Инфляция не замедляется, значит имхо поднимут ставку ещё на 1-1.5 пункта, в связи с этим продал 80% облигаций с фикс купоном (те, где до 17% купон), и докупил флоатеры с премией к КС / Ruonia +2% и выше. Также планирую участвовать в ближайшем размещении Борец (тоже флоатер). Думал ещё брать на размещении новый грядущий выпуск Энерготехсервис, но в связи с вероятным повышением КС думаю не буду лезть - скорее всего из стакана можно будет купить дешевле номинала. Как-то так 🤷‍♂️ Всем удачных инвестиций! $RU000A1077V4 $RU000A107456 $RU000A1013N6 $RU000A1068R1 $RU000A105YH8

Всем привет! Апдейт по сделкам. Докупил 2500шт $RU000A1077V4 - флоатер (доступен всем) от гос банка, рейтинг АА. Купон рассчитывается как КС+2%, в текущее время один из лучших эмитентов по цена / потенциальный купон / надежность. Как аналог - МТС банк $RU000A107456, но он уже подорожал.

🔥Минутка внебиржевой новости. Вывел часть средств из бизнеса, решил порадовать себя новым авто. Взял для путешествий TANK 300 - в своем ценовом сегменте среди новых авто (б.у. не рассматривал), это просто топ. Рамный, все блокировки дифференциалов, довольно качественный и современный салон (везде кожа, фоновая подсветка, шикарный экран, всевозможные ассистенты вождения, камеры по кругу). В общем по внедорожным характеристикам приближен к Гелику или Wrangler, но при этом по цене как всего лишь 2 Лады Весты 😅 До этого последние авто (Volvo XC60 2012 года и Renault Arkana) - продал в 2019/21 годах, так как нужны были деньги на вложение в интересные объекты недвижимости, которые с тех пор выросли в 2+ раза….так как живу в Москве, для передвижения по городу мне авто не нужно - езжу на метро и такси / каршеринге. Но вот потребность в поездках за город и в целом по России - появилась. Так что будем развивать внутренний туризм 😅 Ну а для покрытия трат на авто мысленно заложил часть доходов с наших любимых облигаций и акций. Очень не люблю пассивы, которые тянут деньги, а авто это прям пылесос для денег…но не только экономией и накопительством едины, как говорится, надо и радовать себя иногда. В целом я веду довольно минималистичный (по меркам людей с моим уровнем дохода) образ жизни, особо дорогие покупки не делаю, поэтому данный автомобиль для меня самая крупная покупка в жизни. Недвижимость не учитываю, так как она для меня всегда актив, который я расцениваю как вложение средств, и на котором удается хорошо зарабатывать из года в год, пока тьфу тьфу осечек не было :) Всем успехов в новой рабочей неделе и не забывайте помимо инвестирования радовать себя, как говорится живем один раз! 🙏

$RU000A107795 взял 900шт нового лайм-займ. Хороший купон на первые периоды и ежемесячные выплаты - то, что надо. Удивительно, что сейчас торгуется почти по номиналу.

«Интерлизинг» установил финальный ориентир ставки 1-го купона облигаций на 3,5 млрд руб. на уровне 16% Купоны при этом ежемесячные - то что надо :) Взял 800шт в Тинькофф и ещё 1000шт в другом месте. В моменте допускаю просадку, если ставку поднимут в декабре, но на долгосрок - это шикарный вариант. Ещё участвую в размещении Ульяновской области на 2500шт. В Тинькофф увы данная возможность не представлена… Другие выпуски эмитента: $RU000A103RY2 $RU000A106SF2

🌞 Всем привет! Наконец-то портфель вышел в зеленую зону. Пир во время чумы, однако…не понимаю причин роста рынка облигаций с момента повышения ключевой ставки до 15% - это аномалия какая-то. Успел ухватить санлайт $RU000A1074Q1 и ЯТЭК $RU000A1070L0 по номиналу. В другом брокере участвую в первичном размещении Ульяновской области - субфедерал с ориентиром купона 15-16%. Даже если дадут 14.7-14.8, считаю неплохой вариант, учитывая низкий риск. Для парковки большого капитала более чем… Ну и тут буду участвовать в размещении Интерлизинга. По прошлому опыту, скорее всего укатают купон сильно ниже нижней границы, но на мой взгляд даже 15% будет интересно. Для диверсификации точно возьму. 💵 Update по финансовым результатам. На данный момент ежемесячный доход с купонов составляет в районе 250 тыс рублей, чему я рад. На купоны было принято решение докупать рынок акций (в первую очередь Сбер $SBERP, Лукойл $LKOH и Новатэк $NVTK . А на доход с основной занятости - продолжаю докупать облигации и немного крипты (Биткоин и USDT).

$SU26244RMFS2 ОФЗ 26244 добавили в каталог, купон 11,25%. https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/SU26244RMFS2 Старт торгов вероятно завтра. Вместе с ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 - интересный вариант для вложения крупных сумм и защита от будущего снижения ставки. Я лично начал потихоньку заходить в 26243, исходя из текущей рыночной стоимости облигации, купонная доходность составляет более 11% - что неплохо при отсутствии рисков. Посмотрим по какой цене будет торговаться новая ОФЗ. Спасибо @RadisLove за наводку.

@Tinkoff_Investments прошу добавить эмитента облигаций «чистая планета». RU000A1070P1

Наконец завершилась продажа квартиры, получил большую сумму кэша, которую переведу в ликвидность $LQDT и буду ждать…повышение ставки затянулось, облигации с купонами ниже 16% скинул, так как через месяц-полтора их явно можно будет купить дешевле. Рынок инертный. Боюсь, через пару месяцев можно будет вложить кэш в облигации и в «безрисковых» историях получать по 16-17% годовых. Возможность, однако, зафиксировать хорошую доходность. Вопрос только когда фиксировать))) Вполне допускаю, что КС поднимут и до 16-17% к новому году.

$RU000A1070L0 ЯТЭК - взял 400 шт. Хороший купон и надежный эмитент, в которого наконец можно заходить приличным капиталом.

Сегодня пополнил ИИС и брокерский счет. Увы у меня нет дохода, с которого я могу сделать вычет 13% по ИИС типа А, так что в моем случае просто не буду платить купоны с облигаций (ИИС типа Б). Купил надежных корпоратов: 1. $RU000A102952 - ВИС, купон 15%; 2. $RU000A106YE3 - Магаданская область, купон 13.75%; 3. $RU000A106UW3 - Делимобиль, купон 13.7% и причем ежемесячный; 4. $RU000A0JVA10 - гос лизинг, купон 13.8%; 5. $RU000A106PW3 - новые технологии, купон 13.5%; 6. $RU000A106R95 - селектел, купон 13.3%; 7. $RU000A105VU7 - эталон, купон 13.7%. Остальные свободные средства разместил в фонд ликвидности $LQDT и флоатер от РЖД $RU000A106ZL5 - чтобы была возможность докупить эмитентов при повышении КС. Купил также 300шт Джи-Групп $RU000A106Z38 - одна из самых интересных облигаций девелоперов по соотношению доходность / риск. Также на обычный брокерский счет вчера докупал Страну Девелопмент $RU000A105YF2 и $RU000A104YT6 - для меня это диверсификация в более надежные компании, так как на текущий момент в портфеле преобладают ВДО, в которых все таки супер большие суммы не комфортно держать.

На фоне вероятного повышения ключевой ставки добираю в портфель флоатеры с привязкой к тренду ЦБ, а также фонд ликвидности $LQDT Мои топ-3: 1. $RU000A106ZL5 РЖД (Ruonia +1,2%, выплаты каждый месяц) 2. $RU000A106TM6 ВТБ (купон равен ставке ЦБ, выплаты каждый месяц) - для квалов 3. $RU000A1013N6 Пионер-лизинг. Тут вообще в традициях ВДО купоны по ставке ЦБ +6%… Если ставку поднимут до 14-15%, дождусь момента и с продажи инвестиционной квартиры 60% средств вложу в длинные ОФЗ, такие как $SU26241RMFS8 и $SU26243RMFS4, а оставшуюся сумму распределю по более доходным облигациям и фонду ликвидности / облигациям с переменным купоном - на случай дальнейшего повышения ставок и чтобы всегда был маневр на докупку длинных ОФЗ, и более доходных (с точки зрения купона) корпоративных облигаций. 💰 Update по ежемесячному денежному потоку портфеля. На данный момент с купонов удается зарабатывать 115 тыс рублей (чистыми). После продажи квартиры планирую добить этот параметр до ~250 тыс рублей, что является уже суммой, на которую можно спокойно жить не работая (для большинства людей). Жаль, конечно, что инфляция в ближайшие годы съест бОльшую часть этих денег…придется работать над постоянным увеличением дохода. Нет в России понятия пенсия, перестанешь работать и откладывать - накопления так или иначе подъест инфляция, и уровень жизни все равно будет падать 🥲

Переложился из $RU000A106EZ0 ВИС-Финанс выпуск 4 в первый выпуск этого же эмитента $RU000A102952 - купоны после оферты будут по 15% - это на данный момент один из самых интересных вариантов в своей рейтинговой группе.

Всем здравия! Сегодня на выведенные средства с ИП сделал достаточно крупные покупки (а также пришлось кругленькую сумму заплатить в качестве налога по ИП за 3 квартал 😅, но зато 6% по УСН, и на том спасибо). Итак, по порядку: 1. $RU000A102T55 взял 80шт. Хорошая доходность к погашению, которое будет уже скоро - через 4 месяца. Облигация для квалов (как и большинство из сегодняшних, о которых пойдет речь) - компания в топе в своем секторе (микрозаймы), вопросов не вызывает. 2. $RU000A103406 взял 95шт. Такая же история, погашение через пол года, хорошая доха + уверенный игрок в своей сфере. 3. $RU000A1043L7 - взял 50шт, отчет у компании просто шикарный, есть небольшие терки с регулятором, но считаю, что риск сильно ниже доходности. На небольшую сумму от портфеля решил зайти, чтобы «быть в лодке» как и по $RU000A106540 Мвидео. 4. $RU000A105SZ2 докупил Сибавтотранс, купон 18%, держу в портфеле 170 облигаций - хороший вклад в общий денежный поток. 5. Продолжил набирать в портфель Доброзайм $RU000A105UZ8 и ещё купил новый флоатер ВТБ, привязанный к ставке ЦБ $RU000A106TM6 6. Ну и напоследок - набрал большую позицию (по 250 шт) $RU000A106Y88 и $RU000A106UK8 - хорошие купоны, отчетность у компаний так же в порядке. Сделка по продаже квартиры пока в процессе, надеюсь удастся продать и переложить деньги в ОФЗ и надежных корпоратов. Так как сдавать в аренду уже нет желания - и доходность маленькая, и затраты на ремонт приличные.

Всем привет! Давно ничего не писал. Дело все в том, что в последние полтора месяца активно занимаюсь работой и параллельно ещё и продажей своей инвестиционной квартиры в ЖК iLove. Уже нашел покупателя (в бетоне, без отделки). Но пока на сделку не вышли - так что дабы не сглазить не буду говорить параметры сделки. На рынок тут завезли новый выпуск $RU000A106WZ2 Апри Флай Плэнинг БО-002Р-03. Как только выведу деньги с ИП в новом месяце (ох уж эти лимиты на вывод средств без комиссии), планирую взять 500 шт, и на оставшиеся средства докупить просевшие бумаги, коих в портфеле….100% 😅В первую очередь планирую подобрать $RU000A105SX7 $RU000A106SF2 $RU000A105YQ9 и $RU000A1068S9 - хорошие компании с понятной фин отчетностью, и нормальными купонами для своей рейтинговой группы и степени риска. Но так как изначально позиционировал свою стратегию как условно пассивная для получения ежемесячного денежного потока, локальная просадка меня не смущает. Купонная ежемесячная доходность, кстати, уже достигла 100 тыс рублей 🥳На купоны докупаю просевших эмитентов + на 20% от дохода стабильно покупаю Сбер, для диверсификации портфеля акциями.

$RU000A106151 хорошая просадка по Хайтек Интеграции. Впрочем как и по всему рынку:) Докупил этого эмитента. Доходность больше 17% к погашению - найс 👌

Добавили новые выпуски Фордевинд $RU000A106SE5 и Гарант-инвест $RU000A106SK2 Предыдущие выпуски Фордевинд продал пару дней назад, и перезашел в последний. С Гарант-инвестом ничего не делал - не нравится купон и состояние дел в компании. Не вижу смысла в него лезть.

$RU000A106540 неожиданный пролив цены, зафиксировал прибыль по отросшей $RU000A104BU2 и взял ещё 200шт М.Видео 😅 Ожидаю рост до номинала в ближайшие пару дней, откупят и паника сойдёт на нет)

$RU000A103RY2 все таки 13.5 купон. Все равно неплохая доходность для его рейтинга, решил взять 280 шт. Разбавить портфель эмитентом с рейтингом А.

На фоне последнего повышения КС становятся интересными две облигации Пионер-лизинг $RU000A1006C3 и $RU000A1013N6, у которых купон привязан к ключевой ставке ЦБ + 6,25 б.п. (+6% соответственно). При ставке ЦБ 12%, не трудно вычислить, что ближайшие купоны будут 18,25% (18%) годовых - очень недурно. Флоатер в портфеле должен быть как раз под такие ситуации с резкими движениями центробанка. Хоть новостной фон компании и не лучший, так как рейтинговое агентство чуть изменило прогноз в худшую сторону, решил немного докупить эту облигацию до 200 шт. В моем случае это будет менее 2,5% от портфеля - так что терпимо.

Планирую участвовать в первичном размещении Интерлизинга. Штук 400-500 готов взять, доходность ожидается очень недурная для такого рейтинга и рыночных позиций этой компании. $RU000A103RY2 - предыдущий выпуск.

$RU000A106R79 Энергоника - новый эмитент в каталоге, купон 16% https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106R79 Взял в качестве диверсификации. Также переложил часть средств из $RU000A103QJ5 и $RU000A105575 в $RU000A106CJ8 и в ЭкономЛизинг 001Р-05 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106R12?utm_source=security_share $RU000A106R12

Большинство бумаг вчера и сегодня неплохо просели. Лично я ничего в спешке и панике не скидывал, так как особо не вижу смысла: облигационный портфель у меня составляется на среднесрок для пассивного денежного потока (относительно пассивного, конечно же, периодически делаю ребалансировку). Поэтому то, что бумаги просели на 1-2% - глобально погоды не делает, я лишь докупил избранных эмитентов на просадке, таких как: $RU000A106540, $RU000A106DK4, $RU000A106Q47, $RU000A106EZ0 и $RU000A106GB6, $RU000A1068S9 . Считаю, что наш российский рынок не логичен и в скором времени эмитенты с купоном 14-18% опять вырастут в цене. Поэтому «суетиться» и скидывать в панике - давно не моя история. К тому же, как и в недвижимости (моей сфере деятельности) - если продаешь, нужно знать куда переложить. В облигациях для меня это не очевидно, так как мне для диверсификации нужно не менее 20 разных бумаг. К тому же большинство бумаг покупались по номиналу или около того, так что разницы нет, все равно пока не найду альтернативу, продавать не планирую. Во многих облигах вообще буду сидеть до погашения. На рынке главное - не заработать, главное - не потерять 🙏

$RU000A106Q47 докупил Фордевинд-3, взял 200 шт. Уж больно нравится эмитент и доходность хорошая, выплаты каждый месяц. У меня на самом деле сейчас идет довольно сильный перекос в сторону МФО в портфеле, основные (по количеству облигаций) - лайм-займ $RU000A106CJ8 и $RU000A106DK4 . На самом деле это не правильно с точки зрения управления рисками, так что в следующие месяцы буду докупать других эмитентов и преимущественно другие сектора, не одним МФО едины :)

Отчет по последним сделкам: $RU000A106L67 УК ОРГ, для квалов, доходность 17,05%. Хороший купон. Взял 200шт для диверсификации портфеля. Скинул Кармани $RU000A1058U6 - доходность по нему не устраивала, хотя компания норм:) Ежемесячная доходность портфеля (с купонов) превысила планку в 80 тыс рублей. Идем на красивую сотку. Одно обидно - вроде денежный поток неплох, но доллар по 96 и инфляция сжирает бОльшую часть в реальных деньгах. Недавно посмотрел цены на автомобили и айфоны - взгрустнул 😅

Давно хотел написать пост про надежные облигации с относительно невысоким купоном и доходностью к погашению, как допустим у $RU000A104XR2, $RU000A106DP3 $RU000A105FS4, $RU000A105ZX2 и $RU000A104JQ3 $RU000A106EM8 $RU000A105CS1 $RU000A106672 $RU000A1051U1 $RU000A0ZYNY4 $RU000A1053P7 ну и про прочие бумаги с рейтингом А и выше, в том числе ОФЗ $SU26243RMFS4 $SU26241RMFS8 - я вообще молчу, туда заходят киты с огромными капиталами, так как когда у тебя на руках 1-5 млн - отношение к риску одно, а когда 50-100 млн - другое. Столкнулся с комментарием в пульсе, якобы хомяк, когда покупает такие облигации, соглашается с тем, что он дурак и его вложения сожрет инфляция. Но автор этого комментария лишь частично прав. В общем и целом, такие облигации (весьма надежные, с хорошим рейтингом и понятным бизнесом) - не для хомяков, их крупные игроки покупают для получения денежного потока в надежном инструменте. Условно, если у тебя 50-70-100 млн и более, вряд ли ты будешь покупать ВДО от эмитента «ООО Ромашка» с годовым оборотом бизнеса меньше твоей суммы вложений в облигации, зато с купонами 14-18% (ну либо можно купить на небольшую сумму, опять же у таких бумаг и ликвидность низкая, если вдруг что случится, из них тяжело быстро выйти, особенно из бумага для квалов, а в инвестициях ликвидность не менее важна, чем доходность). А вот всякие селектел, ресо-лизинг, балтийский лизинг, автодор, ГТЛК, борец, Газпром-капитал и прочие эмитенты с А рейтингом и высокой надежностью - идеально подходят для вложения больших сумм денег. Лично знаю человека, который живет с капитала: у него в облигациях более 80 млн рублей. Естественно, его не особо волнует то, что его облиги дают «чистыми» около 10-11% годовых. Так как его денежный поток около 700 тыс в месяц, а при таких суммах речь уже не о том, чтобы урвать +2-3% к доходности. Речь о том, как спокойно спать ночью и в случае шухера на рынке быстро выйти в кэш :) Ну и напомню, что регулярно получать 10-11% годовых - это на самом деле неплохой показатель для большого капитала. Для сравнения, сдача недвижимости в аренду дает в среднем 5-6% годовых (квартиры). Коммерческая недвижимость - те же 9-10% годовых в Москве. Так что для тех, кто живет с капитала, зачастую привлекательнее облигации с хорошим рейтингом, которые дают купонную и итоговую доходность в районе 10-11%, денежный поток от такого инструмента выше и управлять проще (=выше ликвидность), нежели та же недвижимость, которую тоже любят крупные инвесторы :) Мораль сей басни такова: на рынке главное - не заработать, на рынке главное - не потерять капитал 🤓

$RU000A106DK4 докупил ещё 200 шт Фордевинда на просадке. К сожалению не смогу купить новый выпуск по номиналу, так что…приходится довольствоваться тем, что есть в Тинькофф :)

$RU000A1066J2 вовремя успел докупить по 1016р 🤓Особенно на фоне понижения ориентира по купону в новом выпуске.

$RU000A106KT0 набрал 100 шт. Купон 14,75% - сойдёт. Хотя конечно на фоне РКК3 $RU000A106GZ5 или Лайм-займ $RU000A106CJ8 уже мало :) Но для диверсификации нормально, отчетность у компании хорошая.

Докупил ещё АПРИ $RU000A105DS9 и РКК3 $RU000A106GZ5 - на 50% от высвободившихся свободных средств. На остальное равными частями зашел в лайм займ $RU000A106CJ8, фордевинд $RU000A106DK4, $RU000A105849 и в Айди коллект $RU000A104JV3 - отчетность прекрасная. Доходность тоже. Также продолжаю держать МФК Вэббанкир $RU000A105575 - купон переменный, но до 22 февраля 2024 года (пока купон будет не ниже 16%) - держать можно, особенно учитывая, что я заходил в него по сильно мЕньшему прайсу. Очень уверенный игрок своей лиги, с замечательными финансовыми результатами.