Форум об облигации МКБ 001Р выпуск 3

💼 Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие интересные субъективно мне события: Политические и экономические: • Прошёл ПМЭФ, на котором присутствовали представители как власти, так и бизнеса. Выступил Президент, в интервью РБК делились мнением о текущей обстановке и ближайшем будущем крупные бизнесмены. Рекомендую послушать, чтобы была целостная картина происходящего в отечественной экономике. • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26241 ( $SU26241RMFS8 ) c текущей годовой доходностью 8.6 % на 9.4 лет. На текущий момент это самая доходная государственная облигация. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. В этот раз делюсь мнением ChatGPT-3 по поводу "самых доходных корпоративных облигациях на российском рынке со сроком погашения до 2024 г": "1. Облигации ММК (от меня: $RU000A105H64 ). В декабре 2019 года ММК размещал облигации в размере 20 миллиардов рублей на срок 10 лет. Доходность этих облигаций составляет 7.6% годовых (от меня: после налогов - 3.6%). 2. (от меня: не знаю, что она посоветовала, таких на московской бирже я не вижу) Облигации Яндекса. Яндекс размещал облигации в ноябре 2019 года на сумму 15 миллиардов рублей на срок 7 лет. Доходность этих облигаций составляет 7,9% годовых. 3. Облигации "Московский Кредитный Банк" (от меня: $RU000A103FP5 ). МКБ размещал облигации в декабре 2019 года на сумму 20 миллиардов рублей на срок 10 лет. Доходность этих облигаций составляет 7,8% годовых (от меня: после налогов - 7%). 4. Облигации Совкомбанка (от меня: $RU000A103NZ8 ). Совкомбанк размещал облигации в октябре 2019 года на сумму 20 миллиардов рублей на срок 7 лет. Доходность этих облигаций составляет 7,9% годовых (от меня: после налогов - 7.1%). 5. (от меня: не знаю, что она посоветовала, таких на московской бирже я не вижу) Облигации "Оформи.ру". "Оформи.ру" размещала облигации в декабре 2019 года на сумму 1,5 миллиарда рублей на срок 5 лет. Доходность этих облигаций составляет 12% годовых." Как можно видеть, ИИ ещё очень далеко до качественного инвест-советника. Как я уже говорил в постах, основным событием, способным повлиять как на инфляцию, так и на ключевую ставку и стоимость облигаций - я считаю выборы в 2024 году, а именно 17 марта. До них осталось меньше года. В этот раз приведу таблицу облигаций эмитентов с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - 8.6 %. Также увидел на днях мем, который отлично описывает интерес к облигациям у уже состоявшихся инвесторов :) Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

Облигации с погашением через 1,5-2 года Тут мне написал один подписчик c вопросом какие облигации можно взять со сроком погашения от полутора до двух лет. Покупки планируются на ИИС, видимо с дальнейшим закрытием счета. Попробую подобрать такие бумаги, эмитенты будут разные, чем выше доходность - тем ниже рейтинг соответственно. Доходность указана без учета налога. 1. Промомед 1Р2 $RU000A103G91 Дата погашения: 26.07.2024 Доходность: 12,72% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Производство и оптовая торговля фармацевтической продукцией. 2. Интер лизинг 1Р02 $RU000A103RY2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 12,1% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Лизинговая компания с более чем 20 летней историей. 3. ЯТЭК 1Р-2 $RU000A102ZH2 Дата погашения: 07.04.2025 +амортизация Доходность: 10,81% Рейтинг: A (RU) от АКРА Российская газодобывающая и топливная компания. Является основным газодобывающим предприятием Республики Саха с долей 86%. 4.Сэтл Групп 1Р4 $RU000A103WQ8 Дата погашения: 18.04.2025 Доходность: 10,95% Рейтинг: А(RU) (Акра) Крупнейший застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости. Построено 318 жилых домов. Более 20 проектов в настоящее время находятся на этапе строительства. 5. АБЗ-1 1Р02 $RU000A1046N6 Дата погашения: 03.12.2024 Доходность: 13,34% Рейтинг: ruBBB (эксперт РА) Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона. 6. МТС 1Р-24 $RU000A105ZP8 Дата погашения: 20.03.2025 Доходность: 9,2% Рейтинг: ruAAA (эксперт РА) Один из крупнейших российских операторов связи. 7. МВ Финанс 1Р2 $RU000A103HT3 Дата погашения: 07.08.2024 Доходность: 13,42% Рейтинг: ruA (эксперт PA) МВ Финанс - организация, которая создана для выпуска облигаций, и входит в компанию М.Видео. 8. Новотранс 001P-01 $RU000A1014S3 Дата погашения: 27.11.2024 Доходность: 10,9% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) Один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и СНГ. Общий парк грузовых вагонов - свыше 25 тысяч единиц. 9. МКБ 1Р3 $RU000A103FP5 Дата погашения: 23.07.2024 Доходность: 9,55% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) Один из крупнейших негосударственный банков, осуществляющий коммерческую деятельность в 22 регионах. 10. Экспобанк 1П01 $RU000A103RT2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 12% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Банк, который специализируется на автокредитовании, классической рознице, работе с малым и средним бизнесом. 11. Атомстройкомплекс-строительство $RU000A100VS2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 10,98% Рейтинг: ВВВ (ru) от АКРА «Атомстройкомплекс» — крупнейший застройщик жилой недвижимости Екатеринбурга и Свердловской области, имеющий свой проектный институт. 12. ЛСР БО 1Р5 $RU000A100ZL8 Дата погашения: 24.10.2024 + амортизация Доходность: 11,7% Рейтинг: ruA (эксперт РА) Один из крупнейших девелоперов на российском рынке. Строит недвижимость в Москве и Московской области. 13. Уралкалий ПБО-06-Р $RU000A101GZ6 Дата погашения: 25.02.2025 Доходность: 9,6% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) «Уралкалий» - ведущая вертикально интегрированная компания, контролирующая всю производственную цепочку — от добычи калийной руды на территории Верхнекамского месторождения калийно-магниевых солей до поставок хлористого калия конечным потребителям. Вывод. Сюда можно добавить ОФЗ и муниципальные облигации, думаю что вы их при желании найдете. Надежные корпоративные облигации одного эмитента можно брать до 10% от портфеля, высокодоходные я бы брал до 2%. #облигации

Облигации с погашением через 1,5-2 года Мне написал один подписчик c вопросом какие облигации можно взять со сроком погашения от полутора до двух лет. Покупки планируются на ИИС, видимо с дальнейшим закрытием счета. Попробую подобрать такие бумаги, эмитенты будут разные, чем выше доходность - тем ниже рейтинг соответственно. Доходность указана без учета налога. 1. Промомед 1Р2 $RU000A103G91 Дата погашения: 26.07.2024 Доходность: 12,72% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Производство и оптовая торговля фармацевтической продукцией. 2. Интер лизинг 1Р02 $RU000A103RY2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 12,1% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Лизинговая компания с более чем 20 летней историей. 3. ЯТЭК 1Р-2 $RU000A102ZH2 Дата погашения: 07.04.2025 +амортизация Доходность: 10,81% Рейтинг: A (RU) от АКРА Российская газодобывающая и топливная компания. Является основным газодобывающим предприятием Республики Саха с долей 86%. 4.Сэтл Групп 1Р4 $RU000A103WQ8 Дата погашения: 18.04.2025 Доходность: 10,95% Рейтинг: А(RU) (Акра) Крупнейший застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости. Построено 318 жилых домов. Более 20 проектов в настоящее время находятся на этапе строительства. 5. АБЗ-1 1Р02 $RU000A1046N6 Дата погашения: 03.12.2024 Доходность: 13,34% Рейтинг: ruBBB (эксперт РА) Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона. 6. МТС 1Р-24 $RU000A105ZP8 Дата погашения: 20.03.2025 Доходность: 9,2% Рейтинг: ruAAA (эксперт РА) Один из крупнейших российских операторов связи. 7. МВ Финанс 1Р2 $RU000A103HT3 Дата погашения: 07.08.2024 Доходность: 13,42% Рейтинг: ruA (эксперт PA) МВ Финанс - организация, которая создана для выпуска облигаций, и входит в компанию М.Видео. Облигации с погашением через 1,5-2 года (часть 2) 8. Новотранс 001P-01 $RU000A1014S3 Дата погашения: 27.11.2024 Доходность: 10,9% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) Один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и СНГ. Общий парк грузовых вагонов - свыше 25 тысяч единиц. 9. МКБ 1Р3 $RU000A103FP5 Дата погашения: 23.07.2024 Доходность: 9,55% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) Один из крупнейших негосударственный банков, осуществляющий коммерческую деятельность в 22 регионах. 10. Экспобанк 1П01 $RU000A103RT2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 12% Рейтинг: ruA- (эксперт РА) Банк, который специализируется на автокредитовании, классической рознице, работе с малым и средним бизнесом. 11. Атомстройкомплекс-строительство $RU000A100VS2 Дата погашения: 24.09.2024 Доходность: 10,98% Рейтинг: ВВВ (ru) от АКРА «Атомстройкомплекс» — крупнейший застройщик жилой недвижимости Екатеринбурга и Свердловской области, имеющий свой проектный институт. 12. ЛСР БО 1Р5 $RU000A100ZL8 Дата погашения: 24.10.2024 + амортизация Доходность: 11,7% Рейтинг: ruA (эксперт РА) Один из крупнейших девелоперов на российском рынке. Строит недвижимость в Москве и Московской области. 13. Уралкалий ПБО-06-Р $RU000A101GZ6 Дата погашения: 25.02.2025 Доходность: 9,6% Рейтинг: ruA+ (эксперт РА) «Уралкалий» - ведущая вертикально интегрированная компания, контролирующая всю производственную цепочку — от добычи калийной руды на территории Верхнекамского месторождения калийно-магниевых солей до поставок хлористого калия конечным потребителям. 14. АЛЬФА-БАНК Б2Р22 RU000A106268 Дата погашения: 07.04.2025 Доходность: 9,6% Рейтинг: ruAA+ (эксперт РА) Крупнейший частный банк в России. Входит в топ-4 банков России по размеру активов. Вывод. Сюда можно добавить ОФЗ и муниципальные облигации, думаю что вы их при желании найдете. Материал не является инвестиционной рекомендацией. #облигации #проявисебяапульсе

