Про облигацию ОФЗ 29006

#облигации Флоутеры Пока идут дискуссии, пора уже покупать ОФЗ или нет, подготовили список флоутеров - инструментов, которые в долгосрочной перспективе имеют минимальные процентные риски и приносят доходность на уровне или выше (корпоративные флоутеры) ключевой ставки. А учитывая, что ключевая ставка за последние 10 лет была в среднем на 2-3 п.п. выше инфляции (сейчас это соотношение ещё больше), то флоутеры как минимум помогают сохранить реальную стоимость денег. $SU24021RMFS6 P. S. Здесь также приведены "старые" ОФЗ-ПК, которые подвержены процентному риску из-за шестимесячного лага в расчете купона. $SU29006RMFS2 @DolgosrokInvest

#трачумиллион Всем привет. Сегодня, в рамках данного конкурса, я расскажу, как молодой студент (это снова я) вложил миллион рублей, если бы он «вдруг» на него упал Итак, погрузимся в рассуждение. Мы (я) молодой студент 19 лет, которому безвозмездно дали миллион рублей, и сказали «Трать как хочешь». Возможно кому то придет в голову идея просто купить себе машину или сделать стартовый взнос для ипотеки. Но мы не такие. Мы инвесторы, поэтому и попытаемся максимально преумножить нашу прибыль с горизонтом до 10 лет. А первым нашим инструментом будут облигации, а вернее краткосрочные ОФЗ. Самые доходные ОФЗ РФ приносят 13-14% к закрытию, поэтому возьмем среднее значение в 13,5%. Далее вложим все наши деньги в такие облигации (как пример ОФЗ $SU29006RMFS2), с целью реинвестирования в точно такие же облигации. Через 10 лет у нас на счету будет сумма в баснословные 3 547 795₽, а прибыль составит 2 547 795₽. Сложный процент творит чудеса, не правда ли? Ладно, доходность в 350% это конечно хорошо, но что если мы вложимся в более рискованный инструмент - акции? Брать какую то отдельную акцию мы не будем, ведь тут все очень спорно. Возьмем лучше фонд $TMOS , ведь он повторяет индекс Мосбиржи. Среднегодовая доходность с 1997 года составляет 17,7% годовых, что уже выше доходности облигаций. Входим сюда на всю котлету, и через 10 лет при доходности в 17,7% годовых у нас получается сумма в 2 770 000₽ при доходе в 1 770 000₽. Стоп, а почему так мало? Дело в том, что облигации мы можем реинвестировать, так как там платят купоны и вложенные деньги потом возвращаются, а фонд реинвестировать нельзя, ведь дивидендов он не платит. Можно лишь переложить деньги из одного фонда в другой. Теперь давайте представим, что мы очень консервативный инвестор, который из ценностей признает только золото, и закупает только его Для расчета доходности золота возьмем индекс Tinkoff Gold Index, который отражает динамику стоимости физического золота. Среднегодовая доходность с 2000г составила 14,02% годовых. Это даже выше чем у облигаций😅. Но если облигации мы можем реинвестировать, то золото мы купили и держим. И так, считаем возможную сумму на нашем счете, и получаем цифру в 2 402 000₽ с доходом в 1 402 000₽. Хорошая динамика, если учесть что при покупке золота риски минимальные. И топ доходности наших трех стратегий с выглядит так: 1. Облигации, которые выросли в 354% 2. Фонд, который вырос в 277% 3. Физическое золото, которое выросло в 240% Глядя на сравнение доходности облигаций с регулярной выплатой купонов и доходности фонда с физическим золотом, которые нельзя реинвестировать, сразу понимаешь, почему Уоррен Баффет так любит дивидендные акции. Ну а я бы закинул весь миллион на разные активы. Немного облигаций, золото, акции. Сейчас у меня 70% акций, 20% облигаций и 10% золото. Такой портфель идеален для меня и приносит мне 30% годовых не в первый раз. А что бы выбрали вы? Инвестировать в акции и потерять половину нервных клеток, инвестировать в золото и быть как Скрудж Макдак, или просто быть счастливым?

$SU26233RMFS5 $SU29006RMFS2 пришли купоны, но никакой от этого радости, редкий скам, как чемодан без ручки, выкинуть жалко и нести тяжело. Купон смехотворный, резать этого лося в убыток 14% жалко, но наверное оно того стоит. На примере этой облиги просматривается главный риск «надежного» облигационного портфеля. Девальвация рубля может превратить все эти бумаги в фантики, и это при нынешней КС, а если будет инфляция 80% годовых, 200% годовых? Подал заявку на облигации Русала в юанях и Самолет в рублях, формирую миникотлеты. Конечно, юаневые облигации хорошо защищают от инфляции и купон хороший, но риск блокировки НРД отравляют мысли, риски кругом и некуда бедному инвестору податься, чтоб найти надежную тихую гавань. Это было мое брюзжание в четверг в обеденное время.