Форум об облигации Селектел 001Р-04R

🔎 Из облигаций купила: 🍀 $RU000A108AL4 Интерлизинг 001Р-08 🌐 Сектор: Лизинг 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 03-04-2027 📅 Оферта: нет 🔮 Рейтинг: A- 👤 Квал: Нет 💳 Амортизация: Да 💰 Купон: 12.95руб (доходность 15.76%) Причина покупки – участвовала в первичном размещении, ежемесячная выплата, хорошая доходность. 🍀 $RU000A107QL2 Бизнес Альянс 001Р-03 🌐 Сектор: Лизинг 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 20-01-2027 📅 Оферта: нет 🔮 Рейтинг: BB 👤 Квал: Нет 💰 Купон: 16.44руб (доходность 20.00%) Причина покупки – ежемесячная выплата, хорошая доходность. Тип купона - плавающий. 🍀 $RU000A106YN4 Группа Продовольствие 001P-03 🌐 Сектор: Торговля 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 12-09-2026 📅 Оферта: нет 🔮 Рейтинг: B+ 👤 Квал: Нет 💳 Амортизация: Нет 💰 Купон: 13.15руб (доходность 16.00%) Причина покупки – ежемесячная выплата, хорошая доходность, фиксированный купон без амортизации на все время выплат и сектор «торговля» редкий в моем портфеле, продается сейчас 95% от номинала. 🍀 $RU000A107720 МК Лизинг БО-01 🌐 Сектор: Лизинг 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 10-11-2026 📅 Оферта: нет 🔮 Рейтинг: BB+ 👤 Квал: Нет 💳 Амортизация: Да 💰 Купон: 14.99руб (доходность 17.65%) Причина покупки – ежемесячная выплата, нормальная доходность. 🍀 $RU000A1089J4 Селектел 001Р-04R 🌐 Сектор: IT компании 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 02-04-2026 📅 Оферта: нет 🔮 Рейтинг: A+ 👤 Квал: Нет 💳 Амортизация: Нет 💰 Купон: 12.33руб (доходность 15.00%) Причина покупки – хороший рейтинг, ежемесячная выплата, нормальная доходность. Первая облигация в моем портфеле из сектора IT. Фиксированный купон без амортизации на все время выплат. У кого то есть интересные идеи по облигациям? Делитесь ;-) Не ИИР #портфель #что_купить #прояви_себя_в_пульсе #сектор #хочу_в_дайджест #доход #пассивныйдоход #пассивноеинвестирование #облигации #облиги

Всем привет! Итоги апреля, для себя, на память) Напомню, моя цель - закрыть ипотеку в 2035 году, что на 17 лет раньше заданного срока. При худшем раскладе сделать это в 2037 году, что на 15 лет раньше срока. Апрель у меня выдался насыщенным в плане дохода за пределами биржи, а значит было принято решение пустить часть премии в инвестиции, поэтому пополнений ощутимо больше чем в прошлом месяце. Пришли купоны с $RU000A107RZ0, пустил их в $TRUR . В апреле меня вдруг почему-то озарило, что я полный консерватор и в связи с этим ударился в облигации 🤷🏻‍♂️ в течении месяца попрощался с $VTBR (это тихий ужас, скам века на мой взгляд), $GAZP туда же. По акциям оставил только $IRAO , $SBER - буду держать обе до дивидендов, далее докупать. Так же оставил $UGLD , в моменте он вырос аж на 47%, но продавать смысла не видел, так как он состовляет мизирную часть портфеля. В дальнейшем так же планирую докупать. На свободные средства как всегда покупал $SU26233RMFS5 по большей части, благо она продолжает падать, это на руку моему плану. Поучаствовал в размещении $RU000A1089J4 , взял 10шт с ежемесячным купоном. Так же докупил $RU000A107RZ0 и прикупил $RU000A107UU5 , обе так же с ежемесячным купоном, пусть будут. Портфель растет не спеша, но ведь тише едешь - дальше будешь. На последнем скрине остаток основного долга по ипотеке 😂 Всех с наступающими праздниками - мир ✌️ труд 🙋‍♂️ май ☀️

