Тинькофф Инвестиции подали заявление на разблокировку активов: что нужно знать Продолжаем делиться хорошими новостями 🙂 Вчера, 30 ноября мы запросили у Минфина Бельгии лицензию, которая позволит перевести активы наших клиентов из санкционного НРД в другие безопасные места хранения. Таким образом бумаги и деньги на счетах могут быть разблокированы, и клиенты снова смогут ими распоряжаться. ❗ Запросить лицензию нужно было до 7 января 2023 года: к этому времени ЕС планирует завершить расчеты с заблокированными активами. Таким образом мы уложились в срок с запасом. Теперь вместе с вами будем ждать решения регулятора. А вот подробности: ✅ Какие активы будут разблокированы? Мы подали запрос на разблокировку всех активов тех клиентов, кто не попал под санкции ЕС и блокирующие санкции США. Речь идет как о ценных бумагах, так и о денежных средствах, которые застряли в Euroclear. Это дивиденды, купоны и выплаты клиентам при погашении облигаций. (О разморозке франков при этом речи не идет, они заблокированы по другой причине — https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/4708d1f7-9e1e-4025-96c8-19aa4c7a6e02/ , решение по этому вопросу мы все еще ищем). ✅ В какие сроки «разморозят» активы? Сроки будут зависеть от скорости европейского регулятора, о его решении мы обязательно сообщим. ✅ Какова вероятность, что Тинькофф получит лицензию? Мы считаем, что вероятность высокая. Тинькофф отвечает всем необходимым критериям, которые выдвигает европейский регулятор. ✅ Инвесторам не придется платить за разблокировку активов? Для наших клиентов вся процедура будет абсолютно бесплатной. Подготовка и сопровождение запроса на лицензию — процедура недешевая, но все затраты мы взяли на себя. ✅ Надо ли подавать индивидуальное заявление на разблокировку? В этом нет необходимости, ведь мы уже подали коллективное заявление, в том числе и от вашего имени. Но если по какой-то причине вы все равно хотите подать индивидуальную заявку, пожалуйста, укажите, что ваши активы также были заявлены в рамках общего заявления Тинькофф Инвестиции (это позволит европейскому регулятору избежать путаницы). #новости #news

📰 Ночной дозор: главные новости зарубежных рынков к этому утру ▪️ Американские акции растут после выступления главы ФРС S&P 500 $TSPX по итогам вчерашней сессии прибавил 3,1%, высокотехнологичный Nasdaq — 4,4%, а индекс Dow Jones — 2,2%. Настроение инвесторов улучшилось после выступления председателя ФРС Джерома Пауэлла, который заявил, что регулятор вскоре начнет замедлять темпы повышения процентных ставок. Ожидается, что на декабрьском заседании ФРС может быть объявлено об увеличении ставок на 0,5% после четырех повышений на 0,75%. ▪️ Рынки Азиатско-тихоокеанского региона растут вслед за американским рынком Широкий индекс акций Азии (за исключением Японии) MSCI AC Asia ex Japan Index вырос сегодня примерно на 2%, японский Nikkei прибавил около 1%, южнокорейский Kospi увеличился на 0,3%, а гонконгский Hang Seng и китайский Shanghai Composite выросли на 2,5% и 1,2% соответственно. ▪️ Инфляция в Европе снизилась впервые за полтора года По данным Евростата, средний уровень инфляции в 19 странах, использующих евро в качестве основной валюты, в ноябре снизился до 10% в годовом выражении. В прошлом месяце инфляция в еврозоне находилась на уровне 10,6%. Наибольший вклад в рост цен в Европе по-прежнему вносит увеличение стоимости энергоресурсов. В ноябре расходы европейцев на энергетику в годовом выражении выросли почти на 35%. Между тем, европейские чиновники надеются, что последние данные по инфляции в еврозоне указывают на то, что рост цен достиг пика. ▪️ Глава Volkswagen счел производство аккумуляторов для электромобилей в Европе бессмысленным Все — из-за растущей инфляции. Если лидерам ЕС не удастся обуздать увеличивающиеся цены на электроэнергию, производство аккумуляторов для электромобилей в ЕС будет нежизнеспособной идеей, уверен Томас Шефер. ▪️ Apple никогда не думала об удалении Twitter из App Store Об этом на встрече с Илоном Маском заявил гендиректор Apple $AAPL Тим Кук. Переговоры ознаменовали деэскалацию в отношениях между Twitter $TWTR и Apple. Маск после их завершения также удалил свой недавний пост, в котором говорил, что, скорее, будет бороться с Apple, чем станет платить компании комиссию в 30% в App Store. Источники: https://www.wsj.com/articles/global-stocks-markets-dow-update-11-30-2022-11669809363, https://www.cnbc.com/asia-markets/, https://www.reuters.com/markets/global-markets-wrapup-1-2022-12-01/, https://www.foxbusiness.com/economy/eurozone-inflation-falls-for-first-time-over-year, https://www.foxbusiness.com/economy/volkswagen-ceo-says-building-ev-batteries-europe-practically-unviable-soaring-energy-costs и https://www.cnbc.com/2022/11/30/elon-musk-meets-tim-cook-says-apple-never-considered-removing-twitter-app-.html #новости #news #перевод

🛢 Потому что надо больше нефти! Пока аналитики Goldman Sachs предрекают нефтяным котировкам взрывной рост в следующем году, мы докупаем в Народный портфель 16 акций Лукойла $LKOH (вчера за них проголосовали 737 человек), теперь на нашем счете 26 бумаг компании.  🛒 Продаем единственную иностранную бумагу в @Narodny_Portfel — Alibaba $9988 (1269 голосов) — с момента покупки она прибавила чуть больше 6%, итого на нашем счете, по данным на 10:15 мск, плюс почти 7000 рублей.  Что окажется в нашем портфеле далее — решаете вы! Голосуйте❗️ Напомним: за один день можно проголосовать как за продажу акций с Народного портфеля, так и за их покупку. Важно только, чтобы ваши рекомендации содержали слова «Купить $Тикер» и «Продать $Тикер», где Тикер — активный тикер интересной вам компании. Так наш алгоритм сможет считать вашу идею и зачислить вам за нее билет на участие в финальном розыгрыше.  Присоединяйтесь! Депо Народного портфеля разделим уже через две недели 😉 Все подробности о конкурсе тут: https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/faq-promo-peoples-portfolio.pdf  #народный_портфель #конкурс

