ОФЗ 29010 SU29010RMFS4

Доходность к погашению
5,17% за 158 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Тысячи инвесторов делятся своими сделкам и идеями. Предлагаем вам познакомиться
Подписывайтесь на популярных инвесторов в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции
Социальная сеть для инвесторов
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что вы думаете про ОФЗ 29010?
$SU29010RMFS4 можете пояснить, отчего облиги с большим сроком к погашению и процентом, стоят меньше номинала, а эта больше?
Сегодня хочу продолжить тему облигаций. Все мы знаем, что ЦБ повысил ставку, в планах до конца года повысить ставку как минимум ещё на 1%. Как это повлияет на доходность и какие выпуски лучше не брать. Итак, очень кратко, как не ошибиться в выборе облигаций. Лучше не покупать облигации с длинной дюрацией сроком больше 3-4 лет, выпуски с постоянным купоном, также выпуски, где цена ушла далеко от номинала и стоит например, 1100. Выпуски облигаций именно с длинной дюрацией падают первыми в период повышения ставки. Поэтому если вы купили облигацию, к примеру на 15 лет еще и по цене 1100 с постоянным купоном, это значит она упадёт в цене первая, а значит ваша доходность резко сократится. Вспоминаем, что при повышении ключевой ставки, цена облигации падает и наоборот. Если всё таки очень сильно хочется взять длинные облигации, то лучше взять с плавающим или переменным купоном, где его величина зависит от ключевой ставки, в этом случае вы не потеряете в доходности, такие облигации менее всего подвержены волотильности. Напоминаю, что рассчитать потенциальную доходность по каждому отдельному выпуску можно на сайте rusbonds в графе калькулятор. #ОФЗ #облигации #дюрация $SU26225RMFS1 $SU29010RMFS4 $SU26230RMFS1
🤷‍♂️Как грамотно составить инвестиционный портфель? Этим вопросом задаются многие и спустя несколько лет инвестиций на фондовом рынке я для себя составил следующий портфель: ———————————— 60% акции (растущие компании и немного дивидендных) $AAPL $ACN $TJX 20% облигации (корпораты, офз, регионы, страны) 15% фонды (насдак, китай, сша, германия, мир и золото) $TECH $FXCN $FXUS $FXDE $FXWO 5% валюта (доллар, евро и рубль) ———————————— 10% корпораты (облигации) $RU000A100CG7 5% офз (облигации) $SU29010RMFS4 4% регионы (облигации) $RU000A0JY031 1% страны (облигации) $RU000A101RZ3 2% золото (фонды) $FXGD ———————————— 📊Полный состав портфеля смотри в профиле. 💸Доходность получается порядка 20-30% в год. Облигации дают постоянную доходность в 8-10% годовых и снижают риски, акции дают прирост капиталу, а фонды усредняют доходность до рыночной, тем самым мы и получаем хорошую прибыль с небольшими рисками. Само собой это не индивидуальная инвестиционная рекомендация, это лишь мой опыт, не более.🔮 💰Если было полезно - поддержи лайком и пиши в комментарии что думаешь.😉👍 П.С. Мой аккаунт теперь верифицированный, что круто! #портфель #новичкам
$SU29010RMFS4 в какую облигацию можно припарковать свои средства чтобы было хотябы 5-6% годовых?
Всех приветствую! ▶️В 2020 году зашло рекордное количество инвесторов на фондовый рынок. Но все ли понимают, что именно покупают? На днях мой хороший знакомый выдал мне такую фразу, какая разница, какие облигации покупать, ведь они все равно вроде как надежнее. Думаю, что он не единственный такой, который что-то там, на ходу прочитал бегло и сделал вывод. А ведь облигации это достаточно интересный инструмент на фондовом рынке, который требует детального анализа. ▶️Итак, облигации делятся на государственные #офз, муниципальные и корпоративные. Конечно же самые надежные это ОФЗ и муниципальные, корпоративные нужно смотреть по качеству эмитента, чтоб не нарваться на дефолт и не потерять средства. Но сегодня хочу рассказать о другом. Заходя к брокеру мы видим информацию по каждому выпуску. Иногда встречаются амортизации, иногда оферты, а иногда купоны известны до определенной даты. Давайте разбираться. ▶️Амортизация – погашение части номинала. В основном такие облигации встречаются у муниципальных выпусков. Почему важно об этом знать? Да все просто, доходность по облигациям всегда зависит от ключевой ставки. Теперь представьте себе ситуацию. Вы все же этот момент не учли и ставки просели еще больше. В результате у вас на руках часть погашенного номинала, который нужно опять инвестировать, а вот вопрос куда, если доходность стала меньше, эта ситуация усложняет поиск облигаций с прежней доходностью и прежним уровнем риска. Я думаю, что здесь вы поняли, что нужно быть внимательным при покупке. ▶️Еще один важный момент это оферты. Есть call и put оферты. Call оферты – это именно право эмитента, а не его обязанность, погасить номинал раньше срока. Обычно эмитент пользуется своим правом выкупа, когда ставки падают, чтобы выпустить новые облигации под более выгодный процент. Здесь ситуация выгодна только эмитенту, а не инвестору, который опять таки будет искать куда инвестировать средства под прежний процент. Если ставки наоборот вырастают, то цена облигации наоборот снижается в цене, бывает, что и ниже номинала. Здесь нужно смотреть сроки поставленных целей по портфелю, чтобы не фиксировать убытки. ▶️Ну и моя любимая put оферта. Обычно купоны по ней переменные, а доходность известна до даты оферты. Здесь самое важное не забыть предъявить оферту к погашению. Иначе рискуете получить меньшую доходность в будущем. 📍Итак, какой вывод. Покупая облигации смотрим не только на типы и вкладку купоны с процентами, но и на наличие амортизации и оферты. Для новичков советую воспользоваться облигациями с постоянным купонным доходом (когда купоны известны до даты погашения номинала). И помните, что доходность по купону не равно доходности по облигации. Всем зеленых портфелей! Надеюсь, что пост был полезен! 💶 $SU26232RMFS7 $SU26235RMFS0 $SU29010RMFS4
💡 Способы снизить налог с облигаций. С начала этого года все инвесторы начнут платить 13% налог с купонов по ОФЗ, муниципальным и корпоративным облигациям. Таким образом, если вы держите, например, выпуск ОФЗ с 4.5% купоном, то купонная прибыль уменьшится до 3.9%. Решением данной проблемы, частично, могут стать облигации с очень низким купоном, очень высоким купоном, бескупонные (фонды облигаций). ✅ ОФЗ с индексируемым номиналом. У перечисленных ниже выпусков фиксированный купон 2.5%, который, после уплаты налога, превратится в 2.17%. Основная прибыль будет уходить в рост номинала, налог с которого, государство пока брать не научилось. Сегодня эти выпуски интересны особенно из-за начавшей рост инфляции. ОФЗ-52001-ИН Текущая дох-сть, % год.: 2,42 Дата погашения: 16.08.2023 ОФЗ-52002-ИН Текущая дох-сть, % год.: 2,46 Дата погашения: 02.02.2028 ОФЗ-52003-ИН Текущая дох-сть, % год.: 2,47 Дата погашения: 17.07.2030 ✅ Высокодоходные облигации. Раньше, если купон по облигации превышал ключевую ставку Центробанка более чем на 5 процентных пунктов, то с превышающей части платился налог 35%. Теперь будет браться 13% налог с купона любого размера. Хотя, я надеюсь, что мои подписчики не участвуют в таких авантюрах и понимают все риски облигаций с подобными доходностями. ✅ Фонды облигаций. ETF и БПИФ'ы на облигации не платят налог с купонов, т.к. реинвестируют их обратно в фонд. Но подобные инструменты имеют фиксированную комиссию. Так что тут важным является кол-во денег, которые вы собираетесь инвестировать в облигации и их прибыль. Пример: Возьмём мой любимый БПИФ VTBB - Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета, у которого комиссия 0,71% в год. Берём калькулятор и считаем: 👉 Допустим, у нас есть 1млн под облигации. Предположим, что данный БПИФ имеет доходность 4.8% годовых. Если мы купим на эти деньги VTBB, то комиссия за год составит 7100р. 👉 Теперь возьмём и купим ручками на этот 1млн топ-10 облигаций из этого фонда. Представим, что у этих облигаций будет та же доходность в 4.8%, а комиссию за совершение сделок учитывать для простоты не будем. 👉 Получится, что за год мы получим купонами 48000р, и заплатим с этой суммы 13% налог - 6240р. Вывод: С заданными выше параметрами выгоднее покупать индивидуальные облигации, а не БПИФ. А вот если у вас денег больше чем 1млн или доходность индивидуальных облигаций и фонда будут, например, 6% годовых, то более выгодной будет покупка БПИФ'а. Так что тут всё очень индивидуально. Важный нюанс - при владении БПИФ'ом больше 3-х лет, вы сможете воспользоваться льготой на долгосрочное владение. $VTBB $SU26205RMFS3 $SU26207RMFS9 $SU26209RMFS5 $SU26211RMFS1 $SU26212RMFS9 $SU26215RMFS2 $SU29006RMFS2 $SU26219RMFS4 $SU29012RMFS0 $SU25083RMFS5 $SU26224RMFS4 $SU29010RMFS4 #облигации #офз
Подвёл итоги года Статистика здоровая только за декабрь (остальное не фиксировал) Поэтому за декабрь следующие результаты: 1. Долгосрочные инвестиции: Инструменты: $BABA / $BAC / $PG / $INTC / $SU29010RMFS4 Прирост - (-$17,26) [-1,9%] Доля - 38% от всего портфеля Целевая доля - 50% Текущий состав: более 80% акции Целевой состав: 50% акции / 50% ОФЗ 2. ИИС Прирост - (+$88,1) [21,7%] Доля - 21% от всего портфеля Целевая доля - 25% Текущий состав: мусорные акции ($MNK , $ZYNE) и ОФЗ Целевой состав: фондовый портфель (выложу позже кому интересно в группу) 3. Торговля внутри дня на отдельном счёте номиналом $500 Инструменты: $RIG / $VEON / $MRNA / $CNK Прирост - (+$345) [+69%] Доля: 22% от всего портфеля Целевая доля: 25% Текущий состав: все в кэше Целевой состав: все в кэше 4. Свободные наличные для инвестиций Доля: 19% от всего портфеля Целевая доля: 0% Общий результата за декабрь: (+$559,8) [+36,31%] Всем удачных инвестиций! С наступающим Новым годом! Желаю прибыли в 2021! 👍🏻 P.S. Делитесь своими результатами, российский рынок инвестиций настолько мал, что нам нужно помогать друг другу) От того что вы поделитесь секретами своими рынок не перевернётся)
$SU29010RMFS4 ого, исполнилась заявка при закрытии, 1087.65
$SU29010RMFS4 ох, зря зря взял их, похоже( Везде говорят, мол ОФЗ - альтернатива банковским вкладам и очень надежно. Не верьте))
#ИИСновичка Отчет за неделю с 21.12.2020 по 27.12.2020 Пополнения: 6000 RUR Выплата купонов: 36,8 RUR (ОФЗ 29010) Покупки (акции): >> Energy Transfer LP ( $ET) - несколько раз перезаходил в эту акцию - срабатывали стопы >> Nokia ( $NOK) - на мой взгляд хорошая цена, должна отрасти в следующем году Покупки (облигации): >> ГТЛК выпуск 18 ( $RU000A101SC0) >> ОФЗ 29010 ( $SU29010RMFS4) >> Республика Беларусь выпуск 3 ( $RU000A100D30) Покупки (фонды): >> Тинкофф NASDAQ ( $TECH) >> Тинкофф Индекс IPO ( $TIPO) >> Тинкофф Золото ( $TGLD) >> Тинкофф Вечный портфель RUB ( $TRUR) Финансовый результат (абсолютный): 491,16 RUR (2,3%) Финансовый результат (недельный): -79,67 RUR Результаты (за неделю): Energy Transfer LP (ET): -0,31$ K12 Inc (LRN): -0,45$ Nokia (NOK): -0,35$ VEON (VEON): 0$ ГДР X5 RetailGroup (FIVE): -17,5₽ РусГидро (HYDR): 18,6₽ Сбербанк России (SBER): -4,5₽ АФК Система выпуск 12 (RU000A101012): 1,9₽ ГТЛК выпуск 18 (RU000A101SC0): 11,8₽ ОФЗ 29010 (SU29010RMFS4): -8,42₽ ПИК-Корпорация выпуск 2 (RU000A1016Z3): 1,4₽ Республика Беларусь выпуск 3 (RU000A100D30): 0₽ Республика Беларусь выпуск 7 (RU000A100D89): 0,5₽ Тинкофф NASDAQ (TECH): 0$ Тинкофф NASDAQ BIOTECH (TBIO): 0$ Тинкофф Вечный портфель RUB (TRUR): 0,03₽ Тинкофф Вечный портфель USD (TUSD): -0,04$ Тинкофф Золото (TGLD): 0,01$ Тинкофф Индекс IPO (TIPO): -0.03$ Определился со стратегией ведения счета ИИС на следующий год (консервативная): Пополнение каждую неделю на сумму минимум 1250 рублей; Покупка на основную часть пополнения облигаций; На остатки покупка фондов от Тинкофф. Более рискованные операции будут происходить на основном счете (надеюсь будет время и о них буду писать в журнале).
На счете оставался рублёвый кэш и он грел карман. Почему решил его вложить и усреднить просевшие $ENRU $TGKA и многострадальный $NMTP В последний не особо верю в хорошую историю с #дивиденды в 2021, но надеюсь на отскок весной-летом. Если случиться - солью. Сейчас по бумаге самый большой минус в портфеле. Ещё пришли #дивы от $CHMF и #купоны по $SU29010RMFS4 По первой моя доходность по году около 8.5% по второй бумаге 7% Курсовая же прибыль по Северстали 43% 🤘
$SU29010RMFS4 сегодняшние купоны когда поступят??
#ИИСновичка Отчет за неделю с 14.12.2020 по 20.12.2020 Пополнения: 1250 рублей Выплата купонов: +20,57 руб. Покупки: АФК Система выпуск 12 ( $RU000A101012) Nokia ( $NOK) Тинкофф Золото ( $TGLD) Финансовый результат (абсолютный): +570,83 (3,71%) Финансовый результат (недельный): -269,19 Результаты (акции) (абсолютный) (за неделю) Energy Transfer LP ( $ET) - +0,46 (-0,46) дол. K12 Inc ( $LRN) - +0,8 (0) дол. Nokia ( $NOK) - 0 (-0,16) дол. VEON ( $VEON) - +0,37 (+0,09) дол. ГДР X5 RetailGroup ( $FIVE) - +140 (-106) руб. РусГидро ( $HYDR) - -13,8 (-17,5) руб. Сбербанк России ( $SBER) - +300,9 (-125,8) руб. Облигации: АФК Система выпуск 12 ( $RU000A101012) - +0,5 (новая) руб. ОФЗ 29010 ( $SU29010RMFS4) - -1,04 (+1,5) руб. ПИК-Корпорация выпуск 2 ( $RU000A1016Z3) - +4 (+0,3) руб. Республика Беларусь выпуск 7 ( $RU000A100D89) - +0,8 (+0,4) руб. Фонды: Тинкофф Вечный портфель USD ( $TUSD) - +0,26 (+0,17) дол. Тинкофф Золото ( $TGLD) - +0,02 (+0,02) дол. Итоги: первая неделя с отрицательным результатом. Самые большие падения - ГДР X5 RetailGroup, Сбербанк России, Energy Transfer LP
$SU29010RMFS4 Подскажите пожалуйста. Если в пн 21 купить эти ОФЗ, то в ср 23 попаду под выплату купонов или уже поздно?
#ИИСновичка от 13.12.2020 Отчет за 23 дня существования моего счета ИИС: Пополнения: 14250 рублей Финансовый результат: +840,03 руб (5,96%) Акции: Energy Transfer LP ( $ET) - +0,92 дол. K12 Inc ( $LRN) - +0,8 дол. Nokia ( $NOK) - +0,16 дол. VEON ( $VEON) - +0,28 дол. ГДР X5 RetailGroup ( $FIVE) - +246 руб. РусГидро ( $HYDR) - +3,7 руб. Сбербанк России ( $SBER) - 426,7 руб. Облигации: ОФЗ 29010 ( $SU29010RMFS4) - -2,54 руб. ПИК-Корпорация выпуск 2 ( $RU000A1016Z3) - 3,7 Республика Беларусь выпуск 7 ( $RU000A100D89) - 0,4 Фонды: Тинкофф Вечный портфель USD ( $TUSD) - +0,09 дол. Тинкофф Золото ( $TGLD) - +0 дол. P.S. Данные итоги планирую подводить каждую неделю. В дальнейшем планирую пополнять счет по 1250 рублей в неделю (если получиться больше, то хорошо) - это минимальная граница.
Сколько нужно владеть облигациями, чтобы компенсировать комиссию при их купле-продаже на тарифе «Трейдер». При доходности 14% — 3 дня При доходности 8,7% — 5 дней При доходности 6,4% — 6 дней $RU000A102AB8 $RU000A100D89 $SU29010RMFS4
Грань между инвестицией и спекуляцией размыта. Обычно критерием разграничения указывают фактор времени. Если операция длится более года — это инвестиция, и экономический эффект она даст через значительный срок после вложения. Если до года — это спекуляция. Инвестиции характеризуются, среди прочего, двумя взаимосвязанными параметрами: риском и прибыльностью (доходностью). Как правило, чем выше риск инвестиций, тем выше должна быть их ожидаемая доходность. • Для примера хочу привести облигации, это Российские ОФЗ (имеющие сейчас около 6% доходность) $SU29010RMFS4 и белорусские (которые имеют доходность практически 9% $RU000A100D89 • Величина инвестиционного риска показывает вероятность потери инвестиций и дохода от них.
$SU29010RMFS4 Объясните пожалуйста чайнику, если сейчас купить облигации то ближайшая выплата процентов будет в декабре или она смещается?
$SU26233RMFS5 $SU29010RMFS4 Подскажите, в чем глобальная разница, почему одна дешевле, другая дороже?
О БИРЖЕ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ #3 Список облигаций для надёжности распределения портфеля на ИИС или брокерском счете: 1. ФПК. $RU000A0JXQ28 2. ЧТПЗ. $RU000A0JXME4 3. Тд Мясничий. $RU000A1006B5 4. Татнефть $RU000A1018K1 5. ЯТЭК. $RU000A102B48 6. Ростелеком. $RU000A101FC7 7. РЖД. $RU000A0JXN05 8. ГТЛК. $RU000A0JXE06 9. Ресо Лизинг. $RU000A101ST4 10. Офз 29010. $SU29010RMFS4 11. ОФЗ 29009. $SU29009RMFS6 12. Магнит. $RU000A1004G9 13. НОВОТРАНС. $RU000A1014S3 Не забывайте разделять, как минимум, 50% акций и 50% облигаций. Делите на равные доли для поддержки рисков. Также не рекомендуем приобретать облигации много выше номинала(стартовой цены, обычно это 1000р.), облигации с супервысоким доходом(13% и выше). P. S. Данный пост по просьбе подписчика. Если есть вопросы, пишите. Т.к. В пост не возможно добавить более 14 стикеров компаний(стоит ограничение), а хороших облигаций намного больше. Всем, здоровья/счастья/удачи!
$SU29010RMFS4 Знатоки облигаций. Сейчас идет дефолт гос компаний Китая и начинается крах долгового рынка Китая. Как думаете как скоро это может коснутся всего рынка? Инфа взята с ютюб канала биржевик, там есть инфографик.
$SU29010RMFS4 подскажите, пожалуйста, смысл облигаций: она стоит 1100 это 110%. Ставка 6,39%. Если бы ее срок был через год купив эту облигацию я бы потратил 100р, а получил 63,9р. Даже если срок не через год, эту разницу с номиналом придется закрывать 1,5 года только для выхода в 0. Все надеются купить за 1100 пополучать эти 6.39% вместо 4% со вклада, а когда ставка цб поднимется до 15%, например, за день до этого успеть продать ее за те же ~ 1100? Это такой изощренный способ спекуляций или я что-то не понимаю?
Вопрос к @erre и другим знатокам облигаций. $SU29009RMFS6 (ОФЗ 29009, облигация с переменным купоном, привязанная к ключевой ставке) - 18 ноября был купон. Следующий назначен на 19 мая 2021. Он МЕНЬШЕ на 23%, почему? Является ли это намеком, что ЦБ собирается понизить ключевую ставку до конца года? $SU29010RMFS4 (ОФЗ 29010) - тут, настолько понимаю, следующий купон тоже срежут?
☠️ ИОС - ещё один способ честного отъёма денег у населения Думаю, многие сталкивались с Инвестиционными облигациями Сбербанка (ИОС). Даже в комментариях несколько раз интересовались у меня мнением о них. ИОС - это обычная замануха. Помните, чем замануха от мошенничества отличается? Замануха не преследуется по закону, потому что есть какой-то шанс, что обещанное исполнится. Всё, что делает поставщик заманухи - манипулируя информацией, пытается убедить вас, что шанс получить обещанное гораздо выше, чем есть на самом деле. 👉 Что такое ИОС? Это облигации Сбера $SBER , по которым есть базовый доход - 0.01% в год, и дополнительные доход, который уже зависит от каких-то условий. Примеры условий: 🔅Если акции Лукойла вырастут, но не более, чем на 10% за год. 🔅Если индекс S&P500 вырастет за три года, но не более, чем на 10%. 🔅Если акции пяти крупных компаний не упадут более, чем на 10% В чём же проблема с ИОС? ❗️Почти нереально найти чётко прописанные условия получения дохода. В обращении сейчас около 270 таких облигаций, но какое-то подобие условий прописаны только для 8 из них, и только на странице-зазывалке на сайте Сбера. ❗️Условия заданы словно специально трудновыполнимые. Скажу честно, ни на одно из условий для этих 8 облигаций, я бы не поставил даже 1 к 5. ❗️Если условие не выполняется - вы не получаете ничего, кроме долей процента. Фактически вы почти наверняка через 3-5 лет получите только номинал. С учётом инфляции это будет меньше, чем вы отдадите сегодня. Даже если чудо свершится, и условие дополнительного дохода выполнится, вы получите 5-10% годовых. Некоторые ОФЗ дают ГАРАНТИРОВАННЫЙ доход в этом диапазоне! Например, $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 . А уж корпоративные облигации и подавно, практически все, даже надёжные $RU000A1016Z3 $RU000A101QL5 $RU000A1008V9 и т. п. Есть ощущение, что деньги вообще не вкладываются в обозначенные условия, а обращаются эмитентом по своему усмотрению. А потом, т.к. почти наверняка условие не выполнится, вам просто вернут ваши деньги. Т.е. такой способ привлечь бесплатные деньги от населения. ⚠️ Хоть большинство таких облигаций выпускает Сбер. но есть инвестиционные облигации и у других эмитентов. У того же ВТБ $VTBR , например - я одну такую облигацию даже показывал в статье о ВТБ. Кстати, спасибо Тинькофф-Инвестициям @Pulse_Official за то, что у них этих облигаций от Сбера нет. Остальным, особенно клиентам Сбера $SBERP и ВТБ, нужно быть ещё более внимательными. Проверяйте на сайте Русбондс, например. каждую облигацию, которую хотите купить. 📌 Если информация на канале помогла вам, вы можете помочь каналу - лайком, подпиской или донатом. 📌 Если удобнее - можно читать в телеграм и дзен, ссылка в профиле. Там же и чат по инвестициям. Спасибо. #облигации #обучение #разбор #замануха #иос
ОФЗ-ПК $SU24020RMFS8 $SU24021RMFS6 $SU29006RMFS2 $SU29007RMFS0 $SU29008RMFS8 $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 $SU29012RMFS0 $SU29013RMFS8 $SU29014RMFS6 $SU29017RMFS9 $SU29018RMFS7 Сравним доходность ОФЗ с переменным купоном. Примем ставку RUONIA неизменной в размере 4,25 % годовых: не ставим цели сравнить с ФД и не надеемся прогнозировать ставку. Для расчета используем функцию ДОХОД MS Excel. Дата инвестирования и дата погашения известны, ставку допустим 4,25, для ОФЗ с 29006 по 29012 применяется премия к RUONIA, учтем налогообложение купонов множителем 0,87: (R + b) / 100 * 0,87, где R = 4,25 -- принятая ставка; b = 0,4...1,6 -- премия. Для ОФЗ старого выпуска с 29006 по 29010 период расчета ставки предшествует выплате купона на 6 месяцев, а для 29012 -- на 6 месяцев и 2 дня, поэтому первый купон по ним известен и был определен во время действия более высокой ставки. Учтем в текущей цене доходность первого купона, повышенную по сравнению с принятой постоянной ставкой. Для этого рассчитаем номинальный купон: (R + b) * 0,87 * 10 / Ч, Ч = 2 -- частота выплаты, 10 -- стоимость 1 % номинала. Затем вычтем первый купон из номинального. Первый купон для 29006--29008 берем также с множителем 0,87, потому что он уже выпадает на 2021 год обложения купонов * Можно дисконтировать премию к текущей дате по той же ставке множителем (1 - R / 100 / 365 * T), где T -- период до выплаты первого купона, но влияние оказалось пренебрежимо мало. Для облигаций с 29009 по 29012 период определения ставки второго, а для облигаций с 29013 по 29017 -- первого купона захватывает период действия большей ставки RUIONIA. У облигаций нового выпуска с квартальными купонами период расчета ставки отстоит от выплаты купона всего на 7 дней. Аппроксимируем RUONIA фиксированным значением 5,25 %, условно действовавшим до 3 июля 2020 года, так что остальные выпуски повышенную ставку периодом расчета неизвестного сегодня купона не захватывают. Для ОФЗ 29013--29017 вычислим ставку первого купона: [(Tизм. - Tн + 7) * Rст. + (Tк - 7 - Tизм.) * R] / (Tк - Tн), где Tизм. = 3 июля -- условная дата изменения ставки; Rст. = 5,25 -- усредненная старая ставка RUONIA; Tн = Tк - 6 мес. -- начало периода расчета ставки купона; Tк -- дата выплаты купона; Для 24020, 24021, 29018 ставка составит стандартные 4,25 % годовых, облагаемые НДФЛ, так что премия в цене отсутствует. Для 29009--29012 применим последнюю формулу к расчету ставки второго купона. Для этого исключим слагаемое и вычитаемое "7", в качестве Tк берем дату выплаты первого купона для расчета доходности второго, прибавим назначенную выпускам премию к RUONIA: [(Tизм. - Tн) * Rст. + (Tк - Tизм.) * R] / (Tк - Tн) + b. В функцию ДОХОД поставим текущую цену с учетом премий первых купонов: Ц / 10 - П1 / 10 - П2 / 10. Делитель 10 необходим, так как функция принимает цену в процентах от номинала. Погашение -- номинал, частота -- 2 для 29006--29012, 4 для остальных, базис -- "3" (365 дней). Выводы в комментариях.
$SU29010RMFS4 не понимаю приобретая облигацию она купонами выплачивает сумму моего вложения плюс дображивает процент или как ? Какие облигации можете посоветовать ?
Стратегия по облигациям или как я получу доходность в 25% годовых. Большая часть портфеля у меня в акциях и фондах. По ним будет самая высокая доходность, однако по моей стратегии % облигаций у меня в портфеле должен быть равен 26%. Из них 5% это офз, 1% регионы, а остальные 20% это различные корпоративные облигации. При чём чтобы снизить риск по стратегии одна компания не может занимать больше 1%. Чем больше компаний тем лучше. Я посчитал и получил среднюю доходность по всем облигациям примерно 10% годовых. Суть проста - на купоны докупаю новые облигации, а в моменты кризиса или просадки на рынках продаю часть облигаций и перекладываю деньги в акции и фонды в зависимости от стратегии. Раз в год провожу ребалансировку по %. Более подробную смотри в моих сделках или в статистике профиля. Сейчас доходность более 11%, так что пока всё работает. Из того, что взял сегодня это: $RU000A1028C7 - поучаствовал в размещении Киви, продал половину с прибылью в 2%, остальное буду держать до срока погашения. $SU29010RMFS4 - докупил ещё офз $SU26230RMFS1 - взял новую офз $RU000A100YP2 - доходная облигация $RU000A100QY0 - аналогично Что думаете? 100♥️ и расскажу подробнее про мою цель по портфелю или как создать идеальный портфель с низким риском и высокой доходностью.
