🔄Обновление состава стратегии🔄 💎 Бонды корпораты 💎 Ежемесячный купонный диверсифицированный доход Не ИИР. 🔁 Исключен МясничБОП3, взвесив риски, решил что бумага не подходит для моей стратегии. 🔁Взамен добавлен РусГидрБП8 🔮Состав портфеля стратегии на 08.06.2023. ПозТех-1Р2 $RU000A105JG1 📊 Доходность 9.0% 🕒 Погашение 2025-12-03 Купон 26.30 📅 июнь, сентябрь, декабрь, март РусГидрБП8 $RU000A105MW2 📊 Доходность 8.5% 🕒 Погашение 2024-12-17 Купон 20.94 📅 июнь, сентябрь, декабрь, март ЛСР БО 1Р4 $RU000A100WA8 📊 Доходность 11.8% 🕒 Погашение 2024-09-27 Купон 16.95 📅 июнь, сентябрь, декабрь, март ГТЛК БО-06 $RU000A0JVWJ6 📊 Доходность 11.0% 🕒 Погашение 2025-10-20 Купон 29.02 📅 июль, октябрь, январь, апрель МТС 1P-07 $RU000A100238 📊 Доходность 8.3% 🕒 Погашение 2024-01-23 Купон 21.69 📅 июль, октябрь, январь, апрель УралСт1Р02 $RU000A1066A1 📊 Доходность 10.6% 🕒 Погашение 2026-04-24 Купон 26.43 📅 июль, октябрь, январь, апрель Ростел2P10 $RU000A105UU9 📊 Доходность 8.9% 🕒 Погашение 2026-02-11 Купон 22.94 📅 август, ноябрь, февраль, май Газпнф3P3R $RU000A101GJ0 📊 Доходность 8.6% 🕒 Погашение 2025-02-20 Купон 15.46 📅 август, ноябрь, февраль, май СамолетP10 $RU000A103L03 📊 Доходность 10.4% 🕒 Погашение 2024-08-21 Купон 22.81 📅 август, ноябрь, февраль, май 🔬Подробнее про стратегию: ⏰ Оптимальный срок стратегии - 3 года, (можно продлевать при погашении ближайших бондов). 💵 Купонный доход портфеля +9.76% годовых (без учета реинвестирования и доходности к погашению). ⚖️ Частота выплат - 3/4 раза в месяц, возможность реинвестировать для повышения доходности стратегии. ✅ Пополнение - раз в месяц в равных долях в 3/4 облигации с наименьшим НКД ✅ Снятие - относительно ликвидные и хорошие облигации ✳️ Регулярный доход - выплата купонов три раза в месяц 📚 Суть стратегии: диверсификация по секторам экономики среди устойчивых корпораций и по дюрации, купоны реинвестирую в портфель, а погашенные облигации реинвестирую в новые облигации с большей доходностью и наибольшим горизонтом инвестирования. Новые облигации придется выбирать уже во время даты погашения текущих. При покупке +- одинаковыми суммами получаю структуру портфеля как на прикрепленной картинке. Закупил все в равных долях и чиллю 😎 На просадках и пополнениях буду докупать) Если понравилась подборка, ставьте 👍🏻, расскажу про другую мою стратегию в облигациях))) #Стратегия #облигации #бонды #портфель #ежемесячный #купонный #доход #корпораты НЕ Индивидуальная инвестиционная рекомендация

Каждой третьей российской компании в следующем квартале понадобится специалист по кибербезопасности, а каждой пятой - сетевой инженер, посчитали для РИА Новости аналитики Skillfactory и "Зарплата.ру". При этом 38% работодателей хотят нанять IT-стажеров. Что это значит? 🤔 Это значит, что ИТ-сфера будет набирать обороты еще больше. Тенденция может быть полезна как для работодателя, так и для молодых специалистов, которые получат ценный опыт работы в этой сфере. А что это значит для инвестора? 🧐 Для инвестора это означает, что инвестиции в ИТ-сектор могут стать еще более перспективными, поскольку спрос на ИТ-специалистов и различные ИТ-услуги будет расти. Компании, которые работают в сфере информационных технологий или предоставляют ИТ-услуги, могут ожидать увеличения спроса на свои продукты и услуги, что может повысить их прибыльность и стоимость на рынке. Рассмотрим выпуски эмитентов ИТ-сектора. // $RU000A105JG1 Позитив Текнолоджис выпуск 2: •Доходность (номинальная) — 10,52 % •Доходность (текущая) — 10,13 % (▼0,39%) •Доходность (к дате погашения) — 21,56 % •Дата погашения — через 2 года, 6 мес •Купон — 26,3 ₽ •Частота выплат — раз в квартал •Дюрация — 813 дней •Дневной объем — 905 183 ₽ •Размер выпуска — 2 500 000 Positive Technologies — российская компания, специализирующаяся на разработке решений в сфере информационной безопасности. // $RU000A103QK3 VK выпуск 1: •Доходность (номинальная) — 7,88 % •Доходность (текущая) — 8,3 % (▲0,42%) •Доходность (к дате погашения) — 34,39 % •Дата погашения — через 3 года, 3 мес •Купон — 39,39 ₽ •Частота выплат — раз в полгода •Дюрация — 1054 дней •Дневной объем — 173 540 ₽ •Размер выпуска — 15 000 000 VK — крупнейшая российская технологическая компания, которая объединяет социальные сети, коммуникационные сервисы, игры, образование и многое другое // $RU000A102SG9 Селектел выпуск 1: •Доходность (номинальная) — 8,48 % •Доходность (текущая) — 8,51 % (▲0,03%) •Доходность (к дате погашения) — 8,92 % •Дата погашения — через 8 мес •Купон — 42,38 ₽ •Частота выплат — раз в полгода •Дюрация — 252 дней •Дневной объем — 3 120 486 ₽ •Размер выпуска — 3 000 000 Селектел — российская технологическая компания, предоставляющая облачные инфраструктурные сервисы и услуги дата-центров. Какие бы еще выпуски добавили? Напиши мнение в комментариях :) *Не ИИР #аналитика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #пульс_оцени #идея #обзор #рынок #инвестиции #новости

НЕ ИИР Просто хочу поделиться собранным портфелем :) 💎 Бонды корпораты 💎 Ежемесячный купонный диверсифицированный доход ⏰ Оптимальный срок стратегии - 3 года, (можно продлевать при погашении ближайших бондов). 💵 Купонный доход портфеля +9.76% годовых (без учета реинвестирования и доходности к погашению). ⚖️ Частота выплат - 3/4 раза в месяц, возможность реинвестировать для повышения доходности стратегии. ✅ Пополнение - раз в месяц в равных долях в 3/4 облигации с наименьшим НКД ✅ Снятие - относительно ликвидные и хорошие облигации ✳️ Регулярный доход - выплата купонов три раза в месяц 📚 Суть стратегии: диверсификация по секторам экономики среди устойчивых корпораций и по дюрации, купоны реинвестирую в портфель, а погашенные облигации реинвестирую в новые облигации с большей доходностью и наибольшим горизонтом инвестирования. Новые облигации придется выбирать уже во время даты погашения текущих. 🔮Состав портфеля стратегии на 30.05.2023. При покупке +- одинаковыми суммами получаю структуру портфеля как на прикрепленной картинке. ПозТех-1Р2 $RU000A105JG1 📊 Доходность 9.5% 🕒 Погашение 2025-12-03 Купон 26.30 📅 июнь, сентябрь, декабрь, март ЛСР БО 1Р4 $RU000A100WA8 📊 Доходность 12.0% 🕒 Погашение 2024-09-27 Купон 16.95 📅 июнь, сентябрь, декабрь, март ГТЛК БО-06 $RU000A0JVWJ6 📊 Доходность 11.0% 🕒 Погашение 2025-10-20 Купон 29.02 📅 июль, октябрь, январь, апрель МТС 1P-07 $RU000A100238 📊 Доходность 8.5% 🕒 Погашение 2024-01-23 Купон 21.69 📅 июль, октябрь, январь, апрель УралСт1Р02 $RU000A1066A1 📊 Доходность 10.9% 🕒 Погашение 2026-04-24 Купон 26.43 📅 июль, октябрь, январь, апрель Ростел2P10 $RU000A105UU9 📊 Доходность 9.0% 🕒 Погашение 2026-02-11 Купон 22.94 📅 август, ноябрь, февраль, май Газпнф3P3R $RU000A101GJ0 📊 Доходность 8.3% 🕒 Погашение 2025-02-20 Купон 15.46 📅 август, ноябрь, февраль, май СамолетP10 $RU000A103L03 📊 Доходность 11.0% 🕒 Погашение 2024-08-21 Купон 22.81 📅 август, ноябрь, февраль, май МясничБОП3 $RU000A1006B5 📊 Доходность 9.2% 🕒 Погашение 2024-02-17 Купон 2.87 📅 ежемесячно Закупил все в равных долях и чиллю 😎 На просадках и пополнениях буду докупать) Если понравилась подборка, ставьте 👍🏻, расскажу про другую мою стратегию в облигациях))) #Стратегия #облигации #бонды #портфель #ежемесячный #купонный #доход #корпораты НЕ Индивидуальная инвестиционная рекомендация

Позитив технолоджис - про результаты первого квартала и стоит ли сейчас покупать? Если смотреть на картину в целом то первый квартал не является репрезентативным в плане прибыли. Результаты компании правильно будет оценивать по итогам года. Первое полугодие - традиционно низкий сезон, основной финансовый результат формируется во втором полугодии, когда отгрузки существенно возрастают и превышают расходы компании. Важно отметить что март 2022 года был аномально высоким, и это сформировало высокую базу первого квартала прошлого года. На сегодняшний день Позитив технолоджис сохраняет цели по росту бизнеса в 2023 году: объем отгрузок планируется увеличить с 14,5 до 20-25 млрд рублей. Позитив продолжает уверенный рост, расширяет команду и готовит к запуску новые продукты. Растут расходы на R&D, которые позволят кратно увеличить объемы бизнеса. Лично для себя я сохраняю свою цель увеличивать долю «Позитив» в своем портфеле до 40% до конца мая 23года. $POSI $RU000A105JG1 {$RU000A101YV8} #positive #позитив #идеи

$RU000A105JG1 не понимаю почему Тиньковский фонд облигаций упорно сбрасывает этот выпуск?

$POSI Обзор надежной облигации Positive Technologies с доходностью выше 10% Разберем облигацию Positive Technologies, а именно выпуск ПозитивТекнолоджи-001Р-02 $RU000A105JG1 🔸️Параметры облигации: погашение - 03.12.2025 номинал - 1000 рублей тип купона - постоянный ставка купона - 10,55% периодичность выплаты - 4 раза в год текущая стоимость от номинала - 102% текущая доходность - 10,3% простая доходность к погашению - 9,5% эффективная доходность к погашению (реинвест купонов) - 10% дюрация - 854 дня По параметрам видно, что облигация краткосрочная и торгуется с небольшой премией, а также имеет достаточно высокий купон, который выплачивается раз в квартал. Для держателей облигаций важно, чтобы компания была финансово устойчивой, то есть имела низкую долговую нагрузку и положительные денежные потоки, чтобы обслуживать долги. Итак, Positive Technologies - международная компания, специализирующаяся на разработке решений в сфере информационной безопасности. Её продукты и сервисы позволяют выявлять, верифицировать и нейтрализовать реальные бизнес-риски, которые могут возникать в IT-инфраструктуре предприятий. 🔸️Выручка за последние 5 лет растет высокими темпами, характерное явление для растущей компании: 2018г. – 2,6 млрд рублей 2019г. – 3,5 млрд рублей 2020г. – 5,5 млрд рублей 2021г. – 7,1 млрд рублей 2022г. – 13,8 млрд рублей 🔸️Чистая прибыль за последние 5 лет тоже растет быстрыми темпами, не считая 2019г: 2018г. – 0,3 млрд рублей 2019г. – 0,16 млрд рублей 2020г. – 1,5 млрд рублей 2021г. – 1,9 млрд рублей 2022г. – 6,1 млрд рублей 🔸️Операционный денежный поток за последние 5 лет находится в положительной зоне и увеличивается из года в год: 2018г. – 0,65 млрд рублей 2019г. – 1,2 млрд рублей 2020г. – 1,3 млрд рублей 2021г. – 2,1 млрд рублей 2022г. – 4,25 млрд рублей 🔸️Рентабельность находится на высоком уровне рентабельность EBITDA - 49,4% чистая рентабельность - 44,2% операционная рентабельность - 44,2% У компании положительный операционный денежный поток, растет выручка и прибыль из года в год при высокой рентабельности. ❗️Осталось оценить долговую нагрузку и как компания с ней справляется 🔸️Долг в последние годы растет быстрыми темпами, что объясняется масштабной экспансией на рынке кибербезопасности. 2017г. – 1,5 млрд рублей 2018г. – 1,3 млрд рублей 2019г. – 1,4 млрд рублей 2020г. – 2,3 млрд рублей 2021г. – 4,8 млрд рублей Позитив - компания роста и увеличивающийся долг это естественное явление, главное оценить есть ли проблемы с обслуживанием долга. Debt/EBITDA - 0,7 (до 2.0 - приемлемо) ND/EBITDA - 0,1 (до 2.0 - приемлемо) Interest coverage ratio (коэф. покрытия процентов) - 40 (идеально >3) Показатели, рассмотренные выше, указывают на то, что компания не испытывает проблем с обслуживанием долга. Долг состоит на 60% из облигаций со ставкой 10,55%-11,50%, для быстрорастущей компании обслуживать долг с такой ставкой не проблема. 🔸️Debt Ratio (коэф. Левериджа) - 0,53 (до 0,5 - оптимально, приемлемо не более 0,7) Но здесь стоит отметить, что капитал сформирован только нераспределенной прибылью. Также рассмотрим коэф. ликвидности, показывающие возможности погашения краткосрочных обязательств. Current ratio (коэф. текущей ликвидности) - 1,9 (идеально >2) Quick ratio (коэф. срочной ликвидности) - 1,87 (идеально >1) Cash ratio (коэф. абсолютной ликвидности) - 0,7 (идеально >0,2) С погашением краткосрочных обязательств проблем нет. ✅Имеем краткосрочную облигацию от быстрорастущей компании с положительными денежными потоками, которая легко справляется с обслуживанием долга и не имеет проблем с погашением краткосрочных обязательств. Отличный вариант. 💡 Invest Assistance 🎁Акция до 20тыс. руб. от Тинькофф за открытие ИИС по приглашению: www.tinkoff.ru/sl/15xNHZlA4gA 💛Для получения подарочных акций после открытия счета необходимо пополнить его минимум на 20тыс. руб и продержать эту сумму хотя бы сутки.

💼⭐️ обзор ИИС - облигации в Тинькофф; открыт 5 месяцев 3 дня. Стоимость портфеля: 0,417 ₽ 🍋 (0,400) Всем привет! Теперь будет больше разной статистики т.к. до февраля 2025 г. я стал партнером Snowball Income. Далее сразу к главному. Денежный поток начинает работать. Посмотрим на объём и стабильность выплат: 🕚 в ноябре: 1 615 ₽ 🕛 в декабре: 3 429 ₽ 🕐 в январе: 3 917 ₽ ☑️ НОВЫЙ РЕКОРД 🕑 в феврале: 2 936 ₽ 🕒 в марте: 3 729 ₽ При доходности +4.5% с открытия или +0.9% в месяц не составило труда обогнать $SBRB с моими более короткими выпусками и сопоставимом качестве эмитентов, но по итогу года ожидаю около 10%. Также воспользовался правом на упрощенный налоговый вычет. У меня он прошел не очень быстро. Инфо по датам: 11.01.2023 - заявка оформлена 09.03.2023 - заявка одобрена (58 д.) 16.03.2023 - средства получены (65 д.) В прошлом облигационном обзоре я начал формировать портфель на основе идеи из фильма «Начало». Напомню, всего будет 4 уровня облигаций с акцентом на периодичность выплаты купонов: 🟦 1 уровень «Дождливый город» - полугодовые облигации; 🟨 2 уровень «Опустевший отель» - квартальные облигации; ⬜️ 3 уровень «Снежная крепость» - ежемесячные надежные облигации; 🟪 4 уровень «ЛИМБ» - корректирующие облигации (короткие ВДО с ежемесячным купоном, юаневые или золотые облигации и т.д.). Срок облигаций может быть любым, но важно обращать внимание на монетарную политику ЦБ. Посмотрим на последние высказывания. Сводка регулятора: 10 февраля: «Мы рассматривали вариант повышения ставки, но не детально». 10 февраля: «Вероятность повышения ставки в этом году превышает вероятность ее снижения». 16 февраля: «В случае реализации финансовых рисков мы будем рассматривать целесообразность повышения ставки». 20 февраля: «Средние диапазоны ключевой ставки 7,0-9,0% на 2023 год и 6,5-7,5% на 2024 год». 17 марта: «Рассматривали повышение ставки, но консенсусом было решение сохранить ставку». 5 апреля: «Мы будем оценивать целесообразность повышения ставки на ближайших заседаниях, но решение не предрешено». Сигналы получены. Мы находимся близко к минимальной процентной ставке в этом году и возможно вышли на локальное плато. У меня короткие облигации преобладают над длинными. Даже если ставка с текущих 7.5% упадёт на минимальный уровень следующего года, то потеря 1% будет не критична, но потенциал обратного эффекта при текущих рисках может быть очень большим. Проанализировав обстановку перехожу к действиям. ДЕЛАЮ ПОПОЛНЕНИЕ: +0,300 ₽ 🍋 🟦 Увеличиваю позиции на 1 уровне облигаций по уже купленным эмитентам: +30 шт. $RU000A102RX6 Самолет +30 шт. $RU000A102TT0 Инарктика +50 шт. $RU000A103FP5 МКБ +30 шт. $RU000A102LB5 Промомед +30 шт. $RU000A100XU4 Ресо-Лизинг +40 шт. $RU000A1035D0 Синара 🟨 Начинаю формировать 2 уровень: +30 шт. $RU000A105C28 Черкизово. Январские конкуренты: RU000A103DT2, RU000A104YT6, RU000A100A66, RU000A100238, RU000A103N19, RU000A104WJ1. +30 шт. $RU000A104SU6 МТС. Февральские конкуренты: RU000A102SC8, RU000A102S23, RU000A101NJ6, RU000A101P92, RU000A1051T3, RU000A1051U1, RU000A103HT3, RU000A103L03, RU000A1040V2, RU000A1043N3. +30 шт. $RU000A105JG1 Позитив. Мартовские конкуренты: RU000A104WJ1, RU000A1046N6, RU000A103QK3, RU000A105PK0, RU000A0JXME4, RU000A102VY6, RU000A103943, RU000A104C78. ⬜️ Без изменений остался 3 уровнь. Продолжаю держать 2 выпуска Дом РФ RU000A105H23 RU000A104UV0 без увеличения позиции. 🟪 Наращиваю позицию на 4 уровне: +10 шт. {$RU000A0ZZ1F6} КарМани. В мае заканчивается выпуск, в качестве замены рассматриваю RU000A1024R4 (приоритет), RU000A102CZ3 и RU000A100303. Все три новых эмитента с локальными бизнесами. Никаких облигаций из сектора полезных ископаемых или нефтепродуктов не покупаю. В принципе все. Спасибо за внимание! 🎁🔥 открыть ИИС с бонусом до 20000₽ + 50% от меня: https://www.tinkoff.ru/baf/AmCYLXZsATv 💼⭐️ предыдущий обзор ИИС - облигации в Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Dvaops/25c8c4f1-fb7c-4d24-80d6-7d52ee561640?utm_source=share #портфель #иис #вычет #облигации

🤖 Подборка облигаций: ИТ-компании. Часть 1 Хотел сначала рассмотреть выпуск Хайтэк-Интеграции, который недавно появился на бирже, но взвесив все за (доходность) и против (риски), подумал, что не стоит он серьёзной доли в портфеле, но вот если посмотреть на всех эмитентов из ИТ-сектора, то можно собрать неплохую диверсифицированную часть портфеля. У ИТ-отрасли сейчас одновременно и период новых возможностей, и период преодоления серьёзных препятствий. С одной стороны — уход зарубежных конкурентов и рост спроса на технологичные продукты, с другой — отток кадров, логистические сложности с закупкой оборудования. Нельзя сказать, что это на 100% безрисковые инвестиции. 😎 Ну да го смотреть, какими эмитентами представлен рынок «ИТ-облигаций». Формат: компания (рейтинг), выпуск (ISIN), дата погашения, эффективная доходность к погашению YTM% + пара слов от меня 1️⃣ ВК / Мэйл.ру Финанс (AA+) 001P-01 $RU000A103QK3, 15.09.2026, 10,25% Все знают, что это такое. Конкуренты ВК заблокированы, компания развивается, прибыль хорошая, долговая нагрузка умеренная. Неплохая доходность для бумаги большой компании с таким высоким рейтингом. Купоны 2 раза в год. Оферты и амортизации нет. 2️⃣ Хэдхантэр (AA) 001P-01R $RU000A102GY7, 11.12.2023, 9.32 Гигант в сфере поиска работы, думаю, все в курсе, является безусловным лидером с хорошими финансовыми показателями. Выпуск гасится в конце года, так что можно рассматривать его как альтернативу коротким ОФЗ. Купон 4 раза в год, без оферты и амортизации. 3️⃣ Селектел (A+) 001P-01R (RU000A102SG9), 22.02.2024, 8,94% 001P-02R $RU000A105FS4, 11.11.2025, 10,41% Компания занимается облачным сервисами, умеренная долговая нагрузка, хорошая рентабельность, один из лидеров рынка. Без оферты и амортизации. Купоны 4 раза в год. Второй выпуск брал на размещении, доходность была поинтереснее. 4️⃣ Позитив Текнолоджиз (A+) 001Р-01 (RU000A101YV8), 26.07.2023, 7,7% 001Р-02 $RU000A105JG1, 03.12.2025, 9,91% Компания в представлении не нуждается, бриллиант на Мосбирже;) Без оферты. Первый выпуск с амортизацией, да и совсем скоро закроется. Второй без амортизации. Купоны 4 раза в год. 5️⃣ Делимобиль / Каршеринг Руссия (A+) 001Р-01 $RU000A1052T1, 06.08.2025, 12,36% Всё больше и больше китайских шеринговых автомобилей на дорогах. А скоро — ещё больше. Долговая нагрузка довольно высокая, автомобили и запчасти дорогие, но рентабельность всё равно приемлемая. Лично я позитивно смотрю на этот выпуск, тем не менее, риски существенные. Без оферты и без амортизации, купоны 2 раза в год. Вообще, одна из моих любимых бумаг, брал на размещении ещё. 6️⃣ Киви (A) 001P-01 $RU000A1028C7, 10.10.2023, 9,78% Киви вроде как и банк, но и ИТ-компания тоже. Выпуску осталось недолго, доходность не самая отличная. Купон 4 раза в год, без оферты и амортизации. 7️⃣ ВУШ (A-) БО 001P-01 $RU000A104WS2, 25.06.2025, 11,67% Дебютный выпуск до сих пор интересен. Запустили недавно прокат электровелосипедов, теперь не только самокаты. Диверсификация при той же оффлайн и ИТ-инфраструктуре — гуд. Без амортизации и оферты, купоны 4 раза в год. Тоже одна из моих любимых бумаг, тоже брал на размещении. 8️⃣ Софтлайн (BBB+) 001P-04 $RU000A1029T9, 23.12.2023, 10,97% Компания разрабатывает ПО. Сейчас есть один выпуск, уже совсем короткий. Но если кому нужно до конца года вложить средства, то доходность неплохая. Финансовые показатели хорошие, долговая нагрузка умеренная, прибыль высокая. С амортизацией, без оферты, купоны 4 раза в год. Скоро продолжим, посмотрим ИТ-ВДО. #облигации #прояви_себя_в_пульсе