Про облигацию Сегежа Групп 003P-02R

❓Можно ли заработать столько же при значительно меньших рисках Кажется, нереально… 😳 Но сегодня я сделал ребалансировку портфеля, заменив высокорискованные облигации Сегежа $RU000A105SP3 на надежные ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 и планирую заработать примерно столько же. 🔴 Имелось: 164 шт облигации Сегежа 3R2, продав сегодня получил на счет ~ 143000₽ 🟢 На эти деньги сразу же куплено 219 шт ОФЗ 26238, наиболее интересная для меня ОФЗ с самой большой дюрацией. Так как при снижении ключевой ставки, чем больше дюрация - тем сильнее реакция по изменению тела. Ну и как раз на днях обнулился нкд в этой бумаге. Такую же ребалансировку провел у другого брокера (60 Сегежа на 80 офз) 🧮 Теперь смоделируем ситуацию, если дела у $SGZH наладятся и они смогут выпутаться из сложившейся ситуации. И к дате оферты 07.05.2025 г мы бы смогли предьявить облигации к погашению по номиналу 1000₽, и получили: + номинал 164000₽ - 400₽ налог на полученный доход от разницы покупки и погашения (у меня средняя была в районе 970₽), если думаете покупать по текущей цене, то налог будет больше. + купоны за этот период: 26,43 * 6 - 10,2 (нкд текущий) = 148,38₽ * 164 шт (-13% ндфл) = 21170₽ ▪️Итого 7 мая 2025 года я бы вышел из позиции с 184770₽ Теперь посчитаем что будет с ОФЗ: Я ожидаю снижение ключевой ставки к лету 2025 года как минимум до 10% с ожиданиями рынком дальнейшего снижения. Согласно среднесрочному прогнозу ЦБ, они ожидают 7-9%. При моем пессимистичном прогнозе (ставка 10%, ожидания снижения) тело облигации будет в районе 770₽. Это немного, например Газпромбанк в августе этого года прогнозировал цену облигации про снижении ставки до 9% в 850₽. И к 7 мая 2025 года мы получим: + тело в текущих ценах: 770 * 219 - налог с разницы = 165300₽ + купоны: 100,3 (35,4 + 35,4 + 29,5 за неполный период) * 219 - налог = 19110₽ ▪️Итого 7 мая 2025 года я бы вышел из позиции с 184410₽ Паритет 🤝 Я могу быть не прав в своих расчетах, но при принятии данного инвестиционного решения, я задал себе вопрос: «В чем я уверен больше в течение 1,5 лет: снижении ключевой ставки или способности платить Сегежи по своим долгам?»🤔 Я проголосовал рублем…

Всем привет! Отчёт 1 недели ноября 30.10.2023-05.11.2023 : +6.353,64р Купоны+проценты: +6.023,64р Торговля: +330р +2428,2р купон СОБИЛИЗ 1Р2 $RU000A106AK0 213шт докупил +2шт (купон 11,4р 14,3% 12раз/год)17,49% к погашению через 2 года 6 мес +821,94р купон АФК Система вып 12 $RU000A101012 21шт докупил ??? (купон 39,14р 7,85% 2раза/год) 14,73% к погашению в 2029 году +395,08р купон ГТЛК 1Р-08 $RU0000ZYR91 14шт докупил +1шт (купон (28,22р 11,32% 4раза/год) 15,28% к погашению через 3 года 9 мес +344,76р купон ОФЗ29022 $SU29022RMFS9 12шт докупил +1шт (переменный купон зависит от ставки RUONIA) +1077р купон Селигдар выпуск 1 $RU000A105CS1 20шт докупил +1шт (купон 53,85р 10,8% 2раза/год) 14,73% к погашению через 2 года +355,3р купон АсфальтоБетонный завод №1 вып 3 $RU000A105SX7 10шт докупил +1шт (купон 35,53р 14,25% 4раза/год) 15,98% к погашению через 2 года 3 мес +581,46р купон Сегежа 003Р-02R $RU000A105SP3 22шт докупил +1шт (26,43р 10,6% 4раза/год) 21,94% к оферте 07.05.2025 +19,9р проценты на остаток по дебетовой карте Тинькофф тариф ПРЕМИУМ Торговля +330р трейд Газпром (почти всю прибыль съели комиссии ((( (спекуляция внутри дня- торгую максимум на 100тр) ограничиваю риски и размер комиссии за перенос позиции на следующий день #НаПенсиюв50 , цель 20.000руб ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме в отчёте только зафиксированная прибыль или убыток по облигациям к имеющимся позициям докупаю по +1шт перед выплатой купона когда НКД=0 (при условии, что цена бумаги ниже номинала и устраивает доходность) лайк, подписка приветствуются

Люблю новости ) ЦБ ставка 15%, жаль тех кто на 3 года в $SBER под 12% закинул бабки (тем более для 12% нужно было 10🍋 положить!) А что я? Взял на 100к докупил $LKOH , так как 6% будут дивиденды. Думал через 2 недели ещё 100к закинуть , но походу лучше в #облигации так, как ставка по ним будет норм, говорят 17-19% 😎. Ещё как раз через 4 недели $RU000A103G91 будет дата оферты и я эти деньги закину или в $RU000A1068R1 (где ставка ruonia +1,3% ежемесячно! С такой ставкой будет выгодно) или же в $RU000A105SP3 (если держать до даты оферты будет 22%+ годовых!) . Что думаете про ставку ЦБ и куда будете вкладывать деньги в такой момент ?) . #акции #биржа #новичкам #ставка #облигации