 0,09655 руб. на акцию (ДД=14,4%) ТГК-1 $TGKA : 0,00112 руб. на акцию (ДД=11,9%) ❤️ Напоминаю, что лайки под этим постом приветствуются! Для меня это главная мотивация радовать вас и дальше качественной авторской аналитикой, новостями и мыслями по рынку. #пульс_оцени

"США находятся на грани войны с Китаем и Россией". Интересное интервью Рэя Далио газете Der Spiegel, мимо которого я не смог пройти. Интервью прочитал еще рано утром, но "руки дошли" только сейчас вечером, чтобы перевести его и поделиться с вами. Кто такой этот Рэй Далио? - 72 года, американский финансист, инвестор-миллиардер, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates. По состоянию на 2020 год Bridgewater является одним из десяти крупнейших хедж-фондов мира, под управлением которого находятся активы в 160 млрд долларов. Американские медиа называют его «Стивом Джобсом от инвестирования» Американский менеджер хедж-фондов и мультимиллиардер Рэй Далио считается экспертом по кризисам. Он предсказывает темные времена для Запада и рассказывает, как инвесторы еще могут защитить свои активы. SPIEGEL: Господин Далио, вы стали очень богатым человеком благодаря своему хедж-фонду, вы заработали десятки миллиардов на спекуляциях. Теперь вы предупреждаете, что надвигается еще один крупный экономический кризис. Почему вы так пессимистичны? Далио: Мне нравится смотреть на историю широкими мазками. Я рассматриваю случаи из прошлого и сравниваю их с тем, что происходит сегодня, смотрю на связь между причиной и следствием. Например, во время мирового финансового кризиса 2008 года мой фонд показал относительно хорошие результаты еще и потому, что я ранее внимательно изучал Великую депрессию 1929 года. Это помогло мне предвидеть кризис. SPIEGEL: И сейчас мы снова столкнулись с таким кризисом? Далио: Цифры показывают, что Соединенные Штаты уже примерно на 70 процентов прошли через огромный цикл доминирующей экономической державы. Страна тратит гораздо больше денег, чем получает, и имеет большие долги. Поэтому для новых расходов государству приходится печатать еще больше денег и брать на себя еще больше долгов, что порождает еще большую инфляцию и политические распри. Однако конфликты уже настолько серьезны, что могут привести к гражданской войне. Более того, страна находится на грани войны с Китаем и Россией. SPIEGEL: Это ужасные сценарии, не так ли? Далио: В своей деловой жизни я научился быть максимально объективным. То, чего желаю я лично, не должно влиять на мой взгляд на вещи. Мои расчеты понятны каждому, и я задокументировал результаты своих исследований в своей новой книге. Если вы посмотрите на основные закономерности последних 500 лет, то увидите: великие экономические державы часто поступали таким образом в прошлом. SPIEGEL: Но почему США угрожает гражданская война? Далио: Финансовые и политические проблемы уже очевидны. Нетрудно представить, что это перерастет в гражданскую войну. Я считаю вероятным, что ни демократы, ни республиканцы не признают поражения на президентских выборах в США в 2024 году. Тогда Верховный суд должен будет принять решение, которое может быть оспорено штатами. Любой, кто проявляет умеренность или хочет достичь компромисса, считается слабым. SPIEGEL: Вы ожидаете, что Дональд Трамп снова будет баллотироваться? Далио: Да. Трамп представляет как минимум половину Республиканской партии, и реальной альтернативы ему нет. Его влияние будет огромным. В американской политике мы являемся свидетелями битвы идеологий. Кстати, это видно и по попытке Элона Маска завладеть Twitter. В этой сделке речь идет вовсе не об экономических мотивах, а о влиянии на общество. Потому что тот, кто контролирует Twitter, имеет большую власть над обществом, чем Верховный суд. SPIEGEL: С экономической точки зрения, как США могут выбраться из описанной вами экономической ловушки? Далио: Здравый смысл и история показывают, что есть только два пути: Либо государство должно увеличить свои доходы, чтобы иметь возможность финансировать обслуживание долга в будущем. Или она должна сократить свои расходы. Страна больше не должна жить не по средствам. В политическом плане различные лагеря должны снова разговаривать друг с другом, а не продолжать воевать друг с другом. Продолжение - https://pavelpk.ru/Ray-Dalio-Der-Spiegel #псвп