Апрель заканчивается - уже завтра нас настигнут знаменитые грозы, сезон шашлыков и очередная годовщина великой победы. А что же май приготовил для инвесторов? Лично для меня он обещает быть очень денежным🤑💸 Наиболее приятное - это, конечно, дивиденды $MOEX с самой внушительной за 12 лет суммой, по доходности уступившей лишь 2019-му году. Далее идут купоны по всем имеющимся у меня облигациям: $RU000A1089J4, $RU000A106EZ0 и $RU000A1053A9 И, в качестве бонуса, именно в мае я наконец-то смогу продать подарочные $GAZP и $MSRS А что предстоящий месяц приготовил для вас? Всем добра, и до встречи на Пульсе🫰

Итоги апреля 2024. ♟️ Стратегия: ОФЗ + ВДО (Высокодоходные облигации). 📁 ВДО:  147 бумаг;  30 выпусков;  16₽ средний купон;  2347₽/месяц купонами;  19,5% средняя доходность; 147.500₽ закупочная стоимость;  68,06% доля в портфеле. 📂 ОФЗ:  60 бумаг;  3 выпуска;  11,95₽ средний месячный купон;  716₽/месяц купонами;  14,4% средняя доходность; 58.600₽ закупочная стоимость; 27,25% доля в портфеле. 💼 Портфель: 176 600₽ 💰 Пополнения за месяц: 10.000₽ 💵 Доход: 3600₽ 🎫 Купоны: 3083,5₽ ✅ Цель 1: 1.000₽/месяц купонами. 🎯 Цель 2: 5.000₽/месяц купонами. 🎯 Цель 3: 🍋1.000.000₽ 🎯 Цель 4: 10.000₽/месяц купонами. ⏳ Прогресс: ■□□□□□□□□□ 17% Ниже небольшая подборка облигаций: - Ежемесячный купон; - Не требует квала; - Фиксированный купон; - Без амортизации; - Цена не превышает 103%; - Без оферт. 📆 На все выпуски выплаты ЕЖЕМЕСЯЧНО 📌 Ойл Ресурс Групп БО-01 $RU000A108B83 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 20,98% Дата погашения: 07.04.2027 Дата Купона: 22.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: energy Цена: 1000,9₽ НКД: 4,03₽ Рейтинг: BB (HPA) 📌 Бизнес Альянс 001Р-04 $RU000A107QM0 Купон: 16,44₽ Ставка: 20% Доходность: 18,71% Дата погашения: 20.01.2027 Дата Купона: 05.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Цена: 1003₽ НКД: 13,15₽ Рейтинг: BB (acra) 📌 Лизинг-Трейд 001P-05 {$RU000A1053H4} Купон: 15,62₽ Ставка: 19% Доходность: 16,1% Дата погашения: 22.07.2027 Дата Купона: 08.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Цена: 1027,8₽ НКД: 10,93₽ Рейтинг: BBB- (raexpert) 📌 Технология БО-01 $RU000A107DD7 Купон: 15,21₽ Ставка: 18,5% Доходность: 17,13% Дата погашения: 05.06.2025 Дата Купона: 11.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: materials Цена: 1026₽ НКД: 9,12₽ Рейтинг: BB+ (nkr) 📌 ФПК Гарант-Инвест 002Р-08 $RU000A107TR3 Купон: 14,79₽ Ставка: 18% Доходность: 17,72% Дата погашения: 10.02.2026 Дата Купона: 21.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Цена: 1024,1₽ НКД: 3,95₽ Рейтинг: BBB (nkr) BBB (nra) 📌 Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A104XE0 Купон: 14,79₽ Ставка: 18% Доходность: 16,93% Дата погашения: 09.06.2027 Дата Купона: 25.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Цена: 1006,4₽ НКД: 1,97₽ Рейтинг: BBB- (raexpert) 📌 Глоракс 001P-02 $RU000A108132 Купон: 14,18₽ Ставка: 17,25% Доходность: 18,76% Дата погашения: 05.03.2026 Дата Купона: 14.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: real_estate Цена: 999₽ НКД: 7,09₽ Рейтинг: BBB- (acra) 📌 Группа Продовольствие 001P-03 $RU000A106YN4 Купон: 13,15₽ Ставка: 16% Доходность: 19,99% Дата погашения: 12.09.2026 Дата Купона: 25.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Цена: 954,8₽ НКД: 1,75₽ Рейтинг: B+ (acra) 📌 Sunlight выпуск 1 $RU000A1074Q1 Купон: 12,53₽ Ставка: 15,25% Доходность: 16,18% Дата погашения: 17.04.2025 Дата Купона: 22.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Цена: 1001,4₽ НКД: 2,92₽ Рейтинг: A- (acra) A- (raexpert) 📌 Селектел 001Р-04R $RU000A1089J4 Купон: 12,33₽ Ставка: 15% Доходность: 15,81% Дата погашения: 02.04.2026 Дата Купона: 12.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: it Цена: 1003,9₽ НКД: 6,99₽ Рейтинг: AA- (raexpert) #облигации #офз #вдо #инвестиции #что_купить #купоны #итоги #новичкам

Покупки с 11 апреля по 27 апреля Неделя очень насыщенная, обзор за неделю выйдет завтра, а пока напишу о покупках. Напомню, что основная задача - получение дивидендно-купонного денежного потока, который сначала буду реинвестировать. Поэтому продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Горизонт - 10 лет, 1 год и 4 месяца позади. Купил акции Сбербанк $SBER (10 шт), ММК $MAGN (110 шт.), Самолет $SMLT (1 шт.), Газпром нефть $SIBN (1 шт.), Норникель $GMKN (1шт.) и облигации Селектел 1Р4R $RU000A1089J4 (10 шт.), Гидромашсервис02 $RU000A1026H0 (5 шт.) на размещениях. Участвовал в IPO МТС-банка $MBNK . Получил по одной акции в Альфе и ВТБ. Продал их после начала торгов, т.к. не вижу смысла держать маленькую позицию. ММК купил до рекомендации о дивидендах. В данном случае идея не сработала, размер рекомендованных дивидендов (2,75₽ на акцию) меньше ожидаемого. Стоимость акции снизилась на 3,5%, фактически на размер рекомендуемых дивидендов. У Самолета вышла сильная отчетность за 1 квартал: выручка +49% г/г, чистая прибыль +71% г/г, объем продаж первичного жилья вырос на 75%. Это лидер строительной отрасли. Для формирования собственного индекса давно не хватало Норникеля. Взял по текущей цене после небольшой коррекции. Теперь основа индекса сформирована (акционная часть см. диаграмму). Состав активов на 27.04.2024 🔸акции 53,7%; 🔸облигации 43%; 🔸 ₽ 1,7%; 🔸 заблокированное 1,6%. Кандидаты на продажу: Сегежа $SGZH Кандидаты на покупку: Транснефть $TRNFP , ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 ❗️Не инвестиционная рекомендация. #сделки

​​⚡️ Пока в мире разрабатываются новые ИИ-продукты и растет интерес к векторным базам данных, в России расширяется рынок коммерческих дата-центров и систем управления обучением персонала, а также растет спрос на IT-безопасность. Все это стимулирует развитие рынка облачных вычислений, что в том числе подтверждают данные исследований, согласно которым 80% российских компаний обращаются к услугам облачных провайдеров для решения инфраструктурных задач. Об этом и не только расскажем в нашем еженедельном дайджесте IT-новостей ⤵️ ☁️ По итогам 2023 года рынок коммерческих дата-центров в России вырос на 21%. По прогнозам аналитиков, в 2024 году в эксплуатацию введут еще не менее 13 700 стоек. Отмечается, что среди основных драйверов роста — переход компаний на отечественные облачные сервисы и появление все более широкой линейки решений, которые российские IT-компании могут предложить на замену иностранным продуктам.    🔗 https://slc.tl/00jaw    🗄️ Судя по количеству стартапов, связанных с векторными базами данных, и инвесторов, готовых в них вкладываться, сейчас это направление крайне популярно на глобальном IT-рынке. Эти типы БД используются для обучения больших языковых моделей, вроде GPT-4 от OpenAI, а также позволяют чат-ботам ИИ лучше понять контекст диалога, анализируя предыдущие похожие реплики.    🔗 https://slc.tl/sf1kq  📈 Согласно недавнему исследованию Nexign и MegaResearch, отечественный рынок ПО для систем управления обучением сотрудников (LMS-систем) в 2023 году вырос на 15% и составил 4,49 млрд ₽. Такой софт позволяет централизованно создавать и распространять обучающий контент в корпорациях через онлайн-курсы, видео и прочие материалы, а также отслеживать прогресс сотрудников. Сейчас системы такого рода использует половина участников российского рынка, при этом 87% из них приходится на Москву.   🔗 https://slc.tl/u5zo4    📱 Microsoft выпускает свою самую маленькую по размеру модель искусственного интеллекта Phi-3, которая насчитывает 3,8 млрд параметров и обучается на меньшем наборе данных в сравнении с большими языковыми моделями. Подобные модели дешевле в эксплуатации и могут использоваться на мобильных устройствах. 🔗 https://slc.tl/ock4d  🦖 НОВОСТИ SELECTEL   Наше недавнее исследование показало, что 80% российских компаний привлекают облачных провайдеров для решения инфраструктурных задач. 55% компаний при этом предпочитают гибридную модель для своей IT-инфраструктуры, в то время как 37% размещают системы исключительно в облаках. В исследовании отмечается, что гибридные решения обеспечивают гибкость управления данными и приложениями, а также повышенную безопасность и конфиденциальность. Рост интереса к гибридным облакам объясняется экономической турбулентностью и увеличением потребности отечественных компаний в вычислительных мощностях.  Подробнее про исследование расскажем уже на следующей неделе!    🔗 https://slc.tl/wwy0b $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

Досрочный выход на пенсию за счет купонного дохода облигаций. Берем за основу следующие данные: - 100.000₽ в месяц - сумма для безбедного существования; - 13% подоходный налог; - 16₽/месяц (18,95%) средний купон с ВДО; - 12,33₽/месяц (15%) средний купон с надежных корпоративных облигаций, например ЕвроТранс 002Р-01 $RU000A1082G5 или Селектел 001Р-04R $RU000A1089J4; - 12,33₽/месяц (15%) средний купон с ОФЗ, учитывая флоатеры например ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 Для получения 100.000 рублей в месяц нужно получать купонами 114.943₽ (за вычетом 13% налогов остается 100.000₽). В моей картине мира доли в купонах должны быть распределены так: 40% (45977₽) ВДО - 2874 облигации; 30% (34483₽) корпоративные - 2797 облигаций; 30% (34483₽) ОФЗ - 2796 облигаций. Берем среднюю стоимость ВДО 1005₽, корпоратов 999₽, ОФЗ 900₽, получаем что для безбедного существования нам нужно: 2.888.370 + 2.794.203 + 2.516.400 = 8.198.973₽ Если немного округлить(так как все равно не учитываются НКД, амортизации и прочее), то в общем и целом 8 миллионов 200 тысяч на облигации ВДО + корпоративные + ОФЗ для того чтобы получать 100.000₽ в месяц купонами. Вишенка на торте 🍒 Для того чтобы накопить 8.200.000₽, если откладывать по 10.000₽/месяц потребуется более 68 лет…. Однако, если мы будем инвестировать, то здесь уже вступает в силу «магия» сложного процента, результат которой я прикреплю в виде картинки. Всем добра! 🙋‍♂️

Доходные облигации Список одних из самых интересных облигаций, с точки зрения доходности. И при достаточно сбалансированном риске. Как мы знаем, лучше всего иметь много эмитентов в портфеле, например 20 - тогда доля каждого не будет превышать 5%. Если так делать, то потенциальный дефолт одного из них отразится на портфеле как -5%. Заметно, но не критично. А если 40, то -2.5%, но столько набрать сложно. Очень высокая доходность сейчас в МФО и строительной отрасли, поэтому собирать нужно обдуманно - не концентрируя весь портфель в одной отрасли, а диверсифицируя с другими отраслями, пусть и менее доходными. На портфеле усреднится и не будет сильно заметно. Стройка в портфеле есть, МФО - не мой выбор, на мой взгляд финансовую устойчивость слишком сложно прогнозировать. Для меня интересны следующие. Интерлизинг - лизинговая компания, преимущественно для сегмента МСБ. $RU000A108AL4 Купон 16% (ежемесячный). Рейтинг Эксперта РА: ruA-. Амортизация есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 31.10.2026. Регион-продукт - производитель снековой продукции («Хруст», «Пшеничный хруст» и тд., а также ряд марок private label). $RU000A1075R6 Купон 19% (ежемесячный) - доходность зафиксирована до даты погашения, по колл-опциону эмитент имени право досрочно выкупить облигации Рейтинг Эксперта РА: ruB-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата колл-опциона: 25.04.2025 Дата погашения: 17.10.2026. Глоракс - строительство жилых и коммерческих объектов в Москве, МО и Спб. $RU000A108132 Купон 17,25% (ежемесячный). Рейтинг Эксперта РА: ruA-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 05.03.2026. Сэтл-групп - строительство и продажа недвижимости в рф. $RU000A1084B2 Купон 15,5% (ежемесячный) - до колл-опциона. Рейтинг Эксперта РА: ruA. Амортизации нет, «квал» не требуется. Оферта: 24.03.2026 Колл-опцион: 19.03.2026 Дата погашения: 14.03.2027. Дарс-девелопемент - еще одни строители $RU000A108AS9 Купон 17,5% (ежеквартальный). Рейтинг Эксперта РА от BBB-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 17.04.2026. Аполлакс Спейс - управление коммерческой недвижимостью $RU000A1089A3 Купон снижающийся с 21 до 17% (ежеквартальный). Рейтинг Эксперта РА от ruBB-. Амортизации есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 23.09.2027. Евротранс - управляет сетью АЗС «Трасса» в Москве и МО. $RU000A1082G5 Купон 17% (ежемесячный). Рейтинг АКРА: ruA-. Амортизация есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 12.02.2031. Ойл ресурс групп - транспортировка топлива. $RU000A108B83 Купон снижающийся с 21 до 17% (ежемесячный). Рейтинг НРА: ruBB. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 07.04.2027. Селектел - российская технологическая компания, предоставляет ИТ инфраструктуру (облачные сервисы, дата центры). Лидер на рынке. $RU000A1089J4 Купон 15% (ежемесячный). Рейтинг НРА: ruAA-. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 02.04.2006. Иэк холдинг - производитель электротехнического и светотехнического оборудования, продукцию для телекоммуникаций и для промышленной автоматизации. $RU000A107E08 Купон 16,25% (ежемесячный). Рейтинг Эксперт РА: ruA-. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 09.12.2024. Сергиевское - с/х предприятие в МО (если не боитесь этой отрасли). $RU000A1084N7 Купон 20% (ежеквартально). Рейтинг НКР: ruBB-, но на мой взгляд надо иметь ввиду достаточно рискованную отрасль. Амортизации есть, «квал» не требуется. Дата колл-опциона: 28.03.2025 Дата погашения: 26.03.2027. Длинные ОФЗ должны сильно реагировать на снижение ключевой ставки ЦБ (при снижении КС ЦБ они будут дорожать), тогда их можно будет продать и заработать до погашения. На мои взгляд вот самые доходные из длинных: ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 до 2034 года (купон 11,25%) ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 до 2038 года (купон 9,8%) Не является ИИР.

​​🚀 Бизнес улетает в облака  Облачная инфраструктура стала новой точкой роста российского IT-сектора, пишет Коммерсант. Бизнес стремится повышать эффективность, а размещение у провайдера на практике выходит дешевле, безопаснее и быстрее, чем собственными силами. Из-за этого в последние несколько лет рынок аутсорсинга IT-инфраструктуры демонстрирует значительный рост.  По оценке iKS-Consulting, российский рынок облачных сервисов в прошлом году увеличился на 34%, до 121 миллиарда ₽, и в ближайшие годы может вырасти более чем в два раза. Что усиливало рост в последние годы? 🔹 2020-2021 — потребность в решениях для удаленной работы во время коронавирусных локдаунов 🔹 2022 — переход клиентов от зарубежных провайдеров и импортозамещение За счет чего рост продолжится? ➡️ Крупный бизнес успел опробовать решения облачных провайдеров и начал передавать им на аутсорсинг и другие, более критичные части IT-инфраструктуры. ➡️ Скорость, экономичность и удобство положительно влияют на показатели бизнеса. Компаниям важно внедрять новые IT-решения быстро, с минимальными усилиями и максимальным уровнем надежности. На самостоятельное внедрение у клиента может уйти больше года, а облачные провайдеры могут сократить этот срок до нескольких недель. ➡️ Еще одним драйвером для переноса IT-инфраструктуры к провайдерам может стать законопроект о введении штрафов за утечку персональных данных. Обеспечивать должный уровень безопасности своими силами становится сложнее и дороже, а провайдеры уже имеют накопленную экспертизу и все необходимые сертификаты для обеспечения безопасности инфраструктуры. ➡️ И, наконец, цифровизация самых разных отраслей бизнеса продолжается повсеместно.  Заместитель генерального директора по разработке и эксплуатации продуктов Selectel Сергей Пимков отмечает, что в 2024 году потребление облачных услуг продолжает увеличиваться. Компании переносят инфраструктуру в облако, а там, где не хватает гибкости публичного облака, используют частные облака, сконфигурированные точно под задачи клиента. 🔗 Источник: https://slc.tl/cjakn $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

Пришло погашение (а за ним и купоны) по флоатеру ОФЗ 24021. За пол года владения дал хорошую доходность порядка 13% за счёт высокой ставки. Куда переложил свалившееся на голову богатство (тут можно завидовать, тк речь о десятках и даже сотнях рублей): 💰 50% бодрой транзакцией отправляются в облигации $RU000A1089J4 . Мне нравится их бизнес - облачные сервера на отечественной земле сейчас выглядят как надежное и главное востребованное предприятие. У компании всё хорошо, вроде даже на IPO грозятся выйти. Купоны - 15%. Можно лучше, но меня по нижней границе устраивает. 💰 50% не менее бодро отправляются в $RU000A1087A7 . Как и в случае с эмитентом выше - понятный, востребованный бизнес. В арсенале интернет-провайдер, кабельное TV, видеосервис и куча всяких продуктов поменьше. В общем в условиях внутреннего рынка будут чувствовать себя как у боженьки за пазухой. Тут купон и вовсе 16%, что веселее. 🧠Ну и важный для меня пунктик по обоим ребятам - ежемесячный купон. Ниже есть пост почему мозг любит когда денежки нам капают регулярно. Иду на поводу у своего мозга и следую правилам.