Всем привет! Недавно решился на своеобразный эксперимент - собрать портфель облигаций на сумму 500 000 рублей на очень долгий срок - 40 лет (сейчас 26, к концу эксперимента будет 66 👨‍🦳). Расчет на то, чтобы после тридцати лет сложный процент работал на меня, а не я на дядю. С учетом демографической обстановки и данных Центрального Банка о том, что работающих людей до 35 лет стало минимум с 98 года - плохой сигнал в сторону пересмотра пенсионного возраста в определенном будущем. Условия счета: 1) Все купоны буду реинвестировать, ничего со счета не вывожу. Сумма первоначального капитала мне не понадобится в других целях; 2) Ежемесячно буду пополнять счет на сумму 10 000 рублей в начале месяца. На пополнения буду приобретать облигации, купонная выплата которых наступила в прошлом месяце; 3) Покупать только надежные бумаги, чтобы снизить риск дефолта по ним и не рисковать прогнозируемой доходностью. Купон по бумагам от 7%, покупать не сильно выше номинала. Реинвестирование купона под 7-8% в течение 5 лет даст большую доходность, чем с купоном 5%, но с доходностью к погашению около 10%. На росте тела сложного процента не видать 🙂 В дальнейшем есть планы переложить весь счет на новый ИИС. Закрыл недавно его, но хочу дождаться изменений по вычетам, возможно они преподнесут приятные сюрпризы. Так же в будущем буду проводить ребалансировку портфеля, стараясь играть на опережения меняющихся макроэкономических циклов и изменений ключевой ставки. На 500 000 собрал ряд бумаг: - ОФЗ с длинной дюрацией $SU26225RMFS1 $SU26230RMFS1 $SU26241RMFS8 под хорошую ставку в 7-9% на срок от 9 лет. Собрал на 30% от портфеля, остальные корпоративные. - Корпораты со сроком от 1 до 5 лет. Здесь ставки от 7% до 12%. Выпуски с выплатой раз в квартал имеют больший вес. Фавориты здесь $RU000A103943 $RU000A1017J5 $RU000A106672 Эмитенты надежные, государство всегда поддержит, доходность сопоставима с ОФЗ Наиболее доходные бумаги в порфтеле $RU000A104YT6 $RU000A105SP3, ставка купона более 10%. Есть и другие выпуски, взял на 12% от счета, поровну Самолет и Сегежу, первая выглядит интерсенее, вторая предлагает зафиксировать на долго доходнлсть. Обе отрасли имеют риски Остальные бумаги разноплановые: Почта РФ, Банки, Металлурги, муниципальные. Здесь буду публиковать отчеты по купонам и докупки раз в месяц. Буду рад, если кому-нибудь будет интересно. #пенсияЗа40лет

Портфель облигаций. С декабря 2022 начал набирать облигации в свой портфель. Каждую неделю беру одну облигацию – как эксперимент посмотреть результат за год, и по своим финансовым возможностям докупаю еще облигации. Собрал облигации различных отраслей и с высокой доходностью.📈 $RU000A105K85 Атомэнергопром Размер Купона:44,63 ₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 3 Выплачено:0₽ $RU000A100FE5 ГТЛК Размер Купона: 28,4₽ Количество купонов в год: 4 Количество в портфеле: 2 Выплачено:56,8₽ $RU000A1017J5 Газпром нефть Размер Купона: 17,83₽ Количество купонов в год: 4 Количество в портфеле: 5 Выплачено:89,15₽ $RU000A101S16 Казахстан Размер Купона: 39,49₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 5 Выплачено:0₽ $RU000A104ZK2 М.Видео Размер Купона: 30,79₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 11 Выплачено:492,64₽ $RU000A1051U1 Мтс банк Размер Купона: 23,81₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 7 Выплачено:166,67₽ $RU000A101XD8 МаксимаТелеком Размер Купона: 53,6₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 7 Выплачено:53,6₽ $RU000A1050X7 Ника Размер Купона: 44,88₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $SU26233RMFS5ОФЗ Размер Купона: 30,42₽ Количество купонов в год: 2 Количество в портфеле: 3 Выплачено:0₽ $SU26238RMFS4ОФЗ Размер Купона: 35,4₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 3 Выплачено:0₽ $SU26240RMFS0ОФЗ Размер Купона: 34,9₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 3 Выплачено:0₽ $RU000A1061A2 Промомед Размер Купона: 60,08₽ Количество купонов в год:2 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $RU000A1013N6 Пионер-лизинг Размер Купона: 11,1₽ Количество купонов в год:12 Количество в портфеле: 1 Выплачено:0₽ $RU000A102HB3 Роснано Размер Купона: 33,66₽ Количество купонов в год: 2 Количество в портфеле: 5 Выплачено:0₽ $RU000A104JQ3 Самолет Размер Купона: 63,33₽ Количество купонов в год: 2 Количество в портфеле: 7 Выплачено:253,32₽ $RU000A105SZ2СибАвтоТранс Размер Купона: 44,88₽ Количество купонов в год: 4 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $RU000A103G83ТД Синтеком Размер Купона: 32,41₽ Количество купонов в год: 4 Количество в портфеле: 4 Выплачено:0₽ $RU000A103D37Тинькофф Ипотечный Размер Купона: 6,65₽ Количество купонов в год: 4 Количество в портфеле: 1 Выплачено:16,56₽ $RU000A105YF2 ЭлитСтрой Размер Купона: 11,92₽ Количество купонов в год: 12 Количество в портфеле: 8 Выплачено:0₽ Количество облигаций: 81 Номинальная стоимость: 81 000₽ Инвестировано: 75 858,74₽ Выплачено: 1128,74₽ Выплачено за месяц: 153,55₽ 🎯Первая цель: получать 1000₽ купонами ежемесячно.

"Газпром нефть" - облигация с доходностью 10.8% Выпуск Газпром Нефть-003P-02R $RU000A1017J5 🔸️Параметры облигации: Погашение - 07.12.2029 Номинал - 1000 рублей Тип купона - постоянный Ставка купона - 7,15% Периодичность выплаты - 4 раза в год Текущая стоимость от номинала - 85,65% Простая доходность к погашению - 10,8% Дюрация - 1907 дней Модифицированная дюрация - 4,72% $SIBN «Газпром нефть»— вертикально-интегрированная нефтяная компания, основные виды деятельности которой — разведка и разработка месторождений нефти и газа, нефтепереработка, а также производство и сбыт нефтепродуктов. У "Газпром нефть" утверждена стратегия до 2030 года, которая учитывает, что компания сохранит за собой место в топ-10 мировых публичных нефтяных компаний по добыче нефти. В планах обеспечить возврат на инвестированный капитал выше рынка, а именно более 15%. Предполагается развитие Ямала (строительство газопровода с Новопортовского месторождения до единой системы газоснабжения и освоение ресурсной базы полуострова Ямал), Надым-Пур-Тазовского региона, а также формирование на Сахалине центра добычи углеводородов и др. проектов. С перспективами бизнеса разобрались, теперь переходим к финансовым показателям и оценим долговую нагрузку. К сожалению, компания с начала 2022 года не публикует отчетность, посмотрим отчет за 2021 год. Но здесь стоит написать небольшое уточнение, компания в последние годы выплачивает дивиденды 50% от скорректированной чистой прибыли. Если дивиденды за 2021 год составили 56 рублей на акцию, то за 9 месяцев 2022 года дивиденды составили уже 70 рублей на акцию. Конечно, не стоит исключать, что корректировки прибыли могут происходить на разные статьи и Газпрому - материнской компании сейчас нужны поступления от своих дочек, поэтому чистая прибыль без корректировок может быть ниже. Также я уже разбирал компанию и её акции в телеграм канале и сделал следующий вывод: "Газпром нефть - самая устойчивая компания в секторе. Ориентирована на внутренний рынок (более 2000 АЗС в РФ), экспортирует по премиальным каналам (с умеренным дисконтом), доля Европы в выручке была не велика и самая крупная доля в выручке приходится на нефтепродукты (самая высокая маржинальность)". 🔸️Выручка за последние 5 лет растет, не считая кризисного 2020 года: 2017г. – 1,86 трлн рублей 2018г. – 2,49 трлн рублей 2019г. – 2,49 трлн рублей 2020г. – 2 трлн рублей 2021г. – 3,06 трлн рублей 🔸️Чистая прибыль, приходящаяся на акционеров, за последние 5 лет тоже растет, за исключением кризисного 2020 года: 2017г. – 253 млрд рублей 2018г. – 377 млрд рублей 2019г. – 400 млрд рублей 2020г. – 118 млрд рублей 2021г. – 503 млрд рублей 🔸️Рентабельность по итогам 2021 г. находится на высоком уровне ROA (рентабельность активов) - 11,3% ROE (рентабельность капитала) - 23% Операционная рентабельность - 18,3% У "Газпром нефть" положительные растущие финансовые показатели при высокой рентабельности, теперь посмотрим как компания справляется с долгами 🔸️Долг находится приблизительно на одном уровне за последние 5 лет: 2017г. – 680 млрд рублей 2018г. – 775 млрд рублей 2019г. – 803 млрд рублей 2020г. – 880 млрд рублей 2021г. – 827 млрд рублей 🔸️Денежные средства и эквиваленты за последние 5 лет: 2017г. – 91 млрд рублей 2018г. – 248 млрд рублей 2019г. – 222 млрд рублей 2020г. – 238 млрд рублей 2021г. – 575 млрд рублей Денежные средства и эквиваленты растут, что снижает чистый долг. ND/EBITDA за 2021 года составил всего лишь 0,3, при допустимом значении до 2, а в периодах низкой ключевой ставки и до 3. Debt Ratio (коэф. Левериджа) - 0,49 (до 0,5 - оптимально, приемлемо не более 0,7) Interest coverage ratio (коэф. покрытия процентов) - 12,8 (идеально >3) Три важнейших показателя, рассмотренные выше, указывают на то, что компания имеет низкую долговую нагрузку и не испытывает проблем с обслуживанием долга. 💡 Invest Assistance

$RU000A1017J5 купил в долгосрок, на минимум год. С учётом стоимости 87% от номинала и ставкой в 7,12% считаю очень интересным вложением для консерватора #идея_на_миллион

Бумага $RU000A1017J5 Купила в долгосрок. Сейчас цена составляет 85% от номинала. Планируемый доход на росте стоимости бумаги + купоны. #Идея_на_миллион

Что такое купоны? Урок 3 Купон- это регулярная выплата по облигациям. Даты выплат и размер купона обычно заранее известны. Так, у облигации Газпром нефть $RU000A1017J5 заранее известны размер и даты выплат ещё 27 купонов вплоть до конца 2029 года (скрин 1). Удобно что-либо планировать с денежными потоками, когда есть такая стабильность и четкость. Иногда размер купона может изменяться и заранее не известен. У облигаций Самолет $RU000A104JQ3 (скрин 2) размер купона известен только до февраля 2025 года, а затем будет оферта (разберём в будущих уроках) и размер купона скорее всего изменится. Чуть-чуть истории: Купон облигации получил свое название из-за того, что раньше облигации были в бумажном виде. Когда держатель получал выплату от эмитента от облигации отрывался бумажный купон. Термин купон прочно закрепился в лексиконе участников рынка. Купоны выплачиваются 2, 4 или 12 раз в год. Размер купона и периодичность их выплаты зависят от рейтинга, истории и кредитоспособности эмитента. Чем надежнее эмитент, тем реже он может выплачивать купоны и сами купоны будут с меньшей доходностью. Чем выше риск, тем более привлекательные условия нужно предложить, чтобы люди были согласны покупать облигации и не обращали внимания на риск. Так, в облигациях {$RU000A0ZZ117} от СБЕРа никто не сомневается. Кредитоспособность крупнейшего банка страны, который по совместительству является машиной по генерированию огромных прибылей, очень высока. Таким образом он предлагает деньги под 7,2% годовых, а платит 2 раза в год. Ажиотаж вокруг такой бумаги не сильно большой и ею интересуются в основном самые крупные игроки, поэтому её цена особо не меняется (скрин 3) В начале рисунка она сильно растёт- это последствия резкого поднятия Ключевой Ставки. Об этом в будущих уроках. С другой стороны есть Глобал Факторинг Нетворк Рус $RU000A105JN7 У компании самый нижний рейтинг B. Это очень рискованная облигация. Ей приходится устанавливать купон в 20% годовых и выплачивать их 12 раз в год. Такая доходность отводит риск на второй план и появляется много желающих купить облигацию, поэтому цена растёт (скрин 4). Но это не единственный ориентир размера купона. Также учитывается Ключевая Ставка (КС). Купон по облигации не может быть ниже КС нашего ЦБ. Часто компании устанавливают четкое значение на которое купон должен быть выше КС. Так, у облигации компании Пионер-Лизинг $RU000A1006C3 купон рассчитывается по формуле: КС + 6,25% годовых; расчёт происходит в дату выплаты очередного купона и применяется к купону, период которого начинается через месяц. Если на сегодняшний день КС составляет 7,5%, то купон будет 13,75%. Чем чаще выплаты, тем больше оборачиваемость капитала (деньги работают быстрее): Хотите вложить 1 млн рублей и на выбор есть 2 эмитента: оба платят 10% годовых, но первый выплачивает купоны 12 раза в год, а второй 2 раза в год. Если купите первого эмитента, то будете получать по 8333 рублей (10% от 1 млн это 100 тысяч. Делим 100 тысяч на 12 месяцев и получаем 8333 рубля) в месяц и сможете распоряжаться прибылью уже через 1 месяц после вложений Если купите второго эмитента, то первой прибылью сможете распоряжаться только через 6 месяцев. Вы получите разом 50000 рублей (10% от 1 млн это 100 тысяч. За пол года 50000 рублей). Сравнивая второй выпуск с первым можно увидеть, что в случае второго мы теоретически заработали денег, достаточных для покупки целых 8 новых облигаций, но вынуждены ждать, пока наступит день выплаты купона. Нужно учиться соблюдать баланс в портфеле между выпусками с разными купонами и частотой их выплат, чтобы портфель был сбалансирован. Важный момент: чаще всего купоны приходят на следующий день или через день, а, вообще, у брокера есть 9 дней, чтобы совершить эту операцию Вот и подошёл к концу третий урок по теме купон. Как вам урок? Узнали что-либо полезное? Если урок понравился, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня 😎 #учу_в_пульсе #выбор_тинькофф #новичкам #новичкам2023 #облигации #филиппович_учит

Всем привет! Итог 4 недели марта.   #напенсиюв50, цель 20.000руб  ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме ФИАСКО в Лукойле. 😭😭😭 Провальная неделя по купонам. 😭😭😭 Порадовал только накопительный счёт (Тинькофф снижает процент по накопительному счёту с 7% до 6% буду перекладывать в ВДО). 21/03/2023 ИФНС одобрил налоговый вычет по инвестициям, ожидаю поступления денег Фото г.Владивосток Итог 20/03/2023-26/03/2023 : -9.601,43р Трейд: -11.183,75р Купоны: +1582,32р 20/03/2023 +35,66р купон Газпром нефть 003Р-02R $RU000A1017J5 2шт докупил +1шт (купон 17,83р 7,15% 4раза/год) 10,44% к погашению (кандидат на вылет) -10.820,59р трейд  ШОРТ Лукойл моё фиаско , нарушил сразу несколько своих правил: -спекулировать за компьютером, не с телефона (был в поездке в г. Владивосток) -открыл большую позицию в ШОРТ в пятницу; - усреднил убыточную позицию (надо было закрывать); - перенёс позицию через выходные 1500р комиссии; - в понедельник не закрыл позицию при выходе в зелёную зону, ждал, когда отобью комиссии (цена ушла) -надо работать по тренду (а тренд сейчас вверх) Если бы не закрыл в минус, сейчас бы был ещё в большей просадке. 21/03/2023 +178,8р купон Лизинг-Трейд 001Р-06 $RU000A105RF6 15шт докупил +1шт (купон 11,92р 14,5% 12раз/год) 14,72% к погашению 22/03/2023 +196,95р купон VK вып1 $RU000A103QK3 5шт докупил +1шт (купон 39,39р 7,9% 2раза/год) 10,38% к погашению 23/03/2023 +1.132,27р процент по накопительному счёту 7% на тарифе ПРЕМИУМ +38,64р купон ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 1шт ПРОДАЛ (купон 38,64р 7,75% 2раза/год) 8,75% к погашению -363,16р закрыл старую позицию Юнипро (закрыл на 1,758; без убыток 1,78) цена пошла дальше на 1,85 (мне не хватает терпения) ---------------------------- 🎁 Попробуй ПРЕМИУМ по ссылке 2 месяца БЕСПЛАТНО, далее 2000руб/мес (6% на остаток, 7% накопительный счёт, бесплатная торговля акциями и фондами Тинькофф, сниженная комиссия по другим операциям): https://www.tinkoff.ru/sl/3G4zHPR4UVU 🎁 Кредитная карта Тинькофф Платинум по моей ссылке обслуживание 0 руб НАВСЕГДА: http://www.tinkoff.ru/sl/5TsFzx3AwhN 🎁 Открой ИИС в Тинькофф, по ссылке подарок акции до 20 000руб: http://www.tinkoff.ru/sl/9ox7pOZzATM

$RU000A1017J5 хороший был объем покупки, к чему бы это? Закрытие шорта или поход к номиналу?

$RU000A1017J5 все мне купончик прилетел

$RU000A1017J5 подскажите пожалуйста, если сегодня продам облигации, выплата пологающаяся будет?