Medved_kopit
30 марта в 10:59
А пока {$SBER} пробивает в моем портфеле 70% доходности 😂
Выкладываю обещанный пост про облигации.
Как бы вам не хотелось, тут не будет копипаста из Википедии, где объясняется, что означает слово облигация на греческом. Предпочту сразу дать свое определение, простое и понятное. Облигация - это своего рода депозит, но не в банк, как мы привыкли, а в компанию или в государство.
В свой портфель я добавляю исключительно корпоративные облигации, то есть выпущенные конкретными компаниями. Да, риск по ним выше чем по государственным, но доходность соответствует этому риску.
Перед тем как говорить о том как я выбираю, кратко скажу почему я в принципе покупаю облиги.
Данные бумаги для меня, это некоторая балансировка портфеля + конечно же это гарантированные платежи раз в месяц или раз в квартал. Напомню вам дорогие, что главная цель медведя выйти в стабильный пассивный доход, стать свободнее 😂
Про балансировку, как это работает:
К примеру, я вижу что на рынках распродажа, и акции сбера лежат по 100 рублей никому не нужные - я конечно же забываю про облигации и набираю Сбер во всю, ежедневно. Могу довести долю акций в портфеле до 90-95%.
Но когда на рынке становится все меньше шикарных предложений я добираю облигации, и балансирую портфель. Они менее волатильные, и по ним можно стабильно делать 11-13% годовых вместо 7-8% на банковских депозитах.
Как же я их выбираю:
Есть несколько критериев. Только если они все выполнены, я добавляю бумагу в портфель:
1. Доходность - все что сейчас ниже 10% (после вычета ндфл), мне не интересно. Повышенный риск ради 2-3% разницы не стоит того, проще положить деньги на депозит и забыть.
2. Срок погашения облигации - это дата, когда вашу облигацию компания, ее выпустившая, готова выкупить обратно по номинальной цене (обычно это 1000 руб.). Если срок более 3 лет - не интересно. В текущее время, когда макро меняется каждый месяц, трудно прогнозировать. Это касается как стабильности компании, в которую вы вложили деньги, так и процентных ставок на рынке. Вы купили облигации с 10% доходом, на следующий день началось освобождение Польши от поляк и вот - депозиты в банках уже по 25% и тд.
3. Рейтинг компании, должен быть не ниже B. Это край. Желательно не ниже BB-BBB. Таблицу рейтингов и их значения предлагаю погуглить, а сервис, где я проверяю конкретные облигации и их рейтинг - вот. Тут кстати и фильтровать их удобно.
4. Знаком ли я с бизнесом данной компании. Покупал ли я у них что-то. Слышал ли я о них. Работал ли с ними и тд. Это очень важный пункт. Недавно видел размещение облигаций какой-то сыроварни под 16% годовых, бешеный спрос со стороны инвесторов задравших цену облигации, удивительно. В такие дела я не лезу, вложить деньги в пармезан - увольте.
Можно привести ещё и 5 критерий, необязательный. Это сфера, мне нравятся энергетика/финансы/стройка. Настоящие киты.
В мой текущий портфель входят следующие компании:
{$RU000A102ZT7} - финансы - 11,09% годовых
{$RU000A103M85} - стройка - 12,6% годовых
{$RU000A105PP9} - энергетика - 11,74% годовых
{$RU000A105VU7} - стройка - 12% годовых
На данный момент облигации составляют 28.94% от моего портфеля.
Примерный доход от них за март будет в районе 10-10,5 тыс. руб.
Максимальная доля которую я долгосрочно предполагаю для облигаций в своём портфеле это 50%.
Надеюсь пост был полезен, если да - буду признателен тем кто поделиться с друзьями, спасибо 😘
