🇭🇰 Больше инструментов — больше возможностей 115 акций с первичным листингом на Гонконгской фондовой бирже теперь доступны на СПБ Бирже. С сегодняшнего дня добавились 35 новых эмитентов, некоторые из них хорошо знакомы российским потребителям.  📌 Что новенького? • Haier Smart Home $6690, производитель бытовой техники; • Great Wall Motor $2333, автопроизводитель;  • Zijin Mining Group {$2899}, золотодобытчик; • RemeGen $9995, биотех; • WuXi AppTec {$2359}, фарма; • Haidilao International Holding {$6862}, рестораны. Весь список на сайте СПБ Биржи: https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?section=3&news=31958    К кому присмотреться: оценка наших аналитиков  Haidilao — крупный оператор в сфере ресторанного бизнеса в Китае, который может выиграть от снятия локдаунов в начале 2023 года. Люди вернутся в рестораны, а значит выручка компании снова получит драйвер роста. Кроме того, акции оператора имеют относительно высокую бету к рынку и могут резко вырасти в случае позитива на рынке Гонконга. Долгосрочный инвестор здесь получает вложения в растущую франшизу, а краткосрочный — высокую доходность на горизонте полугода. 📌  Несколько важных замечаний • Торговая сессия этими бумагами проводится с 08:00 до 18:00 мск.  • Для покупки гонконгских акций не нужен статус «квала». • У бумаг нет санкционного риска: депозитарии «недружественных» юрисдикций тут не задействованы. • Подборки гонконгских акций можно найти на нашем сайте или в приложении в разделе «Что купить».  #новости #news

Кто такие киты 🐳 и что они делают на фондовом рынке ? Когда покупать или продавать актив? Это основной вопрос инвестора, но никто не ответит вам на этот вопрос правильно . Рыночная ситуация такова, что, у розничных инвесторов нет надёжных ориентиров для принятия решения . И нравится вам это или нет, нет и возможности это изменить. Но есть люди и организации которые могут управлять рынками - это маркетмейкеры. Часто маркетмейкеров, которые не просто следят за ликвидность в стакане, но и диктуют условия игры, называют Китами 🐳. Киты есть в каждом активе, но самые крупные киты находятся в таких крупных активах как золото, биткоин, фиатные валюты и т.п. Другими словами Киты это крупнейшие игроки, способные своими действиями влиять на поведение рынка. Почему их назвали китами? Все дело в стратегии охоты этих крупных морских млекопитающих. Киты находят косяк рыб на глубине, создают вокруг него барьер из пузырьков воздуха. Затем они поднимаются к поверхности воды по спирали продолжая выпускать воздух. Таким образом они сужают воздушную воронку, сбивая косяк рыб до размеров рта кита. После чего кит ныряет под косяк и заглатывает всех разом. И по схожей системе работают и рыночные киты. Они разгоняют рынок на небольших объёмах, заигрывают с хомячками, а затем сбрасывают всё, что хотели скинуть на нужном уровне. Такой метод ловли на бирже называется: Buy low – sell high. «Покупай дешево, продавай дорого»! 🐳Киты порой решают, что раз уж рынок не двигается сам, нужно ему помочь. С одного счёта создаются заявки на покупку, что заставляет мелких инвесторов ждать роста актива и они начинают покупать. Когда цена активно летит вверх, кит использует второй кошелек,чтобы распродавать свои основные позиции. В обратную сторону это работает также. Для иллюстрации этого метода приведем пример. Недавно киты играли в золоте. С декабря цена на золото планомерно преодолевала все уровни сопротивлений, в моменте откатывалась на поддержки, не задерживалась надолго ни на тех, ни на других, а потом безостановочно росла целый месяц. А когда все поверили что золото будет расти и дальше и 2000 не за горами, золото теряет за две сессии всё, что копилось месяц. Конечно, полностью исключить манипуляции китов вряд ли удастся, поэтому инвестору важно понимать, как работают такие механизмы, для чего они нужны, и как управлять активами в подобной ситуации. #псвп #учу_в_пульсе #новичкам2023

Стоит ли проводить ребалансировку портфеля? Исследование Vanguard 🔍 🤔 При составлении инвестиционного портфеля перед инвестором всегда встает список базовых вопросов, на которые предстоит ответить и принять необходимое решение. Один из таких вопросов – необходимость ребалансировки портфеля. Как часто проводить ребалансировку? Когда делать это лучше всего? При каком отклонении долей портфеля от целевых значений стоит это делать? Я решил ответить на другой вопрос: “Нужна ли ребалансировка портфеля, и как она влияет на итоговый результат?”. Попробуем разобраться. ⚖ Рассмотрим стандартные стратегии. Обычно выбирают среди следующих: 1) Ребалансировка портфеля по времени: допустим 1 раз в месяц/квартал/год. 2) По отклонению от целевого значения: например, доля акций и облигаций в вашем портфеле стала 60/40. Вы решаете восстановить эту долю до исходной в 50/50 соответственно. 3) Смешанная стратегия: вы возвращаете портфель к начальному состоянию, если в определенный момент времени ваши доли в портфеле отклонились от целевых значений. 📝 Я решил обратиться к исследованию инвестиционной компаний Vanguard, которое было проведено в ноябре 2015 года. Полное название исследования: “Best practices for portfolio rebalancing”. Цель исследования: выяснить, какая стратегия ребалансировки лучше всего. Для изучения были собраны данные за последние 88 лет. Если коротко, то вывод исследования крайне интересный и в то же время неожиданный для нас всех – лучшей стратегии для ребалансировки просто нет. Проще говоря, инвестор в праве самостоятельно поступать так, как ему удобнее. 📊 Анализ данных показал, что портфель с регулярной ребалансировкой по доходности от портфеля без ребалансировки практически не отличается. Единственный плюс ребалансировки портфеля состоит в том, что так легче контролировать собственные риски. ☝️ Если вы занимаетесь ребалансировкой портфеля, стоит напомнить о важных моментах. --- старайтесь проводить ребалансировку как можно реже, например 1 раз в год. Во-первых, при таком подходе ребалансировка не будет отнимать так много времени, во-вторых, вы не будете нести лишние издержки. --- ребалансировку лучше всего проводить с помощью свободных средств. Т.е., вам не нужно продавать то, что уже выросло, чтобы на эти деньги докупить упавшие активы. Это поможет оптимизировать налоговые издержки. 📌 Я убежден в том, что точные пропорции при ведении инвестиционного портфеля соблюдать необязательно. В своём портфеле, я крайне редко решаюсь проводить данную процедуру для восстановления целевых значений в определенном секторе. Ранее, я часто упоминал высказывания Уильяма Бернстайна. Мне нравится его взгляд и подход по отношению к составлению и ведению портфеля. На тему ребалансировки он тоже проводил своё исследование, где пришёл к похожему выводу. Ребалансировка слабо влияет на результат, потенциальная разница в доходности между портфелями с ребалансировкой и без составила менее 1%. #новичкам2023 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #ребалансировка #исследование

🤓 Как инвестировать в будущее своего ребенка? Можно с детства приучать его к финансовой грамотности. А можно в дополнение к этому открыть новый счет и начать собирать «детский портфель» на будущие цели малыша. В США, например, распространены такие детские портфели, которые со временем могут стать пенсионными. Например, представьте себе родителя, который с момента рождения сына или дочери и до его/ее 18-летия каждый день инвестирует $1 в недорогой индексный фонд S&P 500 со средней годовой доходностью 8,5%. Даже если после 18, ребенок не положит в этот портфель ни цента, после 68 лет этот счет может сделать его миллионером — к этому моменту там скопится уже $1 068 540. 📌 Чтобы собрать подобный портфель в России, нужно учитывать особенности рынка. Подготовили небольшую инструкцию, как это могут сделать современные родители: 🔹 В первую очередь нужно подобрать оптимальную стратегию. Для этого — стоит разобраться со сроками и целями — на что вы копите и как быстро нужно это реализовать? Например, на образование, покупку машины или недвижимости к 18-летию сына или дочки или сразу на пенсию для своего ребенка? 🔹 Одна из самых простых долгосрочных стратегий (подходит тем, у кого — белая зарплата и возможность оформить налоговый вычет), — использовать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) с вычетом типа А. Это такой же брокерский счет только с дополнительными налоговыми льготами от государства. Если в течение года пополнять ИИС на 400 000 рублей (это — чуть больше 30 000 в месяц), по итогам года можно запросить налоговый вычет и гарантированно получить от государства 13%. Подробнее про ИИС читайте тут: https://www.tinkoff.ru/invest/help/brokerage/iis/all-about-iis/what-is-it/ 🔹 Что покупать на самом ИИС? Зависит от вашей готовности к риску. Консервативным инвесторам эксперты рекомендуют обратить внимание на надежные облигации. Например, государственные ОФЗ. В том, как работают эти ценные бумаги, поможет разобраться посвященный этому курс Академии инвестиций, не потеряйте: https://www.tinkoff.ru/invest/education/courses/298a6a15-d980-4897-bd04-021b121903ac/ 🔹 Какие еще есть варианты? Не менее популярной долгосрочной стратегией является так называемая 40/40/20. Она предлагает диверсифицировать — то есть разложить деньги по разным активам в вашем портфеле так, чтобы в нем было: 40% облигаций, 40% акций и 20% золота или связанных с его динамикой компаний. Таким образом, ставку можно сделать сразу на несколько разных активов, например, долгосрочные и краткосрочные облигации; акции роста и дивидендные акции, а также защитить портфель активами, связанными с золотом. Подробнее про эту стратегию читайте здесь: https://journal.tinkoff.ru/40-40-20/ 🔹 А если я хочу испытать на «детском портфеле» собственную тактику? Конечно, пробуйте! У нас в Пульсе, кстати, уже несколько месяцев продолжается челлендж #pocket_money, участники которого, соревнуясь между собой и тестируя разные стратегии, собирают из «карманных денег» портфели для своих детей. Присоединяйтесь и вы! Вместе интереснее. Не забудьте только проставить в своих постах тег #pocket_money. Все подробности тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Pulse_Official/9ccaa00e-6f1a-4ee5-9e06-534368c9abd2/

Возможность заработать на главной экономике Европы 🌍 Мосбиржа запустила торги расчетными фьючерсами на немецкий индекс DAX, который отслеживает динамику бумаг крупнейших компаний Германии. 📌 О каких компаниях идет речь? Автопроизводитель Mercedes-Benz, электротехнический конгломерат Siemens, производитель ПО SAP, страховая компания Allianz, телекоммуникационная структура Deutsche Telekom, фарма Bayer и многие другие. Всего 40 наименований. 📌 Несколько важных замечаний • фьючерсы дают возможность заработать как на росте индекса, так и на падении. • инструмент доступен для «неквалов» в отличие от акций самих компаний. • здесь нет риска санкционных блокировок. 📌 Параметры фьючерсов • код инструментов — DAX; базовый актив — биржевой фонд iShares Core DAX UCITS ETF; в один лот входят 100 паев фонда; шаг цены — €1; стоимость шага цены — €0,01. ❗️ Новые инструменты уже доступны в Тинькофф Инвестициях, вот ссылка: https://www.tinkoff.ru/invest/futures/?ids=DXH3 Также фьючерсы можно найти в каталоге на нашем сайте или в приложении, нужно только вбить в строке поиска DAX $DXH3 $DXU3. Прочитать о том, как начать торговать фьючерсами, можно здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/help/brokerage/account/forts/trade-futures/?internal_source=search_help Новичкам также рекомендуем пройти курс в нашей Академии инвестиций: https://www.tinkoff.ru/invest/education/courses/69779e1d-3aa6-4e1a-b359-a19410d8c72f/ #новости #news #фьючерсы

💰 Билл Экман: $1,25 млрд на опционах «против ФРС» Основатель фонда Pershing Square Билл Экман прославился тем, что умеет делать деньги на точных макропрогнозах. Например, в 2020 году он правильно оценил масштаб нового китайского вируса и играючи заработал $2,6 млрд. Затем управляющий повторил свой успех, сделав теперь ставку на гиперинфляцию и купив опционы, которые принесли ему 600% доходности. 📈 Весной 2021 года все говорило о том, что мир вот-вот вернется к прежней жизни: началась вакцинация, отменялись локдауны. Люди устали от самоизоляции и жаждали наконец потратить накопленные за год сбережения. Благодаря низким ставкам и триллионам долларов государственной поддержки особенно много денег накопилось у американцев: $2 трлн из $5,4 трлн общемировых сбережений. Экман понял: возвращение к привычной жизни вызовет скачок потребления и инфляции, так что ФРС будет вынуждена поднять ставку. Он потратил $177 млн на опционы, связанные с казначейскими облигациями: они должны были принести прибыль, если процентные ставки значительно вырастут в течение следующих полутора лет. О сделке стало известно в марте 2021 года, и к тому времени позиция уже подорожала в три раза. Экман постоянно призывал ФРС повысить ставки. В октябре 2021 года он выступил с презентацией, в которой изложил риски безудержной инфляции и раскритиковал выжидательную позицию ФРС. «Пришло время выключить музыку и успокоиться», — написал он вскоре после этого. 📌 ФРС долгое время пыталась убедить инвесторов, что инфляция временная и бороться с ней не нужно. Но все-таки сдалась. В январе американский ЦБ объявил, что начнет повышать ставки уже в марте. Но к тому времени, как глава ФРС Джером Пауэлл взошел на трибуну и сделал заявление, Pershing Square уже заработал на опционах $1,25 млрд: умница Экман закрыл позицию за несколько дней до переломного момента. Опционы — отличный инструмент для инвесторов, которые, подобно Биллу Экману, способны прогнозировать будущее. Потестировать их и подобрать нужные для себя опционы можно в нашем приложении по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/info/options или во вкладке Что купить —> Опционы. Подробнее об этом инструменте читайте тут: https://www.tinkoff.ru/invest/help/brokerage/account/forts/trade-options/ #истории_успеха #опционы

🧐 Инвестидея: зарабатываем на Яндексе перед отчетом Яндекс $YNDX готовится приобрести оставшуюся долю в СП с Uber, а 15 февраля представит финансовые результаты за IV квартал 2022 года. Компания уже выросла в этом году на 14%, но не собирается останавливаться. 📌 Плюсы Яндекса: ▪️ стабильно и быстро растущий бизнес — выручка прибавляла в среднем 32% последние 4 года. ▪️ кризис не помеха — за 9 месяцев 2022 года выручка выросла на 45%, а EBITDA на 109%. ▪️ денег на счетах компании больше, чем у нее долгов. ▪️ акции исторически дешевы по мультипликаторам. 📌 Минусы Яндекса: — компании предстоит реструктуризация бизнеса и разделение на международную и российскую часть. Что получат миноритарные акционеры — пока непонятно. — акции имеют основной листинг в США, где торги ими остановлены. — компания не платит дивиденды. Яндекс — один из фаворитов в стратегии наших аналитиков (https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2022-2023-russian-market/ ). Власти поддерживают отечественные ИТ-компании, а западные конкуренты покидают страну. Как только станет понятна структура реструктуризации бизнеса, рост может ускориться. Пока это не произошло, акции толкают вверх ожидания хорошей отчетности. Целевая цена на горизонте года — 2600 рублей. #инвестидеи

💼 Когда вы будете продавать? Этот вопрос кажется довольно простым, но на самом деле он является одним из самых сложных для инвестора. Дело в том, что он заставляет вас столкнуться лицом к лицу с двумя сильнейшими поведенческими факторами в инвестировании — синдромом упущенной прибыли и страхом перед потерями. 📌 Предлагаю вам рассмотреть два сценария: 🔸 Вы каждые две недели покупаете индексный фонд на одну и ту же сумму, то есть следуете стратегии равномерного инвестирования. Ваш ответ на вопрос о продаже: «Я начну продавать только после выхода на пенсию». Но так ли это безопасно? Представьте, что рынок начинает расти до каких-то экстремальных уровней, как это было в Японии, когда P/E вырос до 94. Разумеется, вы знаете, что за этим последовал обвал. Глядя на то, как рынок перегревается, вы все равно будете ждать пенсии или начнете постепенно распродавать активы? 📈 Или представьте другую сторону медали — когда вы приближаетесь к пенсии, рынок начинает падать. Сначала вы потеряли 300 тысяч рублей, потом 500 тысяч, потом 800 тысяч. И самое ужасное, что вы ничего не можете с этим сделать. Десятилетия, потраченные на сбережения и инвестиции, исчезают в считанные месяцы. Вы все равно держите свои активы? Легко говорить «купи и держи», но в момент кризиса эта фраза ничего не будет для вас значить. Исследования показали, что серьезные просадки портфеля вызывают у людей бессонницу, дискомфорт и даже физическую боль. Поэтому прежде чем говорить, что вы готовы терпеть просадки, подумайте, сможете ли вы пройти этот путь. 🔸 А вот и второй сценарий — вместо индексного инвестирования вы покупаете в свой портфель отдельные акции. Так когда вы будете продавать? Хорошим ответом может показаться фраза Уоррена Баффета, сказанная им в письме акционерам в 1988 году: «Когда мы владеем частями выдающихся предприятий с выдающимся руководством, то наш любимый период удержания — навсегда». 🤔 Однако не забывайте, что из всех акций, включенных в индекс Dow Jones в 1901 году, только General Electric находится в нем сегодня. «Навсегда» оказалось несколько короче, чем нам кажется. Предположим, что вы не хотите держать акции вечно — вы купили две акции, одна из которых за год выросла на 100%, а вторая упала на 25%. Если вы среднестатистический инвестор, то вы продадите выигрышную и зафиксируете прибыль, а проигрышную оставите в надежде на то, что она восстановится. ❗️ Такое поведение называется эффектом диспозиции и является одним из когнитивных искажений нашего сознания. К сожалению, история любого рынка говорит о том, что продавать своих победителей и удерживать проигравших является плохим решением. Акции, которые показали хорошие результаты в течение года, как правило, демонстрируют хорошие результаты и в следующем году. Справедливо и обратное — проигравшие так же продолжают проигрывать. 📌 Специалисты объясняют это фактором импульса, и он хорошо изучен и задокументирован. Этот фактор в сочетании с эффектом диспозиции свидетельствует о том, что типичные инвесторы продают свои активы в самое неподходящее время. Приведенные выше примеры — всего лишь два из множества сценариев, с которыми вам придется столкнуться в процессе своего инвестирования. И на вопрос о продаже активов нет правильного ответа, потому что будущего нам знать не дано. 📌 Тем не менее, очень важно осознавать поведенческие факторы, которые действуют в каждом из описанных сценариев. А еще важнее перед покупкой спросить себя о том, когда вы будете продавать, и попытаться ответить на этот вопрос, установив диапазон цен в обе стороны.

«Индексы. Их роль и связь с акциями» 🔥В данном посте расскажу, что такое индекс и для чего он создан. Биржевой индекс – это индикатор состояния рынка ценных бумаг, рассчитанный определенным образом. Биржевые индексы позволяют оценить состояние фондового рынка в едином целом, в определенный момент времени. На фондовом рынке тысячи бумаг и за всеми сразу не уследишь😳. Поэтому финансисты придумали биржевые индексы, которые помогают отследить изменение средней цены определённой группы бумаг. Для каждой страны существует свой индекс, а некоторые страны имеют несколько видов биржевых индексов. Многие профессионалы используют индекс для прогнозирования будущих торгов📈и следят за состояниями рынка в целом. Чаще всего, в индекс входят компании с самым большим объёмом торгов, либо бумаги с наибольшей ценностью. Компании могут повторяться в индексах, но индекс будет рассчитан по-разному. Чаще всего индекс растет, если растут компании входящие в данный индекс и наоборот. По индексу можно отследить состояние экономики в стране. Например: если индекс Мосбиржи вырос на 4% за неделю, то можно сказать, что весь российский🇷🇺рынок вырос на 4% и наоборот. Главные индексы США❗️ •S&P 500 (SPX) – включает в себя 500 компаний США с наибольшей капитализацией. В него входят: Apple, Microsoft, Amazon, Facebook и другие. Индекс пересматривают каждый квартал. •Nasdaq-100 (NDX) – включает в себя 100 нефинансовых компаний США с наибольшей капитализацией. В него входят: Apple, Tesla, NVIDIA и другие. Пересматривают каждый год. •Dow Jones Industrial Average (DJIA) – включает в себя 30 крупнейших компаний США. Apple, Coca-Cola, Intel, Nike и другие Компани входят в данный индекс 🇷🇺Индексы российского рынка❗️ •Индекс Мосбиржи (IMOEX). На данный момент идекс включает в себя 40 компаний: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Новатэк, Яндекс и другие. Данный индекс появился 22 сентября 1997 года. •РТС (RTSI) – включает в себя 40 компаний: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Новатэк, Яндекс и другие. Существует ряд других индексов, о них можно написать целую книгу📚. Я выделил основные индексы РФ и США. Однако, в сами индексы инвестировать невозможно. Существует ряд фондов, которые включают компании входящие в индексы, либо покупать каждую компанию отдельно. Подводя итог, можно сказать следующие❗️ 1️⃣Индекс – это виртуальный показатель, придуманный для отслеживания ряда бумаг 2️⃣Индекс купить невозможно 3️⃣Если акции определённых компаний растут, то и индекс растет 4️⃣Существует огромное количество индексов, которые классифицируются по разным показателям 5️⃣Индекс помогает определить рыночный тренд 6️⃣Если инвестируете в долгосрок, то на индекс в первую очередь стоит обращать внимание Прикрепил таблицу с индексами по состоянию на 06.02.22 22:40 Надеюсь, что смог подробно объяснить, что такое индекс и для чего он создан. С вас лайк и комментарий🔥 —————————————————— Хочешь получать прогнозы с высоким профитом, быть в курсе актуальных новостей и при этом обучаться инвестированию ❓ Тогда подписывайся на Пульс и не забудь поставить реакцию на пост, а также делись своими успехами в комментариях ✅ #пульс #новичкам #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #обучение #обзор #финансовая_грамотность #пульс_оцени #пульсвместе #новичкам2023

​​Золотые Kресты на МосБирже Золотой крест - технический сигнал разворота нисходящего тренда, когда краткосрочная скользящая средняя за 50 торговых сессий пересекает долгосрочную скользящую среднюю за 200 торговых сессий снизу вверх на дневном графике Да, это всё может считаться изобразительным искусством разной и сомнительной степени успешности в его итоговой реализации Да, этот сигнал вряд ли должен служить главным или единственным индикатором для принятия решения о проведении сделки Но, если разобрать логику, а она вполне очевидна, - когда средняя цена актива за 50 дней становится дороже его же средней цены за 200 дней, это явственно говорит наблюдателю о том, что рыночные настроения по инструменту разворачиваются из негативной зоны, где превалируют продажи, к позитивной зоне интереса покупателя И, что для меня наиболее важно, этот сигнал идентичен для всех на него смотрящих, следовательно, с большей вероятностью предсказуем в использовании, так как это банальная математическая формула, а не пространные технические фигуры или уровни Фибоначчи, где каждый - индивидуальность и "я художник, я так вижу" Да, и тут могут захлопнуть в ловушку наивных инвесторов хитрые и пронырливые Композитные Операторы Да, никакой Золотой или будь ещё какой Крест не спасёт рынки от обвала на сверх негативных новостях прошлого февраля Но, если перестать листать книгу "Тысяча и одна причина, почему должно не получиться", и положить на свой журнальный столик очень похожую обложкой, но категорически отличающуюся содержанием и итоговым восприятием книгу "Тысяча и одна причина, почему должно получиться", то рациональные варианты использования этого материала выстроят свои нейронные связи в вашем умении чтения рыночной ситуации Примеры $SBER и 21% за месяц после пересечения, сильный тренд, новости в его поддержку, как катализатор, но вряд ли стартовый запал, если посмотреть по датам, подобные алгоритмы сейчас не редкость на МосБирже, гляньте Северсталь и Магнитку $NVTK как пример, что всё может идти и не так гладко, пересечение, небольшой рост и потом месяц просадки, только сессия сегодня выводит в плюс, кто-то скажет - Михельсон и Индия, пожалуйста, даже спорить не буду, хоть Паттинсон и Гондурас $POLY и Золотой Крест в режиме онлайн, но, как вы понимаете, бумага перегрета уже и работать с таким сигналом необходимо весьма аккуратно, вполне вероятно повторение путешествия Новатэка, или того хуже, как у $MGNT , где следом за Золотым Крестом был обратный сигнал - Мертвый Крест, просадка доходила до 24%, сейчас-то ладно, всего лишь пятнашка, но закрутило график скользящими знатно, что ещё раз показывает - на рынке нет ничего стопроцентного с распространённым клише "верняк", и ставить стопы и уметь признавать ошибки в сделках - необходимость В довершении, два эмитента, где может образоваться рассматриваемый сигнал. На самом деле, на МосБирже, таких компаний сейчас гораздо больше, отстающих от общего разворота, но способных очень быстро догнать, стоит только поискать. Мечел-преф $MTLRP и Самолёт $SMLT , о них посты были на Канале, перспективы, как по графику, так и фундаментальные, для реализации роста, присутствуют, не Крестом единым живы, как вы понимаете _______________ Было полезно? - ставим 🚀 и 👍, так я понимаю, что контент вам интересен 👆Переходи в профиль, подписывайся на Канал, будем полезны друг другу #учу_в_пульсе #псвп #пульс_оцени #пульс #новичкам #анализ #россия #акции #аналитика

💡Привилегированные и обыкновенные акции. Покупая и удерживая акции компании вы становитесь совладельцем компании и получаете права на долю в прибыли компании ( дивиденды) и долю в имуществе (в случае ликвидации предприятия). Но акции бывают разные... 🍏Обыкновенные акции. Дают инвестору право голоса по множеству вопросов. Акционеры могут участвовать в управлении компанией: — можно голосовать на годовых собраниях акционеров; — выдвигать кандидатов в совет директоров; — созывать внеочередные собрания акционеров. — требовать от менеджмента дивидендов. Но для этого нужно иметь значительное количество акций компаний. 10 или 1000 акций Сбера - это очень мало. Для того чтобы влиять и принимать решения нужны акции на миллоны-миллиарды рублей. $SBER Так же владельцы голосующих акций могут потребовать выкупить их бумаги по рыночной цене. В случае поглощения компании есть так же возможность заработать... Покупатель должен предложить продать акции по цене сделки, либо по средневзвешенной биржевой цене за предыдущие полгода (по более высокой). 💡Привилегированные акции. Дают инвесторам больше материальных и финансовых прав, но ограничивают право голоса. Владельцы не могут участвовать в общих собраниях акционеров, за исключением нескольких случаев. В обмен на отсутствие голоса владельцы префов получают право на фиксированные минимальные дивиденды и дополнительные выплаты при ликвидации компании. Но если компания не удовлетворила эти материальные права ( не выплатила дивиденды. Обман!) инвесторам дается право голоса и все возможности владельцев обыкновенных акций. 🎄Какими бывают привилегированные акции? 1. Привилегированные акции. Дивиденды не платятся - акции становятся голосующими. 2. Кумулятивные привилегированные акции. Бумаги дают инвесторам право получить дивиденды за прошлые годы, если компания по каким-то причинам их не выплатила. 3. Привилегированные акции с преимуществом в очередности получения дивидендов. Владельцы таких бумаг получают дивиденды раньше всех. Голосовать можно по вопросам, связанным с ликвидацией компании, а в случае этой ликвидации не получают дополнительных выплат. 4. Привилегированные акции с индивидуальным набором прав. Такие акции может выпустить непубличная компания (ее нет на бирже), набор прав определяется индивидуально. Про все эти вещи можно прочитать в уставе компании. 🍏Владельцы всех типов привилегированных акций имеют право на фиксированные минимальные дивиденды. Их размер прописан в уставе компании: в виде конкретной суммы, процента от чистой прибыли или номинальной стоимости акции. Сбер прив. имеет фиксированный дивиденд - 45 копеек на акцию. Правда и их не всегда платят. 🤷‍♂️ $SBERP Обычно всё это прописано в дивидендной политике компании. Пример: Сбер обычно выплачивает 50% от чистой прибыли. При этом дивиденды по обычным акциям такие же как и по прив. Одинаковые дивиденды платят Башнефть и Татнефть. $TATN Сургутнефтегаз и Россети обычно платят по префам в несколько раз больше. $SNGSP $SNGS Обычно дивиденды по прив акциям выше или равны выплатам по обыкновенным акциям: по закону они не могут быть ниже обыкновенных. 💡Ликвидационная стоимость. В случае ликвидации акционерного общества владельцы префов имеют приоритет при разделении имущества и получают больше денег. 🍏Какие акции выгоднее покупать? На российском рынке доходность привилегированных акций крупных компаний чаще выше, чем доходность обыкновенных. Если дивиденды одинаковые, а цена у прив акций ниже, то выгоднее покупать именно их ( в процентах это интереснее). Пример: Сбербанк, Татнефть. Бывает что привилегированные акции стоят дороже, но дивиденды существенно превышают выплаты по обыкновенным. Пример: Сургутнефтегаз - див доходность по обычным и прив акциям - 3 и 14 процентов. В этом плане конечно интереснее привилегированные акции. Продолжение в комментариях... #новичкам2023 #псвп #30летнийпенсионер #учу_в_пульсе

🔥Защищайся или потеряешь. Зачем защищать портфель? Всегда ли держать защитные инструменты?🔥 Данная тема обусловлена двумя наиболее встречающимися комментариями к моим публикациям, связанным со структурой портфеля. Это темы про "портфель на миллион" и темы с разбором портфелей подписчиков. ☝️А вопросы и комментарии следующие: 1. Зачем защищать портфель? Это мешает получать доходность выше рынка. 2. Какие существуют защитные инструменты? Первый вопрос часто задают "гуру" инвестиций, рассказывающие, что ничто не принесет такую доходность как удачно подобранные акции. Защитные инструменты они критикуют и точно знают как зарабатывать. На вопрос о том, как много они заработали в 2022 на акциях еще никто не ответил - "гуру" уходят от ответа. Второй вопрос задают инвесторы, наученные своим горьким опытом или только начавшие изучать фондовый рынок и желающие обезопасить свой портфель от провалов. 🤔Сегодня попробую описать, как я отношусь к защитным инструментам и почему я считаю, что у любого инвестора они обязаны быть в портфеле, особенно сегодня. 🔸Для чего мы инвестируем?🔸 Кто-то хочет накопить на крупную покупку, кто-то задумывается о пенсии и желает иметь пассивный доход, когда уже не сможет зарабатывать активно, а кому-то хочется иметь дополнительный источник дохода. Но всех инвесторов объединяет одно - желание увеличить инвестированные средства. И чем больше получится увеличить, тем лучше результат инвестирования. Причем эта цель актуальна как для долгосрочных, так и для краткосрочных инвесторов. Конечная цель одна - вложил рубль - получил "два".☝️ Абсолютно не разделяю теории о том, что молодым инвесторам подходит агрессивная стратегия с покупкой только акций, а с возрастом можно добавлять защитные инструменты, т.к. в случае серьезной просадки сложнее будет восстановить потери. ☝️ В любом возрасте потери придется восстанавливать. И на это могут уйти годы. Давайте посмотрим на индекс Мосбиржи. 🔸Динамика индекса Мосбиржи в отдельные периоды его истории🔸 • Полная доходность (с учетом дивидендов) индекса Мосбиржи в 2008 году - - 61% • Полная доходность индекса Мосбиржи с 2011 до 2013 года -4%. Рынок не рос 3 года • Полная доходность за 2022 год - -30%. А еще был 1998, обвал весной 2020 и достаточно много коротких просадок. А оно вам надо? Как это потерять 61% капитала, который собирал 5-10 лет до этого? ❗️Для того, чтобы восстановиться с просадки 61%, необходимо увеличить обвалившийся капитал в 2,6 раза. Это 7 лет при средней доходности 15% или 8,5 лет при доходности 12%. Плюс сюда смело можно добавить инфляцию около 5-7%. Много кто сможет 7 лет подряд показывать 20-22% или 8,5 лет 17-19%. Это вопрос к "гуру", так и не ответивших, сколько заработали на акциях в 2022 году. Думаю, таких инвесторов единицы. Судя по открытой статистике доходности инвесторов Тинькофф, даже на 3-4 летнем интервале таких инвесторов чрезмерно мало. В основном это даже не инвесторы, а единичные успешные трейдеры. 🤔Теория о том, что с возрастом стоит больше защищать портфель видимо как раз про то, что в пенсионном возрасте можно и не дожить до восстановления после такой глубокой просадки, а молодой еще заработает. А зачем молодому тратить несколько лет на восстановление? Ведь можно было не терять? Или потерять совсем немного. Как не терять, спросите вы. А все достаточно просто. Имея в портфеле 50% защитных инструментов с доходность 10%, потери за 2008 год составили бы не -61%, а -25,5. А в 2022 году -31% превратился бы -10,5%. А я взял всего лишь 10%. Ранее всегда волна падения на российском рынке сопровождалась обесцениванием рубля. И защитные инструменты в валюте работали в противовес рынку и могли нивелировать потели практически в 0. 📌Вот мы и подошли к основной идее. Первично цель инвестирования сводится к тому, чтобы не терять. Не терять в кризисные годы - это отличный результат для инвестора. В этом и помогают защитные инструменты. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам

📈 Обогнали S&P 500 почти в пять раз Обсуждаем самые доходные и интересные стратегии автоследования в Тинькофф Уже больше года в Тинькофф Инвестициях есть сервис, благодаря которому даже те, кто пришел на рынок совсем недавно, могут получать на бирже такие же доходности, как и опытные участники рынка. В чем секрет? Сервис автоследования Сигнал дает каждому возможность подписаться на стратегии профессионалов и шаг за шагом — сделка за сделкой — следовать за ними. 🔹 На прошлой неделе самой доходной, например, была фундаментальная долларовая стратегия &Бросок Кобры от @INVESTOR_22_VEKA. +7,76%, в то время как индекс S&P 500 прибавил только 1,6%. В основе стратегии — методы Питера Линча и Уоррена Баффета, адаптированные под компании малой капитализации. В топе самых торгуемых бумаг — Esperion Therapeutics, Cleanspark и Affimed NV. Подключайтесь! 🔹 На втором месте — долларовое &Золото XXI века от того же автора — +5% за прошлую неделю и +17% за все три месяца существования. «Стратегия нацелена противостоять вероятному долговому кризису», — объясняет @INVESTOR_22_VEKA, отмечая, что его «золото» «может включать значительную долю качественных майнеров и золотодобытчиков» 🥇 🔹 И завершает почетную тройку лидеров рейтинга долларовых стратегий &Сундук Джона Моргана USD — грамотные действия @LokkiFlokki приносят ему и подписчикам его стратегии +4,32% за неделю. Среди рублевых стратегий тем временем в топе: 🔹 &Среднесрочный трейдинг RUB от @Provatory — +2,07% за прошлую неделю. В основе стратеги три параметра: фундаментальный анализ, технический анализ и новостной фон. Основное внимание автор сейчас уделяет бумагам из областей сырьевой промышленности и телекоммуникаций. А вы на что ориентируетесь? 🔹 На втором месте — стратегия с говорящим названием — &Топ дивидендных акций от @Epstyl. На прошлой неделе своим фолловерам она принесла 1,99%, а за все три месяца своего существования — уже больше 20%. Обратите внимание 🔹 Ну и на третьем месте — рублевый &Всепогодный портфель от @podluka. Доходность на прошлой неделе — +1,94%, а за все шесть месяцев работы — чуть больше 11%. Стратегия нацелена на «высокачественные недооценные акции с большим потенциалом роста». А вы такие уже нашли? Подписывайтесь на @podluka — он знает, как заработать 😉 🔹 В лидерах по приросту подписчиков вторую неделю подряд — &SuperMassive Risk On от @SuperMassive — больше 450 новых следователей. И не удивительно — у стратегии есть все, чтобы привлекать людей — внушительное название и внушительный результат — +20% за три месяца. 🔹 А в топе по приросту средств в управлении — 13-я часть от всей суммы за неделю — стратегия наших аналитиков @Tinkoff_Analytics &Тинькофф Сигнал RUB. Подписывайтесь и инвестируйте, как профессионалы 👌 #дайджест_автоследование

Что представляет собой экономика Германии ❓🇪🇺 Экономика Германии - одна из крупнейших и сильнейших в мире, с высококвалифицированной рабочей силой и сильным производственным сектором. Германия является крупнейшей экономикой Европы и четвертой по величине в мире с ВВП более 4,2 триллиона долларов. Страна известна своей эффективностью, инновациями и высоким уровнем жизни, что делает ее привлекательной для иностранных инвестиций. Одной из главных особенностей немецкой экономики является сильный производственный сектор, на который приходится почти 25% ВВП страны. Германия известна производством высококачественной продукции в таких отраслях, как автомобилестроение, машиностроение и химическая промышленность. Ведущими компаниями в этих отраслях являются Volkswagen, Siemens и BASF. Volkswagen - крупнейший автопроизводитель в Европе и один из крупнейших в мире, известный своими популярными брендами, такими как Audi, Porsche и Volkswagen. Siemens - многонациональный конгломерат, производящий широкий спектр продукции, включая энергетическое оборудование, медицинские приборы и транспортные системы. BASF - крупнейшая в мире химическая компания, производящая широкий спектр химических веществ и материалов для использования в различных отраслях промышленности. Другим важным сектором немецкой экономики является финансовый и страховой сектор. Германия является родиной некоторых из крупнейших и наиболее уважаемых финансовых учреждений в мире, включая Deutsche Bank и Allianz. Deutsche Bank - один из крупнейших инвестиционных банков в мире, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг клиентам по всему миру. Allianz - ведущая страховая компания, предлагающая клиентам по всему миру продукты страхования жизни, здоровья и имущества. В последние годы Германия также стала лидером в технологическом секторе: растет число стартапов и инновационных компаний в области программного обеспечения, аппаратного обеспечения и возобновляемых источников энергии. Ведущие технологические компании Германии включают SAP, Siemens Energy и Infineon Technologies. SAP - крупнейший в мире поставщик программного обеспечения для предприятий, предлагающий широкий спектр программных решений для бизнеса. Siemens Energy - ведущий поставщик энергетических решений, включая ветряные и солнечные энергетические системы. Infineon Technologies - ведущий производитель полупроводников и других электронных компонентов. В заключение следует отметить, что экономика Германии представляет собой разнообразную и динамичную систему, движущей силой которой является высококвалифицированная рабочая сила и сильный производственный сектор. От автомобилестроения и машиностроения до финансов и технологий - Германия является родиной многих ведущих мировых компаний и отраслей, что делает ее ключевым игроком в мировой экономике.

🗣 Биржевой сленг: как говорят инвесторы Прочитали обсуждения в Пульсе и затерялись в «колянах», «наждаках» и «сиплых»? Не беда, ведь Академия инвестиций начала составлять словарик инвестора. И периодически будет его пополнять. Читайте наш словарь инвестора и пишите в комментариях, какие термины должны быть в следующей части! 🔹 Наждак — индекс Nasdaq. 🔹 Сиплый (или сипи) — индекс S&P. 🔹 Мамба — биржа ММВБ. 🔹 Памп — необоснованный рост цены актива. Отсюда pump & dump (с англ. «накачать и сбросить») — искусственное повышение курса на рынках ценных бумаг с помощью манипуляций. Памперы — трейдеры, зарабатывающие на подобных манипуляциях. 🔹 Шортокрыл — ситуация, при которой инвесторы, торгующие в шорт (открывшие позиции на продажу), закрывают позиции из-за сильного роста акций. 🔹 Тазик — заявка на покупку внизу стакана, выставленная в надежде на падение цены. Иначе говоря, лимитная заявка на покупку. 🔹 Туземец — краткосрочный спекулянт. 🔹 Туземун (от англ. to the Moon — «на Луну») — сильный рост актива. 🔹 Воблы — владельцы облигаций. 🔹 Делать грязь (аббревиатура FILTH, Failed in London, Try Hong Kong — «не получилось в Лондоне, попробуй в Гонконге», от англ. filth — «грязь») — осуществлять арбитражные сделки на различных биржах. Другие термины ищите под тегом #словарь_пульса 😉 Ну а о том, как толпа туземцев шортокрыл устроила, читайте в нашем курсе «Маржинальная торговля»: https://www.tinkoff.ru/invest/education/courses/41f6a940-7073-4d15-b5ea-e1d228e56276/ #академия_инвестиций

🔪Скальпинг. Суть стратегии и риски.💼 • 🔹Скальпинг — агрессивный способ внутридневной торговли, поэтому более годится трейдерам, чем инвесторам. Скальперы, которые постоянно и долго зарабатывают на рынке, обладают железными нервами, огромной выдержкой и абсолютно лишены азарта. Такая торговля подразумевает не менее ответственную подготовку, чем долгосрочное инвестирование, а хороший скальпер должен обладать самодисциплиной, большим опытом и крепкими нервами. 🔥СУТЬ СТРАТЕГИИ🔥 📌Scalping - "срезать верхушку". Это буквально передает суть данного стиля поведения на фондовой бирже. 📈Стратегия скальпирования основана на небольших изменениях стоимости акций в течение дня и дробных входах в рынок и выходах из него в течение торговой сессии. ⏱Период удержания позиции продолжается от долей секунды до нескольких минут. • ❗️ Скальпинг вляется одним из вариантов внутридневной торговли. Поскольку все операции начинаются и заканчиваются в течение одного рабочего дня, а перенос позиций не предусмотрен. ✅Самыми благоприятными инструментами для скальпинга на фондовой бирже являются предельно ликвидные акции. Кроме акций для скальпинга подойдут подобные инструменты, как: • сырье; • металлы; • индексы; • валютные пары; • фьючерсные контракты; 💡Считается, что скальпинг на фьючерсах на срочном рынке в принципе более прибылен за счет меньшей, чем на акциях, комиссии и присутствия кредитного плеча. ☝️Нужно иметь в виду, что скальпинг на фьючерсах требует наибольшего опыта и особых знаний. Новичкам, жаждущим испробовать свои силы в скальпинге, вернее начать с разности валютных курсов или акций. 🏆ИНДИКАТОРЫ И СТРАТЕГИИ. Под индикаторами понимают технические инструменты, используемые в процессе краткосрочной биржевой торговли, которые ориентируют быстрее проверить график и принять решение. • 🔸CCI (Сommodity Сhannel Index - индекс товарного канала). Основан на разборе текущего изменения отличия цены от ее среднего значения за обусловленный период и среднестатистического безотносительного значения. • 🔸Скользящие средние (Moving Average) – классический индикатор, подсобляющий прогнозировать направление и силу течения цен и определять точки входа в сделку и выхода из нее. • 🔸Стохастик (Stochastic Oscillator). Технический индикатор, изображающий процентное соответствие цены закрытия и ее максимальных показателей в поставленный отрезок времени. • 🔸MACD (Moving Average Convergence/Divergence – схождение/расхождение скользящих средних). Индикатор, который помогает оценивать и прогнозировать раскачивания цен на фондовой и валютной биржах, проверять направление и силу тренда, а также определять точки разворота. • 🔸RSI ( Relative Strength Index - индекс относительной силы ) - индикатор технического анализа, устанавливающий силу тренда и вероятность его смены • 📌Но нужно помнить, что использование всех индикаторов на меньший таймфреймах сможет приводить к получению большого числа ложных сигналов. Это происходит из-за высокой зашумленности ценовых графиков 🚀НАИБОЛЕЕ РАСПРОСТРАНЕННЫЕ СТРАТЕГИИ: 💎ИНТУИТИВНАЯ. Направление избирается практически произвольно. После входа в рынок трейдер ждет считанные минуты, после извлечения прибыли – закрывает позицию 💎НА ОТКАТЕ. Суть в том, чтобы уловить мощное и устойчивое течение стоимости вверх. Как правило, даже при сохранении такого тренда ценность в какой-то момент слабо откатывается назад, трейдер отыскивает оптимальную точку входа 🤔РИСКИ. ⬇️Трейдер ничем не застрахован от убытков, которые могут быть во много раз более прогнозируемой прибыли. Скальпинг намного более зависим от состояния техники. Даже короткое зависание компьютера может обходиться трейдеру огромных денег. Скальпер должен владеть не только временем, чтобы сутками работать перед монитором, но и железными нервами. Далеко не любой безмятежно воспримет 50 - 100 убыточных сделок в день. СПАСИБО, ЧТО ДОЧИТАЛИ ДО КОНЦА! ЛУЧШЕЕ ВЫРАЖЕНИЕ БЛАГОДАРНОСТИ - ВАША РЕАКЦИЯ И КОММЕНТАРИЙ #новичкам #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #обучение #пульс #пульс_оцени

💰Как можно зарабатывать на фондовом рынке, не разбираясь в нем? Существует очень простой и понятный способ, как инвестировать на фондовом рынке для того, чтобы забирать рыночную доходность. Немного статистики: рыночная доходность на российском рынке акций - это 17-20% на долгосроке, то есть на горизонте более 20 лет. В то время, как на американском рынке доходность это 7-9% на долгосроке, более 20-30 лет. 🔍Что для этого нужно? Существуют индексы, такие как ММВБ и S&P 500, которые отражают состояние фондового рынка акций. Можно инвестировать в фонды, которые повторяют этот индекс. В России самый яркий пример такого фонда - $TMOS - индекс, управляющей компании Тинькофф капитал, который повторяет движение индекса Московской биржи. Для того, чтобы купить один пай такого индекса, на данный момент нужно всего 4,23 рубля, поэтому можно инвестировать регулярно на протяжении долгого времени, покупая инвестиционный фонд, который повторяет индек. Такой подход позволяет не учавствовать в управлении деньгами, то есть фонд самостоятельно добавляет акции или другие инструменты в портфель, а инвестор видит у себя на балансе только бумаги фонда, в которые он инвестирует. Такой метод инвестирования называется пассивным. Пассивный инвестор не погружается в анализ отдельных акций. Он просто покупает одной сделкой долю в биржевом фонде и позволяет деньгам работать долгосрочно. Пассивный инвестор должен действовать следующим образом: регулярно закупать фонды, и как только вам будет достаточно прибыли или если вам понадобятся деньги, а в этот момент рынок находится на своих исторических максимумах, то вы может зафиксировать свою прибыль и направить эти деньги для воплощения своих финансовой целей. Недостатки пассивного инвестирования: 📌Это комиссия, которую платит инвестор 📌Если фонд падает, то инвестор получает убыток, но этот способ не может обанкротить инвестора, потому что управляющие будут избавляться от убыточных компаний и заменять их на прибыльные. 📌Риск, который появился у нас в 2022 году - это инфраструктурный риск - это значит, что компания, управляющая этим фондом может быть заблокирована. Сегодня мы поговорили про пассивного инвестора, о его преимуществах и недостатках. В следующий раз мы обсудим активного инвестора - того, кто самостоятельно отбирает отдельные ценные бумаги. А вы активный или пассивный инвестор? #новичкам2023