gal_baga
12 029 подписчиков28 подписок
Новичкам о стратегии ТГ канал https://t.me/financeizhisn (подробнее и без ограничений) ✔️Читайте с самого начала,если сможете😀 ✔️Научиться понимать важно каждому инвестору 3 счета 1⃣ Капитал, 20+ л 2⃣ ИИС, детский, 3 г 3⃣ Заграница,$ и €,1-2 г контакты https://bagaytdinova.ru/Gal
Объем портфеля
до 500 000 
За 30 дней
23 сделки
За год
102,70999908447266%
Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#вашивопросы Это разные вещи. В дату оферты может произойти погашение, но не всегда. В оферту может быть 3 варианта событий 1. Компания сама у вас выкупит облигации и произойдет погашение 2. По другой оферте это вы можете подать заявление сами на погашение 3. Никто ничего не выкупает, но меняется ставка по купонам, иногда очень сильно Новичкам бывает сложно понять, что там к чему, поэтому не советую покупать такие облигации, пока не разберетесь У меня есть пост более подробный про оферту, смотрите https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/5912ef30-9e6c-4a6f-88cb-d38c943fc716?utm_source=share #облигации
32
Нравится
23
КАК ИЗМЕНЕНИЕ ЧАСТИ ПОРТФЕЛЯ ВЛИЯЕТ НА ВЕСЬ ПОРТФЕЛЬ? Итак, вернемся к расчетам доходности портфеля или наоборот ожидания его падения. В прошлом посте мы как раз говорили про составление портфеля и такой расчет нам понадобится для самостоятельного понимания и оценки его рискованности и доходности Я знаю, расчеты и цифры любят не все, но, ребят, совсем без них никак в инвестициях. Без них нам остается использовать слова "много-мало", но это совсем не понятно😀 Расчет простой. Пример. 40% в акциях, 60% в облигации. 1. Можем посчитать на сколько сильно упадет сам портфель, если акции упадут... и подставляем ожидаемое значение Просто умножает долю на процент падения Предположим, у нас ещё нет диверсификации, и в акциях всего 1-2 компании. Насколько они могут упасть за год? Зайдем в приложение в акцию Яндекс $YNDX , смотрим, с максимального значения 6161 упал до текущего 1630 - это минус 73,5% Значит, процентов на 80 вполне может быть просадка в серьезные кризисы (как сейчас) Доля акций 40% упадет на 80%, умножаем одно на другое, получается, что весь портфель при этом опустится на 40%*60%= 0,32, переводим в проценты, умножая на 100, получаем просадку в 32%. Так же можно посчитать, как опустится доля облигаций, процентов на 20 вполне? Считаем 60%*20%= 0,12 умножаем на 100, получаем 12%. Складываем изменение доли акций и доли облигаций 32% + 12%= 44% - это прям, максимум просадки по портфелю, можно сказать, самый черный сценарий Хотя обычно, конечно, даже в кризисы так не падает, либо нужна больше диверсификация, и тогда значение будет равно падению индекса по акциям А индекс как упал? За последний год индекс мосбиржи упал на 42%, не на 80 А в в кризис 2008 года максимальное падение портфеля акций составило 49% Поэтому по акциям обычно считают провал в 50%, но тут как хотите, я за то, чтоб быть готовым к самому плохому варианту развития событий. Зачем вообще мы это считали? 1 вывод - по сути с таким соотношением портфеля мы понимаем, что он может упасть аж на 42%, и если это слишком много для нас психологически, то доли мы распределяем по-другому. 2 вывод - может нужно больше диверсификации🤔, тогда портфель будет меньше в целом падать, или менее волатильные бумаги подыскать Как еще можно использовать эти расчеты? 1⃣ Посчитать подобным же образом доходность - на сколько изменят облигации, на сколько акции 2⃣ Как изменится портфель, если вы по одной из облигации ожидаете дефолт (по сути падение на 100%) исходя из её доли в портфеле 3⃣ Какая доля акций в потфеле лучше, если ждете от бумаги доходность 100% и выше, но может быть и ее падение на 70% 4⃣ Как может измениться ваш портфель за год - Просто подставляете ожидаемые вами значения. Важно считать для сравнения риск падения и процент доходности и вы сможете оценить коридор движения портфеля и найти оптимальное значение при минимуме потерь, максимум возможный доход - ведь это и есть задача инвестирования 🔅🔅🔅 Марафон накопления (неделя 4) Пополнение счета Капитал 20+ лет на 500 руб Еженедельно покупаю $TMOS По моим акциям, чтоб привести к примерно одинаковому значению неплохо бы теперь купить лот Московской биржи, но пополнение не хватило Свободных средств на конец недели #псвп #учу_в_пульсе #портфель #просадка
49
Нравится
28
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ДОЛЕЙ В ПОРТФЕЛЕ Постоянно слышу от новичков вопросы и жалобы, что трудно определить, в каком же соотношении покупать разные инструменты? Все говорят, исходите сами из своих целей и степени риска, а как.😀 У меня есть мысли на этот счет, готова поделиться для понимания, не как рекомендация. Просто надеюсь, станет понятнее как рассуждать Не для спеулянтов, верю, что у них другой подход к распределению активов - для инвесторов долгосрочников или среднесрочников, чтоб сильно не переживать за свой портфель Обычно новичок приходит на рынок и начинает просто покупать все, что видит интересным, без всякого плана. Но все-таки среди рекомендаций множества инвесторов звучит мысль, что портфель должен быть спланирован заранее (ну или уже в процессе, раз так получилось) План делают и расписывают в процентах от общей суммы портфеля Постепенно пополняя портфель стараются придерживаться этого соотношения плюс-минус, потому что ровно-ровно не получится - что-то растет в цене. что-то падает. И прям, ежеминутно нет необходимости пытаться к этим долям портфель привести. Это делают, как вы решите, в зависимости как активно вы делаете покупки и насколько сильно он рисковый - от 1 раза в квартал при максимальном риске до раз в год при минимальном Конечно, если у вас 100% облигаций, вам ничего не надо в доли приводить)😀 Начнем мысленный отчет со 100% облигаций - у вас короткий срок, вы новичок и вы консерватор. 3 фактора Срок, уровень вашего опыта и степень риска (риск-профиль) Цифры буду приводить сейчас чисто показать, плюс-минус можно варьировать Возьмем простое соотношение акции и облигации ✔️Если срок у вас увеличить, а остальные данные остались, то мы за больший срок можем накинуть больше акций. Пусть будет 5 лет + 5%. 10 лет - 10% акций,и так до 20 лет. Дальше 20 лет, на мой взгяляд особено риск не меняется 🔅То есть вы новичок, хотите спокойных инвестиций, консерватор и у вас 20 лет до цели, то ваше соотношение будет 20% акций / 80% облигаций ✔️Для новичка отдельные акции уже требуют больше навыков, знаний, времени на изучение и отслеживание. Но с опытом, вы можете отследить уже чуть больше закономерностей, накидываем еще плюс 5 % за каждые 5 лет 🔅То есть вы уже такой опытный, но все еще консерватор, то к сроку 20 лет у вас может быть соотношение 40% акций / 60% облигаций ✔️Ну и последнее - за риск тоже можем накинуть по 5% Потому что один и вкладам и офз не доверяет, а другой почти любит казино, но не совсем, и все-таки хочется деньги сохранить, а не потерять🤣 ✔️Но максимальное соотношение все же есть По многим мнениям, что я читала у профи, максимальное количество акций в портфеле должно быть не больше 70%, ну и сотвественно 30% все равно должно оставаться в более консервативных инструментах И тут в игру могут вступать фонды (да, они сейчас не очень-то работают, но не навсегда же) Поэтому у меня масимальный риск, максимальный срок и уже не совсем новичок, поэтому по плану последние 30% у меня делят облигации+фонды Тут еще важно понимать еще один момент, какая может быть просадка по вашему портфелю Я предлагаю об этом на днях поговорить😉 Стало понятнее или нет? Мы пока не делили по валюте. В итоге у меня получается табличка - доли инструментов, доли валют и я вписываю внутрь уже конкретные акции 👇 #псвп #учу_в_пульсе #портфель #новичкам #доли
83
Нравится
45
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Меняется ли что-то в стратегии? Тут, конечно, зависит от того, какая у вас стратегия, поэтому сразу оговорюсь, что мои мысли сейчас для тех, кто на долгосрок и кто не планирует выводить деньги со счетов, и собирается как и раньше продолжать делать регулярные (ну а у кого и не очень регулярные), но пополнения Если цель осталась прежней, то сам собой напрашивается вывод, что основная линия стратегии должна остаться прежней - а именно вложения в инструменты которые на длительном промежутке окажутся надежными, это раз и принесут на этом сроке доход, это два По сути нужно только немного провести анализ вашего портфеля сейчас и определиться •что вы продолжаете покупать •долю чего вы увеличите (например, долю облигаций) •а какие покупки вы пока поставите на паузу и до какого момента •а может, что-то вы вообще продадите(хотя, я уверена, все, что можно было бы продать к этому моменту у вас уже продано)). Так что опустим этот пункт ✔️Начнем с того, что смотри на ваш план и сравниваем с вашими ощущениями Сейчас рынок падает , но не сильно, и по сути большинство уже выдохнуло и даже видя падение рынка перестало паниковать Если ощущение паники у вас все еще есть и вы каждый день судорожно заглядываете в кабинет - это верный знак, что ваш портфель не соответствует вашему риск-профилю. Тогда может, сделать его более консервативным? Добавив голубых фишек вместо 2 и 3 эшелона акций или вообще облигаций ✔️Покупать ли облигации прямо сейчас, если они нужны? Как говорится, надо было это сделать еще вчера. Я зафиксировала же хорошую доходность по облигациям на ближайшие год-три, какой сейчас нет Но если не успел, то посмотрите, может, это сделать сейчас, ведь скоро опять могут опустить ставку рефинансирования а с ними доходность по облигациям еще уменьшится, и вы опять будете жалеть Я могу привести 2 аргумента против того, что доходность маленькая 1. Пока рынок акций идет вниз, облигации будут держать ваш портфель от падения, а еще и точно будет в плюс с помощью купонов. Поэтому если с этим сравнить, то даже больше, чем там указана😉 2. Облигации хорошо заменяют наличные средства на счету в том плане, что их можно легко продать и купить на них что-то другое, а с учетом понижения ставки и повышения цены это может быть даже в плюс, просто от разницы в цене ✔️Что продолжать покупать? Посмотрите на список ваших акций в портфель. В чем вы все еще уверены, что в течении срока вашего инвестирования вся работа бизнеса, а с ними и котировок восстановится? У меня это Сбербанк, Тинькофф, Лукойл, Яндекс и др (голубые фишки, кстати) ✔️Что поставить пока на паузу? То, что может получить большие убытки и им будет долго сложно, хотя они точно потом тоже восстановятся У меня это $DSKY (боюсь еще больших долгов у компании и убытков) и $TATNP (по показателям она мне нравится, но большую долю не делаю, потому что у нее котировки вечно болтаются вокруг одного и того же значения и не сильно-то растут, но зато обе эти компании с дивами, пусть не в этом году, но на нем же не заканчиваются мои горизонты ✔️Кстати, о Дивидендной стратегии. Имеет ли она место быть сейчас. Да, если вы готовы закрыть глаза, что в этом году дивидендов у кого-то не будет, то в следующем ваши регулярные покупки уверенных дивидендных компаний принесут больший процент доходности за счет покупки сейчас по более низким ценам Поэтому я бы не стала по итогам этого года исключать компанию из портфеля только потому что сейчас она отказалась от дивидендов Тем более, и тут не так все плохо. Некоторые компании отказались от Моратория на банкротства от государства, по условиям которого компании должны отказаться от дивидендов. Я думаю, это показывает желание этих компаний все же выплатить дивиденды Такую инфо я видела про Новатэк и Татнефть, к примеру. которые есть у меня в портфеле То есть главное 🔅Регулярным пополнениям, я считаю, быть 🔅Брать то, в чем уверены 🔅Что-то пока просто поставить на паузу 🔅Следить за долей облигаций, именно они помогут выйти в плюс #псвп #стратегия