О том, что стремится к росту и стабилизации Недавно из затяжного падения вышли $AFKS АФК «Система» — одна из самых крупных российских финансовых корпораций. Их инвестиционный портфель состоит преимущественно из российских компаний в таких секторах экономики, как: •Телекоммуникация; •Энергетика; •Розничная торговля; •Высокие технологии; •Лесозаготовка и лесопереработка; •Фармацевтика и медицинские услуги; •Железнодорожные перевозки; •Сельское хозяйство; •Финансы; •Масс-медиа; •Туризм и пр. Исходя из роста стоимости акций АФК «Система» можно сделать выводы, что, как минимум часть из вышеперечисленного, имеет рост. Можно ориентироваться на целостный экономический сектор страны по стоимости их акций. К слову о росте: 82% пользователей Пульса, из числа опрошенных, считают, что стоимость акций $AFKS будет и дальше расти, а аналитики из BCS Global Markets рекомендуют покупать, прогнозируя рост стоимости до 16₽ за акцию, при текущей в 12,9₽. Что касается дивидендов — как правило, их выплата производится в середине июля, но на текущий год, пока что, выплата дивидендов не запланирована в графике. Очень надеюсь, что они, всё ждём будут. Что касается гибкости приобретения акций, то они доступны в шорт с плечом х2,8 и в лонг с плечом х3,3 — это очень достойно, на мой взгляд. _____________ #пульс_оцени

Почему доллар больше не тихая гавань и что делать с накоплениями в валюте Рассказывает председатель правления Тинькофф Станислав Близнюк Главное из его колонки для «Ведомостей»: 📌 Ограничения на валютные операции — комиссии и прочее — это не способ заработка, а это призыв клиентам срочно менять паттерны поведения. Многие годы россияне воспринимали доллар как один из самых надежных инструментов для сбережений. Сегодня ситуация изменилась. 📌 Вызывая огонь на себя и принимая непопулярные и быстрые решения по валютным продуктам, банкам, которые оказались лишены надежных инструментов хранения или инвестирования доллара, важно предупреждать клиентов о рисках «недружественных» валют и помочь найти лучшие решения. 📌 В ближайшие недели окно возможностей для SWIFT-переводов в России будет значительно сужаться. Банкам приходится также подстраиваться под эти правила и самим менять условия SWIFT-переводов, чтобы сохранить саму возможность осуществления таких переводов для клиентов. 📌 Главное, что банки сейчас могут сделать — побудить клиентов задуматься об альтернативе долларовых накоплений и предоставить им эти альтернативы. 📌 Среди них — вложение долларов в акции и облигации, инвестиции в золотые слитки (или биржевое золото или серебро), покупка фьючерсов на доллар, драгметаллы или товары, а также — перевод долларовых и евро-сбережений в альтернативные валюты — например юань, гонконгский доллар, тенге или лиры. ❗️ Какие еще есть альтернативы доллару в текущей ситуации — читайте по ссылке: https://www.vedomosti.ru/opinion/articles/2022/06/22/927937-dollar-ne-tihaya-gavan И не забывайте: с развитием финансового сектора альтернатив становится все больше. Например, скоро у всех нас появится возможность инвестировать в гонконгские акции, риски хранения которых будут существенно ниже, чем хранения доллара. #новости #news

