ОФЗ 26224 SU26224RMFS4
Доходность к погашению
13,43% за 60 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Форум об облигации ОФЗ 26224
Что вы думаете про ОФЗ 26224?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🇷🇺Новые облигации: Ульяновская область 34008
Ульяновская область размещает очередной выпуск бондов. Точнее, даже 2 выпуска: обычный биржевой и "народный".
🇷🇺Эмитент: Минфин Ульяновской обл.
🗺️Ульяновская обл. входит в состав Приволжского ФО. Административный центр — г. Ульяновск. Область образована 19 января 1943 г. Исторически области предшествовала Симбирская губерния, образованная в 1780 г.
⭐️3 апреля рейтинговое агентство ЭкспертРА повысило кредитный рейтинг Ульяновской обл. до уровня ruBBB.
📈Повышение обусловлено позитивной динамикой в 2023 году: рост реального внутреннего регионального продукта (ВРП) и ВРП на душу населения, отношения среднедушевых доходов населения к величине прожиточного минимума. Улучшилась бюджетная автономия и снизилась долговая нагрузка.
💼Сейчас на бирже торгуются 6 выпусков облигаций общим изначальным объемом 24,5 млрд руб., все бумаги с амортизацией.
📊Финансовые показатели
В отраслевой структуре экономики региона доминируют обрабатывающие производства. Машиностроение, автомобилестроение и авиастроение – ведущие отрасли, но 1/4 всех налогов дает алкогольная промышленность😉 В конце концов, надо же людям расслабляться после тяжелого трудового дня.
👉Объем доходов регионального бюджета по итогам 2023 составил 93,9 млрд руб., из которых 75,8% приходилось на налоговые и неналоговые доходы (ННД).
👉ННД выросли на 20,9% к уровню 2022 года, в том числе наиболее позитивную динамику показали налог на прибыль организаций (+45,9%) и НДФЛ (+16,7%).
👉Исполнение бюджета по итогам 2023 года сложилось с дефицитом в размере 3,8 млрд руб. или 5,3% от ННД.
👉Долговая нагрузка на комфортном уровне. Долг на конец 2023 составил 50,0 млрд руб., что на 6,1% выше, чем на конец 2022 в связи с привлечением бюджетных кредитов и выпуском облигаций. Долговая нагрузка на фоне роста ННД снизилась до 70,3%, что на 9,9 п. п. ниже 2022 г.
"Народные" облигации 34007
💰29 марта на платформе Финуслуги прошло размещение 1-го выпуска народных облигаций Ульяновской обл. для физлиц на смешную сумму 10 млн ₽ с купоном 15%. Брокерский счет для их покупки не нужен.
🤡Народные облигации - это некий суррогат, что-то среднее между депозитом в банке и обычными облигациями здорового человека. Проходим мимо.
⚙️Параметры выпуска 34008
● Номинал: 1000 руб.
● Объем: 3 млрд руб.
● Погашение: 05.04.2029 (через 5 лет)
● Купонная доходность: до 16%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: да
● Оферта: нет
● Рейтинг: ruBBB от ЭкспертРА
● Доступен для неквалов: да
👉В даты выплат 12-го и 16-го купонов будет погашено по 30% тела облигации, 18-го и 20-го купонов - ещё 20% тела.
👉Длительность 4-го купона - 121 день, 5-го купона - 61 день.
👉Сбор книги заявок - 9 апреля, размещение на бирже - 11 апреля 2024 г.
🤔Резюме: надёжно, по-ленински
🇷🇺Итак, Ульяновская обл. размещает выпуск объемом 3 млрд руб. на 5 лет с ежеквартальной выплатой купонов и амортизацией.
✅Субфедеральные облигации по надежности почти сопоставимы с ОФЗ. Вряд ли федеральный центр даст региону допустить реальный дефолт - по крайней мере, таких случаев пока ещё не было. При этом доходность заметно выше, чем у ОФЗ схожей дюрации:
$SU26237RMFS6 $SU26224RMFS4 $SU26228RMFS5
✅Фин. результаты и бюджетные показатели области улучшились в 2023 году. ЭкспертРА только что повысил региону кредитный рейтинг.
✅Ориентировочный купон и доходность - самые высокие на рынке субфедеральных бондов. Выглядит довольно интересно даже на фоне текущих ставок в корпоративном секторе.
⛔️Амортизация съест часть доходности, но первые 3 года тело погашаться не будет, что позволит зафиксировать ставку на этот срок.
💼Вывод: вполне адекватные условия для нынешнего рынка. Этот выпуск может составить конкуренцию многим корпоративным облигациям, учитывая соотношение надежности и доходности. Я почти наверняка добавлю его в свой портфель, если купон не ушатают ниже 15.2%.
$RU000A101U61 $RU000A106607 $RU000A1077U6 $RU000A102CX8 $RU000A1040S8
#sid #облигации #прояви_себя_в_пульсе
18
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
I
17 октября 2023 в 18:01
В последнее время многие обратили свое внимание на облигации. Я в том числе...
Решил поделиться с Вами обзором от одной УК
Минимум текста, максимум инфы в картинках 🔍
Сегодня на повестке дня 🏆 Государственные облигации, номинированные в рублях (ОФЗ)
✅ Общая информация:
📌 Чем «длиннее» облигация, тем сильнее может измениться ее стоимость, следовательно больше возможные убытки в случае досрочной продажи
📌 Облигации целесообразно подбирать в соответствии с Вашим горизонтом инвестирования
📌 В течение срока обращения цена облигации может меняться
📌 С 2021 года купоны по государственным облигациям облагаются НДФЛ
📌 Купон выплачивается два раза в год (за исключением тех случаев, когда на картинке указано иное)
✅ Важные аспекты:
📌 Купон по облигациям федерального займа с плавающим купоном зависит от ставки RUONIA и рассчитывается как средняя величина RUONIA за предшествующие полгода плюс премия, устанавливаемая при размещении (премия в дальнейшем не меняется)
📌 На дату составления обзора ставка RUONIA составляет 13.15%
📌 По облигациям с офертой инвестор в указанную дату имеет право предъявить облигации к выкупу по номиналу. В случае, если этого не сделать, бумаги продолжат находиться на счете инвестора
{$SU26223RMFS6} $SU26222RMFS8 $SU26229RMFS3 $SU26219RMFS4 $SU26226RMFS9 $SU26207RMFS9 $SU26224RMFS4 $SU26239RMFS2 $SU26238RMFS4 $SU29006RMFS2 $SU29007RMFS0 $SU29010RMFS4
#ятыПульс
#пульс_учит
#пульс_новичкам
#прояви_себя_в_пульсе
#пульс_оцени
#пульс
Еще 2
6
Нравится
Комментировать
Рост длинных ОФЗ и снижение их доходности
Сегодня произошел аномальный рост длинных ОФЗ. Соответственно их доходность упала.
Средняя доходность у длинных ОФЗ теперь 12.1-12.3, а их рост за день составил от 0.7 до 2%.
Интересно посмотреть мой пост от 6 сентября. Это последний день, когда длинные ОФЗ были доходнее коротких. Не следующий день после повышения ставки произошла инверсия.
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/e814349d-942e-4d1f-a954-0f99164ff4e7
Сегодня я упорядочил длинные ОФЗ не по убыванию купона, а по наростанию, с наименее доходных длинных ОФЗ. Список получился в очередности похожий как раз на список от 6 сентября. Только тогда они давали наоборот наибольшую доходность. Такая вот инверсия.
Подробнее:
$SU26238RMFS4 17 - летка. Доходность 12.1%. Рост за день 2%
$SU26230RMFS1 15 - летка. Доходность 12.1% . Рост 1.68%
$SU26233RMFS5 11 - летка. Доходность 12.15% . Рост 1.12%
$SU26221RMFS0 9 - летка. Доходность 12.16% . Рост 1.07%
$SU26225RMFS1 10 - летка. Доходность 12.17% . Рост 1.17%
$SU26240RMFS0 12 - летка. Доходность 12.18% . Падение 1.73%
$SU26241RMFS8 9 - летка. Доходность 12.18% . Рост 1.78%
$SU26239RMFS2 7 - летка. Доходность 12.21% . Рост 0.87%
$SU26218RMFS6 7 - летка. Доходность 12.24% . Рост 0.86%
$SU26224RMFS4 5 - летка. Доходность 12.29% . Рост 0.68%
$SU26242RMFS6 5 - летка. Доходность 12.32% . Рост 0.58%
Прошлый пост, о росте коротких ОФЗ
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/075f0919-c4a8-4e6e-a293-1b9865272865
#Облигации #ОФЗ #офзпд
22
Нравится
41
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
M
28 сентября 2023 в 18:37
$SU26224RMFS4 Кто вы которые после закрытия, которые выкупают? ММ?
1
Нравится
1
На выходных проанализировал все доступные облигации для моей стратегии &Защита капитала. Делюсь краткими итогами на сегодняшний день.
Для покупки в стратегию доступны 21 ОФЗ и 139 корпоративных облигаций. Начну с обзора ОФЗ, а в следующем посте расскажу про самые интересные корпоративные выпуски.