💭Нужно ли инвестировать, а с какой лучше суммы начать? Что делать при действующих кредитах, как разработать свою первую торговую стратегию? 🤔 Вопросы интересные. Давайте обсудим! Всем доброго вечера 🙌 Допустим вы пришли на фондовую биржу в этом году 🤗 Начинать никогда не поздно, а финансовая подушка нужна всегда. Опыт, полученный во времена 🎢 нестабильности и высокой волатильности – будет бесценным. Есть правило 3 конвертов, стратегия DCA и множество других дельных методов. Классические методички советуют откладывать каждый месяц 💰 10% от общего дохода. Главное в этом деле две вещи: • постоянство (а лучше обычная привычка) инвестирования • отсутствие избыточной закредитованности Показатель долговой нагрузки (ПДН или Debt Service-To-Income (DSTI) Ratio) — это соотношение платежей по всем кредитам и займам человека к его ежемесячным доходам. ⚠️ У вас большой уровень кредитной нагрузки, если долги «съедают» 50% или выше от регулярного дохода. Превышенный пдн является сигналом для применения 🔻 коэффициента риска, который оказывает влияние на процентную ставку по новому займу. Можно конечно жить без кредитов, но крупные покупки совершить будет крайне сложно – инфляция 😈 будет работать всегда против ваших сбережений. Соответственно, лучше все усилия бросить на снижение пдн до комфортных значений, это почти всегда будет выгоднее 💯 Ок. Мы стабильно получаем доход и у нас есть свободный денежный поток, который можно направить на инвестиции 💼 С какой суммы начать? Интересный порог для входа начинается с 30 000 ₽, а относительно удобный от 100 000 ₽ При маленьких суммах у вас не получится купить некоторые бумаги да и речи о диверсификации здесь быть не может 🤷‍♂️ Конечно, чем больше капитал, тем лучше. Удвоить депозит крайне сложно 😓 и эффективность явно будет различаться при депозитах в 5000 рублей и несколько миллионов… Но именно методичность и целеустремленность в откладывании сбережений, а затем применение сложного процента со временем будет радовать вас 👌🏻Разбогатеть за год и заработать все деньги «здесь и сейчас» не получится, здесь счет идет на годы ⌛️ Далее вам нужно определиться с горизонтом инвестирования и поставить перед собой цель 🎯 15-20% годовых отличная инвестиционная доходность. Не все года будут прибыльными, здесь лучше учитывать среднее значение за весь период Пройдите тестирование 📑 на определение инвестиционного профиля. Опираясь на полученный результат и ваш горизонт, вы сможете начать строить свою первую стратегию 🚀 Изучите 🤓 все базовые стратегии, выберите симпатичную и непрерывно подстраивайте под себя. Стратегия не работает? 😡 Нужно что-то менять. Появились первые результаты? 😇 Зафиксируйте собственные правила стратегии и никогда не нарушайте. На рынках очень часто идет борьба самим с собой 🥊 Часто нужно быть терпеливым 🧘 и всегда держать свои нервы и эмоции под контролем. Всем хорошего старта в мире инвестиций и достижения всех поставленных задач ✅ #учу_в_пульсе

⭐ Как читать кредитные рейтинги (пост для новичков) Довольно часто задают вопросы про рейтинг облигаций в виде звёздочек в разделе с описанием выпуска. Я же всегда отвечаю, что смотреть на эти звёзды смысла нет, так как "Тинькофф" не является аккредитованным рейтинговым агентством, его рейтинг не претендует на какую-либо объективность, а эти звёздочки могут означать всё, что угодно ввиду отсутствия каких-либо пояснений. В целом у меня складывается ощущение, что эти звёзды зачастую ставятся на вскидку. Например, у последнего выпуска «Сбербанка» столько же звёзд, сколько у выпуска микрофинансовой компании «Быстроденьги», хотя на самом деле между ними 10 рейтинговых уровней – «AAA» против «BB». 📌 Я же рекомендую смотреть рейтинги только аккредитованных агентств: «АКРА», «Эксперт РА», «НКР» и «НРА». Причём в облигационном сообществе больше доверяют первым двум агентствам, так как у них более строгий подход к оценке эмитентов. Для новичков, конечно, довольно трудно сходу перейти с трёхзвёздочный модели оценивания к моделям рейтинговых агентств, где рейтинговых уровней может быть более 20. Тем не менее, система рейтингов довольно чётко структурирована, и в ней не сложно разобраться. Рейтинговые категории обозначаются буквами – от «ААА» до «D». Категории, в свою очередь, делятся на уровни, например, в категории «А» есть уровни «А+», «А», «А-». Рассмотрим подробнее. 🟢🟢🟢 AAA. Максимальный уровень кредитоспособности. Примеры: «Сбербанк», «Газпром», «Норникель». 🟢🟢 AA+, AA, AA-. Высокий уровень кредитоспособности. Риски лишь незначительно выше, чем в AAA-эмитентах. Примеры (в порядке убывания рейтинга): «Альфа-Банк», «Автодор», «ГТЛК». 🟢 A+, A, A-. Умеренно высокий уровень кредитоспособности. Примеры: «Белуга Групп», «Сэтл групп», «Самолет». 📌 Эмитенты с рейтингами от «ААА» до «А» отлично подойдут в консервативные портфели инвесторов. Вероятность дефолта – минимальная. С «A-», как с любыми другими переходными уровнями, стоит быть аккуратнее. Многие считают, что именно с «А-» начинается ВДО. 🟡🟡 BBB+, BBB, BBB-. Умеренный уровень кредитоспособности. Примеры: «Джи-групп», «Ритейл Бел Финанс», «Техно Лизинг». 📌 Эмитенты категории «BBB» вместе с «А-» – это золотая середина для инвесторов с умеренными риск-профилями. При средних рисках инвестор может получить уже более высокую доходность – на порядок выше, чем в категориях «А...» и банковских вкладах. При этом на горизонте года частота дефолтов не превышает 2%. 🟡 BB+, BB, BB-. Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Примеры: «МСБ-Лизинг», «Быстроденьги», «КарМани». 🔴 B+, B, B-. Низкий уровень кредитоспособности. Примеры: «Пионер-лизинг», «Лайм-Займ», «Нафтатранс Плюс». 📌 Компании с рейтингами от «BB+» до «B-» – для профессионалов рынка ВДО. Здесь уже стоит быть максимально избирательными. Для этого нужно хорошо разбираться в отчётностях, уметь искать в них подводные камни, изучать бенефициаров и иметь каналы связи с представителями компаний, чтобы иметь возможность задать уточняющие вопросы. ⚫ CCC, СС, С. Очень низкий уровень кредитоспособности. В российской практике такой рейтинг присваивают тем эмитентам, который допустили техдефолт. Пример: «Главторг». ⚫ D. Дефолт. Далее суды и банкротство, либо реструктуризация долга. Пример: «ЭБИС». 🎯 Вместе с рейтингом публикуется прогноз агенства на 1 год. Всего существует 4 вида таких прогнозов: •позитивный (вероятно повышение рейтинга); •негативный (вероятно снижение рейтинга); •стабильный (вероятно сохранение рейтинга на том же уровне); •развивающийся (вероятно изменение рейтинга по любому из сценариев выше). 🔍 Также существует статус «под наблюдением», который говорит о том, что рейтинг может быть изменён в ближайшие месяцы из-за наступления каких-либо значимых событий. ❗ Также не стоит забывать, что за буквенным рейтингом и прогнозом всегда стоит полноценный рейтинговый отчёт, который необходимо изучать для полного понимания оценки происходящего. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

​​💼 Боремся с просадками портфеля: корреляция Замечали ли вы когда-нибудь, что, стоит одному активу в вашем портфеле упасть в цене, за ним тут же следуют другие? Сегодня мы поделимся интересными фактами из курса Академии «Секреты диверсификации», раскроем причину и расскажем, как с этим бороться. Дадим спойлер: во всем виновата корреляция. Не только и не всегда лишь она одна, но все же. Что показывает Корреляция — показатель зависимости одной переменной от изменений другой. Коэффициент корреляции обозначается буквой r и варьируется от 1 до −1 в зависимости от вида связи.  Зачем смотреть В нашем случае речь идет о корреляции активов. Коэффициент подскажет инвестору, будут ли выбранные активы двигаться в одном направлении — синхронно падать или синхронно расти.  Как расшифровывать — Если значение r расположено в промежутке от 0 до 1 — между переменными существует прямая зависимость (одна переменная следует за другой). То есть цена одного актива будет следовать за ценой другого в одном направлении. Однако чем ближе показатель к 0, тем слабее эта связь.  — Если значение r расположено в промежутке от 0 до −1 — между переменными обратная зависимость (одна переменная совершает действия, противоположные действиям другой). То есть цена одного актива будет следовать за ценой другого в противоположном направлении. Чем ближе показатель к 0, тем слабее эта связь.  — В случае r = 0 мы получаем переменные, которые не зависят друг от друга.  Где смотреть и как считать Вариант 1. Посчитать в Excel с помощью функции КОРРЕЛ(). Для этого необходимо выгрузить котировки нужных компаний за определенный период, например месячные данные акций за три года, а затем задать в отдельной строке функцию. Вариант 2. Воспользоваться сервисами для расчета коэффициента или посмотреть аналитику по выбранным активам у брокера.  🎓 Узнать, как еще можно диверсифицировать свой портфель и какие инструменты при этом использовать, можно в курсе «Секреты диверсификации»: https://www.tinkoff.ru/invest/education/courses/2da0c312-2501-4c19-9dbd-1dad07cefc71/ #академия_инвестиций

ВВП в США растет выше ожиданий 👆 Вышли данные по ВВП США за третий квартал. Показатель вырос на 2,9%, хотя аналитики думали, что он вырастет 2,7%. Значение во втором квартале — 2,6%. А еще сегодня выступит Джером Пауэлл. Глава ФРС расскажет о перспективах экономики США и рынка труда. Инвесторы рассчитывают услышать намеки о том, какие будут дальнейшие движения по ставке. Сейчас она составляет от 3,75% до 4%. #новости #news

Если вы еще разгадываете ребус ниже, ни в коем случае не смотрите комментарии (там спойлеры!) ❗️ А вот и обещанная подсказка: мы загадали специального участника торгов на финансовом рынке, который поддерживает ликвидность путем активного участия в торговле и находится в постоянной готовности заключить рыночную сделку с другим участником торгов. Ни на что не намекаем, но у Академии инвестиций есть один интересный курс https://www.tinkoff.ru/invest/education/courses/119543f7-88f7-4611-9038-dfb3e11fafc5/ , который поможет узнать не только об устройстве брокера и структуре его доходов, но и о том, как инвестору заработать на нем 😉

🤔 Делу время, а ребусу — кто быстрее отгадает… Пока ваш котелок еще варит, а силы не на нуле, предлагаем взять перерыв и отвлечься на несколько минуток. Ибо мы загадали слово и надеемся, что вы любите ребусы… 📌 Первый, кто отгадает ребус, сможет загадать нам тему из финансового мира для нового слова! Мы составим ребус, после чего будем снова ждать победителя викторины. Подсказку к ребусу мы дадим через пятнадцать минут. Итак, что за слово?

Инфляция в еврозоне замедлилась впервые за полтора года 📉 Сегодня вышли предварительные данные по потребительским ценам в еврозоне за ноябрь. Они оказались выше ожиданий. Годовая инфляция замедлилась до 10% с 10,6% месяцем ранее (аналитики ждали около 10,4%). Помесячные данные также указывают на замедление: -0,1% месяц к месяцу против +1,5% месяц к месяцу в октябре. Базовая инфляция, которая не включает волатильные цены на энергоносители и продукты питания, не изменилась и осталась на уровне октября (5% год к году). Замедление инфляции во многом связано с падением оптовых цен на энергоносители в Европе, а также с постепенным решением логистических проблем. Однако заметим, что рост цен по-прежнему в пять раз превышает целевой показатель ЕЦБ. Поэтому ждем, что регулятор вновь агрессивно повысит ставку на 75 б.п. на предстоящем заседании в декабре. #новости #news

🔥ПРАВИЛА УСПЕШНОЙ ТОРГОВЛИ 💪 👉Пока рынок не определяется, куда ему идти.... давайте закрепим важные моменты в торговле❗️ 👌 6 важных слагаемых успеха в трейдинге 📌Трейдер сам хозяин своего успеха. Именно он определяет, сможет ли добиться желаемых результатов или нет. При этом важно помнить о том, что достичь успеха быстро не получится. Это долгий и порой мучительный путь. Лишь те, кто способен пройти его до конца, могут получить желаемое. В этой статье мы рассмотрим шесть важнейших моментов, которые помогут приблизить успех. ✅Все позиции открываются только после предварительных расчетов Любой профессиональный трейдер начинает свою работу не со сделки, а с того, что внимательно изучает рынок и актив, принимает решение и только после этого выставляет заявку на бирже или брокеру. В этом главное отличие профессионалов от новичков. Многие начинающие трейдеры пытаются открывать сделки по ощущениям. Они руководствуются некоей интуицией, которой у них, естественно, нет. В результате, они ошибаются и теряют деньги. Профессиональные трейдеры для начала изучают ситуацию на рынке, смотрят фундаментальные показатели, ориентируются на график. ✅На рынке нет ничего гарантированного Казалось бы, эта мысль полностью противоречит тому, о чем мы говорили выше. Если нет гарантий, какой тогда смысл в анализе? А он есть, потому что таким образом трейдер избавляется от хаотичность в своей работе. Чем меньше сделок открывается, тем лучше результат. Это уже проверено практикой и опытом многих трейдеров мира. Более того, даже если гарантированного результата нет, существенно повысить шансы на успех с помощью анализа можно. В этом и заключается смысл проведения предварительных расчетов. ✅Все решения необходимо обдумывать Есть категория трейдеров, которые уже близки к профессионалам и не принимают скорых решений, но они получив результаты анализа могут открывать сделки без обдумывания. То есть сигнал получили и можно торговать. Но в этот момент необходимо еще раз взвесить все за и против и только после этого начинать работу. ✅Сохраняйте спокойствие В торговле часто бывают ситуации, когда цена пошла против вас. Но это не повод принимать необдуманные решения. У вас должна быть стратегия, которой вы будете придерживаться. То есть определяется допустимый уровень риска и желаемый уровень прибыли. Это ваши цели на сделку, что бы не случилось. Закрывать сделку досрочно нет никакого смысла. ✅Придерживайтесь торгового плана Эта рекомендация – продолжение предыдущей мысли. В любой сделке необходимо придерживаться торгового плана. Если вы приняли какое-то торговое решение на основании стратегии, значит у вас были определенные мысли. Не стоит сбиваться при первой же опасности. Следуйте торговому плану. ✅Рынок нейтрален Это очень важный момент, помнить о котором должен любой трейдер. Некоторые начинающие трейдеры считают, что рынок идет против них. Но на самом деле, на Фондовом рынке такие объемы, что позиции одного трейдера для них как капля в море. Рынок действительно нейтрален. Если вы ошиблись, это только ваша ошибка. И от ошибок никто не застрахован. Понимание нейтральности рынка придает уверенности трейдеру. Он не один, таких как он множество. Задача трейдера – найти грамотную точку входа и правильно рассчитать риски и свои средства. 👍Всем успехов! @Pulse_Official оцени. #полезное #пульс #пульс_оцени #новичкам #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #обучение

🎅 Играем в Тайного Санту в Пульсе Ждем до 10 декабря по ссылке всех, кто готов не только получать подарки, но и дарить: https://polls.tinkoff.ru/s/clawlylqo000801kf9boh1atz Говорят, жизнь мужчины можно разделить на три больших периода: сначала он верит в Деда Мороза, потом — не верит, а затем он сам — Дед Мороз. Мы в Пульсе на сказки не полагаемся, но не можем отказать себе в удовольствии устроить сказку самим. ❄️ В преддверии Нового года ищем желающих сыграть с нами в инвестиционного Секретного Деда Мороза! В чем суть? В эту игру вы, наверняка, играли на работе или в больших компаниях с друзьями: каждый участник в ней — одновременно и Санта, который должен подарить подарок, и человек, который подарок должен получить. 📌 Как играть! Каждый игрок получает записку с именем другого участника, которому до праздника должен тайно (ничем не выдав себя) сделать подарок. И вместе с этим — становится объектом, которому кто-то из участников тоже должен будет секретно сделать сюрприз до Нового года. До 10 декабря собираем заявки на участие в игре (https://polls.tinkoff.ru/s/clawlylqo000801kf9boh1atz ), до 20 декабря — каждому Тайному Санте пришлем данные человека, которому ему нужно будет сделать подарок, а до 26 декабря — будем дарить друг другу презенты. 💰 Договорились в Пульсе, что подарки в инвестиционном Тайном Санте будут инвестиционные — подарочные акции, которые можно отправить любому человеку с помощью нашего приложения. Приятная особенность Секретного Деда Мороза в том, что подарки в игре получит каждый участник. Это значит, сюрпризов и интересностей в ближайший месяц будет много. Но чтобы стартовать, нам надо определить желающих поучаствовать в инвестигре. Если вы готовы не только получать подарки, но и дарить — заполняйте небольшую форму по ссылке, и мы включим вас в список участников Тайного Санты: https://polls.tinkoff.ru/s/clawlylqo000801kf9boh1atz Присоединяйтесь! 🙌 #тайный_санта

Планы Банка России: новый ИИС, прямые покупки активов у эмитентов 📊 Регулятор представил направления развития финансового рынка на ближайшие годы. Главное: • «Банк России не рассматривает выкуп заблокированных активов», — говорится в документе. О создании специального фонда для компенсации потерь российским инвесторам регулятор не упоминает, хотя такой план ранее рассматривался. • В ЦБ отметили, что участники рынка сами пытаются решить проблему «обособленных активов», а регулятор с ними взаимодействует. • «Банк России не считает целесообразным стимулировать инвестиции российских граждан в иностранные активы за счет бюджетных средств», — сообщили в ЦБ. В этом контексте рассматривается создание ИИС типа III «c горизонтом инвестирования десять лет». • Сам механизм ИИС хотят усовершенствовать: увеличить лимит ежегодных взносов, предоставить возможность частичного изъятия средств без потери льгот и закрытия счета, а также открывать несколько счетов у разных брокеров. • Инвесторы должны получить механизм покупки акций и облигаций напрямую у эмитентов. То есть не через биржу и брокеров, а с использованием неких финансовых платформ и паевых инвестиционных фондов. Как конкретно это будет работать, пока непонятно. • Регулятор намерен усовершенствовать порядок налогообложения доходов по купонам с облигаций. Скорее всего, речь идет о льготах для держателей государственных, муниципальных и некоторых корпоративных долговых бумаг, чтобы доходности по ним превышали депозиты. • Для получения статуса «квала» повысят имущественный ценз, наличие высшего экономического образования хотят исключить из перечня критериев. А каких нововведений от ЦБ ждете вы❓ Источник: https://cbr.ru/press/event/?id=14360 #новости #news

🗓 Новый день — новые решения! 📌 По итогам вчерашнего дня приобрели в @Narodny_Portfel 72 акций $NVTK (за них проголосовали 893 человека) и избавились от всех (89) бумаг $POLY (1058 голосов — плюс почти 9% к депо). Насколько все это была хорошая идея — покажет время. Своим мнением относительно акций, которые появляются и исчезают из Народного портфеля, делитесь под тегом #Аналитик_Народного_Портфеля, будем ждать ваших оценок! А пока — объявляем новое голосование в @Narodny_Portfel открытым! Доходность нашего общего счета, по данным на 10:55 мск, составляет плюс чуть более 2500 рублей. У нас в портфеле бумаги из пяти различных категорий (наибольшая доля — у потребтоваров). Что дальше окажется на нашем счете — решаете вы! ❗️Голосуйте ❗️ И не забывайте: чем больше голосов, тем больше шансов выиграть часть от всего народного депо в декабре 😉 #народный_портфель #конкурс

📰 Ночной дозор: главные новости зарубежных рынков к этому утру ▪️ S&P 500 и Nasdaq снижаются третий день подряд По итогам вчерашних торгов S&P 500 $TSPX потерял 0,2%, высокотехнологичный Nasdaq — 0,6%, а Dow Jones практически не изменился. Рынок продолжает оценивать влияние протестов в Китае против жестких антиковидных мер. Кроме того, инвесторы обеспокоены сегодняшним выступлением главы ФРС Джерома Пауэлла. Ожидается, что на нем вновь будут звучать призывы к сохранению жесткой денежно-кредитной политики в США. Выступление, о котором идет речь, — последнее для чиновников ФРС перед следующим заседанием регулятора по вопросу об установлении процентных ставок. ▪️ Акции Азиатско-Тихоокеанского региона растут Широкий индекс акций Азии (за исключением Японии) MSCI AC Asia ex Japan Index сегодня вырос на 0,7%, южнокорейский Kospi поднялся на 0,9%, гонконгский Hang Seng увеличился на 0,4%, китайские Shanghai Composite и Shenzhen Component прибавили 0,1% и 0,2% соответственно, а японский Nikkei снизился на 0,4%. Рынки Азии растут, несмотря на новые данные о сокращении производственной активности в Китае второй месяц подряд. Ноябрьские цифры оказались ниже ожиданий аналитиков. Согласно опросу Reuters, эксперты ожидают, что в этом месяце производственная активность в Китае сократится еще больше из-за вспышки COVID-19 в стране. ▪️ Крупнейший завод по производству iPhone пытается уговорить сотрудников в Китае вернуться к работе Тайваньская фирма Foxconn предлагает денежные бонусы, пытаясь вернуть рабочих завода в китайском городе Чжэнчжоу на свои места после массовых забастовок из-за новых антиковидных ограничений. Предприятие, о котором идет речь, является одним из ключевых в производстве iPhone от Apple $AAPL. По данным Evercore ISI, на завод в Чжэнчжоу приходится более 70% мирового производства яблочных устройств. По мнению аналитиков, протесты на китайском заводе Foxconn, могут стоить Apple недополученной выручкой от $5 млрд до $8 млрд в последнем квартале. ▪️ Goldman Sachs: цены на нефть достигнут $110 в следующем году Все потому, что остановить падение нефтяных котировок постараются страны ОПЕК+, считают аналитики. Нефтяной картель, по их мнению, будет пытаться сбалансировать ситуацию на сырьевых рынках. Меры готовятся на случай начала глобальной рецессии, ослабления спроса на энергоресурсы в Китае из-за COVID-19, а также в связи c установлением западными странами потолка цен на российскую нефть. Источники: https://www.cnbc.com/asia-markets/, https://www.cnbc.com/2022/11/30/asia-markets-china-pmi-covid-stocks-economy-earnings-fed.html, https://www.cnbc.com/2022/11/29/oil-goldman-sachs-sees-high-probability-of-opec-production-cut-.html, https://www.cnbc.com/2022/11/29/iphone-maker-foxconn-entices-workers-in-china-to-return-after-unrest.html #новости #news #перевод

⚠️ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ПРО НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ИИС?👨🏻‍🏫 ЧАСТЬ1️⃣ 🅰️Налоговый вычет на взносы (тип А). Дает право вернуть 13% от суммы, которую инвестор внес на ИИС в течение года. Максимальный взнос для получения вычета — 400 000 рублей. Максимальный возврат: 400 000 × 13% = 52 000 рублей. Вычет типа А может получить инвестор, который официально платит НДФЛ со своих основных доходов, например с зарплаты. Налоговый вычет не может быть больше суммы перечисленного в бюджет подоходного налога. 🅱️Налоговый вычет на доход (тип Б). Инвестор может вернуть весь налог с доходов на ИИС при его закрытии. К ним относятся прибыль от продажи или погашения ценной бумаги, курсовой разницы, а также выплата купонов по облигациям. Исключения составляют дивиденды — с них инвестор в любом случае заплатит налог. Налоговый вычет типа Б не ограничивает максимальный размер налога, от которого может освободиться инвестор. Он может быть и 50 000, и 100 000 рублей. Но инвестор может внести на ИИС только 1 млн рублей в год. 📈Поэтому, чтобы вычет типа Б был больше, чем вычет типа А за сумму пополнения ИИС, доходность счета должна быть больше 20%, если пополнять его каждый год на 1 млн рублей. ⚠️Инвестор не получит налоговый вычет, если закроет ИИС менее чем через три года или у него будет два открытых ИИС одновременно. 💸НДФЛ облагается доход: 🔸от продажи актива по более высокой цене, чем цена покупки. Например, инвестор купил акцию за 100 рублей, продал за 120 рублей и получил 20 рублей дохода. С них он заплатит налог 13% — 3 рубля; 🔹от погашения облигации по более высокой цене, чем цена покупки. Например, инвестор купил облигацию за 98,6% (986 рублей), эмитент погасил ее по номинальной стоимости 100%, или 1 000 рублей. Инвестор получил доход (14 рублей) и с него заплатит 2 рубля налога. 💡При налоговом вычете типа А брокер удержит налог автоматически. Что касается типа Б, в этом случае брокер при закрытии счета не удержит налог с полученной прибыли. Если ранее инвестор получал купонный доход, с которого брокер удержал налог, эту сумму налога брокер вернет. Для этого инвестор должен предоставить из налоговой инспекции справку, что он не пользовался вычетом типа А. Продолжение завтра,в следующем посте!🙋‍♂️ Благодарю за то,что дочитали до конца,поддержите лайком и комментарием,вам не сложно,а мне приятно🫶🏼 #обучение #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам

🍾 Время игристого. 🚀 Сегодня одним из лидеров роста на Московской Бирже является Абрау-Дюрсо $ABRD. Акции компании прибавляют в моменте почти 12%. На наших Youtube-каналах Bitkogan и Bitkogan Talks мы регулярно упоминали Абрау-Дюрсо, как одну из российским рынком бумаг с большим потенциалом. Давайте поговорим об этой компании и здесь. 🍷 Абрау-Дюрсо является явным бенефициаром отказа от поставок иностранных производителей на фоне санкций. Так, в 1П2022 импорт игристых вин из ЕС снизился на 44% (до €26,4 млн) в стоимостном выражении и на 45% в натуральном 🔻. При этом в течение последних 4 лет на алкогольном рынке РФ наблюдался рост потребления игристого вина и шампанского ⬆️. Учитывая все эти факторы, Абрау-Дюрсо $ABRD с долей игристых вин в 88% в структуре выручки сможет значительно улучшить свои финансовые и операционные результаты по итогам года. 🍇 Еще одним важным фактором является то, что общая площадь отечественных виноградников составляет 96,8 тысячи гектаров, что не позволит в 2022 г. значительно увеличить урожай винограда и объемы производства относительно 2021 г., что, вероятно, приведет к повышению цен ⬆️. Здесь стоит отметить, что по итогам 2022 г. Абрау-Дюрсо $ABRD может реализовать около 50 млн бутылок (+9% г/г), что на фоне роста цен станет существенным драйвером выручки 💪. 💡 Также перспективными представляются действия компании по расширению своей деятельности по альтернативным направлениям. Так, весной 2022 г. Абрау-Дюрсо $ABRD зарегистрировало две компании, деятельностью которых должны стать развитие ресторанного бизнеса 🍽️, а также развитие туризма и гостиничного бизнеса🛎️. Очевидно, что в условиях кризиса и санкций это создает дополнительные предпосылки для роста компании в будущем. Это также представляется важным в контексте наличия сезонности бизнеса Абрау-Дюрсо, когда значительная часть выручки приходится на второе полугодие. 💵 Финансовые результаты Абрау-Дюрсо $ABRD служат отличным подтверждением успешной деятельности компании. Помимо улучшения финансовых показателей в 2021 г., результаты 2022 г. могут стать впечатляющими. Так, выручка Абрау-Дюрсо по итогам 1П2022 показала рост почти на 10% до 4 061 млн руб., а показатель EBITDA – на 47,2% до 582,6 млн руб. В это же время компания сумела сократить традиционный для первого полугодия чистый убыток на 27%, а эффективные меры по контролю затрат и больший акцент на российском сырье позволили сократить себестоимость на 10,3%, несмотря на санкции. Маржинальность по EBITDA в 1П2022 выросла на 4,25 п.п. до 17,15%. 📌 Таким образом, учитывая благоприятную конъюнктуру рынка, финансовые результаты 1П2022, растущую рентабельность и тот факт, что большая часть продаж традиционно приходится на второе полугодие, на наш взгляд, акции Абрау-Дюрсо $ABRD сохраняют значительный потенциал на горизонте нескольких месяцев. #аналитика #прояви_себя_в_пульсе

⚡️ Успейте вложиться в казахстанские нефть и газ КазМунайГаз (КМГ) — лидер нефтяного рынка Казахстана, который занимается всем: от разведки месторождений и добычи углеводородов до их переработки, продажи и транспортировки, а также оказания сервисных услуг. Компания планирует провести IPO на локальных биржах KASE и AIX. Это размещение проходит в рамках программы приватизации госкомпаний Казахстана. Фонд национального благосостояния Самрук-Казына, который находится под контролем правительства Казахстана, предложит до 5% от общего числа размещенных акций (сейчас владеет 90% в КМГ). Доступ к акциям КМГ получат не только казахские инвесторы, но и российские. Все благодаря СПБ Бирже, которая тоже запустит торги акциями компании. Причем купить их можно будет по цене первичного размещения — 8 406 тенге (примерно 1 100 рублей) на акцию, что предполагает оценку компании в 5,13 трлн тенге (около 671 млрд рублей). ✅ Подать заявку на участие в IPO можно до завтра 11:00 мск. https://www.tinkoff.ru/invest/shelves/issuance/67543ee6-adef-44ec-8285-62f0829959eb 🔍 Подробнее о компании можно узнать тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/e46f5bae-f4f1-49d0-9a9f-32b9ec2ae9a3 🔍 А об экономике и валюте Казахстана вот здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/073ef8a2-ae60-43f5-9e87-fad538823f35 #ipo #казахстан

Детский мир нарастил прибыль, но все равно уходит с биржи 🧸 Компания опубликовала финансовые результаты за 9 месяцев по РСБУ: Выручка — 127,76 млрд руб. (+5,65% год к году); Чистая прибыль — 9,42 млрд руб. (+23,85% год к году); Прибыль от продаж — 15,1 млрд руб. (+31,23% год к году). Бумаги Детского мира $DSKY к 15:55 мск падали на 0,87%, до 70,54 руб. Две недели назад ритейлер сообщил о намерении уйти с биржи. Компания объявила, что выкупит у несогласных с реорганизацией акционеров бумаги по 71,5 рубля за акцию. При этом на выкуп выделят не больше 10% стоимости чистых активов компании на дату собрания акционеров. Тогда эта сумма оценивалась в 1,6 млрд. руб. Собрание же намечено на 29 декабря. Источник: https://www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=6788&type=3 #новости #news

🥊 Бросаем вызов рынку Ни для кого не секрет, что с помощью теханализа можно не только предсказать дальнейшие движения рынка, но и найти удачные точки для входа или выхода из позиции. На это могут указывать десятки индикаторов технического анализа. 📌 Если у вас нет времени постоянно их компилировать и следить за динамикой, мы готовы помочь! В Пульсе запустились целых два канала трейд-команды Тинькофф Инвестиций: @Tinkoff_Trading и @Tinkoff_Mayak, где регулярно публикуются лучшие краткосрочные торговые идеи и прогнозы по наиболее интересным сейчас на рынке активам. Все — основаны на теханализе. В чем разница! 🔹 @Tinkoff_Trading публикует оценки, которые не протухнут в течение часа, а будут актуальны в течение всего дня (делимся прогнозами раз в день). 🔹 А @Tinkoff_Mayak — выкладывает real-time-прогнозы, сообщая о возможных удачных покупках или продажах в моменте (может быть один, два, три и более постов в день — в зависимости от ситуации на рынке). Посты наши трейдеры готовят на базе различных умных индикаторов, вроде MACD (индикатор схождения-расхождения скользящих средних), True Strength Index (определяет не только направление тренда, но и его силу), канала Дончиана (отражает границы колебаний цены с помощью заданного временного интервала) и других — в @Tinkoff_Trading; и скользящих средних и RSI — в @Tinkoff_Mayak. Хотите знать, какие бумаги сегодня (или прямо сейчас) выглядят наиболее перспективно, а какие, наверняка, должны пойти вниз — подписывайтесь на @Tinkoff_Trading и @Tinkoff_Mayak ❗️ Делимся прогнозами каждый день — успейте поймать 😉 #теханализ_в_пульсе #теханализ

⚡ПАТТЕРН ГиП (Голова и Плечи) ⚡ Фигура под названием голова и плечи (ГиП) хорошо знакома всем, кто занимается трейдингом. Она относится к категории классических, следовательно, необходимых для изучения. 📌Паттерн – это внешняя свечная формация – некий эталон шаблон, определив который на графике, можно говорить о более вероятном движении цены в определённую сторону. 📌ГиП и ПГтП- это разворотный паттерн, он знаменуют окончание бычьего тренда, и начало доминирование медведей. Также как ГиП, есть ещё. ПГиП (перевёрнутая Голова и Плечи) - тоже является разворотным паттерном, свидетельствующим о переходе с нисходящего на восходящий тренд.  📌Паттерны разворота тренда - фигуры теханализа, сигнализирующих о том, что тенденция вот-вот изменит курс, и с большой вероятностью цена пойдет в противоположном направлении. 🔷С чего начать ❓ 🔹Фигуру Голова и плечи следует искать на таймфреймах от 1Ч, а лучше от 4Ч. На более мелких таймфреймах это фигура обычно отрабатывается плохо. Чем выше таймфрейм, тем выше вероятность отработки данной фигуры. На картинке Индекс МосБиржи 2Ч 🔹Для начал нужно определить текущий тренд. Как и другим разворотным паттернам, ГиПу должен предшествовать продолжительный восходящий тренд. ( на картинке это зелёная линия) 🔹Далее находим 3 последовательных вершины цены, где средняя вершина выше правой и левой. Как вы уже поняли это и есть голова и плечи. Плечи не должны быть выше головы. 1) Левое плечо. Цена при восходящем тренде образует вершину и делает откат. 2) Голова. После отката, в результате которого было образовано левое плечо, цена снова идет вверх и создает новую вершину. Она должна быть больше предыдущей. 3) Правое плечо. После отката цены возникает еще одна вершина, которую называют вторым плечом. 🔹Далее, как и для любой другой графической фигуры для ГИПа необходимо наличие уровней сопротивления и поддержки.Так же это может быть зона. ( то-есть определённыц диапазон цены) 👉В данном случае это Шея. Линия шеи представляет собой уровень поддержки, который проводят по минимумам данной фигуры. Начертить его можно только после того, как модель ГиП будет полностью сформирована. Так же ГиП считается сформировавшимся только в том случае, если пробит уровень поддержки - шея. 🔶Стратегия торговли фигуры Голова и плечи. 🔸Заходим в сделку на пробитии ценой линии шеи. 🔸Ставим Стоплосс за линией шеи. 🔸Фиксируем прибыль когда амплитуда движения цены приблизительно равна высоте головы фигуры ГИП. Пользуясь случаем ☺Хочу поздравить своего горячо любимого коллегу @BearMarket 🐻 и сказать СПАСИБО 😊 Моё знакомство с ТА началось именно под его руководством. 🥳Сегодня его Берлоге исполняется год и по этому случаю автор проводит конкурс 😉Призы 🔥Обязательно загляните к нему) #медведь_наступил Ну-у-у а я 😉в качестве участия👉 продолжу свою мысль. Если смотреть на Индекс МосБиржи мы скоро увидим завершение консолидации и отработки паттерна ГиП. На картинке красным кругом отмечено несколько гэпов(с утра успели откыться гэпом и закрыть ещё один). 😉Мы же знаем,что они часто закрываются и отрабатываются, поэтому уделить им внимание тоже стоит. Подробнее про гэп тут👇 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Mistika911/40a8023d-b82e-4a69-a529-7956afcd0b21?utm_source=share Первая психологическая цель для индекса: 2100 ( это часто ровный уровень), дальше 2052 😉 В целом, мнение остаётся без изменений уже вторую неделю 😂, видим сигнал на смену тренда в виде ГиП и пробоя шеи, а значит стоит задуматься о 🩳 . Напомню, что сам Индекс МосБиржи торговать нельзя 😉но для этого есть например👉 производные финансовые инструменты (фьючерсы) на Индекс Московской биржи $MXZ2 $MMZ2 ____________________________________________ Если вам было интересно,ставим 🚀 и 👍так я понимаю,что контент вам интересен. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #анализ #россия #теханализ_в_пульсе #теханализ