48
Нравится
57
Хотела с вами поговорить про логику анализа в инвестициях. Я вообще человек очень логичный, даже слишком, и мне особенно больно смотреть на сообщения, хоть у себя, хоть в пульсе в профиле новичков - когда 2 каких-нибудь факта просто притянуты за уши и сделан вывод Недавно мне написали, приведу просто как пример - Тинькофф продал акции и тем самым вывел деньги из банка, вот акции и упали. Спрашиваю, но продать акции и вывести деньги - это разные вещи, где логика? Не знаю, но акции же упали😀 Ребята, давайте договоримся, мне и так хватает новостей из мира финансов Европы, где часто заявления с совершенно отсутствующей логикой. И к чему они себя ведут тем самым? 🤣 Как говорится, незнание законов не освобождает от ответственности🤣Законов логики в том числе Ошибки ✔️ Выдавать частное за общее. Давайте смотреть наоборот от большего к меньшему. Мир в хаосе, ну и соответственно экономика тоже, ожиданий от бизнеса хороших явно нет по всему миру, так на чем фондовый рынок будет расти? Так и конкретная компания, которая следует за рынком тоже будет падать, правильно? Есть даже такой показатель Beta называется, который показывает как близко движение ее акции к рынку в целом •близко к рынку - равен 1, •отрицательная - в обратную от рынка сторону, например у золота, рынок падает, золото растет •близко к 2, к примеру - значит, в том же направлении как рынок, но в 2 раза сильнее (сильнее падает, или сильнее растёт) Посмотрите на график индекса, посмотрите на график акции и на Beta и все встанет на свои места. А вот если все растет, к примеру, и акции тоже должна расти, а она вдруг падает, тогда это частное дело внутри компании, смотрите что по новостям и событиям 2⃣ Ошибка - я так не делаю, значит это никому не надо - по сути продолжение частное подменяет общее. Вы хотите понимать, что происходит и делать правильные для себя выводы? тогда смотрите не на свое поведение, а на поведение большинства, в конце концов, рынок двигают даже не частники (физики), а крупные фонды или даже правительства. Вы не видите необходимость в золоте, ну и ладно, а правительства стран хотят снизить в кризис и в условиях нестабильности риски вложений своих запасов именно через золото. И именно это будет больше влиять на цену Что важнее для мира в последнее время? За полгода цена золота упала на 2,8%, цена нефти выросла на 34%. Ответ очевиден? 3⃣ Принимать возможный прогноз за реальный. Вы можете предположить, но можете ли вы бы уверены, что вы сами или даже какой-то аналитик или даже целое агентство способно учесть все возможные факты, которые повлияют на то или иное событие? Их слишком много. Все связано со всем. Все страны, все ресурсы, заявления президентов и должностных лиц, спекуляции А ведь часть вещей нам становится известной вообще только после того, как что-то случилось. Недавно зарубежный производитель никеля потерял огромные деньги просто на неправильном хеджировании рисков, могли бы вы вообще предположить, как и куда какая-то компания вкладывает и тратит деньги до того, как она об этом сообщила, да нет же А уж явные пробелы в знаниях и понимания взаимосвязей и цепочек логики очень сильно могут влиять на наши выводы. Поэтому в теме экономики нужно вникать постоянно, по сути прислушиваться ко всем новостям и с точки зрения открытых для всех связей и с точки зрения тех процессов, о которых вслух не говорят Но это не значит, что у вас не должно быть выводов, это значит, что важно иметь в голове несколько вариантов возможного развития событий и продумать план действия к разным вариантам, и уже по ходу дела смотреть, в какую сторону движемся. Как с курсом доллара сейчас. Падает и будет падать, а потому что спрос на рубли еще будет расти, и пока это перевешивает все остальные факторы 4⃣Ошибка - верить на слово. Как мне недавно написали - а можно ли верить пропаганде? ✔️ Разочарую, возможно, кого-то, но любое мнение и любой анализ это пропаганда. Новости - объективны, мнение нет #псвп #новичкам #логика #моимысли #показатели
58
Нравится
62
Про указ от 3 мая помните - Ответ против недружественных стран? Так вот список компаний на днях составили, получилось 31. Но новички смотрят и не понимают, что к чему, в названиях сплошной $GAZP 🤣 остальные вообще не понятно кто, видно только страны. Сегодня хочу показать, почему санкции против Газпрома😀 Итак, давайте разбираться, ждали санкций против мира и компаний, а увидели против дочек газпрома. Как так?😀 На полноту не претендую как всегда причин везде и взаимосвязей так много, что все учесть и описать нереально, нам главное понять, логику всей этой ситуации Итак, давайте разбираться с дочками в принципе. У меня есть пост про то, что это такое и как зависят от материнской Пост про дочки в Пульсе, кому интересно https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/2e2558ff-3be2-4abd-a91a-2949a20669db?utm_source=share В целом нам важны 2 вещи •что они юридически независимы и являются отдельными компаниями •и второе, дочка не может заявлять права на материнскую собственность, а материнская не отвечает за долги дочерней Итак, почему вообще у Газпрома есть дочери в других странах. Покажу на более понятном примере у нас в стране. Гугл $GOOG Американская компания, да, но, чтобы работать в нашей стране она, как и другие иностранные компании обязаны по нашему законодательству, как говорят "заземлиться" иметь здесь представительство, а значит и счета они открывают в наших банках, и соответственно начинают подчиняться нашим российским законам - налоговому кодексу и трудовому в том числе. То есть мы защищаем и их работников у нас А другая сторона открывается в текущей ситуации, когда компания, как гугл накосячила - по суду было признано, что они не доплатили налоги, компания не хочет добровольно платить деньги, приставы берут и списывают нужную сумму с ее счетов. А если б она не была здесь оформлена? То это было бы нереально - наши суды (никакие) полномочий зарубежом не имеют. В случае банкротства и других ситуаций такая же история - мы можем на них влиять Такое же требование при работе наших компаний есть и зарубежом, поэтому в каждой стране, где в данном случае работает Газпром есть свои компании. Это понятно? То есть все договоры были заключены не с русским Газпромом, а с ее иностранной местной дочкой. И получается дочка отвечает за эти договоры, это раз, и несет перед законом стран ответственность, это два. Сама Германия сейчас не знает, что делать с банкротством этой дочки Интересная ситуация, да?🤣 Еще один момент конкретно с немецкой дочкой. Когда начались обыски компания Газпром продала долю в Петебургской своей дочке (название не помню), которая была для немецких компаний единственным учредителем. И сейчас чисто юридически вообще с ними не связана, но немецкие товарищи этого не признают и по сути отстранили новых владельцев от управления, национализировав пока временно предприятие со всеми остальными, которые ему принадлежат Даже. если так смотреть на ситуацию, мы уже по сути никаких договоров напрямую со странами юридически не имеем, но продолжаем соблюдать условия и указанные цены. Но если вдруг суд, то все это никакой силы не имеет и претензии не предъявить Польская часть трубы частично принадлежит и Газпрому, но Польская сторона наложив на Газпром санкции не только запрещает Газпрому пользоваться ей, но и полученную прибыль не отдает, заблокировав для Газпром по ней дивиденды, за то и санкции ответные 😉 Второе. Указ президента об ответных санкциях - Что дает и говорит он? Не только напрямую с этими компаниями невозможны теперь все операции, но и с лицами, которые в пользу этих компаний будут покупать у нас ресурсы Посмотрим на примере Хранилища. Это конкретное хранилище обеспечивает Германию а 25 % запасами, как говорится у них на сайте и в течении года может обеспечить газом 2 млн домохозяйств Но теперь нашим газом наполнять его нельзя, ни напрямую, ни даже через Германию 💙Окончание не вошло😀 🔅🔅🔅 Марафон накопления. Неделя 4 Счет Капитал + 500 ₽ + 1 Яндекс #учу_в_пульсе #псвп
67
Нравится
32
Сегодня вышел указ от Президента, который запрещает любые поставки недружественым странам. Кто хотел полное эмбарго с нашей стороны? 😀 Вот оно. Пока нет никаких комментариев на этот счет, поэтому скажу чисто свои мысли по этому поводу, потому что предполагаю, что завтра будет паника на рынке от непонимания. Но мы не будем паниковать, а просто посмотрим или постараемся посмотреть в меру своих сил, что к чему 1. Многие аналитики, которые привыкли к традиционному течению экономики, будут кричать опять в стиле "Мы все умрем, все плохо, как же мы без западных денег? " НО - по сути, а зачем они нам сейчас? ✔️Если нам нельзя их хранить, нельзя на них ничего покупать, куда мы будем их тратить? ➖ Но постойте, а как же экспортеры, они отлично обменивались все эти "фантики" внутри страны и отлично жили ✔️ Ну они уже и так практически все под санкциями и даже запчасти для своих заводов и предприятий покупать не могут ✔️С другими странами, мы не зря перешли на местные валюты. Международная торговля, с тем же Западом нам по сути была нужна всегда, чтоб покупать то, чего не производится в нашей стране. А теперь мы это можем делать с дружественными странами при помощи параллельного импорта и местных валют, в том числе рубля ✔️ Внутри страны мы можем печатать деньги по сути, сколько хотим, не зря уже начали разрабатывать систему привязки к золоту и товарам. И золота и товаров у нас предостаточно Так что последствия этого будут 1⃣ большие крики Запада -слышали, как Польша отказывалась от газа на каждом углу, а потом после отключения вдруг закричала, что это шантаж? 😀 Примерно так же, только громче 2⃣ Запад не сможет больше перекупать друг у друга наши ресурсы, слышали про Латвийскую нефть (где нет нефти) или покупку газа через Германию? Все, баста. Если и будут покупать, то только через дружественные, а значит, наши партнеры хотя бы будут на этом зарабатывать, а не враги 3⃣ Цены на товары взлетят за пределами страны. То бишь за рубежом мы-таки будем хорошо зарабатывать только уже в удобных нам деньгах. Потому как внутри уже отвязали цены от международных, тот же бензин, металлы... Может, что еще пропустила. Но тут контролируем мы сами, антимонопольная точно уже говорила, что не потерпит необоснованного поднятия цен на то, что не зависит от доллара 4⃣ Теперь мы сможем диктовать, на каких условиях мы будем продавать, а не покупатели. И они больше не смогут нас шантажировать 5⃣А что они еще смогут сделать за это? У них больше нет рычагов, все варианты возможных и невозможных угроз уже озвучены😜 6⃣ Следующим этапом будет, возможно,, как сегодня я видео скидывала в телеграм у себя - это продажа за рубли с привязкой к рублям, а не к валюте. Теперь же мы будем диктовать. И тем самым сможем слезть с этой долларовой иглы Поэтому без паники. Если увижу что-то на это тему интересное, расскажу вам, но важно понимать, что скорее всего рынок завтра упадёт, а доллар взлетит. НО это временно Наблюдаем, всем добра. 🌹 P.S. У меня только один вопрос - что теперь будут делать не дружественные, чтоб доказать, что они дружественные? Ведь потребность у них никуда не денется, а взять неоткуда 😀 #псвп #моимысли #мироваяэкономика
120
Нравится
86
Сегодня 30 апреля - что за день? Был бы последним днем заполнения декларации, если б не праздничные выходные Напоминаю, кто не отправил или не заполнил, успевайте. Я, конечно, понимаю, когда праздники хочется шашлыков, а не корпеть над налогами 🤣 Я-то буду завтра на дне рождения (у младшей сестры) и с шашлыками 😜 потому что отправила давно, а кому-то придется на природе и с ноутбуком 😀 Заполняем за прошлый год. Кто начал только нынче инвестировать, можете расслабить все что можно, это не вам 😀 Заполняем, если 1. Продали валюту (обменяли на рубли) в прошлом году 2. Получили дивиденды от иностранных компаний и российских компаний, зарегистрированных зарубежом (чаще всего они в долларах, не перепутаете) 3. Если хотите получить какой-то вычет (возврат налога), в т.ч. вычет на взнос, инвестиционный, ИИС тип А У меня есть посты про заполнение декларации по всем этапам, делюсь ссылками на 2 самых частых ✔️декларация на дивиденды https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/aa3d3b64-47fc-41c4-9b9e-8f345c60aa86?utm_source=share ✔️декларация по валюте https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/f3928433-5b2b-4b03-920e-6fa0afcd6aae?utm_source=share Сам расчет налогов сегодня описывать не буду, все посты есть уже, коротко не получится - зайдите, кому актуально, в мой профиль, нажмите тег Налоги, и все изучите, вопросов по ним всегда много у всех 🔅🔅🔅 Марафон накопления неделя 3 ✔️Счет Капитал, 20+ лет ✔️Пополнение счета + 500, как всегда А вот с покупками хиловато, только $TMOS + 50 шт, ставка на весь рынок сразу, на другие акции не хватало, свободных на счете сейчас 598₽, на очереди Яндекс, но не хватает 🔅🔅🔅 По счету ИИС уже начала покупать рублевые активы, отдельно распишу, что к чему (как отгуляю день рождения 🤣) 🔅🔅🔅 Всем отличных выходных🌹 А мне 👍 за напроминание #псвп #учу_в_пульсе #налоги P.S. пост про налог на валюту добавлю сбила ссылку, очень много вопросов в комментариях https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/d2095a0f-e299-44ad-a88c-b92750a2db93?utm_source=share
100
Нравится
96
Почему продаю свои иностранные активы и доллары. Первый этап продажи у меня уже был пару недель назад, все, что было в плюс, я зафиксировала и ничуть не пожалела Я всегда говорю, что помимо стратегии, которой я следую, должно быть отслеживание новостей и принятие решений в случае необходимости. Так вот вчера я посчитала, что у меня такая необходимость назрела. Поясню, какие мысли и наблюдения последних месяцев меня к этому привели И нет, это не то, что мне писали в комментариях, пытаясь меня подколоть -о, боже, все пропало, Америке конец. Нет, никакого конца Америке быть не может 🤣 вы что, в обозримом мной будущем, а я лет 50-60 жить точно собираюсь, Америка будет жить, и дай бог процветать. Только кое-что изменится И те, кто отрицают эти изменения, через некоторое время скажут, вот знал бы, где упаду, соломинку подложил бы. А ведь эти изменения видны уже сейчас. Сами аналитики США уже видят, что скоро ждет страну рецессия, а то и стагфляция, осторожненько так определяя вероятность в 35% уже в следующем году, и 10%, что в этом. Но не может, сейчас американская пропаганда сказать открыто в прессе, ребята, кризис уже стоит за дверью, делайте что-то со своими деньгами 🤣🤣🤣 Если бы меня спросить пару месяцев назад, я не колеблясь бы сказала, что любой свой счет на долгосрок нужно держать большей частью в валюте, и так и было. моя доля валюты была 65% Это были надежные вложения, доллар рос всегда исторически, ведь он являлся уже много десятков лет главной валютой оплаты между стран и главной резервной валютой До доллара роль такой же международной опоры выполнял фунт Великобритании. Поэтому пример того, что ничто не вечно, у нас есть Было полное доверие. Но сейчас я живу в то время, когда своими глазами могу видеть, как меняется эпоха экономики. Заканчивается глобализация, и происходит переход к многополярному миру, когда есть не один, а несколько центров экономики. И, конечно, я не настолько наивна полагать, что это произойдет за пару недель или даже за пару лет😀Но как говорят трейдеры - тренд разворачивается. Так, если не все так быстро, то, может, стоило подождать? Чего так срочно-то? 1⃣Не срочно, я обдумывала давно и уже первую часть валютных инструментов продала ранее, я ж не могу все мысли вам озвучивать каждый день 🤣 2⃣Подоспели экономические показатели ✔️ Инфляция в США растёт, и это не как говорят "путинское повышение", нет, даже американские газеты отмечают, что инфляция началась раньше, а значит это не кризис на фоне санкций, это системные изменения в самой экономики уже с конца прошлого года. Сейчас проблемы с ценами как в 70х (на 50 лет назад) ✔️ 8% инфляции в США, это не то, что 8% инфляции в России, мы уже привыкли и не замечаем, вся экономика под это построена, а для Америки это более губительно, они не могут даже сильно ставку ФРС поднять на уровень инфляции, потому что это замедлит экономику, которую итак им приходилось все время раскачивать, и тогда привет стагфляция еще быстрее А за апрель еще нет данных, но, я жду еще выше 😉 ✔️ Уменьшаются расчеты в долларах $USDRUB , конечно не так быстро, чтоб завтра доллар был никому не нужен, но все же, прям, активно и не скрываясь. И я не про наши расчеты в рублях, а даже Саудиты переходят на юани в расчетах с Китаем, а там экономика покрупнее нашей 😉 Но и недоверие порождает и тот факт, что такая страна, как Израиль официально пересматривает свои доли резервов (не в пользу доллара), и она будет не одна ✔️Про акции Америки уже пару лет точно, а может и больше говорят, что они перекуплены. И покупали их отнюдь не за красивый увереный бизнес (хотя иногда это действительно так, но все равно дороже, чем нужно), а за саму идею надежности вложений, а вы разве нет? И именно надежность сейчас и подкачивает ____ Пост получился очень большой, поэтому подробное продолжение у меня на канале телеграм - и про ВВП и про укрепления рубля и про ожидания Morgan Stanley 😀 в общем, все доводы и мысли #псвп #учу_в_пульсе #валюта #портфель
93
Нравится
96
Решила продать Больно, конечно, но, думаю, необходимо, на счете ИИС, тип Б, решила продать сегодня иностранные акции. По сложившейся ситуации я и так не верила в заверения американских аналитиков, что рецессия будет в ближайшие пару лет На мой взгляд, если не рецессия, то падения рынка уже началось, и если уж Морган Стенли говорит, что падение будет еще на 20% от максимумов, а они обычно преуменьшают 😀 Плюс фактор укрепления рубля обесценивает вдвойне мои долларовые позиции (оставляла их, потому что они минусовые) $T (компания избавилась от убыточной части и может пойти вверх, но, на мой личный взгляд, только когда вся ситуация с активными санкциями нормализуется) $INTC (технологии себя сейчас чувствуют не очень...) $TCS (рублевые останутся, продаю чисто из-за того, что доллар обесценивается в них) $WBD (подарок от спин офф) У меня есть принцип - не продавать в минус. Но это, как говорит, моя сестра " принцип мирного времени"🤣 Поэтому выставила заявки и часть уже продала и обменяю сегодня все на рубли Доллары останутся в замороженных фондах. По моим расчетам в пересчете на рубли потери около 3 500 руб. Думаю, я их с лихвой от работаю позже. Не является рекомендацией, это мой способ ограничить мои вероятные ближайшие потери. Будущего я не знаю, поэтому каждый решает сам за себя. Но сегодня я рада, что часть $USDRUB долларов я уже обменяла по курсу 76 руб😀, а не сегодняшнем. Могут еще подняться акции и доллар? Могут, но шансов больше вниз, мне кажется, и в итоге все равно пойдут вниз, и я жду, что внизу они будут достаточно долго, слишком много в США экономических проблем накопилось Часть отобьется подаренной акцией от $T Как все точно продастся, напишу точные цифры по налоговому отчету #псвп #моипродажи
54
Нравится
111
Когда нам нужно сделать выбор среди акций или среди облигаций, нам надо смотреть на бизнес компаний с разных сторон. Казалось бы один отчет, одни показатели и цифры, но вопросы, на которые мы хотим ответить совсем разные ✔️Покупка акций это как покупка бизнеса - самое важное - эффективен ли он, будет ли рост, сколько бизнес способен заработать и заплатить мне ✔️Когда мы выбираем облигации, это как оценка человека, которому мы даем в долг - главный вопрос - сможет, ли он его отдать. Рост при этом тоже неплох, но только с точки зрения, если дела у компании идут в гору, то шансы, что деньги отдадут вовремя увеличиваются На что смотреть при выборе❓ ✔️Есть различные Показатели И если при анализе акции аналитики используют одну и ту же систему оценки, одни и те же термины и показатели, то в вопросах облигаций все не так однозначно ✔️На фондовом рынке есть 3 категории компаний 1. Акции есть, облигаций нет 2. Есть и акции и облигации 3. Акций нет, облигации есть Для новичков при анализе облигаций удобнее всего 2ая категория. Все-таки, аналитики любят больше акции, как ни крути😀 и анализов по каждой не счесть - тут тебе и все отчеты в таблицах, и анализ бизнеса со всех сторон, и уровень долга, и все новости вовремя по компании - в разные периоды и после каждого отчета - выбирай, что хочешь А вот с третьей группой все не так просто. Компании часто непубличные, отчеты в онлайн-пространстве публикуют не все, новостей немного и не всегда вовремя. То есть заранее оценить, отдаст ли деньги эмитент (компания, выпустившая облигацию), сложновато Тем более, что аналитики применяют разные способы анализа (а не один общий) и обычно наглядно отображают (что достаточно удобно) Удобны, на мой взгляд шкала от высокого уровня риска к низкому и баллы (100 баллов как максимальная надежность, если такое вообще возможно) ✔️Потому что простое деление уровня риска - низкая, средняя, высокая - вообще ни о чем не говорит, Ведь между собой они там тоже неоднородны, и как выбрать? ✔️Поэтому в таких случаях можно обратить •на такие шкалы аналитиков, главное, смотреть на дату публикации анализа (чем свежее, тем лучше, конечно) •И рейтинги облигаций. У Акра (российского рейтингового агентства) очень подробно все расписано не просто буквы, но и основание, по которому тот или иной рейтинг присудили. А они смотрят отчеты даже у непубличных компаний 😉 🔅Например, компания $SGZH является на данный момент публичной, и никакого труда не составит посмотреть данные о степени закредитованности в приложении брокера или в отчетах компании. На данный момент у компании 4 выпуска облигаций на общую сумму 39 млрд₽, и смотрим в приложении это составляет уровень долга 137% Сразу становится понятно, что многовато (больше, чем их собственный капитал) 🔅Или возьмем, Альфа-банк, компания частная, акции ее публично не торгуются, зато есть облигации. У меня вот такой $RU000A100PQ8 (вырос +5,47%) Я насчитала 26 выпусков в рублях (если не ошиблась), 3 в долларах и 1 в евро, на общую сумму около 370 млрд руб. И невозможно самому оценить, а для этой компании это много или нет Отчет компании мы найти не сможем в открытом доступе, акционерам нет смысла его показывать. Зато на сайте рейтингового агентства мы можем прочитать подробное описание Финансовых дел компании, влияющих на её платежеспособность, и даже факторы риска для этой платежеспособности Не скажу, что такие анализы сильно понятны для новичков, но читаемы🤣 ✔️Получается, что у нас есть несколько источников понять риск конкретных облигаций 1. Отчеты компании 2. Приложения брокера (для тех, у кого торгуются акции) 3. Мнение аналитиков и расчеты со стороны 4. Итог анализа рейтинговых агентств Подробнее про них я писала 2 последние поста. Получается, этот пост - введение, правда, получилось оно в конце темы 🤣 бывает 🔅Итог Я за то, чтоб новички (да и не только) выбирали облигации прозрачных компаний, 2 группа Тогда видно, вот долг, вот капитал😉 #псвп #учу_в_пульсе #облигации #показатели
39
Нравится
7
Показатели в облигациях (ч2) Где смотреть (начало вчера) 4⃣ Иногда говорят, что нужно посмотреть, а не было ли у компании уже дефолтов в истории выплат. Но честно говоря, не всегда этот способ работает, потому как все бывает в первый раз. Многие годы Обувь России $ORUP платила все свои обязательства, но в этом году на фоне изменившейся ситуации и выручкой (пандемия) она не смогла этого сделать. И все выпуски посыпались, долги накапливаются и тянутся друг за другом (соответственно все это отображается в цене) и непонятно выйдет ли она из этого всего и не объявит ли себя просто банкротом (полгода она может воспользоваться по указу президента мораторием, а потом?) И рейтинг был неплохой, но первые звоночки все равно были - убытки за год, закрытия магазинов. ❗Поэтому я и говорю новичкам - лучше всего выбирать облигации мало того. что компаний на слуху, про которые вы можете в любой момент найти любую информацию, но и компании без убытков и особых проблем, хотя бы в момент покупки, а потом отслеживать весь период владения, чтобы вовремя принять решение по ним, если что. Хотя, конечно, компаниям. у которых вообще все отлично в финансах долги брать и облигации выпускать нет необходимости))😀 5⃣ Интернет в помощь. И тут нет такого унифицированного как в акциях деления по показателям Я видела несколько систем оценки эмитента облигаций - в процентах надежности или наоборот в вероятности невыплаты. но что тут может быть, какие показатели •Краткосрочные и долгосрочные обязательства (можно посмотреть, когда и сколько выплаты у эмитента в будущем) •Деньги (и их эквиваленты) на счетах в сравнение с долгами (какую часть долга компания сможет выплатить из наличных, если что) •уровень ликвидности капитала (как быстро можно воспользоваться им) 🔅Что важно понимать? ✔️Все показатели направлены на изучение прошлых заслуг и событий. Прошлое не определяет будущее, хотя, конечно, дает понимание, как менеджеры справляются в разные периоды работы, в том числе в кризисные моменты ✔️Вам все равно придется мысленно смоделировать некую модель, а что будет в стране в этой отрасли и с этой компанией в течении срока облигации? Если все пойдет так же как сейчас и если все будет хуже, чем сейчас? ✔️И в этом случае выбирайте лучшее из возможных. Чем больше доходность - тем больше риск. Не устану повторять, просто так никто не готов переплачивать вам деньги. Высокие доходности всегда больше риск невыплаты. Вам нужно найти оптимальное соотношение - минимальный риск с максимально возможной доходностью ✔️В некоторых, особенно нестабильных этапах экономики (как сейчас) облигации даже более рисковые, чем акции. Акции никогда не падают до нуля. Если будет банкротство, то когда это станет известно, за копейки, но компанию все равно будет возможность продать. А вот по облигациям вы можете потерять 100% денег в случае дефолта по долгу. И в стабильные времена такой дефолт просто менее вероятен, поэтому облигации считаются мене рискованными. Но сейчас такой риск очень большой ✔️Офз считаются среди российских облигаций самыми надежными. Поэтому, первое, не стоит брать доходность меньше, чем вы можете взять по офз, потому что, второе, если будет дефолт по облигациям в рублях и у государства не будет денег, то уж с другими облигациями точно будет плохо) ✔️ Иногда лучшее решение остановиться на надежных, известных, стабильных, но не по имени, а по финансам😉 См картинки с вариантами показателей от аналитиков (вариантов море, как говорится) ✔️ При выборе учтите несколько разных мнений и используйте все доступные вам способы, что я описала😉 ✔️ Письменно ведите заметки об эмитенте, обычно, это упускают, с зря в голове все держать невозможно, а мелочь может быть решающей в принятии решений #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #облигации #псвп
30
Нравится
28
Показатели в облигациях - как узнать о платежеспособности эмитента ➕Марафон накопления (неделя 2 -с 18 по 24 апреля) Не все компании, что выпускают облигациях есть в разделах Акции, ну и в приложении показателей самих эмитентов (компаний, выпустивших облигацию) нет. Немного отличаются важные моменты при выборе акции и при выборе облигаций. 🔅На что обратить внимание где взять такую информацию Смотрите, что нам важно, когда мы говорим об облигациях? ✔️По сути нам важно понимать, сможет ли компания выплачивать деньги по купонам и в конце весь номинал (долг) Будут ли у них на это деньги и не изменится ли финансовая ситуация во время всего срока, что мы планируем держать бумагу Получается нам важно понимать •Сколько денег есть сейчас в компании? •Много ли долгов у нее сейчас и сможет ли она с ними справиться? •Уменьшатся или увеличатся потоки денег? •Понимать соотношение изменение долга и изменение прибыли и выручки - к примеру, долги увеличиваются а выручка уменьшается вряд ли это хороший знак в вопросах платежеспособноти. 🔅Где можно взять такую информацию? 1⃣Удобно для компаний, у которых есть акции и облигации - они есть в приложении, да и на многих других сайтах и в любой можно момент посмотреть ✔️уровень долга сейчас -показатель Долг/Капитал - я уже говорила, если долг превышает все имущество компании, то что произойдет в случае внезапного банкротства? По идее долги по облигациям в приоритете перед акционерами, но и перед облигациями есть более важные долги, Котова покрываются раньше -это обязательства перед бизнес-партнерами, гос долги, в т.ч налоги компании. То есть, если этот уровень долга больше 100% ли близко к этому, то при банкротстве имущество будет продано, и его может просто не хватить на выплату долгов (по облигациям в том числе). Тем более есть виды облигаций, которые оплачиваются даже позже обычных ✔️График (или диаграмма) - изменение количества долгов по годам . Соответственно, если компания уменьшает долги - хороший знак ее финансового благополучия, увеличивает - сами понимаете, что это может означать. Тут можно присмотреться - долги на какие-то конкретные проекты и какие именно, и это может быть неплохо для компании, или это долги под выплату других обязательств ли выплату дивидендов. Показатель дивидендов от прибыли тут нам в помощь) ✔️Изменение выручки и прибыли - серьезные изменения выручки или даже убытки дает нам подумать - а будет ли в этом году повторение ситуации? А если нет, то сможет ли компания выплатить долги несмотря ни на что 2⃣В отчетах компании. Есть компании, акции которых не торгуются, но несмотря на это отчеты компании есть у нее на сайте и вы можете самостоятельно посмотреть ее долги, активы, и изменения по ним. ✔️Поступило предложение разобраться с отчетами - как их смотреть и как некоторые показатели посчитать, если актуальна эта тема, пишите в комментариях👇я подготовлю 3⃣В рейтинговых агентствах (по облигациям компании получают рейтинги (пока это по их желанию, но хотят сделать так, чтоб было обязательно). Особенно актуально, если компания не отчитывается публично Рейтинговым агентствам (нашим российским) компании предоставляют все ответы,и они не просто наугад дают такие описания, но и обосновывают и на их сайтах можно посмотреть причину, открываете и читаете, там уже выводы, что очень удобно (пример на картинке) 😉 Еще 2 варианта мы посмотри завтра, а так же отметим, на что важно обращать внимание 😉 Про терминологию облигаций уже был пост 🔅🔅🔅 На прошлой неделе добавила + 500, купила только 100 шт $TMOS - индекс падает, просто покупаю, на что-то более серьезное денег пока не хватает. На начало этой недели свободных 595₽, в планах на эту неделю либо облигацию, для 5% доли добавить, но они сейчас растут, либо смотрим мой список, можно $YNDX но даже с учетом сумасшедшей распродажи сегодня средств не хватит😀 Грустно смотреть, как тает счет, но это, если мерить неделей/мес, а если 20ю годами? #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #облигации #показатели
29
Нравится
29
Spin-off компаний на бирже Появилось много вопросов по получению акции от спин-офф АТ&Т, видно, что не понятно, что это за событие Давайте разбираться Спин-офф - разделение компании на части. Если крупная компания уже торгуется, она может выделить одно из своих подразделений в отдельную компанию и та тоже будет торговаться на бирже (такое IPO без IPO🤣) Получается компания старая, но становится новой - у нее есть недвижимость, сотрудники, клиенты, поддержка материнской компании, но теперь она отдельно. своё руководство, своя выручка и т. д. Это как бы если ваши дети росли с вами, стали взрослыми и вы выделили бы им часть своего участка для строительства собственного дома. Вы все еще одна семья, но уже отдельная😀 Соответственно и в компании, когда часть активов отделяется, акции самой главной (материнской) компании больше не могут стоить столько, сколько стоили, правильно? В момент разделения появляется гэп (падение цены основной компании) на ту долю, которая ушла в свободное плавание.Соответственно, прибыль тоже стала другая, а с ними и дивиденды, скорее всего. И каждый раз каждая компания эту долю рассчитывает, конечно, свою и объявляет незадолго до события Получается, если доля 24% (0, 24), то это значит, что компания стала дешевле на 24%, а владельцам акции тоже 24% перешли в новую компанию. Но так как доли акций на бирже не торгуются, то вам не могут дать 0,24 акции, произойдёт округление до целого числа. Зная долю, вы можете рассчитать, сколько акций минимум вы получите. Обычно округляют в меньшую сторону. По нашему примеру 0,24 умножить на 4 (у вас 4 акции), будет равно 0,96 - а значит могут округлить в 0, а могут и в 1, но чтоб наверняка, лучше иметь 5 акций, что я и сделала У меня было 4 акции, я до купила до 5 шт одну и мне дали 1 акцию новой дочерней компании. Вообще, последнее время это происходит достаточно часто среди компаний, потому что 1. Это выгодно для компании, не надо платить за IPO 2. акции достаются главным акционерам (ну и нам за компанию) бесплатно, налог платить с них не надо (в отличии, к примеру) от дивидендов 3. Молодая компания может стать более гибкой - количество руководства и бюрократизма явно снижается 4. Старая компания может так отделить и не очень-то и доходные отрасли, а бывает даже убыточные (но это не всегда) 5. Бизнесом становится проще управлять. Каждая компания начинает заниматься своим профильным направлением Что мы можем сделать с этими полученными акциями. Выбор, в общем-то невелик ✔️ Продать сразу после получения и заплатить налог со всей стоимости акции (вы ж ее не покупали, вычесть цену покупки не получится) - если только у вас не ИИС, тип Б ✔️ Продать через 3 года. И не платить налог вообще (воспользоваться ЛДВ - льготой долгосрочного владения) ✔️ Не продавать, сделать частью своего портфеля, если нужно докупить долю, получать дивиденды, если платят - если перспективы отдельной компании вы изучили и они вам нравятся Конкретно этот пример с АТ&Т $T немного сложнее получился описанного мной сценария, потому что здесь получилось 2 корпоративных события С одной стороны АТ&Т разделилась и выделила долю (спин-офф), с другой, у другой компании Discovery произошло одновременное слияние с этой долей И получается, что 🔅те, у кого были акции АТ&Т у них остались и они и акции новой компании, 🔅а те, у кого были акции компании Discovery сначала забрали старые акции, а потом добавились новые. Получается компания АТ&Т получила и деньги за продажу доли и акции $WBD (часть деньгами, часть акциями) Недавно Американская энергетическая компания Exelon Corporation $EXC провела спин-офф. Речь идет о компании Constellation Energy Corporation $CEG с долей 0,33 к 1 Получается спин-офф это противоположное событие от другого корпоративного - слияния (поглощения, или М&А). Его нужно рассмотреть? Зря спрашиваю? 😀Тогда просто ставьте 👍 Небольшое продолжение в комментариях 😉👇 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #корпоративныесобытия #акции #спинофф
57
Нравится
30
После спин-офф компании $T как--то очень быстро поступила сегодня акция новой компании $WBD , на солидную-таки сумму, неожиданно, я думала, будет долг копиться, как по дивидендам, но нет. Правда, если посмотреть, насколько лично у меня акции в убытка, то не окупилось, но стало приемлемо. Теперь прибыли можно ждать от них по отдельности. Мои планы - пока не думаю их продавать, пусть по будут, посмотрю, до лета хотя бы (если ничего не случится, а то у нас может быть всё 🤣
28
Нравится
18
Марафон накопления. Начинаем продолжать 😀 1 неделя (прошлая - с 11 по 17 апреля) ✔️Счет Капитал, 20+ лет ✔️ Пополнение - раз в неделю + 500 руб Накопления никто не отменял. Мне тут недавно понравилась одна фраза, общий смысл такой - когда смотришь из будущего на падение рынка, видишь возможности, смотришь на будущее падение рынка - видишь проблему🤣 Но это реально так, в моменте принимать решения всегда сложнее, особенно понимая, что падение, скорее всего продолжается. Но и сидеть на заборе (выйти с рынка и ждать) - не моя стратегия. Сейчас немного ощущение, что не понятно, что будет дальше, у меня уже прошло, поэтому и покупки я стала делать спокойнее и увереннее согласна плану Итак, перед пополнением свободных было примерно 2300 руб + 500 пополнения Куплено - смотрю на список и понимаю, что какая-то Московская неделя получилась 🤣 $TMOS 99 шт (почему-то неровно😀, а был до этого 1 штука подарком, выровняла просто😜) ставка на рынок в целом. Стратегия по фондам всегда одинакова у меня - периодически примерно равными суммами. Комиссии на покупку тем более по этому фонду нет $MOEX + лот. Уверена, вы видели данные по доходам биржи за март, когда все, на минуточку, было закрыто. Доходы оо фондовой секции, конечно, упали, но при этом валютная секция и, кажется, товарная, увеличились в разы обороты, настолько, что итоговая доходность за март была плюсовая. Так что, если в такой ситуации доход идет, то я вижу эту компанию, как одну из небольшого списка, которая точно выигрывает от этой неопределенности 😉 И даже облигация по Московской области. 😀 Честно, не специально, так получилось 🤣 Выделился только PIKK в этом Московском безумии. + 1 шт Общая доходность портфеля тает, не переживаем. 😉👍 Помним, что потом нам будут говорить, как нам повезло инвестировать в это время. Не верите? Проверьте. 🔅🔅🔅 Несколько дней не было на связи, все отлично, ну или почти. Семья, оказывается, тоже иногда требует срочных решений, на днях буду в доступе и с новыми темами опять Присоединяйтесь к накоплениям. Страшно на бирже? Ничего, пока хотя бы просто откладывайте от зарплаты, сейчас это даже важнее, чем обычно🌹 #прояви_себя_в_пульсе #накопления #марафон
59
Нравится
19
ВИДЫ ЗАЯВОК НА ПОКУПКУ И ПРОДАЖУ в приложении и как ими пользоваться Просили - давайте разберем😉 Различают заявки (рыночная, лимитная и лучшая цена) они выставляются напрямую на бирже, а есть Приказы на покупку или продажу, они хранятся у брокера и проходят в 2 этапа и это важно понимать ✔️Начнем с Рыночной заявки. Указана по умолчанию. Просто покупка по той цене, что на рынке прямо в моменте. Тут есть подвох для бумаг, в которых мало продавцов и покупателей (Низколиквидных) Цена в таких бумагах сильно колеблется от каждой купли-продажи и есть ощутимый спред (разница) между покупкой и продажей. Поэтому если вы поставили в такой заявке несколько лотов или даже и при одном бывает заметно - прямо во время сделки цена может поменяться либо разные лоты будут куплены по разной цене - по той, что есть на рынке. Поэтому пользоваться такими заявками можно либо в высоколиквидных бумагах, например, при покупке голубых фишек, либо, если вам все равно по какой цене, лишь бы срочно😃 В остальных случаях лучше использовать "лучшую цену" или лимитную. ✔️Лимитная заявка - вы сами назначаете нужную вам цену и заявка сама исполнится, когда достигнет этой цены. Если достигнет 😉 Потому как может и не случится, тогда с закрытием биржи эта заявка отменится, а вы останетесь при своем (без покупки или без продажи) А на следующий день нужно будет выставить заново, если это необходимо Из плюсов - можно не сидеть перед монитором целый день, и сделка будет точно такая, какую вы хотите Из минусов - может не сработать Цена может стать еще выгоднее, чем вы указали, но вы не сможете сориентироваться. Но пока заявка не исполнена, вы можете передумать и отменить ее ✔️ Лучшая цена - позволяет продать здесь и сейчас, но при этом избежать сильных колебаний цены. Во время этой заявки у вас резервируется чуть больше денег, чем нужно, на случай небольшого колебания цены. Но если колебания будут больше 0,3%, то у вас будет защита и заявка не сработает вообще, либо сработает частично (не все бумаги купит или продаст) Незаменима эта заявка и когда вам нужно купить/ продать валюту по 1 штуке, а не 1000$. Такой вот лайф-хак, пользуйтесь, кто не знал 😃😉 ✔️С заявками разобрались, переходим к более сложным - Приказы Что важно понимать •Все приказы срабатывают в 2 этапа - появляется на рынке указанная вам цена и приказ переходит в активную фазу в виде рыночной (и срабатывает по любой, что на рынке сразу же) либо в виде лимитной заявки (и по сути ждет еще раз нужной цены, но уже только до конца дня) •действуют они бесконечно 😃 - либо сработает, либо вы сами отмените, либо все лоты бумаги продадите, то есть могут годами •Соответственно, если перешли в Лимитную, то заявка может сработать, но сделки не произойдет ✔️Инвесторы, на мой взгляд, используют только 1 вид приказа - тейк-профит (дословно, взять прибыль) - когда нужно дождаться прибыльной сделки, но при этом мало времени проводишь в приложении и на бирже Выставляете тейк-профит, она ждет, пока такая цена не появится, потом переходит в Лимитную и ждет до окончания дня. Если срабатывает, вы получаете желаемую вами прибыль ✔️ Если вы используете плечи и/или шорт (маржинальная торговля), то вам пригодятся и заявки стоп-лимит и стоп-маркет в приложении (на сайте есть приказ стоп-лосс) Эти заявки так называются, потому что предназначены, чтоб предотвратить потери (убытки), когда рынок идет не в нужную сторону - стоп потери Просчитываются минимально возможная цена и на этом уровне (по этой цене) выставляют стопы, которые превращаются либо в рыночную (стоп-маркет, понятно по названию, маркет = рынок) и срабатывает мгновенно, даже, если цена в это мгновение пошла хоть вверх, хоть вниз Либо меняется на Лимитную (стоп-лимит), если продажа нужна, но не срочно, и ждет уже лимитная опять своей очереди и покупателей (бывает цена есть, а покупателей на всю заявку нет😉) Какими заявками пользуетесь чаще всего? Ставьте 👍, если полезно 😉 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #заявки
72
Нравится
49
Привожу портфель в порядок 😃 Счет ИИС, тип Б (детский, на детское обучение) Набрала всего, пока цены интересные были, теперь пора разгребаться и помечать, что надолго, а что немного поспекулировать 😃 (на небольшую часть портфеля, к слову, я не азартный человек) ✔️Итак сегодня куплены 🔅Облигация Московской области и хочу еще из здравоохранения, сравнила разных эмитентов (компаний), представленных в облигациям, их немного, всего 3, и только одна не сильно закредитована оказалась, но срок 4 года с кол-опционом (возможностью выкупа досрочного компанией), поэтому склоняюсь к её покупке Институт стволовых клеток человека $RU000A103DT2 НОВАТЭК $NVTK за 1085,25 руб с комиссией (по стратегии моего портфеля, давно на него смотрела цену) И Полиметалл тоже заявка сработала по 897,69₽ Еще, если Лукойл $LKOH за 5000 по заявке купится, то будет полный комплект по стратегии этого счета. Как думаете, дойдет он в эти пару дней ниже 5 тыс? ✔️ Немного выровнять надо доли. Ориентируюсь по самой большой и к ней подтягиваю остальные, если не вижу ограничений Смотрю, что по стратегии и будет до конца счета 🔅Получилось финансы много Сбер 6800 и Тинькофф почти 9500, итого финансовая отрасль аж 16300 🔅Нефтегаз можно докупить будет. Вместе с Лукойлом примерно 9000 составит. Татнефть не докупаю, пусть болтаются пока. Лукойл тоже дорогой, Докупить можно будет еще акции 4 НОВАТЭКа для ровности с финансами 🔅 Потребительский сектор вообще маленький, только Детский мир $DSKY примерно 3 200, все никак не могу найти что-то подходящее из потребительского сектора российских акций, и сам Детский мир пока не докупаю, думаю, пока он так боковиком и будет болтаться, зависит от дивидендов, будут или нет они в итоге 🔅 Сырье слабенькое, надолго только $POLY останется, но как в итоге произойдет перенос расписок с иностранных бирж? Сильно пока не покупаю поэтому 🔅 Хочу еще здравоохрание, но только в виде облигаций, потому что есть $PFE , но не думаю, что сейчас время для докупки иностранцев в портфель, а российские в виде акций пока не впечатляют, риск слишком высокий ✔️ Что на продажу в ближайшие подгода-год Выставляю по ним заявку тейк-профит (которая бесконечно живет, и зеленым колокольчиком заодно отмечает мне, что ждет своего часа к продаже) Это VK, Яндекс, Русал, АЛРОСА, Московская биржа, Тинькофф в долларах, и скорее всего Сбербанк обыкновенные. Их я в долях отраслей не считаю Тинькофф я готова держать до конца, но обычно у меня не получается, он слишком сильно отрастает 🤣 ✔️По фондам сейчас доля 23%, а план только 20%, но из-за нестабильности могу чуть увеличить долю фондов до 25% общим числом за счет $TMOS и $TRUR по 1000₽ на каждый могу добавить частями, пусть растут Итак, 🔅продолжаю покупать по частям НОВАТЭК и фонды, возможно, Полиметал. Лукойл куплю ниже 5 тыс И осталось пару-тройку облигаций и пока с ними все, доля будет около 10%, как в плане. И больше пока непредвиденных покупок не будет, пока рынок сильно не опустится (процентов на 15) #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #мойпортфель #ребалансировка #моипокупки
50
Нравится
42
Фундаментальный анализ и мультипликаторы (ч2) Вчера мы рассмотрели уже p/e, показатели закредитованности и эффективности и остановились на дивидендах Дивиденды объявлены, смотрим на следующий вопрос - почему дивиденды большие, больше, чем в среднем по стране? Не, ну нас, конечно, это радует, но непонятно 🔅А для компании платить такие дивиденды не затратно? Об этом говорит показатель - доля дивидендов от прибыли (Payout ratio) Заработали миллион, отдали на дивиденды миллион двести. ой, откуда деньги? Показатель равен тогда 120% Заняли? или что-то продали из собственности? Но если продать собственность ненужную иногда можно (так делали Телеграф и Лен золото), и то не означает ли это, что у них больше ничего нет? 🤔То занимать каждый год под это дело нехороший знак. А показатель больше 100 у Детского мира $DSKY например, (148,52%) ✔️ Хотим растущую компанию, куда смотреть? Растёт выручка, растёт и бизнес. смотрим, какая выручка за последние 5 лет. Чтоб стабильна росла😉 Чем больше плюс, тем больше каждый год компания увеличивает либо количество клиентов либо объемы продаж уже имеющимся клиентам. Если значение близко возле ноля, то компания практически не растёт, а если минус, то компания перестает расти и начинает терять рынок Не путайте этот показатель с отрицательной прибылью. Отрицательная прибыль - это убыток. Показатель Net Profit Margin отрицательный - такое тоже бывает и у растущих компаний или просто старых убыточных (во 2ом случае дела плохи) Например, Яндекс $YNDX растущая компания, рост выручки за последние 36,22%, но за 21 год у нее убытки, поэтому значение Net Profit Margin (маржинальность) отрицательная ➖4,11% А энергетическая En+ $ENPG рост выручки за 5 лет ➖ 0,33, зато маржинальность положительная 27,09%. Энергетикам сложно кратно расти😉 Зная, какие показатели за что отвечают вы можете не только сравнить компании сами, но и найти в Скринере любые нужные вам компании, например, растущие больше 20% рост выручки, с эффективностью выше 0, с низким уровнем долга и долей дивидендов от прибыли меньше 100, в любой нужной вам валюте 😉 - то есть по сути это компании, которые стабильно растут, зарабатывают в плюс и не имеют слишком больших долгов Я забила, у меня получилось в рублях 4 компании (см фото) и во всех валютах 169😃Так что выбирайте со знанием дела😉 Смотрите, сколько мы уже охватили показателей, по ним есть у меня и отдельные посты, ищите 👇 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/8ca7d712-e7ae-4725-9ed5-379eb756951c?utm_source=share Понятнее стало? Будем так разбираться и с другими? Если есть особо нужные вам показатели, пишите, какие #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #показатели #мультипликаторы
47
Нравится
11
За последние 2 дня я купила На счет ИИС Дети (срок >3 лет) 🔅 $ALRS АЛРОСА 1 лот по 76,82, дела у них пророчат не очень, но думаю, на мой срок поправимо все 🔅 $YNDX Яндекс по 2006 руб с комиссией. На мой взгляд она все также остается перспективной бумагой. Всегда бы так покупать, как на картинке получилось 🤣 🔅 $VKCO VK 2 штуки, средняя 480₽, выручка у них увеличится точно 🔅 $TCSG Тинькофф,за 3099,27, я думаю, банк только выигрывает пока в текущей ситуации На Брокерский Капитал (срок > 20 лет) 🔅 $PIKK Пик, за 591,48 хочу еще пониже 1 штуку😉, а то средняя цена была около 1 тыс руб 🔅А вот заявка по Московской бирже $MOEX не сработала пока, хотела по 95 Ну и на все 3 счета понемногу так и покупаю $TMOS +159 шт #моипокупки
60
Нравится
63
Фундаментальный анализ и мультипликаторы (ч.1) Итак, мы решили с вами инвестировать, но что выбрать в портфель, какую акцию? ✔️Первое, что мы с вами видим, это цена. но много это или мало, мы понятия не имеем. по цене мы даже не можем понять большая компания или маленькая. Потому что цена может быть и 0,01 коп и 100 тыс. и как их сравнить? Никак. Здесь мы можем только посмотреть есть у нас столько денег или нет. ✔️Сколько стоит компания показывает Рыночная капитализация. По сути уже автоматически умножается цена на количество акций этой компании. Это то, за сколько компанию сейчас продают и включает в себя •собственный капитал компании (Ev, Equity) - те активы (материальная собственность и деньги), которые есть у компании • Возможности бизнеса (прошлые из отчета и будущие перспективы, планы и возможности) • Желание инвесторов купить или продать ее (уровень спроса) Крупные и маленькие компании имеют свои плюсы и свои минусы и тут мы смотрим, смотря что нам надо. У больших больше надежности и денег и опыта для решения проблем, но им уже трудно быстро расти. Небольшие имеют перспективы кратного роста, но и большую возможность просто обанкротиться И вот в этот момент у нас начинает появляться сравнение. И этот метод мы используем постоянно. Почему? Компании 1 уровня листинга на Московской бирже обязаны предоставлять отчеты не меньше раз за последние 8 мес, но обычно они это делают 2 раза в год, иностранные принято 4 раза в год отчёты. Это цифры бизнеса за прошлый уже прошедший период. Открываем Просто цифры ни о чем не говорящие - столько-то выручка, столько-то долг, столько-то активы. А много это или мало? А эффективно это или нет? А даст ли это им преимущество в будущем? Вот тут и появляются сравнительные мультипликаторы ✔️Берем прибыль и сравниваем с той ценой, что мы заплатим за компанию сейчас. Получится, сколько лет нам нужно, чтобы отбить потраченные деньги. это P/E (прибыль /стоимость) То есть, если он равен 5, то компания отбивает свою стоимость за 5 лет, а если равен 120? 😉Не слишком ли дорого У Сбера сейчас 2,3, у Nvidia 70,96 $NVDA (Но для американского IT это уже становится почти нормой 😃) ✔️Берем долг и сравниваем с тем, что этой компании принадлежит (активы + деньги), чтобы понять, сможет ли компания платить по своим долгам, если все кредиторы сейчас за требуют все вернуть. То есть логически понимаем, что долг лучше иметь меньше, чем вся собственность, чтоб еще осталось Получаем показатель уровень долга в процентах - Debt/Equity. Меньше 100 хорошо, а если больше 100? Требует внимания уже Но вот с банками обычно другая история - они живут за счет долгов - берут деньги у ЦБ, у вкладчиков, там другие показатели поэтому актуальнее И вот мы уже получили 2 числа, но которые сами по себе опять ни о чем не говорят. А много или мало, опять хочется узнать, а у других как? Похожие компании как работают? Больше ли прибыль или меньше ли долги? Для этого мы и сравниваем все, любые показатели в сравнении с другими компаниями одной и той же отрасли Я сделала даже таблицу Excel чтоб было нагляднее и некоторые показатели даже в реальном времени отображались. А если вы разово выбираете и составляете список ваших компаний для покупки, то можно в виде таблички в блокноте. Без сравнения не выбрать😉 То есть Сбер мы уже сравниваем только с банками и только внутри одной страны, а не с Nvidia 😃 $SBER Сбер P/E 2,3 уровень долга 47,17% $VTBR ВТБ P/E 0,83 уровень долга 72,19% Понимаете почему Р/Е такой маленький? (пишите в комментариях 👇) ✔️На что еще можем посмотреть? 🔅Эффективность бизнеса (маржинальность) - сколько денег у бизнеса остается в распоряжении с учетом всех трат - разница в процентах - Net Profit Margin ✔️Дивиденды 🔅Сколько платят?А если в годовом значении, ведь не все платят раз в год (хотя в России таких больше) Кто-то дважды, кто-то каждый квартал, а некоторые каждый месяц. И мой процент будет тем выгоднее, чем дешевле моя цена Продолжение следует завтра😉 #учу_в_пульсе #показатели
109
Нравится
35
ТЕХНИЧЕСКИЙ или ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ? Идет постоянная борьба между теми, кто придерживается технического анализа и теми, кто за фундаментальный. Я считаю, что никакая борьба не нужна. Нам есть чему поучиться друг у друга. ✔️У каждого анализа есть свои цели и свои функции. 🔅Технический анализ для трейдеров, которые торгуют бумагами на короткий период 🔅Фундаментальный - для инвесторов с длительными и средними сроками инвестиций Но и тем и тем основы другого анализа могут помочь более полно и отчетливее принимать решения. Тут главное не забывать, кто вы, какие у вас инвестиционные цели и выбирать те знания, которые нужны вам ✔️Я инвестор, поэтому в полной мере не владею всеми инструментами теханализа, но мне он актуален с той стороны, чтобы выбрать более выгодную цену. Некоторые считают, что для долгосрочных инвесторов не важно, по какой цене покупать. С одной стороны, конечно, на большом сроке многое может нивелироваться в цене. Но, я считаю, если новичок покупает на самых верхних значения не обращая внимание на тенденцию роста, после которой обязательно будет падение, то он рискует жить в красной зоне, что психологически ему сложно и в итоге не дойдет с этой бумагой до своей цели, а просто продаст ее раньше времени и в убыток ✔️Понимание графика, хотя бы на самом простом уровне все равно важно. Покупать доллар, когда он стремительно растет вверх или отвесно падает вниз, на мой взгляд, равно самоубийству, но это не мешает большинству делать именно так и теряют деньги ✔️Фундаментальный анализ. Есть высказывания, что якобы он ничего не значит, потому что любое событие может вывести акции из ожидаемых по фундаменталу результатов. Так говорят только те, кто думает, что фундаментальный анализ состоит только из анализа компании и ее параметров. Это не так. В эту часть анализа входят 3 - компания, отрасль и макроэкономика. И именно события экономики в целом тоже относятся к фундаменталу, которые новички просто не умеют и не учитывают, и поэтому им кажется, что это не было учтено и другими Да макроэкономика и даже геополитика - довольно-таки большие пласты знаний, но что сказать, Москва не сразу строилась ✔️Смотрю на известных блогеров спекулянтов, но как бы они не ругали фундаментал, на длительных промежутках и прогнозах они все равно пользуются именно - положением в отрасли показателями инфляции, ВВП и другими. Обратите внимание ✔️Одного какого-то анализа просто недостаточно, хотя бы по той причине, что на цену влияет множество факторов Есть пост у меня на эту тему https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gal_baga/07bf8272-accf-4248-85df-fcfc60098a05?utm_source=share ✔️Но и просто смотреть на график не поможет. Он показывает, что будет в ближайшее время с ценой, при условии, что не произойдет никаких резких событий А какие могут быть события подскажет фундаментальный анализ ✔️Работает ли сейчас? Да. Если смотреть на первые дни открытия биржи. Говорили все, что фундаментал не работает. Мол, тут только политика ЦБ. Но политика ЦБ - это тоже фундаментал, это раз, и 2 - акции росли и падали не беспорядочно. Если вы помните, кто больше всего вырос - VK и ФосАгро - почему? Потому что от них больше всего ждали перспектив в этих условиях экономики, а это фундаментал, основанный на понимании деятельности компании и ее конкурентов С другой стороны, зачем брать не глядя, да хоть и на 20 лет, не сравнив цену хотя бы в течении дня, недели, месяца, года. Ведь в магазине вы тоже смотрите не только на название, но и на цену. Соответствует ли она качеству? Так и здесь ✔️Выделяют и другие виды анализа, не такие известные, например, новостной и психологический. И если они помогают в принятии решений, то я только ЗА Поэтому мы в моем блоге рассматриваем такой широкий спектр тем - от показателей бизнеса до инфляции и работы целой отрасли. Это все должно влиять на ваш выбор и ваши решения. А мы просто кушаем слона по частям, как говорится 😃 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #фундаментальный_анализ #анализ
62
Нравится
23
Кстати, ставку опустили до 17%, и, говорят, опустят в течении полугода до 10, если все нормально будет, а что это значит для облигаций? 😉😃
36
Нравится
41
В общем, вчера продала я 510$ $USDRUB средняя цена получилась 76,07.Больше, чем покупала, конечно, но немного. Цена покупки в среднем 68-70$ И 5 евро $EURRUB , средняя продажи 82, остальные евро в фондах Но сегодня я уже рада, что сделала это вчера. Остальные остались в активах и пока дешевеют. Примерно 35% от всех счетов - иностранная валюта осталась Пополнения, как и говорила, будут в рублях. Поставила заявки на интересные мне компании, которые сегодня в ударе - АЛРОСА, Московская биржа, Пик, Яндекс, еще хочу ВК #моипокупки #валюта
43
Нравится
33
Изменения портфеля Сегодня 3 темы на обсуждения - Обувь России, доллары и марафон накопления. Поехали? 🔅🔅🔅 Купила облигацию обувь России на днях. За 280 с чем-то руб. Кто-то следит за новостями, кто-то нет, поэтому расскажу, откуда такие цены. В конце января компания допустила технический дефолт по одному выпуску своих облигаций, и в итоге так и не смогла в необходимый срок выплатить купоны, поэтому теперь у нее реальный Дефолт. Этот выпуск сейчас стоит около 8 руб вообще😜 Остальные, конечно, существенно упали в цене. И понятно, появился страх невыплаты не то, что купонов, но и вообще номинала. В прошлом году у компании сменился владелец, и на фоне пандемии огромные убытки, закрываются магазины. У нового руководства есть планы на развитие онлайн, но сначала перекредитования просроченной задолжности. Но дела реально не очень. Облигацию я купила на 3 с небольшим года. $RU000A1021B4 Но риски неполучения долга вообще очень большие. Особенно понятно все будет к осени, когда будет скопление выплат по долгам. Если компания справится, то есть шанс что компания выберется, если нет, то будет так называемый кросс-дефолт по всем выпускам Зачем взяла? Можно сказать, как лотерейный билет. 🤣 Прикинула, сколько денег я могу выбросить на ветер в случае чего? Поняла, что 288 руб и ни рубля больше - ровно столько обошлась мне облигация. 😃 К слову пока все купоны по текущим остальным облигациям выплачивались в срок каждый месяц. Так что решила посмотреть на это изнутри, как опыт 🔅🔅🔅 $USDRUB и $EURRUB Вчера объявили новые санкции, а рубль укрепился до 79 руб, и тут я поняла, что придется менять тактику с валютой. Сейчас (неделю как) рубль отвязали от доллара и привязали к золоту в твердом значении 5000 руб 1 грамм. Пока временно до 30 июня. Что это значит, полетов в космос пока не будет, а вот укрепление за счет продаж газа и ресурсов вполне. Аналитики посчитали, что при таком соотношении, цена рубля от золота примерно будет около 80 руб, будет укрепляться, пойдет ниже А моя средняя цена примерно 68-70 (приложение показывает 76, но там не совсем цена покупки отображается, судя по истории я дороже 75 не брала). Что это значит для меня, если цена пойдет ниже, я потеряю, если буду продолжать держать портфель в валюте Но все продать не смогу. Вчера продала плюсовые акции. Освободилось на 2х счетах примерно 500$ и 5€ - сегодня продам. $PG + 3,75% за 3 недели $NU + 8,8% Недавно был продан и $O +8,03% $PFE с учетом комиссии получился в минус 0,2% Итого по всем за 3 недели +4,32% прибыли в долларах Декларацию по дивидендам все равно заполнять, ну добавлю данные по валюте в 23 году, не страшно, налог от продали акций не плачу, т.к. ИИС, тип Б Часть акции в минусах, плюс замороженные фонды в долларах составят примерно 30% от портфеля. Оставлю до июля или дольше, там посмотрим С фондами все равно ничего не сделать. Продать в минус несмотря на принцип? И что я выиграю? Потеряю в долларах, выиграю в рублях, примерно то на то и выйдет, потому пусть висят. Глядишь, будут отвязывать, поболтает рубль, продам с выгодой. Хотя, если реально смотреть на вещи и на грамотный контроль ЦБ, такая возможность минимальна😃 🔅🔅🔅 Я тут под шумок забросила Марафон накопления Биржа закрыта ничего не понятно было и я порадовалась, что больше денег остается у меня. Но это не дело, пора брать себя в руки. За это время отложила только 1200 руб. Решила немного изменить условия накопления - фонды пока не актуальны, а значит нет смысла делать покупки каждый день. Но российский рынок доступен и даже активно дышит, поэтому буду откладывать на Накопительный счет по 500 руб в неделю (там сейчас 18%, нет смысла валяться на брокерском без покупок) и Делать покупки раз в неделю на рубли в среду (в пн и пт по моим наблюдением чаще все резко растет или резко падает😃) Отсчет начну сначала понедельный. За тот марафон подведу итоги позже А что меняется у вас? Делитесь #прояви_себя_в_пульсе #моипродажи #новости #валюта
48
Нравится
48
Мышление вкладчика. (ч 2) 2⃣ Тяжелое переживание минусов. Когда мне пишут, ✔️мои облигации колебались, я не мог на это смотреть, продал их с небольшим убытком в 50 тыс (!!!! облигации) ✔️ Акции упали на 3%, думаю, я ошибся, надо продать (слов нет 🤨) ✔️ купил вчера компанию, а она в минус пошла (а вы помните на какой срок вкладывали ваши деньги? 😜) ✔️пытаюсь усредниться, и уже 60% это акции Х (подставь свое) , теперь не знаю, как вернуть деньги (!!!да пофиг, что все говорят о каком-то портфеле и долях, я ж новичок, мне со стороны виднее) ✔️покупаю фонды пару месяцев , а они все падают (!!! удивительно, вместе с рынком и санкциями) Мне хочется в такие моменты обхватить голову руками 😃 Пока мышление вкладчика человек думает - минус, я все потерял 🤨, - шанс, что человек в итоге на эмоциях потеряет деньги 100% Ведь этот минус называют Бумажным, пока наши деньги на месте. Но как только мы продаем, минус становится реальным Покажу на примере, потому что мои слова выше не всегда кажутся правдой и все лишь потому, что цену мы видим каждую минуту. Например, мы купили квартиру. ее цены не идут постоянно вверх. На протяжении нескольких лет цена на похожее жилье может как повышаться, так и понижаться. Но мы не ощущаем от этого, что у нас убыток. Ведь вот жилье, можно потрогать, мы просто ждем, когда будут подходящие цены. И там мы не видим в реальном времени график на нашей квартире с ценами. Убыток реальным станет только тогда, когда мы реально находим покупателя и продаем дешевле, чем купили. Но мы никогда этого не сделаем, если нет срочности Кажется, что фондовый рынок это другое, но нет. Это не просто цифры. Покупая акции мы покупаем часть компании, а в этой компании есть недвижимость в том числе. И она реальна. У Лукойла $LKOH , к примеру, есть здания с офисами, АЗС, заводы, автомобили в собственности и другое осязаемое имущество. И оно имеет цену. На 2020 год собственные активы компании составляли 4,13 трлн руб, а на текущий день рыночная стоимость всего 3,9 трлн руб Если акция торгуется дешевле, чем все это имущество + бизнес-возможности компании, то мы считаем, что бизнес недооценен, покупаем, чтоб потом, когда цены придут к справедливой цене, а это так и произойдет, продать 🔅Пока ты не продал, ты не потерял - Не знаю, где нужно эту надпись написать, но запишите 3⃣Вкладывают все свои деньги да еще и на небольшой срок.Да еще и от облигаций отказываются Для этого есть вклады, ребят. Держите подушку безопасности в банке 4⃣ Не хотят учиться. Ничего добавить не могу на эту тему, кроме одного - можете попрощаться тогда с вашими деньгами, сразу - рано или поздно вы таким способом от них избавитесь Даже, если вы узнали себя, уверена, это не конец света, если вы готовы менять свое отношение и УЧИТЬСЯ 😉 На днях поговорим про показатели и фундаментальный анализ, и применимо ли это все сейчас 😉 а сегодня позже расскажу про свои последние покупки и планы на доллары #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #облигации #портфель #баланс #стратегия #мышление
110
Нравится
41
Мышление вкладчика в инвестициях (ч1) Когда человек открывает вклад, его шаги и мысли сильно отличаются от того, что происходит на фондовом рынке, а именно Вклад 1. Один раз выбрал 2.Положил и смотришь, как капают проценты 3.Никакого минуса 4. Если какие-то проблемы с банком, есть гарантии и ты о них знаешь 5.Ты заработаешь ровно столько, на сколько рассчитывал В инвестициях все иначе 1.Нет гарантий вообще. Поэтому по сути ты должен нести туда те деньги, которые готов мысленно потерять. Этот шанс всегда есть 2.Чтоб этого все же не произошло, решения нужно принимать каждый день - выбрать еще полдела. А когда продавать? А сейчас докупать? А куда он идёт? А что будет завтра? А что мне с этим делать? - вопросы встают каждый день, пока вы инвестируете 3.Минус - это НОРМАЛЬНО. Не знаю, смогу ли я донести😃 но это так. И это часть инвестиций, наверное, бОльшая, и важно учиться вести себя в минус, а не просто - у меня минус, я продал 4.Никогда не знаешь, сколько заработаешь, ситуация меняется постоянно, нужно приспосабливаться и учитывать разные варианты развития событий 5.Необходимо постоянное незаканчивающееся обучение Отсюда я постоянно вижу ошибки у новичков, которые только пришли, или даже пришли несколько месяцев назад. Это проявляется в вопросах и переживаниях - у меня в комментариях в постах на их страничка, и даже, когда я в личку помогаю с портфелем. Если это все объединить, то могу выделить 4 важные проблемы 1⃣ Непонимание и отрицание облигаций - мол зачем они нужны, если я могу вклад положить под больший процент. Скажу сразу - если у вас такая мысль, положите лучше деньги на вклад. Серьезно Цель инвестиций отличаются от цели вклада - по сути заработать больше в итоге, чем на вкладе на достаточно большом промежутке времени, опередив инфляцию и желательно достаточно ощутимо Особенно это усугубилось тем, что блогеры пытаясь упростить понимание инвестиций сравнивали очень долгое время облигации со вкладом, мол, хорошая замена. И люди, которые активно приходят в последнее время так и думают. Смотрите, многим кажется, особенно новичкам, что облигации придуманы в портфеле просто так. Мол, да я сейчас просто классных акций накуплю и потом буду кучу денег получать, не понимая сути портфеля. Если портфель состоит на 100℅ из акций это ооооооочень плохо. Так быть не должно вообще, это же не вклад Без облигаций у вас не будет базы. По сути с акциями вы отчет доходности начинаете от нуля. И эта доходность колышется вверх вниз рядом с нулём, там, конечно, может быть, и плюс 50, но и минус 50 Поэтому расчет портфеля начинается не с акций, а с базовых облигаций. Они создают вам минимальную доходность, понимаете? Если средняя доходность облигаций хотя бы 15% и они занимают половину портфеля, то портфель уже заработает 7% базы И на эту базовую доходность накладывается положительная доходность фондов, которые растут больше, чем падают, но растут не сильно А чтоб сильно, добавляем акции. Тогда за счет первых двух мы уменьшили минус от колебания акций, но увеличили общую доходность. Но не в обратном порядке. Если мы начинаем и заканчиваем с акций, то наш портфель стремится ниже 0 очень шустро. Что я и наблюдаю у 90℅ новичков, особенно на более долгом сроке, ближе к году все минусы вылазят так, что человек уходит с биржи с убытками и клянет биржу на чем свет стоит. Из-за своего неправильного подхода А чтобы базовая доходность была не 7, а больше, мы и покупаем облигации по частям. Как я и писала. И тем самым увеличиваем по ним доходность Цены на облигации тоже колеблются, не так сильно, как на акции, но мы можем купить немного. Уже деньги не лежат, а приносят доход. И когда цена в портфеле понижается мы покупаем второй раз, увеличивая нашу доходность от них. Если вы хотите сохранить и заработать деньги с большей вероятностью, чем потерять, облигации нужны обязательно. Вдвойне обязательно, если вы новичок Покупка акций не гарант доходности уж точно Продолжение следует #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #облигации
197
Нравится
84
Нефтяные компании США (ч 2) Продолжим уже не такие крупные и известные рассматривать $KMI Kinder Morgan бизнес по транспортировке и хранению нефти и газа. Это доходный крупный бизнес. Но крупные долги и потребности в инвестициях могут принести проблемы акционерам компании. Kinder — компания, управляющая энергетической инфраструктурой: широкой сетью нефтегазовых трубопроводов и терминалов. Компания является владельцем 83 000 миль трубопроводов, 70 000 из которых используется для транспортировки природного газа — около 40% природного газа Америки. Кроме того, является крупнейшим независимым оператором терминалов для хранения энергоресурсов (144 штуки) и транспортером CO2 (углерода). ✔️рост выручки 4,93%, уровень долга 108,1%, маржинальность 11,14%, средний див доходность 5,09%, процент дивидендов от прибыли 138,02% $DVN Devon Energy Corp Объем доказанных запасов на 2020 год составляли 757 млн баррелей. " ✔️направления прибыли 1. Продажа своих добытых углеводородов (54%) 2. Перепродажа углеводородов (46%) ✔️рост выручки 3,45%, уровень долга 72,74%, маржинальность 23,77%, средний див доходность 1,14%, процент дивидендов от прибыли 47,75% убыток в 2019-2020 $APA APA Corp Добывают нефть не только в США, но и в Западном Египте, шельфовой зоне Суринами и британской части Северного моря. Продает нефть в Великобританию, Китай. Еипет ✔️рост выручки 8,27%, уровень долга 43,9%, маржинальность 16,44%, средний див доходность 2,56%, процент дивидендов от прибыли 5,34% убыток в 2019-2020 $OVV Ovintiv Inc Была Канадской, теперь под юрисдикцией США, Крупнейший добытчик газа в стране ✔️рост выручки 22,08%, уровень долга 95,09%, маржинальность 16,35%, средний див доходность 1,09%, процент дивидендов от прибыли 8,62% убыток в 2020 🔅PDC Energy Месторождения в Колорадо и Техасе, занимается разведкой и добычи нефти (40%) и газа (40)%. 20% занимают легкие углеводороды класса NGL ✔️Премиум-бумага $MUR Murphy Oil Corp независимый добытчик сланцевой нефти (60%) и газа (35%) 7% легкие углеводороды класса NGL наземные и морские объекты в США и Мексиканском заливе Есть неосвоенные запасы в Австралии, Бразилии, Брунея, Мексике, Иране и Вьетнаме ✔️рост выручки 4,69%, уровень долга 59,3%, маржинальность 2,14%, средний див доходность 3,45%, убыток в 2020-2021 $CTRA Coterra Energy Inc Разведка, основные месторождения сланцевые в штате Пенсильвании. В прошлом году в результате слияния получила активы в штатах Оклахома, Техас и Нью-Мексико увеличение дивидендов за счет ежеквартального возврата 50% свободного денежного потока (FCF) ✔️рост выручки 24,44%, уровень долга 26,69%, маржинальность 33,57%, средний див доходность 1,76%, процент дивидендов от прибыли 67,27% 🔅🔅🔅 Вчера мне показалось, что как-то нефтяные компании не вдохновили вас для изучения😃 А жаль, Если даже страшно, что акции уйдут, запретят и какие там еще страшилки ходят, это не повод не изучать и не учиться сравнивать. Если б чисто в теории, то сравнив показатели, на какую компанию вы могли бы обратить внимание? 🔅🔅🔅 В общем-то, сейчас не то время, чтобы брать акции, но лично я присмотрюсь к двум - $CVX и $CTRA . Первая имеет хорошие перспективы на вырост, вторая показывает хорошую прибыльность бизнеса. Поставила звоночки-оповещения, чтоб не пропустить, когда цена будет падать в рецессию #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #нефть #сша #акции #отрасли
28
Нравится
17
Нефтяные компании США (ч1) Про нефть у меня есть посты интересные раньше, можете прочитать сначала их. Были Россия и сейчас США. Другие надо? 😉 Рассмотрим только некоторые интересные компании В американской нефтянке используют особую терминологию сфер ✔️Апстрим - это разведка и добыча ✔️Даунстрим - занимаются переработкой ✔️И Мидстрим - перемещение нефти и нефтепродуктов, ✔️Ну и Вертикально-интегрированные, как мы уже знаем, те, что охватывают весь технологический процесс Имейте ввиду, что дивиденды пока не приходят и когда будут, и придут ли те, что должны были быть выплачены, но не выплачены ✔️Казалось бы, сейчас цена на нефть отличная и все эти компании должны выигрывать, но как оказалось, что для увеличения добычи необходимы стаьные трубы, которые поднялись цены. Увеличились расходы и на химию для добычи сланцевой нефти. Вобщем, если смотреть на увеличившиеся расходы, то компании смотрят уже не так радужно на свои перспективы в ближайшее время $XOM ExxonMobil Вторая в мире крупнейшая компания (долгое время была первой) после Saudi Aramco География присутствия около 50 стран, сегмент апстрим, а также нефтепереработка, нефтехимия, производство сжиженного природного газа Стабильно платит дивиденды уже 40 лет Сегодня заморозила проект Дальневосточный СПГ в порту Де-Кастри с подводом трубопровода с Сахалина, Но зато на днях получила разрешение на разработку нефтяного месторождения в Гайане ✔️Показатели Капитализацию и P/E см на картинке (удобно, кстати, когда в таблицах значения подтягиваются автоматически, сделала себе такую) ✔️рост выручки за последние 5 лет 6,64%, уровень долга 28,3%, маржинальность 8,51%, средний див доходность 5,15%, процент дивидендов от прибыли 64,92% $CVX Chevron Занята сразу во всех отраслях отрасли. Главные месторождения на территории США. Казахстана и Австралии, география присутствия 180 государств (а всего сейчас стран в мире 195😁) Развивает также и альтернативные источники энергии (солнечная, геотермальная и др) Дивидендный аристократ уже 35 лет У компании 4 НПЗ в США и 1 в Тайланде, а так же доли в 3 зарубежных НПЗ в Сингапуре, Корее, Тайланде ✔️рост выручки за последние 5 лет 7,09%, уровень долга 22,56%, маржинальность 10,06%, средний див доходность 4,32%, процент дивидендов от прибыли 65,15% убыток в 2020 г $COP CoconoPhilips ведет свой бизнес в 15 странах и ежедневно добывает 1,588 млн баррелей нефти при общих доказанных запасах в 4,5 млрд баррелей на конец 2020 года ✔️рост выручки 13,67%, уровень долга 43,9%, маржинальность 17,63%, средний див доходность 2,6%, процент дивидендов от прибыли 29,2% убыток в 2020 $EOG EOG Resources Крупный независимый американский производитель нефти и природного газа. Штаб-квартира компании базируется в Хьюстоне, штат Техас. Компания ведёт добычу в США, Канаде, Тринидаде и Тобаго и в Северном море. $SLB Schlumberger Крупнейшая нефтесервисная компания , Штаб квартира в Хьюстоне и в Париже, Зарегистрирована на Нидерладских Антильских островах ✔️рост выручки 6,64%, уровень долга 28,3%, маржинальность 8,51%, средний див доходность 5,15%, процент дивидендов от прибыли 64,92% $PSX Philips 66 Даунстрим, Специализируется на переработке нефтехимической промышленности и газоконденсантных жидкостей, масла и смазочные материалы Стабильные дивиденды, но судя по показателям не из прибыли ✔️рост выручки 5,64%, уровень долга 75,38%, маржинальность 1,43%, средний див доходность 3,75%, процент дивидендов от прибыли 121,36% убыток в 2020 $MPC Marathon Petroleum Американская нефтеперерабатывающая, маркетинговая и транспортная компания со штаб-квартирой в Финдли, штат Огайо. Эксплуатирует крупнейшую в стране нефтеперерабатывающую систему мощностью более 3 млн баррелей в сутки сырой нефти на 16 НПЗ ✔️рост выручки 13,81%, уровень долга 97,45%, маржинальность 2,114%, средний див доходность 3,48%, процент дивидендов от прибыли 115,22% убыток в 2022 Другие завтра😉 но 👍 ставьте прямо сейчас 😁 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #нефть #сша #акции
48
Нравится
9
Усреднение на практике. Теория в прошлом посте😉 Покажу, как усреднять и стоит ли на примере моих российских акций 1. Выделяю отдельно бумаги, которые сейчас в плюс. Это бумаги на небольшой срок чисто спекулятивно, заработать на росте цен. Объем получился купить небольшой, по 1 лоту до закрытия биржи. Таких цен как я купила пока не предвидится, поэтому докупать и усреднять уменьшая доход я не планирую. Ниже, если успею, скажу, когда планирую продать😉 2. По остальным бумагам минус, и мы можем рассуждать, стоит ли усреднить разными путями 1⃣ вариант Как я обычно и делаю. Смотрю, что больше всего сумма идет на $SBERP около 6,5 тыс, на нее я и ориентируюсь. Доли стараюсь держать равными. Поэтому как вариант при ближайшем пополнении можно было бы до купить до этой суммы остальные бумаги 1 лот Яндекса, правда тогда сумма будет чуть больше нашего ориентир, а значит лучше бы дождаться цены, чуть меньше, чем сейчас 3-4 лота $DSKY но минус по ней небольшой, я предполагаю, может быть больше, так есть ли смысл покупать сейчас? Сбер не покупаем, его и так много, хоть и минус, тем более, цены возможно, слишком оптимистичные, коррекция возможна $TATN можно докупить на 2,5 тыс примерно 6 лотов. Но покупать так много Татнефти довольно спорное решение, хоть это и компания нефти. Есть риск, что цена по ней не будет быстро расти. Он и так болтался целый год вокруг одного и того же значения, а сейчас по нему, как и по Детскому миру, дивиденды, за что их так любили, под большим вопросом. А будут ли инвесторы в такой ситуации активно выкупать? 🤔 То есть при 1 варианте рассуждений я до купила бы только Яндекс, но и то подождала опускания цены 2⃣ вариант рассуждений Хочу уменьшить среднюю цену покупки. Как и сколько мне нужно купить, чтобы существенно изменить среднюю сумму? Как просто считать? Возьмем Яндекс. Показывает минус 807 руб, минус 14%.Если я по этой цене, то абсолютный минус в 807 руб так и останется, изменится доля процентов. Она распределился уже между тремя бумагами. То есть почти 15% разделим на 3, получится, что, если я куплю одну акцию Яндекса сейчас, то минус уменьшится меньше, чем на 5% по бумаге, а с учетом что сам Яндекс занимает небольшую долю в портфеле, на сам портфель почти это не повлияет. А есть ли тогда смысл? По Детскому миру 3 лота по этой цене изменят и того меньше, всего на 3% посадку примерно По Татнефти 6 акций изменят минус на 7 с небольшим процентов, больше, у Детского мира, но по причине, что я описала, даже, если бумаги поднимутся в цене, все равно могут болтаться в минусе еще долго. Вот если бы по ним подтвердили дивиденды, то да, это имело бы сейчас смысл В противном случае я бы подождала бОльшего минуса, хотя бы минус 25-30% по позиции для покупки Получается, что с обеих сторон эта покупка смысла срочного усреднения не имеет ✔️А когда имеет? Только если это не усреднение цены, а регулярное пополнение. То как по 1 плану, я бы купила до 6,5 тыс, при условии, что в следующем месяце тоже будет такое же пополнение😉 3⃣ А если не усреднять эти, то что делать? Смотрим соотношение инструментов и плана - не хватает облигаций и фондов, можно в этот раз купить их😉 🔅🔅🔅 ✔️Продажа спекулятивной части Эти бумаги не для текущего счета, я купила, потому что была такая возможность, и могу продать, потому что по иис не плачу налог. Планирую доходность 50-100% по ним, иначе пусть болтаются. И по Сбер скоро будет +50%, посмотрю, как дойдет, сможет ли он еще подрасти. Если да, буду ждать 80%.Там опять сделаю оценку ситуации и либо, если предел роста наступил, продам, либо дождусь 100% Эта акция стоила 350 руб. От моей цены покупки это прибавка 200% с лишком. Не уверена, что так восстановится, но 100% вполне. Для этого цена должна подняться всего до 220 руб. Ситуация быстро меняется. Пока не слышала про отмену у них дивидендов, так что, а вдруг и дивы по ним получу, как бонус в мае #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #усреднение #стратегия
67
Нравится
54
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс