🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 01.12.2023 💼 ⛄Поздравляю всех с тем, что унылый осенний боковик на российском рынке официально закончился! Началась унылая зимняя стагнация 😆 Индекс Мосбиржи сегодня проваливался вплоть до 3130 п. Ну а я даже зимой, по сугробам, продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 01.12.2023? 🚀 --------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 💡 $LSNGP Ленэнерго-преф - 1 лот. ПАО "Россети Ленэнерго" - старейшая электрическая компания России и крупнейшая электросетевая компания Петербурга. В прошлый раз я покупал Ленэнерго-п ровно 3 месяца назад, в первый день осени! Вот это совпадение В ноябре Ленэнерго опубликовала финансовый отчет по РСБУ по итогам 3 кв. 2023. Выручка за июль-сентябрь выросла на 11,2% (до 24,3 млрд рублей), чистая прибыль прибавила 15,3% (до 5,1 млрд рублей), чистый долг остался на прежнем уровне. 🚊 $GLTR Globaltrans - 3 лота. 2023 год стал для Глобалтранса знаковым - компания вышла на отрицательный чистый долг, анонсировала свой переезд c Кипра в Абу Даби, а её акции с начала года росли в моменте более чем в 2,5 раза. Бизнес Глобалтранса я по-прежнему считаю надежным и перспективным. У компании более 45 тыс. полувагонов и 18 тыс. цистерн, а также 71 локомотив. 🔹 $TMOS (фонд на индекс Мосбиржи от Тинькофф) - 550 паёв. Итого на акции и фонды акций потратил около 7 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: ☎️ $RU000A1075E4 МТС 002Р-01 (флоатер) - 2 шт. Продолжаю понемногу затариваться этой свежей телекоммуникационной облигацией с плавающим купоном. Недавно рассказывал о том, что собираюсь брать этот выпуск от МТС, поскольку считаю эти бонды одними из лучших флоатеров на рынке. Сид сказал - Сид сделал :) Но зафиксировать хорошую доходность на пару-тройку лет вперёд тоже хочется. Поэтому добираю муниципальные и корпоративные облигации с фиксированным купоном и более-менее приличным кредитным рейтингом: 🔸$RU000A1077U6 Ульяновская обл. 35006 - 3 шт. Свеженькая муниципальная облигация с родины Владимира Ильича с отличным ежеквартальным купоном в 14.5%, текущая доходность к погашению - 14,85%. 👨‍💻 $RU000A106A78 Софтлайн вып. 002Р-01 - 3 шт. Один из лидеров российского IT-рынка с более чем 30-летней историей. Рейтинг BBB+ от "ЭкспертРА", доходность к погашению 15,05%. На мой взгляд, вполне сносно. 🔸 $SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 160 паев. Итого на облигации потратил около 10 000 рублей. ------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 350 юаней. 🔹$HKDRUB Гонконгский доллар - 140 долларов. Итого на валюту потратил около 6000 рублей. Драгметаллы на этой неделе не покупал. ------------------------------------------------------------------------------ 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23К рублей. Как видите, продолжаю налегать на облиги, в том числе флоатеры. Фондовый рынок немного откатил вниз, а вот упрямый $USDRUB наоборот - снова перевалил за отметку 90 руб. Я продолжаю регулярно понемногу подкупать валюту, но вполне допускаю, что в моменте мы можем потрогать и 85. 🤑 Следующая закупка планируется 08.12.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/3a1738de-0b79-4c5d-8956-c7775e372709/ 🔔 Подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно! 😉 #sid #инвест_марафон

💸СПБ Биржа: Отличный сезонный бизнес получился! 👍 🌪️Шторм в Севастополе, снежная буря в Питере - всё отошло на задний план после появления 27 ноября новостей о том, что в Арбитражный суд Москвы подано заявление о банкротстве ПАО "СПБ Биржа". ☝️Вчера вечером в своём блоге на другом ресурсе я подробно осветил происходящее с СПБ Биржей: хронологию событий, комментарии финансовых экспертов и возможные дальнейшие последствия в части доступа инвесторов к активам. Моё собственное мнение пока в стадии формирования, т.к. новости продолжают поступать. Я с осторожностью подхожу к оптимистичным заявлениям фин. аналитиков и пресс-службы Центробанка о том, что "активы инвесторов в полной безопасности и уж точно не попадут в конкурсную массу в случае потенциального банкротства". Потому что "Активы инвесторов не попадут в конкурсную массу" - это не равно "Активы инвесторов будут доступны для инвесторов". Скорее всего, мы можем получить полную или частичную блокировку иностранных бумаг (и даже российских, но торгующихся через СПБ Биржу), которая будет ещё и осложнена ситуацией с (фейк?)-банкротством. 🏛️Вообще, к 27 ноября биржа планировала оценить объем не попавших под санкции активов и вместе с участниками рынка определить, как их вернуть клиентам. Также площадка заявляла, что из-за ограничений до этого срока будет переводить деньги в иностранной валюте и иностранные ценные бумаги (включая квазироссийские) из своей инфраструктуры в другие кредитные и депозитарные организации. Однако в 6 утра понедельника биржа опубликовала порядок проведения торгов, согласно которому она запретила в ряде режимов торгов подачу заявок, предметами которых являются ценные бумаги с валютой цены и валютой расчетов в долларах США, евро, гонконгских долларах и юанях. Сегодня появились новости о том, что «СПБ Биржа» согласовала механизм распределения не попавших под ограничения денежных средств с участниками торгов. 💰Объем незамороженных денежных средств составляет 5,9 млрд рублей в долларах США, юанях, тенге и гонконгских долларах. Это 31,05% общей суммы клиентских денежных средств, следует из релиза компании. Международные консультанты до 4 декабря передадут «СПБ Бирже» возможные сценарии действий и мнение по ним для разблокировки оставшихся активов. Те средства, что не заморожены, биржа распределила между участниками торгов пропорционально. Вывести их можно будет только в рублях. В общем, если в двух словах, то на данный момент я бы прокомментировал происходящее с СПБ Биржей так: "Отличный сезонный бизнес получился!" 👍 😄 🔥 Как обычно, пользователи Пульса восприняли эту ситуацию с творческим энтузиазмом и креативом. У многих там зависли акции и фонды на суммы от нескольких тысяч до нескольких миллионов рублей, однако чувство юмора продолжает оставаться основной движущей и вдохновляющей силой для закалённого российского инвестора. 👇Прикреплю несколько ярких примеров креатива, встретившихся мне вчера в ветке $SPBE. Мне особенно понравился пост @KyKaHXaMoH, аплодирую фантазии 📌Мой предыдущий пост про ситуацию с СПБ Биржей: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/ced2085c-06bb-4548-9d69-4e2db57c214b/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно 😉 #sid #spbe

💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 20.11.2023 - 26.11.2023 💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком. Скрины также прикрепляю. ДИВЫ: дивов на этой неделе не было 🤷‍♂️ КУПОНЫ: 🇷🇺 $RU000A0ZYG60 Саратовская обл. вып. 1 (2017) Так вышло, что эти облигации я покупал давно, ещё на заре своего долгового инвестирования, и они до сих пор болтаются у меня на 2 счетах: в Сбере и в Тиньке. В Саратове и области, кстати, я пока ни разу не был. Из-за периодической амортизации тело этих облигаций постепенно "тает", а докупать я их не хочу по причине низковатой текущей доходности. Может, продам и наконец избавлюсь от них, а может, дождусь уже погашения. До него, кстати, остался ровно год - в ноябре 2024. Текущая доходность - 12.23%. 🇷🇺 $RU000A0JY031 Республика Марий Эл вып. 8 (2017) Эти бумаги я покупал примерно в то же время, что и Саратовские, т.е. очень давно. Скорее всего, дождусь погашения в августе 2024. Текущая доходность - 11.98%. Интересно, есть среди читателей кто-нибудь из Марий Эл? 😄 Сам я там не был, но мне оттуда привозили прикольный местный десерт - фруктовый мармелад с водкой. ✈️ $RU000A102RX6 Самолёт вып. 9 Эти облигации я достаточно успешно подбирал весной-летом 2022, зафиксировав хорошую доходность на уровне примерно 20% годовых. Текущая доходность - на уровне 15%. Погашение уже на носу - в феврале 2024, так что докупать эти бумаги я, разумеется, не стану. Планирую спокойно дождаться погашения и, возможно, переложиться в один из свежих выпусков этого же застройщика. 🇷🇺 $SU26236RMFS8 ОФЗ-ПД 26236 Минфин, как и обещал, честно зачислил мне очередной полугодовой купон. ОФЗ 26236 среднесрочная, погашается в мае 2028 года. У меня сейчас 27 штук в Сбере и ещё 10 штук в ВТБ, все в приличном минусе. Честно говоря, неинтересная бумага - купон у неё меньше 6%, текущая купонная доходность - всего 11.43%. Докупать я её точно не планирую, скорее склоняюсь к продаже. Зато стоит она сейчас только 82% от номинала, ибо откровенно малопривлекательна для нынешнего рынка. 📳$RU000A102DK3 Максима Телеком вып. 2 В 2013 году компания первая в мире построила и запустила бесплатную высокоскоростную сеть Wi-Fi в подвижном составе Московского метро. Текущая доходность до сих пор очень достойная - 19,17%, погашение через полгода, в мае 2024. Докупать не планирую из-за близкого погашения. 🏗️$RU000A1053W3 Глоракс БО-01 данный выпуск погашается в августе 2025 года. Текущая купонная доходность - 19.11%. По-моему, довольно вкусно. 📌Большой и подробный разбор Глоракса от меня здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/315f9e78-d7cc-4e50-a40f-400080ce445d/ 🇷🇺$SU52005RMFS4 ОФЗ-ИН 52005 Купон скромный (меньше 18 рублей), т.к. доход линкеров формируется в основном за счет роста их тела. У меня в БКС сейчас 27 бумаг с погашением через 10 лет, в 2033 году. Держать и докупать антиинфляционные ОФЗ я планирую и дальше, но скорее всего буду делать это не напрямую, а через фонд INFL. 🏗️ $RU000A105146 ПИК вып. 5 Номинал облигации - 1000$, текущая стоимость - 93.6%. Тинькофф принудительно перевёл торги этой облигацией в рубли, поэтому цена у брокера отображается в виде "83 128 рублей", что на самом деле очень неудобно. Погашение - через три года, в ноябре 2026. Выплаты 2 раза в год, текущая доходность - 8,25% в $USDRUB. 💲Покупалась эта облигация в декабре 2022 года по гораздо более приятному курсу доллара. За счет обесценивания рубля подрастает не только тело, но и купонные выплаты: если в мае мне "капнуло" 2232 рубля, то сейчас - уже 2527 (см. последний скрин). 📌Отчёт за прошлую неделю: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/4174e102-08ed-4a27-8b17-6f4891103de6/ 📌ТОП-5 корпоративных облигаций в моем портфеле:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно 😉 #sid #облигации #вдо #купоны #денежный_ручеек

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 24.11.2023 💼 📉На рынке продолжается задумчивый боковичок в районе 3200 по индексу. Апатия, короче говоря. Зато прошли несколько ipo, в том числе и достаточно успешное первичное размещение Южуралзолота. Заявленная компанией цена была встречена рынком вполне благосклонно. Ну а я продолжаю свой Инвест-марафон!🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 24.11.2023? 🚀 --------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔩 $RUAL Русал - 4 лота Бедняге Русалу сейчас откровенно тяжело. С начала 2023 г. доходность акций близка к нулевой. При этом секторальный индекс металлов и добычи прибавил 40%, а индекс МосБиржи широкого рынка акций — почти +53%. Попытки выйти из долгоиграющего боковика 38–44 руб. вверх в течение года были, но все они завершались ничем — сейчас акции вновь у его самой нижней границы и стоят даже дешевле, чем в конце 2022. 🔥 $GAZP Газпром - 1 лот Да-да, я купил Газпром! Впервые за много последних месяцев. До сегодняшней покупки у меня было всего лишь 90 акций на счете в Сбере, решил увеличить их количество до круглой цифры в 100. "Ушатанный в пол" Газпром будет одним из бенефециаров в случае хоть малейшего потепления отношений между Европой и РФ. Когда это может произойти - через год, два, пять? Да фиг его знает. Но мой горизонт планирования в любом случае значительно шире. 🔹 DIVD (Фонд дивидендных акций от УК Доходъ) - 3 пая Итого на акции и фонды акций потратил около 7000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🛢️ $RU000A106565 Газпромнефть вып. 6 (флоатер) - 2 шт. Недавно рассказывал у себя в блоге, что собираюсь брать этот выпуск Газпромнефти, поскольку считаю эти бонды одними из лучших флоатеров на рынке. Сид сказал - Сид сделал :) 🇧🇾 $RU000A100D89 Беларусь07 - 2 шт. Продолжаю набирать госбумаги с усато-картофельным привкусом. У братьев-белорусов доходность к погашению хотя бы более-менее человеческая по нынешним временам - около 14.5%. Но получить доходность повыше ключевой ставки тоже хочется, поэтому на ИИС в ВТБ докупил облигаций ООО "Глоракс": 🏗️ $RU000A1053W3 Глоракс вып. БО-01 - 3 шт. Бонды застройщиков из Петербурга торгуются уже с доходностью выше 19%. Грех не добрать, тем более что буквально на днях был выплачен очередной купон и НКД у этого выпуска недавно обнулился. 🔹 $OBLG (фонд корпоративных облигаций от ВИМ/ВТБ) - 10 паёв. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 9 000 рублей. ------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $GLDRUB_TOM Биржевое Золото - 1 грамм. 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 150 юаней. Итого на валюту и металлы потратил около 7500 рублей. ------------------------------------------------------------------------------ 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23.5К рублей. Как видите, продолжаю налегать на облиги и валюту. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а вот $USDRUB прилично откатил от сотни и уже торгуется ниже 90 руб. Как я и отмечал все последние месяцы, я ждал снижения доллара ниже 90 руб. и дождался его. Но вполне допускаю, что в моменте мы можем потрогать и 85. 🤑 Следующая закупка планируется 01.12.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/75cb9c6f-725b-4e51-a7d3-c92a156bf501/ 🔔 Подписывайтесь и заходите в профиль, у меня много интересного😉 #sid #инвест_марафон

👎Форбс вчера опубликовал рейтинг из ТОП-10 САМЫХ УБЫТОЧНЫХ компаний в РФ. Любопытно на него взглянуть. 📉По итогам 2022 г. суммарный убыток таких компаний составил почти 1,1 трлн рублей. Причём 6 из 10 принадлежат государству или косвенно им контролируются. 👇Пойдем с конца списка в его начало, чтоб поинтереснее 😉 🔟 Почта России Чистый убыток в 2022 году: 31,1 млрд рублей Причина убытка — затраты на оказание социально значимых услуг в сельских отделениях в 36 млрд рублей. В мае 2023 Почта России предложила поддержать сеть убыточных почтовых отделений через инфраструктурный платеж в 0,5% от оборота маркетплейсов и других участников интернет-торговли с выручкой более 1 млрд рублей. 9️ «Московский метрополитен» Чистый убыток в 2022 году: 31,6 млрд рублей Выручки «Московского метрополитена» не хватает даже на покрытие затрат по себестоимости, что связано как с заниженными тарифами на проезд, так и с большим количеством пассажиров, пользующихся льготным проездом. 8️⃣ VK $VKCO Чистый убыток в 2022 году: 32,6 млрд рублей Негативный результат возник из-за продажи игрового подразделения My.Games, которое являлось основным источником валютной выручки. Без этого игрового подразделения VK остается убыточной компанией — за первое полугодие 2023 интернет-холдинг получил чистый убыток в 11,4 млрд рублей. 7️⃣ «Русский уголь» Чистый убыток в 2022 году: 34,2 млрд рублей Угольная компания, чьи производственные активы находятся в Амурской области, Хакасии и Красноярском крае. В отчетности компании сообщается, что убыток связан с хеджированием (-42,5 млрд рублей) и расходами по операциям с производными финансовыми инструментами (- 4,8 млрд рублей). 6️⃣ «Сеть Связной» Чистый убыток в 2022 году: 48,5 млрд рублей Компания последние годы балансировала на грани рентабельности, а в 2022 году столкнулась с десятками исков от кредиторов и контрагентов на сумму более 14 млрд рублей. В феврале 2023 компания обратилась в суд с заявлением о признании себя банкротом, в июне суд ввел процедуру наблюдения. 5️⃣ ГТЛК $RU000A101GD3 Чистый убыток в 2022 году: 53 млрд рублей Максимальный убыток в своей истории ГТЛК связала с введением блокирующих санкций со стороны США, Евросоюза и Великобритании. Из-за санкций деятельность международной лизинговой платформы GTLK Global, на которую приходилось до трети от совокупной выручки компании, была остановлена. 4️⃣ Ozon $OZON Чистый убыток в 2022 году: 58,2 млрд рублей Второй по величине маркетплейс в России получил плановый убыток в 58,2 млрд рублей, что сопоставимо с уровнем 2021 года. Результат мог быть лучше, если бы не разовый убыток более 10 млрд рублей от пожара на складе в Московской области. 3️⃣ «Газстройпром» Чистый убыток в 2022 году: 77,6 млрд рублей Судя по отчетности, убыток холдинга связан с созданием резервов под обесценение финансовых вложений (около 80 млрд рублей) и изменением резервов по сомнительным долгам (около 41 млрд рублей). 2️⃣ Альфа-банк $RU000A0JX5W4 Чистый убыток в 2022 году: 117,1 млрд рублей Крупнейший частный российский банк получил убыток в 117,1 млрд рублей. Это первый убыток банка с 2009 года и рекордный в его истории. По словам главного управляющего директора В. Верхошинского, банк зафиксировал разовый убыток в 1 полугодии 2022 в связи с тем, что часть активов в иностранной валюте была заморожена. Кроме того, по его словам, влияние на результаты банка оказала отрицательная валютная переоценка. 1️⃣ ВТБ $VTBR Чистый убыток в 2022 году: 612,6 млрд рублей 😳😲😨 В ВТБ отмечали, что пострадали от реализации геополитических рисков сильнее, чем другие российские банки, из-за большей уязвимости к рискам санкций. Зам. председателя правления Д. Пьянов выделил 4 основных фактора убытков: открытая валютная позиция, убыток от выбытия дочерних компаний, создание экстренных резервов по кредитам и убыток от реализации процентного риска при повышении ключевой ставки в феврале 2022-го. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного 😉 #sid #псвп #хочу_в_дайджест

💿Инвестируем в палладий?🤔 📉Цена палладия упала ниже своих 5-летних минимумов и торгуется вблизи 1000 долларов за унцию. 🚀Исторический максимум был зафиксирован в начале марта 2022 года – $3440 за унцию. Тогда на рынке были опасения, что Россия обрубит поставки драгметалла на мировой рынок после начала СВО. В 2023 падение цен усилил переход автопроизводителей на электрокары, в результате чего они выбирают более дешевую платину для своих автокатализаторов. Сейчас для инвестирования в палладий сложились 2 благоприятных фактора: ✔️многолетние минимумы цен на сам металл, вызванные его профицитом на рынке и опасениями насчёт того, что ДВС скоро будут полностью вытеснены электромобилями (лично я в это не особо верю); ✔️укрепление курса рубля по отношению к $USDRUB, что дополнительно снижает цену палладия в рублях. Лично я не жду ухода доллара ниже 85 руб., так что считаю, что момент уже неплохой. 💰Как воспользоваться просадкой цен и инвестировать в палладий? 🪙Монеты и слитки из палладия С 1992 года Банк России эмитировал 24 монеты из палладия. Покупка монет выглядит привлекательно, поскольку кроме ожидаемого роста цены самого металла, редкость монет придает им определенную коллекционную ценность. Крупные банки, в т.ч. Сбер, также продают палладиевые слитки весом от 5 г. Приобретать их рационально только для долгосрочного инвестирования, поскольку банковский спред довольно высок. 🏛️Обезличенный металлический счет (ОМС) Наверное, самый простой способ инвестирования в палладий. Инвестор покупает как бы электронный вариант реального палладия, а сумма вложений конвертируется в металл по курсу. При этом исчезают проблемы с хранением, а закрыть счет и получить деньги можно в день обращения в банк, часто вообще в приложении - даже ночью (я проверял). Лично я прикупил немного палладия на свой ОМС в Сбере. Но у ОМС есть и пара существенных минусов: ❌широкие банковские спреды; ❌ОМС не покрывается страховкой от АСВ, так что инвестируем только через крупные банки. 📈Фьючерс на палладий $PDH4 $PDZ3 $PDM4 На Мосбирже торгуется PLD - расчетный фьючерс на палладий. Ближайший контракт исполнится в декабре — PLD-12.23. По торгуемым фьючерсам видно, что рынок тоже считает, что сейчас мы на самом дне цены, и ожидает роста стоимости палладия в ближайшие месяцы. Например, мартовский фьючерс PLD-3.24 торгуется дороже, чем декабрьский, на 30 п. А июньский PLD-6.24 торгуется ещё выше мартовского на 50 п. То есть рынок закладывает подорожание палладия. 🏭Акции Норникеля $GMKN На палладии теоретически также можно заработать, купив акции его производителей. Крупнейшим в России и мире является ГМК Норникель с долей на мировом рынке в 43%. Палладий составляет более трети в выручке «Норникеля» и является важной частью корзины металлов компании, поэтому изменение цен на палладий оказывает существенное влияние на финансовые показатели компании. Однако по текущим оценкам «Норникеля», в 2024 году на рынке палладия будет профицит в размере 300 тыс. унций. Если на складах поставщиков скопится большое количество излишек металла, то его цена может уйти и ещё ниже - в район $800-900 за унцию. Но это уже будет прям донное дно:) 🟢Спрос на палладий будет расти, благодаря: -переориентации развитых стран на зеленую энергетику и многократное сокращение промышленных выбросов; -растущей потребности в электронных чипах, которая в ближайшем будущем будет увеличиваться кратно. Палладий входит почти в 100% таких продуктов; -редкости металлов платиновой группы в природе. Запасы в месторождениях и объемы производства палладия уступают аналогичным показателям золота более чем в 10 раз. 🔴Риски инвестирования в палладий: 1. Потенциальная мировая рецессия, которая может обрушить цены на промышленные металлы. 2. Продолжающийся переход от автомобилей с ДВС к электрокарам. Им палладий в качестве катализатора не нужен, они обходятся платиной. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного 😉 #sid #псвп #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест

🚀ТОП-5 самых ПЛЮСУЮЩИХ акций у меня в портфеле 📈Есть у меня позиции по акциям, которые приносят мне уже от 115% до 200% "бумажного" дохода. Фиксировать прибыль по ним я не собираюсь, так как покупал все эти бумаги в долгосрок. Предлагаю пробежаться по моим счетам у разных брокеров и посмотреть, какие именно акции российских компаний сильнее всего выросли после моей покупки. 📎Скрины по каждой позиции прикреплены к посту. Сделаны они все в субботу, 18 ноября. 5️⃣ Мечел: +114.2% $MTLR $MTLRP Держу на данный момент 40 акций Мечел-преф на счете в БКС. Средняя цена покупки - 175 рублей, сейчас акции торгуются выше 370 рублей. Пару лет назад все хоронили Мечел, обзывали его главной компанией-зомби на российском рынке и ждали, что он загнётся от непосильных долгов со дня на день. Однако Мечел возродился, аки огненный Феникс из угольной пыли, и теперь по прибыльности за прошедший год оставляет далеко позади таких сверхгигантов российского рынка, как Сбер или Лукойл. 4️⃣ НоваБев Групп (экс-Белуга): +115.7% $BELU Держу на данный момент аж 2 (!) акции Белуги на счете в Сбере 😂 Средняя цена покупки - 2577 рублей, сейчас акции торгуются выше 5550 рублей. Аналитики из БКС пророчат бумагам НоваБев дальнейший рост вплоть до 7000 рублей за акцию. Алкогольный бизнес в России сложно представить страдающим или убыточным, особенно когда дело касается водки 😀 Думаю, вы со мной согласитесь :) 3️⃣ Московская биржа: +125.3% $MOEX На 3-м месте сегодняшнего ТОПа - Московская биржа, главный бенефециар российского инвестиционного бума, высокой ключевой ставки и краха Санкт-Петербургской биржи. Держу на данный момент 110 акций Московской биржи на счете в Сбере. Средняя цена покупки - чуть меньше 90 рублей, сейчас акции торгуются выше 200 рублей. Обороты торгов и комиссионные доходы растут. В третьем квартале 2023 комиссионные доходы Мосбиржи выросли на рекордные 61% г/г благодаря росту всех рынков (денежного, срочного, валютного, рынка акций и облигаций). 2️⃣ КАМАЗ: +155.2% $KMAZ На 2-м месте сегодняшнего ТОПа - наш тяжелый автопроизводитель, который занимает лидирующие места не только в ралли "Париж - Дакар", но и в портфеле у Сида по прибыльности. Держу на данный момент 50 акций Камаза на счете в Тинькофф. Средняя цена покупки - 88 рублей, сейчас акции торгуются по 225 рублей. Компания – безусловно, основной бенефециар ухода зарубежных автопроизводителей с российского рынка. Акции КАМАЗа интересны для вложений на долгосрок: компания решила проблемы с комплектующими и локализацией производства, кроме того, она ориентирована на внутренний рынок и платит дивиденды. 1️⃣ Совкомфлот: +201.7% $FLOT Ну и главный лидер сегодняшнего ТОПа - крупнейшая судоходная компания России, позиция по которой приносит мне более 200% прибыли! Держу на данный момент 110 акций Совкомфлота на счете в Сбере. Средняя цена покупки - 42 рубля, сейчас акции торгуются выше 125 рублей. В БКС подтверждают рекомендацию «держать», отмечая высокие рыночные ставки фрахта на танкеры для перевозки нефти и нефтепродуктов. Аналитики допускают, что ставки будут постепенно снижаться в дальнейшем, но пока находятся на рекордных уровнях. В «Цифра брокере» у бумаг рейтинг «покупать», таргет по акциям «Совкомфлота» составляет 160 руб. на горизонте следующих 12 месяцев (апсайд – 26%). -------------------------------------------- В общем, как видите - сплошные ПЛЮСЫ. Единственный жирный МИНУС, который объединяет все эти позиции: этих акций у меня слишком мало! 💼Здесь всему виной моя приверженность широкой диверсификации. Я не считаю себя умнее рынка, поэтому не хочу делать ставки на "самые перспективные" компании. Наибольшую долю среди отдельных акций в моем портфеле сейчас занимает Сбер (не очень оригинально, знаю), а остальные компании набраны пока на относительно небольшие суммы в пару десятков тысяч рублей. Основной упор у меня в портфеле акций продолжает быть на индексные фонды типа $TMOS и др. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного 😉 #sid #псвп

💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 13.11.2023 - 19.11.2023 Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно растущим денежным ручейком. ДИВЫ: 🥤Coca-Cola $KO Дивы за 3 акции, суммарно 2.26 $ (ок. 206 рублей по курсу). Упали дивиденды за 3 акции Кока-Колы, которые я покупал ещё в приснопамятном 2020-м году. Покупал я тогда 5 акций, 2 продал примерно через год, а ещё от одной избавился совсем недавно, незадолго до санкций на СПб Биржу. Получается, сейчас у меня на счете "зависли" две акции вражеских лимонадопроизводителей, которые пока "и ни туда и ни сюда". КУПОНЫ: 🚛Европлан 1Р1 $RU000A102RU2 Купоны (177 руб.) и частичное погашение (2500 руб.) На брокерский счет в ВТБ пришли очередные купоны и амортизация по 1-му выпуску облигаций Европлан. Погашение уже довольно скоро, в августе 2024. Текущая доходность - 14.56%. Докупать этот выпуск не собираюсь, хотя эмитент отличный. ПАО "ЛК "Европлан" имеет рейтинг ruAA от ЭкспертРА — это самое высокое значение среди российских лизингодателей. В пресс-релизе рейтинговое агентство отмечает сильные рыночные позиции компании, высокую достаточность капитала и высокое качество лизингового портфеля, а также комфортную ликвидную позицию. О как! 🏗Охта Групп БП-02 $RU000A1040V2 - 342 руб. В Сбере получил купоны по облигациям питерских застройщиков "Охта Групп". Ничего плохого про этих ребят сказать не могу, бонды держу ещё с 2021 года, никаких проблем с выплатами ни разу не было. Девелопер не из ТОП-10 в России, но на местном уровне вполне на слуху. Например, их ЖК «Приморский квартал» был признан лучшим жилым комплексом комфорт-класса в Петербурге по версии Urban Awards. Погашение этого выпуска ровно через год - в середине ноября 2024 года. Текущая доходность к погашению в принципе весьма достойная - 16.83%. Вполне возможно, докуплю в ближайшем будущем ещё несколько бумаг, тем более что НКД только что обнулился. 🏗Джи-групп 2Р1 $RU000A103JR3 Купоны (253 руб.) и частичное погашение (2400 руб.) Туда же упали купоны и частичное погашение от ещё одного регионального застройщика, на этот раз казанского - Джи-групп. Держу 16 облигаций 2-го выпуска $RU000A103JR3. Нравится открытость этих ребят - у них есть официальный аккаунт в соцсети Тинькофф Пульс, где они регулярно публикуют корпоративные новости, в том числе по облигациям. Погашение через 9 месяцев - тоже в августе 2024, как и у Европлана. Докупать эту бумагу не собираюсь. ⚠️Будьте внимательны! Текущую доходность этого выпуска сейчас все брокеры показывают НЕПРАВИЛЬНО - в декабре 2023 года у него оферта, поэтому доходность считается к оферте, а не к погашению. Из-за этого текущая доходность зашкаливает за 20% и кажется, будто облига очень выгодная. На самом деле это не так. 🇷🇺ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 285 руб. Ну и порадовал выплатой Минфин: на счет ВТБ пришли купоны по ОФЗ 26229, которые я держу на своем ИИС. К моменту этой отсечки у меня было 8 бумаг, после обнуления НКД я докупил ещё 2, то есть сейчас у меня их 10. Эта ОФЗ удобна тем, что ее срок погашения практически совпадает со сроком истечения 3 лет моего ИИС-1 в 2026 году. Так как вполне вероятно, что ИИС я после этого захочу закрыть (либо меня попросят это сделать принудительно), я не беру туда облигации со сроком погашения больше трех лет. Дальние бумаги я покупаю на обычные брокерские счета у других брокеров. Суммы указаны до вычета налогов. 📌В сентябре рассказывал о том, какие 5 корпоративных облигаций занимают в моем портфеле наибольшую долю:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно 😉 #sid #облигации #вдо #купоны #дивиденды #денежный_ручеек

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 17.11.2023 💼 📉Сегодня весь индекс Мосбиржи успел нырнуть вниз до 3150 пунктов на фоне дешевеющей нефти и дешевеющей валюты, но после обеда эту просадку быстро откупили, причем во всех инструментах. К вечеру нефть снова выше 80, $USDRUB снова выше 90. Я не успел сориентироваться и закупиться активами днём, поскольку обычно не успеваю сильно следить за рынком на работе. Немного досадно, но ладно. Это не помешает мне продолжить свой традиционный Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 17.11.2023? 🚀 --------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔥 $NVTK НОВАТЭК - 1 акция НОВАТЭК на этой неделе был среди лидеров снижения в секторе нефти и газа. Акции продолжают реагировать на перспективы санкций против «Арктик СПГ-2». Дурацкие янки вообще заявили, что собираются чуть ли не вз0pвaть основной НОВАТЭКовский проект, и это точно не поспособствовало росту котировок. Звучало бы как пустая угроза, если бы в прошлом сентябре после похожих заявлений не "булькнул" Северный поток. 📱 $TTLK Таттелеком - 1 лот Таттелеком - крупнейший в Республике Татарстан оператор проводной электросвязи, стабильно занимающий лидирующее положение на локальном рынке оказания телекоммуникационных услуг. Компания предоставляет абонентам весь комплекс современных услуг связи: местная и зоновая телефонная связь, доступ к сети Интернет, кабельное и интерактивное цифровое телевидение, мобильная связь. Ещё чуть-чуть усреднил Сегежу $SGZH, которую продолжаю регулярно подкупать. У Сида нет цели, только путь... и вера в российскую целлюлозно-бумажную промышленность. 🔹 $SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 170 паёв Итого на акции и фонды акций потратил около 7000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🥚 $RU000A1075E4 МТС 002Р-01 (флоатер) - 4 шт. 🇧🇾 $RU000A100D89 Беларусь07 - 2 шт. 📈ОФЗ-ПД, на мой взгляд, неадекватно сильно отскочили вверх за эту неделю. А у белорусов доходность к погашению хотя бы человеческая по нынешним временам - около 14.5%. Но получить доходность повыше ключевой ставки тоже хочется, поэтому на ИИС в ВТБ добрал облигации ООО "Маныч-Агро": 🌾 $RU000A1032D7 Маныч-Агро вып. 1 - 3 шт. Компания специализируется на выращивании зерновых культур, входит в группу компаний "Центр". Рейтинг BB- от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 17.06%. Рейтинг низковат, набираю агрономов с осторожностью. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 9 000 рублей. ------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 500 юаней. 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 150 долларов. Итого на валюту потратил около 7000 рублей. Драгметаллы на этой неделе не покупал. ------------------------------------------------------------------------------ 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23К рублей. Как видите, продолжаю налегать на облиги, в том числе флоатеры, ну и взял чуть больше валюты в этот раз. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а вот бакс прилично откатил от сотни и уже торгуется ниже 90 руб. Допускаю, что в моменте мы можем потрогать и 85. 🤑 Следующая закупка планируется 24.11.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/d9871f47-509d-495b-a6f7-3b6ba524b821/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

🛬Летим вниз. Третий эшелон: pump & dump 😜Нервозный денёк сегодня выдался на Московской бирже. В отличие от биржи питерской $SPBE, где теперь всё спокойно, как на кладбище (только акции самой биржи снова -12% за день), наш отечественный рынок показал, что он всё еще не потерял чувство юмора и способность к коррекции. 🇺🇲$USDRUB впервые с 28 июля уходил ниже 90.5 рублей. Ещё чуть-чуть - и можем проколоть ту самую "психологическую" (или психиатрическую?🤔) поддержку в 90 рублей за бакс. 📉Индекс Мосбиржи $TMOS за основную сессию потерял в весе больше 1% и к 15:00 уверенно торговался ниже 3200 пунктов. К вечеру, правда, дно всё же откупили. Но в плюсе по итогам дня оказались всего 4 акции: Яндекс, Глобалтранс, ФосАгро и Татнефть (последние две - лишь в очень символическом). 🩸Остальные акции из индекса так и остались "красными", а больше всех сегодня упали РусАгро, Киви и бедная многострадальная Сегежа $SGZH, которую я продолжаю усреднять (часть команды - часть корабля). Но это всё мелочи, рябь на воде. А вот где действительно полноценный обвал котировок - так это в 3-м эшелоне, который спекулянты в конце лета - начале сентября 2023 года пампили как не в себя. 🚂$UWGN ОВК: минус 92% Я искренне не имею ни малейшего понятия, на что надеялись люди, которые скупали акции Объединенной Вагонной Компании (ОВК) по цене сначала выше 100 рублей, потом по 90 рублей, 80 и так далее. Уже после объявления компанией беспрецедентной доп. эмиссии больше 2 месяцев назад стало ясно, что дорога ей - вниз и только вниз, ибо доля текущих акционеров будет размыта совершенно неадекватно. 🤦‍♂️Впрочем, находились особые персонажи, которые брали взаймы у брокера и закупали на весь свой депозит "полумёртвые" акции ОВК в расчёте на... что?🤷‍♂️ Яркий пример одного такого фаната усреднения и кредитных плеч я привел вот в этой статье: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/bdaca863-96e0-4883-b500-2933a1fc3e23/ С 300 рублей до 25 рублей. Минус 92%. За два с небольшим месяца. 🚚$GTRK ГТМ (Глобалтрак): -50% Мой "любимый" Глобалтрак. У меня с ним давние счеты и обиды - это одно из моих самых неудачных биржевых решений этого года (не считая, конечно, покупок иностранных активов через СПб Биржу 😅). Эта зараза до сих пор держится лучше многих в 3-м эшелоне. Падение от пиков в середине сегодняшнего дня составило ровно 50% - от 700 до 350 рублей. А после обеда ГТМ резво отскочил и снова почти касается 400 за бумагу. Посматриваю на него искоса и желаю провалиться как можно глубже. 🛩️$UNAC ОАК: -64% Ещё одни "объединенные", на этот раз самолётостроители. Держателям ОАК, заскакивавшим в сентябре с криками "Ракета! 🚀" на фоне новостей о повсеместном самолётном импортозамещении и испытаниях нового двигателя, мои соболезнования. Поговорка "Покупай на слухах - продавай на фактах" в данном случае в очередной раз ярко проявила себя. На своих исторических пиках в начале сентября стоимость ОАК доходила до 2.7 рубля за бумагу. Сейчас провалилась до 1.25, и никакого отскока, даже внутридневного, пока не наблюдается. С 2.7 рублей до 1.25 рублей. Минус 64%. За два с небольшим месяца. 🚀$RKKE РКК Энергия: -59% Вот где была ракета так ракета - во всех смыслах этого слова. Акции ракетостроителей из РКК "Энергия" стремительно оторвались от земли, разогнались до второй космической и сделали "икс три" (с 14 тысяч до 44 тысяч рублей) буквально за пару дней августа, на фоне одержимости космосом. Прошло 3 месяца - и ракета уже стремительно падает вниз по красивой баллистической траектории. Сегодня днём мы касались 18 тысяч рублей - совсем немногим выше той цифры, с которой начался этот необоснованный закуп толпой акций РКК. 🎢Вот такие сегодня весёлые горки на отечественном рынке. Надеюсь, никто из моих читателей не повёл себя неосмотрительно и не влезал в подобный неликвид на его максимумах. А если и влетели - не расстраивайтесь. Я сам во многом такой же хомяк. Всем удачи и профита! 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #псвп #хочу_в_дайджест

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 10.11.2023 💼 Пока Роман Горюнов (уже бывший гендир СПБ биржи) бежит за границу от разъяренных хомяков, засадивших весь свой хомячий депозит в иностранные ценные бумаги через инфраструктуру питерской биржи, я бегу совсем в другом направлении - продолжать свой ленивый Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 10.11.2023? 🚀 --------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🧈 $SELG Селигдар - 2 лота. В холдинг входит 12 компаний, специализирующихся на добыче золота и олова. Селигдар владеет лицензиями на разработку и изучение золоторудных месторождений в Якутии, Бурятии, Алтайском крае и Оренбургской области. Кроме того, занимается инвестициями в ценные бумаги. Главный офис компании находится в Якутии. У «Селигдара» интересная ситуация с долгом: около 90% номинировано в золоте. В конце 2015 года компания взяла взаймы у ВТБ 8 тонн золота. Теперь, когда цена на золото растет, растет долг «Селигдара», и наоборот. 🛒 $FIXP - 4 шт. Акций Фикс Прайса у меня по-прежнему очень мало, так что решил докупить. Начал набирать позицию пару месяцев назад, потом бросил в пользу других эмитентов и вот снова продолжаю. На мой взгляд, интересный эмитент в сфере ритейла, сам периодически захаживаю взять что-нибудь по мелочи. Сеть включает более 3325 магазинов более чем в 830 населенных пунктах 74 субъектов России. 🔹 $EQMX (Фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ) - 25 паёв . Итого на акции и фонды акций потратил около 6 500 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸$RU000A106565 Газпромнефть вып. 6 (флоатер) - 2 шт. 🇧🇾 $RU000A100D89 Беларусь07 - 4 шт. 📈ОФЗ-ПД, на мой взгляд, неадекватно сильно отскочили вверх за эту неделю. А у белорусов доходность к погашению хотя бы человеческая по нынешним временам - около 14.5%. Но получить доходность повыше ключевой ставки тоже хочется, поэтому на ИИС в ВТБ добрал облигации АБЗ-1: 👷 $RU000A1065B1 АБЗ-1 вып. 4 - 2 шт. Это крупнейший в Северо-западном регионе производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов. Рейтинг BBB, текущая доходность к погашению 15.75%. А в качестве контр-инфляционного актива я сегодня совершил первую покупку фонда INFL от Ингосстрах Инвестиции (в Тинькофф НЕ торгуется): 🔸 $INFL (фонд на ОФЗ-ИН от Ингосстрах) - 10 паёв Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 9 000 рублей. ------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $GLDRUB_TOM Биржевое Золото - 1 грамм. 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 70 юаней. Итого на валюту и металлы потратил около 6500 рублей. ------------------------------------------------------------------------------ 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 22К рублей. Как видите, продолжаю больше налегать на облиги, в том числе флоатеры. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а бакс $USDRUB хоть и прилично откатил уже от сотни, но потенциал для дальнейшего снижения валюты до 90 руб. (а то и ниже) всё ещё есть. 🤑 Следующая закупка планируется 17.11.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/f902d11f-93f9-4381-a2d0-e1ddabc8baae/ 📌Как устроены флоатеры и линкеры, понятным языком: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/935aa1fa-eedc-4357-a924-dd66e11330be/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

