Форум об облигации ВИС Финанс выпуск 3

Добрый вечер! Прошли выплаты купонов по облигациям Россельхозбанка $RU000A1068R1, ГТЛК $RU000A101GD3, а также частичное погашение по последней из них. Накопившийся свободный остаток решила вложить в первичное размещение облигаций ПАО "Инарктика" выпуск 002Р-01. Эмитент не нуждается в особом представлении, при желании вникнуть в бизнес компании более детально, советую посмотреть презентацию для инвесторов, подготовленную специально в рамках данного размещения. У меня 1,2% в портфеле сейчас занимает первый выпуск облигаций ПАО "Инарктика". После размещения ориентировочно будет около 2,3%. Так как компания с высоким рейтингом («А»), то, возможно, буду добирать еще. Завтра последний день подачи заявок, минимальное участие от 3000 руб. Это простая классическая трёхлетняя облигация без плавающих / уменьшающихся купонов и амортизации, купон ежеквартальный, ставка купона ожидается на уровне не менее 15,25%. За вычетом НДФЛ доходность от инвестиции составит около 13,3%. Ажиотажного спроса скорее всего не будет, т.к. при желании на вторичном рынке можно найти сопоставимые бумаги, например: $RU000A106EZ0 - ВИС ФИНАНС (2,5 года, 13,3%) $RU000A106A86 - Делимобиль (2,2 года, 13,3%) $RU000A103133 – Новотранс (2,1 года, 13,3%) $RU000A101GD3 – ГТЛК (4,0 года, 13,2%) $RU000A1060Y4 - ВИС ФИНАНС (2,1 года, 13,2%) Если вы покупаете эту облигацию не на ИИС, то вклад на тот же срок может принести доход в среднем на 2% больше, но у вкладов есть свои особенности, которые нужно помнить и учитывать при инвестировании (потеря процентов в случае досрочного расторжения, разовая капитализация в конце срока и некоторые другие в зависимости от конкретного случая). Главный риск от инвестирования в облигации ПАО "Инарктика", на мой взгляд, это временные просадки стоимости бумаг в условиях жесткой денежно-кредитной политики ЦБ. Дефолт, конечно, тоже возможен, но, как кажется, маловероятен. Всем хорошей недели! До завтра. #облигации UPD 27/02/2024 - Инарктика установила купон на уровне в 14,25%, что на 1% меньше нижней границы диапазона, который был заявлен изначально. Я разочарована, 100 раз подумаю в дальнейшем, перед тем как связываться с этой компанией.

Месяц близится к концу. Давайте посчитаем, что ждет мой портфель в марте: $RU000A107C34 334*14.79=4940 $RU000A106UW3 1077*11.26=12127 $RU000A100FE5 1263*28.4=35870 $RU000A107RZ0 400*12.12=4848 $RU000A1070X5 401*13.56=5437 $RU000A107E81 300*?=? $RU000A107EC7 200*14.1=2820 $RU000A1060Y4 1243*32.16=39975 $SU26235RMFS0 1607*29.42=47278 $RU000A105PP9 1159*11.1=12865 Итого: -10 эмитентов заплатят купоны -Общая сумма выплат за март: 166.160+ купон от биннофарм групп. #рынок #инвестиции #стратегия #офз #облигации #купоны #рантье #россия #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

💼 Спешу к вам с новой подборкой облигаций Сегодня новая подборка корпоративных с погашением с 2 до 3 лет — расширю сегодня подборку по сроку погашения облигации, чтобы зафиксировать текущую высокую доходность на более долгое время: Корпоративные: ВИС ФИНАНС БО-П04 ISIN: $RU000A1060Y4 Кредитный рейтинг: А+ Уровень листинга: 2 Размер купона: 32,16 руб. Цена, % от номинала: 96,0% Дата погашения облигации: 31.03.2026 Эффективная годовая доходность: 16,0% Корпоративные: Практика ЛК 001Р-02 ISIN: $RU000A1074N8 Кредитный рейтинг: А Уровень листинга: 2 Размер купона: 13,33 руб. Цена, % от номинала: 101,1% Дата погашения облигации: 14.11.2026 Эффективная годовая доходность: 15,8% Корпоративные: Автодор ГК БО-004Р-01 ISIN: $RU000A103NU9 Кредитный рейтинг: АА+ Уровень листинга: 2 Размер купона: 39,64 руб. Цена, % от номинала: 86,6% Дата погашения облигации: 08.09.2026 Эффективная годовая доходность: 14,9% ☝🏿Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Посчитал ожидаемую доходность портфеля на март: 1008,38₽. И остался доволен. Третий месяц подряд портфель генерит сумму достаточную для покупки еще одной облигации. Деньги делают деньги. Этот совет из книги Клейсона "Самый богатый человек в вавилоне" я сделал своим девизом. Сложно оценить возможности портфеля целиком, т.к. ежемесячно развиваю его и он находится в постоянном движении. Но он мне безумно нравится. У меня очень мало свободного времени. Доступ в интернет есть только дома. Часы моего отдыха не совпадают с рабочим временем биржи. Имею инвестиции в крипту, на брокерском счёте риски мне не нужны. Поэтому. Мой выбор - облигации. Инвестирую 1 раз в месяц на фиксированную сумму. Иногда по утрам за завтраком отбираю бумаги к покупке на следующий месяц. Дальнейшая цель по портфелю - купонный и иной доход 2000₽/мес. Оставлю тикеры облигаций из моего портфеля с купонами в марте. Всем добра. #иис #пассивныйдоход #пассивныеинвестиции #облигации $RU000A106UW3 $RU000A106UM4 $RU000A106CM2 $RU000A105XF4 $RU000A1056Q8 $RU000A106DV1 $RU000A1060Y4 $RU000A1074Q1

⚡️ Самое интересное за день ⚠️ без политики: Совкомбанк, ставка 16, новые выпуски облигаций и ЦФА Акции: 💰 Совкомбанк объявил о покупке ХКФ Банка и о намерении выплатить дивиденды за 2023 из расчета 30% чистой прибыли – Тут надо обратить внимание, что сделку оплачивают через эмиссию новых акций на 5% уставного капитала, на столько же размоется доля остальных держателей (наша). Но покупка в любом случае выгодная, дисконт к стоимости самого ХКФ из расчета P/B=1 составит порядка 20%. Дивиденды строго в размере, обещанном перед IPO. Сумма 1,1 руб. на акцию, дивдоходность 6,3% – для растущей истории считаю, что отлично. Из трех главных кандидатов в долгосрочный портфель на пару к Сберу (БСПБ, СКБ, Тинькофф) СКБ сейчас выглядит самым сильным $SVCB 📊 ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых – Самое предсказуемое заседание последнего времени. По риторике было довольно жестко, но в целом тоже совпадает с общерыночным консенсусом о том, что снижаться будем не ранее 2п2024 (подробнее тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/b81c471e-22da-4a2d-a3fa-71e7e7c31556/ ) Это конечно много и долго, зато *пока что* стабильно – для работы с бондами это уже вполне удобно и достаточно. Следующий чекпоинт 22 марта Облигации и ЦФА: 🔩Завод КЭС готовит новый выпуск: BB-, купон 19% квартальный (YTM~20,3%), 5 лет, 200 млн. Сбор 22.02 – Жирнейший вариант с фикс.купоном на всю длину, без колов и лесенок (но есть равномерный аморт через 1,5 года), на первичке будет бойня. Сложность в том, что орг – ИВА, они раздают без предзаказов, пропорционально объему заявок. Аллокация тут, похоже, получится на уровне Диасофта $RU000A102AB8 $RU000A105AW7 $RU000A106QS9 ⛽Славянск ЭКО готовит выпуск в CNY: BBB, купон 11% квартальный, 2 года, 200 млн. CNY. Сбор в марте, точную дату пока не называют – Эмитент примечателен тем, что это НПЗ в Краснодарском крае, поэтому к стандартным кредитным и рыночным рискам у СлавЭКО добавляются еще и хлопки неизвестного происхождения. Прайсят их соответственно, поэтому в юаневый выпуск премия за риск заложена уже на уровне купона. В целом, выглядит оч хорошо, тем более в нижних рейтах у нас только одинокие Бденьги $RU000A105N25 (Сегежа не в счет) $RU000A103WB0 🧱Группа ВИС готовит ЦФА в А-Токене: долг (аналог облигации), купон 17,25% квартальный, 9 мес., до 1 млрд. Сбор до 26.02 – Не особо любимый рынком эмитент, который традиционно торгуется хуже своего рейтинга. Но параметры строго лучше их облигаций, хоть выпуск и короткий, да и сам подход давать премию «за ЦФА» можно только приветствовать, до сих пор никто не решался. По выпуску будет вторичка, почти сразу после размещения, что тоже большой плюс $RU000A107D33 $RU000A106EZ0 $RU000A1060Y4 $RU000A102952 #акции #облигации #аналитика #что_купить #новости #новичкам #псвп #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Итак, февральская закупка на 15000₽! 30 января составил себе план покупок на февраль 2024. 15 облигаций со средней годовой доходностью 17,96%. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Jet_engine_builder/757557c7-f923-4fb5-86ba-62e73d0adc22?utm_source=share План выполнил точно так как и хотел. Но. Произошли некоторые колебания цен. И я не учитывал купонный доход. Что в итоге? Закупил эти 15 бумаг от 12 компаний: -средний срок облигации по этой покупке составил 26 месяцев -годовой процентный доход в среднем 16%. Считал годовой процент с округлением до целого числа в меньшую сторону. На сегодня, 16 февраля 2024, точно могу рекомендовать двух лидеров с доходностью не менее 19% ГОДОВЫХ. Это Глоракс БО-01 (до погашения 19 месяцев) и мой любимый М.Видео выпуск 3 (до погашения 18 месяцев). Доходность не менее 16% годовых: ВИС Финанс выпуск 3 на 26 мес. Селектел выпуск 3 на 30 мес. Смарт Факт Бо-01-001Р на 28 мес. ТД РКС-Сочи 002-Р-03 на 29 мес. Для удобства оставлю внизу поста тикеры на эти бумаги с доходностью 19 и 16 % годовых. Напомню. Целью покупки было зафиксировать максимальную доходность на максимальный срок. Банковские депозиты как альтернативу облигациям не рассматриваю, т.к. инвестирую через ИИС и от покупки на 15000₽ верну налоговым вычетом 1950₽ (13%). Горизонт планирования 3...4...5 лет. Цель припарковать лишние деньги, не потерять их и желательно преумножить. P.S. Стоимость закупки 15051,17₽ Уплачено НКД 417,83₽ Комиссия брокера 43,9₽ К погашению бумаг будет выплачено 5356,13₽ купонного дохода. Налоговый вычет составит 1950₽. Всем добра и удачных инвестиций! $RU000A1060Y4 $RU000A1053W3 $RU000A106R95 $RU000A106CM2 $RU000A106DV1 $RU000A104ZK2

#облигации #критерии_отбора_облигаций #ИИС_Или_вклад_или_брокерский С октября я добавила $RU000A105XF4 Глоракс $RU000A104ZK2 МВидео выпуск 3 $RU000A1060Y4 Вис финанс выпуск3. (Мне нравится больше.) $RU000A106A86 Делимобиль Облигации можно преобретать по определенным критериям: 1. Чтобы каждый месяц по какой нибудь облигации выплачивался купон, (но не с ежемесячной оплатой купона с одной и той же облигации). Но не обязательно.. 2. Цена  должна быть меньше номинала. 3. Величина купона 4. С нулевым НКД/или не обращать внимания. 3.5. Без амортизации/с амортизацией. 6. Оферты и колл-опцоиона 7. Можно еще рассматривать рейтинг: высокий или средний 8.  Ликвидность. 9. Кредитная история 10. Дата погашения. Все это в одной облигации  совместить тяжеловато. Поэтому приходится где то отступать. И важно, чтобы облигации были из разных отраслей. Например: если с газом вдруг беда, и наукой тоже, есть одежда и еда,  и   it поможет. А каких пунктов стараетесь придерживаться Вы? Если сравнить два счета на сегодняшний день, то, несомненно, иис ушёл в огромный минус. Надоело смотреть на красные цифры. Поэтому пришлось добавить АКЦИИ ( $SBERP СБЕР ). Но это не беда, ведь тело то выплачивается полностью. А вот брокерский остался  в плюсе. За счёт акций. И доходность по акциям больше, чем по облигациям. И если сравнить доходность по иис облигациям и вкладом, то выигрывает вклад. Но если сравнить вклад и боркерский счёт  то выигрывает брокерский. Не ИИР

Готовимся к понижению ставки заранее С учетом того, что нам всячески намекают, что ставку ЦБ скоро будут понижать (тут и интервью Эльвиры Набиуллиной и приближение выборов) пора задуматься, куда перекладывать деньги из фондов ликвидности ( $LQDT ), если кто-то там паркует деньги на время неопределенности. При понижении ключа, самым очевидным кажется переложиться в облигации. Это даст сразу несколько плюсов: •можно зафиксировать высокую доходность на пару лет •можно перепродать облигации, если ставку сильно снизят и зафиксировать прибыль за счет удорожания тела (стоимости) саиой облигации Давайте посмотрим, что сегодня интересного предлагает нам рынок, помимо будущего размещения Самолета, про который я уже писал. Облигации рассматриваю только: - с фиксированным купоном - без амортизации - сроком погашение минимум через 2 года - с низким уровнем рыночного риска Какие считаю доходности (все в % годовых): •Купонная доходность – отношение купона к номинальной цене облигации •Текущая доходность – отношение купона к текущей цене облигации •Доходность к погашению – доходность, которую можно получить, если купить бумагу по текущей цене и держать до погашения (либо оферты) Доходность, которую показывает Тинькофф, с учетом реинвестирования, естественно не смотрю. Что мне приглянулось. •Новые Технологии выпуск 2 ( $RU000A106PW3 ) - Купонная доходность – 12,65% - Текущая доходность – 13,66% - Доходность к погашению – 14,48% •О'КЕЙ 001P выпуск 1 ( $RU000A105FM7 ) - Купонная доходность – 11,5% - Текущая доходность – 12,47% - Доходность к погашению – 13,04% •Делимобиль 1Р-02 ( $RU000A106A86 ) - Купонная доходность – 12,7% - Текущая доходность – 13,37% - Доходность к погашению – 15,26% •ВИС Финанс выпуск 3 ( $RU000A1060Y4 ) - Купонная доходность – 12,9% - Текущая доходность – 13,45% - Доходность к погашению – 14,91% •Синара - Транспортные Машины выпуск 2 ( $RU000A103G00 ) - Купонная доходность – 8,7% - Текущая доходность – 10,03% - Доходность к погашению – 16,2% •Эталон выпуск 002Р-01 ( $ RU000A105VU7 ) - Купонная доходность – 13,7% - Текущая доходность – 14,06% - Доходность к погашению – 13,83% Больше всего пожалуй нравится Делимобиль, но даже покупая облигации с высоким рейтингом, нельзя забывать про диверсификацию. #облигации #котостория #котошкола #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

Среднесроки квартальные $RU000A1060Y4 с хорошими купонами, 3-6-9-12 $RU000A105VU7 2-5-8-11 $RU000A100Z91 1-4-7-10 побаловаться на пару лет с амортизацией $RU000A1066J2 2-5-8-11 с отличным купоном