Про облигацию ОФЗ 29008

🎄Облигации с переменным купоном. Флоутер ( ОФЗ - ПК) — облигация, ставка купона которой привязана к внешнему индикатору. На российском рынке представлены в виде ОФЗ-ПК с привязкой к ставке RUONIA. RUONIA — ставка, под которую крупные банки одалживают деньги друг другу ежедневно. Эта ставка следует за ключевой, но немного отличается. Например в случае глобального кризиса. 🍏Купон по флоутеру. Как понять каким он должен быть? Заходим на сайт ЦБ и смотрим среднюю ставку —сейчас она в районе 7%. https://cbr.ru/hd_base/ruonia/ Примерно такую доходность и дают ОФЗ-ПК или будут давать в будущем. Цена ОФЗ-ПК почти не отклоняется от своего номинала, то есть основной доход можно получить от купонов. Государство в прошлом году продало рекордное количество флоутеров, и теперь повышать ставку ему крайне невыгодно. Так же население перешло к сберегательной модели потребления + повышение ставок кредитования частными банками, эффект высокой базы инфляции прошлого года. Все это противостоит росту ключевой ставки. Защищают ОФЗ - ПК от инфляции лишь косвенно. Чаше всего доход от таких облигаций не превышает инфляции. Скорее данный вид облигаций защищает от неопределенности. Если вы боитесь: - кризиса ликвидности в банковском секторе - резкого повышения ключевой ставки - обвала рынка долга Тогда ОФЗ- ПК ваш вариант. 🎄Как ещё можно использовать? Во время роста ключевой ставки падает рынок акций и облигаций с постоянным купоном, но облигации с плавающим купоном практически не падают в цене. Когда ключевая ставка ЦБ низкая (ниже 7%), мы покупаем облигации с плавающей ставкой. Во время обвала рынка или обычного роста ключевой ставки они защитят ваш портфель от просадки. После роста ключевой ставки, мы продаем облигации с плавающим купоном и покупаем облигации с постоянным купоном. Когда ключевая ставка высокая (выше 10%), облигации с постоянным купоном стоят дешево. Когда ключевая ставка снизится, они подорожают. В таком случае можно заработать ещё и на разнице в стоимости облигаций. 💡Еще раз: Высокая ставка (выше 10)- покупаем обычные облигации, продаем флоутер. Низкая ставка ( 7 процентов)- покупаем флоутеры, продаем обычные облигации. Пример: В марте 2022 года цена ОФЗ 29008 ( на 6 лет) была в районе 950 р. Это ОФЗ-ПК. Ключевая ставка тогда была 20 процентов. $SU29008RMFS8 ОФЗ 26224 ( тоже на 6 лет) тогда можно было купить по 700 р, купон постоянный в районе 68 рублей. Выгоднее покупать 26224 на тот момент, текущая цена облигации 875 р, в сентябре - 930 р. То есть можно заработать на каждой облигации 175 -230 р. Доходность в районе 25-32 процентов. $SU26224RMFS4 Сейчас же при низкой процентной ставке можно переложиться в ОФЗ-ПК и ждать дальнейшего повышения ключевой ставки и при этом получать купонную доходность частично покрывающую инфляцию и имея какую-то защиту от неопределенности в будущем. Можно конечно сидеть и дальше в облигациях с постоянным купоном, но тогда возможно, что прибыль вы не успеете зафиксировать, в случае повышения ставки, цены начнут падать... В общем стратегия имеет свои недостатки, но при этом вы имеете возможность защититься от неопределенности и заработать больше, чем в случае с удержанием обычных облигаций. Не является руководством к действию и ИИР. Успешных инвестиций. 👍 #псвп #30летнийпенсионер #новичкам2023 #облигации #флоатеры

💛 В общем подумала я вчера за ночь и утречком под кофе ☝️ решила, что не стоит мне заниматься трейдерством 📈📉 Взяла ОФЗ $SU29006RMFS2 45 штук, $SU29008RMFS8 43 штуки, $SU29009RMFS6 43 штуки, $SU29010RMFS4 43 штуки. Взяла разумеется до погашения. Предположила, что $POLY больше падать некуда. Купила 178 штук по 297 руб. Таким способом акции ПОЛИ в моем портфеле +9,07%, дополнительно после покупки получила 52 билета для выигрыша золотого слитка. Дополнительных 2 билета для выигрыша получила после публикации акции в социальных сетях. #прояви_себя_в_пульсе

⚡️Банк России поднял ключевую ставку до 9,5%: куда стоит вкладываться? Центральный банк повысил ставку на 100 базисных пунктов, до 9,5%. Решение совпало с коненсус-прогнозом аналитиков и ожиданиями участников долгового рынка. ❓ Что это значит? Если регулятор повышает ставку, то доходность облигаций растет, а их стоимость падает. При этом специалисты не исключают, что при негативном сценарии и продолжении роста инфляции ключевая ставка может дойти до двузначных значений. 💡 На какие бумаги обратить внимание? По мнению аналитиков Тинькофф Инвестиций, для инвесторов, которые ждут роста ключевой ставки выше 10%, краткосрочно подойдут выпуски с переменным купоном, который зависит от ставки RUONIA, меняющейся в зависимости от ставки ЦБ. Например, ОФЗ 29006 с погашением в 2025 году $SU29006RMFS2 или ОФЗ 29008 с погашением в 2029 году $SU29008RMFS8. Для инвесторов, готовых вкладываться вдолгую, подходит другая стратегия. Текущие доходности по ОФЗ и надежным корпоративным бумагам уже сравнительно высокие, инвестор может зафиксировать ставку около 10% на горизонте нескольких лет. Ближе ко второму полугодию 2022-го инфляция может начать спадать, ставка снижаться, а стоимость облигаций вырастет. Аналитики выделили следующие бумаги для долгосрочных инвестиций: ОФЗ 26222 с погашением в октябре 2024 года $SU26222RMFS8, МТС выпуск 10 с погашением в июне 2025 года $RU000A100HU7, Москва выпуск 72 с погашением в апреле 2024 года $RU000A102JZ8 и Норильский никель БО-001-01 с погашением в сентябре 2024 года $RU000A100VQ6. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #новости #идеи