dmz91
dmz91
13 апреля 2024 в 14:01
Результаты стратегий автоследования с 🕚8.04.2024 по 12.04.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 239 600 ₽ (📈 2 213 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 88 383₽ (📈 761₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 32 120 ₽ (📈 99₽) TMOS - 7,02 ₽ за пай SBMX - 20,134 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 0,93% 📈&Начинающий инвестор в RUB - 0,87% 📈 &Осознанный риск - 0,31% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TMOS - 2,03% 📈 SBMX - 1,68% 📈 Потенциал Роста - 0,67% 📈Начинающий инвестор - 0,62% 📈 Осознанный риск - 0,17% 📈 Лидеры роста в MOEX: Эн+, Русал, Полюс 📉 Лидеры падения в MOEX: Озон, Самолет, Мечел 📈 Лидеры роста: ЮГК, СПБ биржа, HH 📉 Лидеры падения: Эсефай, Астра, ВСПМО-АВСМ Мои мысли Очередные максимумы по стратегиям и паям на индекс сначала создания стратегий. Индекс продолжает свой рост, ставка 16% не привлекает инвесторов перекладываться в облигации, начинается дивидендный сезон и ожидаются рекордные выплаты, геополитика игнорируется рынком. На этой неделе проигрываем паям на индекс, сокращая разницу сначала года между инструментами, итоги буду фиксировать в конце месяца. На росте золота рынок продолжает разгонять акции золотодобытчиков: $UGLD - +16,35%, $PLZL - +9.07%, $SELG - +4,54%. Анализировал только Полюс, который имеет самую низкую себестоимость в мире - в районе 400$. При таких ценах с аналогичным объемом реализации относительно прошлого периода будет расти чистая прибыль, если она не будет потрачена на различные проекты или ещё чего:). Не стоит недооценивать квазиказначейский пакет акций в 30%. Не знаю как другие компании, но лично делаю ставку на Полюс, при этом в золоте всегда есть альтернатива в виде бумажного, облигации или если хочется долгосрочно - слитки и монеты, правда в долгосрок лучше покупать на падении, хотя возможно сработает мэм из 2014, когда было жалко тех, кто покупал доллар по 35 ₽. Инфляция в мире растёт, деньги обесцениваются, растёт стоимости активов, которые исторически защищают от инфляции. Начали рост акции $ENPG и $RUAL, по слухам их разгоняют телеграмм каналы, но по моему мнению это происходит на росте цен на алюминий, не забываем про дивиденды полученные от Норникеля, которые пойдут в отчетность за первый квартал, акции сильно отстают от рынка. Что выбрать, материнскую компанию или дочку? Если считаете перспективней большую долю в алюминии и Норникеле, то Русал, если меньшую долю плюс электроэнергетику, то ЭН+, не стоит забывать про квазиказначейский пакет в Эн+. $OZON отчитался за 2023 год, но судя по котировкам отчёт не вдохновил инвесторов, думаю в первую очередь это связано с тем, что компания до сих пор инвестирует в бизнес с отрицательной чистой прибылью. С одной стороны отлично, когда бизнес развивается и в будущем снимать больше сливок с выручки в несколько раз больше легче, с другой, как бы это не оказался эффект, когда ручку покупают по 1₽, чтобы продать по 95 копеек, тем самым набирая аудиторию и обороты, но когда условия вернутся к рыночным, то начнёт падать выручка и пойдет отток покупателей. Мне нравится Озон как бизнес, вокруг сервисов компании большая аудитория, можно будет зарабатывать хорошие деньги на рекламе, финтех перспективен, так как можно кредитовать продавцов под более высокую ставку с меньшей бюрократией, учитывая массив данных у компании, есть временной лаг между оплатой клиентом и выплатой продавцу. Озон экосистемой замыкающей у себя на несколько шагов обыгрывает WB и Яндекс, про Мегамаркет Сбера промолчу, там посылки от продавцов идут неделями, столько клиент в нынешних условиях ждать не готов, Али задыхается.
Еще 3
Потенциал роста в RUB
dmz91
Текущая доходность
+139,61%
Начинающий инвестор в RUB
dmz91
Текущая доходность
+121,07%
Осознанный риск
dmz91
Текущая доходность
+7,14%
1,0996 
2,54%
14 580 
0,56%
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
17 мая 2024
Чем запомнилась неделя: отчетности компаний
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
13,2%
39,7K подписчиков
Invest_or_lost
+19,6%
21,8K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+29,3%
14,8K подписчиков
Тинькофф Российские Технологии
ETF
|
Сегодня в 10:42
Тинькофф Российские Технологии
Читать полностью
dmz91
13,6K подписчиков8 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+29,31%
Еще статьи от автора
20 мая 2024
Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года. Часть 3 ✅ Про состояние портфеля на текущий момент В зависимости от процентного соотношения денег и производных инструментов в портфеле, формирую план покупок и делаю их в течение месяца. Задача держать уровень денег и эквивалентных инструментов в 30%, тем самым могу делать покупки рискованных инструментов и держать себя в руках, чтобы не скупить всё раньше времени. Покупки: • 4000 ИнтерРао – 17 200 ₽ • 1 Группа Тинькофф - 3108 ₽ • 150 Газпром – 24 769 ₽ • 50 Норникель – 7 650 ₽ • 27 Облигаций Селектел 001Р-03R –26685 ₽ Продажи • 2 расписки Ozon - 8340 ₽ Иностранные акции для портфеля на данный момент прошлое, подал заявку на обмен активами и надеюсь 100 000 ₽ поступит в августе. Ранее планировал данные средства направить на покупку облигаций, сейчас пока думаю куда их вложить. Планирую в августе после того как будет понятно по какой стоимости выкупали иностранные активы уже свести баланс виртуального и реального портфеля представив, что все иностранные акции у меня выкупили. Пока на данный момент планирую разницу поделить на два и списать часть из денег реального портфеля. Цель до конца года оставить в деньгах 20% активов, 10% в облигациях, 70% в акциях. Деньги эксперимента использую в личных делах индексируя их в эксперименте ежемесячно на ключевую ставку ЦБ, планирую к концу года полностью их оставить в эксперименте и поэтому появится вопрос – куда вложить эти деньги, фонд ликвидности? ✅ Высокорискованные активы и вечный портфель На текущий момент на бумаги высокорискованного портфеля потрачено 205 000 ₽, изменил стратегию и могу потратить 10% от портфеля с российскими активами, который на данный момент – 2 370 000 ₽, есть возможность потратить ещё 32 000 ₽ на высокорискованные активы. С одной стороны смешно, с другой синдром упущенной выгоды, но именно вначале года рассматривал на добавление АФК Систему и EN+ или Русал, так же рассматривал СПБ биржу. В итоге все они прилично прибавили и явно были бы не лишними в вечном портфеле. Сейчас по таким ценам их уже не рассматриваю в него, хотя отчасти верю, что СПБ биржа может и с текущей стоимостью подняться в два раза. Осталось только сказать про рассмотрение в портфель Нижнекамскнефтешина и Сегежа, чтобы пока рассматривал они выросли на 50%+. Идей для вечного портфеля реально добавить здесь и сейчас нет, остается только ждать. На заметку: Магнит в период неопределенности падал до 4 000 ₽, сейчас дороже 8 000 ₽. Qiwi и Росбанк покинут высокорискованный портфель этом году, наращивать долю в Эталон не буду, чтобы не увеличивать стоимость до цели. В ближайшем будущем в данном портфеле останется 3 компании. В портфеле планирую держать не более 5 компаний по 2% на каждую. Лезть в "мусорные" акции не хочу, смысла их потенциального нахождения в вечном портфеле нет. На данный момент вечный портфель занимает 2,78% от всех активов. ✅ Итоги апреля 2024 года • В реальном портфеле облигации - 5,91%, деньги - 23,37%. Итог = 29,28%. • Пополнения: 56 500 ₽ • В апреле 2024 года стоимость портфеля выросла на 3,96 % по сравнению с мартом 2024 года. #эксперимент #копим_капитал
20 мая 2024
Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года. Часть 2 Доллар, Евро, Юань - после 2022 года есть некоторые трудности с валютой, при этом не вижу смысла держать электронный доллар или евро в российских банках и на брокерских счетах. Можно рассмотреть USDT, но там надо позаботиться о хранении и есть другие риски хоть их исполнение маловероятно. Кто-то ждёт краха доллара, особенно «Однако здравствуйте» 😃, не думаю, что будет крах, так как экономика США сильна хоть и не без проблем. Не забываем про ставки в США, инфляцию и другие моменты. Золото, недвижимость, биткоин? Золото - инструмент не для коротких целей, не рассматриваю серьезно и на долгий срок бумажное. Недвижимость не инструмент для высокой доходности от сдачи, весь расчёт для покупки в дальнейший рост актива. Биткоин для меня больше инструмент вложения небольшого капитала, чтобы вдруг не пропустить движуху. В моем понимании главная проблема в том, что денег на счетах россиян с каждым днём становиться всё больше, товаров в таком же количестве больше не становится. Завести товары из-за рубежа? Нужна валюта, которой явно не хватает в стране, а российские экспортеры явно предпочитают жирок держать в валюте лишь отчасти обменивая её для рублевых нужд. Однозначный взгляд на выбор фондов ликвидности или вкладов выглядит по-дилетантски, но часто замечаю, когда лидеры мнений говорят, про то, что им спокойней сидеть под 15% годовых в этих инструментах. Сейчас не тот момент, чтобы откладывать покупку нужного, чтобы в будущем купить дешевле относительно доходности 15% вклада. Я хоть часть денег и держу в данных инструментах, но не жду, что сохранят покупательную способность вложенного капитала. Не вкладываю все деньги в акции, так как на рынке уже мало интересных историй. Валюту если и рассматриваю, то только бумажную и, то «в еврейский чемодан на черный день». Золото интересно, но только физическое, но жаба душит по таким ценам 😊. Недвижимость – бумажную не рассматриваю, на физическую не тот капитал. Биткоин – 2-3% капитала, не более на криптовалюты, по мере увеличения капитала в цифрах - докупаю. В первую очередь надо потребить, что откладывали потребить, особенно если это потребление на развитие себя. Купить новую технику для работы и развития, улучшить комфорт в жилье, товары для сокращения трат времени. Далее надо распределить капитал так, чтобы в максимальном количестве вариантов развития ситуации в покупательной способности остаться при своих. Я иногда даже завидую тем, у кого мало мыслей, нет денег - меньше проблем. Хотя у них много своих проблем, которые куда хуже, чем «приятные» проблемы. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Стоит понять, что в текущей ситуации иностранные активы в портфеле только до того момента как их можно будет продать. С радостью сейчас бы вложил в индийский рынок, но нормально варианта с минимальным риском нет. Сделал некоторые изменения в распределении российских активов: 10% - высокорискованный портфель, 50% - первые пять компаний, 25% - следующие пять, 15% - остальные семь компаний. Новых компаний в портфеле нет, в Топ 10 есть одно вакантное место, на него претендуют следующие компании: Московская биржа, Полюс, X5, Фосагро, Сургутнефтегаз-ао. В этом году точно попрощаемся с Росбанком и Qiwi, они покинут портфель, при этом всю выгоду от Росбанка планирую направить на покупку Тинькофф и эти купленные акции добавлю в вечный портфель. К концу второго квартала планирую выполнить определенные цели по покупке акции и далее третий квартал понаблюдать за рынком и не покупать акции. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/aa4c2b53-2169-4359-a362-9ceb2731e797/ #копим_капитал #эксперимент
20 мая 2024
Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний , 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам марта 2024 года На март 2024 года приходятся 158-162 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. В этот раз сокращенный формат, основные события и мысли по ним публиковать не буду. Хочется поговорить про текущую ситуацию со ставкой, количество денег и товаров/услуг в «российской системе». На данный момент ставка 16%, деньги можно разместить под 14-15% годовых в зависимости от инструментов, при этом надо понимать, что у нас общество потребления, у многих чувство не насыщения потреблением и совершенно нет накоплений, не забываем про долги. Сейчас такое время, когда стоит хорошо подумать над выбором инструментов для инвестирования. Многие считают, что ставка должна охладить потребление, так как у людей с деньгами станет больше интереса разместить их на вкладах, у кого нет накоплений, но есть желание потребить кредиты под высокую ставку отобьют желание. Чем больше и дольше высокая ставка, тем больше денег становится в системе и тем больше их хлынет на рынок во время снижения ставок, сможет ли за это время появиться намного больше товаров/услуг, которые залежались на складах – загадка. Высокие кредиты отпугнут тех, у кого чувство не насыщения потреблением? Сомнительно, кредит на «стеклянные бусы» стоимость 100 000 ₽ под 30 или 40% годовых разница всего 10 000 ₽ в год или менее 1000 ₽ в месяц, не думаю, что такая сумма отпугнет целевую аудиторию. Многие стали забывать, что страна находится в военном конфликте, большая часть людей работают на этот конфликт, часть ресурсов уходит на этот конфликт, там они просто сгорают. Помимо военного конфликта есть ещё и экономический со странами запада, которые, что греха таить, в общем сильно обходят нас по технологиям. Меня лишь успокаивает то, что мы имеем независимости в товарах первой необходимости: покушать, электричество и так далее, так что с голоду не умрем, а вот «хотелки» под вопросом. С одной стороны выглядит логичным держать деньги в инструментах низкого риска и получать 15% годовых, с другой стороны нет уверенности, что они сохранят покупательную способность. Не думаю, что стоимость моей корзины потребления вырастит ниже, чем на 15% год к году. Проигнорировать вклады и направить деньги на акции? Многие компании уже перегреты, для тех, кому важна дивидендная доходность акции уже менее интересней чем облигации, компании с большими долгами увеличили процентные расходы. С другой стороны, акции имеют отчасти ограниченную эмиссию, но ничего не мешает провести дополнительные эмиссии. Греет душу то, что есть компании экспортеры продающие товары в валюте и спасут если будет сильная девальвация рубля в следствии большой инфляции и сохранят часть покупательной способности капитала. Краткосрочные или долгосрочные облигации? Первые по доходности равны вкладам, вторые имеют риск если ставка пойдет вверх. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/69a7bb72-e471-4eae-8fdd-fec9c0f62286/ #эксперимент #копим_капитал