Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
Стало интересно, правда или нет https://www.tinkoff.ru/sl/76Q110DYq7A По этой ссылке дают перешедшему 2 месяца премиум обслуживания тинькоф, а мне 2000 рублей. Увидел много подобных постов в пульсе. Есть люди, которые воспользовались этим и все нормально было?
7
Нравится
38
По новому выпуску Сегежи установили купон 10,6% Эххх, продал 100 штук прошлого выпуска $RU000A104UA4 с доходностью в 11%. Думал, что смогу хотя бы на 0,5% увеличить доходность, а в итоге на 0,4% сократил. Зато взял по номиналу бумаги
15
Нравится
23
Квартира откладывается. Я порезал лосей, больших лосей. Итого минус 12% от портфеля зафиксировал. Посмотрел историю, портфель акций плюс-минус в одном диапазоне ходил с апреля. В моем случае- это диапазон 830-880 тысяч с редкими заскоками выше или ниже. Зафиксировал 840к и был готов выводить все, а дальше и с облигациями попрощаться, но покупку квартиры отложили, поэтому у меня на руках оказалось 840 тысяч и чистая душа, которая теперь не терзается понемногу от вида большого минуса. Что же по бумагам? Все хорошо) Докупился хорошо. Распишу каждую покупку + в конце прикреплю расчеты по бумагам в отдельности и в целом, чтобы вы могли увидеть какую сумму можно получать в случае инвестирования сумм сопоставимых с моими. Никого не агитирую, а лишь мотивирую и направляю. Думайте своей головой. • HENDERSON $RU000A103Q08 докупил 50 штук. В одном из прошлых постов писал о бумаге. Доходность/надежность нравятся мне + интересно посмотреть на личном опыте как происходит погашение бумаг через амортизацию. • АФК система $RU000A1008J4 купил 88 штук. Пока писал пост пришел купон от М.Видео и докупил еще 8 штук. Итого 96. Компания агрессивная, много скупает и много занимает, уровень долга вполне ожидаемый для компании, как Система. • ГТЛК $RU000A100FE5 добрал недостающие 25 штук до суммы в 100. Тут особо комментариев и не напишешь. • Лизинг-Трейд $RU000A105RF6 взял 100 штук. Компания понравилась тем, что у нее шикарная диверсификация (на топ-10 лизингополучателей приходится 21,9% портфеля). Есть лизинговые компании в которых доля даже топ-1 лизингополучателей может переваливать за 50%. • Селигдар $RU000A105CS1 добрал 90 штук. Все идет по плану. Теперь их суммарно 100. Компания хорошая, имеет кредит доверия. Деньги у них точно найдутся. • Соколов $RU000A105PK0 взял 80 штук. Сильно вкладываться в них я бы не советовал. Все же мутный отчет немного смущает, поэтому риск есть. В моем портфеле бумага занимает менее 5% портфеля. Осталось ещё 400к, ждут своего часа. Первые претенденты- это автодор и маныч агро $RU000A104XR2 $RU000A1032D7 Не взял их прямо сейчас так как компании имеют высокий НКД, который довольно скоро обнулится. У маныча НКД уже 29,6, когда выплата составляет 29,92 рубля. По поводу того, почему не стоит брать облигации близко к дате выплаты купонов писал в одном из предыдущих постов. Все думаю может прикупить ОФЗ немного, но доходность... На накопительном счете практически такая же доходность + волатильности нет. Если у вас есть интересные облигации на примете, то пишите в комментариях. Рассмотрю их. 1 скрин- это таблица с расчетами по облигациям (доходность, количество купонов, сколько получается в месяц, сколько за сутки) Всем добра
51
Нравится
47
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Покупаем квартиру Вроде бы радостное событие, которое я затеял, но… Придётся распродать 90-95% активов. Все начнётся с чистого листа 🥺
45
Нравится
43
Решил вернуться в фонды Завёл ИИС На него покупаю $TBRU По сути это те же самые облигации, только в составе фонда. Перевожу на него исключительно деньги с Инвесткопилки (100 рублей каждый понедельник + все затраты с карты округляет до 50 + кэшбэк) Фонд стоит 5 рублей, поэтому покупать буду частенько. Думаю, сто доведу позицию до 10000 штук и переключусь на другой фонд.
