Форум об облигации Novabev Group БО-П04

👵Портфель облигаций для моей бабули Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах: · Без оферт, потому что бабуля может пропустить их · Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая · Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало Моя бабуля выбрала приложение Тинькофф, т.к. ей понравилось удобство: многие вещи даже для нее интуитивно понятны. Для себя я отметил, что магия в поиске. Если в ВТБ чтобы найти М.Видео нужно написать «МВ Финанс», то Тинькофф поймет и «Мвидео» хоть с точкой, хоть без точки. Хотя, бабуля М.Видео и не искала 😁 Моя бабуля не активный трейдер, поэтому тариф у нее базовый, с комиссией 0,3% за сделку. Для совсем краткосрочных бумаг это много, поэтому мы будем подбирать облигации больше, чем на 1 год. К тому же, бабуля верит прогнозам аналитиков про снижение ставки. ✅Выбрали: · Интерлизинг $RU000A1077X0 · Европлан $RU000A106F40 · Альфабанк $RU000A106AJ2 · Сэтл групп $RU000A1053A9 · ЛСР $RU000A103PX8 · ЯТЭК $RU000A102ZH2 · УралКалий $RU000A101GZ6 · Хендерсон $RU000A103Q08 · МТС банк $RU000A1051U1 · РЕСО лизинг $RU000A100NS9 На запас взяли в шорт-лист Евро-Транс $RU000A1061K1 и НоваБев $RU000A102GU5 (Белуга) Портфель диверсифицирован по выпускам и эмитентам (10% на каждый), по отраслям (лизинг – самая емкая отрасль), по кредитному качеству (выше А-), нет оферт. А средний срок – 2 года. ОФЗ бабуля предпочла не брать: слишком низкая доходность, уж лучше банковский вклад. В то же время, отказ от оферт лишил нас многих интересных выпусков: Балтийского лизинга, АФК Системы, Эталона, Азбуки вкуса, и других. Disclaimer 🐾 Кот.Финанс | #подборки

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 11.12 ПО 17.12 🧨 НОВОСТИ • 15.12 Думаю, вы уже наслышаны, что ключевая ставка была увеличена. Теперь до 16%. ЦЕНТРОБАНК давит инфляцию ставкой рефинансирования. Скоро и банковские депозиты догонят это изменение. Сейчас у меня, например, есть накопительный счет со ставкой 14% в ЯНДЕКСЕ, 13% в ОЗОНЕ и 11% в ТИНЬКОФФ. Это из тех, кем активно пользуюсь. А у таких счетов обычно ставка ниже, чем у депозитов. ТИНЬКОФФ уже оповестил, что поднял ставки по коротким вкладам практически до ставки ЦБ. Аналитики пишут, что наблюдается отток денег из акций, где дивиденды сейчас непредсказуемы, в облигации, где купон уже высокий и гарантированный. 🎈 ПЛАНЫ Что буду делать дальше: • Продолжу набирать облигации с простой доходностью выше 16%. Напомню, что в отличии от «эффективной доходности», «простая доходность» не учитывает в расчете прибыли реинвестирование. На мой взгляд такой расчет ближе к реальности. • Продолжу постепенно выходить из облигаций с простой доходностью ниже 11%. • Собираюсь рассмотреть в ближайшее время облигации с плавающим купоном: либо с привязкой к ставке ЦБ + премия, либо с привязкой к показателю RUONIA + премия. 🥦 ПРОДАЛ За период продал: • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Сократил долю в портфеле до 4,0%. Простая дох. 8,6% (от средней 6,5%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду продавать. • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ 2». Полностью вышел из бумаги. Простая дох. 11,3%. Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Пока не интересно. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A101XD8 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 1». Увеличил долю до 0,5%. Простая дох. 19,3% (от средней 33,6%). Купон каждое полугодие. Для квалов = Н. BBB+ от «НКР». Буду закупать. Поясню. Такая доходность получается из двух составляющих: сам купон сейчас 9,5%, но текущая цена на 9-10% ниже номинала. В январе 2025 будет оферта. Получается, что примерно через год при оферте 17.01.2025 доходность от купона и погашения выйдет порядка 19%. Примерно такой же эффект по $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Простая дох. 29,1% к оферте 23.04.2025 из-за низкой текущей цены, при том, что купонная доходность всего 13,1%. • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. 17,6% (от средней 18,4%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB+ от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106151 «ХАЙТЕК 1». Увеличил долю до 1,6%. Простая дох. 17,2% (от средней 17,3%). Купон каждый квартал. Для квалов = Н. BBB- от «НКР». Буду закупать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Купон за месяц. Простая дох. 17,8% (от средней 16,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,4%. Буду закупать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 13,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,9%. Буду закупать. • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Купон за квартал. Простая дох. 16,2% (от средней 17,1%). Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 6,3%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Купон за месяц. Простая дох. 14,6% (от средней 14,7%). Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,4%. Буду держать. • $RU000A104735 «ПИОНЕР P-06». Купон за квартал. Простая дох. 12,9% (от средней 17,4%). Для квалов = Н. A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,4%. Буду держать. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A102GU5 «НОВАБЕВ БО-П04». Агентством «ЭкспертРА» 06.04 присвоен рейтинг AA- с прогнозом «Стабильный». Купон за полугодие. Простая дох. 11,8%. Для квалов = Н. AA- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. Пока не интересно. Спасибо, что читаете. #Zодчий #облигации #Россия #новичкам #иис

$RU000A102GU5 интересно. При покупке нкд удержали. Купон восьмого не пришёл. Тех. дефолт?

$RU000A102GU5 в кратце для зеленого , если сегодня куплю это вот, то завтра получу купон ?) который смогу продать за 39р? Или как это работает ?)

​​🗣 РУБЛЕВАЯ ИНСТРУКЦИЯ Какие инструменты остались для сохранения или приумножения капитала в рублях? Первое — самое простое решение, это остаток на счёте. Рассказывать тут особо нечего, все и так все знают. Подойдёт инвесторам с очень коротким горизонтом (месяцы, около 0,4% в месяц). Второе — это депозит. Посмотрев на ставки, можно понять, что выбор небольшой, ставка по депозитам колеблется от 13% до 14,3%. Подойдёт инвесторам, которые копят на учебу, квартиру, лечение. (Срок 0,5-2 года), например, можно положить под 14,1% ТУТ (плюсом по моей ссылке добавят 0,5%): https://www.tinkoff.ru/baf/4gOXiHZy5L4 Третье — это покупка недвижимости. Если брать жилую недвижимость, то доходность в среднем именно от аренды на длительный период составит от 3-6%. Также можно увеличить доходность, купив что-то вроде складов, логистических площадок и др. Самый простой вариант купить ЗПИФ. Доходность 9-10%, например: $RU000A1022Z1 $RU000A104172 По ценам на недвижимость у меня есть отдельные посты, искать ТУТ в ленте. Подойдёт инвесторам с длительным сроком инвестирования. Четвёртое — облигации. ОФЗ с постоянным купоном сейчас на рынке продаются с доходностью более 12%. При этом надо будет заплатить налог. Итого доходность по ОФЗ составить менее 11%. Подробнее про облигации можно найти в ленте. Можно комбинировать ИИС с облигациями, чтобы увеличить доходность. Подойдёт инвесторам с горизонтом от 3 лет с использованием ИИС и без привязки к инвестиционному горизонту, если торгуете не на ИИС, так как у ОФЗ есть конкретные сроки погашения, можно выбрать конкретный необходимый срок при покупке. Имейте ввиду, длинные облигации с постоянным купоном могут принести дополнительный доход, если через 2-3 года ставка ЦБ будет намного ниже текущей. Советую открыть ИИС всем, кто еще не открыл на всякий случай, в 2024 году такой возможности может не оказаться. Также можно рассмотреть облигации с плавающим купоном или золотые облигации. $SU26229RMFS3 $RU000A102GU5 Золото в рублях. Самый простой вариант купить $GLDRUB_TOM Золото храниться на территории России. Про доходность сказать сложно, но данный инструмент позволит снизить риски девальвации рубля в портфеле и риски ожидаемого роста инфляции. Подойдёт инвесторам с горизонтом от 3 лет. Фонды облигаций. На мой взгляд самым безопасными фондами будут являться фонды ОФЗ или облигаций компаний с высоким рейтингом. Там доходность может быть даже выше, чем по отдельным облигациям, если фонд реинвестирует купоны. Обычно разница небольшая из-за комиссии за управление. Подойдёт инвесторам с горизонтом от 3 лет. Примеры: $TBRU, $SBRB, $SBGB, $OBLG и др. Сбалансированные фонды. Это очень надёжный инструмент, там у вас может быть и золото, и облигации с разным сроком погашения, и акции. На вскидку самый сбалансированный фонд — вечный портфель Тинькофф $TRUR Подойдёт инвесторам с горизонтом от 3 лет. Фонды акций. Это очень рисковый инструмент, так как в основном наши фонды отслеживают индекс Мосбиржи, а там черт голову сломит. Шлак компаний там хватает, поэтому относиться к данным фондам стоит осторожно. Фонд может нивелировать такие риски, как банкротство компаний и т.п. Примеры: $TMOS или $EQMX Продолжение в следующем посте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/NataliaBaff/d535d7f7-6215-48ed-86d7-8af097aee28b?utm_source=share #пульс_оцени #прояви_себя__в_пульсе #пульс_учит

$RU000A102GU5 Мне нравится эта бумага..

Какие облигации покупать? Каждый срок облигаций нужен для конкретных целей, их можно комбинировать или полностью переходить в ту или иную дюрацию в зависимости от целей или прогнозируемой динамики ставки и кривой доходности. Повторюсь: «Если вы хотите собрать портфель из облигаций со сроком погашения 2-5 лет и доходностью более 12% годовых, то путь только один — просто покупать все выпуски соответствующие вашей требуемой доходности 20-80 шт, сколько найдете, иначе если портфель будет концентрированный, то 1-2 дефолта съедят всю вашу премию за риск или вы вообще окажетесь в убытках». А вот так сейчас выглядит кривая бескупонной доходности (второй скрин) Где смотреть? https://cbr.ru/hd_base/zcyc_params/zcyc/ Покупать ли сейчас ОФЗ? Короткие можно покупать почти всегда, так как у них конкретные краткосрочные цели и их очень часто используют частные инвесторы, чтобы накопить на квартиру, машину, учебу, отпуск, и тд, обычно это инвестиция до 2-3 лет. Целесообразно комбинировать с ИИС, тогда доходность получиться точно выше депозитов. А вот насчет длинных с доходностями 10%+ нужно быть внимательнее, так как в случае продолжения повышения ставки ЦБ, стоимость таких облигаций будет продолжать падать, чтобы выровнялась процентная доходность. Поэтому не стоит в краткосрок бежать за повышенными доходностями в длинные облигации, можно знатно облажаться и через 1 год получить -20-40% в случае существенного роста ставки и инфляции. Конечно, если вы инвестируете до погашения, то тут риски ниже, но лучше это делать не бездумно, а иметь хоть какой-то логичный сценарий ставки и кривой доходности. $RU000A103L03 $RU000A102GU5 $RU000A101P92 $RU000A104WS2 $RU000A102T63 $RU000A106A86 $SU26241RMFS8

Проект #Долгосрок | #Подборка Доброе утро! Сегодня время очередной подборки облигаций. На этот раз рассмотрим корпоративные облигации высокого инвестиционного рейтинга [AA-(RU)/ruAA- AA+(RU)/ruAA+ по классификации российских рейтинговых агентств АКРА и Эксперт РА] с датой погашения не позднее декабря 2025 года (дюрация до 2 лет). ▫️Альфа-Банк, 002Р-23, $RU000A106AJ2 Купон – 9.60% YTM – 10.71%; Погашение - 30.11.2025 Периодичность выплаты купона – 2 раза в год ▫️ Альфа-Банк, 002Р-22, $RU000A106268 Купон – 9.9% YTM – 10.53% Погашение - 07.04.2025 Периодичность выплаты купона – 2 раза в год ▫️Белуга Групп, БО-П04, $RU000A102GU5 Купон – 7.40% YTM – 10.65% Погашение - 05.12.2025 Периодичность выплаты купона – 4 раза в год ▫️Позитив Текнолоджиз, $RU000A105JG1 Купон – 10.55% YTM – 10.58% Погашение - 03.12.2025 Периодичность выплаты купона – 4 раза в год ▫️Группа Черкизово, БО-001Р-05, $RU000A105C28 Купон – 9.95% YTM – 10.49% Погашение - 23.10.2025 Периодичность выплаты купона – 4 раза в год ▫️КАМАЗ, БО-П10, $RU000A104ZC9 Купон – 10.8% YTM – 10.26% PUT Погашение - 18.07.2025 (24.07.2024 PUT) Периодичность выплаты купона – 4 раза в год Пост является информационным и не носит рекомендательный характер. Подборка сформирована на основе публичной информации, и целью является скрининг облигаций по определенным параметрам.

🥃 БЕЛУГА BELU ПОДРОБНО Что в обзоре? ▫️ Динамика активов, обязательств, чистого долга и капитала с 2014 года по н.в.; ▫️ Справедливая цена исходя из динамики результатов; ▫️ Справедливая цена исходя из прогнозируемых денежных потоков; ▫️ Стратегия развития 2024; ▫️ Мультипликаторы с 2014 года по н.в.; ▫️ Прогноз по дивидендам; ▫️ Таблица с прогнозами по компаниям сектора по целевой цене, прибыли, окупаемости и дивидендам на 2023-2025 гг. Представляю анализ компании (нужно открыть картинки). $BELU $RU000A104Y15 $RU000A102GU5 $RU000A1015E0 $RU000A100L63