$SU29010RMFS4 что за прострелы сегодня?
💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 7. В прошлый раз (https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/erre/6517fb6b-57bd-4b74-a5e8-a070f3a66df7) мы поговорили о том, что такое процентный риск. Сейчас посмотрим, что из всей этой информации получает инвестор. Повторим ещё раз. Процентный риск - это риск того, что облигация упадёт в цене, когда ЦБ повысит ключевую ставку. Кстати, он работает и в другую сторону - если ЦБ понизит ключевую ставку, то облигации вырастут в цене. ✅ Если у вас ленивая стратегия "купил-забыл" по облигациям, т.е. вы не хотите ни во что вникать и вам чем проще, тем лучше, то просто берите облигацию с нормальным рейтингом и устраивающей вас доходностью к погашению. Вы будете держать облигацию до погашения и доходность её останется плановой. ✅ Если у вас НЕ ленивая стратегия - помните о смерти том, что вы несёте процентные риски. ✅ Если ЦБ таки повышает ключевую ставку - не спешите продавать облигации. Посчитайте, сильно ли вы выиграете, если переведёте деньги в депозит или новые облигации, с учётом скидки, с которой вам придётся продавать облигации, затраченного времени на поиски новых интересных предложений, и комиссий за продажу-покупку. Например, если ставку повысили на 0.25%, то вряд ли имеет смысл в реинвестировании. ✅ Если есть шанс на повышение ставки (как, например, по состоянию на октябрь 2020 г.), то лучше брать краткосрочные облигации. Ну или не брать вообще, если совсем страшно, что ЦБ резко задерёт ставку) ✅ Чтобы застраховаться от процентного риска, можно смотреть облигации с плавающим купоном, который зависит от ключевой ставки ЦБ или от ставок, коррелирующих с ней (например, ставка RUONIA). Примеры таких облигаций - $SU29009RMFS6 $SU29008RMFS8 $RU000A0JXK40 $SU29010RMFS4 $SU29012RMFS0 $SU29007RMFS0 $SU29006RMFS2 $RU000A1013N6 $RU000A1006C3 $RU000A0JRJS2 $RU000A0JUQC5 $SU24021RMFS6 $SU24020RMFS8 ✅ Также, как вы помните, амортизация позволяет инвестору возвращать средства быстрее. Соответственно, чтобы застраховаться от процентного риска, можно брать облигации с амортизацией. ❗️Страхуясь от повышения ставки, не забудьте, что если ставка, наоборот, понизится, то ваша страховка сыграет против вас - облигации вырастут в цене, проценты по депозитам и новым облигациям упадут, вы окажетесь на штильном рынке с низкой доходностью. Знания о процентном риске нам ещё пригодятся, когда будем говорить про дюрацию (то есть в следующий раз). Лайк-прописка. Ещё можно читать посты в телеграмме (ссылка в профиле) #облигации #обучение #простымисловами
​​😊Оптимизм для рубля Доходность по 10-летним ОФЗ $SU26218RMFS6 впервые почти за 3 месяца опустилась ниже 6% (см. график внизу). Напряжение из-за событий в республике Беларусь сошло на нет. Тоже самое касается и более длинных облигации $SU29010RMFS4 И такое впечатление, что скоро и история с отравлением Навального отойдет на задний план. И вот тогда пара $USDRUB сможет укрепиться хотя бы до 75. Мы с подписчиками канала хорошо заработали на обесценивании рубля, теперь же ждем его укрепления 🛡 Аукционы по размещению нового долга проходят неплохо. Правда смущает, что основные покупатели ОФЗ - это российские госбанки. Не совсем понятно, откуда у них столько кэша, чтобы выкупать рекордный объем размещения нового госдолга. Такое впечатление, что используется какой-то механизм, по сути аналог QE. Только не ЦБ напрямую скупает гособлигации, а делается это руками госбанков. Еще больше полезной и актуальной информации в профиле и на канале 🧿
Цена облигации 27 сентября 2021
1 081,01  
Если у вас уже есть счет,
войдите в личный кабинет