Форум о фонде Schwab US Dividend Equity ETF

$UNAC по Рублю или... ? Многие спрашивают, "а что если крипта, а не $UNAC ", давайте сравним... что общего: •Оба являются виртуальными продуктами; •Эмитируются по средам и февралям; •Надежны, в обоих случаях кто то останется с деньгами, а кто то с "венчурной инвестицией'"(тм). В чем разница? Разница в конкурентах:   "Компания Air China заключила соглашение на покупку 100 самолетов C919. Сумма контракта составила $10,8 млрд. Коммерческая авиационная корпорация Китая (COMAC) поставит авиаперевозчику самолеты в период с 2024 по 2031 год. - у $UNAC и "Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США легализовала торговлю биржевыми фондами (ETF, exchange traded fund) на основную мировую криптовалюту" - у Крипт...( $SCHD) При таких вариантах, абсолютно понятно, что ПЕРСПЕКТИВНЕЕ (луТше всего брать в монетах, на вокзалах и около торговых центрах). С Ленинским прищуром, Сигизмунд Соломонович Х ( не путать с "соц сетью Х")

Апрель 2024 г., памятная веха! Ровно 10 лет назад, в апреле 2014 г., наслушавшись своего менеджера что «Крым нам не простят и доллар к концу года будет 40!» я распродал свой российский портфель и ушел в американские акции через Белиз. Решение было, честно, не простым. Я ничего не понимал в рынке США, я не верил ни в какой «доллар по 40», но менеджер, который вел мой портфель уже пару лет, еще со времен «1ду», был настойчив. И я ему поверил. Потом было много лет игр в IPO и фонд IPO (одна из лучших моих инвестиций), покупка акций своего брокера (так же одна из лучших моих инвестиций), фантастический рост 2020 г…. И много чего еще. Но именно тогда, в апреле 2014 г. и начались мои, условно, «серьезные» инвестиции. Сейчас в Американском портфеле нет ни ipo, ни чего-то такого же хайпового, лишь скучные дивидендные ETF типа $SCHD или $DGRW с постоянно падающим $TLT . Возраст дает о себе знать, хочется уже чего спокойного, генерирующего денежный поток. А риск… ну что риск, риск - огромный, это правда. 10 лет спустя я все так же покупаю акции, и в апреле 24го докупил префы $SBER в ожидании дивидендов, докупил просевших фондов Паруса - тот же $RU000A104KU3 и $RU000A1022Z1 ради ежемесячных выплат, ну и дальних ОФЗ $SU26238RMFS4 . С последними, наверно, рановато, но как есть так есть. Миелофон один, и тот у Алисы. Будущего я не знаю, зато уверен - жить хорошо! А что бы хорошо жить, нужно очень много трудиться и очень долго инвестировать. И все получится.