🔔КТО ТАКИЕ БЫКИ И МЕДВЕДИ НА БИРЖЕ?🔔 💼В какой-то промежуток времени в разных странах этих зверюшек ассоциировали названия для участников фондового рынка, как например в Японии ассоциировали тренды с ИНЬ И ЯНЬ. Но в нынешнее время термины медведи и быки используют на всех рынках. Эти двум животным даже установлены скульптуры рядом со зданиями крупнейших финансовых центров.💼 💡Давайте разбираться – кто есть кто? 🐂Быки. • Бычья тактика ясна даже тем, кто далек от биржевой торговли. Быки приобретают активы (акции, валюту, производные финансовые инструменты) в вере на рост и продают их, когда стоимость подымается. • Таким образом, быкам рентабельно, дабы стоимость акций росла — следственно их изредка называют оптимистами. Сделки быков называют длинной позицией, потому что эти инвесторы делают ставку на перспективу. Движение рынка вверх называют бычьей тенденцией, либо бычьим трендом. 🔹Пример быков - годовой график ФОСАГРО ( $PHOR ) ( ВТОРАЯ КАРТИНКА ). 🐻Медведи. • Схема медведей не такая явственная. Они зарабатывают на покупке акций по марже, то есть в кредит. Выглядит это приблизительно так: медведь берет кредит на покупку акций в тот момент, когда их стоимость достигла пика, и здесь же их продает. • Медведь получает деньги за продажу, но кредит остается незакрытым, потому что отдавать его необходимо акциями. Когда стоимость акций откатывается, медведь приобретает их вновь, но уже за свои деньги, и возвращает кредитору. Разницу в цене оставляет себе. • Срок погашения кредита недолог (обыкновенно один торговый день), функционировать необходимо стремительно. • Следственно сделки медведей называют короткими позициями, либо шорт. Ещё одно наименование таких операций — продажа без покрытия. Снижение рынка называют медвежьим трендом. 🔹Пример медведей - годовой график ЛУКОЙЛ ( $LKOH ) ( ТРЕТЬЯ КАРТИНКА ). 📌Чем отличаются быки от медведей? В абсолютно любой момент медведь может стать быком и наоборот. Есть мнение, что медведи используют инсайды о компаниях, тем самым обогащают себя. Но не всё так просто, медведи не могут работать со всеми акциями и активами, они ограничиваются списком активов, которые можно продавать без покрытия. Не все акции, которые на данный момент существуют на бирже можно брать в шорт. Спасибо, что дочитали до конца, желаю хорошего дня и, конечно же, зелёных портфелей.❤️🤑 #учу_в_пульсе #пульс #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Рецессия, как в 70-е, может подтолкнуть S&P 500 к падению еще на 33% до 2525 пунктов ⚡️ Прогнозируют эксперты французского инвестбанка Societe Generale. Есть шанс, что экономические условия в США могут привести к снижению широкого индекса акций Америки еще более чем на 1000 пунктов, считают они. 📌 Детали Справедливая оценка S&P, основанная на доходах, пока остается на уровне 3850 пунктов. Однако прежде чем рынок «увидит настоящее дно, по принципу домино должны упасть еще пара костяшек», заметил в записке для инвесторов руководитель отдела американских акций SocGen Маниш Кабра. Этими факторами, по его мнению, должны стать кредитные и жилищные рынки, которые все еще пересматривают цены в связи с более высокими рисками рецессии. Типичная рецессия, по данным экспертов, приведет S&P 500 к снижению до 3200 пунктов, однако «стагфляция в стиле 70-х годов» может опустить значения индекса еще ниже. «Опыт 1970-х годов по-прежнему выглядит экстремальным. Однако наиболее важным выводом из того периода является то, что, когда рынок начинает верить, что инфляция будет оставаться высокой и дальше, акции начинают фокусироваться на «реальной прибыли», а не на номинальной», — заметил эксперт. «Например, наш прогноз роста EPS на 5% в 2022 году меньше, чем уровень инфляции, равный примерно 8%, — объяснил Кабра. — Это значит, что мы, вероятно, увидим отрицательную реальную прибыль в 2022 году». «Если такой негативный реальный фон сохранится, остаточный риск сценария рецессии в стиле 1970-х годов опустит S&P 500 до 2525 пунктов», — заявил аналитик. Относительно текущего уровня индекса это будет падением еще на 33%. Что дальше❓ В поисках акций «с высокими баллами по защитным характеристикам» эксперты SocGen проверили свою корзину бумаг, собранную на случай стагфляции. Даже во время рецессии, по оценкам аналитиков, работать, скорее всего, будут акции Chevron $CVX, Cisco Systems $CSCO, Coca-Cola $KO, Colgate-Palmolive $CL, Exxon Mobil $XOM, McDonald's $MCD, Starbucks $SBUX, Walmart $WMT и ряда других компаний. Полный список — ищите по ссылке: https://seekingalpha.com/news/3850076-a-70s-style-recession-would-push-sp-500-to-2525-socgen #новости #news

💰 Миллионеры Тинькофф: научный подход к инвестициям Мы в Тинькофф Инвестициях любим масштабные акции и розыгрыши подарков. Сейчас, например, есть реальный шанс выиграть настоящий слиток золота за инвестиции (https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/da54ece7-e8fa-4c17-bf3a-51b0c2793333/ ). Кто эти люди, которые выигрывают миллионы с Тинькофф Инвестициями? Существуют ли они на самом деле? Есть ли шанс у обычного инвестора стать миллионером с Тинькофф? Конечно! Знакомьтесь. ❗️ Дмитрий Казанов @Moonl0rd живет в Санкт-Петербурге и работает научным сотрудником в Физико-техническом институте имени А.Ф. Иоффе — занимается квантовыми технологиями и наноматериалами. Он стал одним из 100 победителей акции «Стань миллионером с Тинькофф» (https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Group/03097cdc-d5bb-4379-89e5-7614fc97f38a/ ). «Инвестировать я начал 1,5 года назад, как раз после падения рынков на COVID-19. Прошел курсы и понял, что хорошая тема. С одной стороны, инвестиции — это очень важно (жалко, что этому не учат в школе), с другой — отличное хобби. В первую очередь я долгосрочный инвестор. Пытаюсь иногда работать как трейдер, но времени это требует много. 📌 Общий подход простой: треть — облигации, две трети — акции. До февраля старался максимально диверсифицировать портфель и по странам, и по валюте. Конечно, любил американские технологические компании на стыке ИТ и промышленности, вроде Nvidia. В какой-то момент увидел акцию с фондами: комиссии нет, если что, фонды можно потом и продать. Потратил 40 000 рублей и получил 40 билетов. В Пульсе люди писали, что покупали фонды на миллионы рублей. Я понимал, что шансы невелики, но почему не попробовать? И благополучно про акцию забыл. А под Новый год увидел список выигрышных билетов и среди них нашел свой. Хороший такой новогодний подарок. Безумно порадовало, что Тинькофф уплатил налог. 💵 Выигранный миллион, конечно, инвестировал. Благодаря ему я получил статус квалифицированного инвестора и сумел купить внебиржевые фонды. Например, американские Vanguard, которые платят дивиденды. Конечно, сейчас все стало сложнее. Процентов 30% портфеля заморожено, но я верю, что когда-нибудь эти деньги вернутся. Просто инвестиции стали более долгосрочными. Поэтому сейчас все держу в России: российские голубые фишки сильно упали, но вряд ли они куда-то денутся. Я верю, что можно будет заработать на Газпроме, Сбербанке, Тинькофф Банке и других. В перспективе трех лет рост будет ощутимый. 💼 Моя глобальная цель — собрать такой инвестиционный портфель, который будет приносить доход всегда, даже когда я не смогу работать. Поэтому хочется увеличивать объемы и покупать хорошие активы в моменты просадки. Акция с золотом меня тоже заинтересовала — это отличный защитный актив. В идеале иметь портфель, наполовину состоящий из золота, а наполовину из всего остального. К этому надо стремиться».

ЗАЩИТНЫЕ АКЦИИ 🛡 РФ Добрый день! •Во времена кризисных ситуаций, для многих инвесторов основной вопрос заключается не в том, как заработать, а как спасти заработанное❓ Удается это не всем. Большинство из нас забывает 🙄, что деньги также должны быть защищены. Как вы знаете, акции делятся на следущие категории: дивидендные 💵 акции акции роста/стоимости 📈 спекулятивные акции 🕯💸 цикличные акции 🗓 и др •К отдельной категории относятся акции, которые называют защитными 🛡 (defensive stocks), о которой мы с Вами поговорим сегодня. ЗАЩИТНЫЕ АКЦИИ, ЧТО 🤔 ЭТО❓ К ним относятся акции, которые в меньшей степени подвержены колебанию рынка, различным фактором и экономическим потрясением. Зачастую к защитным акциям относятся компании, производящие продукт, который стабильно пользуется спросом, несмотря на ситуацию на рынке. Полностью независимой от экономической ситуации не может ни одна компания, при этом имеются эмитенты, которые подвержены в меньшей степени внешним колебаниям — их акции и относят к defensive stocks. ⛔ МИНУСЫ ЗАЩИТНЫХ 🛡 АКЦИЙ Котировки защитных акций не рушатся в кризис, но и не взлетают во время подъема экономики. Если и случается активный рост defensive stocks, то он происходит в начале экономического кризиса или рецессии — это связано с тем, что инвесторы активно продают свои позиции в бумагах с высоким риском и переводят деньги в бумаги с низким. Последние, как следствие, растут в цене. ЗАЩИТНЫЕ ОТРАСЛИ РФ 🇷🇺 ⁉️ В нынешних реалиях, можно отнести к защитным следующие отрасли: 1️⃣. Потребительские товары и услуги — это продукты питания 🍞🍖🥩, средства гигиены 🧽🧻🧼🧴, алкогольная и табачная продукция Одной из таких акций является — $MGNT Разбор по данной акции делал в этом посте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Invest_Dim/ce033eeb-a72f-45ca-8f8c-c9ce41304a56?utm_source=share 2️⃣. Коммунальные услуги, ЖКХ — электричество ⚡, водоснабжение 💧 газоснабжение. Ниже представлю одну компанию из этой отрасли, бизнес которой ориентирован на внутренний рынок: РусГидро $HYDR •Группа РусГидро объединяет более 60 гидроэлектростанций в России, тепловые электростанции и электросетевые активы на Дальнем Востоке, а также энергосбытовые компании и научно-проектные институты. Установленная мощность электростанций, входящих в состав РусГидро, составляет 38,2 ГВт. •С учетом крупнейшей в России Саяно-Шушенской ГЭС компания объединяет более 60 гидроэлектростанций, в том числе 9 станций Волжско-Камского каскада общей установленной мощностью более 10 000 МВт, первенца большой гидроэнергетики на Дальнем Востоке Зейскую ГЭС (1 330 МВт), Бурейскую ГЭС (2 010 МВт), Новосибирскую ГЭС (490 МВт) и несколько десятков гидростанций на Северном Кавказе, включая самую высоконапорную в России Зарамагскую ГЭС-1. 3️⃣. Телекоммуникации — услуги мобильной связи, интернет-провайдеры, кабельное телевидение и др Одним из ярких 🚩 примеров данной отрасли, как и логотип данной компании 🥚 МТС - $MTSS •Публичное акционерное общество «Мобильные ТелеСистемы» (ПАО «МТС») — ведущая компания в России и странах СНГ по предоставлению услуг мобильной и фиксированной связи, передачи данных и доступа в интернет, кабельного и спутникового ТВ-вещания и многое другое. Также к защитным 🛡 отраслям относятся: 4️⃣. Здравоохранение 💪🏼 и фармацевтические компании — лекарства, различное медицинское оборудование и приспособления 5️⃣. Недвижимость 🏘 REIT'S — фонды недвижимости. Делал пост про фонды недвижимости: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Invest_Dim/8e4e5610-ebca-42e3-8ef1-e636615df4c5?utm_source=share Почему 🤔 2 последних отрасли были описаны отдельно❓ ❗Потому что данные защитные активы характерны для инвестиций в акций компаний из США 🇺🇸, которые являются мировыми лидерами в своей отрасли❗ Понравился пост — ставьте любую реакцию и не забывайте подписаться 👍🏻 Всем удачи и зелёных портфелей 💼 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам