Про облигацию Ульяновская область

Сегодня я совсем поздно, так получилось, закружилась… 😓 Доброй ночи – тем, кто не спит, и доброе утро, если вы уже проснулись! На рынке государственных классических бумаг в пятницу наблюдалась мощная коррекция цен на дальнем конце кривой. Мои наиболее популярные в портфеле бумаги (ОФЗ 26233, 26238, 26240) подросли сразу на 1,1 - 1,7%. Причем поводов для такого оптимизма особо-то и нет в экономике. Даже, наоборот: статистика роста потребительского кредитования за март говорит о том, что домохозяйства не торопятся переходить на сберегающую модель поведения и риски разгона инфляции всё еще высоки. Ну что ж, осталось меньше недели до заседания ЦБ, будем наблюдать. Как и писала в предыдущих постах – очевидных причин ни для повышения ставки, ни для снижения я пока не вижу. Выбор для следующей покупки остановлю на этой бумаге: • Название: Ульоб35002 $RU000A101U61 • Срок до погашения: 3,2 лет • Текущая цена: 872,8 руб. • Доход купоны: 131,63 руб. • Доход дисконт: 127,2 руб. • Расход НКД: -20,79 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,62 руб. • Расход НДФЛ 13%: -30,6 руб. • Прибыль: 204,82 руб. • Сумма инвестиций за весь период (с учетом амортизации): 462,34 руб. • Доходность: 13,9% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 26,08 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 15,7% Хороших выходных! До понедельника. #облигации Пояснение. Мне время от времени задают вопрос: как можно умудриться на облигациях показать минус 300% за год? Поэтому сразу тут изложу ответ: это не я такая «талантливая», а @Tinkoff_Investments неверно осуществляет расчёт доходности в «Пульсе». Создано обращение по этому поводу, краткий статус ниже: - находится в работе – 2 месяца и 5 дней; - причина ошибки – определена; - срок исправления – не определен. #ошибкатинькофф

🔥ТОП-5 муниципальных облигаций по НОМИНАЛЬНОЙ доходности Сегодня - "вредная" подборка региональных облигаций :) 🎯Отличия муниципальных бондов от ОФЗ 👉Доходность: выше, чем у ОФЗ на пару процентных пунктов. 👉Низкая ликвидность: кол-во сделок по муниципальным намного меньше, чем по ОФЗ или корпоративным выпускам. 👉Частота купонных выплат: обычно – раз в квартал, тогда как у ОФЗ - только раз в полгода. 👉Амортизация: почти у всех муниципальных облигаций тело долга погашается постепенно. При низкой ключевой ставке для инвестора это скорее плюс, а при высокой (как сейчас) - скорее минус. ПОЭТОМУ СРАЗУ ДИСКЛЕЙМЕР: сегодняшний ТОП приведён скорее в качестве "вредного совета", как НЕ НУЖНО отбирать облигации (просто сортируя их в приложении "По доходности") - иначе вы рискуете застрять в бумагах со смешными купонами и совсем не той прибыльностью, что показывают вам скринеры. Сегодняшние критерии простые: ● Только муниципальные облигации; ● Максимальная НОМИНАЛЬНАЯ доходность к погашению (YTM); ● Погашение не ранее чем через 1 год. 💎Ульяновская обл. 35002 ● ISIN: RU000A101U61 ● YTM: 16.61% ● Размер купона: 6.6% ● Текущая стоимость: 86.93% ● Дата погашения: 25.06.2027 👉У этой облигации есть 2 особенности. Во-первых, купон у нее полугодовой, а не квартальный, в отличие от остальных бумаг в списке. А во-вторых, она доступна для покупки в Тинькофф Инвестиции. Все остальные жёлтый брокер почему-то упорно игнорирует. 💎Свердловская обл. вып. 7 ● ISIN: RU000A101UG7 ● YTM: 16.2% ● Размер купона: 5.8% ● Текущая стоимость: 93.75% ● Дата погашения: 28.06.2025 👉У этой облигации самый близкий срок погашения, самый скромный купон (всего 5.8%) и самая низкая текущая купонная доходность из всех рассмотренных. Зато доходность к погашению (YTM) - выше 16%. 💎Хабаровский край вып. 7 ● ISIN: RU000A0ZZQQ0 ● YTM: 15.8% ● Размер купона: 9.0% ● Текущая стоимость: 93.63% ● Дата погашения: 24.10.2025 👉Бумага из суровых дальневосточных краёв. У этой облигации самый высокий купон - "аж" 9%, что на фоне остальных побратимов из сегодняшнего ТОПа выглядит подарком. 💎Красноярский край вып. 13 ● ISIN: RU000A1029G6 ● YTM: 15.7% ● Размер купона: 6.2% ● Текущая стоимость: 93.00% ● Дата погашения: 16.10.2025 👉У Красноярского края сейчас торгуется несколько выпусков, но в ТОП попал только один из них -тринадцатый (что даже в какой-то степени символично). 💎Томская обл. вып. 20 ● ISIN: RU000A1024L7 ● YTM: 15.7% ● Размер купона: 6.7% ● Текущая стоимость: 87.70% ● Дата погашения: 23.07.2027 👉Бумага из сибирской тайги - одновременно самая дальняя и самая "низкодоходная" из рассмотренных, она погашается лишь в июле 2027 года. Хоть облигация и замыкает список, на горизонте трех лет доходность 15.7% можно назвать достойной. Жаль, что амортизация ее испортит. 🟡Бонус для тех, кто торгует в Тинькофф Ну а если Ваш единственный брокер — Тинькофф, и 4 из 5 перечисленных облиг Вам не доступны, то вот отдельный чарт по номинальной доходности YTM для жёлтого брокера: 1. $RU000A101U61 Ульян. обл. 35002 (YTM 16.2%) 2. $RU000A102DS6 Нижегор. обл. вып. 15 (YTM 15.67%) 3. $RU000A101665 Нижегор. обл. вып. 14 (YTM 15.67%) 4. $RU000A102CX8 Ульян. обл. 34003 (YTM 15.62%) 5. $RU000A0ZYCD1 Курская обл. 35001 (YTM 15.56%) 🤔Резюме 📜Как инвестиционный инструмент, муниципальные облигации в данный момент не слишком интересны. Их потенциальная доходность с учетом амортизации, налогов и комиссий уступает многим приличным корпоративным облигациям. А смотреть в первую очередь стоит не на номинальную доходность к погашению (её впоследствии сильно погрызёт амортизация), а на купонную доходность региональных облиг. Но о более "вкусных" в этом плане муниципальных бондах - в следующий раз. 💼На текущем отрезке я направляю фокус своего внимания на дальние ОФЗ $SU26238RMFS4 и свежие корп. выпуски с высоким купоном. А фин. подушку держу на вкладах под хорошие проценты. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!☝️ #sid #облигации #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

❗️ 03.04.24 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг Ульяновской области ⬆️ (31.10.23) BBB- --> ВВВ (03.04.24) Прогноз: стабильный. «Повышение рейтинга обусловлено позитивной динамикой ряда экономических и бюджетных показателей в 2023 году.» - Эксперт РА. Облигации: $RU000A101U61 Ульяновская область $RU000A106607 Ульяновская область 34005 $RU000A1077U6 Ульяновская область 34006 $RU000A102CX8 Ульяновская область выпуск 3 $RU000A1040S8 Ульяновская область выпуск 4 #рейтинг #облигации