Итоги недели #советы_тинькофф 🏦 Баланс счёта 102 451,71₽ Изменение за неделю: 🟢 +2384,73₽ • +2,38% Изменение за все время: 🟢 +2451,71₽ • +2,45% Хоть какие-либо вообще изменения в депо произошли не из-за крутых "советов Тинькофф", а из-за лично моей покупки $MDMG . Все подробности, зачем купил, в прошлых двух постах. Также вчера купил 110 акций $SBER , в перспективу компании я верю, Сбер точно будет стоить 300 🤓. Сбер - это #идеянедели . Плюс, надеюсь, после покупки Сбера ИИ советчик точно поймет, с кем имеет дело и начнет уже давать нормальные "советы" 🤖 На этой неделе было куплено: •$MDMG •$SBER •$RU000A105CM4 Также в портфеле: •$FLOT •$RU000A106HB4 •$RU000A1060Y4 •$RU000A101RP4 Увидимся во вторник, когда будут новые советы. Надеюсь, в этот раз они не разочаруют и будут интересными для вашего наблюдения за данным экспериментом 🫡

Новое размещение #облигации Селектел-001Р-03R • A+ от АКРА и Эксперт РА 24.11.22 • Купон ~12%, YTM до 12,8% (G3+250 б.п.) • 3 года, 4 000 млн., сбор заявок 15.08.2023 Селектел владеет 4 крупными дата-центрами (грубо говоря, серверными) и сдает в аренду их мощности, а также разрабатывает собственное ПО для настройки и управления этой инфраструктурой. Такое сейчас принято называть модными словами «облачный сервис» и «IaaS» ✅Компания работает с 2008 года, это проект со-основателей «Вконтакте» Льва Левиева и Вячеслава Мирилашвили. Изначально он обслуживал только саму соцсеть, но со временем вырос в самостоятельный бизнес: сейчас у них уже более 24 тыс. клиентов, в т.ч. X5 Retail, ПИК, Самокат и куча других громких имен. Селектел занимает одно из ведущих мест в своем сегменте, уступает только облачным сервисам Ростелекома и Cloud (бывший Сбер) С точки зрения финансов дела идут хорошо: планомерный рост выручки и прибыли с резким бустом в 2022 году, когда с рынка ушли крупные зарубежные игроки. За 6 месяцев 2023 компания продолжила взлет, выручка выросла еще на 30%, а прибыль почти на 80%. Рентабельность по ебитде под 50%! Долг/EBITDA уверенно ниже 2х 💰Но строить и оборудовать дата-центры – занятие не дешевое, поэтому живых денег у Селектела нет, FCF стабильно отрицательный: все заработанное уходит на капексы. Для ускорения процесса и привлекаются новые займы, вначале это были банковские кредиты, далее подтянулись бонды В новом выпуске объемом 4 млрд. рублей – 3 млрд. пойдет на погашение первого выпуска облигаций $RU000A102SG9 (предстоит в начале 2024 года), остальное – на закупки нового оборудования для дальнейшего расширения бизнеса 👉Придраться тут особо не к чему, и мне особо нравится, что в отличие от большинства наших эмитентов, компания сконцентрирована на дальнейшем росте, а не на сохранении уже достигнутого Стартовые параметры нового выпуска немного путанные: изначально нам заявили ориентир доходности – премию 250 б.п. к g-curve (примерно соответствует купону 12,4%). Но сейчас у брокеров верхняя граница купона обозначена уже ниже, на 12%. Это YTM~12,4 и премия лишь 210 б.п. Даже с таким снижением – все еще близко к верхней границе доходностей по рейтинговой группе A+, уступает только ВИС-Финансу $RU000A106EZ0 $RU000A1060Y4 и Делимобилю $RU000A106A86 $RU000A1052T1 А собственный выпуск Селектела $RU000A105FS4 торгуется с премией к g-curve лишь ~100 б.п. Тем не менее, желанный апсайд уже начал таять опережающим темпом. И еще из не очень хорошего – выплаты здесь раз в полгода. Все же приятно, когда они приходят почаще 👉Итого, эмитент вполне интересен и для спекуляций, и для холда. Но не настолько, чтобы цепляться за него при дальнейшем снижении доходности на сборе 🔹Спекулятивно – рост по телу здесь можно ожидать с купоном в районе 12% или чуть ниже, но очень желательно остаться выше уровня предыдущего, более короткого выпуска (11,5%). А укатать могут легко: Селектел сейчас на слуху, рынком вполне любим, к тому же – в деле Тинькофф, что сильно увеличит объем заявок 🔹Инвестиционно – надежность вопросов не вызывает, те же самые Делимобиль с ВИСом несут намного больше рисков. Вопрос только в том, останется ли такая доходность привлекательной при дальнейшем росте ставки ЦБ? В этом случае с купоном в пределах 11,5% – думаю, что проблем не будет вовремя выйти отсюда плюс-минус в районе номинала, чтобы переложиться во что-то новое и более интересное #новичкам2023 #обзор #селектел

Всем добрый день! На днях пришел % с банковского вклада (да, вклад я тоже держу, т.к. есть определенная сумма денег, которая может потребоваться через некоторое время), и я решил его внести на брокерский счет именно в облигации, с целью получения большей доходности, чем на вкладе. Моя глобальная цель по портфелю – 1 млн рублей на счете – была достигнута ранее, теперь лишь более уверенно закрепились на этом значении. Следующей целью я ставлю себе сформировать дополнительный источник пассивного дохода с ежемесячными поступлениями 30 тыс. руб. Не буду углубляться конкретно в месячный доход, мне достаточно получать годовую прибыль от активов в портфеле порядка 30 000 * 12 = 360 тыс. руб. Что ж, для этого необходимо иметь счет стоимостью около 3 млн. руб. с годовой доходностью 12%. Цель вполне достижимая, будем работать над этим. Что касается облигаций, то я приобрел следующие: 1) ГЛОРАКС 01 $RU000A1053W3 Доходность к погашению 15,72% Дата погашения 18.08.2025. Купон фиксированный, амортизации нет. Рейтинг (BBB-) 2) ВИС Финанс выпуск 4 $RU000A106EZ0 Доходность к погашению 13,54% Дата погашения 25.08.2026. Купон фиксированный, амортизации нет. Рейтинг (А) 3) ТДК РКС-Сочи РКС2Р3 $RU000A106DV1 Доходность к погашению 15,29% Дата погашения 15.06.2026. Купон фиксированный, амортизации нет. Рейтинг (BBB-) Кстати по ВИС Финанс также переложился с выпуска №3 $RU000A1060Y4, т.к. цена облигации выросла, в выпуск №4. От 4 выпуска также жду роста, пусть вас не смущает первый маленький купон, он выплачивается не за полный квартал владения (зарегистрирован в июне 23 года). Из портфеля избавился от акций Ростелекома $RTKMP, которые дали рост и засели в боковике, и Сегежы $SGZH, по которой потенциала дальнейшего роста тоже не вижу. Доллар растет, Сегежа в ответ нет, в общем поэтому и решил зафиксировать прибыль и вложиться во что-нибудь другое.

Главное на рынке облигаций на 10.08.2023 📉 МФК «Фордевинд» сегодня начинает размещение облигаций серии 001P-02 объемом 500 млн рублей и сроком обращения 3,5 года. Регистрационный номер — 4B02-02-00616-R-001P. Ставка купона установлена на уровне 16% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. По займу предусмотрена амортизация. Выпуск предназначен для квалифицированных инвесторов. Организатор — ИК «Иволга Капитал». 🌱 «ФЭС-Агро» сегодня начинает размещение трехлетних облигаций серии 001Р-01 объемом 1 млрд рублей. Регистрационный номер — 4B02-01-00435-R-001P. Ставка купона установлена на уровне 14% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По займу предусмотрена амортизация. Организаторы — инвестиционный банк «Синара», Газпромбанк и ИК «Диалот». 🏭 «Завод КЭС» 15 августа начнет размещение пятилетних облигаций серии 001P-04 объемом 300 млн рублей. Ставка купона установлена на уровне 14,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена амортизация. Организатор — ИК «ИВА Партнерс». $RU000A106L67 🛢 Совет директоров УК «ОРГ» утвердил выпуск трехлетних облигаций серии БО-03 объемом 300 млн рублей. По займу будет предоставлено обеспечение со стороны поручителя «Ойл Ресурс Групп». $RU000A1043L7 🪙 «Эксперт РА» установил статус «под наблюдением» по кредитному рейтингу МФК «ЭйрЛоанс» (бренд Kviku). Рейтинг эмитента продолжает действовать на уровне ruBB со стабильным прогнозом. Установление статуса «под наблюдением» обусловлено публикацией сообщения о введении Банком России со 2 августа 2023 г. ограничений на операции компании по выдаче микрозаймов сегменту заемщиков с высокой долговой нагрузкой. $RU000A106EZ0 $RU000A1060Y4 💳 «Эксперт РА» повысил рейтинг кредитоспособности «Группы ВИС» и облигаций «ВИС Финанс» серий БО-П03 и БО-П04 до уровня ruA+ со стабильным прогнозом. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruA со стабильным прогнозом. 🏬 «Группа Астон» установила ставку 3-4-го купонов коммерческих облигаций серии КО-П08 на уровне 12% годовых. $RU000A1030U5 $RU000A1067T9 🚗 «Эксперт РА» подтвердил рейтинг кредитоспособности «ЭкономЛизинга» на уровне ruВВ+ со стабильным прогнозом. $RU000A101XD8 ☎️ АО «МаксимаТелеком» выкупило в рамках внеплановой оферты облигации серии БО-П01 на 10,3 млн рублей. Цена приобретения — 100% от непогашенной части номинальной стоимости, которая составляет 1000 рублей. Ранее эмитент сообщил, что бумаги по оферте будут приобретаться на внебиржевом рынке с 9 по 22 августа. Период предъявления облигаций к приобретению эмитентом — со 2 по 15 августа включительно. ♻️ Новый ПВО по выпускам ЭБИС серий БО-П01, БО-П02, БО-П03, БО-П04, КВС (г. Кострома), приступил к своим полномочиям с 20 июля 2023 г. Прежний ПВО — «Юнитек Сервис» — расторг договор с эмитентом в одностороннем порядке. ПВО по выпуску серии БО-П05 остается «Регион Финанс». ☸️ «Неолизинг» завершил размещение по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии БО-1 объемом 100 млн рублей за один день торгов.

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 0️⃣9️⃣🔸0️⃣8️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣ 😉 Салют, друзья! Самое время подвести насыщенные итоги третьего дня рабочей недели. Стартуем! ------------------- 🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: 🔸 НЕОЛИЗИНГ $RU000A106PY9 разместил одним махом все 100 миллионов своего выпуска. Да так, что по адекватной цене достать его не удалось, а по неадекватной и не очень хочется. Что ж, порадуемся за держателям, которым повезло чуть больше нас :) 🔸 ФОРДЕВИНД начнет размещение нового выпуска уже завтра. Объем - 500 миллионов рублей, 16% купонной доходности и необходимость квалификации для приобретения. Предыдущий выпуск $RU000A105849 , напомню, был совсем недавно, так что будем наблюдать за движениями цены внимательно :) 🔸 УК ОРГ (он же ОЙЛ РЕСУРС) тоже вошел во вкус. Выпуск БО-02 $RU000A106L67 был размещен 24 июля, а новый уже наготове! Из деталей по планирующемуся выпуску БО-03 пока лишь объем - 300 миллионов рублей, ну и, вероятно, доступность только квалам. Остальные детали сообщу по мере их прояснения. 🔸 А вот у Министерства Финансов дела идут не столь радужно - аукцион по размещению ОФЗ 26243 признан несостоявшимся в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен. Мой скромный совет - купон в 17 процентов и желающих будет в достатке 😀 ------------------- 📈📉 РЕЙТИНГИ: 🔸 МФК ЭЙРЛОАНС $RU000A1043L7: сохранен рейтинг 🅱️🅱️ (Эксперт), под наблюдением. Установление статуса обусловлено публикацией сообщения о введении Банком России с 02.08.2023 ограничений на операции компании по выдаче микрозаймов сегменту заемщиков с высокой долговой нагрузкой. 🔸 ВИС $RU000A106EZ0 $RU000A1060Y4 $RU000A102VK5 $RU000A102952: рейтинг повышен до 🅰️➕ (Эксперт), прогноз стабильный. 🔸ЭКОНОМ ЛИЗИНГ $RU000A1067T9 $RU000A1030U5: рейтинг 🅱️🅱️➕ (Эксперт) подтвержден, прогноз стабильный. 🔸БЕЛАРУСЬ: рейтинг 🅱️➕ (Акра), прогноз развивающийся. Картофельный спас, видимо, дает о себе знать еще :) -------------------- 💸 КУПОНЫ (анонсы по действующим выпускам): Новостей сегодня нет. -------------------- 💭 ПРОЧЕЕ: 🔸 ЦБ РФ принял решение с 10 августа и до конца 2023 года не осуществлять покупку иностранной валюты в рамках бюджетного правила. Интересная мера - а вот скажется ли это на курсе валюты $USDRUB, вопрос, конечно интересный. Есть подозрения, что закупки последнее время были весьма невелики, так что успех мероприятия скорее на уровне убеждения. А рассудит нас всех время :) --------------------- 😉 На этом все на сегодня, до встречи утром, друзья! Не забудьте подписаться, чтобы не пропустить горячие новости! Это можно сделать в профиле :) #Новости #Облигации #новые_размещения

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности нефинансовой компании Группа «ВИС» (АО) до уровня ruA+, прогноз по рейтингу - стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruA со стабильным прогнозом. Повышение рейтинга Группы «ВИС» (АО) обусловлено хорошими финансовыми результатами 2022 года, ожиданиями агентства в отношении роста размера бизнеса из-за старта ряда новых проектов и изменением веса финансового профиля, рассчитываемого агентством, в связи с пересмотром применяемой методологии. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило кредитные рейтинги облигаций ООО "ВИС ФИНАНС" серий БО-П03 и БО-П04 до уровня ruA+. Ранее у облигаций действовали кредитные рейтинги на уровне ruA. $RU000A1060Y4 $RU000A106EZ0 Как раз 4 выпуск я и держу 😎

Один из вариантов того как выбирать облигации к покупке Сначала разберём, что дано: 1- В моём портфеле были облигации Эталон $RU000A105VU7 Купон 34,16 рублей каждый квартал или 13,7% от номинала. Покупал 100 штук по 1001 рублю и бумага только на росте стоимости принесла почти 3000 + примерно 3000 НКД 2- В портфеле также имеются облигации ВИС Финанс $RU000A106EZ0 Первый купон 19,08 рублей, но он по сроку короче и в дальнейшем все купоны будет по 32,16 рублей или же 12,9% Имеется уже 250 штук 3- На рынке есть предыдущий выпуск ВИС Финанс $RU000A1060Y4 У него точно такие же условия как у первого: выплаты каждый квартал, 32,16 рублей за выплату или же 12,9% Придерживаюсь тактики, что сильно выросшие облигации долго не держу и перекладываюсь в хорошие облигации в районе номинала. Логика проста: мы живём в такой стране, где с одной стороны всё очень хорошо, а с другой всё очень плохо. В платёжеспособности эмитента я не сомневаюсь, но могут возникнуть распродажи из-за политики и тот рост может уже не вернуться, а по номиналу бумаги всё равно выкупят. Однако, у Эталона купон больше, чем у ВИС Финанс. Как я поступил по итогу: 1- У 3 выпуска ВИС Финанс стоимость доходила несколько раз до 1020 рублей, а так как 4 ничем не отличается, то после скорой выплаты купона все побегут его покупать и цена с огромной вероятностью пойдёт хорошо вверх. Запомнили 2- Продав облигации Эталон я получил 105500 за 100 облигаций, на эти деньги я купил 105 облигаций ВИС. Считаем доходности бумаг: Эталон: 100 облигаций с купоном 34,16 рублей = 3416 рублей за выплату + дальнейший рост бумаги очень уж под вопросом, скорее ниже пойдёт, чем вырастет ещё хотя бы на 1% ВИС: 105 облигаций с купоном 32,16 рублей = 3376,8 Разница буквально в 40 рублей, НО имеется почти 100% вероятность того, что бумага вырастет в цене, а каждый рубль роста стоимости мне будет давать 105 дополнительных рублей. Возьмём рост ниже максимумов предыдущего выпуска близнеца и предположим, что хотя бы до 1015 бумага вырастет. 105*15=1575 рублей я могу получить в перспективе, что с головой перекроет разницу в доходностях + даст даже больше дохода. Итого: не всегда нужно смотреть только на процент и размер купона. От стоимости бумаги также многое зависит и на этом можно неплохо заработать. В доказательство своих слов прикладываю скриншот анализа моего облигационного портфеля с января 2022 года, где видно, что доход от продажи подорожавших бумаг и перекладывания в более дешёвые принёс неплохую дополнительную доходность к купонам P.S. В последнее время размер портфеля снижается из-за того, что я перекидывал деньги на разные счета + иногда снимаю прибыль

Облигации №1 (обновлённая таблица) Аналитика по моим облигациям (ВДО) . Легенда: 1) Синий - для переменных значений не зависящих от меня; 2) Зелёный - постоянные значения; 3) Тёмно-зелёный - постоянные формулы; 4) Жёлтый - для переменных значений зависящих от меня; 5) Остальные цвета меняются в зависимости от размера показателя - красный меньше или раньше. Салатовый - выше или позже. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $RU000A104WS2 $RU000A104CJ3 $RU000A1065Y3 $RU000A106631 $RU000A104WA0 $RU000A1046N6 $RU000A105SX7 $RU000A105YQ9 $RU000A104Z71 $RU000A105ZX2 $RU000A103DY2 $RU000A1060Y4 $RU000A106EZ0 #облигации #bonds #вдо #бонды #купоны #долгосрок #пассивныйдоход #новичкам

Итак, второй пост из рубрики #советы_тинькофф 🤓 Изменения счета за первую неделю: +50,2₽ • + 0,05% 🟢 Стоимость 100 053,92₽ 🏦 Этот пост будет больше с организационной информацией о том, как дальше будет проходить эксперимент. Итак, рекомендации действительно даются 1 раз в неделю по понедельникам. Поэтому публикации с изменениями будут по понедельникам, а подводить итоги будем по пятницам. Напомню, что сейчас на счёте ценных бумаг всего на 5 000₽, остальные 95 000₽ лежат в кеше. После пополнения счёта "советы Тинькофф" никак не предложили увеличить долю или докупить новые ценные бумаги. Поэтому посмотрим, что теперь будет в понедельник. Надеюсь, будет что-то интересное 😉 Состав портфеля на текущий момент: •$FLOT •$RU000A106HB4 •$RU000A1060Y4 •$RU000A101RP4 •$RU000A106AH6 Всем хороших выходных и до понедельника 😙

Тинькофф запустил "Персональные советы" по подписке. А я решил провести эксперимент и создать отдельный счёт для сделок исключительно по этим советами 🤓 О том как будет идти этот эксперимент и о его результатах буду писать под хештегом #советы_Тинькофф Как видите по 3 скрину на счёт я закинул ровно 100к. Посмотрим сколько здесь будет через год 😄, пополнять я этот счёт не буду для наглядности эксперимента. Первое, что было предложено мне купить: •$FLOT •$RU000A106HB4 •$RU000A1060Y4 •$RU000A101RP4 •$RU000A106AH6 Все это по 1 лоту. Видимо с расчетом на то, что я новичок и хватит для первого раза закупа на 6 тыс. рублей. Посмотрим, какие советы будут уже завтра, т.к. на счёте уже лежит 94 к свободного кеша. Вообще мне было крайне странно видеть облигации в рекомендациях, т.к. инвестиционный профиль у меня стоит "агрессивный" и по другим БС были рекомендации покупать например $LKOH $YNDX $FIVE@GS, что хоть как-то сопряжено с риском 😅 И так, 1 августа. Стоимость портфеля 100 000 ₽