💎 #Цитаты_великих_инвесторов «Я не слышал веских аргументов относительно того, почему вы не должны иметь 1% от своего ликвидного чистого капитала в Bitcoin». Билл Миллер - миллиардер и основатель фонда Miller Value Partners.

Мой закрытый канал попал в подборку от @Pulse_Official В категории самые доходные идеи. Спасибо за доверие! Саму подборку можно посмотреть тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Pulse_Official/87ba3e62-d919-424f-a999-65f1c560c7a5/ А тем, кто ещё не подписан советую это сделать @Provatory_Invest Больше подписчиков, больше мотивации для меня делать полезный и интересный контент. Все деньги которые приходят от подписок, я реинвестирую в информацию, покупая доступы к платным изданиям, сервисам аналитики и прочим ресурсам, информацией из которых,я делюсь с вами. При этом вы можете сами предлагать, к каким ресурсам стоит ещё приобрести доступ. Спасибо за поддержку ♥️

#RCF #пенсия_1млн_р ⭐️ Подвожу итоги месяца. (Пост разделен на 2 части) Часть 2. 🏢Рентный доход. Тут продолжаю откладывать на первый взнос. Уже накоплено 1.5млн.р. Временно припарковал эти деньги в длинные ОФЗ. $SU26238RMFS4 Это существенно увеличит текущий доход от портфеля. Примерно на 180тр в год или 15тр. в месяц. Это больше чем сейчас приносит основной инвестиционный портфель. Я верю в то, что в течение следующего года ЦБ снизит ставку, что сильно изменит доходность длинного конца ОФЗ, тем самым дополнительно принесет около 20% доходности, в моем базовом сценарии. Подробнее про рентный доход тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/aa94b4fe-3468-4981-b890-ac5df9dafb56 🎯Бизнес. - Примерно 100тр. в месяц (после вычета налогов) Точно не считал эту цифру, так как за эти 2 месяца было много нюансов в плане расчета действительно активной и пассивной части доходов. Условно посчитал пассивный доход от бизнеса, как 20% от общих доходов. 80% по-прежнему это активный заработок и моя задача в течение ближайших лет снизить это долю хотя бы до 50%. Бизнес является в принципе основным источником моих доходов. Если вы хотите мне помочь в достижении целей - буду раз видеть вас в числе клиентов моего рекламного агентства AdsTarget) Подробнее про бизнес тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/2e69cb4c-a109-4989-a6a5-77484115ca8e Итого: примерно 117тр за октябрь и 134тр за ноябрь. Все пассивные доходы полностью реинвестируются в инвестиционный портфель. Кроме этого планирую дополнительно инвестировать от 10% до 50% из общих доходов. Цифра плавающая, как и сами активные источники дохода) Также важной задачей на ближайший год является рост доходов именно от портфельного инвестирования, в идеале до 50% от общих пассивных доходов. #инвестиции #акции #облигации #портфель #недвижимость #пассивный_доход #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Давно не было постов про мою цель в 1 млн пассивного дохода. А изменений и покупок было много. Предыдущие посты доступны по хештегам #RCF #пенсия_1млн_р ⭐️ Подвожу итоги месяца. Даже сразу двух. Октябрь и Ноябрь 2023г. (Пост разделен на 2 части) Часть 1 💵 Инвестиционный доход. Инвестиционный портфель подрос до 1.5млн.р. Ожидаемый средний доход с выплаты дивидендов и купонов: вырос в двое. Уже 8600р в месяц. Реальный доход: 6000р за октябрь и 5500р за ноябрь. Дивов и купонов не было, зато инструменты денежного рынка и накопительные счета приносят хороший доход на остатки. Что купил: Субординированные вечные облигации РСХБ $RU000A0ZZ4T1 (150шт) с доходностью 18% годовых. Важно отметить, что по субордам есть много рисков, в том числе не выплата купона и полное списание данных облигаций. Но учитывая эмитента, риск для меня приемлем. Акции Южуралзолото $UGLD 220000 шт. Новый эмитент на нашем рынке. Хорошая замена $PLZL Полюсу и тем более мутному $POLY Полиметаллу. Последний планирую продать, возможность для выхода по хорошей цене уверен еще будет. Акции Инарктики $AQUA еще 150шт. Купил на SPO по 900р. Верю в перспективы данной бумаги, текущее падение ниже SPO считаю не адекватной учитывая динамику развития бизнеса. Тут подробнее рассказываю про этот источник дохода и его цели: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/e9e051f0-c23e-4715-873d-44bd70dfd7ab А сам портфель публично доступен тут: https://snowball-income.com/public/portfolios/XfykyzolHs 🎟Реферальный доход и роялти. - 38400р за 2 месяца. Продолжаю активно развивать закрытый канал в Тинькофф. @Provatory_Invest Спасибо всем тем, кто подписался. Подписка стоит всего 490р., это небольшая плата за ту аналитику и знания, которые я там даю. Скоро там выйдет большой обзор грядущего IPO Совкомбанка, при подготовки которого, я не только изучил финансовые показатели компании, но и лично пообщался с ведущим акционером и владельцем банка - Сергеем Хотимским. Помимо закрытого канала, вклад в реф.доход внесли и другие партнерки. Все инвест и бизнес продукты, которыми я лично пользуюсь собраны в таблице. Тут ее к сожалению нельзя публиковать, но можно публиковать продукты Тинькофф. К примеру есть парнерская ссылка на открытие счета https://o.tinkoff.ru/provatory по которой можно получить акцию в подарок. А для тех у кого уже есть счёт но нет сделок, если мой личный промокод,❗ TINVPROVATORYU при активации которого можно также получить акцию в подарок. #инвестиции #акции #облигации #портфель #бизнес #пассивный_доход #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#SPO Софтлайна. Да или нет? Софтлайн, поставщик ИТ-решений и сервисов @Softline_Official, приглашает инвесторов принять участие во вторичном предложении акций на Московской бирже. Почему я верю в рост компании: - Софтлайн один из лидеров рынка. Компания играет важную роль на растущем IT-рынке, являясь крупным дистрибьютором с 100 тыс. B2B клиентов, а также производителем собственного ПО и железа с заводом в Подмосковье. Согласно исследованию Cnews100, российский Софтлайн входит в число крупнейших IT-компаний России - Компания предлагает широкий спектр программных решений — как собственной разработки, так и иных отечественных и зарубежных (но уже в основном дружественных). Учитывая государственные требования к локализации, структура продаж сулит стабильный рост выручки ближайшие годы. Софтлайн успешно реализует продукты таких IT-компаний как $ASTR $POSI , лаборатория Касперского и многих др. - Стабильный рост в III квартале. Оборот вырос на 52% г/г. Самый большой рост показал сегмент собственных решений, куда были включены результаты двух недавних приобретений Софтлайна — Bell Integrator и Борлас. При этом валовая прибыль за этот же период выросла в более чем три раза, до 5,8 млрд руб. За 2023 год $SOFL купила 7 перспективных ИТ-компаний и дальше продолжает активную реализацию M&A стратегии, отсюда и доп. расходы, а также потребность в настоящем размещении. Напоминаю, что в сентябре компания выходила на биржу вообще без привлечения денег — то есть прямым листингом. Параметры SPO ⁃ Сбор заявок с 29 ноября по 6 декабря 2023 года. ⁃ Ценовой диапазон в районе 140-149,84 р за акцию. ⁃ Ожидается, что итоговая цена предложения не превысит цену закрытия торгов последнего дня периода сбора заявок участия в SPO. ⁃ Аллокация скорее всего будет небольшая , это стоит учитывать при подаче заявки, чтобы получить желаемую часть этого размещения. ⁃ В рамках SPO будет предложено 8% (=25 млн акций) от общего числа акций, что явно улучшит ликвидность бумаг. ⁃ Инвестор, принявший участие в размещении, также получит опцион сроком погашения в 6 месяцев, который позволит участникам этого SPO получить 10 акций Софтлайна по цене SPO за каждые 40 акций, купленных во время этого вторичного размещения ⁃ Акции для опционов тоже будут взяты из ранее выпущенной эмиссии, других не будет: сейчас разместят до 25 млн, еще какая то часть из выпущенных 44 млн уйдет на реализацию этих опционов. Технически, цена находится на нижнем диапазоне поддержки и имеет высокие шансы на разворот от уровня не ниже 140р за акцию. После SPO акции могут начать стабильно расти благодаря, во-первых увеличенному free-float, который открывает дорогу в различные индексы. А попадание в индексы - это всегда стабильность и поддержка цены на акцию. Зачем участвовать в SPO? С учетом вышеописанного, опцион, который предлагают участникам размещения, может показать хорошую доходность. $SOFL

💵Экономим на кэшбэке Подсмотрел у @Investor_Sergei интересную рубрику с обзором кэшбэков в разных банках. Я уже много лет активно пользуюсь картами с кешбэком, у меня есть карты практически во всех банках. На кешбэке удается прилично сэкономить. В среднем 4-5% , при моих тратах 250тр в месяц это 10-12тр. Это не считая кешбэка от сторонних серверов и подписок. 💳Освноые карты для кешбэка: Тинькофф, Альфа банк и Озон банк. ♥️Основные категории трат у меня это супермаркеты, кафе и рестораны, такси, одежда и обувь, на них приходится 80% всех трат, по этому для них важно получить повышенные категории кешбэка. 💳У меня есть 3 карты с возможностью выбора категории кешбэка. 1. Карта Тинькофф Премиум (кредитная). В декабре по ней я выбрал повышенный кешбэк в категориях: - Супермаркеты 5% ⭐ - Красота 5% - Аптеки 5% - и на всякий случай 1% на все остальное, так как, не всегда коды MCC оправдывают ожидания. 2. Альфа карта премиум, естественно кредитная. В декабре выпали следующие категории: - Развлечения 14% (пригодится перед новым годом) - Одежда и обувь 7% ⭐ - Спортивные товары 7% ⭐ (комбо с одеждой, так как некоторые магазины путают mcc) - Техника 7% - Фастфуд 7% ⭐ (жаль что нет кафе и ресторанов, но большинство доставок идёт с mcc Фастфуд, сойдёт) - 1% на все остальное (если не угадал mcc) 3. Озон банк - Транспорт 5% - Аптеки 6% - Развлечения 6% - 1% на все остальное. Если честно, Озоном почти не пользуюсь и оплачиваю им в основном только заказы на самом озоне. 4. Для всех остальных покупок у меня есть Альфа тревел Премиум. По ней можно вернуть 5% но в милях на все покупки. Если пересчитать мили в реальные деньги, то с учётом всех комиссий и издержек сервиса получается около 4%. Ну и потрать их можно только на туризм. Я ей пользуюсь, когда нет времени подумать какую карту выбрать или не знаю какой mcc будет наверняка. ⭐Как можно заметить, в основных категориях в декабре нет только такси (и тут я скорее всего переведу оплату на Яндекс карту, там минимум 5%) и ресторанов. По ним, как и по всем остальным покупкам, буду пользоваться Альфа тревел. Ещё есть кешбэк от платежных систем. К примеру Mir Supreme даёт 10% кешбэк на тарифы бизнес в Яндекс такси, на некоторые рестораны, в том числе Ginza. Важно, что этот кешбэк суммируется с кешбэком от банков. Также в этом месяце в Мир можно найти купон на 40% для СберМаркета 10% на Ленту 10% кэшбэк по СБП в Супермаркетах. (Если вы конечно уже его не использовали, там всего 1000р.) Как всегда большую скидку на общественный транспорт (тут ещё в идеале использовать Единую карту Петербуржца, если вы из Питера) ☝️На самом деле это не все. К примеру, я ещё активно возвращаю кешбэк по Яндекс Плюс, СберПрайм (в том числе в МегаМаркет, в этом месяце вернулось около 100к бонусов, это примерно 70% от стоимости товаров) Сервис кэшбэка от Юмани и многое другое. Если тема интересна, то давайте наберем ♥️100 лайков, и выложу продолжение. И пишите в комментариях, какими картами и сервисами кэшбэка пользуетесь вы? #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #банки #кэшбэк $TCSG $OZON $SBER

#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 5 месяцев и 29 дней ⚡Доходность: 22,43% годовых 💵Размер портфеля: 1 123 247,76 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 тысяч рублей. События, которые произошли с портфелем: 1. Продолжаю покупку валюты, а именно юаней. За юани купил 2 облигации $RU000A105EW9 Сегежы, с доходностью около 10-11% (в юанях). *[Юаневые облигации Сегежа занимают 1.97% от портфеля] Всего Сегежа (только облигации) занимает 2.76%, что довольно много учитывая долговую нагрузку компании. 2. Также приобрел ещё 10 бессрочных субординированных облигаций (с ставкой по купонам 9%) $RU000A0ZZ505 РСХБ. [Рсхб 09т1 составляют 1.35% от портфеля] Всего облигации в портфеле 20.6%, учитывая что сейчас высокие ставки и нет доступа к зарубежным рынкам, планирую увеличить долю облигаций до 30-35% от портфеля. Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#инвест_календарь Макро, отчеты, политика - события так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. На рынке происходит очень много лишних движений: новости о мнимом банкротстве $SPBE , не адекватная реакция на обмен акций $POLY и многое другое. В такой ситуации, лучше не совершать лишних телодвижений и следовать заранее выбранному торговому плану. Меньше верьте слухам и больше инвестируйте в свои знания. Я, для себя, раздобыл специальный промокод 8bVzY6aN-2 на программу обучения от Тинькофф - ТОЛК. Промик даёт скидку на тариф GOLD (290 рублей вместо 490). Делюсь этим промокодом с вами. Понедельник 27.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇭🇰 $1177 (Sino Biopharmaceutical) 🇺🇸 16:00 Число выданных разрешений на строительство 🇺🇸 18:00 Продажи нового жилья (окт) Вторник 28.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇷🇺 $HYDR (РусГидро), 🇭🇰 $3690 (Meituan), 🇺🇸 $PDD (Pinduoduo Inc), #WDAY (Workday Inc) 🇺🇸 18:00 Индекс доверия потребителей СВ (нояб) Среда 29.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $AFLT (Аэрофлот), $ROSN (Роснефть), $BANE (Башнефть), 🇭🇰 #1299 (Aia Group), 2020 (ANTA Sports Products), $1109 (China Res. Land), $175 (Geely Aitomobile), #2382 (Sunny Opticial Tech), #836 (China Resources Power), #2688 (ENN Energy), #2331 (Li Ning Co Ltd), #881 (Zhongshheng), 🇺🇸 #SNOW (Snowflake Inc), $CRM (Salesforce), #OKTA (Okta Inc) 🇳🇿 04:00 Решение по процентной ставке 🇩🇪 16:00 Индекс потребительских цен Германии (м/м) (нояб) 🇺🇸 16:30 ВВП (кв/кв) (3 кв.) 🇺🇸 18:30 Запасы сырой нефти Четверг 30.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $CARM (КарМани) ,🇭🇰 $1093 (CSPC Pharma), 🇺🇸 KR (Kroger), DELL 🇷🇺 Заседание ОПЕК + 🇨🇳 04:30 Индекс деловой активности в производственном секторе (нояб) 🇪🇺 13:00 Индекс потребительских цен (г/г) (нояб) 🇺🇸 16:30 Базовый ценовой индекс расходов на личное потребление (г/г), (м/м) (окт) 🇺🇸 16:30 Число первичных заявок на получение пособий по безработице 🇺🇸 18:00 Индекс незавершённых продаж на рынке недвижимости (м/м) (окт) Пятница 01.12 🇺🇸 18:00 Индекс деловой активности в производственном секторе от ISM (нояб) 🇺🇸 19:00 Выступление главы ФРС г-на Пауэлла ❗️Дисклеймер. Данный календарь сформирован исключительно под мой портфель, мои стратегии и бумаги из моего вишлиста. Календарь не содержит полного перечня событий на неделю и может не учитывать некоторые ценные бумаги и отчеты по ним. Все спекулятивные сделки веду в закрытом канале @Provatory_Invest - Подписывайтесь! ♥️ Управляю вашими инвестициями тут: &Разумный инвестор RUB

💎#Цитаты_великих_инвесторов «Если я купил акции по совету Смита, то и продавать эти акции я должен по его совету. Я попадаю в зависимость от него. А что, если он будет в отпуске, как раз когда придет время продавать? Нет, господа, никому не удастся на подсказках заработать действительно большие деньги. Я по опыту знаю, что никто не может дать мне совет или ряд советов, которые принесут мне больше денег, чем мое собственное понимание». Эдвин Лефевр – американский финансовый аналитик, трейдер, журналист и писатель (его самая известная книга «Воспоминания биржевого спекулянта»)

Вы знаете, что из-за санкций многие зарубежные сайты сейчас не принимают оплату из РФ. Расскажу вам, как можно поступить в таком случае. Многие сервисы сейчас дают возможность оплатить подписку криптой. Давайте рассмотрим на примере tradingview. 1 шаг. Заходим в свой аккаунт на tradingview (1), если его нет - регистрируемся. Там все легко, можно по почте либо по соц сетям. 2 шаг. Выбираем тариф, который бы вы хотели приобрести. У меня в данном случае essential. На него скидка около 30% (если приобретать на год). Тут же выскакивает уведомление, что подписки не доступны на территории РФ. Закрываем это уведомление. 3 шаг. Выбираем способ оплаты Coinbase. Вы можете воспользоваться отплатой с любого кошелька, не обязательностей с Coinbase. Важно! Чтоб сеть из который вы выводите средства, и сеть, в которую вы вносите средства - были одинаковыми! Иначе вы можете потерять свой платёж! В tradingview доступны следующие сети (скрин ) Я выбираю USDT, так как мне ими более удобно оплачивать. 4 шаг. Вношу свои корректные данные, полностью. 5 шаг. Выбираю чем буду расплачиваться (USDT в моем случае). 6 шаг. У меня выскакивает окно операции с адресом и суммой оплаты. И важно заметить уведомление, по какой сети вы можете отправлять сумму на ваш адрес! Для моих USDT это сеть Ethereum. У вас может быть другая, будьте внимательнее! Копирую этот адрес и перехожу в свой кошелёк на Binance, например. 7 шаг. Нажимаю со спотового кошелька «вывод» и выбираю «отправить через крипто-сеть». 8 шаг. Выбираю сеть, в моем случае Ethereum и ввожу адрес. Отправляю USDT! Учитываю сумму транзакций. В моем случае тариф стоит 126$ и 7$ комиссия. Значит отправляю 126+7=133$, на всякий случай с запасом, поэтому отправлю 135$. 9 шаг. Жду выполнения транзакции.

📢 Черная пятница! Подборка полезных сервисов для инвестиций и трейдинга со скидкой. 1. TradingView- одна из лучших платформ для теханализа. Можно урвать со скидкой до 70% 2. Seeking Alpha - площадка где миллионы знающих своё дело специалистов в области финансов описывают своё видение и рекомендации по акциям. Скидка до 45% 3. FinanceMarker - отличный скринер акций с актуальными данными по российским и гонконгским ценным бумагам. Единый инструмент по поиску, анализу и учету инвестиций для начинающих и профессиональных инвесторов. Скидка до 50% 4. Snowball-income - сервис для учета и ведения инвестиционных портфелей. Удобная замена Excel и отчетам брокера. Вы сами видите, что пользуюсь этим сервисом регулярно, так что искренняя рекомендация. Скидка до 30% 5. Simplywallst. - платформа, помогающая визуализировать фондовый рынок. На портале представлено свыше 72k компаний с доступной инфографикой. Бесплатно доступно всего 5 просмотров компании в месяц, по тарифам возможностей намного больше. Можно приобрести сейчас со скидкой до 30%.

Сегодня пятница, а это значит встречаемся в традиционном эфире в Тинькофф инвестициях "Итоги недели" в 17.00 по мск. Обсудим укрепившийся рубль и отчеты банков. Эксперты: Я @Provatory и Егор @TAUREN_invest А еще отдельно поговорим про @Narodny_Portfel Если есть какие-то вопросы, темы для обсуждений - Пишите в комментариях. Эфир пройдёт тут https://l.tinkoff.ru/broadcast подключайтесь, слушайте и задавайте вопросы! Также можно открыть приложение Тинькофф Инвестиций и зайти через вкладку Пульс —> Эфиры.

#полезная_инфографика #инвестиции Сегодня поговорим про 20 самых распространённых ошибок при инвестировании. 1. Большие ожидания. Разумные ожидания доходности помогают инвесторам сохранять долгосрочную перспективу, не реагируя эмоционально. 2. Отсутсвие инвестиционных целей. Часто инвесторы сосредотачиваются на краткосрочной доходности или инвестиционных трендах вместо своих долгосрочных целей. 3. Отсутсвие диверсификации. Диверсификация предотвращает резкое воздействие одной акции на стоимость вашего портфеля. 4. Фокус на краткосрок. Легко сосредоточиться на краткосрочных доходах, но это может заставить инвесторов сомневаться в своей первоначальной стратегии и принимать необдуманные решения в моменте. 5. Покупка на хаях, продажа на низах. 6. Слишком много Торговли. Исследование показывает, что наиболее активные трейдеры торгуют хуже фондового рынка США в среднем на 6,5% в год. 7. Большие комиссии. Могут существенно влиять на общую инвестиционную доходность, особенно в долгосрочной перспективе. 8. Не оптимизированные налоги. В то время как налоговый убыток может увеличить доходность, решение исключительно на основе его налоговых последствий не всегда оправдано. 9. Не регулярная ребалансировка портфеля. Проверяйте свой портфель каждый квартал или год, чтобы убедиться, что вы идете в нужном направлении. 10. Непонимание риска. Слишком большой риск может вывести вас из зоны комфорта, но слишком маленький риск может привести к низкой доходности, не соответствующей вашим финансовым целям. 11. Не знание вашей эффективности. Часто инвесторы не знают эффективности своих инвестиций. Просматривайте свою доходность, чтобы отслеживать, соответствуете ли вы своим инвестиционным целям с учетом сборов и инфляции. 12. Реагирование на СМИ. Негативные новости в краткосрочной перспективе могут вызвать страх, но важно сосредоточиться на долгосрочной перспективе. 13. Забывают об инфляции. Исторически инфляция в среднем составляла 4% в год. Стоимость 100 долларов при 4% годовой инфляции. Через 1 год: $96, через 20 лет 44$. 14. Попытка поймать рынок. Попытки точного определения момента входа на рынок чрезвычайно сложны. Пребывание на рынке может приносить намного более высокие доходы по сравнению с попытками поймать идеальное время на рынке. 15. Не проводить должной осмотрительности. Проверьте аккредитацию вашего брокера. 16. Работа с неправильным консультантом. Поиск подходящего консультанта требует времени, но это стоит того. Тщательно проверьте своего консультанта, чтобы убедиться, что ваши цели согласованы. 17. Инвестирование с эмоциями. Это может быть сложно, но не забывайте оставаться рациональными во время колебаний рынка. 18. Гонка за доходностью. Высокодоходные инвестиции часто несут в себе самый высокий риск. Тщательно оцените свой профиль риска, прежде чем инвестировать. 19. Откладывание времени, чтобы начать инвестировать. Рассмотрим двух человек. 1 инвестируют 200 долларов в месяц, предполагая 7% годовой доходности до 65 лет. Если бы один человек начал в возрасте 25 лет, его конечный портфель составил бы 520 тысяч долларов, если бы другой начал в 35 лет, он составил бы около 245 тысяч долларов. 20. Не контролировать то, что можете. Хотя никто не может предсказать рынок, инвесторы могут контролировать вложения с течением времени, что может иметь значительные результаты. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #знания #псвп #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе

Друзья, привет. Вы знаете, что я достаточно давно веду два своих публичных портфеля: пенсионный #пенсия_1млн_р и портфель для дочери. #портфель_для_дочери Во всех своих портфелях я использую стратегию диверсификации. То есть вкладываюсь в разные активы. Делаю это для того, чтобы ограничить свои убытки. До составления этих портфелей я изначально прописал план своего бюджета (доходы, расходы, вложения в инвестиции). Ежемесячно я придерживаюсь этого плана, что позволяет мне свободно планировать свои финансовые цели, крупные покупки. И вам, прежде чем начать инвестировать или если вы уже это делаете, советую грамотно подойти к планированию своего бюджета. А учиться этому лучшего всего с профессионалами. Совсем скоро (с 29 ноября по 1 декабря) пройдёт первый образовательный онлайн-интенсив про деньги и личные финансы от Тинькофф Инвестиций. Среди более 25 спикеров и финансовых экспертов будут директор Тинькофф Инвестиций - Дмитрий Панченко, создатель крупнейшей в России онлайн-школы по финансовой грамотности «pro finansy» Ольга Гогаладзе, ведущий шоу «Деньги не спят» Василий Олейник, автор канала «Вредный инвестор» Назар Щетинин и другие. На интенсиве «Толк» будет очень много полезной информации, с помощью который вы сможете: 1. Разработать индивидуальный финансовый план 2. Найти новые источники дохода 3. Создать финансовую подушку безопасности 4. Избежать зависимости от кредитов Участие в онлайн-интенсиве – это не просто инвестиция в знания, но и стратегическое решение для своего финансового будущего. В мире постоянных перемен и экономических вызовов умение управлять своими финансами – необходимость. Благодаря участию в интенсиве, вы получите не только знания, но и ценные призы (на 17 млн рублей). *Тинькофф Инвестиции начислит каждому 1000 рублей на покупку первых акций! Это знак для тех, кто еще не начал инвестировать! С полной программой можно ознакомиться при регистрации: https://t-tolk.ru/?utm_source=pulse_bloggers&utm_medium=post&utm_campaign=provatory_inv.conf И помните, вклад в своё образование – это вклад в будущее!

#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 5 месяцев и 22 дня ⚡Доходность 23,07% годовых 💵Размер портфеля: 1 124 992,34 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 тысяч рублей. События, которые произошли с портфелем: 1. Получил купоны по обыкновенной облигации от Сегежа Групп ( $RU000A1041B2 ). Купон - фиксированный (9,85%= 49,12р, выплата 2 раза в год) 2. Также пришли выплаты по фондам недвижимости от Паруса: 1) $RU000A104KU3 от Парус-Нордвей (в состав фонда входит Логистический комплекс NORDWAY, который расположен в одном из крупнейших промышленных кластеров Санкт-Петербурга — Шушары) в размере 10 рублей (див доходность 10,91%) на 1 шт. (выплачиваются раз в месяц) 2) Парус-СБЛ ( $RU000A104172 ) (в состав фонда входит логистический центр компании «СБЕРЛОГИСТИКА» общая площадь 50 000 м кв. во Внуково) в размере 9,08 рублей (див доходность 9,3%) на 1 шт. (выплачиваются раз в месяц) 3. Подал заявку на участие в IPO Южуралзолото, о котором сегодня говорил. 4. Начал покупать понемногу валюту, а именно юани ( $CNYRUB ), так как сейчас видим очень хорошее движение вниз по валюте. На скрине представлено распределение портфеля по валютам Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money

#знания Сегодня решил с вами поделиться подборкой книг по #инвестициям Часто вы видите цитаты Бенджамина Грэма и это не просто так, ведь его книга «Разумный инвестор» - мировой бестселлер, настоящий компас в инвестициях, который показывает, каких стратегий лучше придерживаться и как вести себя на фондовом рынке. 2 книга - «Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвина Лефевра понравится тем, кто любит читать о жизни выдающихся людей - в данном случае речь о Джесси Ливерморе - биржевом спекулянте начала XX века. Из нее вы узнаете, как жил и чем руководствовался крупный делец с Уолл-стрит, которому удалось несколько раз заработать и затем потерять состояния, исчисляющиеся миллионами долларов. 3 книга - «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», но надо заметить написана она не самим Баффеттом, а Джереми Миллером- инвестиционным аналитиком, объединившим письма Уоррена по темам. В своей книги он проанализировал историю успеха компании BPL с 1956 по 1970 г. – периода, по признанию самого Баффетта, с самой высокой доходностью, которую он когда-либо получал. Для тех, кто хочет лучше разобраться в техническом анализе подойдёт книга Джек Швагера «Технический анализ. Полный курс». В книге изложены основные понятия, методы, индикаторы, торговые приемы; даны практические советы в области построения торговых систем. В заключение хотелось бы выделить ещё одну книгу по техническому анализу могу Джона Мэрфи. «Технический анализ фьючерсных рынков: Теория и практика». Книгу часто называют Библией технического анализа. В издании подробно рассматриваются теоретические основы технического анализа и методы его практического применения, включая интерпретацию сигналов.

Продолжаю серию постов с форума Investment Leaders Часть 2 Мнение спикеров насчёт состояния российской экономики и перспективной стратегии инвестирования в новой реальности. Софья Донец - главный экономист по России и СНГ+, Ренессанс Капитал 1) Ориентир ключевой ставки - прогноз банка России (в отличие от Минэка). 2) Инфляция выше цели в следующем году (5,5-6%). 3) ЦБ смотрит на кредит, поэтому жду роста на 1%. Увидим снижение спроса на кредитование. 4) Выход мелких эмитентов сейчас однозначный тренд , не только для рынка облигации, но и акций. 5) Акции - как длинный инструмент. Резюме: Софья говорила, что если бы рассматривала покупку, то выбрала бы замещающие облигации. Антон Табах - Доцент ВШЭ и Экономического факультета МГУ, главный экономист «Эксперт РА». Следующий год - рисков. Нужно оставаться крайне внимательными и понимать, какие из макроэкономических показателей имеют реальные значения. Евгений Надоршин - главный экономист ПФ Капитал Прогнозные значения: Ставка ЦБ будет 17%, на конец следующего 11%. Рубль - 95 Нефть - 55 Urals Инфляция 7,5% Многое в повышение ставки определяет кредитование. 1) За последние 2 года - количество лиц малого бизнеса сокращается, количество среднего бизнеса увеличивается , ИП увеличивается. Снижается занятость. 2) На рынке ВДО - непростые времена. Резюме: флоатеры интересны. Егор Сусин - управляющий директор Газпромбанка Private Banking, автор канал а TruEcon 1) Ставка на конец года - 15%. Но это совсем не значит, что банки привлекают ресурсы на внешнем рынке по этому проценту. 2) Инфляция прогноз: 5,5-6% 3) Доходности по ОФЗ ниже ключевой ставки - не совсем эффективный рынок в текущей ситуации. А покупателями являются - банки (70%). Портфель у банков будет снижаться. 4) Минфин занимает плавающие (флоатеры) (или в длину). Нормативы по ликвидности выполняют через: 1. дорогие ресурсы срочные депозитные (16-16,5%) корпоративная история 2. ОФЗ Большая часть корпоративных облигаций - квази-кредит. Лежит на балансе банков. Инверсия имеет влияние на экономику, когда зависит от кредита. 5) Резюме: 1. Замещающие облигации (хороши- не дооценены) 2. Флоатеры 3. Короткие инструменты рублёвые - неплохо #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #знания #псвп #хочу_в_дайджест

Продолжаю серию постов с форума Investment Leaders Часть 1 Мнение спикеров насчёт состояния российской экономики и перспективной стратегии инвестирования в новой реальности. Антон Прокудин - главный макроэкономист УК «Ингосстрах-инвестиции» 1) Инфляционный пик весной следующего года - как сказала Набиуллина. 2) Ключевая ставка в районе 15-17%. 3) В 24 году инфляция будет высокой, но ставка будет снижаться. 4) Нормальное значение экспорта России - снизилось. 5) ЦБ считает, что цены на нефть будут меньше 70 за баррель. 6) В США инфляция пойдёт на спад, но процентная ставка сейчас сильно поднята 5,5%. Рецессия США - перекинется на весь мир, будет давить на валютный курс. Будет не легко, но она будет (все так считают). 7) Безработица хоть и низкая, но это пиковое значение. Резюме: 24 год будет неплохим рынком для облигаций. Доходность для длинных ОФЗ будет 14-15%. За прошедший год в США доходность по облигациям снижалась. Ольга Беленькая - руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам» 1) Ключевая ставка будет сохраняться такой же на протяжении времени. 2) Захеджироваться от риска сейчас можно с помощью облигаций- флоатеров. 3) Долгосрочный прогноз инфляции 12%. 4) На 24 год рост экономки замедлится 1-2%. 5) На 2024: инфляция достигнет пика в середине года и тормозит. 6) Ставка ЦБ снижение, консервативно. 7) Внешний риск - падение цен на нефть. Переход к мобилизационной экономки. Пётр Тер-Аванесян - портфельный управляющий с 25 летним стажем, аналитик, автор канала «Инвест Навигатор» Риск-доходность. Нужно помнить про это. 1) Риски облигаций: Валютный !!! Процентный! Кредитный - на Межбанке месяц стоит 18% (кто-то даёт 12%). 2) ВДО - почти не погашались, рефинансировались. 3) Главный риск корпоративный дефолт ! 4) Доллар 120 в следующем году. 5) 60% - средний класс и они чувствуют инфляцию. Ключевая ставка может быть 20%. Петр говорил, что если бы рассматривал что сейчас покупать в портфель, то выбрал бы: 1. Замещающие облигации (консервативно - суверенные) 2. Золото, серебро, commodities 3. Недвижимость #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #знания #псвп #хочу_в_дайджест

#инвест_календарь Макро, отчеты, политика - события так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. Понедельник 20.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇷🇺 $CARM (КарМани), $FLOT (Совкомфлот), $ASTR (Астра) ,🇭🇰 $1810 (Xiaomi), 9961 (Trip.com GL), 291 (China Resources Beer), $1093 (CSPC Pharma), 316 (Orient Overseas Int), 🇺🇸 #NIU (АДР NIU Technologies), #YMM (АДР Full Truck Alliance), #BLRX (АДР BioLine Rex Ltd), $ZM (Zoom), #A (Agilent Technologies), $TCOM (Trip.com GL), #XELB (Xcel Energy) Вторник 21.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇷🇺 $CIAN (Циан АДР), 🇭🇰 $9888 (Baidu), 🇺🇸 # KSS (Kohl’s Corp), #ANF (Abercrombie&Fitch), $NVDA (NVIDIA), $HPQ (HP), #ADSK (Autodesk), #GES (GUESS) 🇷🇺 $EUTR старт торгов на Мосбирже 🇺🇸 18:00 Продажи на вторичном рынке жилья (окт) 🇺🇸 22:00 Публикация протоколов FOMC Среда 22.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $TCSG (TCS Group), 🇺🇸 #GDS (АДР GDS Holdings) 🇺🇸 03:30 Публикация протоколов FOMC 🇬🇧 13:00 Осенний прогноз бюджета 🇺🇸 16:30 Базовые заказы на товары длительного пользования (м/м) (окт) 🇺🇸 16:30 Число первичных заявок на получений пособий по безработице 🇺🇸 18:30 Запасы сырой нефти 🇺🇸 22:00 Публикация протоколов FOMC Четверг 23.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $WUSH (Whoosh),🇭🇰 $3690 (Meituan), 🇺🇸 #FUTU 🇺🇸 Выходной - день благодарения 🇯🇵 Выходной - день труда Пятница 24.11 🇺🇸 Выходной - раннее закрытие в 13:00 🇩🇪 10:00 ВВП Германии (кв/кв) (3кв) 🇺🇸 17:45 Индекс деловой активности (PMI) в секторе услуг (нояб) Воскресенье 26.11 🛢 Заседание ОПЕК+ ❗️Дисклеймер. Данный календарь сформирован исключительно под мой портфель, мои стратегии и бумаги из моего вишлиста. Календарь не содержит полного перечня событий на неделю и может не учитывать некоторые ценные бумаги и отчеты по ним. Все спекулятивные сделки веду в закрытом канале @Provatory_Invest - Подписывайтесь! ♥️ Управляю вашими инвестициями тут: &Разумный инвестор RUB

#ipo Продолжаю разбирать грядущие IPO. Вчера, на закрытом канале вышел обзор на IPO Южуралзолото. Сегодня разбираем IPO Евротранс https://www.tinkoff.ru/invest/shelves/issuance/304777f0-818e-4433-a981-2db51b98f90d ПАО «ЕвроТранс» (бренд ТРАССА) – один из крупнейших независимых топливных операторов в Московском регионе, опыт работы более 26 лет. Деятельность: 1) Торговля топливом оптом и в розницу, включая 55 автозаправочных комплексов "ТРАССА" и нефтебазу. 2) Услуги общественного питания и торговля в супермаркетах при АЗК. 3) Перевозка топлива бензовозами. 4) Предоставление услуг по быстрой зарядке электромобилей (11 объектов ЭЗС мощностью 150 кВт каждая). Компания входит в перечень системообразующих предприятий российской экономики, утвержденный Минэкономразвития РФ.   Стоит выделить следующие факты о ПАО ЕвроТранс: 1. Крупный независимый игрок на топливном рынке Московского региона (реализация топлива и сопутствующих услуг - основной вид деятельности). 2. Занимает одну из лидирующих позиций на рынке быстрых ЭЗС. 3. Имеет растущую рентабельность по EBITDA: c 5,7% в 2019 г. до 10% в 2022 г. 5. А также заметен быстрый рост основных финансовых показателей: среднегодовой темп роста выручки (22%) и EBITDA (50%) в 2019-2022 гг. Стратегия развития до 2026 года: 1) Формирование 63 быстрых ЭЗС и ветряных электростанций. 2) Создание модулей по заправке трубным газом и привозным и сжиженным газом на отдельных АЗК.   Рынок: Рост потребления нефтепродуктов в Москве и Московской области: • 2022 г.: 9,2 млн тонн. • 2023 г. (прогноз): 9,6 млн тонн (рост 4,3%). • К 2030 г.: рост на 3-3,5 млн тонн (32%-38%). Есть несколько факторов роста: увеличение населения Москвы и области, количества автомобилей, развитие внутреннего туризма.   Финансовые результаты (по МСФО): 2022: • Выручка: 64,9 млрд руб. (+32,7% г/г). • EBITDA: 6,4 млрд руб. (2х рост г/г). • Чистая прибыль: 1,7 млрд руб. • Чистый долг с учетом лизинговых обязательств: 28 889 млн рублей.   6 мес 2023: • Выручка: 45,5 млрд руб. (рост более 3х г/г). • EBITDA: 4,4 млрд руб. (2х рост г/г). • Чистая прибыль: 1,4 млрд руб. • Чистый долг с учетом лизинговых обязательств: 36 507 млн рублей. IPO: 1) Ориентир цены за акцию: 250 рублей. 2) Сбор заявок до 20 ноября 10:00. 3) Дата размещения: 21 ноября. 4) Тикер: EUTR. Дивиденды • Обновлённая политика: стремление выплачивать дивиденды четыре раза в год. • План по выплате дивидендов по итогам 9 месяцев 2023: 8,88 руб. на акцию. Если внеочередное собрание акционеров одобрит дивиденды, то данная сумма будет выплачена лицам, которые являются акционерами компании по состоянию на 10 декабря 2023 года. Важные условия оферты: В апреле 2024 1/6 от наименьшей из величин: -количество акций в собственности инвестора на 15 января 2024 года ⁃ Умноженное на 1,5 количество акций, приобретённых инвестором в рамках IPO В июне 2024 1/6 от наименьшей из величин: ⁃ количество акций в собственности инвестора на 15 мая 2024 ⁃ Умноженное на 2 количество акций, приобретённых инвестором в рамках IPO Стоит ли участвовать в ipo? На этот вопрос, лучше дать ответ самостоятельно. Но несомненно это уникальное ipo для российского рынка, с интересной механикой. Аллокация вероятно будет высокой , а как следствие и меньшая волатильность на открытии торгов.

#мнение Помните встречу Путина с Байденом в июне 21г. Во время встречи, президенты высказываются о недопустимости конфликта между ядерными державами, о том что надо нормализовать отношения и все в этом духе. Спустя некоторое время Байден называет Путина диктатором. МИД РФ выражает протест. Спустя пол года начинается "сво" Вчера во время переговоров Байдена и Си была примерно такая же риторика. Спустя пару часов Байден называет Си Цзиньпина диктатором. МИД Китая выражает протест. Что будет спустя пол года?

#инвестиции Касательно Сегежи $SGZH хотелось бы рассмотреть ключевые события, которые произошли вчера: Акции лесопромышленного холдинга упали на Мосбирже до нового исторического минимума, котировки ( на 14:26 МСК снизились на 7,62%, до 4,1 руб.). Два дня ранее «Сегежа» опубликовала финансовые и операционные результаты за третий квартал. По его итогам: 1) Чистый убыток по МСФО достиг 3,24 млрд руб. По сравнению со вторым кварталом текущего года он сократился на 17%. 2) Выручка же в квартальном выражении увеличилась на 13%, до 23,9 млрд руб. 3) OIBDA (операционная прибыль, которую получает компания, до вычета величины износа основных средств и амортизации нематериальных активов) составила 3 млрд руб., сохранившись на уровне второго квартала 2023 года на фоне роста себестоимости и расходов на логистику. 4) Объем долговых обязательств «Сегежи» по состоянию на 30 сентября практически не изменился по сравнению с 30 июня 2023 года и составил 126 млрд руб. Чистый долг был на уровне 118,6 млрд руб. Компания сделала следующие заявления и дала некоторые разъяснения насчёт сложившейся ситуации: 1. «Снижение объемов продаж носит сезонный характер. Китай и Россия остаются ключевыми рынками» 2. «Рост капзатрат носит разовый характер, из-за ремонтов на некоторых объектах». 3. «В конце ноября планируется оферта по бондам, будет предложена рыночная ставка с учетом нашего взгляда на спред по облигациям. К прохождению оферты мы готовы». 4. «Если компании потребуется акционерная поддержка — она будет оказана — речь идёт о допэмиссии». 5. «Сценарий дефолта компании не рассматривается» Если цены останутся на ноябрьских уровнях - Сегежа пройдет 2024 год без вливаний средств от акционеров. Если цены вырастут - то начнут выгашивать долг, рассматривать дивиденды. Мое мнение: облигации Сегежи довольно рисковые , но учитывая хорошую доходность, риск приемлем и можно немного прикупить.

#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 5 месяцев и 16 дней ⚡Доходность 23% годовых 💵Размер портфеля: 1 116 141,15 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 тысяч рублей. События, которые произошли с портфелем: 1. Купил обыкновенные облигации по 954 р. от Сегежа Групп ( $RU000A1041B2 ). Купон - фиксированный (9,85% = 49,12р, выплата 2 раза в год). Дата оферты - 18.11.2024 г, Срок погашения - 29.10.2036 г. Segezha Group — ведущий лесопромышленный холдинг в РФ, сформированный в 2014 году. Объединяет 50 предприятий лесной, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной промышленности в 13 странах. Компания фокусируется на экологичной технологии переработки древесины и безотходном использовании сырья. Занимает второе место в Европе по объему производства бумажных мешков, третье место в мире по объему производства коричневой мешочной бумаги и пятое место в мире по объему производства большеформатной березовой фанеры. Про Сегежу сейчас подробнее поговорим. 2. На следущий день после покупки пришла выплата купонов по облигации Сегежи 003P-01R в юанях ( $RU000A105EW9 ). Купон - фиксированный (4,15% = 10,35 CNY, выплаты 4 раза в год) Дата оферты - 06.11.2025 г, Срок погашения - 22.10.2037 г. 3. Подавал заявку на покупку фонда от Тинькофф «Квадратные метры» ( $TKVM ), про которые с вами говорили. Получил 2040 лотов = 9996 р 4. Также прикупил немного акций Астры, у которых недавно было IPO ( $ASTR ) по цене 501,4 р. Так как вижу перспективы роста данной компании. Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money

#инвест_календарь Макро, отчеты, политика - события так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. Понедельник 13.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇭🇰 $316 (Orient Overseas Int) , 🇷🇺 $AGRO (РусАгро), #MOEX (Московская биржа) 🇸🇬 Выходной 🇺🇸 18:30 Запасы сырой нефти Вторник 14.11 📄 ОТЧЕТЫ: 🇺🇸 #SE (Sea Ltd) 🇺🇸 16:30 Базовый индекс потребительских цен (м/м, г/г), (окт) Среда 15.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇭🇰 $700 (Tencent Holdings), $9618 (JD), 🇺🇸 $TGT (Target), $9868 (XPeng Inc), #CSCO (Cisco), #VNET 🇷🇺 Завершится конкурентный отбор мощности на 2027 год. 🇯🇵 02:50 ВВП (кв/кв) (3 кв.) 🇬🇧 10:00 Индекс потребительских цен (г/г) (окт.) 🇺🇸 16:30 Базовый индекс розничных продаж (м/м) (окт.) 🇺🇸 16:30 Индекс цен производителей (м/м) (окт.) 🇺🇸 16:30 Объём розничных продаж (м/м) (окт.) 🇺🇸 18:30 Запасы сырой нефти Четверг 16.11 📄 ОТЧЁТЫ: 🇭🇰 $9988 (Alibaba), #992 (Lenovo), 🇷🇺 $MTSS (МТС), $OZON , 🇺🇸 #BABA (Alibaba), $WMT (Wal-Mart Stores), $M (Macy’s), #NTES / $9999 (NetEase Inc), #AMAT (Applied Materials), #GPS (GAP) 🇺🇸 16:30 Число первичных заявок на получение пособий по безработице 🇺🇸 16:30 Индекс производственной активности от ФРБ Филадельфии (нояб) Пятница 17.11 📄 ОТЧЁТ: 🇭🇰 $267 (CITIC Pacific) , $291 (China Resources Beer) 🇪🇺 13:00 Индекс потребительских цен (г/г) (окт) 🇺🇸 16:30 Число выданных разрешений на строительство (окт) ❗️Дисклеймер. Данный календарь сформирован исключительно под мой портфель, мои стратегии и бумаги из моего вишлиста. Календарь не содержит полного перечня событий на неделю и может не учитывать некоторые ценные бумаги и отчеты по ним. Все спекулятивные сделки веду в закрытом канале @Provatory_Invest - Подписывайтесь! ♥️ Управляю вашими инвестициями тут: &Разумный инвестор RUB

💎#Цитаты_великих_инвесторов «За всю свою жизнь я не встречал мудрых людей (в широкой предметной области), которые не читали бы все время, ни одного, ноль. Вы были бы удивлены, как много читает Уоррен Баффет и сколько я читаю. Мои дети смеются надо мной. Они думают, что я книга с торчащими ногами ". Чарли Мангер - вице-председатель одной из наиболее успешных холдинговых компаний в мире — Berkshire Hathaway. Стоимость инвестиционного портфеля под управлением его компании в 2022 году превысила 299 миллиардов долларов.

#прогнозы В закрытом канале @Provatory_Invest я ежедневно пишу свои прогнозы по основным индексам в сжатом формате. Чтобы поддержать мой конкурс прогнозистов https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/81b00e64-fc9b-4dfe-ab29-9904c20ca108 я выложу пост сегодня здесь) Ожидания по рынку: 🔴Индекс Мосбиржи - Медвежий Цель снижения 3000п ( $MXZ3 300000п ) По-прежнему на рынке нет потенциала роста и коррекция, хотябы до на 10% напрашивается. 🟡Индекс S&P500 - Нейтральный. Возможно краткосрочное снижение до 4250п. (430п по $SFZ3 ) Пауэлл вчера попытался "закрыть дверь" но рынок все ещё оптимистичен 🟢Индекс Hang Seng - Бычий. Цель 19200 по Hang Seng. Возможный визит Си в США будет способствовать росту рынка 🔴 Доллар/рубль - Медвежий. Цель 89р за $USDRUB Скоро налоговый сезон, валюта будет слабеть далее 🟢Золото - Бычий. Цель роста 2000-2100$ (195$ по $GLD ) 🔴 Трейджерис США - Медвежий. Рост 6% доходности по 10-леткам. (75$ по $TLT ) 🟡Bitcoin - Нейтральный. 🟢Нефть - Бычий. Цель по Brent 100$ (100п. по $BRZ3 ) Я на постоянной основе отслеживаю основные макроэкономические показатели и даю прогноз по основным индексам, валютам и товарам. Мой анализ основном на комплексном подходе: фундаментальный анализ, технический анализ и новостной сантимент. Будущее определить невозможно, но по совокупности параметров можно предсказать наибольшую вероятность движения 🟢вверх или 🔴 вниз Подписывайтесь на @Provatory_Invest и участвуете в конкурсе. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/81b00e64-fc9b-4dfe-ab29-9904c20ca108 А для подписчиков закрытого канала раздам ещё 5 билетов на форум Investment Leaders

🎁МОЖЕТ КОНКУРС ПРОГОНОЗОВ? ⭐Уже на следующей неделе состоится громкое событие в сфере инвестиций – Форум Investment Leaders. Я сам буду на этом мероприятии и хочу разыграть 5 бесплатных билетов для вас. Про форум писал тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/f81f5b85-b315-4fb0-be6a-dc7cab3c28d3 👉Билеты получат те, кто точнее всего и раньше всех даст прогноз на момент закрытия торгов (включая вечернюю сессию) сегодня 10 ноября по следующим инструментам: - Курс доллара к рублю #usd - Курс юаня к рублю #cny - Индекс IMoex #imoex - Индекс S&P500 #spy - Цена золота в долларах #gold ⭐Для участия нужно: - подписаться на мой аккаунт @Provatory - поставить лайк этой записи - Дать прогноз в комментариях под этим постом используя хештеги: #usd #cny #imoex #spx #gold на один или сразу все активы. ПРИМЕР: #usd 92.11 , #cny 12.595 , #imoex 3233.45 , #spx 4350.55 #gold 1946.22 ❗Будет 5 победителей, по одному для каждого прогноза #usd #cny #imoex #spx #gold. Победителей объявлю до 13 ноября включительно. Комментарии редактировать нельзя. После закрытия торгов прогнозы не принимаются. Разыгрываю билеты категории LIGHT. ♥️Если конкурс вам понравится, то розыгрыш обязательно повторю, с билетами на другие мероприятия или с подарочными акциями) Подписывайтесь! @provatory Удачи всем! Конкурс согласован с @Pulse_official #конкурс #подарки #розыгрыш

#знания Продолжая тему облигаций, сегодня поговорим о том, что такое бессрочные субординированные (или как говорят в народе «суборды») облигации. Бессрочные облигации это такие облигации по которым есть фиксированный доход, но нет срока погашения. По ним так же, как и по обычным облигациям, инвесторам выплачиваются проценты в виде купонных выплат. Теоретически по бессрочным облигациям купоны будут выплачиваться вечно, отсюда и название. Важное примечание* На самом деле, облигации не являются бессрочными полностью. Так как эмитент бессрочных облигаций имеет возможность выкупить ценные бумаги через какое-то время и погасить весь долг в один момент (call-оферта). Это делается, если у компании появляется возможность занять деньги на рынке дешевле. Это означает, что в определенную дату эмитент бессрочных облигаций может, но не обязан выкупить облигации по номинальной стоимости. (В данном случае по моей бумаге ( $RU000A0ZZ505 )дата call опциона 13.04.2028 ) Чем интересны бессрочные облигации ⏺Они предлагают стабильные и долгосрочные выплаты в заранее установленные даты. При этом зачастую ставка по бессрочным облигациям превышают ставку по традиционным облигациям, поэтому доходность этих бумаг может значительно превосходить доходность обычных облигаций. Но также у бессрочных облигаций, как у любого финансового инструмента есть определённые риски: ⏺ Низкая ликвидность. Рынок бессрочных облигаций значительно ниже рынка традиционных ценных бумаг — зачастую они очень дорого стоят (иногда цена доходит до 10 млн рублей. Хотя данная бумага ( $RU000A0ZZ505 ) , которую я купил является исключением - 783 р). Также чаще всего такие бумаги могут торговаться только квалифицированными инвесторами. Это приводит к тому, что их не получится быстро продать в случае необходимости. ⏺Рост процентных ставок. Если в экономике вырастут процентные ставки, то стоимость облигаций с фиксированными купонными выплатами снизится. Кроме того, в отличие от обычных облигаций у бессрочных отсутствует конкретная дата погашения, а значит, продать облигации по номинальной стоимости не получится. ⏺ Досрочное погашение, которое мы уже проговорили с вами. В этом случае инвесторы вынуждены будут вкладывать свои средства под меньший процент и потеряют прибыль. ⏺Дефолт эмитента. Любая компания может столкнуться с финансовыми проблемами и обанкротиться. В этом случае инвесторы не получат своих выплат. При этом бессрочные облигации предполагают субординированный долг — это значит, что у держателей таких облигаций более низкая очередность выплат. Кроме того, некоторые компании прописывают в условиях выпуска, что при отрицательном финансовом результате купонных выплат не будет. Бессрочные облигации считаются финансовым инструментом, который подразумевает повышенный уровень риска но соотвественно и высокий % доход. Не стоит покупать бессрочные облигации просто так. Прежде всего необходимо ознакомиться с условиями выпуска конкретных бессрочных облигаций и решить, для чего вам нужны такие ценные бумаги. Пример таких бумаг $RU000A1034P7 $RU000A102QJ7 $RU000A0JWV63 #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Вчера в рамках #портфель_для_дочери рассказал вам что планирую диверсифицировать средства и вложиться в новый Фонд Тинькофф Квадратные метры - ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Спейс II». Давайте сегодня его рассмотрим подробнее: Данный фонд инвестирует в жилую недвижимость. 💵 Главная особенность фонда — низкая стоимость пая (4,9 руб.) 📈 Прогнозируемая доходность — от 15%. Комиссия за управлением фонда : не более 2,9% среднегодовой стоимости чистых активов фонда, это значит, что даже если пай не вырастет в цене, то вы потеряете 2.9%. Сбор поручений до 12 ноября 23:45 2023 года. 📊 Фонд доступен всем. Неквалифицированным инвесторам для покупки его паев нужно пройти тестирование по закрытым фондам. Сделать это можно уже сейчас: https://www.tinkoff.ru/invest/tests/closed_fund 🌃 Управляющая компания занимается мониторингом рынка, покупкой и реализацией объектов, а полученную прибыль реинвестирует в новые объекты. Первые объекты, которые были куплены в фонд, — 11 апартаментов из комплекса Lunar в Гагаринском районе вблизи МГУ и Воробьевых гор. Сейчас данный объект находится на финальном этапе строительства, ввод в эксплуатацию запланирован на 4 квартал 2023 года, а выдача ключей - до 31 августа 2024 года. В начале 2024 года фонд выставит объекты на продажу. Важно заметить, что фонд с активным управлением, то есть состав фонда постоянно меняется, а это определённые риски! Управляющий может совершить ошибку и это негативно повлияет на доходность! Стратегия бессрочна, основана на потенциальном росте стоимости жилой недвижимости за счёт строительной готовности, улучшений и других факторов. 📝 Торги происходят на внебиржевом рынке, за ликвидность отвечает специальный дилер. Он поддерживает активную торговлю паями: инвестор может продать ему паи в любой момент, когда идут торги. Пай это условная доля имущества в этом фонде. Важно отметить доходность по разным финансовым инструментам (фото 1). Недвижимость в Москве стоит на 2 месте после акций и доходность по ценам на квартиры на первичном рынке в Москве за последние 10 лет выросла на 168% ( принесла инвесторам 10,3% годовых). Можно заметить так же, что стоимость квадратного метра на элитные квартиры за последние 2 года растёт намного больше, чем на квартиры среднего и улучшенного качества ( фото 2). Но при этом при всем важно учитывать волатильность данного инструмента (фото 3). А также то, что сейчас цены на недвижимость находятся под давлением из-за таких факторов как высокие ипотечные ставки, избыток предложения на рынке. В моем портфеле уже есть фонды на недвижимость от УК Парус. У них с комиссией другая история: 10% с дохода. Также важно отметить, что они только для квалов! 1) $RU000A104KU3 (в состав фонда входит Логистический комплекс NORDWAY, который расположен в одном из крупнейших промышленных кластеров Санкт-Петербурга — Шушары) выплаты по данному фонду приходят раз в месяц в размере 10 рублей (див доходность 10,93%) 2) $RU000A104172 ( в состав фонда входит крупный современный логистический центр компании "СБЕРЛОГИСТИКА" общей площадью более 50 000 м², расположенный в Внуково. По независимой оценке (на январь 2022 г) стоимость актива составила 1,95 млрд рублей. Фонд сформирован привлечением капитала первоначальных инвесторов и кредита, предоставленного Сбербанком. Выплаты по фонду происходят раз в месяц в размере 9,08 рублей (див доходность 10,16%). Главное отличие фондов Паруса от Тинькофф в том, что Парус могут купить только квалы, а Тинькофф любой желающий. Поэтому в моем случае покупка фондов Тинькофф - диверсификация. Что вы решили для себя ? Будете приобретать данный фонд? #учу_в_пульсе #знания #новичкам #экономика #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#новости Президент РФ Владимир Путин подписал указ «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг» для обмена замороженных активов россиян. Скрины документа прилагаю. Согласно указу, часть заблокированных иностранных активов в РФ могут обменять на замороженные Западом активы россиян. При этом совокупная начальная стоимость отчуждаемых иностранных ценных бумаг, принадлежащих одному резиденту, не может превышать 100 тысяч рублей. Сделки в рамках указа заключаются путем проведения торгов. Как можно предположить из текста документа, под обмен попадут все инвесторы, но обмен будет ограничен. Стоить отметить, что лимит 100тр вероятно будет на человека, а не на брокерский счёт. Речь тут конечно только про акции, заблокированные в 2022г. Вероятно, обмен должен пройти в этом году, пока у СПБ биржи есть лицензия. $SPBE Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) выпустило лицензию на выход из ценных бумаг СПБ Биржи до 31 января 2024