💼⭐️ обзор ИИС - облигации в Тинькофф; открыт 5 месяцев 3 дня. Стоимость портфеля: 0,417 ₽ 🍋 (0,400) Всем привет! Теперь будет больше разной статистики т.к. до февраля 2025 г. я стал партнером Snowball Income. Далее сразу к главному. Денежный поток начинает работать. Посмотрим на объём и стабильность выплат: 🕚 в ноябре: 1 615 ₽ 🕛 в декабре: 3 429 ₽ 🕐 в январе: 3 917 ₽ ☑️ НОВЫЙ РЕКОРД 🕑 в феврале: 2 936 ₽ 🕒 в марте: 3 729 ₽ При доходности +4.5% с открытия или +0.9% в месяц не составило труда обогнать $SBRB с моими более короткими выпусками и сопоставимом качестве эмитентов, но по итогу года ожидаю около 10%. Также воспользовался правом на упрощенный налоговый вычет. У меня он прошел не очень быстро. Инфо по датам: 11.01.2023 - заявка оформлена 09.03.2023 - заявка одобрена (58 д.) 16.03.2023 - средства получены (65 д.) В прошлом облигационном обзоре я начал формировать портфель на основе идеи из фильма «Начало». Напомню, всего будет 4 уровня облигаций с акцентом на периодичность выплаты купонов: 🟦 1 уровень «Дождливый город» - полугодовые облигации; 🟨 2 уровень «Опустевший отель» - квартальные облигации; ⬜️ 3 уровень «Снежная крепость» - ежемесячные надежные облигации; 🟪 4 уровень «ЛИМБ» - корректирующие облигации (короткие ВДО с ежемесячным купоном, юаневые или золотые облигации и т.д.). Срок облигаций может быть любым, но важно обращать внимание на монетарную политику ЦБ. Посмотрим на последние высказывания. Сводка регулятора: 10 февраля: «Мы рассматривали вариант повышения ставки, но не детально». 10 февраля: «Вероятность повышения ставки в этом году превышает вероятность ее снижения». 16 февраля: «В случае реализации финансовых рисков мы будем рассматривать целесообразность повышения ставки». 20 февраля: «Средние диапазоны ключевой ставки 7,0-9,0% на 2023 год и 6,5-7,5% на 2024 год». 17 марта: «Рассматривали повышение ставки, но консенсусом было решение сохранить ставку». 5 апреля: «Мы будем оценивать целесообразность повышения ставки на ближайших заседаниях, но решение не предрешено». Сигналы получены. Мы находимся близко к минимальной процентной ставке в этом году и возможно вышли на локальное плато. У меня короткие облигации преобладают над длинными. Даже если ставка с текущих 7.5% упадёт на минимальный уровень следующего года, то потеря 1% будет не критична, но потенциал обратного эффекта при текущих рисках может быть очень большим. Проанализировав обстановку перехожу к действиям. ДЕЛАЮ ПОПОЛНЕНИЕ: +0,300 ₽ 🍋 🟦 Увеличиваю позиции на 1 уровне облигаций по уже купленным эмитентам: +30 шт. {$RU000A102RX6} Самолет +30 шт. {$RU000A102TT0} Инарктика +50 шт. $RU000A103FP5 МКБ +30 шт. {$RU000A102LB5} Промомед +30 шт. $RU000A100XU4 Ресо-Лизинг +40 шт. $RU000A1035D0 Синара 🟨 Начинаю формировать 2 уровень: +30 шт. $RU000A105C28 Черкизово. Январские конкуренты: RU000A103DT2, RU000A104YT6, RU000A100A66, RU000A100238, RU000A103N19, RU000A104WJ1. +30 шт. $RU000A104SU6 МТС. Февральские конкуренты: RU000A102SC8, RU000A102S23, RU000A101NJ6, RU000A101P92, RU000A1051T3, RU000A1051U1, RU000A103HT3, RU000A103L03, RU000A1040V2, RU000A1043N3. +30 шт. $RU000A105JG1 Позитив. Мартовские конкуренты: RU000A104WJ1, RU000A1046N6, RU000A103QK3, RU000A105PK0, RU000A0JXME4, RU000A102VY6, RU000A103943, RU000A104C78. ⬜️ Без изменений остался 3 уровнь. Продолжаю держать 2 выпуска Дом РФ RU000A105H23 RU000A104UV0 без увеличения позиции. 🟪 Наращиваю позицию на 4 уровне: +10 шт. {$RU000A0ZZ1F6} КарМани. В мае заканчивается выпуск, в качестве замены рассматриваю RU000A1024R4 (приоритет), RU000A102CZ3 и RU000A100303. Все три новых эмитента с локальными бизнесами. Никаких облигаций из сектора полезных ископаемых или нефтепродуктов не покупаю. В принципе все. Спасибо за внимание! 🎁🔥 открыть ИИС с бонусом до 20000₽ + 50% от меня: https://www.tinkoff.ru/baf/AmCYLXZsATv 💼⭐️ предыдущий обзор ИИС - облигации в Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Dvaops/25c8c4f1-fb7c-4d24-80d6-7d52ee561640?utm_source=share #портфель #иис #вычет #облигации

На днях, когда в нашем банке очередной раз снизили ставки по накопительным счетам, хотя всё наоборот идёт к повышению ставки 🤨 возникла одна мысль. Есть поверье, что можно использовать вместо банковского вклада/накопительных счетов облигации того же банка ( мол так выгоднее) и я решила проверить эту теорию. И вот что вышло 😊👇🏼 📲Все вклады брались без пополнения, без снятия. (max%) Облигации рассматривала % к погашению как будто держим до конца срока (хотя вы всегда можете продать и забрать НКД)- в чём и заключается основное преимущество) Берем условность, что на вклад НДФЛ не будет (до млн). {конечно, результат меняется, если сумма более весомая} ВТБ Накопит.счёт 5% , (9% однократно первые 3мес) - подобная фишка когда-то была у Тини. Банковский вклад 🏦 3мес. 7% 6 мес. 7,4% 12 мес 7,65% Облигации 🗞 👉🏽 3,5 мес 7,87% -13% ≈ 6,85 % ( куп ежемес) {$RU000A104ZQ9} 7 мес 8,47% -13% ≈ 7,37% ( куп кварт) {$RU000A105HE0} 1г3 мес 8,42-13% ≈ 7,325 (куп кварт) $RU000A103BE8 Едем дальше… МКБ $CBOM - активно растущий банк, но испытывающий трудности сейчас как и многие (прибыль в 22 сократилась в 3,5 раза). До этого, в декабре 2022 года, МКБ попал под санкции ЕС, в июне 2022 года он был отключен от SWIFT. США включили МКБ в санкционный список в феврале 2023 года. Накопит. счёт (только если есть карта и тратишь от 20к) 7,25% , если з/п 7,5% Банковский вклад 🏦 3 мес. 7,5% 6 мес. 8% 👍🏽 12 мес. 8,1% Облигации 🗞 Единственный вариант срок чуть менее 1г4мес 9,2%-13% ≈8% ( куп полугодовые 😕) $RU000A103FP5 Банк может открыть ИИС кстати по доверительному управлению (для тех кто вообще далек от рынка). Покупают облигации своего банка 😅, офз, и другие надежные инструменты. И Портфель 3 года не меняется. Ну и всеми любимый Сбер давайте рассмотрим Банковский вклад 🏦 3 мес. 7% 6 мес. 7,5% (больше втб, меньше мкб) 12 мес. 8% (больше втб, меньше мкб) Облигации 🗞 2 мес 7,06% -13% ≈ 6,14% {$RU000A102RQ0} 4 мес 8,06%-13% ≈ 7,01% {$RU000A103G75} 6 мес 8,37%-13% ≈7,28% {$RU000A102RS6} 1г2мес 8,67%-13%≈7,55% $RU000A101QW2 Ну и Тинь (с pro) это -199р доп. (ок для тех кто активно использует все преимущества) Накопит.счёт 5% (было 6%..) 3 мес 6,5% 6 мес 7% 12 мес 7,5% Облигации ❌ ни одной подобной, увы Каналы заработка немного другие выбраны у банка. Ну и удобство цепляет, хотя остальные приложения по техничности вполне догонять стали. Кстати, на вопрос «а почему снижают?»Ответ мол все в рамках договора. Ставки могут меняться. О новых условиях предупреждают заранее - за день 😅 Рынок меняется… можете все ещё получать до 8% на вкладе, если мол 5% маловато)) 8% это на 2 года без снятия если что😅 Денег нет но вы ✊🏽 Что получается? Что это чья-то сказка или работает только от определённой суммы или если очень повезёт купить по цене ниже рынка ? 🤨 Потому что на данный момент результат по облигациям тех же банков на те же примерно сроки с погашением меньше. А это ещё не учтены комиссии на покупку(у кого-какие). Видимо плата за то, что вы в любой момент можете выйти из инструмента без потери накопленного дохода забирает свою долю. До 400к на ИИС покупать выгоднее, так как позже осуществите вычет. Ещё надо напомнить, что банковский вклад застрахован до 1400000р. И что сумму вы гарантированно получите по окончании вклада, а вот в облигациях можно застрять если выбираете срок подольше ( в погоне за купоном побольше). Есть,конечно, уникальные случаи такие как были в феврале и сентябре, когда можно было урвать облигации супер выгодно. Но это скорее исключение из общего правила, получается. Так что выбор за вами. Даже если не используете подобные инструменты, надеюсь было полезно 🤓

💼⭐️ обзор ИИС - облигации в Тинькофф; открыт 2 месяца 4 дня. Стоимость портфеля сейчас: 0,409 ₽ 🍋 Как уже говорил, я сторонник акций, но появилась потребность создать портфель без инфраструктурных рисков для спокойного ежегодного получения налогового вычета и наращивания стабильного денежного потока. Смотрели фильм «Начало»? Там было несколько уровней сознания: дождливый город, отель, снежная крепость и т.д. Я тоже буду создавать уровни в этом портфеле, но из облигаций. Как говорил Кобб: «Идея как вирус, живучая и крайне заразная, стоит идее завладеть мозгом, избавиться от нее практически невозможно». Я решил перейти к реализации. Приобрел 6 полугодовых, относительно купонов, облигаций, это как бы 1-ый уровень моего портфеля, в будущем рассматриваю покупку 3 квартальных облигаций, нужна 1 ежемесячная надежная облигация (для покупки в любое время по любой цене, ещё выбираю), 1 ежемесячная высокодоходная облигация (немного увеличивающую общую доходность) + возможно 1 юаневая российская облигация. Пока так. +50 шт. {$RU000A102RX6} Самолет. Рейтинг: ВВ при 9.05%. +50 шт. {$RU000A102TT0} Инарктика. Рейтинг: BBB при 9.5%. +50 шт. $RU000A103FP5 МКБ. Рейтинг: ВВ при 8.35%. +50 шт. {$RU000A102LB5} Промомед. Рейтинг: BB при 9.5%. +50 шт. $RU000A100XU4 Ресо-Лизинг. Рейтинг: BBB при 8.65%. +50 шт. $RU000A1035D0 Синара. Рейтинг: А при 8.1%. +40 шт. {$RU000A0ZZ1F6} КарМани. Рейтинг: B при 20%. +15 шт. $RU000A105H23 Дом РФ. Рейтинг: АА при 9.35%. +40 шт. $RU000A104UV0 Дом РФ. Рейтинг: АА с плавающим купоном. Структура портфеля сформирована, но я в самом начале 😏 своего пути. Уровни из облигаций помогут более структурно подойти к портфелю. Каждая облигация с каждого уровня будет заменяться аналогичной облигацией по мере своего срока погашения. Срок не важен, поэтому о нем тут ни слова. Буду развивать данную модель портфеля. Подумаю, что из интересного накинуть по статистике в будущих обзорах. Спасибо за внимание! #начало #иис #портфель #облигации #прояви_себя_в_пульсе

Изменения в рейтингах эмитентов за последний месяц: ГТЛК $RU000A102VR0 Fitch BB+ со стабильного на позитивный МКБ $CBOM $RU000A103FP5 АКРА с А стабильный на А+ стабильный Селектел {$RU000A102SG9} РАЕХ А со стабильного на позитивный Сегежа $SGZH $RU000A1041B2 РАЕХ с А- стабильный на А+ позитивный Добавил в сравнительную таблицу: Альфа-банк $RU000A1036E6 АКРА - AA+ поз; РАЕХ - ruАА+ стаб; Fitch - BBB- стаб; S&P - BBB- стаб; Moody's - Ba1 стаб ГК Пионер $RU000A102KG6 АКРА - А- стаб; РАЕХ - ruA- стаб

$RU000A103FP5 - почему падаем, вроде доходность не самая плохая?

$RU000A103FP5 заживем