19
Нравится
15
Вот такой приятный сюрприз прислали мне сегодня. Всегда бы так 😊 P.S. Это возврат налогов, которые я заплатил выше нормы
28
Нравится
17
Новые сделки + размышления. За последнюю неделю совершил не мало операций с ценными бумагами. •17 числа продал бумаг на 250 тысяч. Это примерно 8% от портфеля. Сделал это по двум причинам: 1- продал те бумаги, по которым тело хорошо выросло, чтобы зафиксировать доходность. Например, займер $RU000A103QJ5 и селеуткл $RU000A105FS4 продал по 100 облигаций. В первом доходность уже 6% была, а во втором под 4%. Суммарно зафиксировал чуть больше 5 тысяч рублей доходности. 2- выступал глава государства. Не стал тут писать, чтобы лишний раз не разводить паники, да и сам сократил позиции всего на чуть-чуть так как уверенности в чём-то плохом было тоже чуть-чуть. Был горький опыт, когда 21 сентября утром я закупился на 500к рублей, а днём стало известно о мобилизации и после рынок падал ещё неделю почти… Немного осторожности никогда не помешает. В итоге выкупил обратно 100 штук бумаг займера и 50 бумаг селектела по цене на 2 рубля ниже, каждую. Сэкономил 300 рублей, а на комиссии ушло меньше 40 рублей. •Приобрел 100 бумаг заправочных станций ТРАССА $RU000A105PP9 Рейтинг хороший, процент и выплаты 12 раз в год. Взял на 5% от портфеля. Больше не советовал бы. Высокий процент и 12 выплат в год, это хорошо для доходности, но показатель того, что актив рискованный и даже те, кто его размещал, понимали это, поэтому и выкатили такие щедрые условия. В настоящее время цена держится в районе номинала из-за организаторов, которые выставляют плиты за плитами. Если темпы сохранятся прежние, то в районе номинала бумага будет ходить ещё не меньше месяца, а то и двух. •Также продал ещё 50 бумаг самолета $RU000A104YT6 . Уже писал ранее, что снижаю долю застройщиков. Мнение о том, что у них могут неожиданно появиться большие проблемы не поменял. + бумага вряд ли поднимется сильно выше нынешней цены, а вот вниз может преспокойно сходить. Итого сейчас 150 бумаг 11 выпуска и 100 бумаг 12. •Продал 100 бумаг сегежи $RU000A104UA4 и поучаствовал в размещении нового выпуска. Доходность чуть-чуть выше обещают, но зато бумага будет по цене номинала. Относительно сегежи и ее долгов. Их очень много, ситуация страшная, но это дочка АФК Системы, которая постоянно агрессивно работает и держится за счет постоянной экспансии и большим займам. У Сегежи есть амбициозный план по переориентации на восток, который обойдётся в 200 млрд рублей, когда сама компания стоит 80 млрд. АФК и не из таких ситуаций находила выход, поэтому кредит доверия высокий и вряд ли они не оправдают доверия. Немного математики сделок. Продал 100 старых бумаг за 103к, поучаствовал в размещении 100 новых бумаг + приобрел 3 дополнительные бумаги ГТЛК $RU000A100Z91 Было 100 бумаг и легким движением пальцев по экрану их теперь 103. •ГТЛК приобрел 14 выпуск. Пишу пост с телефона и почему-то в выпадающем списке не нашёл 14, поставил ближайший 😊 Понемногу докупаю выпуск на мелочь, которая остаётся от основных операций. Сейчас уже 56 штук имеется) У некоторых людей возникают вопросы по поводу проблем у ГТЛК так как они не платят по евробондам. Если бы мы жили как раньше, то это вызывало бы огромное количество вопросов и опасений на счет компании. Сейчас же это не настоящий дефолт и он обусловлен не финансовыми сложностями, а техническими и юридическими. По всем своим выпускам рублёвым платят исправно и проблем не предвидится. Стандартная приписка про лайк, коммент, подписку 😊 В комментариях отвечу на все ваши вопросы.
81
Нравится
31
Мои рекомендации На меня подписываются из-за того, что мой блог про облигации и все с ними связанное. Однако, я сильно не вдаюсь в глубокую аналитику и уж тем более не пишу её, хотя опыт и образование, в целом, позволяют это делать. Пишу простым, обывательским языком, чтобы было понятно любому, а если не понятно, то в комментариях объясняю. Но есть люди, которые хорошо умеют в аналитику и делятся ею в пульсе. Все эти ребята пишут полезные посты. которые многим могут хорошо помочь при выборе бумаг. • @HedgehogFinance хорошая аналитика, иногда показывает подводные камни компаний, которые я не замечал. Все посты стандартизированы и удобны в чтении. • @Serxeir в целом, все как и у предыдущего человека, но посты разнообразные и иногда на темы не об облигациях. • @TiDi профиль похож на мой. Лично я считаю, что этот человек поопытнее меня будет. + у него куда чаще и оперативнее появляется важная информация рынка облигаций. • @30letniy_pensioner активно ведет профиль в пульсе. Не редко говорит про облигации. Вообще, восхищаюсь им, каждый день пишет сводку по главным новостям, что невероятно сложно делать и тем более на долгой дистанции. 2 поста за сутки. Что-то странное случилось) Надеюсь, что вы найдете в этих профилях много полезного. Я вот нашел)
52
Нравится
16
Итоги декабря. Опоздал на 11 дней, но ничего страшного. Сути не меняет. Портфель в ТИ: Доход: +75317 рублей Дивиденды: +35685 рублей Купоны: +9393 рублей Пополнения: 4258 рублей Вывод: 99174 рублей Итого, по итогам декабря: 120395 рублей Был новый год, для этого снимал часть денег, чтобы сделать красиво. Теперь жена с новеньким айфоном, я с новенькой плойкой, а родители с множеством полезных вещей для дома 😊 Портфель в Финаме: Состояние: 390000 рублей Дивиденды: 6086 рублей. Пишу так сухо так как приложение у них с минимальным полезным функционалом и развернутую статистику лень выуживать. В моменте портфель проседал до 364 тысяч, больше всего разочаровывает $AGRO брал их давно. Сейчас у них большие юридические проблемы в плане выплаты дивидендов и не только, поэтому нет желающих брать компанию, ведь это ситуация далекая от решения. В режиме ждуна по ней. Получил дивиденды от фосагро и вложил их в покупку $SIBN По названию понятно чья это дочка. Сам газпром $GAZP испытывает на себе колоссальное давление: повышение НДПИ, выжимка дивидендов под чистую, взрывы веток северного потока + не желание работать с ним у Европы. Но они молодцы, одобрили рекордную инвестпрограмму. Будут увеличивать % выручки с внутреннего рынка + переориентируют работу больше на восток. Но для всего этого нужны денюжки, которые, в том числе, будут по максимуму брать из дочек, в том числе из Газпромнефти. Компания из-за этого будет платить дивиденды. Рынок ей доверяет, ведь её цена сейчас практически на уровне начала февраля 2022 года. А в целом про газпром могу сказать, что компания невероятных размеров и имеет даже серьезную диверсификацию не связанную с газом: сотовый оператор, банк, телеканалы, СМИ, интересен тот факт, что даже знаменитое шоу Что Было Дальше в конечном итоге принадлежит газпрому) Опять расписался не по теме... Интересен тот момент, что доход всего портфеля в 120395 рублей на 32813 рублей сформирован за счет закрытых сделок по облигациям с выросшим телом. Прямо сейчас жду новые интересные размещения, чтобы в них поучаствовать. Участвовал в размещении облигаций вуш $RU000A104WS2 и цена выросла на 39,8 рублей. Эта цена была достигнута в довольно короткие сроки и уже долгое время держится +- у неё. Мог продать ещё в сентября и тогда за 2 месяца получил бы 3% на росте тела + 2% купонами. Итого 5% за 2 месяца на облигациях. Участвовал в размещении второго выпуска селектела $RU000A105FS4 ситуация похожая. Прошло 2 месяца, а стоимость тела увеличилась на 34,5 рублей. Потратил на покупку 200 тысяч, а сейчас стоимость составляет почти 212 тысяч. Не сложными вычислениями получаем, что на этом вложении получили 6% за 2 месяца. Эти 2 облигации первые в очереди на частичную продажу, если вдруг появятся достойные новые размещения. Вроде бы написал все, что хотел написать. Жду ваши комментарии, лайки, подписки.
83
Нравится
28
Новые сделки. Почему именно так и что планирую далее? 💼 Прежде всего хочу сказать, что уменьшил долю в облигациях группы Самолет $RU000A104YT6 и $RU000A104JQ3 по нескольким причинам. • Слишком большая доля одной компании была в портфеле. 20% от всего портфеля составляли облигации одной единственной компании. Снизил до 15%. В перспективе планирую снизить до 10%. • Они не плохо выросли с уровней на которых я покупал. 2-3%. В облигациях каждый процент на счету, а тут сразу несколько. • Лично я с опаской смотрю на жилищный рынок: льготная ипотека и невероятные темпы застройки сильно раздули рынок. К этому можно добавить больший чем обычно отток богатого населения из России. Где-то читал, что около 60% всех построенных квартир не заселены, а это абсолютный рекорд за все время. Не хорошо это. Произведенный актив простаивает, а при этом с усиленной скоростью производится новый. По логике такое положение вещей должно сильно опустить цены на квартиры. Из-за этого повышается шанс появления плохих новостей по застройщикам, что может ударить по цене облигаций из-за паники. Таким образом третий пункт подкрепляет правильность решения по второму пункту. 💼 Увеличил долю в HENDERSON $RU000A103Q08 до 50 штук. Облигация с амортизацией, что мне нравится. Во-первых- это опыт работы с такой бумагой, во-вторых- это освобождение больших средств и возможность покупки новых активов, что приводит к увеличенной оборачиваемости активов. Деньги двигаются быстрее- деньги зарабатываются быстрее 😎 Бумага прямо сейчас стоит 921 рубль при номинале 950. 1450 дополнительных рублей к погашению. 💼 По автодору $RU000A104XR2 не стал увеличивать позиции, так как уже большой накопленный НКД. Суть простая. Нужно покупать облигации сразу после выплаты купонов или не сильно позже. Ни в коем случае не покупайте облигации перед выплатой купонов. Так вы купите у другого человека НКД, тот получит деньги и доволен, а вы получите его НКД и заплатите налог при выплате купона, но не за сумму, которую вы заработали, а за все сразу. Пример: вы купили облигацию с НКД 65 рублей за пару дней до выплаты в 66 рублей. Вы заработаете всего 1 рубль на НКД, а заплатите налог в 8,58 рубля. Выгодой и не пахнет. Если говорить по компании, то однозначно она привлекательная. Так получается, что часто езжу по России на машине и могу заявить, что дороги у нас очень хорошие. Поправочка, дороги, которые подконтрольны автодору... Дороги под управлением городских или местных администраций оставляют желать лучшего. Проехал многие города от Улан-Удэ до Санкт-петербурга и худшие дороги в Новосибирске. Представьте, едите вы по хорошей дороге, не ожидаете ям и неожиданно вам попадается не просто яма, а дыра с половину машины. Расписался я что-то про дороги... продолжим 💼 Довел долю в ГТЛК $RU000A100FE5 до 50 штук. Стоит близко к номиналу, платит 11,39%, под полным управлением государства и имеет важное значение. По надежности, наверное, отнес бы скорее к ОФЗ, чем к корпоративным бумагам. Не растет только из-за того, что ожидается новый выпуск с ещё большим доходом. Уверен, что в будущем вырастет до 1025-1030 минимум. 💼 Понемногу докупаю облигации Соколов $RU000A105PK0 Сейчас их уже 17 штук. Довожу облигацию также до 50 штук. Компания противоречивая, с одной стороны хорошо развивается и берет деньги на сильный буст экспансии в китай, но с другой стороны у них замудренная и мутная отчетность, что может стать черным лебедем в итоге. Если бы была доходность ниже и более понятная отчетность, то довел бы до 200 штук, но пока что имеем, что имеем. Также планирую в этом году сделать больший упор на получение прибыли, через увеличение тела облигации. Просмотрел весь отчет и понял, что на увеличении тела облигаций заработал на треть больше, чем от купонов (131к против 101к). Это при том, что всегда делал выбор в пользу получения купона, а не увеличения стоимости бумаги. 🔥Если тоже нравится зарабатывать на облигациях, то подписывайся на меня. Делюсь своими сделками и мыслями по рынку. 🔥
86
Нравится
58
Новые сделки За последние несколько дней совершил несколько покупок. Среди них: •$RU000A103Q08 приобрел 10 облигаций компании Хендерсон Про компанию есть противоречивые мнения. Кто-то говорит, что компания близка к банкротству, кто-то говорит, что у неё все шикарнейшим образом идёт. Хочу посмотреть на все нюансы облигаций с амортизацией. По обновлённой стратегии покупаю по 10 облигаций эмитентов. Из-за этого могу позволить себе немного более рискованные активы брать. •Сегодня разместили облигации Соколов. Тикер не крепится. Пока что коряво работает, но уже привычно. Можете у меня в сделках посмотреть облигацию. Также приобрел 10 облигаций. Есть ли у вас на примете облигации интересные? Может кто из вас подскажет.
18
Нравится
22
Все планы пошли не по тому месту. Дел очень много и писать посты активно не получается((( Даже сейчас. Поэтому прикреплю скрины своего портфеля облигаций. Как и писал ранее, поменял стратегию и теперь покупаю по 10 штук облигаций разных выпусков, чтобы увеличить ликвидность в портфеле.
39
Нравится
21
О том как считать капитализацию компании Вот и состоялось IPO $WUSH . Цена и в правду оказалась на уровне 185 рублей, многие не верили, что они смогут набрать необходимую сумму, но они смогли. Красавчики. 💪 Но куда больше меня удивил другой забавный факт. В большом количестве встречаю комментарии от людей из разряда "Ха, ну и казино же этот ваш рынок, какие-то самокаты стоят больше Сбербанка" Повеселили комментарии "Вот это ВТБ нищая компания, самокаты стоят в сотни раз больше одного из крупнейших банков страны" Больше всего позабавили люди, которые уверены, что Норникель при цене в 14840 рублей стоит в 111 раз больше того же сбера" Даже находились люди, которые спорили со мной и говорили мол я не понимаю экономику и лезу не в свое дело 😂 Поэтому я считаю своим долгом объяснить всем людям максимально простые вещи о фондовом рынке. Цена акции говорит исключительно о цене акции, но никак не о капитализации компании. Капитализация считается путем умножения цены акции на её количество. Разберем на конкретных примерах: • Сбербанк $SBER $SBERP Стоимость обыкновенной акции 137 рублей, а привилегированной 134. С легкостью находим их количество в интернете. Узнаем, что акционерный капитал «Сбербанка» разделён на 21 586 948 000 обыкновенных и 1 000 000 000 привилегированных акций. Считаем: 137 * 21 586 948 000 + 134 * 1 000 000 000 = 3 091 411 876 000 рублей (3 триллиона с копейками) • ВТБ $VTBR 1 акция стоит 0,016 рубля а их количество равняется 12 960 541 337 338 штук. Считаем: 0,016 * 12 960 541 337 338 = 207 368 661 397 рублей (сам в шоке, Один из крупнейших банков страны стоит 200 миллиардов) • НОРНИКЕЛЬ $GMKN Сейчас акция торгуется в районе 14840 рублей, а количество акций 152 863 397 штук. Считаем: 14840 * 152 863 397 = 2 268 492 811 480 рублей (2,268 триллиона, красиво) • Ну и наконец WHUSH $WUSH Стоимость акции составляет 185 рублей, а выпустили 150 000 000 штук. Считаем: 185 * 150 000 000 = 27 750 000 000 рублей (почти 28 миллиардов, копейки в моих расчетах про сбер в 3 раза больше , чем стоимость ВУШ) Таким образом мы получаем весьма простую формулу расчетов капитализации компаний. К тем, кто это знает у меня есть просьба - если увидите подобные заблуждения в пульсе, то не унижайте людей за это. Просто объясните как это работает на самом деле, не самоудовлетворяйтесь за счет других 😎 Я этот пост 2 раза писал с нуля. В первый раз полностью написал и при копировании хештегов случайно перешел на другую страницу и весь текст с расчетами удалился. Поэтому данный пост для меня вдвойне дороже обычных ))) 💫Создаю постоянный денежный поток из облигаций и делюсь своим прогрессом с вами. Если тоже близка данная тема, то подписывайся на меня. 💫 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #облигации #купонный_доход #денежный_поток #инвестирование #обучение #капитализация
90
Нравится
35
Новое размещение Облигации Sokolov Ориентир ставки купона: 13,7-13,9% Минимальное участие: 30 000 ₽ Главные параметры нового выпуска: Эмитент — АО «Ювелит». Полное название — «Ювелит-001P-01»; Объем выпуска — 3 млрд рублей; Амортизация — нет; Срок обращения — 3 года; Оферта — нет; Номинал облигации — 1000 Р; Периодичность выплат — 4 раза в год на ежеквартальной основе; Текущий кредитный рейтинг от АКРА — BBB+; Предварительная дата начала торгов — декабрь 2022 года; Предварительная дата выплаты первого купона — апрель 2023 года; Предварительная дата погашения — декабрь 2025 года; Финансовые показатели: Выручка за 2022г. (ожд.) – 28 млрд руб. (+ 36% к 2021г.); EBITDA скорр. за 2022г. (ожд.) – 5 млрд руб. (+ 417% к 2021г.); Рентабельность по скорр. EBITDA за 1П22г. – 12,3%; Чистый долг/EBITDA на конец 1П22г. – 2,2х; на конец 2021 г. – 6,1х. Почему стоит брать: SOKOLOV - лидер рынка по объемам производства ювелирных украшений в России и ведущий игрок рынка ювелирного ритейла. Компания осуществляет полный цикл производства ювелирных изделий и реализует свою продукцию как по оптовым каналам, так и через собственную розничную сеть, насчитывающую 416 магазинов. Рынок ювелирных украшений в 2022 году сократиться так как уходят зарубежные компании, однако доля SOKOLOV, наоборот, от этого увеличится Компания планирует выходить на Китайский рынок и для этого им нужны денежные средства. Какие есть риски: Падение доходов россиян. По данным Росстата, в 3 квартале 2022 года реальные располагаемые доходы населения в РФ сократились на 3,4% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Текущая динамика не радует, так как по итогам 2 квартала 2022 года наблюдалось падение данного показателя на 0,8%. В 2023 году, если ничего не изменится, это может дополнительно негативно сказаться на продажах. Отчетность вызывает вопросы. Отрицательные денежные потоки, низкая маржинальность. Лично я в размещении буду участвовать. Но на минимальную сумму и ближе к концу сбора заявок. Возможно, даже буду покупать лишь после появления облигаций без участия в размещении. Облигация предлагает слишком большую доходность и нужно быть крайне аккуратным так как хороший и качественный актив крайне редко может давать столь высокую доходность. Информацию взял из ряда источников + добавил собственную аналитику и комментарии: https://www.tinkoff.ru/invest/shelves/issuance/6476bc0a-c365-44c1-bb42-13f757060357/ https://vc.ru/u/1372474-aleksey-nosachev/556059-obligacii-sokolov-razbor-kupony-4-raza-v-god https://journal.tinkoff.ru/news/review-bond-sokolov/ #sokolov #SOKOLOV
37
Нравится
30
Об облигациях простым языком ЧАСТЬ 3.2 🖋 Продолжаю тему грамотного выбора облигаций. •Тип купона: фиксированный или переменный. При фиксированном купоне вы точно знаете сколько будете получать с конкретной облигации до её погашения. Тут все просто. Вариант идеальный. При переменном купоне размер могут изменить во время оферты. Так, например, в 6 выпуске ГТЛК $RU000A0JVWJ6 купон был 6,88%, а начиная с января 2023 года его повысили до 11,64%, что, безусловно большой плюс, НО бывают и обратные ситуации. В этом же выпуске на старте купонный доход был на уровне 14,75%, а через 12 выплат его снизили до 9,48%, а ещё через 8 выплат снизили и вовсе до 6,88%. Это не говорит, что облигация плохая, просто в таких облигациях всегда нужно знать дату оферты и, в случае чего, быть готовым к ребалансировке портфеля. •Тип облигации. Бывают разные типы: амортизируемая - вместе с процентами (купонами) вам на счёт будет приходить и часть займа, а номинал будет уменьшаться на размер этой части: точно так же, как вы отдаёте долг по кредиту. Вечные - у таких облигаций нет даты погашения. Вечные они, конечно, условно - в любой момент эмитент может объявить дату их погашения. Стандартные - выбирайте их, если не хотите связываться и разбираться со сложными вариантами облигаций. Если найдутся люди, которым хотелось бы побольше узнать про виды облигаций, то пишите об этом в комментариях к посту. •Ликвидность. На российском рынке это особенно актуально. Нужно смотреть какой у облигации оборот. Если он составляет 50000 в сутки, то даже самый маленький инвестор сможет повлиять на её цену и это плохо. Допустим вы захотите продать облигацию, но покупателей недостаточно и тогда вы не сможете разом продать все облигации по нынешней цене, она уйдет вниз и вы потеряете часть дохода. У меня такое было с $RU000A1036X6 . Продавал всего 50 штук облигаций и цена снизилась с 919 до 899 рублей за раз. Было обидно. Чтобы такого не было лучше выбирайте ликвидные выпуски. Итог: Прежде чем покупать облигации вам нужно проверить ряд критериев: 1- Доходность; 2- Кредитный риск; 3- Количество купонов; 4- Тип купона; 5- Тип облигации; 6- Ликвидность. Если облигации устраивает вас по всем пунктам, то смело берите её и будет вам счастье. 💫Создаю постоянный денежный поток из облигаций и делюсь своим прогрессом с вами. Если тоже близка данная тема, то подписывайся на меня. 💫 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #облигации #купонный_доход #денежный_поток #инвестирование
36
Нравится
16
Об облигациях простым языком ЧАСТЬ 3.1 🖋 Сегодня поговорим про то, как правильно выбирать облигации. Прежде всего нужно понимать где их искать. В Тинькоф Инвестиции, к сожалению, скудненько представлены облигации и новых выпусков как кот наплакал. Лично я смотрю новые выпуски на сайте rusbonds. Если не хотите куда-то еще ходить, то всегда можно найти профили в пульсе, которые публикуют информацию о новых выпусках, либо перейти на вкладку «что купить». Там тоже иногда показываются новые размещения. Итак, где искать разобрались, перейдем к тому как это сделать. Нужно обращать внимание на следующие критерии: •Доходность. Тут все просто, чем выше, тем лучше; •Кредитный риск. Нужно находить баланс между доходностью и рейтингом компании. Самый низкий- D, а самый высокий- AAA. Самый высокий рейтинг всегда у ОФЗ, например $SU29012RMFS0 так как гарантом данной бумаги выступает государство. Да, её доходность ниже корпоративных бумаг, но это своеобразная плата за надежность. Всегда выбирайте облигации с рейтингом между A и AAA. На облигации с более низким рейтингом даже не стоит смотреть. Также хочу заметить, что рейтинг облигаций в приложении ТИ в расчет брать не надо. Не понятно как присваиваются эти звёздочки 😅 Помните❗️если компания дает доходность более 13% годовых, то нужно напрячься и все хорошенько проверить. Например, облигация КарМани $RU000A0ZZ1F6 дает 20% годовых и их активно покупают люди, ведь процент хороший и платят часто, но риск у данной бумаги колоссальный и весь доход может в один день превратиться в тыкву. Корреляция такая, что чем больше рисков у компании, тем выше доходность она предлагает за свои облигации. •Количество купонов. Чаще всего это 4 раза в год. Самый оптимальный вариант. 2 раза в год чаще всего выплачивают по ОФЗ. Он тоже приемлем, вы разом будете получать неплохие суммы, но 2 раза в год. Есть также варианты, когда выплаты идут ежемесячно. Это плохой знак и лучше его не трогать, так как чаще всего к такой мере прибегают, чтобы привлечь большее количество людей в плохой актив. Жадность никто не отменял. Чаще всего к ним прибегают лизинговые компании, МФО или же финансовые конторы. Что зависит от количества купонов? Конечно же реинвестирование и оборачиваемость капитала. Схема проста: вы покупаете облигации, получаете по ним купоны и на этот доход покупаете больше облигаций из-за чего получаете больше купонов и покупаете больше облигаций. круг за кругом. Вывод простой, чем чаще выплаты, тем быстрее вы сможете покупать новые облигации. При выплате 2 раза в год НКД будет у вас лежать мертвым грузом пол года. При выплате раз в квартал вы сможете увеличивать капитал, который работает в 2 раза быстрее. А что тогда делать с облигациями, которые выплачивают купоны каждый месяц? Как и писал выше. Это игрушка дьявола, которой лучше не касаться, а если и касаетесь, то максимально аккуратно. Продолжение следует 💫Создаю постоянный денежный поток из облигаций. Если вам также интересна данная тема, то подписывайтесь на меня💫 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #облигации #купонный_доход #денежный_поток #инвестирование
48
Нравится
20
Свежие сделки •Продал 50 акций $SBERP Компания уже несколько раз доходила в цене до примерно 136 рублей и не могла её пробить. Сформировался сильный уровень для пробития которого потребуется неимоверное усилие, которому неоткуда взяться. Осталось 700 акций, которые ждут своего часа продажи в плюс 😂 Все это лично моё мнение, которое не стоит воспринимать как истину. •Добавил немного денег и прикупил 7 облигаций второго выпуска Селектел $RU000A105FS4 и теперь их у меня 199. Осталась всего одна, чтобы завершить цель на год 🤗🤗🤗. Компания выплачивает более 50 рублей купонов и поэтому даже цена в 1030 и даже если держать до погашения будут прибыльным вложением. До погашения ещё 3 года и очень многое может поменяться. 💫 Формирую постоянный денежный поток из облигаций и если вам тоже интересна эта тема, то подписывайтесь на меня 💫 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #облигации
28
Нравится
27
Как получать дополнительные преимущества от владения акциями? В мировой практике иногда встречаются случаи, когда владельцам акций даются некие дополнительные продукты от компании, акциями которой они владеют. Расскажу более подробно именно про два примера на российском рынке: $VTBR При приобретении определенного количества акций вы будете получать привилегии и чем больше у вас акций, тем больше привилегий вы будете получать. Разброс идет большой: от владения одним лотом акций до владения от 450 млн. штук акций. Привилегии соответствующие: от бесплатного обслуживания карты до премиального обслуживания высшего класса. Подробности можно найти на сайте ВТБ Акционерам и инвесторам/ Продукты и услуги для акционеров $BELU Вы можете получить высший статус «Эксперт» в бонусно-накопительной программе лояльности сети магазинов «ВинЛаб». Данный статус дает покупателям возможность пользоваться дополнительными скидками и зарабатывать повышенное количество баллов, которые можно тратить на товары-участники акции. Чтобы присоединиться к программе, необходимо заполнить анкету на промостранице и прикрепить скриншот с акциями BELUGA GROUP из личного кабинета брокера. После верификации на 12 месяцев инвестору будет присвоен высший статус в новой программе лояльности «ВинЛаб», доступный остальным покупателям при совершении покупок на сумму более 40 000 рублей. Скидка там приличная, да и удвоенный кэшбэк никогда не помешает))) Это явно не полный список Российских компаний, которые прибегают к подобным щедростям, но я больше не нашел. Если вы занимаетесь инвестированием и вам особенно нравится конкретная компания, то можете порыться на её сайте, может быть найдете что-то подобное. 💫 Создаю постоянный денежный поток из облигаций и делюсь своим прогрессом с вами. Если тоже близка данная тема, то подписывайся на меня. 💫 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #облигации #купонный_доход #денежный_поток #инвестирование
41
Нравится
11
Воскрес из бана… снова. Как же много правил у брокера, нарушение которых карается баном 😠
14
Нравится
19
Итоги розыгрыша!!! За основу брал цену, которую указал сегодня днём: 4604 рубля за акцию $LKOH Все ожидали дикого роста от компании, а по итогу цена снизилась на 100 с лишним рублей 🤗 Вот наш список победителей: 🥇 @TatiFomina с прогнозом в 4600 рублей. Данный прогноз оказался наиболее близким к действительности. 🥈 @x3mpL и @Catarpillar с одинаковым прогнозом в 4650. Оба участника получат подарки как за второе место. Хочу напомнить о призах: 1️⃣ место- подарю акцию на выбор в пределах 700 рублей 2️⃣ место- подарю акцию на выбор в пределах 500 рублей (в итоге получилось, что у нас 2 вторых места) 3️⃣ место- подарю акцию на выбор в пределах 300 рублей (третьего места у нас не оказалось) Победители, напишите в комментариях, какие акции в пределах указанных сум хотите и в ближайшее время получите их в виде подарков от меня 🎁
23
Нравится
19
Отчет за ноябрь Сухие цифры: Общий размер портфеля составил 3269 тысячи и за месяц увеличился всего на 8 тысяч рублей. •Портфель акций: 845 000 рублей. -3 тысячи с прошлого месяца. Выводил 29 тысяч рублей для подарков на новый год. Весь месяц акции болтается в боковике. Ни туда, ни сюда((( •Портфель облигаций: 2030000 рублей. +24 тысячи за месяц. Практически весь рост обусловлен НКД и хорошим вложением в $RU000A105FS4 на данный момент облигации выросли на 2,6% с момента размещения. Кстати, практически добрал этих облигаций до 200 штук 😊 после добора поменяю стратегию и буду работать немного в другом направлении, но об этом позже. •Портфель в финам: 394 тысячи. -13 тысяч за месяц. Совсем недавно была интересная ситуация с $LSNGP . Стало известно, что они будут выплачивать очередные дивиденды. Если смотреть на отчет и правило распределения прибыли, то дивиденды должны были быть в районе 15 рублей, но объявили о копеечных, в прямом смысле, дивидендах. На этом акция улетела хорошо вниз. История схожая с историей газпрома. Наплевательское отношение к частным инвесторам. На развитых рынках за такое руководству не простило бы ничего и дали по пятой точке, а у нас это словно поощряется и закрывается на все глаза. Но работаем с тем, что имеем. Единственные драйверы, которые могут повлиять на полуживой рынок сейчас- это дивиденды от нефтянки и снова пришедший к публикации отчётностей $SBER . Это несомненно большой позитив так как компанию можно будет покупать основываясь на фактах, а не на вере. Большие фонды и компании так и делают и теперь у них будут весомые основания для вложения денег в сбер. 💫Формирую постоянный денежный поток из облигаций. Подписывайся на мой профиль, если тебе тоже близка данная тема. + прикрепляю к посту скрины своего кабинета #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе
35
Нравится
19
По акции $LKOH зафиксировал цену в 4604. Сегодня в течении дня просмотрю все отправленный сообщения и объявлю победителей
11
Нравится
18
Тут вспомнил, что являюсь микроблогером с 1,1к подписчиков. В связи с этим есть несколько новостей: 1- Напоминаю, что уже через пару дней будут результаты конкурса, где вы пытались угадать цену акции $LKOH Если посмотреть, то подавляющее большинство людей писали цены от 4800 до 5500, а это значит, что люди прям верят в рост акции, но все мы уже перечитали большое количество новостей, которые не позволяют компании улететь вверх + весь российский рынок болтается в боковике и не хочет никуда ходить. 2- хочу 2 тысячи подписчиков к новому году и попробовать получить значок на свой профиль от тинькоф😅 Думаю, что это вполне осуществимая затея и поэтому смотрите следующий пункт 3- буду стараться писать минимум по 2 развёрнутых поста в неделю до конца года. На этом новости все, до скорой встречи 😊
22
Нравится
4
Вот и закончился мой первый бан По мнению тинькоф я слишком много тикеров ставил и за это у них предусмотрен бан. Вот как-то так 🤷‍♂️
24
Нравится
24
Мой личный топ-10 бумаг + пояснения почему •$RU000A104ZK2 М.Видео Соотношение доходность-риск самые привлекательные на рынке. Компания невероятно прочная, в том числе за счет людей, которые стоят за ней. •$RU000A104YT6 Самолёт Более 13% доходности по бумаге от компании, которая из года в год улучшает свои показатели, а в последнее время чуть ли не удваивает их. В способности компании обслуживать свой долг не сомневаюсь. •$RU000A100PB0 ЖКХ Якутии Является весьма надежным вложением, так как поручителем, по факту, является государство. Также сфера деятельности компании позволяет не переживать, что в этом году выручка была +5%, а в следующем -90%. В ЖКХ таких скачков не должно быть. Правда есть вопрос зачем ЖКХ выпускать облигации, если она получает льготные кредиты от государства. •$RU000A105518 Европлан Является примером для подражания всем лизинговым компаниям в России. Шикарная отчетность, идеальная диверсификация портфеля, обширный перечень услуг. Не к чему придраться. •$RU000A105FS4 Селектел Компания активно развивается. Увеличивает выручку. Для дальнейшего роста ей необходимо финансирование, на что и идут полученные средства. Не первый год на рынке, не первый кризис, уверен, что они достойно его пройдут. •$RU000A104WS2 Whoosh Лидеры рынка. Лично пользовался ими чуть ли не каждый день, когда учился в ИТМО. Компания с шикарной маржинальностью и относительно, небольшим долгом. Планируют выйти на IPO, значит планы на будущее у них не маленькие. •$RU000A104XR2 Автодор Не так давно проехал от Красноярска до Москвы на машине. Кто бы, что ни говорил, но федеральные трассы у нас шикарные в стране. Вот дороги в городах и сёлах- да, это часто беда 😥 Компания имеет гарантии в лице государства +сама по себе не мало прибыли генерирует. •$RU000A104UA4 Сегежа Огромная компания под предводительством АФК Системы. Агрессивно скупает все возможные активы, которые в совокупности дают не малые прибыли. Средства на выплату своих долгов у них гарантированно имеются. •$RU000A0ZZ4T1 РСХБ Многие говорят, что облигация не надежная из-за того, что это суборд. Да риски есть, но, по моему личному мнению, риск банкротства одного из крупнейших банков страны, который имеет огромный кредитный портфель настолько мала, что стремится к нулю. •$RU000A103CW8 МФК Займер Очередная компания, которая является примером для подражания в своей отрасли. Идеальная отчетность. Портфель сбалансирован и стабильно растёт. +компания активно занимается снижением плохих должников и на данный момент у компании самый надежный кредитный портфель среди всех МФК страны. Это единственная компания из отрасли к которой есть доверие и хоть какая-то уверенность. Итоги: все компании имеют доходность выше 10%. В посте описал у всех компаний причины, почему они будут в состоянии обслуживать свой долг и не будет неприятных сюрпризов. Но даже, не смотря на описанные причины, все равно стоит постоянно следить за деятельностью компаний, чтобы в нужный момент понять, что дела идут не радужно и стоит спасать свои средства. Отмечу, что не стоит принимать мои слова за чистую монету. Это моё субъективное мнение, которое не является ИИР. 💫Создаю постоянный денежный поток из облигаций. Если тебе интересна тема, то ставь лайк и подписывайся на меня💫 Всем удачных инвестиций ✌️
109
Нравится
57
Об облигациях простым языком ЧАСТЬ 2 🖋 Что такое НКД? Аббревиатура НКД переводится как Накопленный Купонный Доход Главными особенностями НКД являются: •НКД начисляется каждый день и не сгорает при досрочной продаже облигации Допустим, вы купили облигацию по номиналу с купоном в 10% годовых. 1000/100*10=100 рублей заработаете за год. 100/365=0,274 рубля вы будете получать каждый день. Если вы возьмёте облигацию по номиналу с купоном 10% и продержите её 40 дней, а тело в цене не поменяется, то вы получите НКД в размере 10,96 рублей (0,274*40=10,96); •НКД облагается налогом в 13%. Здесь все стандартно, с заработанного платим 13%. При выплате купонов тинькоф автоматически высчитывает 13% от них и удерживает в виде налогов. При продаже самой облигации и выводе средств удерживается часть денег, поэтому никаких бумаг и заявлений не требуется. ❗️Важно❗️ При выводе средств с брокерского счета часто взимается больший налог, но потом часть средств возвращается. К примеру, в феврале я продал 100 облигаций себе в минус на 2 тысячи рублей, при выводе с меня взяли налог 3 тысячи. Я был в шоке, налог 3000 за прибыль в -2000 😅, но все обошлось. Через пару дней мне вернули полностью все деньги. Это делается для предотвращения отмывания денег и мошенничества; •НКД выплачивается в день выплаты купонов, затем обнуляется и начинает вновь накапливаться. Если вы держите облигацию долго, то получить НКД сможете в двух случаях: 1- дождаться выплаты купона; 2- продать облигацию и тогда продавец выкупит у вас НКД и вы получите за него деньги; •При продаже облигации НКД переходит от продавца к покупателю. Если у вас есть облигация со стоимостью тела в 1000 рублей и НКД в 34 рубля, то при продаже вы получите 1034 рубля. Это работает и в обратную сторону, если вы хотите купить облигацию стоимостью 1000 рублей, но с НКД в 34 рубля, то вам придётся заплатить 1034 рубля. То есть НКД переходит из рук в руки, увеличивается каждый день, а выплату получает последний человек, у которого была облигация в дату выплаты купона. 🖋 Отличия облигаций от вкладов в банке: •В большинстве случаев доход по облигациям превышает доход по вкладам; •В банке доходность зависит от срока вложения и суммы вложения, доход по облигациям одинаковый вне зависимости от срока владения и суммы вложений (если вы вложите в облигацию с купоном 10% 5000 рублей на 10 дней и 5000000000 на год, то в обоих случаях вы будете получать 10%); •Во вкладах выплату можно получить только если держать деньги до конца срока владения, в противном случае вы получите доход по ставке 0,01% от суммы вложенного, а по облигациям вы можете забрать свой доход хоть по истечению 1 дня; •Тело облигации может возрасти и вы получите дополнительный доход, но точно также цена снизится и вы потеряете деньги при досрочном погашении; •У вкладов есть АСВ, которое вернёт часть денег при банкротстве эмитента, по облигациям вы тоже можете требовать возврата денежных средств, но это куда сложнее сделать. Думал, что напишу больше, но вышло, как вышло. 💫 Создаю постоянный денежный поток из облигаций и делюсь этим в пульсе. Если близка эта тема, то ставь лайк подписывайся 💫 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #обучение #облигации #инвестиции #нкд #вклады
49
Нравится
9
Пост для тех, кто говорил, что не выгодно участвовать в размещениях За 2 часа после размещения уже +1000 рублей к счету 😎 Если кардинальных изменений не будет, то думаю, что бумага планомерно пойдёт на уровень в 1020-1030 рублей $RU000A105FS4
26
Нравится
29
Люблю я технические неполадки в @Tinkoff_Investments В первые секунды наложил в штаны знатно, признаюсь 😇😇😇 {$RU000A105FS4}
20
Нравится
11
Интересно, конечно доходности считаются. Если я правильно понял, то логика расчетов следующая: Ты завёл 1000 рублей и вложился в банкрота, и потерял, допустим, 90% своих сбережений, то есть 900 рублей. Затем ты вкладываешь 10 млн рублей и зарабатываешь на этом 50%, то есть 5 млн рублей. По логике, тинькоф будет показывает, что у тебя доходность в районе -40%, хотя в абсолютных числах ты заработал 5 млн и потерял 900 рублей
25
Нравится
9
Добавили новый хороший выпуск селигдара (вполне надежная компания) $RU000A105CS1 Выплаты 2 раза в год. Доход к погашению почти 11% Однозначно входит в 20-ку лучших предложений на рынке в данный момент
33
Нравится
24