Заканчивается февраль, месяц, когда российский рынок немного поштормило на ожиданиях санкций США, а затем отпустило не факте их объявления. И фактически мы продолжаем барахтаться в канале 3000 - 3300, который не можем пробить ни в ту, ни в другую сторону. Для меня, как в бОльшей степени дивидендного инвестора колебания рынка особого значения не имеют - я же ничего в рынке не понимаю. НИ-ЧЕ-ГО. Все эти технически анализы, точки входа-выхода, уровни поддержки и сопротивления - все это вообще мимо меня. Деньги я зарабатываю на другом, ежемесячно относя в рынок часть непотраченного. Много месяцев, много лет подряд, снова и снова, не глядя на «уровни» и «цены». Конечно, эта стратегия идеально работает на иностранном рынке, где можно купить индексный ETF (типа $VOO - самый лучший, объективно, выбор, или $SCHD если хотите дивиденды) и вообще ни о чем не думать. У нас такого нет, ибо в наши ПИФЫ я не очень верю. С другой стороны, можно воспользоваться старым правилом: «не знаешь что купить - купи Сбер!». Вот и я в феврале снова докупил $SBERP, в ожидании скорого объявления рекомендаций по давным-давно подсчитанным дивам. И да, Василий Олейник, возможно, прав, говоря что в Сбере с его 12% див доходностью сейчас нет смысла - фонды денежного рынка дают более 15%. Но тот же Василий в декабре ванговал Сбер по 230-240 до дивов, а в последнем выпуске объявил, что уже по 270 его возьмет. Подождём - посмотрим, в конце концов, что еще брать из российских акций с максимально возможной (ха-ха!) надежностью. Добрал $LKOH - опять-таки прекрасная дивидендная история, и $NVTK в противовес собственной стратегии. Эта компания просто боль. Санкционный удар по Арктик СПГ2, блок на строительство танкеров, как следствие - падение цены акций. Добираю, уверен, рано или поздно компания все преодолеет. В иностранном портфеле тишь да благодать, сиплый штурмует новые вершины, дивиденды платятся - что еще нужно. А вот из разочарований месяца - удивительно глупый фильм Тинька «про первый миллион». Вы нашли настолько интересных людей, и так бездарно слили сценарий! Авторы, вы вообще свой фильм смотрели?? Первый автор с доходом 23 тысячи бросил работу, как только заработал 17 тысяч. И вот у него, ежемесячно инвестировавшего по 3 тысячи и 5 лет (5 лет!!) все сливающего - уже 20 миллионов! Вам не интересно, как так получилось? Как из 3 тысяч он сделал 20 миллионов?? В каких активах, на каких сделках, что сказала супруга, когда он объявил что заработал 17 тысяч за месяц и бросает работу? Или Наталья Баффетовна, которая за 1 год сделала из 40 тысяч миллион рублей на ОФЗ!! Вам не интересно, как у нее это подучилось? Как из 40 тысяч за 1 год на ОФЗ можно сделать миллион? Вам не интересно, что она думает сейчас, когда у нее 90% портфеля заблокировано в Китайских акциях? А почему не спросили? Или Вадя, (вот кому спасибо, молодец, хоть он интересно рассказывал) но зачем вы врете, он начинал и разгонял свой портфель не с 10 тыс, а с 700 000 руб.! И такое на каждом шагу. «Двойка» вам, Тинек. Вы - не умеете. Вот свой Вечный долларовый портфель без каких-либо поводов и причин блокировать умеете, а думать и снимать интересные фильмы - нет. И да, Тинек заблокировал возможность отмечать $TUSD специально, что бы инвесторы не могли вновь и вновь тыкать их лицом в их вранье про «Трехнедельный бесшовный перевод». Так и живем! Всем добра, и помните - весна близко. А весна - это хорошо. Весна - это еще и дивы по SCHD.

Ну что, итоги года по личному пенсионному портфелю (это отдельный портфель, без учета активов и дивидендов «детского портфеля», который тут, в Тиньке). Как известно, истинные самураи от инвестиций целей не ставят и свои доходности с рынком не сравнивают. Они достигли просветления и поняли - нет смысла в той суете, для них есть лишь путь. Направление определено, пошагали. Это правильно, но увы - я пока не такой. Я все еще могу сбиться с пути и заблудиться, поэтому какие-то путеводные вешки мне необходимы. А так как я дивидендный инвестор, такими «вешками» для меня являются ежегодные показатели дивидендной доходности. И да, сразу скажу, я сторонник той самой, якобы безопасной 4% ставки изъятия, поэтому поднимать див доходность портфеля сильно выше этих значений не хочу и не буду. Изымать из портфеля больше, скажем , 10% (и не важно, продавая активы или получая дивиденды) для меня кажется не очень разумным. Лишние дивы - лишние налоги и комиссии на реинвестирование. Итак у меня див доходность уже ушла к 5.5% годовых, что многовато. Год назад «Снежок» (сервис учета инвестиций) мою дивдоходность на 2023й год прогнозировал в 10 515$. Но тут есть 2 «но». Во-первых, сервис не учитывал налоги на дивиденды. Уберем их, и сумма получается уже 9 148$ чистыми. Во-вторых, 15% моих активов тогда были в рублях. И дивиденды они платят в рублях. Я же, как ни раз говорил, все свои цели и задачи фиксирую в долларах, даже если актив - рублевый. Ну правда, в постоянно девальвируемой валюте ставить цели - такое себе, как по мне. Поэтому 9 148$ это прогноз при курсе 68.16. А средний курс доллара в 2023м оказался 85,7. Большая разница! Что ж, реальные выплаты оказались выше прогнозных, я получил 12 418$ дивидендами. Самые большие выплаты мне принесли $SCHD - 4852$, $SBERP - 2802$, $TLT - 660$ и О - 640$ Повышение дивидендов эмитентами (особенно отличился Сбер), плюс ежемесячные доп взносы, плюс реинвестирование полученных дивидендов - и вот он, результат. Я доволен. Этот же сервис на 2024й год планирует 19 950$ дивов, и эта цифра уже за вычетом налога. Конечно, прогноз весьма оптимистичен и основан на покупке мной существенной доли облигаций $FRHC с обещанной доходностью 12% годовых в долларах. Вряд ли я продержу их весь год, ну да посмотрим. Что касается отдельных историй в портфеле, то мой фаворит по-прежнему дивидендный ETF SCHD. Стабильно ежеквартально платит дивиденды, стабильно ежегодно их повышает, то что надо для денежного потока. Да, он не растет так сильно как тот же QQQ - все же в нем нет it гигантов. Но меня все устраивает. Конечно, если вам сейчас лет 30, смысла лезть в SCHD нет. Вы еще можете позволить себе повышенный риск и что-то гораздо более «растущее». Ну и радует наконец-то вышедший «в плюс» TLT, где моя средняя 97.55$. Из российских компаний больше всего мне нравится Сбер. Да, я знаю что Вася Олейник прогнозирует на 24й год падение прибыли Сбера в 2 раза, но по мне - это какие-то личные обиды Васи за то, что распродал Сбер в апреле 23го. Как бы то ни было, теперь Вася прогнозирует цену Сбера в диапазоне 230-240 до дивидендов, а летом 24го падение Сбера до 200 руб. Посмотрим, сбудется ли Васин декабрьский прогноз «Лонг Газпрома против шорта Сбера». Упадет Сбер к 200 - обязательно еще докуплю. Ну а в целом - я уверен, все будет хорошо. Год был очень сложный, год, который, увы, в очень многие семьи принёс гораздо больше горя, чем блок акций на Санкт-петербургской бирже или бесконечные бесшовные переводы {$TUSD} (я уже и не верю в разблокирование этого актива, если честно). Но мы все равно будем верить в лучшее, и что 2024й даст больше поводов для радости, а не слез. С наступающим всех!

Вчера докупил немного акций в основной портфель в IB. Купил 150 акций $O. Брал по рынку. Получилось по 57,74$. Сейчас в портфеле 215 акций $O со средней 58,67$. Надо было раньше усреднять, но на тот момент не было денег. В ближайший год больше нет планов на докупку этой бумаги. Посмотрим, что дальше будет. Приходят дивы по бумагам. Уже получил дивы от: $SCHD, $UNH, $MMM, NOC, RTX, $MSFT, $HD Суммарно 227$. Сегодня должны поступить дивы по $O и через неделю LMT и $AVGO пришлют. За декабрь должно быть чуть меньше 300$ с учетом налогов. Как-то так. Есть еще немного кеша, может еще что-то докуплю до конца года.

Ну вот и еще один месяц позади. И это был очень непростой месяц. Что случилось с биржей все вы знаете, и писать тут собственно нечего. Хранящиеся в российском периметре американские акции я продал еще в мае 22го, чему, честно, рад. Мне хватило блокировки купленных через Сбер акций -RM и фондов Финекс. Но вот тиньковский фонд {$TUSD} я, на свою голову, продолжал держать, пока «ко всему готовый Тинек» наглухо его ни заблокировал. С тех пор прошло свыше 7ми месяцев, и все это время нам упорно врали, рассказывая, что торги приостановлены исключительно из-за «невозможности рассчитать СЧА фонда». Ведь заблокированных активов в фонде нет! Странно, но Тинек упорно отказывался рассказать нам о том, в чем же причина невозможности рассчитать СЧА? Может быть у них сломался единственный калькулятор, и они не могут перемножить количество актива на его рыночную стоимость? Почему-то намертво заблокированный @FinEx_ETF может рассчитать СЧА по каждому своему фонду, а Тинек нет? А теперь мне стало ясно, что причина проста. Нет в фонде никаких наших активов. Их просто нет, продали. А откупить назад - не откупили. Поэтому и не могут показать СЧА, ибо в таком случае их обман тут же вскроется - СЧА будет каждый день летать туда-сюда в зависимости от продаж/покупок активов за рубежом и во внутреннем периметре. И вот тогда все становится логично и понятно. Правда, почему нельзя честно сказать: «народ, СЧА нет потому что активов в фонде нет, мы их продали. Но как откупим назад - все будет ок!». Но нет, проще врать. Теперь, конечно, Тинек получил «подарок» в виде блокировки биржи, методичку работникам поддержки сменили, и они несут ахинею про то, что «СЧА мы можем брать только с той площадки, где покупали активы, покупали на СПб, торгов нет, нет и стоимости!». Хочется подойти, по-дружески обнять, заглянуть в глаза и спросить: «родной, а полгода-то до блокировки биржи что вам мешало рассчитывать СЧА? И откуда в фонде купленные на СПб активы, вы же сами кричите что купили их на иностранных биржах, но в цепочке Clearstream»? Увы, ответов нет, и бумаг в фонде нет. Остается лишь надеятся и верить. Поэтому для себя я решил, любые иностранные бумаги - только через иностранную инфраструктуру. Тем более что $SCHD и $TLT пошли немного в рост, дивиденды платятся исправно, а что же нам еще надо? Ну а в российском периметре в ноябре вновь докупил Сбер, упавший Новатэк и фонды Паруса. Они, хотя бы, платят ежемесячно и в цене упали. Всем добра и терпения. Все будет норм.

На выходных планирую закончить разбираться в дивидендных #ETF (амери4анских) надо лонгрид по теме? #Опрос $SCHD #пульс #сша

Сентябрь стал самым дивидендным месяцем этого года. В основной портфель пришло 167,3 $ (это уже за минусом налогов). Больше будет только в декабре, но не прям чтобы на много. Докупать что-то в основной портфель или нет, пока не знаю. Есть свободные 10 тыс $. Усреднять то, что сейчас в минусе или наоборот, то что в плюсе... Самые большие минуса: $RTX - 20%. Обидно, большую часть года была в хорошем плюсе, но на отчете споткнулась и полетела вниз. Не критично, но усреднять пока не готов. Может ниже подберу. РТХ мне нравится, одна из первых бумаг, которую я брал, когда открыл счет. $O - 19%. Ожидаемо при таких ставках. Пока их не понизят, скорее всего будет на дне. Пока не готов усреднять. $MMM - 17%. Снова пошла на дно. Пока думал крыть в плюс или нет, она снова пошла в ад. Тот случай, когда сперва думал усреднять или нет, она вышла в плюс. Пока думал крыть или нет, ушла в минус. $MO - 9%. Дивами буду отбивать минуса. 85$ должны в этом месяце прислать. $NOC - 7,5%. Давно что-то в минусе. Можно подумать не участвует в военной движухе совсем. $SCHD -3%. Тут не ясно. Относительно недавно держу в портфеле. Чего ждать не знаю. Пока усреднять особо нечего. $CMG -3%. За это пока даже не переживаю. Усреднять пока нечего. Докупать или нет? Будет серьезней просадка, докуплю. Из всего, что сейчас в минусе, больше всего вопрос вызывает 3M и они же сейчас в процентном соотношении в портфеле, просятся на усреднение.

Ну вот и сентябрю конец. Очень нервный получился месяц, как, впрочем, и весь 2023й год. Меня, скучного дивидендного инвестора такая ставка ФРС просто убивает. Точнее, убивает доходность портфеля - никому не нужны акции с див доходностью даже 3.5%, при облигациях, «безрисково» дающих почти 5%. Поэтому падает и цена лучшего, на мой взгляд, дивидендного ETF на рынке США - $SCHD , дающего уже 3.69% дивидендами с ежегодным ростом, превышающим 10%. Но в нем я готов сидеть бесконечно (или, по крайней мере, до того момента, как у россиян просто отберут иностранные акции), тем более что дивиденды у иностранных брокеров приходят - вот и в сентябре SCHD заплатил по 0,65$ на 1 пай. Падает и любимый многим $TLT , но тут в долгосрок я вообще рисков не вижу, к конце 24го должен развернуться. Да и дивы платит ежемесячно. Правда, моя средняя в 97.70$ несколько печалит. В общем - на американском рынке все понятно, дивидендные истории не выдерживают конкуренции и падают. Я же получаю дивиденды и спокойно наблюдаю за падающим портфелем - ну полгода, ну год, и ФРС начнёт снижать ставку. А там и див бумаги вновь станут интересными. На российском рынке тоже все понятно -13я ставка и 12я доходность ОФЗ балансирует российские бумаги (в основном дивидендные) под 13-14% див доходности. Тот же любимый мой $SBERP сейчас стоит ровно столько, что бы ожидаемые в мае 24го дивиденды в размере 30-32 руб. на акцию давали 13ю доходность. Будет ставка 7% - Сбер улетит к 10% див доходности, то есть выше 300т руб. С этим прицелом в сентябре его докупил, а еще Новатэк и Лукойл. Ежемесячный взнос в Инвест портфель надо же размещать. В общем - имеем что имеем. Мысль накупить сейчас ОФЗ с 10% доходностью и оформить семейную ипотеку под 6% не дает мне покоя. Надо будет зимой такое провернуть. Все будет хорошо. Посмотрим сегодня, что скажут Вася с Ириной в «Деньги не спят». Пятница!

