Про облигацию Роснефть CNY

Привет всем. Сегодня расскажу о моем опыте вложения бумаг в валюте, в частности в юанях. До этого я все вложения делал в рублях, но глядя на ситуацию в экономике, решил добавить в портфель валютные инструменты. Сразу скажу, возможно, я выбрал не лучшее время вкладываться в валюту, поскольку сейчас высокий курс, но лучше поздно, чем никогда. А может валюта сейчас полезет вверх, как полгода уже лезут вверх акции Сбербанка. Почему я решил? Глядя на краснеющий портфель, я подумал, что мне не хватает в портфеле бумаг, которые растут вместе с валютой. А поскольку с Китаем у нас сейчас дружественные отношения, то и выбор мой остановился на юанях $CNYRUB. Какие у меня планы: хочу примерно 25% портфеля держать в юанях. Поэтому ближайшие вложения буду переводить в юани полностью до получения такого процента общего портфеля, а в дальнейшем поступления делить и 25% от них переводить в юани. Но держать просто юани невыгодно, как и любую другую валюту. Поэтому предполагаю их вкладывать в 4-5 выпусков коротких облигаций Российских компаний, выпускаемых в юанях, например Роснефть CNY $RU000A1057S2 с офертой в 2024 году или Южуралзолото CNY $RU000A1061L9 с погашением в 2025 году. Очень надеюсь, что российский рынок CNY облигаций будет только расти. Кроме того присмотрел фонд Tracker Fund of Hong Kong $82800 , который воспроизводит динамику индекса HSI и охватывает примерно 65% состава Гонконгской биржи. Послежу за ним и скорее всего, выделю под него 5% портфеля. Для начинающих, таких как я, хочу еще описать процесс операций с валютой на бирже. Чтобы завести на брокерском счету валюту, ее надо где-то купить. Есть два варианта: Первый: завести в Тинькофф банке счет в юанях и купить на него юани по банковскому курсу на день обмена. Далее эти юани перевести в инвестиции. Из инвестиций их можно будет вывести на этот же счет. Второй: купить на бирже лоты с юанями. Тут есть нюансы: купить можно пакетами по 1000 юаней и комиссия покупки составила для меня с тарифом «трейдер» 0,5%. При обмене назад на рубли надо будет заплатить еще 0,5%. Второй вариант, несмотря на комиссию, оказывается более выгодным, чем первый. Нужно не забывать, что при выводе, как заведено у Тинькофф, возьмут комиссию с дохода, причем за весь портфель. Комиссия покупки фондов или облигаций составляет на тарифе «трейдер» 0,05%. Небольшой лайфхак: на бирже продать юани, как и любые другие бумаги с лотностью больше одного, можно всего по несколько штук, но продавать их можно в этом случае только по текущей цене. Это также бывает полезно, если у вас есть подарочные бумаги количеством меньше одного лота. Всем зеленых портфелей. #новичкам #учу_в_пульсе

Как защититься от девальвации? По большому счёту варианта 2: 1) просто покупать валюту (на брокерский счёт, в приложении банка, наличные в обменниках) 2) купить #замещающие #облигации и дополнительно получать купонные выплаты, а доходность к погашению сейчас порядка 8-9% годовых в валюте С учётом «курса на дедолларизацию», введению комиссий за хранение валют недружественных стран, второй вариант смотрится более привлекательным. Основные моменты, которые стоит учесть: - основная доходность находится в теле облигации, то есть держать эти инструменты желательно до погашения - одна из основных задач - защита от девальвации и получение дополнительного дохода в виде купонов 2-4 раза в год - при удержании более 3-х лет появится льгота на долгосрочное владение (прибыль при погашении освобождается от налога) Сейчас достаточно много выпусков в долларах и юанях, и это, по сути, одна из немногих возможностей получать валютную фиксированную доходность + защиту от девальвации. Например, замещающие облигации Газпрома $RU000A1056U0, ПИК $RU000A105146, Роснефть $RU000A1057S2 и т.д. Конечно, по текущему курсу они стали менее привлекательными в рублёвом эквиваленте, но в то же время, сейчас достаточно привлекательная стоимость ниже номинала (возможность получить бОльшую доходность при погашении) #доллар #юань #рубль #валюта #девальвация #долгосрочныйпортфель #еврооблигации