Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
Последнее время подписывается много "аккаунтов" и есть сомнения, что это активные пользователи Пульса. Давайте это опровергнем и оставим активность под этим сообщением :). Так же спасибо @Ruthless_keks за донат в 200 ₽ :).
28
Нравится
25
Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Процентная доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:00 . По итогам 🕚30.01.2023 - 3.02.2023 • Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 132 746 ₽ ( 📈 +4 694 ₽) • Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 43 954 ₽ ( 📈 +2 274 ₽) • TMOS - 4,286 ₽ за пай • SBMX - 12,382 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 Потенциал Роста - + 3,67 % 📈 Начинающий инвестор - +5,46 % Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Начинающий инвестор - +4,32 % 📈 SBMX - +3,15 % 📈 Потенциал Роста - +2,9 % 📈 TMOS - +2,44 % Найти стратегию и подписаться на нее Вы можете в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 или найти в каталоге стратегий - &Потенциал роста в RUB и &Начинающий инвестор в RUB .
8
Нравится
4
Подвожу итоги января 2023 года в стратегиях " &Потенциал роста в RUB " и " &Начинающий инвестор в RUB " - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/572dc62c-315d-4398-a8a8-9a862631cdb9/ В этом месяце по стратегии "Потенциал роста в RUB" прибыль в 12 227 ₽, если ориентироваться только на результаты данного отчётного периода, то комиссия за прибыль - 2 445,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4 % годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 450 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с +10,17% до 7,76% . По стратегии "Начинающий инвестор в RUB" прибыль в январе 3493 ₽, комиссия за прибыль - 698,6 ₽, комиссия от СЧА - 143,52 ₽. С учётом комиссии, доходность падает с +8,73% до 6,62% . 💬 Результаты с 4 января 2023 года по 31 января 2023 года: • "Потенциал роста в RUB" - +7,76% • "Начинающий инвестор в RUB" - +6,62% • Индекс Московской биржи - +2,64% • Паи SBMX - +2,52% • Паи TMOS - +1% ✅ Изменения в портфеле Продал префы Сургутнефтегаза и акции Сегежа. По префам Сургутнефтегаза идея была в том, что ₽ будет дешеветь, рынок падать и $ кубышка компании сможет сдержать капитализацию и рост $ позитивно будет сказываться на будущих дивидендах. С Сегежой был расчет на фактор роста $, на основании этого будет расти стоимость акций, плюс покупка активов ИКЕИ ниже балансовой стоимости. На данный момент отказался на время от этих идей, вижу больший потенциал в депозитарных расписках российских компаний, думаю они в 1-2 квартале покажут больший рост. Не жду роста $ до 100 ₽, думаю объективная его цена 70-80 ₽, данная стоимость не слишком сильно повысит котировки данных акций и упор в них должен быть на новостной фон, а он намного ниже чем в депозитарных расписках Глобальная стратегия в автоследование отличается от моей стратегии с основным портфелем и в первую очередь это связано с временными сроками, преимуществами для подписчиков. Если бы мне сейчас сказали, что надо купить акции 2-3 компании и забыть про них на 5-10 лет, то выбрал бы ВТБ, ФСК ЕЭС и Яндекс. Но покупать в стратегию ВТБ и ФСК ЕЭС пока не хочу, так как возможно еще несколько лет стоимость не будет существенно меняться. Угадывание положительного новостного фона или реакция на текущий новостной фон - основная метрика для стратегий автоследования. Мне, чтобы быть выгодным для подписчиков надо обгонять паи на индекс даже с учётом комиссий. ✅ Положительным новостным фоном могут быть будущие дивиденды, увеличение их. Дивиденды и их влияние на стоимость акции - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/f5000eb1-758d-4280-867c-011d324fcd8e/ ✅ Возможно будут позитивные новости для конкретных компаний. Я жду, что Google и все иностранные сервисы сами уйдут из России или их запретит государство, в итоге выигрывают Яндекс и VK. ✅ Могут быть позитивные новости на фоне геополитики и государственных льгот. Окончание СВО может положительно сказаться на фондовом рынке, отмена санкций, налоговые льготы для IT и так далее. ✅ Могут быть позитивные новости и отчеты у конкретной компании. Они в первую очередь поднимают стоимость акций этой компании, но могут увеличить стоимость конкурентов. ❓ Ответы на вопросы 100 % годовых большая доходность ? Все зависит от безрисковой ставки, доходности консервативных инструментов. Если ОФЗ будут давать доходность выше 100% годовых или доходность паев на индекс Московской биржи будет больше 100%, то годовая доходность 100% - неудовлетворительная. 10 000 ₽ в месяц маленький заработок ? Все зависит от трудозатрат. 10 000 ₽ за ничего не делание - отличный доход, за полный рабочий месяц - мизерный. Все зависит от типа работы и затрат времени на работу. Любое число и процент надо сравнивать попарно с трудозатратами для получения этого числа и процента, при необходимости сравнивать с безрисковой ставкой.
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Подвожу итоги января 2023 года в стратегиях " &Потенциал роста в RUB и &Начинающий инвестор в RUB Стратегия "Потенциал роста в RUB" была запущена в конце сентября 2022 года, планирую каждый месяц подводить итоги и сравнивать доходность с паями на индекс Московской биржи. Предыдущие три месяца стратегии и её доходность считал стечением обстоятельств и фактор минимальных цен в конце сентября 2022 года. Как и планировал в любые промежутки времени доходность стоит сравнивать в паями на индекс Московской биржи или с самим индексом. Задавая вопрос является ли доходность в 32,48% за 4 месяца хорошей, большинство даже самых оптимистичных инвесторов ответят утвердительно, но все познается в сравнении. Доходность с октября по февраль 2023 года: • Потенциал роста в RUB - 32.48% или 24,4 % после вычета комиссий • $TMOS - 21,21 % • $SBMX - 21,69 % • Безрисковый доход - 2,5 - 3% Многие презентуя свои портфели и доходность стараются не затрагивать этот фактор, если доходность не намного больше консервативных инструментов требующих минимальных затрат времени. Если доходность будет прилично опережать консервативные инструменты, то это будут рассказывать из каждого угла. Все познается в сравнении и смотреть слепо в цифры не стоит. Я уже приводил примеры манипуляции цифрами и что "красивые" цифры не больше чем магия. Годовая дивидендная доходность, доходность ценной бумаги и магия чисел - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/40e89ea0-c357-4210-b970-fec4a703ba59/ Как считать дивидендную доходность своего капитала - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/4838319a-a8c1-4712-bf4a-01582c39cc60/?utm_source=share Я всегда в любых вложениях средств учитываю безрисковый базовый доход (безрисковая ставка), если ваша доходность в акциях 10% за год, а безрисковая ставка -8%, то ваша реально доходность - 2%. Все эти факторы надо учитывать вкладывая деньги в различные инструменты, в том числе и в стратегии автоследования. Давайте немного потренируемся: 100 % годовых большая доходность ? 10 000 ₽ в месяц маленький заработок ? Ответы на эти вопросы дам в конце статьи. Цифры вещь упрямая, опровергнуть их трудно, но ими в определенных моментах можно манипулировать, особенно процентами 9 Января 2023 года создал новую стратегию - "Начинающий инвестор в RUB", минимальная сумма пополнения - 20 000 ₽, состав бумаг схож с основной стратегией. Задача стратегии - клиент с минимальной суммой копировал портфель стратегии по составу бумаг. Для достижения этого результата использую формулу: минимальная сумма / количество компаний, на одну компанию. В новой стратегии при 5 компаниях в портфеле максимальная стоимость лота - 4 000 ₽, при 10 - 2 000 ₽. Стратегии подходят для начинающего инвестора, который имеет минимальные знания и количество времени. У данного типа инвесторов, которые хотят вложить свой капитал в акции есть выбор между стратегиями автоследования или покупкой паев на индекс Московской биржи. Учитывая данную информацию логично будет сравнивать результаты стратегии с паями на индекс от Тинькофф и Сбера. Результаты с 4 января 2023 года по 1 февраля 2023 года: • "Потенциал роста в RUB" - с 120 249 ₽ до 132 476 ₽ или +10,17% • "Начинающий инвестор в RUB" - с 40 000 ₽ до 43 493 ₽ или +8,73% • Пай TMOS - с 4,196 до 4,238 или +1% • Паи SBMX - с 11,902 до 12,202 ₽ или +2,52% • Индекс Московской биржи - с 2168,42 до 2225,6 или +2,64% Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность стратегий автоследования. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/643ceb79-dc4a-4a53-8dcc-ced28bdb255d/
Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги второго года - часть 5 💼 Высокорискованные активы и вечный портфель Главное разочарование вечного портфеля - $ARVL . Когда покупал акции понимал риск, на пике дна стоимость 0,15 $ и хотелось докупить ещё, но "статус неквала" ограничил меня. Если стоимость акций в ближайшем будущем не будет выше 1$, то последует делистинг. На этом факторе можно было сыграть и усреднить стоимость покупки до 1$. Vipshop, Beyond Meat, Schrodinger на стадии раздумий по поводу вылета из портфеля, не по причине роста. $VKCO занимает 2,5% долю портфеля с учётом денежных средств и стоимость активов на уровне компаний из Топ 10. В долгосрочной перспективе смотрю позитивно на стоимость выше 1100 ₽ за расписку, но думаю она её достигнет не в 2023 году. Компания хоть и стала монополистом во многих IT сферах в России, но так быстро рынок не переоценит стоимость, нужны позитивные отчёты и новости. Капитализация 108 миллиардов ₽ для "второй" IT компании России выглядит смешно. Перенос расписок $QIWI и $GLTR в не под санкционные депозитарии могут поспособствовать возвращению к выплатам дивидендов, они в свою очередь поднимут котировки акций. Дивиденды у этих компаний в прошлом к нынешним ценам буду давать доходность в 20%, что кратно выше ключевой ставки. Акции #poly после исключения депозитарных рисков так же могут вырасти в цене, бизнес у компании не плохой, хоть и есть санкции на российское золото. 💼 Вечный портфель Вечный портфель после лета 2022 года без изменений, как показала практика 2022 года, фиксация прибыли и продажа половины акций выгодна, стоимость акций G1 и FTC Solar к концу 2022 года вернулась к значениям по которым они были куплены. Что с активами, которые планирую в будущем откупить ? По обратно откупленным позициям прибыль без учёта налогов - 906,37$, осталось откупить следующие позиции: •Merk - 10 акций •BTI - 10 акций •KHC - 15 акций •Shell - 10 акций •Bac - 12 акций •Pfizer - 10 акций Если учитывать только бумаги участвующие в спекуляции, то зафиксированная прибыль - 244 069₽, налог на прибыль - 31 729 ₽. На конец 100 недели эксперимента с учётом котировок ещё не выкупленных акций, прибыль с учётом налогов - 4300 ₽. Уменьшение прибыли произошло из-за того, что проданные акции по высокому курсу $ не зафиксировал в ₽, а $ обменял на юань опять же по завышенному курсу. От всех телодвижений с валютой прибыль 29 740 ₽. •10 акций Shell заменил на 8 акций Лукойла •12 акций Bac на 1 250 000 акций ВТБ. Предпосылок для "безопасного" откупа американских акций нет и не планирую откупать оставшиеся бумаги пока все не вернется в состояние до 24 февраля 2022 года. На следующий год планирую все оставшиеся американские акции заменить на аналоги с российского фондового рынка. 💼 Про состояние портфеля на текущий момент Компании и акции, которые были на начало эксперимента и на конец каждого года.(см.скриншот) Составил список компаний и количества акций на момент начала эксперимента, после первого и второго года. Портфель после каждого года обретает более четкие границы, в некоторых компаниях стабильно увеличиваю долю с начала эксперимента. За 2 года около 50 бумаг побывали в портфеле, даже любимая многими "Обувь России" была вначале эксперимента. Установил следующие приоритеты на свой портфель: 🇷🇺 Топ 3 России - Сбербанк, Яндекс, свободное место 🇷🇺 Топ 6 России - Интер Рао, свободное место, свободное место 🇨🇳 Топ 3 Китай - Alibaba, Xiaomi, Baidu 🇨🇳 Топ 6 Китай - Bank of China, телеком, Petrochina 🇺🇸 Топ 3 США - Intel, AT&T, Microsoft/Apple 🇺🇸 Топ 6 США - Bank of America, Pfizer/Merk, свободное место #эксперимент #копим_капитал
