Подвожу итоги марта и I квартала 2024 года в стратегиях автоследования - часть 2
👏 Результаты с 1 по 31 марта 2024 года:
Пай SBMX - с 18,933 ₽ до 19,325 ₽ или +2,07%
Пай TMOS - с 6,59 ₽ до 6,79 ₽ или +3,03%
Начинающий инвестор - с 84 725 ₽ до 85 851 ₽ (+1 126 ₽) или +1,33%
Осознанный риск - с 31 338 ₽ до 31 984 ₽ (+646 ₽) или +2,06%
Потенциал роста - с 225 231 ₽ до 232 216 ₽ (+6 985₽) или +3,10%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Потенциал роста". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
По стратегии "Потенциал роста" прибыль - 6 985 ₽, комиссия на прибыль - 1 298,2 ₽, учитывая убыток в феврале. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 766,31 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 2,14%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - 1 126 ₽, комиссия на прибыль - 225,2 ₽, комиссия от СЧА - 283,30₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 0,73%.
По стратегии "Осознанный риск" прибыль - 646 ₽, комиссия на прибыль - 129,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 105,54 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 1,31%.
👉 Результаты марта 2023 года с учётом комиссий:
📈 TMOS - +3,03%
📈 Потенциал роста - +2,14%
📈 SBMX - +2,07%
📈 Осознанный риск - +1,31%
📈 Начинающий инвестор - +0,73%
По итогам марта с учётом комиссий выигрывает пай TMOS, худшую доходность показывает стратегия "Начинающий инвестор".
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце года.
Результаты по итогам первого квартала следующие:
📈
&Осознанный риск - 13,6%
📈
&Потенциал роста в RUB - 11,64%
📈
&Начинающий инвестор в RUB - 11,18%
📈 Осознанный риск с комиссиями - 10,5%
📈 Потенциал роста с комиссиями - 8,94%
📈 Начинающий инвестор с комиссиями - 8,57%
📈 TMOS - 8,47%
📈 SBMX - 7,95%
👉Портфель активов - новая метрика стратегий
Решил каждый квартал фиксировать портфель активов и в будущем сравнивать его с текущим по стоимости. Такое сравнение позволит понять приносят ли сделки потенциальную прибыль относительно портфеля без изменений. Портфель буду фиксировать раз в квартал во всех стратегиях.
• Активы "Потенциал роста" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 246 050 ₽
• Стоимость активов в текущем портфеле - 232 216 ₽
• Активы "Начинающий инвестор" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 85 508 ₽
• Стоимость активов в текущем портфеле - 85 851 ₽
• Активы "Осознанный риск" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 28 832 ₽
• Стоимость активов в текущем портфеле - 31 984 ₽
На данный момент без изменений портфель "Потенциал роста" стоил бы больше, вся разница в продаже акций Яндекса в начале февраля, если бы они не были бы проданы, портфель стоил бы столько же, как портфель на 1 января.
В начале июля сравним стоимость портфеля активов на 1 января, 1 апреля, 1 июля во всех стратегиях.
👉 Про синдром сделок и упущенную прибыль от них
После определенной сделки начинаю непродолжительный срок сравнивать её эффективность, если она на коротком промежутке времени записана в "упущенную" прибыль, то немного расстраиваюсь. В феврале 2024 года продал Яндекс по 3030 ₽, за два месяца она выросла до 4 000 ₽ - упущенная выгода. Продал АФК и Полюс перед заседанием ЦБ, после этого проигнорировал их и выбрал другие бумаги - упущенная прибыль.
Поэтому решил раз в квартал сравнивать портфель по общей стоимости, так же в конце года посмотрим какая эффективность от сделок и насколько он дороже портфеля активов без сделок.
👉 Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами: