После всех кризисов, прошедших или продолжающихся в настоящий момент, нужно привыкнуть к мысли, что ничего уже не будет как раньше, и наша текущая задача - адаптироваться к новой реальности. Адаптироваться к новой реальности означает проверить, насколько предыдущий подход, о котором я писал ниже, будет позволять решать задачу, стоящую перед инвестиционным капиталом. В данный момент моя главная задача - оптимизировать два показателя: размер ежемесячных выплат и доходность вложенного капитала. Сначала необходимо увеличить объем выплаты, чтобы затем реинвестировать средства. В настоящий момент я, как и раньше, не продаю уже приобретенные инструменты, но аллоцирую новые поступления на долговые инструменты. Последние покупки включают: •ГК Самолет выпуска $RU000A104JQ3 $RU000A103L03 $RU000A104YT6 •ЛСР $RU000A100WA8 •Европлан $RU000A1034J0 •Хоум Кредит Банк $RU000A102RF3 •Сэтл Групп $RU000A1030X9 •Газпром Капитал $RU000A0JXFS8 Все эти инструменты - короткие бумаги, которые должны обеспечивать ежемесячные выплаты купонов. Я выбирал их по надежности и доходности. Посмотрим, как будет себя вести такой подход. #облигации #портфель #купоны #инвестор #стратегия #утиныйпортфель

Ставку ЦБ подняли +1%. Что делаем? Выпуск 2.0 Прошлый раз поделилась выпусками сроком на 2-3 года, которые не так давно разместились и можно урвать около номинала тем самым зафиксировать купон и эффект. дох-ть выше 12,5% {прям много новых размещений «под более высокую ставку не особо жду, если парочка интересных будет, то ок} Все развеяли иллюзии, что ставка рублю помогает? 😅 Это как подорожник приложить. 🌱90-91р за зелёный удерживается более чем стабильно, что плохо, господа, в цены это определено заложат, это уже не просто колебания. $USDRUB Инфляции это тоже не поможет особо. Знаете почему? Потому что когда ЦБ повышает ставку, они рассчитывают что банки тоже повысят ставки… А БАНКИ вот прям до последнего на короткие вклады (до года) вообще условия поднимать не торопились, даже на 0,5%. Сразу подняли до 10% на 3х летки, а кому это надо?))Тогда уж ИИС имеет смысл открыть даже консерваторам последним. 🥴{Даже когда в марте предлагалось 18% на долгосрок - не хотелось настолько морозить в неизвестности 💰, и, мне кажется, дольше чем на год мало кто закидывал под 21% (у самой было на 3м, и потом ещё на 3м). Если среди вас такие были маякните как решились на дольше 🤠} Но буквально перед публикацией поста я обновила инфо по банкам, и таки они коллективно дали нам это сокровенное поднятие для наших подушек💰 Поэтому пост писался ещё плюс пол часа:) Во вложении табличка по основным 🏦 [Лично я остановлюсь на коротких от Тинечка, всегда предлагают лучшее 😇за что - все ещё с ними] Ладно, мы не обижаемся, но делаем выводы 😹 Предлагаю все же накидать списочек лучших +- надежных эмитентов сроком погашения ДО ГОДА и купоном/ дох. к погаш. ~ 10-12%. 🖇 Смотрите, даже если ставку ещё поднимут (у меня почти нет сомнений что до конца года можем ещё +1% увидеть), то просто эти же докуп ещё чуть ниже, хотя они будут ближе к погашению ещё менее волатильные!И у вас получится крутой вариант пополняемого! депозита со ставкой, которой точно нигде нет😊ещё и %% полученные частями в виде купонов реинвестируете 🤩Не говорю уже о том, что продать можно, если нужно и не потерять НКД. Короче, песня 🥰 ‼️Эти все бумаги ДЕРЖУ, докупаю, не пишу никогда про то, что сама не рассматриваю, абы заспамить. ‼️ 1. Самик в.10 $RU000A103L03 9,15%К; 10,6%ДкП. У меня лично нет сомнений что погасят, поэтому why not, как и длинные. 2. Мвидео в.2 $RU000A103HT3 8,1%К; 11,96%ДкП. Цена значительно ниже номинала из-за рыночного баланса при маленьком купоне, но данный выпуск можно взять на расчёт роста цены. След заседание через 1,5 мес, и выпуск порастет, и куп получите. Можно скинуть ДО погашения, если не верите в эмитента. Под прошлым постом у меня спросили, почему считаю бенефициаром роста. Ответила подробно. А теперь просто посмотрите хотя бы на то что с момента поста 21 числа акции прибавили к текущ моменту 11%, не говоря уже о пред. росте $MVID 3. Инарктика $RU000A102TT0 9,5%К; 9,75% ДкП А- —> А По графику, цена более чем стабильна весь последний год. Это показательно. Уверена, что с уже озвученными успехами компании и до погашения все будет ок. 4. Вис Финанс $RU000A102VK5 9,15%К; 10,1% ДкП. Уже писала ранее, что худа от компании на гос подрядах не жду. 5. Брусника выпуск 2, 9,6%; 10,63% ДкП на 8мес. 6. Софтлайн $RU000A1029T9 8,9%; 10,32% ДкП. Нравится, вообще считаю за айти ближ успехи и основной движ с поддержкой от гос-ва. + планируют выйти с акциями. Чуть более рисковые: 7. Охта $RU000A102HG2 12%К; 11,75%ДкП. Не волатильна с 12.22, платит исправно, Была в парке Охта в Питере это Вау! рекомендую, там всегда будет спрос. 8. Онлайн Микро $RU000A102CZ3 12,5%К; 12,22% Уже получила 6 купонов 👌🏾 9. Гарант-Инвест вып.8 на 8 мес. Пережила 3 куп, 2 аморт.👌🏾Длинные тоже держу. 10. Киви $RU000A1028C7 🎰 🎰🎰Думаю дело в законе о цифрорубле…но с шумихой разберутся, ₽₽ на погашение есть, все будет 👌🏾 Ссылка на все ещё актуальную подборку длинных и доходных выпусков 👉🏽 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/6e042a09-5e87-492b-aa36-888cebcdf8af?utm_source=share

Заканчиваем неделю строительных облигаций финальным сводом доходности и риска каждого выпуска. «Выбор редакции» - высокий кредитный рейтинг и короткий срок. Такие облигации не отреагируют на повышение ключевой ставки. $RU000A102Y66 $RU000A1053W3 $RU000A100WA8 {$RU000A1026C1} $RU000A102Y58 $RU000A103L03 $RU000A104735 $RU000A105VU7 $SMLT $LSRG #сердце_пульса #Недвижимость #облигации

Вот так выглядит распределение доходности в строительных облигациях - куча непонятных точек формируют диаграммный хаос 🤣 $RU000A102Y66 $RU000A1053W3 $RU000A100WA8 {$RU000A1026C1} $RU000A102Y58 $RU000A103L03 $RU000A104735 $RU000A105VU7 $SMLT $LSRG #сердце_пульса #Недвижимость #облигации

Об организации 1- ПАО ГК «Самолет» - самая быстрорастущая публичная компания в России по итогам 2021 года и одна из крупнейших федеральных корпораций в сфере proptech и девелопмента. 2- В периметре группы развиваются следующие бизнес-направления: онлайн-платформа сервисов с недвижимостью «Самолет Плюс», управляющая компания, фонды коммерческой и арендной недвижимости, девелопмент проектов во всех сегментах по всей России, ИЖС, курортная недвижимость и другие. 3-выпуски облигаций: $RU000A104YT6 $RU000A103L03 $RU000A104JQ3 $RU000A102RX6 $SMLT Цель оценки: Оценка состояния компании с целью приобретения облигаций эмитента. Общие значения 1-Выручка: 1522,33 млн.руб. 2-Прибыль: 3306,751 млн.руб Оценка Общая динамика 1-Динамика выручки: 201,2% (YoY) 2-Динамика прибыли: 12637,4% (YoY) 3-Динамика долговой нагрузки: 1,3% (*) 4-Динамика активов: 4,2% (*) Оценка по коэффициентам: -3,8 из 5 Кредитный рейтинг: отозван Вывод: Интересный эмитент, входит в ТОП-2 крупнейших строительных компаний. Строит районы со своей соц. Инфраструктурой. За год компания нарастила прибыль в 12,637%, что говорит о восстановлении финансовой составляющей компании. Долговая нагрузка за 3 мес. Увеличилась на 1,3%. Компания способна погасить текущие обязательства. 11% активов обеспечиваются собственными средствами. Само предприятие на 89% зависит от заемных средств, что является средним показателем. Заемный капитал в 8 раз превышает собственный. За 3 месяца компания снизила зависимость от заемных средств на 3%, заемный стал на 2,17 меньше превышать собственный. Эмитент выглядит весьма закредитованным, однако снизила свою долговую нагрузку, жду отчета за 2Q.