13
Нравится
2
Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги второго года - часть 4 🎯 Что жду от следующего года и какие планы Считаю, что 2023 год так же будет вызовом для долгосрочных инвесторов и российский рынок вниз могут потянуть рынки "развитых стран". Повторюсь в 100 раз, для меня выгодна максимально минимальная стоимость активов, долю в которых планирую наращивать в ближайшие годы. Основная задача, как и в 2022 году - сохранить покупательскую способность капитала. Я не верю, что по итогам 2023 года портфель сможет показать доходность по плану - 15,5%, но буду стремится, чтобы он вырос на показатель инфляции. 🎯 Увеличить количество компаний в вечном портфеле Неспокойный рынок-волатильный рынок, в такие периоды даже относительно неплохие компании могут в короткие сроки выстреливать в стоимости на 100% и выше. Моя задача в 2023 году искать такие компании, добавлять их в высокорискованный портфель, при росте в 2 раза половину продавать и другую переводить в вечный портфель. На данный момент в нём две компании и минимальная задача на 2023 года добавить, как минимум ещё две. Думаю, что все шансы на попадание в вечный портфель имеют $OZON и $SPBE . Несколько позитивных новостей, хороший квартальный отчёт и на эйфории стоимость полетит вверх. 🎯 Не отклоняться от доли кеша в портфеле - 30% Считаю, что в текущей ситуации накопления капитала, 30% более чем достаточно, чтобы в случае "глобальной тряски" купить сильно подешевевшие активы. На третий год эксперимента сумма пополнения в месяц 55 000 ₽, что к текущей стоимости портфеля 2,85%. Предположим, что есть портфель стоимостью 2 миллиона ₽ из которых 600 000 ₽ кеша, стоимость акций упадет на 50% с 1.4 миллиона ₽ до 700 000 ₽, то у меня появится возможность увеличить количество акций в два раза и сумма пополнения в месяц увеличится до 7,85%. Я был бы рад такому падению, но будет ли оно и на чём будет основано? Если это спекуляции на панике, то докуплю активы в свой портфель, если глобальные ухудшения на десятки лет, то буду думать. У меня сейчас в портфеле без учета резервных денег полученных в ходе спекуляций в 2022 году - 700 000 ₽. Для рядового инвестора логичней вложить их в краткосрочные облигации или акции дивидендных компаний, но не делаю этого. Почему? Эти деньги держу и прокручиваю в "своих делах", пока их крутить выгодней, чем вкладывать в фондовый рынок, они будут у меня в качестве оборотных средств, но их буду продолжать индексировать на уровень купона по облигациям. По сути для портфеля эти деньги, как бы лежат в облигациях, но реально используются мной в других сферах. Нет смысла покупать на них облигации и потом в случае необходимости в оборотных средствах брать кредиты :) . На данный момент между 30% кеша и текущими денежными средствами в реальном портфеле образовалась разница в 132 063 ₽, к концу января 2023 года доля кэша в портфеле будет равна 30% и свободные деньги инвестирую в ценные бумаги. Дальше каждый раз к концу месяца буду держать баланс кеша на уровне 30%. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/110ce1d0-265d-4fa5-afb7-bff9f08af752?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал
4
Нравится
1
Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги второго года - часть 3 🎯 Изменение в стратегии и новые дополнения Временно полностью отказываюсь от покупки акций США и ЕС. Делаю это в первую очередь из-за возможных депозитарных рисков, во вторых регулятор ввел ограничения и теперь акции "недружественных" стран могут покупать только квалифицированные инвесторы и статус "квала" не планирую получать. Инфляция по итогам 2022 года 11,9%, в следующем году пополнять портфель буду с учетом индексации - 12 085 ₽ в неделю. За год пополнение вырастет на 64 260 ₽ до 604 260 ₽. Сумма годовых пополнений на грани выполнения бюджетного правила, в будущем хочу соблюдать баланс 40-50% от доходов в инвестиции. Если считать, что 604 260 ₽ - 50% от доходов, то цель по доходам в 2023 году - 1 208 520 ₽ или 100 710 ₽ в месяц. Мое минимальное потребление на данный момент - 300-360 000 ₽ в год, заложенный на год бюджет - 500 000 ₽. 📉 Я не думаю, что 2023 год будет максимально позитивным, рынок будет растущим, для меня это не выгодно. Учитывая возможное падения фондового рынка, но одновременно и возможный рост, решил продолжить держать 30% активов в деньгах. К концу года продал все облигации, кроме фондов Finex, они сейчас "заморожены". Учитывая характер отчетов и возможно отсутствие новостей в течение недели, перешел на отчетность раз в две недели, планирую в 2023 году перейти на отчётность раз в месяц. Некоторые отчёты получаются большими и из них можно было бы сделать несколько отдельных статей плюс отчёт, другие маленькие, в основном содержат лишь цифры и графики. В 2023 году планирую в отчетах фокусироваться на результатах и выполненных сделках в течение месяца и кратко описывать основные по моему мнению новости месяца. Основные события вынесу в отдельные материалы, это мне позволит увеличить охват, количество материалов. Раз в месяц вполне достаточно, чтобы сфокусироваться на результатах и смотреть их динамику, освободившееся время лучше потратить на разработку других материалов. Учитывая фиксацию результатов раз в месяц, решил начать делать это делать с конца февраля 2023 года. У меня остается две недели января, после которых так же будет сформирован отчет, только без трат денежных средств выделенных на 2023 год. Решил третий год эксперимента ужать в рамках 2023 года, чтобы не переносить последние две недели на новый год. Учитывая оставшиеся 11 месяцев и сумму в 604 260 ₽ планирую выделять в месяц по 55 000 ₽. К концу второго года в реальном портфеле скопилась сумма в 722 350 ₽ с учётом выплаченных в 2022 году дивидендов, купонов и индексации кеша. В виртуальном портфеле 449 029 ₽. Фонды Finex на конец февраля оценивались в 80 500 ₽. По итогам конца 2022 года с учётом перевода фондов в денежный эквивалент у меня: 💸 В реальном портфеле 802 850 ₽ 💸 В виртуальном портфеле 529 529 ₽ Чтобы откупить ранее проданные активы необходимо 180 154 ₽. Получается разница между кешем виртуального и реального портфеля - 93 167 ₽. Эту сумму добавлю в резервный кеш, который будет в будущем служить для покрытия разницы , если вдруг стоимость акций не выкупленных компаний начнет расти. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/75cfe2e1-27d3-4672-830c-5a6dd0852ae0?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал
Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги второго года - часть 2 Дивиденды по итогам года Начиная с марта 2022 года рассчитывать на выполнения плана по дивидендах не стоило, санкции на НРД сподвигли к продаже акций иностранных компаний, российские компании на фоне неопределенности отменили дивидендные выплаты по итогам неплохого 2021 года. Дивиденды по итогам 2022 года - 40 000 ₽, 25% из них поступили от Газпрома. Рассчитываю к постепенному возврату выплат от российских компаний в 2023 году и достижению поставленных целей. 🎯Цель по дивидендам - 5% от портфеля на начало года. Была задача получить дивидендами 75 000 ₽, в итоге недополучил 35 000 ₽. Полученные за 2022 год переведу на денежные счета и новые дивидендные выплаты будут поступать на опустевшие счета. Учитывая стоимость портфеля 1 925 000 ₽ к концу второго года, задача по дивидендам/купонам на третий год эксперимента - 96 250 ₽ Учитывая нынешние реалии решил на время отказаться от стратегии балансировки портфеля по странам. На данный момент у меня есть акции компаний из США и ЕС, но большая их часть заморожена в РСХБ. Если эти акции разблокируют и дадут ими свободно распоряжаться, то первая мысль - их продать и купить аналоги из российской или китайской экономики. В этом году добавилось много новых компаний в портфель, в первую очередь, это связано с формирование высокорискованного портфеля. На данный момент во всех трёх портфелях 35 компаний: 23 в основном, 10 высокорискованном, 2 вечном. Количество акций компаний к концу года фиксируется и в последующем запрещу уменьшать долю в компаниях из основного портфеля, компании в высокорискованном портфеле при выполнении цели будут переведены в вечный. Исключить компанию из основного портфеля могу только после исключения её из списка интересов. Сейчас рассматриваю на исключение $MOMO, но жду повышение стоимости и разблокировки 30 акций. Акции за несколько месяцев выросли на 100% и думаю, что это ещё не конец, ограничения в Китае снимают и на отчётах может быть дальнейший рост. Учитывая открытый доступ к Гонконгской бирже, выбор среди китайских компаний сейчас большой и Momo, не попадает в первую десятку компаний по приоритету. 😞 Главные разочарования года Санкции на НРД, геополитическая обстановка, невыплаты дивидендов, основные разочарования 2022 года. В марте после продажи иностранных акций пришлось разделить портфель на виртуальный и реальный, в итоге все спекуляции в течение года вышли в плюс и реальный портфель больше виртуального. После марта 2022 года так и не увидел дивидендов иностранных компаний, которые остались в портфеле. Осенью 2022 года заново откупал акции T и Intel, была дивидендная отсечка, акции как бы в незаблокированных депозитариях, прошло больше месяца, но дивидендов нет. Про заблокированные в РСХБ акции и говорить не хочется, продажа их в марте могла бы улучшить разницу между портфелями, дивиденды от них не поступали. В РСХБ лежат расписки $857 и $338 , которые ушли из США и не понятно, как будут вначале разморожены данные активы, выплачены по ним дивиденды и конвертированы. В лоте SHI-1000 штук, 1 депозитарная расписка 100 штук, в моем портфеле было 15 АДР - 1500 штук - 1,5 лота на СПБ бирже. После февраля 2022 года главной задачей было максимально сохранить капитал, убыток в 2022 году терпимый и смотрю в будущее с позитивом. Вначале помогла продажа иностранных акций с БКС, потом конвертация $ по 100 ₽+. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/c573fad3-d04e-462b-b571-f9d536e39fe9?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал
Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги второго года Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 800 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена) Максимально 30 бумаг 🥇Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) 🥈Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) 🥉Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Результаты по итогам 2 года По плану доходность портфеля за год 15,5%, к концу второго года портфель должен стоить 2 590 308 ₽. Стоимость портфеля на данный момент 1 921 268 ₽. По итогам двух лет проигрыш плану 669 040 ₽. Изначально на начало второго года эксперимента стоимость портфеля 1 478 451 ₽, пополнения за год - 540 000 ₽, убыток за второй год 97 183 ₽. Учитывая события 2022 года, такой результат в целом положительный, учитывая сроки эксперимента, низкие цены на акции сейчас положительны для меня. Меня устроит ещё, как минимум 3 года низких цен, дальше приоритетно увеличение цен, чтобы стоимость портфеля догоняла план. К концу третьего года эксперимента стоимость всех активов в портфеле должна быть 3 653 648 ₽, пополнения за третий год - 604 250 ₽, учитывая нынешнюю стоимость портфеля, он за третий год должен прибавить на 1 128 130 ₽. Даже если пополнить портфель на годовую сумму прямо сейчас, купить активы и эти активы будут на минимальных значениях 2023 года, то вряд ли будет доходность 57% годовых. Как инвестор надеюсь, что стоимость акций будет еще ниже, чем в 2022 году, мне сейчас не нужны высокие цены. Сбербанк по 100 ₽, Alibaba по 70 HKD, Интер Рао по 2,5 ₽, подарки для долгосрочного инвестора. Решил составить таблицу и сравнить стоимость акций на 1 и 100 неделе эксперимента. (см.скриншот) 1 февраля 2021 года дата до которой было падение фондового рынка на фоне ковида и дата до которой был и постковидный рост. Троица из высоких технологий: $1810 , $9988 , #bidu подешевели более чем в 2 раза за 2 года. Российские компании показывают падение от 25 от 61 %, в лидерах акции $YNDX , компания, которая имеет во многих своих сферах бизнеса почти монопольное положение. Из акций США выделю свое внимание на Intel, в ₽ выражении стоимость акции упала на 55%, при этом бизнес с малым количеством конкурентов и высокими перспективами, так же компания выходит на рынок видеокарт, который тоже имеет всего несколько игроков. Вход на рынок процессоров временно-денежно затратный и технологичный, в ближайшем будущем вижу лишь риск того, что Китай и возможно другие страны имеющие научный потенциал будут переходить на разработку своих процессоров, через определенный срок заменят на своем рынке процессоры Intel и Amd. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/7cb7e71f-0eb8-40b8-acce-01c309c3a52a?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал
Подвожу итоги недели по стратегиям автоследования &Начинающий инвестор в RUB и &Потенциал роста в RUB Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Процентная доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:00 . По итогам 🕚23.01.2023 - 27.01.2023 На этой неделе паи на индекс Московской биржи и стратегии показали рост. Индекс Московской биржи вырос с 2166,69 до 2189,35 (+1,04%) Лидером роста стали акции $POLY . Как и предполагал, после положительных корпоративных новостей акции вырастут в цене. Пока не продаю, хотя стоимость акций выросла на 50%+. Ожидаю следующую позитивную новость - дивиденды, она может дать рост на 10%+. После позитивной с дивидендами новости и/или до окончательной перерегистрации в Казахстане, планирую продать и зафиксировать прибыль. В стратегии "Потенциал роста" доходность по акции - 72%. Среди лидеров роста по итогам недели $OZON - 6.2 %. Не планирую продавать до стоимости в 2000 ₽. Маркетплейсы по моему мнению в 2023 году будут одними из лидеров роста, учитывая их падение в 2022 и внушительный рост финансовых показателей каждый квартал. Жду позитивной отчетности Ozon, последующего роста стоимости. $GLTR - стратегия аналогична Polymetal, только рисков в ней меньше. Опять же ключевым фактором для роста будут корпоративные новости, возвращение дивидендов, возможный переезд в дружественную страну. #QIWI - отличная по фундаментальным показателям компания, опять же риск из-за регистрации. На сроке 10лет+ не вижу перспектив у компании, считаю, что сферу платежей полностью поглотят крупнейшие банки и государство, но на сроке в год, акции компании могут показать значительный рост. Возврат дивидендов, "переезд" в Казахстан сможет увеличить стоимость акции. $AGRO - жду положительных корпоративных новостей от компании. Не понимаю, как компании из агросектора с большими земельными ресурсами страны могут иметь регистрацию за границей. Любые положительные новости о перерегистрации, возвращение дивидендов, вернут стоимость, как минимум до 1000 ₽. VK и Яндекс в долгосрочной перспективе имеют хороший потенциал, если не вмешается геополитический фактор. Считаю, что данные компании станут в 2023 году одними из лидеров роста на российском фондовом рынке. Различные информационные системы, которыми пользуются десятки миллионов людей и которые готовы платить деньги в активах компаний. Такой объем аудитории привлекает рекламодателей, которые готовы тратить деньги ежедневно. Не стоит забывать, что контекстная реклама для Яндекса до сих пор основной заработок, а учитывая уход главного конкурента в лице Google, доходы от неё должны вырасти. VK имеет крупнейшие социальные сети в России, аудитория на них многомиллионная и этот фактор привлекает рекламодателей, которые готовы платить деньги за размещение рекламы на площадках. Помимо сервисов, в которых можно показывать рекламу, так же у Яндекса есть : Еда, Такси, Маркет и так далее. Уход с рынка или запрет Google и видеосервиса Youtube дело времени, от этого опять же выигрывает Vk и Яндекс , которые могут поделить этот рынок. Думаю IT сфера в России будет аналогична Китаю. В китае напомню без VPN нет Google, Youtube и других запрещенных сервисов. Опять же не стоит забывать риски, даже при всех перспективах данных компаний. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 128052 ₽ ( 📈  +3792 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 41680 ₽ ( 📈  +1368 ₽) $TMOS - 4,184 ₽ (+0,014) за пай $SBMX - 12,004 ₽ (0,119) за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 Начинающий инвестор - 3,39 % 📈 Потенциал Роста - 3,05 % Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Начинающий_инвестор - 2,69 % 📈 Потенциал_роста - 2,41 % 📈 SBMX - 1,00 % 📈 TMOS - 0,34%
19
Нравится
9
Пульс учит
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 7 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ ✅ Подводим итоги ◼ Нужно формировать список вопросов и ответы на них, которые позволят более точно определить цели и стратегию. В статье есть список основных вопросов, после ответов на которые у вас сформируется более четкая позиция по поводу фондового рынка и вашего места на нём. ◼ Уникального и всегда выгодного ответа на вопрос "Что купить?" не будет. Все зависит от ваших целей и стратегии, для одних ответом может быть покупка "мусорных" бумаг с потенциалом роста в сотни процентов за день, для других ОФЗ с фиксированным доходом и минимальным риском. ◼ Так же нет и уникального ответа на вопрос "Когда купить?". Все зависит от целей и стратегии. Конечно хочется покупать активы с минимальными затратами, но искать дно не стоит, так-как можно пропустить рост. В любой момент при падении большинству людей будет страшно покупать и вам не будут советовать это делать. Как показывает практика, если большинство боятся покупать, значит стоит купить. Когда акции Сбера стоили 300 ₽, большинство прогнозировали дальнейших рост и советовали покупать, мечтали о ценах 2020 года. После того, когда в первые дни СВО акции стали стоить 100 ₽, многие уже к ним относились скептически и считали, что это ещё не дно, "вангую", что если бы стоимость в моменте была 50 ₽, многие бы стали ждать 20 ₽ и так далее. Не стоит искать дно, надо проанализировать целесообразность покупки в определенный момент времени и по определенной цене, будет ли она выгодна для вашей стратегии и цели. ◼ Начинающий инвестор, мечтающий стать профессиональным трейдером/спекулянтом в 99% случаев потеряет весь свой капитал вложенный на фондовом рынке. Я не советую начинающему инвестору смотреть в сторону высокорискованных активов, которые в миг могут обнулить капитал, использовать плечи, шорты и другие инструменты спекулянта. Конечно есть единичные примеры, когда инвестор с помощью спекуляций добивается шикарных результатов, но их выборка со временем уменьшается и стремится к нулю. 😑 Фондовый рынок - инструмент, который даёт любому возможность инвестировать заработки, которые остаются после потребления. Данные средства в долгосрочной перспективе будут опережать инфляцию и увеличат покупательскую способность вложенного капитала. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
7
Нравится
3
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 6 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ Часто видел в интернете рассуждения, что любой инвестор должен столкнутся с маржин-колом. Извините меня спекулянты, но по моему опять же скромному мнению это бред, зачем большинству инвесторов вообще использовать заёмные средства для покупки ценных бумаг ? К финишу первой приходит черепаха, это в большинстве случаев относится и к инвестициям на фондовом рынке. На краткосрочном периоде начинающий спекулянт может кратно опережать консервативного инвестора, но на более большом промежутке времени в большинстве случаев инвестор второго типа будет иметь большую доходность. Большинству спекуляции и трейдинг не подходят для стратегии, им легче откладывать свободные средства в надежные ценные бумаги, держать эти бумаги максимально долго, систематически пополнять счет, докупать ценные бумаги и результат будет кратно лучше спекуляций, особенно заметным этот эффект будет в долгосрочной перспективе. Потенциального начинающего инвестора не заинтригуешь условно стабильным ростом капитала в 15% за год и опережающим кратно инфляцию на долгом сроке. Ему больше будет интересовать именно кратное приумножение вложенного капитала, а не кратное сохранение покупательской способности капитала относительно инфляции.Особенно такими перспективами не заинтересуешь людей, которые предпочитают все заработанные деньги тратить на потребление в ущерб инвестициям. В этот же момент они натыкаются на "уникальные технологии торговли", которые позволяют получать минимум 100% годовых с фондового рынка и клюют на эту рекламу. Далее срабатывает азарт, человек из примера если в первый год зафиксирует обозначенную доходность, то с 99% вероятностью в будущем потеряет все деньги. Аналогично происходит в казино с азартными людьми, они не уходят после крупного выигрыша, не фиксируют прибыль, а считают, что сейчас её приумножат кратно в короткие сроки. Пиар фондового рынка со стороны игры и спекуляций, трагедия для большинства начинающих инвесторов, которые будут "проигрывать" на нём все деньги, расстраиваться и уходить навсегда. Некоторые после этих телодвижений ещё долго будут разгребать образовавшиеся долги, если будут использовать кредитные деньги плюс плечи для спекуляций с ценными бумагами. ❓ Не верите в такой исход событий ? Вот несколько скриншотов с популярной социальной сети Пульс. Чем думала барышня из первого скриншота не понятно, наверно надеялась на быстрый доход с помощью спекуляций, но судьба решила по другому. Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/ffbe5b6d-3e9c-4d92-a669-f2d5662b0a3a/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
6
Нравится
1
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 5 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ ❓ Почему 99% начинающих инвесторов мечтающих стать профессиональным трейдером/спекулянтом никогда им не станут ? Про ценные бумаги знал намного раньше, чем стал в них инвестировать. В 2015 году, когда стал инвестировать ещё не было того бума, который появился в 2020 году, тогда не навязывали активную торговлю ценными бумагами. Активный трейдер/спекулянт выгоден бирже/брокеру и другим посредникам, так-как с каждой сделки платит комиссию. По моему скромному мнению данное занятие на фондовом рынке для большинства инвесторов сродне азартным играм. К чему приводят азартные игры - в большинстве случаев к несчастью и зависимости. Проблема в том, что азартные игры стараются ограничивать законодательно и "интернет кофе" , автоматов "777" уже нет, но ограничений на такие же игры на фондовом рынке нет. Я считаю, что в законодательстве нашего государства много законов на "защиту дураков" и в скором времени возможно примут закон "защита дураков" от спекуляций на фондовом рынке. Нужен лишь триггер, как это было с МФО. Сейчас ничего не мешает человеку взять кредит, пополнить им брокерский счет, купить акции "мусорной" компании с плечами и "обнулить" деньги взятые в долг. У любителей азарта в большинстве нет больших капиталов, но есть большое желание приумножить этот капитал кратно и желательно в минимальные сроки. Этот типаж людей идеальный для попадания в мечтатели стать профессиональным трейдером/спекулянтом и эту мечту им презентуют через рекламу, различные источники информации. ❓Почему произошел бум инвестиций и появилось так много начинающих спекулянтов? Дело в рекламе, людей загнали на биржу под девизом: ✅Ваш сосед Вася уже зарабатывает на фондовом рынке, а Вы нет, приходите к нам и зарабатывайте, как Вася. 🤓 Часть людей будет всегда хотеть разбогатеть максимально быстро. Внушите им, что определенный инструмент решит эту задачу и они понесут в него деньги. Это истина была, есть и будет в любые времена. Уже сколько времени и только, где не твердят, что быстро разбогатеть не получится и люди все равно несут деньги "сказочникам" в надежде быстро разбогатеть. Я могу списать на излишнюю доверчивать граждан СССР, которые несли свои кровные в МММ и другие пирамиды. Многие жили только в капитализме и все равно верят в быстрый заработок, несут свои кровные "сказочникам", которые подарили очередную надежду. Если расценивать фондовый рынок, как способ инвестирования свободных от потребление денег, сохранение и приумножение их покупательской способности в будущем, то инвестиции для рядового гражданина становятся скучными и обыденными. После заработков и потребления остались деньги, эти деньги потратили на покупку ценных бумаг, пополнили баланс, купили ценные бумаги, закрыли приложение. Вам нужен новостной фон, экономические показатели компании и обдумывания перспектив сфер бизнеса, в которой работает компания. Скучно и не цепляет чувство людей, которое отвечает за приобретение быстрого богатства ? Есть много контента про спекуляции, трейдинг, приумножение капитала кратно и в короткие сроки. Это цепляет чувство получения быстрого и кратного дохода, начинающий инвестор уже не рассматривает фондовый рынок, как способ сохранить и приумножить капитал на долгосрочном периоде, его задачей становится приумножить капитал в самые короткие сроки. ❓ Объясните мне, зачем начинающему инвестору шорты, плечи и другие инструменты спекулянта ? По моему мнению это инструменты для более быстрого обнуления его денег, которые он выделил для фондового рынка. 🤓 Спекулянт мыслит деньгами, инвестор купленными активами Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/9ae8b603-e004-46f1-b7fe-565064cdd48c/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 4 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ Я не спекулянт, для меня 100 акций Сбера, это 1/ 215 миллионная доля в компании. Каждая покупка акций увеличивает мою долю в компании, позволяет мне претендовать на большую сумму дивидендов. У спекулянта единственный ценный актив - деньги, если купленный товар, в нашем случае ценная бумага прибавила в цене, значит её можно рассматривать к продаже, чтобы товар обратно перевести в деньги, только в большие. Да, деньги самый ликвидный актив, но я предпочитаю думать больше не деньгами, а активами, которыми стал владеть в ходе обмена денег на них. 🤓 В случае девальваций, деноминаций и других страшных слов для любителей все свои сбережения держать в деньгах, Я перенесу данные потрясения с меньшей потерей покупательской способности капитала. 💭 Активы, инвестиции и бетон В России после распада СССР многие на генном уровне любят инвестировать в "бетон". Его можно пощупать, он не обесценится даже в самые трудные периоды, его можно сдавать и получать, как многие думают "пассивный доход". Многие ставят себе задачу иметь собственное жилье, жить в нём и делать максимально уютным. Давайте разбёрем, как раз случай со своим жильем для проживания. Данный "бетон" многие покупают на максимальный срок владения и не рассматривают стоимость в определенные промежутки времени. Представьте, что Вы купили жилье за 10 млн. ₽ с целью проживания в нём. Вы же не побежите продавать, если стоимость в моменте будет 5 миллионов ₽ или 12 миллионов ₽ ? Вы покупали с целью проживания, аналогично можно покупать ценные бумаги с целью владения активом. Про инвестиции в "бетон", рост стоимости жилья, особенно активно стали говорить в 2021-2022 году, после резкого скачка стоимости на фоне "льготной" ипотеки. Никто уже не смотрит на более долгий промежуток времени. Мое первое жилье было куплено в 2012 году и продано в 2020, его стоимость за 7-8 лет в ₽ выросла на 10%, в $ упала в 2 раза. Если смотреть в сторону покупательской способности капитала, то она кратно упала. Даже если посмотреть стоимость 2012 года и сравнить со стоимостью после роста недвижимости в 2020 году, то покупательская способность капитала в 2012 году все равно больше, чем после продажи в 2022 году. Как смотрит долгосрочный инвестор ? Он рассматривает объект инвестиций, как вариант долгосрочного владения и продает этот актив только после важных событий. Например, стоимость актива выросла и он стал переоцененным или расстроил, в нём нет перспектив. Сейчас стоимость акций Сбера 150 ₽, актив переоценен? По моему мнению нет. Актив полностью расстроил и не вижу перспектив ? Нет. Зачем мне его продавать ? Выросла стоимость на 50% и можно зафиксировать прибыль ? А зачем мне ёё фиксировать, чтобы переложить деньги в другой актив ? Я Сбер в долгосрочном периоде и по текущим ценам считаю одним из самых перспективных активов на российском фондовом рынке. Аналогично и с "бетоном", Я купил себе квартиру для закрытия базовых потребностей в жилье, освободил свой бюджет от трат на аренду или ипотеку, жилье стало моей собственностью и активом. Стоимость после покупки выросла в 2 раза, собираюсь ли я продавать эту квартиру, чтобы зафиксировать прибыль ? Нет. Если, Я был бы спекулянтом, то возможно продал "бетон" в 2 раза дороже, чем покупал, снял бы на время аналогичное жилье (от стоимости не больше 8% в год), припарковал деньги в ОФЗ, дождался падения стоимости жилья, купил жилье и зафиксировал прибыль. Но зачем мне это ? У меня есть предположение, что недвижимость может упасть в стоимости от текущих уровней, но купленный мною "бетон" не объект спекуляций. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/a4bb3013-16be-4087-ac73-d1fe7dc9f40c/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 3 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ 🤓Не стоит свои ответы и цели считать эталонными, проецировать на других, у всех разные капиталы и задачи на фондовом рынке. У одного десятки миллионов ₽ и задача максимально надежно "припарковать" в ценных бумагах капитал, у другого 50 000 ₽ и желание делать по 100% в месяц. Первый будет покупать низкорискованные ценные бумаги, второй "мусорные акции", которые за день могут вырасти или упасть на сотни процентов. ❓ Что покупать на фондовом рынке ? Ответ на данный вопрос индивидуален и более понятно будет после формирования стратегии инвестирования. В моем случае используется долгосрочная стратегия, в которой высокорискованных активов не больше 10% от портфеля, не превращаю весь портфель в консервативный. Выбрал смешанную стратегию, в которой есть, как высокорискованные активы, так и средне рискованные, в будущем часть денег буду инвестировать в ОФЗ и корпоративные облигации. 🤓 Часть капитала всегда нужно держать в деньгах, чтобы в периоды паники на рынке покупать подешевевшие активы ❓ Когда купить на фондовом рынке ? Все зависит от стратегии и количества денег, которые хотите инвестировать в ценные бумаги. Если только начали и планируете каждый месяц откладывать часть заработанных, то можно покупать в момент пополнения счета выбранные вами компании. Если у вас накоплен приличный капитал (продали бизнес, наследство, накопили), который планируете разместить в ценных бумагах, то не стоит в короткие сроки все вкладывать в акции, возможно стоит постепенно формировать портфель и основную часть денег вложить в низкорискованные активы (ОФЗ, облигации надежных российских компаний). На данный вопрос нет уникального ответа, который подойдет каждому инвестору и надо исходить из своих вводных данных. Я покупаю акции на пополнениях или в периоды, когда считаю стоимость низкой и компанию недооцененной. Я не ищу дно, стоимость акции величина спекулятивная и не имеет ничего общего с реальной оценкой бизнеса и перспектив. 💭 Для любителей искать "дно" стоимости ценной бумаги Среди начинающих инвесторов есть много любителей искать дно, особенно активно его ищут в период паники на фондовом рынке. Часто эта ситуация похожа на пенсионеров, которые катаются по городу и ищут товар по максимально низкой цене. 🤓 Полученный результат при определенных затратах времени может быть не выгодным Можно не дождаться дна и купить товар дороже, чем стоимость в момент желаемой покупки. Можно потратить время и получить результат хуже, чем инвестиция этого времени в другие дела. Я смотрю со стороны инвестора и постараюсь объяснить, почему для 90% искать дно, такой же бред, как искать по городу молоко подешевле, а не покупать его в магазине рядом с домом. В статье про Сбербанк писал, что в первые дни СВО на возможно максимальной панике получилось купить префы по 100 ₽, что на данный момент если зафиксировать прибыль даёт 50% доходности. Ожидаемо налетели любители искать дно, в будущем легко рассуждать о прошлом и так далее. Цель данных сообщений не показать, что я нашел дно в акциях Сбера, в моменте они стоили 85 ₽, что многие не увидят на годовом графике. Для меня купленный Сбер по 100 ₽ вместо 150 ₽ позволяет сэкономить 500 ₽ с каждого лота и ничего большего. Акции купленные по 100 ₽ не собираюсь продавать и фиксировать прибыль, Я не спекулянт, моя задача в течение 10 лет наращивать свою долю в Сбере и других компаниях. Купленные акции по 100 ₽ позволили мне нарастить долю в компании с меньшими затратами, а сэкономленные деньги потратить на покупку дополнительных акций. Для меня сейчас выгодна максимальная паника на рынке, с радостью куплю Сбер по 50 ₽, но думаю таких цен не будет. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b162101f-2e62-42ca-9e09-bf415227314f/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/295dd1c5-0169-46c7-bbea-0b9779480ecd/ ❓На какой срок рассчитаны инвестиции ? Что планирую делать при достижении цели ? Кто-то хочет "припарковать" капитал в максимально надежные финансовые инструменты, чтобы спасти его от инфляции. Другие спекулировать и в определенный момент вывести денежные средства с прибылью. Третьи, формировать вечный портфель, который будет давать доход, как дивидендный, так и от роста стоимости ценных бумаг. 🎯 Мой срок инвестирования и цель - планирую формировать вечный портфель, который будет приносить прибыль, как от дивидендов, так и от роста стоимости акций. При достижении цели портфель будет пересмотрен в сторону инструментов, которые приносят стабильный денежный поток (дивиденды, купоны). Продавать активы и выводить деньги планирую только при форс-мажорах. ❓ В какие ценный бумаги планирую инвестировать ? Некоторые предпочитают максимально надежные активы, другие высокорискованные. Часть инвестируют в акции с высоким риском и высокой потенциальной доходностью, другие в дивидендные акции с минимальным риском. Кто-то предпочитает фонды, которые требуют минимальных затрат времени. Надо определиться с типом ценных бумаг в которые готовы инвестировать капитал. 🎯В какие ценные бумаги инвестирую - стараюсь создать максимально диверсифицированный портфель, состоящий, как из акций, так и облигаций. В нынешней ситуации стал больше денег инвестировать в российские активы. ❓ Акции/облигации/ETF из каких сфер бизнеса покупать ? Какие компании выбрать ? Мало того, что надо определиться со сферами бизнеса, в случае акций/облигаций надо выбрать ещё компании, а в случае ETF отобрать фонды на общий индекс или индекс на конкретную сферу бизнеса. 🎯В какие сферы бизнеса и акции инвестирую - энергетика, ИТ, продукты питания, ритейл/маркетплейсы, медицина, банковский сектор. Мой портфель преимущественно состоит из акций. 💭 Сформировав список вопросов и ответы на них, любой желающий стать инвестором определит свои цели и задачи. ❓ Зачем хочу инвестировать, какая цель моих инвестиций Инвестирую свободные от потребления деньги. Хочу накопить капитал, который в будущем будет дивидендами/купонами приносить доходность на уровне потребления/доходов. ❓ Как часто планирую пополнять/выводить деньги из ценных бумаг ? От 10 до 50% в ценные бумаги, выводить не планирую ❓ На какой срок рассчитаны инвестиции ? Минимум на 10 лет или до достижения цели. В будущем ценные бумаги будут активами, которые приносят пассивный дополнительный доход. ❓Что планирую делать при достижении цели ? Сформировать консервативный портфель, дающий стабильную дивидендную/купонную доходность на уровне годового потребления ❓В какие ценный бумаги планирую инвестировать ? Акции крупнейших российских компаний с перспективами роста. Государственные и надежные корпоративные облигации, если их доходность будет выше ключевой ставки и вкладов в банке. ❓Акции/облигации/ETF из каких сфер бизнеса планирую покупать ? Какие компании выбрать ? Компании из следующих сфер: банки и финансы, IT, электроэнергетика, нефтегаз, продовольствие, конгломераты. ОФЗ и корпоративные облигации с низким уровнем риска. После ответов на данные вопросы, надо определить список ценных бумаг, он индивидуален и зависит от ответов на заданные выше вопросы. Для одних приоритетным будет сохранение капитала и инвестиции в максимально консервативные инструменты, для стабильного получения дивидендов и индексирования капитала на инфляцию. У других могут быть долгосрочные цели и задача кратно преумножить вложенный в ценные бумаги капитал. Третьи хотят "поиграть в азартные игры на бирже", вложить небольшую сумму и в минимальные сроки получить кратную прибыль. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/74d626e0-c6b7-486e-a756-ccdd249df4d7/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе
Пульс учит
Что и когда купить на фондовом рынке ? Почему 99% начинающих инвесторов не станут успешными спекулянтами. Когда человек познает фондовый рынок у него возникает вопрос "Что купить, какие ценные бумаги принесут максимальный доход?", после того, как сделан выбор, возникает следующий "Когда купить, чтобы получить максимальную прибыль?". У "матерых" инвесторов/спекулянтов возникают такие вопросы постоянно, если вопрос "Что купить?" вечен и цикличен, то "Когда купить?" особенно актуален в период волатильности и резкого падения/роста ценных бумаг. В данной статье порассуждаю на данную тему и дам ответы на озвученные вопросы. Введение Каждый человек индивидуален, у нас разные финансовые возможности и цели, мы делаем разные выводы, приоритет отдаём разной информации. У каждого читателя должен быть сделан уникальный вывод, который лишь в исключительном случае может точь в точь подойти другому. Сейчас неспокойное время на фондовом рынке, как правило правильно принятые решения в такие промежутки времени дают кратную прибыль в будущем. Нынешний фондовый рынок подходит, как для спекулянтов, так и для инвесторов. Определить цели и сформировать стратегию ❓Перед тем, как что-то делать, задайте вопрос "Зачем Я это делаю, какую цель преследую ?" С приходом на фондовый рынок нужно задать себе данный вопрос в первую очередь. Вариантов много, но самая главная цель - заработать деньги, увеличить капитал. Если рассматривать цель более глубоко, то её можно разделить на несколько ответвлений: в короткий срок заработать деньги и всю прибыль вывести, инвестировать с целью накопления капитала, увеличивать количество активов в собственности. 🎯Моя цель - накапливать капитал инвестируя свободные денежные средства в перспективные компании. Отсутствие шорт, плечей, кредитов - только свои деньги. В последующем накопить капитал, который будет максимально стабильно приносить ежемесячный доход на уровне среднего дохода в месяц. ❓Как часто планирую пополнять/выводить ? Какие суммы готов инвестировать в ценные бумаги ? Кто-то может выделять не более 5 000 ₽ в месяц, возможно и меньше, некоторые готовы выделять такую сумму ежедневно. Некоторые могут держать капитал в ценных бумагах вечно, другие через определенный промежуток времени и при выполнении цели выведут. Многие отсутствие инвестиций оправдывают нехваткой денежных средств для потребления, но это лишь отговорка. Многие трактуют нецелесообразность инвестиций мелкими суммами свободными дня инвестиций и это опять же отговорка. Я могу понять отсутствие инвестиций в ценные бумаги у людей с заработками ниже, чем покрытие минимально необходимых потребностей. Если у вас сумма заработка больше, чем покрытие минимальных потребностей, то приоритет на трату излишек идёт в сторону "хотелок", а не инвестиции в ценные бумаги. ✅Начинать можно с мелких сумм, даже 100 свободных ₽ стоит инвестировать в ценные бумаги, а не тратить на повышенное потребление. 🎯Я готов инвестировать в ценные бумаги от 20 до 50% ежемесячных доходов. Сумма выделенная на ценные бумаги не вредит качеству жизни. Готов владеть ценными бумагами вечно, продавать только при "форс-мажорах" Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/a78e9735-3307-4eb3-b195-7f68a927ed63/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #что_купить
25
Нравится
12
Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Процентная доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:00 . По итогам 🕚13.01.2023 - 20.01.2023 &Потенциал роста в RUB - 124260 ₽ ( 📉 -98,75 ₽) &Начинающий инвестор в RUB - 40312 ₽ ( 📉 -36,95 ₽) TMOS - 4,17 ₽ за пай SBMX - 11,885 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 Потенциал Роста - -0,08 % 📉 Начинающий инвестор - -0,09 % Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📉 Потенциал Роста - -0,16 % 📉 Начинающий инвестор - -0,17 % 📉$SBMX - -1,66 % 📉 $TMOS - -1,7 %
Акции СПБ биржи, 25% рост 16 января 2023 года, риски и перспективы компании - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/1668ad35-bc42-40ef-b8fc-d6847799e2f6?utm_source=share Возможные негативные новости •Западные страны захотят отрезать российских инвесторов от "своих" ценных бумаг. Все посредники в цепочке, которая засекречена не захотят сотрудничать с биржей на фоне возможных санкции. Тогда торговля ценными бумагами недружественных стран дойдет до нуля, возможна даже "заморозка активов". Учитывая текущие телодвижение по поводу ценных бумаг в европейских депозитариях, блокировка ценных бумаг купленных по новой цепочке выглядит не логичной. Но, когда логика была основой для принятия решений ? •Регуляторы могут увеличить планку для получения статуса квала После этого уменьшиться поток новый квалифицированных инвесторов. Учитывая, что есть различные способы получить статус квала с оборота торгов и безкомиссионные бумаги, то статус квала получает некоторая часть инвесторов без большого капитала и объема торгов иностранными бумагами. Новые квалифицированные инвесторы не сильно увеличат объем торгов и снижение динамики новых квалов не сильно скажется на финансовых показателях биржи. •Санкции на депозитарий СПБ биржи Не стоит исключать и такой вариант событий, но если бы западные "партнеры" хотели это сделать, думаю они бы сделали еще в марте 2022 года. Возможно нарастут геополитические столкновения и последует данный шаг, но верится это с трудом. Считаю, что блокировка НРД это лишь шаг для переноса российских активов из европейских депозитариев в американские. В депозитариях крутятся большие деньги, соответственно и большие комиссии, полное отсутствие российских активов в европейских депозитариях и их полное присутствие в американских депозитариях даже через посредников опять же позитивно для США. Промежуточные итоги и акции в которых вижу перспективы роста Сейчас в моменте стоимость акций СПБ биржи носит спекулятивный характер, ценная бумага при таких объемах и росте стоимости смогла привлечь большое количество спекулянтов, любителей залететь на возможный рост на несколько % за день. В моменте акции могут прекратить рост, в определенный день зафиксировать приличное % падение. Считаю, что стоимость в 110 ₽ за акцию СПБ биржи является неким дном, к которому она не должна придти, если не будет негативных геополитических новостей или негативных новостей по поводу самой биржи и её депозитария. Сейчас решается вопрос с разблокировкой активов российских инвесторов, которые не под санкциями и перенос их из НРД в другие депозитарии. Представим, что все пройдет успешно и такой вариант исхода событий велик. В таком случае акции российских инвесторов из НРД переведут скорей всего в депозитарий СПБ биржи или посредников гарантов. После этих событий ограничения на права инвесторов, которые покупали акции на Московской бирже пропадут и российские компании, которые зарегистрированы за рубежом и торгуются в России в виде расписок смогут преступить к выплате дивидендов. Могу предположить, что акции $AGRO , $GLTR , $QIWI могут вернутся к практике дивидендных выплат и на этих новостях вырастут котировки, так же возможно произойдет переоценка акции $POLY . Дивиденды и их влияние на стоимость акции - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/f5000eb1-758d-4280-867c-011d324fcd8e/ А какие компании Вы считаете перспективными в 2023 году ? Разблокирует активы российских инвесторов иностранные депозитарии ?
Акции СПБ биржи, 25% рост 16 января 2023 года, риски и перспективы компании Акции $SPBE 16 января 2023 года выросли на 25%+, в моменте закрывались торги после роста выше 20%. По моему скромному мнению акции биржи очень сильно упали в 2022 году, негатив 2022 года будет постепенно отыгрываться в 2023 году и можно рассчитывать на прибыль в несколько десятков %. На этих предположениях в конце года добавлял 100 акции СПБ биржи в свой высокорискованный портфель эксперимента "Копим капитал" Подвожу итоги 97 и 98 недели эксперимента «Копим капитал» - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/895a3b08-f5fa-4a22-b717-a6cf560d3853/ Если "поиграть в вангу" и спрогнозировать стоимость к концу 2023 года или в моменте в 2023 году, то укажу стоимость акции в 400 ₽. Считаю, что на позитивных новостях и в отсутствии геополитических негативных, акции компании в моменте могут стоить 400 ₽, а возможно и к концу года будут на таком же значении и выше. Многие говорят, что легко прогнозировать, когда уже знаешь результат, поэтому публично решил озвучить свое предположение. Посмотрим в 2023 году сбудется оно или нет. 9 января 2023 года хотел добавить данную акцию в портфель стратегии &Начинающий инвестор в RUB , но к сожалению акции данной компании пока нельзя добавить в стратегии автоследования и уже пропущен рост в несколько десятков %, который мог быть дать мне преимущество по доходности перед индексом Московской биржи.Добавил акции Московской биржи - доходность 8% от покупки. Стратегия автоследования "Начинающий инвестор" - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/828ea0ea-5a3d-4bc1-8496-c2c40a30d4ca/ Негативные новости 2022 года для биржи Санкции на НРД, в котором хранились активы купленные на СПБ бирже, что не совсем логично учитывая, что у биржи есть свой депозитарий, который не под санкциями. Уменьшение оборота торгов на бирже, инвесторы стали опасаться, что незаблокированные активы могут вскоре заблокировать Ограничение от нашего регулятора, теперь акции компаний из "недружественных" стран могут покупать только квалифицированные инвесторы Положительные новости 2022 года для биржи Биржа предложила инвесторам бумаги с Гонконгской биржи и их можно покупать неквалифицированным инвесторам Биржа расширяет список инструментов, хочет увеличить количество бумаг с Гонконгской биржи до нескольких сотен, дать доступ к рынкам дружественных стран, смотрит в сторону цифровых активов Возможные позитивные новости Торги депозитарными расписками российских компаний перенесут на СПБ биржу Разблокируют акции хранящиеся в НРД, перенесут их в не под санкционные депозитарий. Инвесторы снизят риски блокировки и начнут ими более активно торговать Добавление новых инструментов может позволить увеличить обороты торгов и чистую прибыль компании Ощущается, что 2022 год в текущих реалиях был самым негативным для компании и в последующем последует рост показателей. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/fec5cf07-d738-4814-b4f0-a23f40550209?utm_source=share
Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий &Потенциал роста в RUB и &Начинающий инвестор в RUB с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение отчётов по итогам месяца, квартала,года. Процентная доходность будет считаться, как без комиссий, так и с их учётом. Результаты торгового дня будут фиксироваться в 23:00 с понедельника по пятницу. По итогам 13.01.2022 •Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 124 358 ₽ •Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 40 348 ₽ •TMOS - 4,242 ₽ за пай •SBMX - 12,086 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий •Потенциал Роста - 0,74 % •Начинающий инвестор - 0,49 % Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами •Потенциал Роста - 0,58 % •SBMX - 0,57 % •Начинающий инвестор - 0,39 % •TMOS - 0,33 %
2
Нравится
3
Новая секта свидетелей Тинькофф Пульс в $ARVL Что может в минимальные сроки привлечь максимальное количество людей ? Невероятный рост в короткие сроки. Акции Arrival на дне в конце года стоили 0,15 $, сейчас стоимость 0,7 $, что могло дать рост в 4,66 раза или 366%. Такой кратный рост идеальная точка образования новой секты аналогично Chesapeake Energy. Возможно многие были и в других сектах свидетелей роста, но я запомнил моменты в Chesapeake Energy и даже сам немного поучаствовал, зафиксировав прибыль. Из моих воспоминаний акции компании стремительно катились вниз и большинство свидетелей верило в их рост, после этого провели обратный сплит 200к1, стоимость кратно выросла, свидетели воодушевились, но после этого последовало банкротство и делистинг 😊 . Не стоит раньше времени верить, что такая же участь не случится с Arrival. Не удивлюсь если компания так же проведет обратный сплит, поднимется стоимость ещё выше и дальше последует делистинг или банкротство. В МММ некоторые тоже кратно заработали , но большинство потеряли :). Некоторые благодаря жадности даже продавали свои квартиры в надежде быстро и много заработать. Возможно, у кого текущая прибыль более 100%, стоит вернуть свое и оставшиеся акции держать до победного или партиями продавать. Упоминал данную компанию в отчете «Копим капитал» - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/5d179e3b-bf16-42dd-86a9-d61e43d231d3/
5
Нравится
5
Почему акции $SBER $SBERP всегда стоит рассматривать в свой портфель - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/c504f96e-9440-4b56-91c0-640020dc7a03?utm_source=share Если он закрыл первый год с доходностью в 50-100%, то на подсознании срабатывает триггер, что и в следующие года доходность будет на том же уровне. Опять же не забываем про начальный капитал, затраты времени, числовое выражение доходности. Можно приумножить капитал в 100 000 ₽ до 200 000 ₽ за год, с одной стороны доходность 100%, с другой эти 100 000 ₽ можно заработать на основной деятельности потратив меньше времени, сил и получить больше удовольствия. Время-финансы-инвестиции. Почему время главный актив человека. - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/bb171d57-3038-481c-9d58-716f8ab999c6 Конечно трудно заключать пари ориентируясь прошлым, но уверен, что купив 10 000 акций Сбера на 1 миллион ₽ и закрыв приложение брокера, такой инвестор в долгосрочной перспективе обгонит 99.99% активных спекулянтов. Сейчас акции Сбера стоят 150 ₽ и даже при такой стоимости, уверен, что спекулянт на долгосроке в 5 лет не обгонит по доходности инвестора вложившего весь капитал в акции Сбера. Процентная магия чисел отдельная тема и способ манипуляции, которым пользуются блоггеры, чтобы создать более кликабельный заголовок материала. Про эту тему отдельно писал в статье : Годовая дивидендная доходность, доходность ценной бумаги и магия чисел - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/40e89ea0-c357-4210-b970-fec4a703ba59/ Время и инфляция творят чудеса с % и числовой доходностью. В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽, акции Сбера 1,1 ₽. Представим, что человек решил сэкономить, не купил литр молока и купил 3 акции Сбера. В итоге сейчас они стоят 450 ₽ и можно озвучить, что акции выросли в 128,57 раза, но в рамках покупательской способности относительно литра молока в 9 раз. Для восприятия разница 128 и 9 раз ощутима, но реально человек сэкономленный литр молока в 1998 году превратил в 9 литров в 2021 году. Представим, что человек инвестировал бы сэкономленные 3,5 ₽ в 1998 году до 2021 года под % равный годовой инфляции, в итоге бы получилась сумма немногим больше, чем стоимость литра молока в 2021 году. Опять же переводя в количество раз капитал вырос в 18,62 раз, но по покупательской способности относительно молока вырос в 1,5 раза. Я это клоню к тому, что любую доходность в процентном и числовом соотношении нужно сравнивать с покупательской способностью. Сегодня 20% годовая доходность может увеличить покупательскую способность капитала на 10%, а в следующем году 50% дать отрицательную доходность покупательской способности капитала. Доходность акции Сбера купленных по 100 ₽ в конце февраля 2022 года кратно обгоняет инфляцию и покупательская способность 150 ₽ в январе 2023 года больше 100 ₽ в феврале 2022 года, но рост меньше 50%. В будущем возможно инфляция будет обгонять доходность акций Сбера, они будут иметь положительную доходность, но при этом покупательская способность капитала будет падать. Подытожить весь материал можно в одно предложение: Если у меня спросят, какие акции покупать на российским фондовом рынке на долгий срок, то скажу однозначно - Сбер. #учу_в_пульсе #пульс_оцени #сбер
4
Нравится
2
Почему акции $SBER $SBERP всегда стоит рассматривать в свой портфель Логично сказать, что Сбер является конгломератом, но у многих он до сих пор ассоциируется с банковской сферой. Акции компании являются одними из самыми ликвидных на российском фондовом рынке. Когда был конец Февраль 2022 года и на фондовый рынок пришел новостной фон, Я всем начинающим инвесторам у которых нет времени на биржу, рекомендовал выделенные средства на инвестирование вкладывать в акции Сбера. Если не учитывать 2022 год, компания стабильно платила дивиденды и думаю в ближайшем будущем продолжит данную практику. Стоимость акций относительно активов невероятно низкая, стабильный крупный бизнес под крылом государства. С одной стороны мажоритарий в лице государства плохо, с другой же, учитывая необходимость пополнять бюджет, компания будет часть чистой выделять на дивиденды. Если смотреть в сторону баланса между доходностью и риском, то акции Сбера одни из лучших на российском фондовом рынке, особенно в периоды негативной "тряски". В конце Февраля 2022 года стоимость акций падала до 100 ₽ и это была отличная возможность для покупки. В октября 2022 года появилась очередная возможность купить акции Сбера по 100 ₽ и ей опять можно было воспользоваться. Многие это сделали ? Остается только гадать, мои знакомые покупали акции Сбера в эти два периода и на данный момент их годовая доходность 50%+. Много инвесторов начиная с марта 2022 года по середину января 2023 года имеет доходность 50% ? Я думаю нет, учитывая, что 57% инвесторов брокера Тинькофф по итогам 2022 года с отрицательной доходностью. Количество инвесторов брокера Тинькофф имеющих отрицательную доходность Многие спекулянты с капиталом менее 1 миллиона ₽ могут возразить и сказать, что у них доходность более 50%, но их единицы по сравнению с общим числом инвесторов. Обгонят ли данные спекулянты в долгосрочной перспективе доходность акций Сбера купленных по 100 ₽ ? Самая главная ошибка начинающего спекулянта - вера в стабильность доходности Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/825ceccd-1a15-4415-87e7-91a106d88c29?utm_source=share #учу_в_пульсе #пульс_оцени #сбер
9
Нравится
21
Пульс, информация и экономия времени - часть 2 Про популярную везде функцию скрыть материалы определенного пользователя и говорить не приходится, она уже давно нужна. Основная проблема — поиск нужной для пользователя информации через тонны не нужной. Разделив контент, отдав приоритет контенту автора на которого подписан пользователь, убрав дубли информации из общей ленты, пользователь сможет с меньшими затратами времени вынуть нужную ему информацию. Лента «Пульса» при этом станет динамической и персонализированной для каждого пользователя. Благодаря спискам и персонализации можно в рамках одной вкладки собрать только самую необходимую информацию, её же в свою очередь поделить на «Новости» и «Мнения авторов». Новости можно ограничить только сводками по выбранным компаниям в одном окне с фильтрацией по выбранной дате и без дублей. Мнения авторов можно выделить в другую вкладку и согласно списку, будут выводиться мнения только по выбранным компаниям и приоритет будет отдан авторам на которых подписан пользователь. Время важный ресурс и можно сэкономить десятки тысяч часов всех пользователей, улучшить качество сбора информации каждому пользователю. Тут вспоминается анекдот: Плохой программист сделал ошибку в коде, из-за которой каждый пользователь программы был вынужден потратить в среднем 15 минут времени на поиск обхода возникшей проблемы. Пользователей было 10 миллионов. Всего впустую потрачено 150 миллионов минут = 2.5 миллиона часов. Если человек спит 8 часов в сутки, то на сознательную деятельность у него остается 16 часов. Программист уничтожил 156250 человеко-дней ≈ 427.8 человеко-лет. Средний мужчина живет 64 года, значит он убил примерно 6 целых 68 сотых человека. #пульс_оцени @Pulse_Official #учу_в_пульсе
Пульс, информация и экономия времени В социальной сети Пульс тысячи людей "черпаю" разную информацию и далее ее обрабатывают в своем уме. Появилось несколько идей, как можно улучшить «Пульс», упростить пользователям «перебор» информации и сэкономить время. Возможно, данные идеи уже в задумке и/или реализации, но на всякий случай опубликую свои мысли. Каждую ценную бумагу рассматриваем, как отдельный объект, который имеет дополнительную информацию. Её в свою очередь можно разделить на статическую и динамическую, например к статичной можно отнести краткое описание ценной бумаги, к динамической вкладку «Пульс». Пользователя можно разделить на активного и пассивного в зависимости от количества времени, которое он тратит на инвестирование. Каждый инвестор отслеживает разное количество ценных бумаг и время от времени редактирует свой список. Мы возьмем портрет инвестора, который выбрал определенное количество бумаг для отслеживания и создал отдельный список. Что может интересовать данного инвестора? График стоимости акций, график дивидендных выплат, финансовая отчётность, прогнозы аналитиков, новости, мнения пользователей, последние два вида информации я бы хотел рассмотреть подробнее. В социальной сети Пульс пользователь может просмотреть мнения перейдя на вкладку определенной ценной бумаги, далее перейдя на вкладку «Пульс». Ему предлагается единственный фильтр, благодаря которому можно выбрать все посты или только интересные. Выбор не велик и часто личные мнения идут вперемешку с новостями, так же в материале могут указываться и другие тикеры, которые могут быть не интересны пользователю. Учитывая возможность подписки на пользователей, можно предположить, что их мнение для читателя приоритетно. Возможно, в ленте стоит отдать приоритет авторам, на которых подписан посетитель и выводить их на верхних строчках. Информацию можно поделить на два типа: новости и мысли. У некоторых возможно желание получать только определенный тип информации, например «Новости». Можно перейти на вкладку «Новости», но опять же там ссылки на материалы, которые могут пересекаться с другими компаниями и эти новости пользователю могут быть не интересны. Возможно, пользователь хочет получить информацию только о конкретной ценной бумаге и желательно без «информационного мусора». По моему скромному мнению, стоит поделить информацию на «Новости» и «Мнения пользователей» в самой вкладке «Пульс». Второй негативный фактор в ленте – дублирование новостной информации. Появляется новость по компании и десятки авторов начинают её дублировать, приходится пролистывать десятки публикаций. Очередные неудобства и затраты времени. У пользователя может быть список из 10-20 бумаг, на которые он хочет потратить время, выделенное на инвестиции, при этом выделенное время хочется потратить максимально полезно и в минимальные сроки получить новостную информацию без дублей и мнений по этим бумагам других пользователей. Думаю, многим хотелось бы тратить минимальное количество времени и по их мнению не видеть «информационный мусор», особенно его присутствие ощущается, когда выходит важная новость по компании (например, отмена дивидендов Газпрома) и в ленте десятки дублей. Если бы у инвестора была возможность сформировать список и исходя из него переходить на вкладку, где только краткие новости по компаниям из списка. Учитывая, что новостная информация имеет «срок годности», можно ограничить вывод материалов определенным промежутком времени или по временному фильтру. На другой вкладке мнения авторов по бумагам из списка и в первую очередь приоритет отдается тем авторам на которых он подписан. Важно, чтобы информация была только по выбранным компаниям, а не в вперемешку с другой. Можно реализовать публикацию материала с границами информации по бумаге, например от и до идёт информации только по Газпрому, в следующий промежуток текста попадает информация по Сберу. #пульс_оцени @Pulse_Official #учу_в_пульсе
3
Нравится
3
Стратегия автоследования &Начинающий инвестор в RUB - часть 2 Сейчас решается эпопея с депозитариями, скорей всего торги депозитарных расписок российских компаний перенесут на СПБ биржу, она сможет увеличить объем торгов, пропадут депозитарные риски, эти факторы могут спровоцировать рост котировок, в добавок к этому некоторые компании смогут вернуться к выплатам дивидендов. Эти триггеры могут спровоцировать рост в таких ценных бумагах, как : $GLTR , $AGRO . VK и Яндекс имеют в своей собственности отличные активы, которыми пользуются десятки миллионов людей в стране, про аналогичные иностранные сервисы можно забыть их в ближайшее время не пустит на рынок государство. Сейчас компании испытывают временные трудности, их котировки далеки от максимумов, но по моему мнению российский IT в 2023 году может стать лидером по доходности. Российские банки и биржи так же могут стать лидерами роста в 2023 году. Почти весь негатив свалился на банки в 2022 году, котировки двух крупнейших банков ВТБ и Сбера упали на 50%+, но в 2023 году компании могут улучшить свои показатели, благодаря которым изменится стоимость акций. Учитывая рост инвестиций в ценные бумаги, российские биржи могут показать рост в 2023 году. Эта ниша занимает третье место в моем рейтинге потенциального роста в 2023 году. В 2022 году Московская биржа показала рост объема торгов, хотя были мысли, что у неё будут трудности не меньше СПБ биржи, в 2023 году смотрю на компанию с позитивом, верю в дивидендные выплаты, учитывая отсутствие долгов и чистую прибыль на уровне 2021-2022 годов. СПБ биржа хоть и столкнулась с трудностями в 2022 года, но начиная с ноября объем торгов увеличивается. Что важно при выборе компаний ? Перспективность сферы бизнеса Конкуренция и необходимый капитал для выхода на рынок Риски преодоления трудностей Падение котировок после появления трудностей Выйти на рынок социальных сетей, поиска и аналогичных сервисов займет не один год и не один миллион $, учитывая эту информацию можно предположить, что $VKCO и $YNDX разделят большой кусок пирога перспективного рынка. $VTBR и $SBERP откусят свой пирог от рынка банковских услуг, а если взять конкретно Cбер, то он уже становится не только банком, теперь Сбер конгломерат. Рынок услуг торговли ценными бумагами поделили между собой $MOEX и $SPBE , в ближайшем будущем у них не будет конкурентов. Считаю, что Московская биржа сосредоточится на торгах российскими ценными бумагами, СПБ биржа иностранными ценными бумагами и депозитарными расписками российских компаний. А какие компании Вы бы выбрали в свой портфель ? Какие сферы бизнеса в России считаете перспективными в 2023 году. #автоследование #учу_в_пульсе #пульс_оцени
6
Нравится
1
Стратегия автоследования &Начинающий инвестор в RUB C 9 января 2022 года добавил новую стратегию в Тинькофф Сигнал, она рассчитана на начинающих инвесторов, которые хотят "пощупать" рынок ценных бумаг и при этом не хотят тратить много времени и вкладывать больше 20 000 ₽. Стратегия будет немного отличается от моей стратегии &Потенциал роста в RUB - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/46cf81cf-c4c1-45e9-b29a-87a70ca98d87/ Описание стратегии: Портфель диверсифицируется на 5-10 компаний, стоимость позиции в каждой не превышает значение по формуле: минимальная сумма пополнения/количество компаний, что позволяет подписчику иметь подбор компаний аналогичный стратегии. Каждая компания будет занимать 10-20% портфеля, минимальная сумма для пополнения - 20 000 ₽, максимальная стоимость лота 2 000 ₽. Основные конкуренты: индекс Московской биржи, $TMOS и $SBMX Цель: годовая доходность выше паев ТMOS и SBMX с учётом комиссий за автоследование. Годовая доходность выше индекса Московской биржи. Сравнение результатов с индексом Московской биржи так же будет без учёта комиссий и с их учётом. Комиссии: за автоследование: 4% годовых от активов ( списывается ежедневно в районе 0,0109% от активов) , 20 % от прибыли ( списывается ежемесячно, подробнее можно прочитать по ссылке) Капитал: Минимальная сумма для автоследования 20 000 ₽ , рекомендуемая 45 000 ₽. Краткосрочные планы на первый квартал 2023 года Планы должны подразумевать цель, моя цель: доходности выше паев на индекс Московской биржи, при этом так же стоит учитывать комиссии, которые заплатит потенциальный подписчик. Во всех расчетах не учитывается налоговая база, она индивидуальна и зависит от многих факторов. Будем считать, что у подписчика единственный счёт у брокера и только на этом счёте осуществляются сделки. Учитывая эту вводную, налог на прибыль будет индивидуален для каждого инвестора, зависит он от суммы пополнения, периодов пополнения, точки входа в стратегию и выхода из неё. Налог на прибыль с продажи паев не будет удерживаться только после минимум 3 лет удержания, состав ценных бумаг будет меняться чаще и можно со 100% вероятность предположить, что налог на прибыль со стратегии автоследования будет выше налога прибыль, если бы инвестор пассивно инвестировал в паи. Учитывая нынешний новостной фон хочется сделать в первом квартале 2023 года ставку на депозитарные расписки и акции российских компаний зарегистрированных за рубежом. Учитывая первые дни торгов можно сделать промежуточный вывод, что данная стратегия бы сработала лучше, чем паи на индекс, но пока ограничена возможность добавлять в стратегию некоторые депозитарные расписки и акции российских компаний. Я хотел 9 января добавить в стратегию следующие компании: Яндекс, Vk, Globaltrans, СПБ биржу, Русагро. Все они сегодня показывают рост от 1 до 5% в моменте, что позволило бы сделать небольшой отрыв от индекса Московской биржи. В отчётах и мыслях описывал свое мнение по поводу данных компаний. Подвожу итоги 97 и 98 недели эксперимента «Копим капитал» - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/895a3b08-f5fa-4a22-b717-a6cf560d3853/ Подвожу итоги 2022 года в стратегии автоследования "Потенциал роста в RUB"- https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/c1fc804c-af88-4853-b94e-32d31cb4bde1/ Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/78d74f63-6c5d-43c2-813c-a288c73411fe?utm_source=share #автоследование #учу_в_пульсе #пульс_оцени
4
Нравится
2
Подвожу итоги 97 и 98 недели эксперимента «Копим капитал» - часть 4 Высокорискованные активы и вечный портфель На этих неделях сделал изменения в высокорискованном портфеле. Решил добавить две новых компании: $GLTR и СПБ биржу. Думаю, что после эпопеи с депозитарными рисками и ГДР, российский компаний покажут рост и еще больше этот рост усилит фактор возвращения дивидендов. Данные события могут в моменте разогнать акции до тех значений, которые позволят зафиксировать двукратный рост. $SPBE столкнулась в 2022 году с новыми вызовами и кратно сократился объем торгов. Компания дала возможность покупать акции с Гонконгской биржи, эпопея с депозитариями возможно скоро разрешиться, так же позитивным сигналом может стать перенос торгов ГДРками на СПБ биржу. Не стоит недооценивать возможный рост объема торгов ценными бумагами "недружественных стран", на данный момент нет слухов о его полном сокращений хоть и есть ограничения для неквалифицированных инвесторов. Если все бумаги российских инвесторов будут разблокированы и перенесены в не под санкционные депозитарии, возможен рост торгов этими ценными бумагами, на психологическом уровне может утихнуть мысль с блокировкой бумаг, теперь они все будут находится не в НРД. Растет количество квалифицированных инвесторов, которые могут свободно торговать всеми инструментами, они увеличивают объем торгов биржи. Не стоит забывать про негативные факторы, наш регулятор уже обсуждал поднятие планки для получения статуса квала, эта инициатива может снизить рост инвесторов, которые получают статус. Не стоит недооценивать риски с ценными бумагами недружественных стран. Как обычно бывает акции компаний на момент IPO слишком переоценивают и они в течение года серьезно падают, но падение капитализации на 88,15% за 2022 год это слишком и думаю в 2023 году котировки отыграют это падение и позволят мне зафиксировать двукратный рост. Если мне разблокируют акции Vipshop, то они сразу же будут проданы. Акции $ARVL самое главное разочарование 2022 года, моя средняя закупки 1,9 $, к концу 98 недели эксперимента стоимость 0,15 $. Сейчас остается ждать и надеется, что текущая стоимость лишь спекуляция и в 2023 году на стоимость в 0,15$ большинство будет смотреть, как на упущенную возможность кратно умножить свой капитал. Инвестор не жалей об упущенной выгоде - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b74bd299-a707-45de-a64d-6b1bc34dd89f P.s Я не советую сейчас покупать акции данной компании, даже если у вас есть статус квала и жадность. Высокий риск делистинга и/или банкротства. В вечный портфель в 2022 году попало две компании: G1 и FTC solar, акции данных компании будут в нем вне зависимости от любых событий. В целом идею высокорискованного портфеля считаю успешной и думаю, что по итогам 2023 года там будет больше компаний и он будет занимать всё больший вес в общем портфеле. Что с активами, которые планирую в будущем откупить ? По обратно откупленным позициям прибыль - 906,37$. Осталось откупить акции компаний из недружественных стран, но во первых сейчас нет статуса квала, во вторых не хочу спешить с данным событием. Я решил в будущем на время заменить ещё не откупленные акции на аналоги российских или китайских компаний. Если учитывать только бумаги участвующие в спекуляции, то зафиксированная прибыль - 244 069₽, налог на прибыль - 31 729 ₽.На конец 98 недели эксперимента с учётом котировок ещё не выкупленных компаний прибыль с учётом налогов - 7713,23 ₽. Уменьшение прибыль произошло из-за того, что проданные акции по высокому курсу $ не зафиксировал в ₽, а $ обменял на юань опять же по завышенному курсу. От всех телодвижений с валютой прибыль 29 740 ₽. В реальном портфеле облигации 4,3 %, кеш 37,2%, нераспределенные дивиденды 3,82 %. Итог = 45,32%. Пополнения: 21 600 ₽ (1,17 % от портфеля после 96 недели) На 98 неделе стоимость портфеля упала на 0,01% по сравнению со стоимостью портфеля 96 недели. #эксперимент #копим_капитал
4
Нравится
3
Подвожу итоги 97 и 98 недели эксперимента «Копим капитал» - часть 3 Последняя возможность сократить налоговую прибыль по итогам 2022 года Информация хоть и неактуальна на начало 2023 года, но позволит зафиксировать её в сознании и применить в конце года. На последней неделе 2022 года у инвесторов была возможность уменьшить налог на прибыль с деятельности на фондовом рынке, если эта прибыль была зафиксирована в течение года. Учитывая новостные события начала года и мартовский курс $, многие возможно продали акции иностранных компаний. У меня основная часть была в БКС и не попала под блокировку, эти акции были проданы в марте 2022 года, когда $ был выше 100 ₽, соответственно была зафиксирована прибыль с которой по итогам года придется заплатить налог. По итогам 2022 года у меня вышло более 30 000 ₽ налога, который был уже списан со счёта. Эту сумму смогу вернуть с помощью имущественного вычета, так же у меня еще есть возможность часть ранее уплаченных налогов вернуть с помощью документов, где отражены зафиксированные убытки по итогам года Советую после окончания каждого года собирать пакет документов и хранить его. Если Вы зафиксировали убыток , то стоит запросить документ у брокера и хранить его, чтобы в будущем воспользоваться им для возвращение уплаченного налога прибыль. В 2022 году было непривычно много сделок, после которых образовался налог на прибыль выше 30 000 ₽. Весь налог уплачен со счета у другого брокера, на остальных брокерах зафиксирован убыток, что позволит в будущем воспользоваться им и вернуть часть денег. Если в течение года вы фиксировали доход, выводили деньги с брокерского счета и брокер списывал предварительный налог, а в будущем у вас образовалась переплата, то брокер в начале 2023 года обязан вам её вернуть. С уменьшением налоговой базы Вы уже опоздали, но посмотреть итоговый отчёт 2022 года стоит, возможно некоторая сумму вскоре вернется вам на счет, опять же это может случиться только если Вы выводили деньги с брокерского счета в течение года. Способы и методы уменьшения налоговой базы по итогам года - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b510e9be-8170-47a9-b208-10392da03871?utm_source=share Про состояние портфеля на текущий момент На прошедших двух неделях были сделаны покупки: 10 QIWI - 4 125 ₽ 100 СПБ биржи - 11 270 ₽ 60 Globaltrans - 16 226 ₽ 10 Русагро - 6814 ₽ 300 Bank of China - 863 HKD Был сделаны продажи: 35 000 Юнипро - 32 239 ₽ 40 Полиметалл - 14 058 ₽ Продал все облигации, кроме фондов Finex Если в первые две недели разморозят активы в Россельхозбанке, то произведу очередной этап сделок, но в такие быстрые сроки верится с трудом. Следующие две недели последние во 2 году эксперимента и после них будет зафиксирован портфель. Напоминаю, что после окончания года в будущем количество акций определенной компании не может уменьшаться, она может быть лишь полностью продана, если расстроит меня окончательно и не буду видеть перспектив. На данный момент рассматриваю на исключения из портфеля акции Momo, но ожидаю более высокой стоимости. Учитываю депозитарные форс мажоры, которые относились к акциям с США и ЕС, окончательного решения по ним не принято и остается вопрос обратного выкупа в тех долях, которые были вначале 2 года эксперимента. Продолжение- https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/5d179e3b-bf16-42dd-86a9-d61e43d231d3?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал