О событиях прошедшего месяца🧐 В стратегии &Дёшево и Сердито за первый месяц получилось заработать около 3.5%, в условиях маленького размера счёта (3000 рублей) многие бумаги нельзя рассмотреть к покупке, но это не мешает искать лучшие варианты из возможных! Основную прибыль принесли $MVID, $MAGN и $DELI (продал на самой вершине в +24% за пару недель). Благодарен всем тем, кто уже подписался на стратегию и всегда буду рад новым участникам) &Облигации 70 на 30 Флоатеры работают как часы: в условиях высокой ключевой ставки уже несколько месяцев подряд получаем купоны ~18% от надёжных эмитентов, что не может не радовать. Идея по $AFKS от 27 февраля за месяц даёт +32% (на пике +39%). Все ждут новости об IPO всех-всех-всех дочек и рост на 100000% аналогично другому холдингу $SFIN 😂 Длинные ОФЗ продолжают снижение день за днём, $SU26238RMFS4 и аналогичные ей бумаги под давлением аукционов Минфин по $SU26243RMFS4 и $SU26244RMFS2. Восстановление можно ожидать ближе к лету, если верить в снижение Ключевой Ставки во 2-ом полугодии 2024 года. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как можно управлять своими финансами?💰 Для того, чтобы лучше понимать итоговый результат всех доходов и расходов отлично подойдёт ведение таблички в Excel или Google Таблицах. 📊 Именно этим я и решил плотно заняться полгода назад, а именно: ✅ Гугл Форма, в которой выбирается тип операции (Доход или Расход), категория траты (Продукты, Мобильная связь, Зарплата и т.д.), сумма операции и описание (при желании оставить заметку). ✅ Гугл таблица разбитая на листы по месяцам года, в которую подгружаются ответы из Гугл Формы. ✅ Сводная таблица с обобщенными данными по желаемым параметрам. ✅ Графики, отражающие соотношение доходов/расходов и суммарный остаток за период ведения таблицы. (Визуализация всех этих пунктов на фото под постом 📷) Всё это в совокупности даёт прекрасную визуализацию всех финансовых процессов и позволяет досконально изучить все интересующие категории трат за разные периоды времени! 📊 #финграм #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе

Какие перспективы у АФК Системы $AFKS ❓ Наблюдая рост на 200% за 1.5 месяца у инвестиционного холдинга "ЭсЭфАй" $SFIN, хочется подробнее посмотреть на АФК Систему и её потенциал📈 Одним из основных драйверов текущего роста "ЭсЭфАй" стал планируемый выход на IPO дочерней Лизинговой компании Европлан, которая получила оценку в 140 млрд. рублей💰 У АФК Системы относительно недавно выходили на IPO $SGZH и $OZON, график котировок материнской компании перед этими событиями приложил под постом📈 Дочерние компании АФК Системы, которые могут выйти на IPO в 2024 году: 📌Биннофарм Групп - крупная российская фармкомпания (летом 2023 года оценивалась примерно в 70 млрд. рублей) 📌 Медси - №1 сеть медицинских центров в рейтинге от Forbes (летом 2023 года оценивалась примерно в 50 млрд. рублей) 📌 Cosmos Hotel Group - сеть отелей с 10% долей рынка (9,1 млрд. рублей выручки за 9 месяцев 2023 года) 📌 Степь - крупный агрохолдинг (летом 2021 года оценивался в 30 млрд. рублей) Официальных дат и заявлений относительно IPO дочерних компаний АФК Система пока не давала, но вполне вероятно что "дочки" могут выйти на биржу ближе к середине 2024 года. Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией.

Актуальные флоатеры на ближайшее время📊 📌Руссойл $RU000A1074E7 Ставка купона: Ключевая Ставка + 5 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️➕ Дата погашения: 20.10.2026 📅 📌АФК Система $RU000A106Z46 Ставка купона: RUONIA + 1,9 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ ➖ Дата погашения: 28.09.2027 📅 📌Биннофарм Групп $RU000A107E81 Ставка купона: RUONIA + 2,4 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ Дата погашения: 14.12.2026 📅 📌Авто Финанс Банк $RU000A107HR8 Ставка купона: Ключевая Ставка + 2,5 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 24.12.2026 📅 📌Росэксимбанк $RU000A1077V4 Ставка купона: Ключевая Ставка + 2 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 17.11.2033 📅 📌ЕАБР $RU000A106JX4 Ставка купона: RUONIA + 2 % Выплата купона: 1 раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 07.07.2028 📅 📌Россети Ленэнерго $RU000A107EC7 Ставка купона: КС + 1,15 % Выплата купона: ~ 1 раз в месяц Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 27.11.2027 📅 📌Борец Капитал $RU000A107BR1 Ставка купона: RUONIA + 2,25 % Выплата купона: 1 раз в месяц Кредитный рейтинг: 🅰️➕ Дата погашения: 25.11.2025 📅 📌МТС-Банк выпуск $RU000A107456 Ставка купона: RUONIA + 2,2 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 21.10.2026 📅 В стратегии &Облигации 70 на 30 на данный момент доходность с учетом комиссий в районе 18% годовых, ждём реализации еще нескольких сценариев по акциям в стратегии!

Вчера получился очень интересный день! По $DIAS получил относительно хорошее количество акций, закрыл в +40 с небольшим процентов сегодня. За счёт этого получилось выиграть турнир дня от Тинькофф) В стратегии &Облигации 70 на 30 отлично отработала одна из идей, также произошла купонная отсечка по одной из бумаг, доходность еще подрастёт до реальных значений)

Банк России видит снижение ключевой ставки во 2П 2024г📉 Что может помочь заработать на этом? 🚀 Цена длинных ОФЗ увеличивается при уменьшении ключевой ставки за счёт уменьшения доходности. ОФЗ, которые можно рассмотреть📊 📌ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 Погашение через 14 лет📅 Доходность к погашению 12,29 % 📌ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Погашение через 17 лет📅 Доходность к погашению 12,1 % 📌ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Погашение через 15 лет📅 Доходность к погашению 12,05 % 📌ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Погашение через 12 лет📅 Доходность к погашению 12,11 % 📌ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 (С амортизацией) Погашение через 12 лет📅 Доходность к погашению 12,18 % 📌ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Погашение через 11 лет📅 Доходность к погашению 12,06 % 📌ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 Погашение через 10 лет📅 Доходность к погашению 12,04 % Присматриваю удачный момент для покупку некоторых бумаг из этого списка в свою стратегию &Облигации 70 на 30

Юаневые облигации 💰 📌Быстроденьги 002P-01 $RU000A105N25 Ставка купона: 8 % Доходность к погашению: 8,47 % Выплата купона: ежемесячно Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️ (Стабильный) Дата погашения: 03.06.2026 📅 📌Полюс CNY 01 $RU000A1054W1 Ставка купона: 3,8 % Доходность к погашению: 5,59 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ (Стабильный) Дата погашения: 24.08.2027 📅 📌Южуралзолото CNY выпуск 1 $RU000A105GS2 Ставка купона: 3,95 % Доходность к погашению: 4,52 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖ (Позитивный) Дата погашения: 19.11.2024 📅 📌Южуралзолото CNY выпуск 2 $RU000A1061L9 Ставка купона: 5,5 % Доходность к погашению: 5,11 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖ (Позитивный) Дата погашения: 01.04.2025 📅 📌РУСАЛ выпуск 6 $RU000A105112 Ставка купона: 3,9 % Доходность к оферте: 7,7 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️➕ (Стабильный) Дата оферты: 05.08.2024 📅 📌Роснефть CNY $RU000A1057S2 Ставка купона: 3,05 % Доходность к оферте: 4,97 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ (Стабильный) Дата оферты: 20.09.2024 📅 📌Совкомфлот 1Р-01 $RU000A1060Q0 Ставка купона: 4,95 % Доходность к оферте: 5,42 % Выплата купона: раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ (Стабильный) Дата оферты: 24.03.2026 📅 В стратегии &Облигации 70 на 30 ожидаю поступления купонов от некоторых эмитентов, пока результат средний, будем улучшать!

Корпоративные облигации на 1-2 года📊 📌Интерлизинг $RU000A1077X0 Ставка купона: 16 % Доходность к погашению: 15,77 % Выплата купона: 1 раз в месяц Кредитный рейтинг: 🅰️➖ (Стабильный) Дата погашения: 31.10.2026 📅 📌Аэрофьюэлз $RU000A107AW3 Ставка купона: 16 % Доходность к погашению: 16,5 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕ (Стабильный) Дата погашения: 27.11.2026 📅 📌ГЛОРАКС $RU000A105XF4 Ставка купона: 15 % Доходность к погашению: 18,2 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ (Позитивный) Дата погашения: 11.03.2025 📅 📌Эталон-Финанс $RU000A103QH9 Ставка купона: 9,1 % Доходность к погашению: 16,66 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️➖ (Стабильный) Дата погашения: 15.09.2026 📅 📌ТД РКС-Сочи $RU000A106DV1 Ставка купона: 15,25 % Доходность к погашению: 17,42 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ (Позитивный) Дата погашения: 15.06.2026 📅 📌ЭР-Телеком Холдинг $RU000A106JV8 Ставка купона: 12 % Доходность к погашению: 15,74 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️➖ (Стабильный) Дата погашения: 10.07.2025 📅 📌Пушкинское ПЗ $RU000A104JF6 Ставка купона: 14 % Доходность к погашению: 18,09 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ (Стабильный) Дата погашения: 24.02.2026 📅 📌АБЗ-1 $RU000A105SX7 Ставка купона: 14,25 % Доходность к погашению: 16 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ (Стабильный) Дата погашения: 29.01.2026 📅 📌МК Лизинг $RU000A107720 Ставка купона: 17,65 % Доходность к погашению: 17,79 % Выплата купона: 1 раз в месяц Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️➕ (Стабильный) Дата погашения: 10.11.2026 📅

Список интересных флоатеров на 1П 2024📊 📌Руссойл $RU000A1074E7 Ставка купона: Ключевая Ставка + 5 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅱️🅱️➕ Дата погашения: 20.10.2026 📅 📌РЕСО-Лизинг $RU000A1075J3 Ставка купона: RUONIA + 2,25 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️➕ Дата погашения: 19.19.2033 📅 📌Биннофарм Групп $RU000A107E81 Ставка купона: RUONIA + 2,4 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ Дата погашения: 14.12.2026 📅 📌Авто Финанс Банк $RU000A107HR8 Ставка купона: Ключевая Ставка + 2,5 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 24.12.2026 📅 📌Росэксимбанк $RU000A1077V4 Ставка купона: Ключевая Ставка + 2 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 17.11.2033 📅 📌ЕАБР $RU000A106JX4 Ставка купона: RUONIA + 2 % Выплата купона: 1 раз в полгода Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 07.07.2028 📅 📌Россети Ленэнерго $RU000A107EC7 Ставка купона: Ключевая Ставка + 1,15 % Выплата купона: 1 раз в ~3 недели Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 27.11.2027 📅 📌Газпром Капитал $RU000A106375 Ставка купона: RUONIA + 1,3 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 05.04.2028 📅 📌МТС-Банк $RU000A107456 Ставка купона: RUONIA + 2,2 % Выплата купона: 1 раз в квартал Кредитный рейтинг: 🅰️ 🅰️ Дата погашения: 21.10.2026 📅 В стратегии &Облигации 70 на 30 всё ещё ожидаем пополнения купонов на счёт, с ними результат за первый месяц ведения будет выглядеть очень хорошо! #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #облигации

От чего может зависеть сумма выплаты по облигациям с переменным купоном❓ RUONIA (Rouble Overnight Index Average) - это среднее значение процентных ставок, по которым банки берут кредиты друг у друга на условиях «overnight» (на один день) 🌙 RUONIA была создана Банком России в 2010 году. До этого не было инструмента, отображающего оперативные данные о стоимости денег в экономике, спроса и предложения на рынке однодневных банковских переводов💸 RUONIA рассчитывается с помощью данных отчетности крупнейших российских банков об операциях на валютном и денежном рынках, к которым относятся Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк и другие📋 RUONIA максимально приближена к ключевой ставке. Обычно отклонение не превышает 0,5 - 0,6%, в данный момент оно находится на уровне ~ 5% 📊 Большинство флоатеров на сегодняшний день имеет привязку по размеру выплаты к средней RUONIA/Ключевой Ставке на купонный период. Бумаги с такой структурой также есть в &Облигации 70 на 30 🔥 #новичкам #пульс_учит

Замещающие облигации — это ценные бумаги российских компаний, выпущенные взамен еврооблигаций. Номинал и купоны этих ценных бумаг выражают в иностранной валюте, а выплаты производят в рублях 💲 Основные плюсы и минусы такого вида ценных бумаг: ➕Валютная доходность; ➕Защита от возможного ослабления рубля; ➖Валютный риск; ➖Низкая ликвидность; ➖Высокая цена одного лота; Наиболее интересными для рассмотрения к покупке являются: Газпром капитал $RU000A105JT4 Цена - 83,35 % от номинала Купон - 3,5 %, выплата раз в полгода Погашение - 14.07.2031 📅 $RU000A105SG2 Цена - 84,95 % от номинала Купон - 3,25 %, выплата раз в полгода Погашение - 25.02.2030 📅 $RU000A105RH2 Цена - 104,50 % от номинала Купон - 7,29 %, выплата раз в полгода Погашение - 16.08.2037 📅 ПИК $RU000A105146 Цена - 94,18 % от номинала Купон - 5,63 %, выплата раз в полгода Погашение - 16.08.2026 📅 ФосАгро $RU000A106G56 Цена - 88,00 % от номинала Купон - 2,6 %, выплата раз в полгода Погашение - 16.08.2028 📅 $RU000A106G31 Цена - 98,00 % от номинала Купон - 3,05 %, выплата раз в полгода Погашение - 23.01.2025 📅 Борец Капитал $RU000A105GN3 Цена - 96,89 % от номинала Купон - 6 %, выплата раз в полгода Погашение - 17.09.2026 📅 Также, в Тинькофф есть фонд, состоящий целиком из замещающих облигаций. Его можно также рассмотреть для покупки используя меньшие вложения $TLCB В стратегии &Облигации 70 на 30 дела идут хорошо, ожидаем зачисления купонов и реализуем некоторые идеи с маленьким риском) Рад всем, кто уже присоединился и жду новых участников! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Самые высокодоходные и рисковые облигации📊 МВидео $MVID $RU000A103117 $RU000A103HT3 $RU000A104ZK2 $RU000A106540 Доходности по 3-му и 4-му выпуску превышают 30 % годовых, что конечно выглядит интересно, но стоит учесть основные плюсы и минусы компании: ➖В условиях высокой ключевой ставки вопрос долговой нагрузки усложняется в разы. ➖Маркетплейсы набирают обороты и развиваются с невероятной скоростью, конкурировать с ними с каждым днём всё тяжелее. ➖Предыдущие отчёты подают очень и очень малые надежды на краткосрочный успех ➕Отчёт за 4-ый квартал и годовой отчёт могут показать хороший рост компании и вселить надежду в успешное погашении текущих выпусков компании ➕Успешное погашение 1-го выпуска вызовет сильный рост цены во всех остальных выпусках Сегежа $SGZH $RU000A1053P7 $RU000A105SP3 $RU000A104FG2 Доходности немного ниже чем по предыдущему эмитенту, но и экономический фон более позитивный: ➕ Сильная материнская компания, которая уже помогала своим дочкам в тяжёлых убыточных ситуациях ➕Возможная допэмиссия акций ➖Высокая долговая нагрузка, ухудшается текущей ключевой ставкой ➖Малообещающие отчёты за прошлые периоды Это одни из самых рисковых эмитентов на рынке облигаций прямо сейчас, будьте внимательны и аккуратны при рассмотрении их к покупке. В &Облигации 70 на 30 появляются первые успехи, немного переформировал портфель, отыграл рисковую облигационную идею. Благодарю всех, кто уже присоединился к стратегии. Дальше - больше! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Надёжные облигации с хорошей доходностью на 3 года и более 📈 Делимобиль $RU000A106UW3 Дата погашения - 18.08.2027 📅 Доходность - 14.83 % Кредитный рейтинг - 🅰️➕ ВымпелКом $RU000A105WP5 Дата погашения - 12.02.2029 📅 Доходность - 13.89 % Кредитный рейтинг - 🅰️🅰️➖ Novabev Group $RU000A104Y15 Дата погашения - 06.07.2027 📅 Доходность - 14.34 % Кредитный рейтинг - 🅰️🅰️➖ Магаданская область $RU000A106YE3 Дата погашения - 20.09.2028 📅 Доходность - 14.38 % Кредитный рейтинг - 🅱️🅱️🅱️➕ Автодор $RU000A104XR2 Дата погашения - 01.07.2027 📅 Доходность - 13.77 % Кредитный рейтинг - 🅰️🅰️➕ Ульяновская область $RU000A106607 Дата погашения - 26.04.2028 📅 Доходность - 13.90 % Кредитный рейтинг - 🅱️🅱️🅱️➖ АФК Система $RU000A0JXN21 Дата погашения - 26.03.2027 📅 Доходность - 14.02 % Кредитный рейтинг - 🅰️🅰️➖ Надеюсь каждый найдёт себе в этом списке удачную бумагу по критерию награда/риск! Стратегия &Облигации 70 на 30 немного просела из-за долларового фонда, всё починим и наладим. Уже подправил доли бумаг, теперь с 6 тысяч портфель будет 1 в 1 повторять портфель стратегии! Благодарю тех, кто уже присоединился к ней! Дальше - Больше! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Облигации с подвохом 📉 $RU000A106GZ5 $RU000A105ZW4 $RU000A105VP7 АО РКК 21 декабря допустило технический дефолт по выплате 12-го купона и погашению непогашенной части номинальной стоимости по выпуску коммерческих облигаций серии КО-01 Облигации этой компании после данного события в пике упали на 31% 📉 25 декабря АО РКК выплатило в полном объеме 12-й купон и погасило выпуск коммерческих облигаций серии КО-01 на общую сумму 167,18 млн рублей, тем самым эмитент вышел из технического дефолта, говорится в сообщении компании. Рейтинг понижен до CCC. 📊 Облигации выросли до уровня -8 % от цены до технического дефолта. 📉 $GCHE $RU000A102LD1 13 декабря ПАО "Группа "Черкизово" установило ставку 13-20-го купонов облигаций серии БО-001P-04 на уровне 0,1% годовых, говорится в сообщении компании. 😱 Цена облигации в пике упала на 26 %. 📉 $RU000A1006B5 $RU000A100CG7 $RU000A1013C9 (Более недоступен) "Управляющая компания "Голдман групп": В течение ноября сообщили о технических дефолтах по облигациям всех эмитентов бондов, входящих в "Голдман групп": ТД "Мясничий", ООО "ИС петролеум" и ООО "ОбъединениеАгроЭлита"✖️ В отношении владельца Goldman Group Романа Гольдмана в конце ноября было возбуждено уголовное дело по подозрению в мошенничестве на более чем 1 млрд рублей со средствами пайщиков сельскохозяйственного потребительского кооператива "Агро Вклад"⛔️ Активы компании арестовывают несколько месяцев, банки подают иски на миллиарды рублей. 😨 Подобных новостей не ждём в &Облигации 70 на 30, риски минимальны, компании проанализированы и проверены временем 📈

&Облигации 70 на 30 Бумаги закуплены, портфель составлен!

Топ флоатеров на 2024🔝 Провёл очень много времени при выборе бумаг в свою стратегию &Облигации 70 на 30 , решил поделиться списком флоатеров, которые отметил для себя на 2024 год📈 Борец Капитал 001P-02 $RU000A107BR1 Ставка купона +2,25 % к RUONIA Погашение через 2 года 📅 Росэксимбанк 002Р-04 $RU000A1077V4 Ставка купона +2 % к Ключевой Ставке Погашение через 10 лет, Колл-опцион через 3 года 📅 ЕАБР выпуск 3Р-007 $RU000A1064L3 Ставка купона +2,25 % к RUONIA Погашение через 4 года 📅 АФК Система выпуск 26 $RU000A106Z46 Ставка купона +1,9 % к RUONIA Погашение через 3,75 года 📅 РСХБ выпуск БО-02-002Р $RU000A1068R1 Ставка купона +1,5 % к RUONIA Погашение через 2,5 года 📅 СОПФ Инфраструктурные облигации выпуск 6 $RU000A106P97 Ставка купона +1,3 % к RUONIA Погашение через 3,5 года 📅 РЖД 1Р-26R $RU000A106K43 Ставка купона +1,3 % к RUONIA Погашение через 4,5 года 📅 РЖД 1Р-28R $RU000A106ZL5 Ставка купона +1,2 % к RUONIA Погашение через 6,75 лет 📅 ИКС 5 ФИНАНС 003P-02 $RU000A1075S4 Ставка купона +1,1 % к Ключевой Ставке Погашение через 2,75 года 📅 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Я - Автор стратегии в Тинькофф 🥳 После длительного общения с поддержкой и представителям Тинькофф я стал автором стратегии! В &Облигации 70 на 30 перед каждой сделкой будет проходить длительный анализ и расчёт рисков позиции, постоянная балансировка бумаг и анализ новостей рынка. Буду держать постоянную связь и отвечать на все вопросы, касающиеся стратегии и автоследования в Тинькофф. Первые сделки начнутся с понедельника, буду рад тем, кто присоединится уже сейчас! Минимальная сумма - 6000 ₽, Рекомендуемая сумма - 20000 ₽ Для того, чтобы все бумаги имели соответствующую долю от общей суммы следует участвовать в стратегии от 20500 ₽.

Самые ликвидные корпоративные облигации 🕐 Интерлизинг выпуск 7 $RU000A1077X0 С начала декабря - 414 тысяч лотов 📈 Сбербанк-001P-SBER33 $RU000A103WV8 С начала декабря - 816 тысяч лотов 📈 Делимобиль 1P-03 $RU000A106UW3 С начала декабря - 300 тысяч лотов📈 ЕвроТранс БО-001Р-03 $RU000A1061K1 С начала декабря - 301 тысяча лотов 📈 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 С начала декабря - 306 тысяч лотов 📈 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Облигации с ежемесячным купоном💰 ИЛС БО-01-001P $RU000A107BH2 Доходность - 19.86 % Размер купона - 15,62 ₽ (Амортизация) Рейтинг 🅱️🅱️-, Прогноз - Стабильный Погашение через 2 года 11 месяцев 📅 ИЭК Холдинг-001Р-02 $RU000A107E08 Доходность - 17.20 % Размер купона - 13,36 ₽ Рейтинг 🅰️-, Прогноз - Позитивный Погашение через 1 год 📅 ЕвроТранс-001P-03 $RU000A1061K1 Доходность - 15.99 % Размер купона - 11,18 ₽ (Амортизация) Рейтинг 🅰️-, Прогноз - Стабильный Погашение через 2 года 5 месяцев 📅 #новичкам #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Облигации с ежемесячным купоном💰 СОБИ-ЛИЗИНГ 001Р-03 $RU000A1078H1 Доходность - 20.44 % Размер купона - 14,38 ₽ (Амортизация) Рейтинг 🅱️🅱️, Прогноз - стабильный Погашение через 2 года 11 месяцев 📅 Ультра-БО-02 $RU000A1078K5 (https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A1078K5?utm_source=security_share) Доходность - 19.9 % Размер купона - 15,41 ₽ Рейтинг 🅱️🅱️➖, Прогноз - стабильный Оферта через 11 месяцев 📅 АБЗ-1 001P-05 $RU000A1070X5 Доходность - 16.28 % Размер купона - 13,56 ₽ (Понижается на 0.5 % каждые 5 месяцев + амортизация) Рейтинг 🅱️🅱️🅱️➕ Погашение через 2 года 9 месяцев 📅

ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 16 % годовых📈 Что купить сейчас, чтобы получить максимальную доходность в следующем году? 📊 Один из лучших инструментов в текущей ситуации - долгосрочные ОФЗ с погашением более чем через 10-12 лет 📅 При последующем падении ключевой ставки, цена на бумаги будет расти, а вместе с этим увеличится итоговая доходность, которая может достичь 20-25% за год📈 Примеры бумаг, которые можно рассмотреть к приобретению 📋 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Погашение через 17 лет 📅 ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Погашение через 15 лет 📅 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Погашение через 12.5 лет 📅 ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 Погашение через 12 лет 📅 Амортизация 💰 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Облигации с наибольшей доходностью 💰 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 📺 Доходность - 36,39 % Кредитный рейтинг A, Средний уровень, Развивающийся Цена - 793,1 ₽ М.Видео выпуск 3 $RU000A104ZK2 📺 Доходность - 32,23 % Кредитный рейтинг A, Средний уровень, Развивающийся Цена - 792,3 ₽ Сегежа 002Р выпуск 1 $RU000A1041B2 🌲 Доходность - 28,19 % Кредитный рейтинг A-, Средний уровень, Развивающийся Цена - 870,4 ₽ Сегежа 002Р выпуск 5 $RU000A1053P7🌲 Доходность - 27,94 % Кредитный рейтинг A-, Средний уровень, Развивающийся Цена - 754.9 ₽ Обе компании работают в убытки на несколько миллиардов рублей. Этот негатив в большей степени связан с потерей связи с европейским рынком и переходу к сотрудничеству со странами Азии.📉 Сегежа, из этих двух компаний выглядит привлекательнее: большАя часть средств компании в конце 2021 года ушла на приобретение «Интер Форуст Рус», а также Сегежа получила займ от АФК Системы в размере 7,7 млрд рублей📈 Данные бумаги имеют высочайший риск, будьте внимательны при рассмотрении их к покупке❗️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Облигации с плавающим купоном - Флоатеры 🌊 Флоатеры (или ОПК) - важный инструмент для диверсификации облигационного портфеля: Купонная доходность близко привязана к ключевой ставке 📈 Риск понижения цены минимален из-за сохранения премии 📊 Стабильность и ликвидность для вашего портфеля🔝 Альфа-Банк-001Р-07 $RU000A106VT7 💰 Высокая волатильность, ежемесячные выплаты купона Погашение через 9,5 месяцев 📅 ВТБ Б-1-343 $RU000A106TM6 💰 Ежемесячная выплата купона Погашение через 2 года 9 месяцев 📅 ИКС 5 ФИНАНС 003P-02 $RU000A1075S4 💰 Ежемесячная выплата купона Погашение через 2 года 10 месяцев 📅 РусГидро БО-П10 $RU000A106037 💰 Ежеквартальная выплата купона Погашение через 4 года 3 месяца 📅 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Долгосрочные ОФЗ 🗓 При планируемом понижении ключевой ставки, долговые ОФЗ является очень интересным инструментов для высокой доходности. За год бумага может подорожать на ~10 % и выплатить купонами ~10,2-11 %. Итого ~20,6 % 📈 1. ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 📊 Текущая цена - 653,3 ₽ Текущая купонная доходность - 10,83 % Потенциальная цена через год - 718,63 ₽ Потенциальная доходность - 21,8 % 2. ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 📊 Текущая цена - 711,8 ₽ Текущая купонная доходность - 10,78 % Потенциальная цена через год - 775,86 ₽ Потенциальная доходность - 19,8 % 3. ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 📊 Текущая цена - 686,88 Текущая купонная доходность - 10,16 % Потенциальная цена через год - 750,75 ₽ Потенциальная доходность - 19,46 % Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Лучшие краткосрочные облигации 📅 1. АФК Система Выпуск 13 📈 $RU000A101Q26 Кредитный рейтинг: AA-, Высокий уровень До оферты: 5,5 месяцев Текущая ставка купона: 6.6 % Доходность к оферте: 16.86 % 2. Азбука Вкуса Выпуск 1 📈 $RU000A100HE1 Кредитный рейтинг: A-, Умеренно высокий уровень До оферты: 6,5 месяцев Текущая ставка купона: 11 % Доходность к оферте: 17.17 % 3.ГТЛК 001Р-20 📈 $RU000A1038M5 Кредитный рейтинг: AA-, Высокий уровень До оферты: 6 месяцев Текущая ставка купона: 7.85 % Доходность к оферте: 17.31 % Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Риск дефолта в облигациях📉 Риск дефолта в облигациях представляет собой вероятность того, что эмитент облигации не сможет выполнить свои обязательства по выплате процентов или возврату основной суммы по долгу. Дефолт может возникнуть, если компания или государство, выпустившие облигацию, сталкиваются с финансовыми трудностями или банкротством 😔 Примером недавней ситуации дефолта может послужить ПАО «Управляющая компания «Голдман групп»: В течение ноября сообщили о технических дефолтах по облигациям всех эмитентов бондов, входящих в «Голдман групп»: ТД «Мясничий», ООО «ИС петролеум» и ООО «ОбъединениеАгроЭлита»✖️ $RU000A1013C9 $RU000A1006B5 В отношении владельца Goldman Group Романа Гольдмана в конце ноября было возбуждено уголовное дело по подозрению в мошенничестве на более чем 1 млрд рублей со средствами пайщиков сельскохозяйственного потребительского кооператива «Агро Вклад»⛔️ Будьте внимательны при выборе эмитента инвестирования! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

В текущих реалиях, когда ключевая ставка подошла (или почти подошла) к своему локальному максимуму выгодно увеличить долю облигаций в портфеле📊 Почему это так работает❓ На данный момент ключевая ставка составляет 15 процентов. Большинство аналитиков считают, что на следующем заседании ЦБ её поднимут на 1-2 пункта, а затем последует постепенное уменьшение к 7-9 %📉 Образовалась очень приятная точка входа✅ При высокой ключевой ставке большинство облигаций стоят намного дешевле номинала (1000 рублей), разница может составлять 5,10,15 или 20%. При дальнейшем понижении ключевой ставки, доходность облигации будет уменьшатся и приближаться к ней. За счёт этого цена облигации будет увеличиваться, стремительно приближаясь к номиналу📈 Учитывая всё вышеописанное, можно сказать о том, что весомую прибыль с облигации, помимо купонного дохода, будет составлять разница цен между точкой входа и финальной точкой продажи (или точкой погашения бумаги)💰 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Топ 3 преимущества облигаций перед вкладами. Декабрь 2023 🎯 №1. Досрочное погашение📅 Досрочное погашение вклада лишает вас процентов и пересчитывает ставку как 0.01%. В случае облигаций, при досрочном погашении, вы получите часть следующего купона + текущую цену бумаги. №2. Порог входа💰 Для того, чтобы получить максимальную ставку по вкладу в большинстве банков требуется определённая первоначальная сумма. Она может составлять 50, 100 или 500 тысяч рублей. В случае облигаций процентная доходность не зависит от вложенной суммы, она привязана к номиналу ценной бумаги (в 99% процентов случае номинал облигации - 1000 рублей). №3 Высокая ставка на длительный срок📈 Высокие ставки по вкладам банки дают на удобный для них срок - обычно 3, 6 или 12 месяцев и от определённой минимальной суммы вклада (описано выше). Для большинства облигаций доходность рассчитывается до срока погашения - от нескольких месяцев до 5-10 лет. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Видится хороший рост ближе к Новому Году. $LKOH Выплатит около 309,7 млрд. рублей $ROSN Выплатит около 326,1 млрд. рублей Выплаты по датам отличаются на ~3 недели, большая часть этих средств почти одновременно обратно реинвестируется в рынок, что может повлечь дальнейший рост индекса к новым максимумам.

$UGLD 8% чистыми всегда приятно