💼⭐️ обзор ИИС за 2023 - российские облигации; открыт 1 год 2 месяца 1 день.
Стоимость портфеля: 0,864 ₽ 🍋 (0,800)
Дарова. Полгода без обзора ИИС. Ставка ЦБ тогда - 7.5%, ставка ЦБ сейчас - 16%. Стратегия работает, изменился только рынок. Цитата из прошлого обзора: «пока все говорят про первое повышение ставки портфель уже готов к нескольким повышениям». Смотрим.
Сделки, шт.: в июле пополнил +0,100 ₽ 🍋
🟦 1 LVL:
-90 RU000A102LB5 Промомед ⏹️
+70
$RU000A104VS4 Ростелеком ▶️
+10
$RU000A102RX6 Самолет
🟨 2 LVL:
+20
$RU000A104SU6 МТС
+21
$RU000A105JG1 Позитив
+21
$RU000A105C28 Черкизово
⬜️ 3 LVL:
+20
$RU000A105G99 СФО ВТБ РКС
🟪 4 LVL:
-95 RU000A102CZ3 МаниМен ⏹️
+140
$RU000A102TL7 Займер ▶️
Комментарии ЦБ:
14 августа: «Допускаем возможность повышения ставки на ближайших заседаниях на 4%»;
15 августа: ЗАСЕДАНИЕ ЦБ (+3.5%); 😁
1 сентября: «ЦБ сможет начать снижение ставки, только когда увидит устойчивое замедление инфляции»;
15 сентебря: «ЦБ повысил прогноз по инфляции на 2023 до 6-7%»;
15 сентебря: «Прогноз по средней ставке на 2024 повышен до 11.5-12.5%, на 2025 до 7-8%»;
15 сентебря: «Будем удерживать ставку на высоком уровне достаточно долго»;
15 сентебря: «У ЦБ нет психологической отметки курса ₽»;
$USDRUB
15 сентебря: «Ослабление курса ₽ на 10% дают 0.5%-0.6% к инфляции»;
27 октября: «Чтобы не допустить раскручивание инфляционной спирали, нужно поддерживать высокие ставки»;
27 октября: «Готовы повышать ставку, если инфляция не будет снижаться»;
27 октября: «В годовом выражении пик инфляции придет на весну 2024»;
9 ноября: «Пик инфляции пройден 3кв2023, годовая инфляция начнет снижатся весной 2024»;
15 ноября: «ЦБ готов повышать ставку, если не увидит устойчивого замедления инфляции и снижать ее, когда годовая инфляция приблизится к 4%»;
15 декабря: «ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки, но нужно смотреть на инфляцию»;
Выплаты, ₽:
🕐 в январе: 3917 ₽
🕑 в феврале: 2936 ₽
🕒 в марте: 3729 ₽
🕓 в апреле: 2836 ₽
🕔 в мае: 6859 ₽
🕕 в июне: 5522 ₽
🕖 в июле: 5959 ₽
🕗 в августе: 6105 ₽
🕘 в сентябре: 6678 ₽
🕙 в октябре: 6575 ₽
🕚 в ноябре: 7380 ₽
🕛 в декабре: 7441 ₽ 🔥 НОВЫЙ РЕКОРД
↪️ за год: 65937 ₽
Прибыль, %:
🕐 в январе: +0.76%
🕑 в феврале: +0.28%
🕒 в марте: +1.1%
🕓 в апреле: +0.27%
🕔 в мае: +1.1%
🕕 в июне: +0.77%
🕖 в июле: +0.60%
🕗 в августе: -0.15%
🕘 в сентябре: +0.03%
🕙 в октябре: +0.76%
🕚 в ноябре: +0.77%
🕛 в декабре: +1.32%
↪️ за год: +7.61% 🆚
$SBRB ЗА ГОД +3.21%
Инфляция, %:
🕐 в январе: +0.84%
🕑 в феврале: +0.46%
🕒 в марте: +0.37%
🕓 в апреле: +0.38%
🕔 в мае: +0.31%
🕕 в июне: +0.37%
🕖 в июле: +0.63%
🕗 в августе: +0.28%
🕘 в сентябре: +0.87%
🕙 в октябре: +0.83%
🕚 в ноябре: +1.11%
🕛 в декабре: +0.73%
↪️ за год: +7.37% ☑️ ОБОШЕЛ ИНФЛЯЦИЮ
Доходность +8.5% за 2023 и 1 убыточный месяц -0.15%. С консервативным портфелем начал отставать от инфляции и принял решения осенью поднять риски. Желаемую доходность за год не сделал, но похожие индексы и инфляцию обогнал. Убедился, что нельзя слушать никого, кроме представителей ЦБ. Мы пережили 3-е крупнейшее повышение ставки за последние 10 лет, затем наступило «время вкладов». Что дальше? Не исключаю повышения ставки. Ожидания денежного рынка по ключевой ставке: пик ~16.25% и снижение с конца 2кв2024 до ~15%, но ожидания рынка всегда заносит вверх после агрессивных повышений. Подходят погашения, будущие эмитенты уже выбраны, буду обновлять структуру портфеля. В комментах еще информация. Эксперимент продолжается.
👍🚀 реакция поможет попасть обзору в «интересные посты»;
🎁🔥 открыть депозит с бонусом:
https://www.tinkoff.ru/baf/9f0u10FpQ4v
💼⭐️ предыдущий обзор ИИС - российские облигации:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Dvaops/bdbdd177-d2c0-4aa6-b302-6f8743b27094?utm_source=share
#портфель #иис #российские #облигации #денежныйпоток #прояви_себя_в_пульсе #обзор #инвеститоги2023