#сделки #портфель Продажа $RU000A103L03

Сейчас рынок РФ перегрет и в любой момент может упасть Я бы взял 25% $RU000A106A86 - доходность 12.98 25% $RU000A105GV6 - доходность 13.3 25% $RU000A103L03 - доходность 10.4 25% $RU000A105DL4 - доходность 12.87 Все компании из разных областей и портфель будет неплохо диверсифицирован Чтобы не потерять 50% в моменте #сосисочкавcarmoney

Следующая облигация $RU000A103L03 Полная цена: 997,92 RUB включая НКД. Текущая чистая цена равна примерно 99.04% от номинала, текущий номинал равен 1 000 RUB, накопленный купонный доход - 7.52 RUB. Облигация СамолетP10 торгуется с эффективной доходностью 10.41% до даты 21.08.2024 (через 1.2 года), в которую произойдет погашение. Размер текущего купона составляет 22.81 RUB. Купоны выплачиваются 4 раз(а) в год •Кредитное качество Комплексный кредитный рейтинг эмитента BB, в числовом эквиваленте 6 из 10, что означает средняя кредитоспособность, умеренный кредитный риск. При этом качество бизнес-модели эмитента находится на достаточно низком уровне 4.04 из 10. Это может означать, что без учета размера компании и возможностей внешней поддержки устойчивость ее бизнеса может быть не стабильна. Прогнозировать проблемы компании на длительный период очень сложно, по этому преобретая корпоративные облигации присутствует определённый риск. Советую рассматривать облигации на срок от 1-2 лет. Самым безопастным приобретением конечно считается ОФЗ и риски минимальны, но как правила с меньшим процентом к погашению. У кого большой накопленный капитал и уже нет цели накопления, конечно лучьше подойдёт ОФЗ, нежели ВДН. #облигации #иис #пульс_оцени #обзор

Добрый день сегодня с утра Тинькофф порадовал подарками За открытие ИИС и выполнение мною условий начислили мне 8 акций $VKCO 💰💰💰🎉🎊🎉🎊🎉🎉 Но я признаюсь честно их продал и на эти деньги приобрёл облигации $RU000A103L03 $SU26229RMFS3 $RU000A103RT2 И один лот $FLOT Почему именно так, мне нужно сделать диверсификацию портфеля по активам сейчас у меня 14% в облигациях, остальное в акциях. Цель 20% держать в облигациях. По этому ближайшее время я буду докупать облигации. Почему я купил $RU000A103RT2  , первое торгуется он ниже наминала, я на это обращаю как бы внимание. Второе отсутствует амортизации и оферты. Это тоже важно при выборе облигаций. Третье она краткосрочная, сведение рисков на минимум. Полная цена: 1 004,05 RUB включая НКД. Текущая чистая цена равна примерно 98.26% от номинала, текущий номинал равен 1 000 RUB, накопленный купонный доход - 21.45 RUB. Облигация Экспо1П01 торгуется с эффективной доходностью 10.92% до даты 24.09.2024 (через 1.3 года), в которую произойдет погашение. Размер текущего купона составляет 22.44 RUB. Купоны выплачиваются 4 раз(а) в год НКД перекроет купонный доход который мне придёт уже на днях. Так что за это я особо не переживаю. Кредитное качество Комплексный кредитный рейтинг эмитента BB, в числовом эквиваленте 6 из 10, что означает средняя кредитоспособность, умеренный кредитный риск. Это подтверждается и достаточно высоким (выше среднего) фактором качества бизнес-модели эмитента 7.31 из 10. Ликвидность- отличная, чем выше ликвидность чем проще продать и купить облигацию. #облигации #иис #пульс_оцени #обзор