⚡️Ключевая ставка ЦБ оставлена без изменений - 16% $SU26244RMFS2 $SBER

Многие негодуют от редизайна Тинькофф, а мне нравится минимализм. Тем более, что герб не имеет связь с Тиньковым и это был лишь маркетинговый ход, чтобы показать пристиж и обеспечить доверие к бренду $TCSG $TCS

Яндекс отчитался за 4 квартал и 2023 год. Результаты впечатляют и внушают веру на дальнейший рост бизнеса! Выручка за 23г. - 800 млрд, что на 53% больше, чем в 22г. Скорректированная чистая прибыль по году - 27 млрд (+155% год к году) Также радует многогранность бизнес юнитов, компания продолжает расширять линейку продуктов, тем самым снижает зависимость от основного направления - поиска и рекламы (текущая доля 36%); доли всех юнитов на фото. Верим и продолжаем держать в портфеле💪 И конечно ждем новостей по обмену $YNDX

$DIAS что сегодня было на рынке🙈 $MOEX всё никак не может обновиться без сбоев. Аллокация по Диасофт конечно смешная, так мало даже не получал на зарубежных IPO через $FRHC . Если с утра будет на том же уровне ~6300₽, продам. Суета уляжется, далее примем решение, брать ли портфель.

Тем временем $DELI приближается к своей цене на IPO. Желающим удалось хорошо зафиксировать свой доход! Компания показывают крутую динамику по приросту числа пользователей, занимает лидирующее положение на рынке, прибыль за 9 месяцев 23 года составила 1,4 млрд руб, годом ранее 91 млн. Но, как мне видится, рисков больше, чем возможных триггеров для роста. Основным выделяю трудно прогнозируемые издержки в процессе обновления автопарка. Прошло почти 2 года, как с нашего рынка ушли известные и хорошо знакомые производители автомобилей. А новые бренды, пришедшие на замену, пока не проверены временем. В такой бизнес модели важна прогнозируемость. Также не могу не отметить моё личное отношение к данной компании. Сервисами каршеринга пользуюсь давно и на регулярной основе с 2017 года. И делимобиль славится своей любовью к высоким штрафам по отношению к клиентам. Сейчас не смог найти актуальные цифры в отчетности, но в 21 году, когда компания еще тогда планировала выйти на IPO, опубликовала данные, что за 6 месяцев заработала 682 млн только на штрафах, при этом выручка от аренды составила всего 4 млрд. Выводы делайте сами😉 Облигации от Делимобиля: $RU000A1052T1 $RU000A106A86 $RU000A106UW3

🥇Золото, как защитный актив в нестабильные времена. Немного о блеске золота и почему оно считается надежной гаванью для инвесторов. Инвестиции в золото могут быть интересны в периоды экономических потрясений, высокой инфляции или политической нестабильности (ничего не напоминает?😅). Золото традиционно считается защитой от инфляции, поскольку его стоимость со временем сохраняется. Также цена на золото может расти при снижении стоимости акций, что делает его отличным инструментом для диверсификации портфеля. А дополнительным, но не менее важным, преимуществом является защита от обесценивания российского рубля, ведь золото торгуется в долларах. ❗️Однако не забываем и о рисках. Цена на золото может быть волатильной на краткосрочной основе, и инвестиции в золото не приносят процентного дохода, как депозиты или облигации. Способы вложения в золото: • Физическое золото – самый традиционный способ инвестирования. Включает в себя покупку слитков, монет и ювелирных изделий. Плюсы: наличие реального актива в руках. Минусы: издержки на хранение, высокий спред при продаже. Например, покупка 1 гр. в отделении $SBER за 6.973 руб., а продажа за 5.522 руб. За слиток в отличном состоянии. • Металлические счета или покупка на спотовом рынке – да, ставлю эти опции в один ряд. Удобные для инвестиции способы, но, как мне кажется, не самые оптимальные решения. Металические счета не дают рыночных цен, а на споте $GLDRUB_TOM высокие комиссии на куплю/продажу. • Золотые ETF (биржевые инвестиционные фонды) – позволяют инвестировать в золото через фонд, который торгуется на бирже. Пример такого ETF: $TGLD . Минимальный порог входа - 7,5 руб., отсутствие комиссии за торговлю, но не забываем о комиссии за управление фондом - 0,84% в год. • Акции золотодобывающих компаний – вложение в компании, занимающиеся добычей золота. Это способ получить более высокую доходность за счет роста стоимости компаний, но при этом такой подход увеличивает риски. Наиболее интересным вижу компанию $PLZL, который имеет наименьший уровень себестоимости добычи золота. А также $SELG $POLY $UGLD • Золотые облигации - пока не такая популярная, но, как я считаю, перспективная альтернатива золоту инвестиция. Фактически это облигация выпущенная золотодобывающим эмитентом, с фиксированным процентом по купону, при этом номинал плавающий и следует за стоимостью золота. Примеры: $RU000A1062M5 $RU000A106XD7 💼 В качестве итога, инвестирование в золото – это стратегия, которая может укрепить ваше финансовое положение в периоды неопределенности на рынке. Мудрое размещение средств в этот драгоценный металл может стать «анкером стабильности» для вашего инвестиционного портфеля. Но не забывайте о диверсификации – золото должно быть лишь частью вашего инвестиционного плана. Для себя я выбрал облигации Селигдара с доходностью 5,5% годовых по купонам, а с момента размещения золото выросло на 12% в рублях. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Вот и новая дата от $YNDX - 7 марта, компания сообщила о планируемом собрании акционеров на котором должны принять схему разделения бизнеса. Пока ждем, бумага не перестаёт расти, что не может не радовать😄 Прогнозируется, что акционеров не должны обидеть, новое юр. лицо выпустило аналогичное число акций, также важен репутационный фактор для компании. Надеемся и верим в Яндекс!!