Из ОФЗ сейчас самую большую доходность к погашению предлагает $SU26227RMFS7 на уровне 12,48%, однако данная облигация всего на 10 месяцев. Для стратегии не очень интересна, т.к. в данный период ключевая ставка может продолжать держаться на высоком уровне, а вот для личных покупок, если нужно подержать деньги 10 месяцев – неплохой безрисковый вариант.
Наиболее длинные $SU26238RMFS4 дают сейчас 11,84% доходности к погашению на 17 лет. Облигации торгуются сейчас за 67% от номинала, и являются неплохим инструментом для фиксации такой доходности на длинном горизонте. Их можно использовать также для фиксации хорошей доходности, например, по вашей ипотеке. Особенно если она льготная или семейная. Вместо досрочного погашения ипотеки под 5-7%, вы можете кидать эти деньги в подобную облигацию, и зарабатывать примерно 5% годовых за счет спреда ставок. Подумайте, неплохой вариант.
Однако для моей стратегии такие длинные облигации пока подходят не очень. Я все же думаю, что ставки по ним могут продолжить расти (тело снижаться), соответственно выгоднее всего их будет купить через 2-3 месяца (здесь надо смотреть на риторику ЦБ). А заморозить в стратегии деньги в такой бумаге – это значит сидеть еще несколько месяцев в минусах.
Из бумаг средней дюрации рассмотрел бы $SU26224RMFS4 на 5 лет с доходностью 11,89% или $SU26207RMFS9 на 3,5 года с доходностью 11,98%. Но опять же, выбирал бы эти бумаги, если хотел именно безрисковой доходности на срок, сопоставимый со сроком их погашения – т.е. держать до конца. Лично для себя бы подбирал лучше какие-то интересные корпоративные выпуски, о которых расскажу в следующем посте.
19
Нравится
6
ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4
Облигации федерального займа (ОФЗ) - самые надёжные ценные бумаги на российском фондовом рынке, потому что их выпускает государство в лице Минфина. Государство же и будет их погашать (возвращать номинал).
Прогноз: 1 000 ₽
Можно заработать: 412,92 ₽ (Купоны) + 188,61 ₽ (Премия за риск) = 601,53 ₽ (74,13%)
Срок исполнения: 67 месяцев
______________________
Коллеги, здравствуйте!
Меня зовут Максим. Я профессиональный инвестор. В своём профиле я публикую свои прогнозы по рынку российских акций и облигаций, делюсь своим опытом, отвечаю на ваши вопросы, а также управляю широко диверсифицированным инвестиционным публичным портфелем, настроенным на стабильный дивидендный рост и приумножение. Буду рад видеть вас в числе своих подписчиков!
Многие из вас спрашивают меня о том, какую инвестиционную стратегию я использую. С удовольствием делюсь её с вами!
Стратегия, которую я сам разработал и использую, называется "Три кита" потому, что строится на 3-х принципах:
1. Диверсификация (много хороших активов в портфеле, покупаем их каждый раз, когда у нас есть на это деньги).
2. Усреднение (проводится раз в неделю путём покупок на фиксированную сумму (которую каждый месяц увеличиваем, стартовую сумму и % увеличения выбираем сами) наиболее просевших активов).
3. Цикличность (ежемесячная продажа одной компании (я фиксирую прибыль по наиболее выросшей компании 1-го числа каждого месяца (у Вас оно может быть другим, это роли не играет, главное, чтобы интервал в 1 месяц +/- соблюдался), если 1-е число выпадает на выходные или праздничные дни, то я произвожу фиксацию прибыли в ближайший, после 1-го числа, рабочий день) с самой большой доходностью (которую покупаем обратно в портфель не раньше, чем через месяц после продажи, это необходимо для того, чтобы использовать освободившиеся средства для усреднения просевших активов и чтобы цена на проданную компанию скорректировалась и нам нужно было меньше тратить денег на её покупку и возможное усреднение), после которого вложенные в неё средства идут снова в работу, а доход: часть идёт на увеличение капитала (% вы выбираете сами, помните), а часть идёт на создание подушки безопасности (6-12 ваших месячных зарплат) и ваши повседневные расходы.
Эта стратегия хороша тем, что:
1. Подходит новичкам или ленивым инвесторам, которые ограничиваются публичной информацией о компаниях и эмитентах и пока не разбираются или не хотят разбираться в работе с инсайдерской информацией и трейдинге.
2. Она антикризисная (пока толпа бежит хватать попсовые компании на хаях, мы идём своим курсом и уделяем своё внимание тем компаниям, которые сегодня сигнализируют красным цветом нам о том, что здесь окно возможностей и большей части инвесторов и трейдеров не интересны с тем, чтобы завтра толпа нас вынесла с ними вверх и принесла нам доходность в десятки, а может быть и сотни процентов).