🤔Непростые ОФЗ. Как устроены флоатеры и линкеры 🇷🇺 На фоне резкого роста ключевой ставки в последние пару месяцев, интерес к теме "непростых" защитных облигаций резко возрос. Это заметно и по комментариям: только за последнюю неделю я подробно отвечал на вопросы от нескольких человек, стремящихся разобраться в ОФЗ с плавающим купоном/номиналом. С ОФЗ-ПД всё более-менее понятно. Номинал у них равен 1000 рублей, купон - постоянный на весь период обращения. Купонная доходность и доходность к погашению у таких ОФЗ известна в любой момент времени. Покупая ОФЗ-ПД, вы легко можете рассчитать свой будущий доход по ним и в процентах, и в рублях. 📌Подробный обзор новой ОФЗ-ПД с рекордно высоким купоном $SU26244RMFS2: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/36d47960-54a1-404f-8646-c58960c4c158/ Флоатеры и линкеры устроены хитрее. И именно они обычно вызывают больше всего вопросов как у начинающих, так и у более искушенных инвесторов. 👉Флоатеры были созданы для того, чтобы застраховать инвесторов от процентных рисков (роста ключевой ставки). 👉Линкеры - для того, чтобы защитить вложения в государственный долг от последствий инфляции. Впервые флоатеры и линкеры появились на долговом рынке относительно недавно. Минфин выпустил их для инвесторов в 2014-2015 годах - после громкого возвращения Крыма в родную гавань и первых санкций, в разгар девальвации рубля и разгона инфляции. Один из параметров таких облигаций подстраивается под текущие условия в экономике и таким образом обеспечивает держателям защиту от кризиса и реальную положительную доходность. 🇷🇺Как устроены флоатеры (ОФЗ-ПК) $SU29006RMFS2 $SU29014RMFS6 $SU29021RMFS1 🏊‍♀️Это облигации с тем же номиналом в 1000 рублей, однако купон у них не фиксированный, а плавающий в зависимости от изменения ключевой ставки Банка России. Их сленговое название образовано от английского «float» — «плыть». 📊Ставка купона по флоатерам рассчитывается исходя из ставки однодневных межбанковских кредитов RUONIA (Ruble Overnight Index Average). Она относится к безрисковым процентным индикаторам и рассчитывается ЦБ на основе отчетности крупнейших банков. RUONIA следует за ставкой ЦБ с незначительными отклонениями. Номера таких облигаций начинаются на 29, и сейчас на рынке обращаются порядка 15 выпусков государственных флоатеров. ОФЗ-ПК бывают "старые" (выпущенные до конца 2019 года) и "новые" (размещенные с 2020 года). В чём их конкретные отличия и какие лучше брать, подробно расскажу в одной из следующих статей, иначе публикация получится неимоверно длинной. 😉Спойлер: при прочих равных, лучше брать "новые". 🇷🇺Как устроены линкеры (ОФЗ-ИН) $SU52002RMFS1 $SU52003RMFS9 $SU52005RMFS4 📈Это облигации, у которых "плавает" не купон, а номинал. Он привязан к инфляции и увеличивается вместе с ростом цен в стране. По-английски такие бумаги называются inflation-linked bonds, отсюда и их сленговое название — линкеры. Номера таких облигаций начинаются на 52, и сейчас на рынке обращаются всего 4 выпуска государственных линкеров: ОФЗ 52002, ОФЗ 52003, ОФЗ 52004 и ОФЗ 52005. Первый выпуск, ОФЗ 52001, был погашен в августе 2023 года. 📊Номинальная стоимость линкеров ежедневно индексируется на величину инфляции согласно Индексу Потребительских Цен (ИПЦ) с трехмесячным лагом. Ставка купона у всех линкеров фиксированная и составляет 2,5% годовых, а размер купона рассчитывается исходя из проиндексированного номинала. ☝️Получается, что в процентах купон у линкеров всегда одинаковый, а вот в рублях он подрастает вслед за ростом тела облигации. Занимательно, что теоретически номинальная стоимость ОФЗ-ИН может и снижаться - это произойдет, если будет зафиксирована официальная дефляция, т.е. снижение ИПЦ. Но ниже 1000 руб. стоимость линкеров по условиям выпуска уйти в любом случае не может. ⏰В одном из следующих постов подробно расскажу, когда лучше покупать флоатеры, а когда - линкеры. 🔔 Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 #sid #офз #псвп #хочу_в_дайджест #пульс_учит

$SPBE ⛔Несмотря на бравурные заявления руководителей СПБ Биржи после появления новостей о попадании компании в SDN-лист, торги иностранными активами 6 ноября НЕ БУДУТ возобновлены. 📢Как сообщается на сайте торговой площадки, она запустит торги в понедельник российскими бумагами, однако торги по иностранным будут по-прежнему на паузе. В списке активов, торги по которым будут проходит в основном режиме, нет ни одного зарубежного эмитента. Всего в опубликованной таблице 28 позиций. При этом одних только российских бумаг на бирже залистинговано более 60. 📰В новом релизе СПБ Биржи указывается, что сроки возобновления торгов иностранными бумагами будут "объявлены позднее". 🧊У меня у самого после 2 ноября заблокирован целый ряд иностранных активов в Тинькофф, включая акции $AAPL (держу с февраля 2021), фонд $TLT (начал набирать позицию недавно) и другие американские и китайские активы, например Alibaba $9988 с листингом на Гонконге. Это впридачу к значительной сумме иностранных ЦБ и фондов (более чем на полмиллиона рублей по нынешнему курсу), наглухо замороженных после событий февраля 2022 года в ВТБ, Сбере, Кит-Финансе, РСХБ... ✋После введения санкций некоторые брокеры ужесточили условия по заключению сделок с активами, торгующимися на СПБ Бирже. В частности, БКС увеличил ставку риска по американским ценным бумагам до 100%, а «Цифра Брокер» предупредил, что у клиентов есть время до 7 ноября, чтобы самостоятельно закрыть маржинальные позиции по иностранным ценным бумагам на СПБ Бирже. 🇰🇿Компании, которые входят в Freedom Holding (экс-брокер "Фридом Финанс", который переехал в Казахстан) приостанавливают все деловые отношения с организациями, связанными с СПБ Биржей. Фактически, СПБ Биржа становится теперь "нерукопожатой" и токсичной, а торговля акциями США точно будет остановлена на неопределенный срок. Возможно, клиентам и дадут избавиться от своих позиций, но после января 2024 года для биржи будут закрыты все возможности взаимодействия с валютными контрагентами. Если только те не захотят подставить себя под вторичные санкции. 👨‍💼В заявлении для СМИ биржа уточнила, что санкции против нее не затронут активы клиентов, и пообещала опубликовать информацию о дальнейших шагах позднее. «Блокировки активов инвесторов не будет. Клиентских активов это не касается» — сказал источник в руководстве биржи в интервью Forbes. 🤔Однако юристы в этом усомнились. «Попадание СПБ Биржи в SDN-лист приводит к обычным для этого статуса последствиям: блокировке активов, в учете прав на которые участвует подсанкционное лицо, и невозможности для американских лиц совершать с ним какие-либо сделки» - отметил руководитель санкционной практики Коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин. 🇨🇳Что будет с китайскими и гонконгскими акциями - большой вопрос, на который пока четкого ответа нет. Но даже если СПБ Биржа сможет торговать активами из "дружественных" юрисдикций, это вряд ли сможет хотя бы вполовину покрыть убытки от потери самой основной и прибыльной части бизнеса. 🙅‍♂️В общем, ребят, я тоже решил не рисковать и продал остатки своей позиции по СПБ Бирже. Продал в пятницу перед самым закрытием вечерней сессии, в 23:40. В приличный минус (почти в -30%). Редкий случай, когда я безжалостно "режу лося" по российским бумагам. Если при открытии во вторник на каких-либо обнадеживающих новостях будет ракета 🚀, то она улетит уже без меня. Я действительно верил в СПБ Биржу и продолжал понемногу покупать ее в последние месяцы, о чем рассказывал в своем Инвест-марафоне. Но все перспективы и планы по расширению бизнеса компании после попадания в SDN-лист теперь под серьезной угрозой. 🤔А какие мысли у вас по перспективам СПБ Биржи и замороженных иностранных бумаг? 📌Здесь писал про комиссии Московской биржи простым и понятным языком: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/19884e6f-f607-4a10-8ba3-7e79e032c3da/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 Всех обнял 😌 #sid #spbe #псвп #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 03.11.2023 💼 🛍️Ну что, главной новостью недели стали не дивы Норникеля, и не отчет Сбера, и даже не заседание ФРС, а очередной "пакет с пакетами", который дурацкие янки опять с размаху надели нам на уши. 🤦‍♂️Сколько у меня там опять позамораживалось и позаблокировалось (спойлер: много), я подсчитаю немного позже. А пока, несмотря ни на что, я продолжаю свой Инвест-марафон!🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 03.11.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🛒 $FIVE X5 Групп - 1 акция. Отчет за 3 кв. 2023 более чем достойный. Компания по-прежнему развивает сеть "магазинов у дома" под брендом "Пятерочка" и дискаунтеров "Чижик" (недавно, кстати, был открыт 1000-й "Чижик" в стране). Также Х5 Group усилила свое присутствие на Дальнем Востоке. Основная интрига - когда ж компания наконец решится на переезд из Нидерландов? Ведь это значительно снизит инфраструктурные риски и позволит рассчитывать на возобновление дивидендов. 💎$ALRS Алроса - 1 лот Я ещё в августе (когда акция стоила больше 90 руб.) говорил о том, что буду подбирать Алросу ниже 75 рублей, а надо мной потешались: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/cc62346f-2926-401b-9955-6bdb05a1a2ea/ 🔹 $TMOS - 400 паёв. Итого на акции и фонды акций потратил около 6 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU52004RMFS7 ОФЗ 52004 (линкер) - 1 шт. 🔸 $RU000A106565 Газпромнефть вып. 6 (флоатер) - 2 шт. Флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. ОФЗ-ПД что-то уж слишком резво отскочили и торгуются сейчас с доходностью всего 12% (при ставке в 15%). Но получить доходность повыше, чем предлагает государство и госкомпании, тоже хочется. Поэтому добираю муниципальные и корпоративные облигации с более-менее приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A101U61 Ульяновская обл. 35002 - 3 шт. Обычная муниципальная облигация с родины Владимира Ильича, доходность к погашению 14,3%. Ничего особенного, но спасибо что не 12%, как ОФЗ. 🔸 $RU000A102UZ5 Кировский завод вып. 2 - 3 шт. Знаменитые ленинградские машиностроители (опять даю в долг землякам! 😀), рейтинг BBB- с позитивным прогнозом, отличная доходность к погашению 18,2%. Но есть подвох: оферта в марте 2024. 🔸 $TBRU (Фонд корп. облигаций от Тинькофф) - 200 паев. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 10 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА: 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 300 юаней 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 200 долларов Итого на валюту потратил около 6000 рублей. ------------------------------------------------------------------------------ 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 22К рублей. Как видите, продолжаю больше налегать на облиги. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а бакс $USDRUB хоть и откатил немного, но потенциал для снижения валюты до 90 руб. (а то и ниже) всё ещё есть. Получается, самый перспективный актив сейчас - это рубль, особенно при такой ключевой ставке. 🤑 Следующая закупка планируется 10.11.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/f1cbcf66-de29-45a1-bb25-5aa075c587a8/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

🇷🇺 $SU26244RMFS2 Долгосрочные консервативные инвесторы и любители регулярного денежного потока потирают руки: Минфин РФ утвердил новый выпуск классических ОФЗ на 750 млрд рублей с погашением в 2034 году. 🏛️20 октября 2023 года Российский Минфин объявил о новом выпуске облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) с датой погашения 15 марта 2034 года. 💰Процентная ставка купонного дохода – 11.25% годовых (в расчете на одну бумагу: по 1-му купону – 47.47 руб., по 2-30 купонам – 56.1 руб.). 🤑Более 56 рублей в одном купоне! Это делает ОФЗ 26244 абсолютным рекордсменом среди всех обращающихся на рынке гособлигаций. Раньше тройка лидеров по размеру купона выглядела следующим образом: 🔹 ОФЗ 26243 (купон - 9,8% годовых). 🔹 ОФЗ 26241 (купон - 9,5% годовых). 🔹 ОФЗ 26242 (купон - 9,0% годовых). Купонный период – полгода (купоны будут выплачиваться в марте и сентябре). ⌛Дата начала размещения – 25 октября. 💼Параметры выпуска ОФЗ-ПД 26244 🔸 ISIN: RU000A1074G2 🔸Объем: 750 млрд рублей 🔸 Начало размещения: 25 октября 2023 г. 🔸 Погашение: 15 марта 2034 г. 🔸 Ставка купона: 11,25% (рекорд!) 🔸Дюрация: 6,36 лет 🔸Номинальная доходность к погашению: 11,60% 📉На мой взгляд, реальная справедливая цена бумаги после размещения будет на уровне 95-96%, не больше. Дело в том, что при стоимости в 1000 рублей (100%) доходность ОФЗ 26244 будет составлять всего около 11,6% годовых, в то время как текущая доходность всех остальных уже обращающихся на рынке средних и дальних ОФЗ уверенно приближается к 13%. Это означает, что рынок потребует обязательную скидку к номинальной стоимости ОФЗ 26244 - просто для того, чтобы ее доходность приблизилась к аналогичным облигациям со схожей дюрацией. Например, у предыдущего выпуска ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 за счет снижения тела текущая купонная доходность даже выше, чем номинальная у 26244 - 11,45% против 11,25%. ☝️Поэтому "свеженькой" ОФЗ-ПД 26244 ничего не остаётся, как предложить инвесторам приятную скидку и снизиться в цене как минимум на 4-5%. Зная всё это, можно оценить будущую реальную доходность новой облигации. Предположим, бумага разместится по стоимости 96% от номинала, что является на мой взгляд даже слишком консервативной оценкой, учитывая недавнее решение нашего ЦБ повысить ставку аж до 15%: Тогда ее фактическая купонная доходность составит: 11.25% (номинальная) / 96% (стоимость тела) = 11,72% 👍Неплохо! Денежный поток на вложенный капитал будет составлять 11,72% годовых в течение всего срока обращения ОФЗ, что делает эту облигу самой "вкусной" среди всех гос. бондов. 🤔Но что если рынок "уронит" тело облигации до 95%? Я этого тоже не исключаю. В таком случае ее фактическая купонная доходность вырастет ещё больше и составит: 11.25% (номинальная) / 95% (стоимость тела) = 11,84% 🔥Супер! По-моему, такое предложение - это весьма щедрый подарок от нашего Минфина в период ужесточения ДКП. Индекс широкого рынка $TMOS по-прежнему находится вблизи 3300 пунктов. Так как средняя ожидаемая див. доходность рынка на текущий момент составляет около 12-13% годовых, покупка долгосрочных ОФЗ с гарантированной безрисковой ставкой 13% и купонной доходностью под 12% выглядит очень разумной идеей для умеренных и консервативных инвесторов. С 25 октября Минфин уже начал потихоньку размещать ОФЗ 26244 на своих еженедельных аукционах. К сожалению, возможность напрямую поучаствовать в размещениях Минфина предлагают далеко не все отечественные брокеры. Лично я собираюсь присмотреться к ней, когда она уже появится в обращении на бирже и, вполне возможно, добавлю в свой консервативный облигационный портфель. 📌ТОП-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ключевой ставки:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/788995e2-4fb7-4a42-9e82-f647f39f4ae4/ 🔔 Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 #sid #офз #облигации #купоны #псвп #хочу_в_дайджест

❄️В Питере навалило снега, а мне - выплат на брокерские счета 🌨️В ночь с пятницы на субботу в Петербурге НЕОЖИДАННО выпал снег. По крайней мере, неожиданно для меня - я не имею привычки заранее смотреть прогнозы метеорологов. Засыпал я в осеннем Питере, а продрал глаза уже в зимнем - небо серое, земля белая, а автолюбители, тихонько матерясь себе под нос, начинают доставать припрятанные лопаты. 💧Очередная неделя подошла к концу, а значит пришло время подвести итоги выплат, полученных мной в период с 23 по 29 октября. 🇨🇳Начну, по традиции, с дивидендов. На счёт в Тинькофф упали дивы от китайского нефтепереработчика - Sinopec (тикер $SHI или $338). У меня 2 акции очень тяжелой судьбы. Купил я их ещё в разгар лета 2021 года (см. скрин 2), когда тарить китайский рынок было прямо мейнстримом 😆 С тех пор акции китайского нефтехимика только и делали, что бурили новое дно по своим котировкам. А когда я решил всё-таки их продать в большой минус, оказалось, что избавиться от них уже невозможно. 🤑Зато впервые за 2,5 года владения этим бесполезным мусором, с которым ничего нельзя сделать, я наконец получил хоть какие-то дивы - аж целых 2 $. ⛽В Сбере пришли дивиденды от НОВАТЭКа $NVTK (скрин 3). Очень жаль, что на прошлогоднем проливе, когда цены на акции нашего "жидкого газового гиганта" уходили ниже 1000 рублей, я поскромничал и взял всего несколько штук. 🛢️Самые "вкусные" (по размеру выплаты) дивы на минувшей неделе подарила мне Татнефть (скрин 4). На счете в Сбере у меня сейчас 30 "префов" и 10 обыкновенных акций татарских нефтедобытчиков. "Это немного, но это честная работа" (с). $TATN $TATNP Прямо какая-то неделя под знаком нефтегазовых дивидендов! Наконец-то удается отщипнуть хоть малюсенький кусочек от богатства недр нашей страны, которые, как известно, всецело принадлежат исключительно народу. Чувствую себя немного нефтяным магнатом... Магнатиком 😎 Теперь к купонам! Там же в Сбере, несмотря на некоторые опасения в последние месяцы, разродилась очередным купоном облигация М.Видео выпуск 3 {$RU000A104ZK2} (скрин 5). 📺Насчёт бондов М.Видео я в некоторых раздумьях. С одной стороны, докупать их сейчас - идти на очевидный риск, ведь в условиях жесткой кредитной политики ЦБ ситуация для закредитованного по уши ритейлера будет становиться только хуже. С другой стороны - недавний отчёт показал, что менеджмент пытается как-то выруливать в этой непростой ситуации и пока держать бизнес на плаву. Текущая доходность у этого выпуска - почти 24% годовых (рынок откровенно сигналит: не влезай - убьёт! ☠️), погашение через 1 год и 8 месяцев. 🧱Была также пара купонных выплат с моего ИИС, который в ВТБ. На счет упали очередные купоны от первых асфальто-бетонных ребят АБЗ-1 вып. 4 $RU000A1065B1 (скрин 6). По сравнению с М.Видео, доходность у этих облиг довольно скромненькая: 16,45% к погашению, которое состоится ещё нескоро - в апреле 2026 года (кстати, в этом же месяце по идее истечёт 3-хлетний срок моего ИИСа). Планирую добирать и довести долю как минимум до 20 бумаг. 🚚Туда же упали купоны и амортизация по облигациям нашей крупнейшей лизинговой компании ГТЛК 1Р-15 {$RU000A100Z91}. Хорошая, надежная история. Сомневаюсь, что государство обанкротит свою крупнейшую фирму по сдаче в найм всего и вся, вплоть до пароходов и самолётов. У ГТЛК туча выпусков облигаций на любой цвет и вкус, я вот для себя выбрал 15-й, так как он отвечает задачам моего ИИС. Погашение планируется через 2 года, в октябре 2025. Текущая доходность к погашению 14,72%. При такой доходности и ключевой ставке добирать не планирую, если подрастет хотя бы до 15,5% - возьму ещё. На скринах 7 и 8 - частичное погашение и купоны. ❓А как дела с денежным потоком у вас? Получали какие-нибудь купоны или дивы на этой неделе?😊 📌ТОП-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ключевой ставки:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/788995e2-4fb7-4a42-9e82-f647f39f4ae4/ 🔔 Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 #sid #облигации #купоны #вдо #псвп

🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон 27.10.2023 💼 🏛️Под занавес недели Банк России знатно "встряхнул" весь экономический эстеблишмент, неожиданно для многих влупив 15% ключевой ставки. Пока рынок пытается осознать и переварить принятое регулятором решение, я продолжаю рассказывать о том, как проходит мой Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 27.10.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🪵 $SGZH Сегежа Групп - 4 лота. Я вижу перспективы компании на горизонте пары лет. Сегежа в последнее время скупила лесные угодья, строит собственные заводы и ЦБК, приобрела своего конкурента и т.д. Все эти затраты в будущем могут постепенно превратиться в прибыль. Плюс, Сегежа остается одной из самых открытых компаний. Регулярные презентации, отчеты, раскрытие данных, качественная работа с акционерами... Это подкупает. Согласно аналитике БКС, целевая цена акций - 6.30 руб. на горизонте 12 месяцев. 🚊 $GLTR Globaltrans - 2 лота. 2023 год стал для Глобалтранса знаковым - компания вышла на отрицательный чистый долг, анонсировала свой переезд c Кипра в Абу Даби, а её акции с начала года росли в моменте более чем в 2,5 раза. Бизнес Глобалтранса я по-прежнему считаю надежным и перспективным. У компании более 45 тыс. полувагонов и 18 тыс. цистерн, а также 71 локомотив. Она имеет одну из наиболее эффективных в России бизнес-моделей, благодаря которой порожний пробег является одним из самых низких в отрасли. 🔹 $SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 170 паёв Итого на акции и фонды акций потратил около 6 500 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸$SU26228RMFS5 ОФЗ 26228 (фикс. купон) - 3 шт. 🔸 $SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 (флоатер) - 1 шт. 🔸 $SU52004RMFS7 ОФЗ 52004 (линкер) - 1 шт. Считаю ОФЗ-ПД более чем интересным активом сейчас, учитывая резкий задёрг Центробанком ключевой ставки и повышение их текущей доходности почти до 13%. А флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю корпоративные облигации с приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A1014B9 Окей выпуск 3 - 3 шт. Крупная розничная сеть гипермаркетов и сетевых магазинов, рейтинг А-, доходность к погашению 14,93%. 🔸 $RU000A103RJ3 ПКБ 1Р-02 - 3 шт. Крупное коллекторское агентство, рейтинг BBB+, доходность к погашению 16,76%. Итого на облигации потратил около 10 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $SLVRUB_TOM Биржевое серебро - 100 г. Итого на драгметаллы потратил около 7400 рублей. Валюту на этой неделе не покупал. ---------------------------------------------------------------------------- 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23.9К рублей. Как видите, продолжаю больше налегать на облиги. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а $USDRUB хоть и откатил немного, но потенциал для дальнейшего снижения до 90 руб. (а то и ниже) всё ещё есть. Получается, самый перспективный актив сейчас - это рубль, особенно при такой высокой ключевой ставке. 🤑 Следующая закупка планируется 03.11.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/c9a2fc1c-6053-4d57-a685-64679016b615/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

⚡Ключевая ставка 15%. Что это означает для нас и для экономики 😎 Ну что, Центробанк снова переиграл всех маститых аналитиков, которые в абсолютном большинстве предсказывали повышение ставки лишь на 50-100 б.п. Эльвира Сахипзадовна опять, как и в августе, "рубит с плеча" и удивляет рынок своей решительностью: сразу +200! 🏛️ ЦБ "играет жёстко", как тот Димон из рекламы Сникерса, и повышает ставку уже в 4-й раз подряд. До 24 июля 2023 года она долгое время держалась на уровне 7,5 процента, затем была повышена до 8,5 процента, 15 августа - до 12 процентов, а с 18 сентября составила 13 процентов. Сегодня - 15%! И не факт, что это повышение было финальным. 👨‍💼 Главные тезисы с пресс-конференции ЦБ 🔹Cовет директоров даже не рассматривал вариант сохранения ключевой ставки на текущем уровне (13%), на повестке были варианты повышения на 1 п.п., 1,5 п.п. и 2 п.п. 🔹Высокие инфляционные ожидания в экономике говорят о недостаточной жесткости сложившихся к текущему моменту денежно-кредитных условий. 🔹Чтобы не допустить раскручивания инфляционной спирали, придется поддерживать более высокие ставки в экономике какое-то время. Снижение ключевой ставки возможно только при устойчивом снижении роста цен в стране, которое, вероятно, произойдет в 2024 году. 🔹Текущий цикл повышения ставки отличается от предыдущих резких повышений (в 2014 г. и в 2022 г.): тогда повышение было обусловлено рисками финансовой стабильности, в то время как сейчас ЦБ волнуют инфляция и разбалансировка спроса и предложения. 📈 Что это значит для нас и для экономики? 🔶Банки продолжат и дальше повышать ставки по вкладам, которые снова вынуждены догонять ключевую ставку. При этом сумма процентного дохода, с которого с нас НЕ будут брать налог, составляет уже 150000 рублей. Отличные новости! 🔶Стоимость облигаций снизится, а их доходности опять подрастут. По ОФЗ можно будет зафиксировать доходность больше 13%, а по корпоративным облигациям - ещё выше. Те, кто поспешил и уже заранее набрал себе полный рюкзак облигаций (это например я 😄), сейчас сидят в минусе и немножко покусывают локти. Самое время найти где-нибудь свободного кэша и докупить ещё! $TBRU $SU26234RMFS3 📌(вчера рассказывал, какие выпуски ОФЗ буду покупать я сам): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/788995e2-4fb7-4a42-9e82-f647f39f4ae4/ 🔶С другой стороны, подорожают кредиты и стоимость любых заемных средств. Ставки по потребительским кредитам будут начинаться от 20% и выше, и расплачиваться по займам будет труднее. 🔶Снова вырастут ставки по ипотеке. Скорее всего, в ближайшее время ставки по "обычной", не-льготной ипотеке на вторичное жильё превысят новую ключевую ставку и достигнут 16-17%. Это будет означать фактический заградительный барьер для всех, кто не попадает под льготные условия. Спрос на жилищное кредитование в таком случае неминуемо пойдет на спад. $SMLT $PIKK 🔶Отечественный бизнес из числа тех, кто привык полагаться на кредиты, может столкнуться с серьезными трудностями. Проблемы могут возникнуть у таких известных компаний-должников, как МТС, Аэрофлот, Сегежа, М.Видео и даже Газпром. $MTSS $GAZP 🔶Рубль при отсутствии сильных внешних факторов, скорее всего, продолжит немного укрепляться (до 90 рублей или несколько ниже), либо останется в боковике 90-95 рублей за доллар. $USDRUB 🔶Сверхприбыли банковского сектора по итогам 4 кв. 2023 и в 2024 году будут под вопросом. Темпы кредитования будут замедляться из-за слишком высоких ставок, а вот расходы на выплаты процентов по депозитам возрастут. В таких условиях, особенно при неослабевающем рубле, банкам будет тяжеловато показывать такую же шикарную маржинальность, как в 2022-2023 годах. $SBER $VTBR 📌ТОП-5 самых ЖУТКИХ дней на американском фондовом рынке😱: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/5cba269c-b449-4d01-a6c4-3203c58c43c8/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 Всех обнял 😌 #sid #псвп #хочу_в_дайджест

🇷🇺ТОП-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ставки 📈Чтобы зафиксировать хорошую доходность на несколько лет вперёд, в конце цикла повышения ставки логично покупать дальние бумаги. Однако я всё же предпочитаю не «сжигать все мосты» и не делать безальтернативную ставку на обязательное смягчение ДКП в ближайшем будущем. 💡Вместо этого, я выстраиваю «лестницу» облигаций со сроком погашения от 2-х лет и дальше. В случае каких-то непредвиденных событий и дальнейшего подъема ставки, долговой портфель просядет меньше из-за наличия в нем «не-таких-уж-и-дальних» бумаг. Опционально, можно будет в этот момент переложиться из них в более дальние, дополнительно повысив и дюрацию, и среднюю доходность портфеля. 💼$SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 🟢Дата погашения: 12.11.2025 (через 2 года) 🟢Текущая цена: 91.05% (910.5 руб.) 🟢Доходность к погашению: 12.59% 🟢Купон: 35.65 руб. 🟢Номинальная доходность купона: 7.15% 🟢Текущая доходность купона: 7.85% Это самая короткая ОФЗ, которую я буду добавлять в свой долгосрочный долговой портфель. Купон у неё не самый высокий, зато доходность к погашению выше всех остальных. Она удобна для меня тем, что погасится перед истечением 3-хлетнего срока моего ИИС, поэтому я смело покупаю её на ИИС и точно не собираюсь продавать до погашения. 💼$SU26242RMFS6 ОФЗ 26242 🔵Дата погашения: 29.08.2029 (через 5 лет 10 месяцев) 🔵Текущая цена: 87.39% (873.9 руб.) 🔵Доходность к погашению: 12.43% 🔵Купон: 44.88 руб. 🔵Номинальная доходность купона: 9.00% 🔵Текущая доходность купона: 10.30% Среднесрочная ОФЗ с хорошим купоном. Ничего необычного в ней нет, это просто достойная бумага с отличной ликвидностью и доходностью к погашению. 💼$SU26218RMFS6 ОФЗ 26218 🟡Дата погашения: 17.09.2031 (через 7 лет 11 месяцев) 🟡Текущая цена: 82.48% (824.8 руб.) 🟡Доходность к погашению: 12.35% 🟡Купон: 42.38 руб. 🟡Номинальная доходность купона: 8.50% 🟡Текущая доходность купона: 10.30% Облигация со «средним» купоном и сроком погашения почти через 8 лет. Вроде бы ничего выдающегося, зато у неё самая низкая рыночная стоимость из подборки – т.е. на имеющуюся фиксированную сумму можно купить больше бумаг. На моей условной лестнице облигаций она занимает место между «среднесрочными» и «длинными» ОФЗ. 💼$SU26241RMFS8 ОФЗ 26241 🔴Дата погашения: 17.11.2032 (через 9 лет 1 месяц) 🔴Текущая цена: 86.35% (863.5 руб.) 🔴Доходность к погашению: 12.37% 🔴Купон: 47.37 руб. 🔴Номинальная доходность купона:9.50% 🔴Текущая доходность купона: 11.00% Это ОФЗ с самым «жирным» купоном в моей подборке – почти 100 рублей в год! – и, соответственно, с очень достойной текущей купонной доходностью. С удовольствием набираю данную ОФЗ уже в течение пары месяцев и буду продолжать докупать вплоть до момента начала снижения ключевой ставки, чтобы зафиксировать такую хорошую доходность на много лет вперёд. 💼$SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 🟣Дата погашения: 19.05.2038 (через 14 лет 7 месяцев) 🟣Текущая цена: 85.72% (857.2 руб.) 🟣Доходность к погашению: 12.24% 🟣Купон: 45.11 руб. 🟣Номинальная доходность купона: 9.80% 🟣Текущая доходность купона: 11.43% Это самая длиннющая ОФЗ из тех, что я планирую брать. Разумеется, я вряд ли буду держать ее до погашения. Это скорее спекулятивная история в расчёте на существенную переоценку тела бумаги при снижении ключевой ставки. К тому же, у этой ОФЗ весьма высокий купон и САМАЯ высокая текущая и номинальная купонная доходность из всех перечисленных – в общем, в такой не страшно и «застрять» на какое-то время. ☝️Сейчас в моем портфеле уже есть 2 выпуска облигаций из этих пяти: ОФЗ 26229 и ОФЗ 26241. Остальные для меня будут новыми. 📌В сентябре рассказывал о том, какие 5 корпоративных облигаций занимают в моем портфеле наибольшую долю:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #облигации #офз

🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон 20.10.2023 💼 🇷🇺Неделька выдалась насыщенной событиями - как в геополитике, так и в экономике. Наш рынок $TMOS пытается брать штурмом двухгодичные максимумы - мы снова вплотную приближаемся к сопротивлению на 3300 пунктах. Ну а я продолжаю свой еженедельный Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 2,5 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 20.10.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🟡 $TCSG Тинькофф Групп - 1 акция Продолжаю потихоньку набирать позицию в "Жёлтом" банке. Как я уже говорил в одном из предыдущих выпусков, считаю акции TCS Group привлекательной инвестиционной идеей по цене ниже 3500 руб. В пятницу как раз дали взять бумагу по стоимости чуть ниже этой черты. Теперь у меня 3 акции. 🔴 $YNDX Яндекс - 1 акция В последнее время акции Яндекса отставали от динамики индекса МосБиржи и преимущественно топтались на месте. У меня уже было 3 бумаги на счёте в БКС, и вот решил добавить к ним четвёртую. По аналогии с Тинькофф, считаю что Яндекс - одна из самых крутых высокотехнологичных фишек на нашем рынке. В конце концов, все мы пользуемся их сервисами - от интернет-поисковика до такси и доставки продуктов. 🔹 $TMOS - 150 паёв. Итого на акции и фонды акций потратил около 7 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU26237RMFS6 ОФЗ 26237 (фикс. купон) - 3 шт. 🔸 $SU29007RMFS0 ОФЗ 29007 (флоатер) - 1 шт. 🔸 $SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 (линкер) - 1 шт. Считаю ОФЗ-ПД интересным активом сейчас, учитывая их текущую доходность примерно в районе 12.5%. А флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю корпоративные облигации с более-менее приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A106SF2 Интерлизинг вып. 6 - 3 шт. Универсальная лизинговая компания с головным офисом в СПБ, рейтинг А-, доходность к погашению 15,7%. 🔸 $RU000A105AX5 Патриот Групп выпуск 1 - 3 шт. Владелец сети магазинов кухонной утвари «Williams Et Oliver», рейтинг BBB-, доходность к погашению 15,57%. Эти облигации начал покупать где-то полтора месяца назад, продолжаю понемногу добирать позицию. Итого на облигации потратил около 10 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 250 юаней. 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 270 долларов. Итого на валюту потратил около 6000 рублей. Драгметаллы на этой неделе не покупал. ---------------------------------------------------------------------------- 💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23К рублей. Как видите, продолжаю больше налегать на облиги. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а бакс хоть и откатил немного, но потенциал для дальнейшего снижения валюты до 90 руб. (а то и ниже) всё ещё есть. Получается, самый дешевый актив сейчас - это рубль. 🤑 Следующая закупка планируется 27.10.2023. 📌Предыдущий выпуск Марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/de38de6a-5f13-48c7-acbc-3b6f5e058b5a/ 📌Здесь с понятными примерами рассказывал, сколько комиссионных берёт с нас Мосбиржа при покупке/продаже акций и облигаций:👇 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/19884e6f-f607-4a10-8ba3-7e79e032c3da/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

$SBMX ⚡️Всё, что вы хотели знать о фонде, но стеснялись спросить 😉 💼Фонд "Топ российских акций" с тикером SBMX - пассивный индексный фонд, следующий за индексом MCFTR - Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто». SBMX копирует не только состав, но и пропорции IMOEX (индекса Мосбиржи). А согласно учетной политике, вес одной компании не может превышать 15% от общего состава. Если же так случилось (например, неожиданно взлетел Лукойл и его доля вышла за рамки 15%), то при плановой ребалансировке всё корректируется в соответствии с базовой стратегией. Управляет фондом $SBMX - АО УК "Первая". 📌УК «Первая» — бывшая «дочка» Сбербанка, ранее работавшая под брендом «Сбер управление активами». В апреле 2022 года банк продал 51% долей юрлицу «Сб Благосостояние» — владельцу управляющих компаний «Сбер Управление Активами» и «Сбер Фонды Недвижимости». Владельцем остальных 49% долей стала «Система Телеком активы», дочерняя компания АФК «Система». Как видите, по факту после всех этих перепродаж Сбер всё равно управляет фондом SBMX через УК "Первая", а вторым акционером УК является АФК "Система". Вряд ли можно назвать такой тандем ненадёжным или не вызывающим доверия. 📊Состав фонда SBMX Фонд покупает и держит на своем балансе акции российских компаний именно в тех пропорциях, которые отведены им в Индексе Мосбиржи. По состоянию на сейчас (октябрь 2023 года), в индексе представлены 45 компаний из разных отраслей экономики (см. скрины 2 и 3). 📌Кстати, актуальный текущий состав индекса Мосбиржи очень удобно подсматривать на Смарт-лабе (сам так делаю): https://smart-lab.ru/q/index_stocks/imoex/?ysclid=lnqex78nhf666606841 Стоимость чистых активов (СЧА) фонда SBMX 💰Фонд SBMX - просто невероятно огромен по количеству вложенных денег: по состоянию на октябрь 2023 года в нём хранится почти 24 млрд рублей (см. скрин 4). Это самый крупный БПИФ на Московской бирже - и точка. 💪SBMX уделывает конкурентов одной левой: СЧА фонда от Сбера (УК "Первая") в три (!) раза больше, чем СЧА ближайшего конкурента - аналогичного фонда #EQMX от ВТБ (ВИМ-Инвестиции). 💸Комиссии фонда SBMX Совокупные комиссии и расходы фонда SBMX составляют не более 1% в год от стоимости активов (все они включены в стоимость пая). По сравнению с ближайшими конкурентами - фондами #EQMX от ВТБ и #TMOS от Тинькофф - у Сбера комиссионные аппетиты чуть выше. Зато, например, Альфовский фонд #AKME с его нефиговой такой комиссией в 1,73% фонд SBMX уделывает по полной. 📈Доходность фонда SBMX За 3 последних года, с 12.10.2020 по 12.10.2023, индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" вырос на 37.78%, а паи фонда SBMX - на 31.41%. То есть, фонд отстал от своего бенчмарка примерно на 6 процентных пунктов. Частично это объясняется комиссией фонда, частично - другими причинами (например, неидеальным управлением). 🤔Я бы прокомментировал это так: "Не отлично, но и не ужасно" (с) На приведенном графике (см. скрин 5) хорошо заметно, что расхождение усилилось в последние месяцы на фоне непрерывного 10-месячного ралли на российском рынке акций. До сентября 2022 г., фонд шёл со своим бенчмарком практически "ноздря в ноздрю". Однако нужно помнить, что по российскому законодательству для БПИФ допускается отклонение изменений расчетной цены одного инвестиционного пая от изменений количественных показателей индекса до 3% в день. 🥇ТОП-1 в моем портфеле Фонд SBMX на данный момент - лидер по вложениям среди всех индексных фондов, представленных в моем портфеле. Держу и докупаю я его, как можно догадаться, на своем брокерском счёте именно в Сбере, чтобы не переплачивать за комиссии. И вообще все фонды от Сбера (нынче - от УК "Первая") хранятся у меня на сберовском счёте. Определённая логика в этом вроде присутствует. Причина покупок - сумасшедшая ликвидность и условная "сверхнадёжность" фонда, подкрепленная репутацией самого крупного российского банка. 🔔 Друзья, обязательно подписывайтесь, будет интересно! 😉 #sid #sber #sbmx #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон 13.10.2023 💼 🇷🇺Поздравляю всех с пятницей, 13-го! 😈 👻 Наш рынок на неделе немного испугался резко спикировавшего со 102 до 96 рублей курса $USDRUB, но просадку очень быстро выкупили. А я продолжаю Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 2,5 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Сумма покупок немного колеблется, в среднем в 2023 году она составляет 27 000 рублей в неделю 💰 Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 13.10.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: ✈️ $AFLT Аэрофлот - 5 лотов "Сид, ты вообще без мозгов?" Да, знаю-знаю. Убыточный бизнес, постоянные допэмиссии, санкции, самолетный "каннибализм". Но! Во-первых, доля в портфеле у меня пока мизерная, а это значит, что по своей системе я просто обязан докупать Аэрофлот. А во-вторых, у акций есть потенциал роста на фоне увеличения пассажиропотока и интенсивности полетов. Компания планомерно выкупает самолеты у иностранных лизингодателей, а также налаживает сотрудничество с дружественными странами по ремонту и техобслуживанию. Также Аэрофлот намерен довести долю отечественных ✈️ до 70% к 2030 г. 🏗️ $LSRG Группа ЛСР - 3 лота ЛСР - сильный нишевой игрок в своих основных регионах - СПб, Москве и Екатеринбурге. Сюрпризом стала рекомендация ЛСР выплатить дивиденды за 2022 г. в размере 78 руб. на акцию, что составило 10% дивдоходности. Но навряд ли стоит ожидать таких же щедрых выплат дальше. Причины покупки? Акции торгуются достаточно дёшево по показателям в сравнении с конкурентами из строительного бизнеса. Ну и опять же, верю в земляков, ибо ежедневно хожу мимо строительных площадок ЛСР в Питере. 🔹 $TMOS - 400 паёв Итого на акции и фонды акций потратил около 7 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 (фикс. купон) - 3 шт. 🔸 $SU29006RMFS2 ОФЗ 29006 (флоатер) - 1 шт. 🔸 $SU52005RMFS4 ОФЗ 52005 (линкер) - 1 шт. Считаю ОФЗ-ПД интересным активом сейчас, учитывая повышение их доходности до 12.5%. А флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю региональные и корпоративные облиги: 🔸 $RU000A106YE3 Магаданская обл. 34003 - 2 шт. Муниципальная облига, доходность к погашению 13,84%. 🔸 $RU000A106UM4 ДАРС-Девелопмент - 2 шт. Региональный застройщик, рейтинг BBB-, доходность к погашению 16,73%. 🔸 $OBLG Фонд корп. облигаций от ВТБ - 15 паев. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 11 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА: 🔹 $GLDRUB_TOM Биржевое Золото - 1 г. 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 20 шт. ("на сдачу"). Итого на валюту потратил около 6000 рублей. ------------------------------------------------------------------------------ Как видите, продолжаю налегать на облиги. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а бакс так и болтается вблизи 100. Получается, самый дешевый актив сейчас - это рубль. 🤑 Следующая закупка планируется 20.10.2023 📌Предыдущий выпуск Марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/37954f79-be25-4081-81b3-759482d07436/ 📌Здесь рассказал, какие корп. облигации занимают наибольшую долю в моём портфеле:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

☔Денежный дождь: сколько купонов накапало на этой неделе 🌦️Удивительный день был сегодня в Питере: погода несколько раз менялась на совершенно противоположную. С утра светило солнце, затем резко почернело и полил холодный дождь, к полудню опять всё было залито солнцем, а через пару часов снова налетели тучи и закапало. 💵Не менее удивительно вёл себя $USDRUB на взбудораживших всех вчера новостях о принудительной продаже части валютной выручки экспортеров. "Зелёный" с утра резко спикировал вниз аж до 96 рублей, а в течение всего дня медленно отползал обратно, отвоёвывая утраченные позиции. Закрываем день уже на отметке 97,5. Я для себя решил, что активнее добирать валюту начну при курсе ниже 95. 🌈Зато когда второй раунд дождя был завершён, над городом появилась настоящая, большая радуга-дуга. Из окна в моем рабочем кабинете она смотрелась ну очень красиво, пришлось отложить дела и несколько минут полюбоваться. Много фотографий также народ слал и из центра города. 💸На этой неделе вместе с холодным питерским дождём на мои брокерские счета накапали несколько купончиков. Неделька выдалась не такой щедрой на выплаты, как прошлая, про которую рассказывал в этом посте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/173a5677-67e5-4cab-9257-ad85ec555a3c/ 🏗️На брокерский счет в Сбере пришли первые после покупки купоны по новому выпуску облигаций $RU000A102Y66 застройщика Легенда. Ребята достаточно известные, активно строят в нашей культурной столице свои фирменные жилые комплексы. Погашение облигации в апреле 2025 года, текущая доходность к погашению 17,4%. Планирую добирать позицию дальше. 👷🏻Туда же упали купоны и амортизация по облигациям якутских энергетиков $RU000A102ZH2 ЯТЭК 1Р-2 . Хорошая, надежная история, в портфеле уже давно. Топливо в Якутии всегда пригодится, учитывая тамошний климат, поэтому за пристроенность своих денег в долги этой компании я в принципе спокоен. Погашение, как и у Легенды, планируется в апреле 2025 года. Текущая доходность к погашению 13,83%, выплаты раз в полгода. При такой доходности добирать не планирую, если подрастет хотя бы до 14,5% - возьму ещё. 🐦На мой брокерский счет в ВТБ пришли финальные купоны и погашение по бондам КИВИ 1Р-01. Эту облигацию я взял почти сразу после начала SV0, когда она давала хорошую доходность чуть ли не под 20%, и успешно продержал до погашения. Теперь вот птичка улетела, а новых выпусков облигаций у Киви пока нет. Так что придётся реинвестировать освободившиеся средства во что-то другое. 🇷🇺Самая большая на этой неделе купонная выплата поступила на мой банковский счет с моего ИИС в ВТБ. Купоном в почти 900 руб. (и это уже после вычета налогов) "разродились" ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9, коих у меня лежит там 26 штук. Это среднесрочные ОФЗ с погашением ровно через 3 года. Как раз к тому времени, возможно, я захочу закрыть свой ИИС. Текущая доходность к погашению - 12,37%, выплаты 2 раза в год. 🏃‍♂️Завтра вечером будет очередной выпуск моего Инвест-марафона, не пропустите! Расскажу, чем пополнил портфель. 📌В сентябре рассказывал о том, какие 5 корпоративных облигаций занимают в моем портфеле наибольшую долю:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔥И отдельное большое спасибо @Inakofob за донат, прилетевший некоторое время назад! 👍 Желаю удачи в жизни и всяческих успехов в инвестициях! 😊 ❓А как дела с денежным потоком у вас? Получали какие-нибудь купоны или дивиденды на этой неделе?😊 🔥Всем хорошей и удачной пятницы! 🔔 Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 Всех обнял😌 #sid #облигации #купоны #вдо #псвп

💸Комиссии Мосбиржи на фондовом рынке – просто и понятно (с примерами)👍 На сайте $MOEX вкладку с нужными комиссиями надо ещё сильно постараться найти, а когда найдешь – можно немножко очуметь от количества таблиц, режимов торгов и формул. Поэтому решил сделать компактную подборку в одном посте. Возможно, кому-то пригодится :) 💰ТАРИФЫ ПО СДЕЛКАМ С АКЦИЯМИ ⏰Основной торговый период (после аукциона открытия и до аукциона закрытия) Если вы покупаете/продаёте актив по РЫНОЧНОЙ цене (вы – тейкер): 🔶Комиссия Мосбиржи: 0,01725% 🔶Комиссия НКЦ: 0,01725% 🔵Суммарная комиссия: 0,03% Если вы встали в стакан и ЖДЁТЕ (вы – мейкер): 🔶Комиссия Мосбиржи: 0,00% 🔶Комиссия НКЦ: 0,00% 🔵Суммарная комиссия: 0,00% ❗️Как видите, для мейкеров Мосбиржа предлагает волшебные условия – вообще никакой комиссии! Ноль. Зеро. Это значит, что выгоднее ставить лимитные ордера, чем сразу кидать заявку в рынок. Но здесь, конечно, есть и минус – придется какое-то время подождать, либо цена актива вообще может не дойти до вашей лимитной заявки. ⏰Аукцион открытия, аукцион закрытия, дискретный аукцион 🔶Комиссия Мосбиржи: 0,008625% 🔶Комиссия НКЦ: 0,006375% 🔵Суммарная комиссия: 0,015% На аукционах неважно, тейкер вы или мейкер, т.к. встречные заявки исполняются одновременно. Мосбиржа называет это «симметричной моделью тарификации». Поэтому в случае аукционов, вы в любом случае заплатите 0,015% от сделки. ⚠️Но в случае аукционных торгов есть нюансы, следите за руками. 👉По сделкам на Аукционе открытия на основании рыночных заявок, Мосбиржа взимает доп. комиссию в размере 0,0025% от объема сделки как с тейкера, так и с мейкера. Т.е. нажали «купить/продать по рынку» в момент аукциона открытия – ваша итоговая комиссия будет 0,015% + 0,0025% = 0,0175%. Хотим уменьшить комиссию – ставим лимитную заявку. 👉По любым сделкам на Аукционе закрытия, взимается доп. комиссия 0,0025% от объема сделки как с тейкера, так и с мейкера. Т.е. независимо от типа заявки, общая комиссия составит 0,015% + 0,0025% = 0,0175%. 👉На дискретный аукцион (так называемую «планку») эти доп. комиссии не распространяются. Т.е. при покупках/продажах на «планке» комиссия всегда будет 0,015%. 💡Пример: Вы хотите купить 3 лота акций $SBER по текущей рыночной цене. Допустим, эта цена сейчас составляет 263,42 рубля (самое выгодное предложение в стакане от некого мейкера). Комиссия биржи в этом случае составит 263,42 * 10 * 3 * 0,03% = 2,37078 руб. А вот тот, кто вам эти акции продал, не заплатит бирже НИЧЕГО. 💡Ещё пример: Хотите продать 7 лотов акций $GAZP на аукционе закрытия. Допустим, вы выставили лимитную заявку по 169,69 рублей, и на неё нашелся покупатель. Тогда Мосбиржа возьмёт с вас комиссию 169,69 * 10 * 7 * (0,015% + 0,0025%) = 2,0787 руб. И точно такую же комиссию заплатит ваш покупатель. С рынком акций разобрались 💪 💰ТАРИФЫ ПО СДЕЛКАМ С ОБЛИГАЦИЯМИ 🔶Комиссия Мосбиржи: 0,0000575% * СДП, но не более 0,008625% 🔶Комиссия НКЦ: 0,0000425% * СДП, но не более 0,006375% 🔵Суммарная комиссия: 0,0001% * СДП, но не более 0,015% 📌СДП – это срок до погашения облигации (в днях). Если до погашения облигации осталось 150 дней или больше, комиссия составляет 0,015% от суммы сделки. Если до погашения осталось менее 150 дней, то комиссия будет пропорционально уменьшаться. 💡Например, предположим, что вы покупаете 20 облигаций по текущей цене 975 рублей и с накопленным к этому моменту НКД в размере 14 рублей. До погашения облигаций остаётся 67 дней. Тогда биржевая комиссия составит 20 * (975 + 14) * 0,0001% * 67 = 1,32526 руб. Про комиссии на валютном, денежном и срочном рынке напишу как-нибудь в следующий раз. Ну либо коллеги-инвестблогеры перехватят эту идею и сделают это раньше меня. Я в принципе и не против 😉 🔔 Друзья, обязательно подписывайтесь, будет интересно! 😉 Всем профита! ✌️ 📌Источники: https://www.moex.com/s1197 (сделки с акциями) https://www.moex.com/s1198 (сделки с облигациями) #sid #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

🔥При чём тут Сектор Газа, если Хой давно умер?🤔 Последние несколько суток с новостных заголовков не сходит название Сектора Газа. Я вырос в провинции в 90-х, поэтому для меня Сектор Газа с детства ассоциировался с «крепкими» песнями незабвенного Юры Клинских. Кассеты с записями передавались из рук в руки. Я успел вдоволь наслушаться его творчества ещё при жизни «Хоя». А ближневосточный Сектор Газа, из-за которого весь сыр-бор — это узкая полоска прибрежной территории, расположенная на юго-востоке Средиземного моря. Длина сектора Газа составляет примерно 40 км, ширина — от 6 до 12 км. На востоке и севере сектор граничит с Израилем, от которого он отделён разделительным забором с КПП, а на юго-западе по суше граничит с Египтом, от которого отделён бетонной стеной. По площади Сектор Газа занимает около 360 квадратных километров, но на этом небольшом участке живёт около 3 млн человек, что делает его одной из самых густонаселённых территорий в мире. 👉Что происходило в Секторе Газа до сегодняшних дней? В 1967 году, после Шестидневной войны, Израиль оккупировал Сектор Газа. В течение следующих десятилетий Израиль основал и заселил на этой территории несколько населенных пунктов. Но в августе 2005 года, в ходе реализации «Плана одностороннего размежевания», Израиль вывел из сектора войска и ликвидировал все свои поселения. Через некоторое время, Сектор перешёл под контроль иcлaмиcтcкой организации ХАМАС. 🩸С этого момента начинается жестокое противостояние иcлaмиcтов из ХАМАС и Израиля, которое 7 октября 2023 года вылилось в очередной виток кр0в0пр0лития. 👉Как происходящее повлияет на рынок нефти? Но я не востоковед, я в первую очередь инвестор. Поэтому предлагаю рассмотреть текущие события в разрезе их влияния на финансы и рынки. Прогнозировать что-либо в сегодняшнем постоянно полыхающем и непредсказуемом мире – занятие неблагодарное и ненадёжное, но давайте наметим широкими мазками возможные экономические последствия. Хотя бы наиболее очевидные – для мирового рынка нефти. Можно провести исторические параллели. В 1973 году из-за т.н. «войны Судного дня» возник первый глобальный топливный кризис, когда западные страны столкнулись с эмбарго на поставки нефти с Ближнего Востока, и цены на нефть взлетели в 4 раза. В результате этого в США и странах Западной Европы разразился экономический кризис, который стал одной из причин ухода в отставку тогдашнего американского президента Ричарда Никсона. А на мировом рынке нефти появился новый крупнейший игрок - СССР. С одной стороны, это должно привести (и уже привело) к позитивной переоценке наших поставщиков углеводородов. 🇷🇺Российский рынок $TMOS 9 октября открыл торги бодрым ростом котировок, особенно в нефтегазовом секторе. $ROSN, $LKOH, $TATN и другие заметно подросли на новостях о полыхающем Ближнем Востоке. Мысленно участники рынка, судя по всему, уже подсчитывают барыши от резкого скачка цен на энергоносители в том случае, если конфликт не будет потушен в ближайшее время. С другой стороны, кто сказал, что российские власти дадут нефтяникам не только заработать сверхприбыль, но и сохранить её у себя? А тем более, раздать всем желающим щедрые дивиденды? Учитывая очевидную прореху в бюджете на следующий год, латать её будут всеми возможными способами. Ибо когда Родина в опасности – государству твои потенциальные дивиденды нужнее, товарищ. Если у вас есть мысли по поводу дальнейшего влияния конфликта на экономику, поделитесь ими в комментариях. Будет интересно почитать. 💡P.S. Кстати, название группы произошло от названия индустриальной части Воронежа, в котором находился воронежский рок-клуб. Этот район назывался в шутку «Сектором Газа» из-за обилия дымящих заводов и часто упоминаемых в то время в советских СМИ событий в ближневосточном Секторе Газа. 📌ТОП-5 корпоративных облигаций в моём портфеле: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 P.S. Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #псвп #хочу_в_дайджест

🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон 06.10.2023 💼 🇷🇺Отечественный рынок продолжает телепаться в унылом осеннем боковике 3000-3150 по индексу. Ну а я продолжаю свой инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 2,5 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Сумма покупок немного колеблется, в среднем в 2023 году она составляет 27 000 рублей в неделю 💰 Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 06.10.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔹 $FEES ФСК Россети - 2 лота Самая крупная электросетевая компания в стране. Объекты электросетевого хозяйства Группы «Россети» расположены в 78 регионах России. В управлении находятся 2,45 млн км линий электропередачи и 548 тыс. электрических подстанций общей мощностью 826 тыс. МВА. По сетям Группы «Россети» передается более 77% всей вырабатываемой в стране электроэнергии. Все свои свободные деньги в ближайшие годы компания может направить на покупки имущества мелких ТСО (территориальных сетевых организаций), что в значительной мере увеличит капитал компании. 🔹 $LENT МКПАО Лента - 3 лота «Лента» продемонстрировала слабые результаты за 1 полугодие 2023 года: большинство показателей снизились, компания скатилась в убытки. Стоимость акций почти такая же, как и год назад. Тем не менее, есть надежда на улучшение ситуации: большинство показателей за 2 квартал оказались несколько лучше, чем за 1 полугодие. Кроме того, во 2 квартале «Лента» закрыла 62 магазина малых форматов, которые показывали низкую эффективность. 🔹 $EQMX (Фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ) - 20 паёв Итого на акции и фонды акций потратил около 7 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 (фикс. купон) - 2 шт. 🔸 $SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 (флоатер) - 2 шт. 🔸 $SU52004RMFS7 ОФЗ 52004 (линкер) - 1 шт. Считаю ОФЗ-ПД интересным активом сейчас, учитывая резкое повышение их доходности выше 12.5%. А флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю среднесрочные корпоративные облиги с приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A106PW3 Новые технологии выпуск 2 - 2 шт. Поставщик нефтегазового оборудования, рейтинг A-, доходность к погашению 16,22%. 🔸 $RU000A100Z91 ГТЛК вып. 1Р-15 - 6 шт. Крупнейшая 100% государственная лизинговая компания, рейтинг AA-, доходность к погашению 15,09%. 🔸 $SBRB Фонд корпоративных облигаций от Сбера - 160 паев. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 12 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА: 🔹 $CNYRUB Китайский юань - 300 юаней 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 170 долларов Итого на валюту потратил около 6000 рублей. ------------------------------------------------------------------------------ Как видите, продолжаю налегать на облиги. Фондовому рынку не дают как следует охладиться, а бакс уже снова превысил 100. Получается, самый дешевый актив сейчас - это рубль. 🤑 Следующая закупка планируется 13.10.2023 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/cbb985d8-d06c-44a3-a968-7d34d7e13296/ 📌Здесь рассказал, какие корп. облигации занимают наибольшую долю в моём портфеле:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 P.S. Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 #sid #инвест_марафон

🍁О первых урожайных днях октября – купоны, дивиденды, TLT💰 🏃Завтра будет очередной выпуск моего «Инвест-марафона», а пока расскажу про денежный ручеек, который притёк в мой карман за последние несколько дней. ☔В Питере, кстати, с приходом октября резко похолодало и наступила настоящая осень. Активно капает не только вода с неба, но и выплаты по активам на моих брокерских счетах. Неделька выдалась урожайная на купоны и дивиденды. 🍒Созрела очередная горсть «Брусники» $RU000A102Y58 - застройщик отсыпал мне купон по 10 облигам на счет в Сбере. Облигация скоро погашается, осталось меньше 6 месяцев, поэтому докупать я её не планирую. Текущая доходность 14%. 🐉Пришел купон по юаневым облигациям Южуралзолото (ЮГК) $RU000A1061L9 . Считаю эту бумагу одной из самых приятных среди «китайской» части моего долгового портфеля. Доходность к погашению под 6% годовых в юанях $CNYRUB (при текущей инфляции в Поднебесной около 2%), надежный эмитент, выплаты 2 раза в год, погашение в апреле 2025 г., никаких доп. «выкрутасов» типа оферты или амортизации. Что ещё желать ленивому инвестору? 🥔От братьев-белорусов пришли купоны по облигам РитейлБел Финанс $RU000A100JH0 . Держу этот выпуск и в Тинькове, и в Сбере (так получилось, хотя обычно стараюсь не задваивать). В портфеле он уже очень давно, до погашения осталось не так много времени – 9 месяцев. Текущая доходность к погашению 13,84%, выплаты ежеквартальные. 💸Прилетели ежемесячные купоны от микрофинансовой компашки «Быстроденьги» выпуск 2 $RU000A102ZT7 . Как говорится, мелочь, а тоже приятно. Сейчас доходность выпуска больше 17% годовых, погашение в марте 2024, купон каждый месяц. 📌ТОП-5 корпоративных облигаций в моем портфеле в сентябре 2023:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🇷🇺На счет в БКС поступила выплата по «длинной» ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 – там у меня пока лежит 18 штук, возможно буду добирать позицию по мере дальнейшего проседания ОФЗ. Текущая доходность 12.2%, до погашения ещё почти 10 лет. 🍖Ну и, конечно, капнули «колбасные» дивиденды от нашего мясопроизводящего гиганта «Черкизово» $GCHE . У меня на данный момент всего 3 акции, так что получил я дивидендами аж 309 рублей. Даже на палку средненькой колбасы, наверное, не хватит (разве что ливерной). 🍏И вот буквально, «пока верстался номер», на Тинькоффский счет упали ещё 32 цента – дивиденды от главного столпа американского рынка $AAPL . В прошлом году я продал все акции «яблочников», кроме одной. Вот теперь наблюдаю за динамикой и даже иногда получаю копеечные дивы, чтобы потом интересней было заполнять налоговую декларацию. 🏛️На днях докупил еще один лот $TLT по 86 долларов, как и декларировал ранее. Тактика остается прежней – покупаю по одному лоту каждые 4 бакса снижения. Докуплю ещё один лот по 82$ и (если вдруг дадут на финальной панике) по 78$. Позиция изначально задумывалась как очень небольшая и чисто спекулятивная с прицелом на ближайшие 2 квартала. 🇺🇸В уход TLT сильно ниже 80$ я по-прежнему не верю, иначе экономику Штатов начнёт просто разрывать. Если бы не нарастающие инфраструктурные риски в Тинькове, набирал бы TLT сейчас куда более агрессивно. 📌О том, что из себя представляет фонд $TLT и как с помощью него я планирую немного подзаработать на американском госдолге, рассказывал здесь:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/818a2e29-59af-41e4-b9a8-36c7421b25f8/ ❓А как дела с денежным потоком у вас? Получали какие-нибудь купоны или дивиденды на этой неделе?😊 🔥Всем хорошей и удачной пятницы! 🔔 Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 Всех обнял😌 #sid #облигации #дивиденды #купоны #вдо #псвп

🔥5 самых ЖУТКИХ дней на американском фондовом рынке😱 $TSPX $USDRUB $FXUS 💀Начался октябрь – по статистике, ХУДШИЙ месяц на американском рынке акций. Это не только месяц подготовки к Хэллоуину, но и месяц ужасов и слёз для инвесторов по всей планете, т.к. падение рынка в США обычно влечёт за собой «эффект домино» на биржах по всему миру. Страшно?😨 Если страшно, то правильно, потому что 3 из 5 самых страшных крушений на рынке ценных бумаг в США произошли именно в октябре. 🔔Кстати, не забудьте подписаться! 😉 Будет ЖУТКО интересно. 5️⃣ 27 октября 1997 года – «Азиатская зараза» Американский промышленный индекс Dow Jones за один день упал на 554 пункта (с 7715 до 7161, падение составило 7,18%). Обвал начался ночью в Азии, когда гонконгский индекс Hang Seng упал на 6%. Потери распространились на европейские рынки, а после открытия американского рынка стали быстро падать и акции США. Индексы обрушились из-за последствий так называемой «азиатской заразы» - финансового кризиса в азиатском регионе 1997 года. 4️⃣ 29 сентября 2008 Ипотечный пузырь в США, надувавшийся все 2000-е годы, привел к неконтролируемому банкротству финансовых организаций и самому большому краху на фондовом рынке США в XXI веке. Сначала, 15 сентября 2008, объявил о банкротстве один из крупнейших инвестбанков в мире – Lehman Brothers. Индекс Dow упал более чем на 200 пунктов. 📌О крахе Lehmann Brothers тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/5f646e33-4e38-4c97-9330-141707ed8053/ А 29 сентября Dow снизился на 774 пункта (на 6,98%) – на тот момент это рекордное падение в пунктах за всю историю.В октябре 2008 года индекс закрылся ниже 10 000 пунктов впервые с 2004 года, а экономика США вошла в так называемую «Великую рецессию». 3️⃣ 16 марта 2020 Обвал из-за пандемии коронавируса, случившийся 16 марта 2020 года, входит в ТОП-3 крупнейших дневных обвалов американских акций за всю историю. Торги в США были приостановлены после резкого падения на открытии. К 12:00 индекс Dow Jones рухнул на 7,78%, S&P500 — на 7,11%, а NASDAQ — на 5,9%. После возобновления торгов индексы продолжили снижение и падали более чем на 10%. Цена барреля нефти марки Brent в ходе торгов падала ниже $30 на фоне ковида и начавшейся «нефтяной в0йны» между Россией и Саудовской Аравией. 2️⃣ 29 октября 1929 года За несколько дней в конце октября 1929 года фондовому рынку США пришёл полный… коллапс, окончательно уничтоживший экономику и положивший начало Великой депрессии. 24 октября 1929 года в «чёрный четверг» серия банкротств на фондовой бирже положила конец общему веселью и легкости, царившей в США в те годы. В «черный понедельник» 28 октября промышленный индекс Доу-Джонса упал почти на 13%. А на следующий день, в «чёрный вторник», рынок упал ещё на 12%, и это было уже полнейшее фиаско. Индекс не мог восстановить свою стоимость до ноября 1954 года, т.е. следующие 25 лет (!!!). Краху предшествовал спекулятивный бум середины 1920-х годов, во время которого миллионы американцев инвестировали свои средства в фондовый рынок. 1️⃣ 19 октября 1987 года – the Black Monday На первом месте – легендарный «Черный понедельник» 19 октября 1987 года. В тот день индекс Dow Jones с самого утра ушел в непрерывное 7-часовое пике. Американский рынок акций, для которого на протяжении нескольких лет был характерен стабильный рост, захлестнули хаос и паника. В течение торговой сессии индекс обвалился на 508 пунктов, то есть на 22,6%. Это рекордная величина дневного падения, аналогов которому фондовый рынок США с тех пор не переживал. По своему масштабу обвал превзошел биржевой крах 1929 года, который привел к Великой депрессии. Точные причины этого обвала до сих пор не выявлены. Рынок восстановился, и уже в 1990 году в США начался самый быстрый рост за всю историю американской экономики. 📌О первом в истории гигантском крахе рынков рассказал тут:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/73b5d40f-c52e-409e-ac69-d6be233a72ab/ #sid #псвп #хочу_в_дайджест

💸Однодневные облигации ВТБ: стоит ли связываться?🤔 Однодневные облигации появились на рынке в 2016 году. И пока что банк $VTBR – единственный, кто додумался до такого финансового извpaщения. 💵Все однодневные облигации – дисконтные. Это означает, что у них нет купонов, а прибыль образуется за счет того, что цена при покупке всегда немного ниже выплачиваемого при погашении номинала. Например, 28 сентября 2023 ВТБ разместил однодневные облигации серии КС-4-556 на сумму 150 млрд. рублей по цене 99,9652% от номинальной стоимости, что соответствует доходности к погашению на уровне 12,71% годовых. Как купить однодневные облигации? 📈Размещение таких облигаций происходит на внебиржевом рынке. 💼Купить их можно либо через приложение ВТБ, либо через личный кабинет того же ВТБ, либо через терминал типа QUIK, либо через телефонный звонок брокеру. 🤔Как именно сейчас это происходит у других брокеров, кроме ВТБ, я не очень представляю, поскольку никогда не пытался через них покупать такие облигации. И вам, кстати, не советую (об этом ниже). ⏰Купить однодневные выпуски можно с пн по чт с 16:00 до 16:30, а в пятницу с 15:00 до 15:30. Уже на другой торговый день в 12:00 облигации погашаются и инвестору на его счет зачисляются причитающиеся деньги. ☝️За перенос позиции через выходные инвестор получит дополнительный доход, прямо пропорциональный количеству дней. Плюсы однодневных облигаций ✅Облигации не торгуются на вторичном рынке — это означает, что отсутствуют рыночные просадки цены и спред между ценой покупки и продажи. Погашение происходит строго по номиналу. ✅Риск сведён к минимуму: вы даете деньги в долг на 1–3 дня. ВТБ — крупнейший после Сбера государственный банк, то есть вряд ли с ним что-то случится. ✅Но в чем же главная неочевидная «фишка» однодневных облигаций? Удивительно, но они эффективно помогают ОПТИМИЗИРОВАТЬ НАЛОГ, а если точнее – вывести средства с брокерского счета на банковский без необходимости уплаты накопившегося НДФЛ сразу, отложив его на конец периода. ❗️ДИСКЛЕЙМЕР: Лично я пока этот лайхак не проверял на себе. Поэтому рекомендую уточнить у своего брокера точный порядок вывода средств от погашения однодневок на «внешний счет». Минусы однодневных облигаций ❌Первый минус таких бондов — трудоёмкость их «обслуживания». Если деньги надо припарковать на более длительный период (даже на одну неделю) то мы обрекаем себя на ежедневную работу по ре-инвестированию. ❌Ещё один минус – внебиржевой характер инструмента. Клиентам ВТБ здесь проще всего: вся инфраструктура в приложении и в личном кабинете «заточена» в том числе и под работу с однодневками. У некоторых брокеров в принципе нет возможности покупать однодневные облигации. У Тинькофф инвестиции, например, такого функционала я не нашёл. ❌Облигации торгуются только полчаса в день - кто не успел, тот опоздал. ❌САМЫЙ. ГЛАВНЫЙ. МИНУС: Комиссии!!! (кроме ВТБ) Для однодневок их «родительский» банк придумал специальную пониженную ставку – всего 0,00342% от объема покупки. У других брокеров комиссия разная, но она в любом случае не равна нулю. Если комиссия превышает 0,04% от сделки, наша доходность будет… отрицательной. Независимо от суммы сделки, парковать кэш в таких облигах через сторонних брокеров на сроке в 1 день УБЫТОЧНО!!! Когда стоит воспользоваться однодневками от ВТБ? 👉Если деньги нужно припарковать на 1, 2 или 3 торговых дня 👉Если хочется вывести деньги с брокерского счета без немедленной уплаты налога (но в этом случае вывод должен быть настроен на банковский счет, и перед покупкой облигаций необходимо еще раз уточнить условия у брокера) 👉И желательно при этом быть клиентом ВТБ, иначе комиссии съедят всю прибыль. 💡Во всех остальных случаях я бы переместил фокус своего внимания на фонд «Ликвидность» $LQDT от ВИМ-Инвестиции (тоже по сути ВТБ) или короткие ОФЗ. 📌Подробный обзор фонда $LQDT здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/075f7d95-978d-4610-963a-6a8a38d662c7/ #sid #пульс_учит #псвп #хочу_в_дайджест

🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон 29.09.2023 💼 🇷🇺Рынок к концу недели снова бодро выкупили, как будто и не было никакой просадки. Ну а я продолжаю свой инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 2,5 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Сумма покупок немного колеблется, в среднем в 2023 году она составляет 27 000 рублей в неделю 💰 Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 29.09.2023? 🚀 ---------------------------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔹 $RTKMP Ростелеком-п - 3 лота Добрал префов. Контора в особом представлении не нуждается, она буквально физически присутствует практически в каждом жилом и офисном здании. Ростелеком доминирует в сфере услуг высокоскоростного интернета и коммерческого телевидения. Плюс компания обслуживает 48 млн мобильных абонентов (кто не знает, Ростелекому принадлежит ТЕЛЕ2). Тем удивительнее для меня, что акции пока выросли гораздо меньше, чем рынок в целом. 🔹 $SPBE СПБ Биржа - 10 лотов СПБ Биржа чуть ли не сильнее всех пострадала в санкционной войне. По сравнению с 2021 годом доходы сократились на 14,6%. Однако глава биржи Роман Горюнов в одном из своих недавних интервью указал на то, что “дно” по комиссионным доходам пройдено и начиная с 3 кв. 2023 следует ожидать роста выручки. Биржа изучает возможность запуска ценных бумаг с фондовых рынков Бразилии, Южной Африки и Мексики. Планируется расширение линейки ETF, к которым отмечается интерес инвесторов. 🔹 $SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 180 паёв Итого на акции и фонды акций потратил около 7 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU26227RMFS7 ОФЗ 26227 (фикс. купон) - 4 шт. 🔸 $SU29007RMFS0 ОФЗ 29007 (флоатер) - 1 шт. 🔸 $SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 (линкер) - 1 шт. Считаю ОФЗ-ПД интересным активом сейчас, учитывая резкое повышение их доходности выше 12%. А флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную и антиинфляционную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю среднесрочные корпоративные облиги с приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A103G00 Синара - Транспортные машины 1Р-02 - 3 шт. Поставщик локомотивов, ж/д техники и сервисов для ОАО «РЖД», рейтинг А, доходность к погашению 14,06%. 🔸 $RU000A104BU2 ГК "ЕКС" выпуск 1 - 3 шт. Крупный генподрядчик в сфере строительства и реставрации, рейтинг BBB, доходность к погашению 14,76%. 🔸 $OBLG Фонд корпоративных облигаций от ВТБ - 20 паев. Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 14 000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- ВАЛЮТА: 🔹 $GLDRUB_TOM Биржевое Золото - взял 1 грамм. 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 20 долларов ("на сдачу"). Итого на валюту потратил около 6000 рублей. ---------------------------------------------------------------------------- Как видите, продолжаю налегать на облиги. Фондовыму рынку не дают как следует охладиться, а бакс так и болтается вблизи 100. Получается, самый дешевый актив сейчас - это рубль. 🤑 Следующая закупка планируется 06.10.2023 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/af4cbe00-21cb-4f9d-a928-c8ec5875fd29/ 🇺🇸Здесь рассказал, как планирую подзаработать на гигантском госдолге дурацких янки:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/818a2e29-59af-41e4-b9a8-36c7421b25f8/ 🔔 P.S. Не забудьте подписаться, будет интересно 😉 Всем профита! ✌️ #sid #инвест_марафон