Provatory
Provatory
19 апреля 2024 в 15:05
#RCF Давно ничего не писал про свой основной пенсионный портфель и проект #пенсия_1млн_р Если вы забыли про что он или наткнулись на пост в первые, рекомендую почитать первые посты из серии: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/e9e051f0-c23e-4715-873d-44bd70dfd7ab/ ⭐️ Подвожу итоги первого квартала 2024г. Часть 1. 💵 Инвестиционный доход 🏦Проекту 7 месяцев. Первой микро-целью было - сформировать портфель на сумму 3млн.р до конца 24г. Цель почти выполнена портфель вплотную подобрался и составляет 2 959 466,10 ₽. 🧳Состав можно посмотреть на фото к посту или тут. ( )- в скобках указана занимаемая доля актива. Портфель составил из 2 частей: защитная часть - 70% и растущая часть - 30%. В защитной части 20% - облигации: $SU26238RMFS4 (13,18 %) $RU000A0ZZ4T1 (3,7 %) Дивидендные акции: $AQUA (9,31 %) $GMKN (7 %) $AGRO (5,8 %) $NVTK (5,19 %) Золото в виде $RU000A106XD7 Cелигдар (3,75 %) и золотодобытчик $UGLD ЮГК (10,63%) В растущей части: $YNDX (11,3 %) $TONCOIN (9,94 % ) $AFKS (3 %) $SOFT (2,04 %) $POSI (2 %) $DIAS (0,85 %) Портфель демонстрирует доходность более 60% годовых (+800т.р.) , обгоняя индекс iMoex более чем на 12%. Дивидендная доходность около 5%, в среднем 140т.р. в год - столько платит государство при минимальной страховой пенсии в РФ. Лучше всего растет Яндекс +176тр. и Южуралзолото +172тр и крипта в виде TON +227 337,6 тр. Отрицательную динамику показали: Длинные ОФЗ -19тр и Новатэк -22тр 🗓В ближайшие месяцы доведу портфель до целевых 3млн.р. Проведу ребалансировку и сфокусируюсь на других источниках пассивного дохода: бизнес, рентный и реферальный доход. В следующем посте распишу про каждый из них подробнее и подведу общие итоги по доходности. Ждите 2-ю часть и подписывайтесь на канал⬇️ А да и конечно ссылка на сам портфель и его историю https://snowball-income.com/public/portfolios/XfykyzolHs
604,4 
8,84%
729 
7,24%
30
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
12 комментариев
Ваш комментарий...
oldmen1
19 апреля 2024 в 15:09
Спасибо, интересно, удачи
Нравится
oldmen1
19 апреля 2024 в 15:11
А все портфели и активы здесь, в Тинькоф, или еще у других брокнров.
Нравится
Provatory
19 апреля 2024 в 15:11
@oldmen1 у других брокеров , не подсанкционных
Нравится
1
Alex_Chep
19 апреля 2024 в 15:38
👍
Нравится
A
Aleksei_invest_
19 апреля 2024 в 15:39
*Селигдар* исправьте
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Amatsugay
3,3%
3,9K подписчиков
Trejder_maminoj_podrugi
+66,7%
4,5K подписчиков
kari_oneiro
+20,4%
5K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
Provatory
17,1K подписчиков91 подписка
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
22,42%
Еще статьи от автора
28 мая 2024
Министерство финансов представило проект реформы налоговой системы России, который вступит в силу 1 января 2025 года. Основные предложения включают: - Для доходов от 2,4 до 5 млн рублей ставка налога составит 15%. - Для доходов от 5 до 20 млн рублей — 18%. - Для доходов от 20 до 50 млн рублей — 20%. - Для доходов свыше 50 млн рублей — 22%. Повышенный налог будет применяться только к сумме, превышающей соответствующий порог. Участников специальной военной операции изменения налогов не коснутся. Для получения дивидендов и процентов по вкладам до 2,4 млн рублей налоговая ставка составит 13%, а свыше — 15%, что является неплохой "налоговой оптимизацией" для владельцев бизнеса в новых условиях. При продаже недвижимости до 2,4 млн рублей налог составит 13%, а при сумме свыше этого — 15%. Налог на прибыль компаний будет увеличен с 20% до 25%. Порог для применения упрощенной системы налогообложения (УСН) будет повышен до 450 млн рублей по доходам и до 200 млн рублей по основным средствам. #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #экономика #прояви_себя_в_пульсе
28 мая 2024
⚡Почему важно создавать отдельные портфели для разных инвестиционных задач? В последнее время у меня было несколько неудачных сделок в спекулятивном портфеле, которые принесли убыток около -20% от депо за 3 месяца, но эти сделки почти никак не отразились на моей общей инвестиционной деятельности. Пенсионный портфель у меня находится на отдельном счету в БКС https://snowball-income.com/public/portfolios/ ( +12% за последние 3 месяца ) Публичные стратегии "Разумный инвестор" на другом счету в Тинькофф Разумный инвестор RUB (+7%) А детский портфель https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi на 3-м счете (+5%). ✅ Основное правило инвестиции и портфельного управление - это диверсификация рисков, именно по этому для каждой задачи у меня свой отдельный портфель. Распишу по пунктам основные принципы диверсификации. 1. Специализация и целенаправленность. 🎯 Каждая инвестиционная цель требует индивидуального подхода. Инвестиции для пенсионного или детского портфеля, должны учитывать долгосрочные горизонты и низкий уровень риска, тогда как инвестиции для покупки недвижимости могут быть рассчитаны на более короткий срок и допускают более высокий риск. Создание отдельных портфелей позволяет лучше соответствовать специфическим требованиям каждой задачи. 2. Разделение рисков 🪵 Разные инвестиционные цели сопровождаются разными уровнями допустимого риска. В одном портфеле сложно эффективно управлять активами с различными уровнями риска и доходности. Создавав отдельный портфель, можно адаптировать стратегию управления рисками под определённую цель, тем самым снизить вероятность - потерять всё. К примеру , в публичных инвестиционных стратегиях, важно минимизировать риски и иногда разумнее просто держать деньги в фонде ликвидности, а вот в спекулятивных стратегиях есть смысл обменивать риск на потенциальную доходность. 3. Оценка эффективности 🤔 Сегментация портфелей по задачам позволяет легче отслеживать и оценивать их эффективность. Так, по каждому портфелю легче отследить результат до цели и при необходимости скорректировать стратегию. Деление портфелей по целям помогает принимать более обоснованные решения и своевременно реагировать на изменения в рыночных условиях. 4. Оптимизация налоговой нагрузки ⚙️ Каждый инвестиционный инструмент и стратегия имеют своё налоговое бремя. Разделение портфелей помогает легче совладать с налоговой нагрузкой, оптимизировать налоговые вычеты и льготы, что может существенно повысить общую доходность инвестиций. При этом, налоговая система в РФ позволяет переносить убытки как между портфелями, так и между разными налоговыми периодами. 5. Психологический комфорт 🛌 Отдельные портфели помогают инвесторам лучше контролировать свои эмоции и избегать импульсивных решений. Например, зная, что долгосрочные пенсионные накопления не подвержены риску краткосрочных колебаний, инвестор будет спокойнее воспринимать временные рыночные потрясения и не будет поддаваться панике. 6. Гибкость и адаптивность 🛟 Рынки меняются, а вместе с ними могут меняться и инвестиционные цели. Несколько разных по целям специализированных портфелей, легче адаптировать к новым условиям и потребностям рынка. Такая тактика, дает большую гибкость и позволяет оперативно реагировать на новые возможности или угрозы. ⚠️Важно помнить, что создание отдельных портфелей для разных инвестиционных задач — это ключевой аспект эффективного портфельного управления, который позволяет оптимально распределить риски и лучше контролировать достижение целей, оптимизировать налоги и обеспечить психологический комфорт инвестору. #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
27 мая 2024
#инвест_календарь Макро, отчеты, политика - события так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. 🇷🇺 РФ: Коррекция рынка вероятно вызвана жёсткой политикой ЦБ по удержанию ставки в 16%. Переговоры по Украине с участием РФ могут состояться осенью в Саудовской Аравии. MOEX начинает торги фьючерсами на акции РуссНефти, ДВИП, Европлана, префы Татнефти. $CYMF заседание суда с ФАС по делу о завышении цен на горячекатаный прокат. ФАС порекомендовала пересмотреть ценообразование на билеты AFLT Дивидендные решения опубликуют на совете директоров (ГОСА) $GAZS ,GAZC , GAZT , SGZH , FLOT , PLZL Закрываются по дивидендам, последний день TTLK (0,04887 р.) NAUK (7,2 р.) $CHKZ (437 р.) NLMK ( 25,43 р.) $ROSB (2,9 р.) RORB(15,85 руб) KAZT (15 р.) KAZTP (15 р.) RZSB ( 4,22р.) АVАN (33,46 р.) Операционные результаты HNFG Ожидаем отчётность МСФО MBNK , HYDR , AFLT . в штатах 🇺🇸 США: 27 мая -торгов нет. Вашингтон снимает запрет трёх летней давности, на продажу наступательных вооружений Саудовской Аравии Ждём отчёт по ВВП и безработице. в Европе 🇪🇺 : 27 мая -торгов нет. Следим за индексами инфляции в Германии, а как следствие и в Еврозоне. Ждём выступления председателей ЕЦБ Филипа Р. Лейна и Изабель Шнабель. А пока Евросоюз продолжает наращивать импорт российского железа, стали и алюминия… В Поднебесной 🇨🇳 (Китай): Создают крупнейший в стране инвестиционный фонд полупроводников. Следим за отчётом индекса деловой активности. Все отчёты есть на прилагаемых скринах. 👉 Мои каналы в БКС , Пульс . 👉Закрытый канал @Provatory_Invest Подписывайтесь ♥️ и ставьте лайки! Спасибо.