💾 Давным-давно, в 1998 году, когда россияне нечасто платили картами, а банки не знали, что такое платежи через интернет, программисты Александр Егоров и Дмитрий Рудаков запустили книжный онлайн-магазин. Идею подсмотрели у нового онлайн-магазина Amazon в США, который тоже продавал книжки. И название дали соответствующее, с отсылкой — Azon. Правда читатели упорно называли магазин более понятным для себя словом — Ozon. В итоге площадку так и переименовали.  #энциклопедия_рынка  История  📕 У $OZON было романтическое начало: 40% покупок онлайн-магазину делали эмигранты, которые скучали по русской литературе. В 1999 году на сайте было зарегистрировано уже 10 000 пользователей, и основатели стали искать инвесторов. В 2000 году после десятков переговоров Рудаков и Егоров продали контрольный пакет фонду Baring Vostok. Фонд тут же поменял стратегию: к книгам добавились диски и гаджеты, бытовая техника, одежда, товары для дома. В конце концов Ozon стал магазином, в котором «найдется все». Бизнес рос, и в 2014 году у компании появились новые акционеры: АФК Система и МТС, которые вложили $150 млн. Еще через несколько лет, в 2020 году, $OZON провел IPO на американской Nasdaq и на Московской бирже. В ходе размещения компания получила $1,27 млрд, и в первый день торгов акции взлетели на 45%. Инвесторы были в восторге. Bloomberg назвал IPO Ozon лучшим для российских игроков с 2011 года.  Бизнес  🛍 Сегодня Ozon — второй по выручке маркетплейс в России после непубличного Wildberries. В 2022 году на площадке представлено больше 130 млн товаров: от книг и одежды до продуктов питания и товаров для здоровья. У компании 1 млн м² складских площадей, более 30 млн покупателей и более 150 000 активных продавцов. $OZON также владеет турагентством Ozon.Travel и долей в крупнейшей платформе электронных книг ЛитРес.  Компания продолжает быстро расти: в 2021 году оборот товаров и услуг (GMV) подскочил на 125%, прогноз по росту на 2022 год — 80%. Ozon развивается и за рубежом: в Белоруссии и Казахстане. А Ozon Global доставляет товары из дальнего зарубежья, в том числе Турции и Китая.  $OZON все еще компания роста с заметным долгом и убытками. Хотя рентабельность бизнеса постепенно улучшается, и в этом году EBITDA впервые стала положительной.  Акционеры*  😎 31,8% — у АФК Система  31,3% — у Baring Vostok  Среди остальных акционеров:  — 10 топ-менеджеров и членов совета директоров; — крупные инвестфонды (Fidelity Growth Company Fund, BlackRock и др.).  * Последние доступные данные на март 2022 года Плюсы и минусы  ❓Некоторые инвесторы устали ждать прибыли от Ozon: тот же Amazon впервые продемонстрировал чистую прибыль через 16 лет после запуска, а история Ozon подбирается уже к 25 годам. Но аналитики в основном смотрят на будущее компании позитивно. При этом новость о выходе на первую прибыль серьезно подстегнет стоимость акций. $OZON с его зарубежными продавцами может стать бенефициаром текущей ситуации в России, когда иностранные производители перестали поставлять товары в страну. Но есть и риски: головная компания зарегистрирована на Кипре, это может стать проблемой в условиях разрыва отношений России с Западом. Источники:  https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2022-2023-russian-market/ https://ir.ozon.com/upload/iblock/fa9/43i5xeoddgift275fcbeg67096luleci/Ozon%20Q3%202021%20Financial%20Results.pdf

🗓 «Если вы не готовы держать акцию 10 лет, не стоит ее покупать и на 10 минут», — уверен Уоррен Баффет Как долго мы в течение конкурса будем держать у себя бумаги, которые приобретаем в Народный портфель — зависит от ваших решений. А помочь принять верный шаг может конкурс #Аналитик_Народного_Портфеля, где мы все вместе пытаемся анализировать совершенные сделки и решать, насколько они были хороши. 📌 На этой неделе обсуждали последние сделки в @Narodny_Portfel, а именно: покупку и почти сразу — продажу акций Полиметалла, приобретение Газпрома, Ozon и Русагро; и продажу Сбера, Positive Technologies и Полюса. В своих анализах вы использовали теханализ, фундаментальные показатели, новости — и еще десятки других факторов, спасибо большое всем за участие. Наиболее интересными на прошлой неделе нам показались оценки от: ❗️ @GoldenTree с удобными рекомендациями, @Nickelodeon33 c грамотным техническим и фундаментальным анализом, @Crawn с оценкой не просто сделок, а целых трейдов (то есть — входа в позицию по бумаге и выхода из нее же), и @damwild, сравнившая бумаги из Народного портфеля с акциями на собственном счете❗️ Поздравляем победителей! Ждите от нас обещанные подарки! 🎁 💼 Готовьтесь: в пятницу — после объявления последней бумаги, которую мы купим в Народный портфель на этой неделе, — стартует новый этап конкурса #Аналитик_Народного_Портфеля. Будем ждать ваши прогнозы и оценки! #конкурс #народный_портфель

Новый год уже идет, а Индекс Мосбиржи подрастет? ⛄️ «Да!» — ответили 12 экспертов по российскому рынку, которых опросил Reuters. По их мнению, к середине 2023 года индекс Мосбиржи восстановится на 15%, до 2500 пунктов. Это среднее значение — диапазон ответов составил от 2257 до 3 700 пунктов. Напомним, сегодня, в 11:17 мск, он находился на уровне 2182,15 пункта. Индекс РТС, согласно прогнозу, тоже вырастет. В середине года он достигнет отметки в 1299 пункта, а сегодня он на уровне 1122,63 пункта. Восстанавливаться рынку будет непросто, причины понятны: санкции, ограничения на энергоносители, геополитика. А вы тоже ждете роста рынка в следующем году❓ Источник: https://www.reuters.com/markets/europe/oil-embargo-set-restrain-russian-stocks-recovery-2023-2022-11-29/ #новости #news

💰 День финансов в Народном портфеле После продажи с 5-процентной выгодой снова закупили на наш общий счет 550 акций $SBER (вчера за них проголосовали 947 человек) и продали все акции $TCSG (1314 голосов), зафиксировав 2-процентную прибыль.  📌 Что окажется в @Narodny_Portfel далее — решаете вы! Объявляем новое голосование открытым! Пишите! Ждем ваши идеи 🙌 #народный_портфель #конкурс