На следующей неделе ждём размещения облигаций $AFKS и у данного выпуска есть своя особенность, которую важно учесть при инвестировании. Что знаем о выпуске: • срок обращения – 4 года • номинальная стоимость – 1000 руб. • ежеквартальные купоны • ориентир по ставке купона – 17,8-18%* *и вот как раз та самая особенность - бумага имеет переменный купон, соответственно ставка может меняться и зависеть она будет от ставки RUONIA. Данный показатель отражает средневзвешенную ставку краткосрочных межбанковских кредитов (возможно все равно не понятно😅, для простоты - данный показатель в большинстве случаев коррелирует с ключевой ставкой). Но ключевая ставка равна 16%🤔 И тут появляется премия за риск, да риск дефолта всегда нужно учитывать, но в случае с АФК, на мой взгляд, он минимальный. По условиям выпуска облигаций премия к ставке RUONIA может составлять не более 2,2%, что в сумме уже интересней. ❕Важно учитывать, что в случае понижения ключевой ставки, а мы в этом году ожидаем смягчения денежно-кредитной политики ЦБ, доходность по облигациям будет снижаться. При этом это хороший инструмент защиты от инфляции.

По всей видимости по новому выпуску $SMLT переподписка (спрос превышает предложение) и застройщик принял решение, уже дважды за утро, снизить ставку. Новый диапазон: 14,75-15%. Интерес к выпуску поубавился, несмотря на ежемесячные выплаты. Принял решение понизить объем заявки в два раза. Обратите внимание, крайний срок для подачи заявки сдвинули до 15:00 $RU000A107RZ0

По информации от Forbes, уже в понедельник (5 февраля) может решиться вопрос о разделении $YNDX Потенциальные инвесторы и руководство «Яндекса» «практически договорились» о сделке по продаже бизнеса компании в России. Ждем хороших новостей😄

🏢 Интересное размещение планируется у $SMLT на следующей неделе. Что знаем о выпуске: • срок обращения – 3 года (срок до оферты – 2 года) • номинальная стоимость – 1000 руб. • ежемесячный купон 👍 • ориентир по ставке купона – не выше 16% годовых На мой взгляд, самое позитивное тут - это ежемесячные купоны с хорошей ставкой, которую можно зафиксировать на 2-3 года. А высокая частотность выплат позволит увеличить доходность за счёт сложного процента, ведь полученные средства можно будет реинвестировать (если в те же облигации, то эффективная ставка может вырасти до 17,2% годовых). Эмитент имеет комфортную долговую нагрузку с положительной динамикой год к году (соотношение чистого корпоративного долга к EBITDA, на конец 2023 г. составило 1,0х). Плюс у компании позитивные прогнозы на 24г., ожидают рост выручки на 67% год к году. И вроде как решилась конфликтная ситуация банков с застройщиками, путем увеличения субсидий на льготные ипотеки. Для меня выпуск выглядит интересным, с учетом формирования позиций в бумагах генерирующих регулярный денежный поток. Текущие выпуски: $RU000A100QA0, $RU000A102RX6, $RU000A103L03, $RU000A104JQ3, $RU000A104YT6

Для меня Яндекс - фундаментально сильная и перспективная компания. И входит в список тех, что я готов держать исключительно в долгосрок. Основную часть позиции набрал на сильной коррекции в 2019 году по цене менее 2х тысяч, когда $SBERP и $YNDX разорвали свои партнёрские взаимоотношения и "золотая акция" перешла от $SBER в некоммерческий фонд общественных интересов. Тогда еще Яндекс выкупил у Сбера долю в маркетплейсе "Беру" (сейчас Яндекс.Маркет), может кто помнит такую площадку😉

ЧтоЖ, приятно получать дивиденды, особенно, когда бумаги заблокированы😬 Но пока далеко ни в полном объеме: •$O по REIT должны прийти выплаты за каждый месяц. Интересная была инвестиция с пассивными ежемесячными выплатами •$VOW3@DE тут мы ждём хороших выплат за IPO Porsche, которое успешно прошло в 22 году, дивиденды составили чуть более 19€ на акцию до налогов

#пульсвместе Всех приветствую! С недавних пор я всё чаще задумывался о том, чтобы начать вести страничку на Пульсе. И вот я вижу на @Pulse_Official пост о запуске недельного марафона, где каждый может рассказать о своём опыте на выбранную тему — ни это ли сигнал) Сегодняшняя тема — коррекция и как её пережить. За мой, как я считаю, небольшой опыт в инвестициях в 3 года, мой портфель был свидетелем двух крупных коррекций (не считая локальных просадок). Но сегодня хотел бы затронуть ситуацию 18-го года, т.к. именно тогда я пришел в мир инвестиций. 2018 год: • сентябрь — весь месяц я раздумываю, стоит ли заходить на фондовый рынок?; сколько денег я готов на это выделить?; и что покупать? Что я понимал точно — так это то, что мне ближе инвестиции, нежели трейдинг, и что мой горизонт инвестирования более 10 лет; • октябрь — я не сильно был погружен в новостной фон и не понимал конъектуры рынка, видел лишь, что акции растут.• Хотелось быть частью этого. Также я прекрасно понимал, что рынок цикличен и заходил в рынок с мыслями, что «не важно, за сколько ты покупаешь компанию, если ты инвестируешь в нее на 10+ лет»; • 8 октября — на инвестиции я выделил около 800 тысяч рублей и в этот день закупился где-то на 2/3, увидев небольшую коррекцию рынка (что я купил и как я выбирал активы, расскажу отдельно); • к концу декабря, я увидел, что такое настоящая коррекция. Портфель на тот момент просел на 30%. Понимаете мое душевное состояние?) Через 1,5 месяца, как я решил испробовать на себе фондовый рынок, на моем счете было -170 тысяч рублей по открытым позициям). 💆🏻‍♂️ Итог: признаюсь, было не легко. Но, понимая, что рынок цикличен, и увидев такую распродажу сильных компаний, по сути, титанов фондового рынка, я начал действовать, а именно докупать акции, которые мне были интересны. В результате я не продал ни одной бумаги, придерживаясь изначальной стратегии buy&hold. Главное, что я выделил для себя после пережитого опыта: • важно! иметь стратегию и придерживаться её, • не наводить суету и панику, • принимать решения на холодную голову, без лишних эмоций, • изначально настроиться на возможные риски и просадки в портфеле, • держать долю в кеше. Таким образом, 2019 год удалось закрыть с неплохим результатом — рост активов составил +33% в долларах (при 29%-м росте индекса S&P500). Отдельное спасибо @Pulse_Official за этот толчок к развитию своей странички в Пульсе.• Надеюсь, мой опыт будет полезен)

$PYPL в очередной раз беру эту бумагу. Жду роста в ближайшей перспективе. 4й раз покупаю с августа.