3. Она безубыточная (мы не теряем на ней деньги совсем, только фиксируем прибыль в виде купонов, дивидендов и зафиксированной прибыли по сделкам).
4. Она позволяет закрыть один из главных запросов инвестора. А именно - получать доход от инвестиций ежемесячно. Нам больше не нужно ждать 3-6-12 месяцев (а в некоторых случаях и несколько лет), чтобы получить купоны и/или дивиденды от компаний и эмитентов. Мы просто используем стратегию и каждый месяц получаем стабильно растущий доход, потолок которого выбираем мы сами.
Надеюсь, что моя стратегия поможет вам сохранить и значительно приумножить ваши средства. И, что однажды каждый из вас под этим постом напишет мне: "Максим, спасибо! Благодаря Вам я стал(а) миллионером!". Это будет для меня самой лучшей наградой!
Хороших вам заработков!
9
Нравится
6
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Часть 2.
Неделя до повышения ключевой ставки.
ОФЗ сегодня продолжают падать, доходность самых длиннных ОФЗ достигла 11.89% поднявшись с прошлого поста на 0.3%
Произошла инверсия кривой доходности, и короткие ОФЗ начали давать больше доход, чем длинные:
Пост с самыми доходными ОФЗ часть 2
$SU26218RMFS6 8 - летка. Сейчас даёт 11.74% годовых.
$SU26224RMFS4 5 - летка. Сейчас даёт 11.73% годовых.
$SU26230RMFS1 15 - летка, 11.73% эффективную доходность к погашению.
Вчерашний пост про ОФЗ:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/e814349d-942e-4d1f-a954-0f99164ff4e7
#Облигации #ОФЗ #офзпд
11
Нравится
4
•$SU26224RMFS4 купил за 870, докупил по 850, затем по 830, сейчас стоит 820 и продолжает падать... Портфель из одних облигаций и собирается - покупать в долгую всё выгоднее и выгоднее. АКак раз ребёнку к школе погашение произойти должно...
4
Нравится
Комментировать
ОФЗ в ожидании повышения ставки. Доходность самых длиннных ОФЗ достигла 11.5%
Кривая доходности почти полностью выровнялась. Разбежка между 1 и 17 годами к погашению составляет всего 0.21%.
Посмотрим на самые доходные ОФЗ ПД:
$SU26238RMFS4 17 - летка. Самая длинная. Сейчас даёт только 11.53 % эффективную доходность к погашению. Самая длинная облигация, которая обычно имеет наибольшую волатильность и доходность.
$SU26241RMFS8 9 - летка. Сейчас даёт 11.51% годовых.
$SU26242RMFS6 6 - летка. Сейчас даёт 11.51% годовых.
$SU26225RMFS1 10 - летка. Сейчас даёт 11.5% годовых.
$SU26221RMFS0 9 - летка. Сейчас даёт 11.5% годовых.
$SU26240RMFS0 12 - летка - сейчас даёт 11.49% годовых и вырвалась на первое место
$SU26218RMFS6 8 - летка. Сейчас даёт 11.49% годовых.
$SU26224RMFS4 5 - летка. Сейчас даёт 11.48% годовых.
$SU26230RMFS1 15 - летка, 11.48% эффективную доходность к погашению.
$SU26233RMFS5 11 - летка. Сейчас даёт 11.45% годовых.
$SU26239RMFS2 7 - летка. Сейчас даёт 11.47% годовых.
Из интересного. 9-13 летки по доходности обогнали 17-летку.
В топ ворвалась даже 5-летка, которая обогнала 15-летку
Ну и $SU26241RMFS8 9 - летка, которая сейчас даёт 11.51% годовых и у которой купон 9.5% становится все более интересной. Даже с таким падением как сейчас вы плюс минус в нуле с ней будете, даже если придется выйти досрочно. Ну а если дождетесь погашения, или снижения ставки, то будет неплохая прибыль, или по крайней мере покрытие инфляции )
Прошлый пост про ОФЗ до повышения КС на 3.5% в августе:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/609af26e-619b-4e0d-b39e-ff122ced55ad?
Ровно после него пришла новость о внеочередном заседании, на котором и была повышена ставка на 3.5%. Впрочем это решение было отыграно в ОФЗ в предыдущие полгода. После решения на следующий день некоторые ОФЗ даже прдрастли в цене, и только сейчас опускаются опять на тот же уровень, перед следующим повышением ставки:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/da4ddef5-1ef1-458b-acab-04c76343f2cd
Сегодня проходят размещения ОФЗ и это тоже оказывает давление на рынок.
Пока писал пост $SU26238RMFS4 17 - летка опять вырвалась на 1 место по доходности.
#Облигации #ОФЗ #офзпд
39
Нравится
44
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов