Про облигацию Whoosh выпуск 1

Привет с горных склонов! С вебинара “Разгар рецессии - время покупать” я сделала файлик с подборкой: • Альтернатив в рублях на период неопределенности ДКП $LQDT (фонд ликвидности: для тех кто не хочет капитал размещать в облигации и брать риски с ликвидностью. Тут стакан чаще всего полон)) $RU000A104WS2 как альтернатива короткому депозиту, для тех кто не хочет выводить кэш на банковский депозит и одновременно видит идей на рынке) • Облигации в юанях, их плюсы и минусы • Идеи и анализ по эмитентам на рынках России, США и Китая Файл получился объемным, на 42 слайда, поэтому грузить картинками сюда не удобно. Скачать тут: https://mega.nz/file/j0EwlBYD#jmwpoc503jiAcoFgx8mtBr9cyoXCpJxXJmXkd0sdbhc Доходностей в новом году, друзья💪☺️

Итоги декабря. Опоздал на 11 дней, но ничего страшного. Сути не меняет. Портфель в ТИ: Доход: +75317 рублей Дивиденды: +35685 рублей Купоны: +9393 рублей Пополнения: 4258 рублей Вывод: 99174 рублей Итого, по итогам декабря: 120395 рублей Был новый год, для этого снимал часть денег, чтобы сделать красиво. Теперь жена с новеньким айфоном, я с новенькой плойкой, а родители с множеством полезных вещей для дома 😊 Портфель в Финаме: Состояние: 390000 рублей Дивиденды: 6086 рублей. Пишу так сухо так как приложение у них с минимальным полезным функционалом и развернутую статистику лень выуживать. В моменте портфель проседал до 364 тысяч, больше всего разочаровывает $AGRO брал их давно. Сейчас у них большие юридические проблемы в плане выплаты дивидендов и не только, поэтому нет желающих брать компанию, ведь это ситуация далекая от решения. В режиме ждуна по ней. Получил дивиденды от фосагро и вложил их в покупку $SIBN По названию понятно чья это дочка. Сам газпром $GAZP испытывает на себе колоссальное давление: повышение НДПИ, выжимка дивидендов под чистую, взрывы веток северного потока + не желание работать с ним у Европы. Но они молодцы, одобрили рекордную инвестпрограмму. Будут увеличивать % выручки с внутреннего рынка + переориентируют работу больше на восток. Но для всего этого нужны денюжки, которые, в том числе, будут по максимуму брать из дочек, в том числе из Газпромнефти. Компания из-за этого будет платить дивиденды. Рынок ей доверяет, ведь её цена сейчас практически на уровне начала февраля 2022 года. А в целом про газпром могу сказать, что компания невероятных размеров и имеет даже серьезную диверсификацию не связанную с газом: сотовый оператор, банк, телеканалы, СМИ, интересен тот факт, что даже знаменитое шоу Что Было Дальше в конечном итоге принадлежит газпрому) Опять расписался не по теме... Интересен тот момент, что доход всего портфеля в 120395 рублей на 32813 рублей сформирован за счет закрытых сделок по облигациям с выросшим телом. Прямо сейчас жду новые интересные размещения, чтобы в них поучаствовать. Участвовал в размещении облигаций вуш $RU000A104WS2 и цена выросла на 39,8 рублей. Эта цена была достигнута в довольно короткие сроки и уже долгое время держится +- у неё. Мог продать ещё в сентября и тогда за 2 месяца получил бы 3% на росте тела + 2% купонами. Итого 5% за 2 месяца на облигациях. Участвовал в размещении второго выпуска селектела $RU000A105FS4 ситуация похожая. Прошло 2 месяца, а стоимость тела увеличилась на 34,5 рублей. Потратил на покупку 200 тысяч, а сейчас стоимость составляет почти 212 тысяч. Не сложными вычислениями получаем, что на этом вложении получили 6% за 2 месяца. Эти 2 облигации первые в очереди на частичную продажу, если вдруг появятся достойные новые размещения. Вроде бы написал все, что хотел написать. Жду ваши комментарии, лайки, подписки.

🎄Фонды облигаций. Стоит ли покупать? В прошлом году (давно это было) писал про фонд на индекс Мосбиржи TMOS, ругал и критиковал его. Основная претензия – это частые балансировки. Причем одни и те же активы могут покупаться и продаваться в один месяц. Плохо – да, но это происходит благодаря специфике работы данного фонда и вряд ли это желание заработать на дополнительной комиссии. Данный фонд показал себя лучше, чем индекс Мосбиржи. $TMOS Следующий вопрос: фонды облигаций, нужны ли они вообще? Стоит ли пользоваться? Речь идет про фонд TBRU. $TBRU 🍏Плюсы: ​ Готовый пакет, не надо думать. Диверсификация. 🍎Минусы: Комиссия, расходы – в нашем случае это почти 1 процент в год. Ребалансировки (без этого никуда). Так же могут быть вопросы к составу данного фонда. Активы: Облигации Вис финанс 1, М.Видео выпуск 2, Пик 3, Самолет 12, Аэрофлот 1, Киви 1, ВК 1, Селектел 1, Биннофарм 1, МТС банк 1, АФК 17, ХХ 1 – эти облигации сам держу в портфеле. В принципе можно потратить 10-11 тыс рублей и из одних этих облигаций составить свой облигационный портфель, а затем просто докупать бумаги и это будет не хуже, чем использование фонда. ​ Есть диверсификация по отраслям – недвижимость, транспорт, финансы, информационные технологии, потребительский сектора, здравоохранение и АФК ( которая сразу все в одном флаконе). Сроки тоже разные, от коротких ( менее года) до более длинных ( около 3х лет). Можно еще добавить ОФЗ и все – портфель готов. 🍎Активы, которые смущают: Вуш – спорный кредитный рейтинг, ​ обилие лизинговых и транспортных ​ компаний ( ГТЛК, Новотранс, Европлан, ПР-Лизинг ), застройщики ( ЛСР, Самолет, Эталон, Сэтл, ​ – не ясные перспективы в текущих условиях). Ритейл Бел Финанс – кредитоспособность ниже среднего, риск высокий на мой взгляд. $RU000A104WS2 $RU000A100JH0 В данном фонде тоже есть периодические покупки – продажи. Упала цена облигации – нужно докупать. Пришли купоны – докупаем облигации… Бывают и такие покупки – 54 облигации Окей или 5 облигаций Henderson. Периодически появляются новые облигации, деньги перекладываются, по какому принципу – пока загадка. ​ По какой то причине были проданы облигации ТМК за месяц до получения купона (видимо перекладывались в более прибыльные активы), а их было более 2 процентов в портфеле. Облигации продавались понемногу частями, видимо чтобы цену сильно не уронить. $RU000A102SC8 🍏В целом не вижу серьезных причин для того, чтобы пользоваться данным фондом. Сейчас можно самому составить портфель из облигаций и получать доходность сопоставимую с тем, что предлагают сотрудники данного фонда и при этом не платить комиссию за управление. 1 процент от активов – это немало, особенно если доходность облигаций будет и дальше снижаться. Добавим еще к этому возможные инфраструктурные риски фондов (Финекс например, где их фонды теперь?). Речь не идет про фонд ​ TBRU, речь скорее про все фонды вообще… Поэтому если можно обойтись без посредников, то лучше это делать. А как составить портфель из облигаций? На эту тему был целый цикл статей. В комментах приведу список статей... Успешных инвестиций и хорошего дня. #псвп #30летнийпенсионер #учу_в_пульсе ​