Про облигацию ОФЗ 26233

Добрый вечер! Ограничена сильно во времени, поэтому сегодня решила остановиться на универсальном варианте без глубокого анализа: 1. Первая покупка – ОФЗ 52005 (линкер) $SU52005RMFS4; 2. Вторая покупка – ОФЗ 26233 (постоянный доход) $SU26233RMFS5. По этой бумаге на сегодня составляющие доходности такие: • Срок до погашения: 11,8 лет • Текущая цена: 657,5 руб. • Доход купоны: 728,27 руб. • Доход дисконт: 342,5 руб. • Расход НКД: -9,36 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -1,97 руб. • Расход НДФЛ 13%: -137,73 руб. • Прибыль: 921,71 руб. • Доходность: 11,9% В ближайшей перспективе, очевидно, что перевалим за 12% доходности по ОФЗ 26233 – значит буду добирать еще аккуратными партиями. Всем удачи! До завтра. #облигации

Привет, облигации (сложнооо) Разбираюсь, разбираюсь, формулирую, считаю годовую доходность, планирую, изучаю, вопрошаю Для меня это инструмент "как вклад, но чуть больше доходность", с некоторыми оговорками Если брать ОФЗ - облигации федерального займа, то минимальный риск, так как становишься кредитором государства Российская Федерация, которая, скорее всего, заплатит денег в рамках погашения ценной бумаги Потому что если нет, то и вкладам конец 😁 Но вклад под сложный процент является максимально простым инструментом для сохранения покупательской способности денег, борьбы с инфляцией Облигации - это инструмент, который прямо сейчас не нужен, но уже его просчитываю, так как потенциально приду к нему Сложнее расчёты, тот же НДФЛ на купоны возмутителен, но на ИИС налоги работают по-другому Насколько я понимаю, это работает так: На брокерском тебе купон сразу приходит -13% Всё, твои деньги, пользуйся А на ИИС приходит без вычета налогов Налоги позже оплачиваются, в конце года, что ли И это заморозка денег на 3 года минимум, тоже учитываю Но отсутствие мгновенного налога сейчас как бы чуть-чуть увеличивает твою доходность за год Или у тебя отщипывают от каждого купона по 13% каждый раз, или ты заплатишь их в конце года, и весь год эти дополнительные +13% тоже будут работать Или по 13 рублей тысячу раз за год у тебя забирали Или дали возможность целый год пользоваться 13тр, что-то с ними делать, потом одним платежом закрыть налоги Плюсом там история с ЛДВ - льготой длительного владения 3 года держишь - минус налоги в случае продажи ценной бумаги, отдельная история при наступлении даты погашения В совокупности м-м-м-мммматематика, сижу и моделирую разные сценарии, чтобы вводить их в работу Калькулятор потеет, но пусть потеет, так 1% годового дохода в масштабе 10 лет превращается в серьёзную сумму - кстати, про фонды в следующем посте Сейчас-то мне эти ОФЗ вообще не нужны, вкладов хватает, так как сумма на вкладах не будет генерировать доход свыше 100, а уж тем более 130тр в год - соответственно, не начинает попадать под налогообложение Скорее всего, это будет 4 вклада по 100тр с разницей в три месяца, чтобы пролонгировались сами собой и были подушкой, остальное в акции Что касается целей и задач - нет фантазий о том, что я миллиарды сколочу Результат в виде "доходность выше инфляции" - это уже результат С ростом рынка, дивидендами, процентами по вкладу всё вообще может быть неплохо Эх, был бы сейчас IMOEX на уровне 2000 - я бы уже всё туда отнёс 😁 А был бы на уровне 200 – я бы ещё кредитов набрал! $MOEX $SU26233RMFS5

Добрый вечер! Мой очередной порыв докупить в портфель более доходную бумагу из числа ВДО закончился снова умозаключением, что премии в доходности не покрывают тех рисков, которые кроются в этих бумагах. Выбирала сегодня между среднесрочной облигацией «Промомед ДМ» с доходностью 12,3% (тикер RU000A1061A2) и очередной покупкой длинных ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5, по которым доходность за сутки еще подросла на 0,1% и составила 11,8%. В моих глазах более привлекательно выглядит ОФЗ, по нескольким причинам: • разница в доходности не такая существенная (0,5%); • в длинных ОФЗ высокая ставка фиксируется на длительный срок, что может благоприятно отразиться на портфеле после окончания цикла повышения ставок; • доля «Промомед ДМ» в моём портфеле около 2% (1,78%), а так как это корпоративный эмитент, которого я не отношу к надежным, то уровень доли выше 2% считаю критичным для нормальной диверсификации. Всем удачи! До завтра. #облигации