Пришли дивы по $MMM. 27$. Еще бы разобрались окончательно с исками и избавились бы от шлака не профильного, чтобы четкий план на будущее выкатить и можно будет усредниться. Сегодня дивы от $NOC. 14.09 - $HD и $MSFT. 15.09 - $O 19.09 - $UNH 22.09 - $LMT 26.09 - $SCHD 29.09 - $AVGO Сентябрь хороший месяц по дивам, лучше только в декабре ожидаю. Печалит американская оружейка. NOC давно уже валяется не понятно где. RTX и LMT за ними идут. Или СВО к концу подходит или американское оружие не показывает эффективности. Пора делать ставку на российскую оборонку и прикупить что-нибудь в пенсионерский портфель.

20 лет назад, в 2003 г. я закончил университет. И очень хорошо помню - 1000 $USDRUB в месяц (31 тыс. руб.) у нас в провинции была очень хорошей зарплатой. И вот прошло 20 лет, и в 2023 г. 1000$, но уже 95 тыс. руб. в мес. - всё еще отличная зарплата! Да-да, «нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее» - Л. Кэрролл, кажется, говорил именно про российские реалии с постоянно девальвируемой валютой. Отсюда очевидный вывод - инвестировать только в российский рынок - значит постоянно подвергать свои активы угрозы падения курса национальной валюты. И до 22го года страновая диверсификация не представляла собой сложной задачи. Но теперь - теперь совсем другое дело. И все равно, история учит - как бы низко не упал рубль, он вполне может упасть еще. Поэтому при всех очевидных проблемах, нужно находить способ инвестировать в валюте. Инструментов в Российской инфраструктуре нам оставили мало, но уж что есть. Вот только… мне физически больно покупать валюту по такому курсу. Вот правда. Рука не поднимается последний месяц, все жду какого-то отката, а зачем жду… Вопрос у том, что американский рынок и сам по себе на хаях, да и курс рубля ужасный. Но и российский рынок штурмует новые высоты, и просится в коррекцию. Что в такой ситуации брать - не ясно совершенно. И рынки могут упасть, и рубль укрепится. Поэтому в июле докупал фонды Паруса, все де ежемесячные выплаты - это приятно. А из акций - $NVTK, он хотя бы в валюте зарабатывает. Да, компания как и весь российский рынок забралась уже высоковато, и какая-то коррекция должна уже быть, но в компанию верю. И даже снижение прибыли относительно 22го года, и как следствие возможное снижение дивидендов меня не пугает. Конечно, если вдруг доллар уйдёт назад к 80ти, сразу вновь начну покупать долларовые активы. И если не уйдёт, ну месяц, ну два - придет принятие нового курса, а за ним и снова покупки того же $SCHD или $VIG - растущие дивиденды в долларах очень важны и крайне приятны. В общем, все будет хорошо.

Кто из нас, глядя из 23го в весну 22го не сокрушался: «эх, надо было все баксы продать по 120, а потом бы закупил по 50+!!». Скажу честно, 1 раз, один-единственный раз в марте 22го такая мысль была и у меня. Я смотрел на брокерский счет в рублях, и думал - ну вот оно. Вот сейчас все продать, и поставленная цель «в рублях» будет почти достигнута. Конечно нет. Конечно, я не продал $USDRUB , зато и не покупал его по 120. А вот позже, от 75 и ниже, весь прошлый год активно набирал бакс а на него - американские акции. Дешевый доллар + дешевые акции - идеальное сочетание для покупки, если не учитывать геополитику. И вот бакс снова пробивает 90, а сиплый - 4400. Мой основной портфель в рублях снова показывает какие-то нереальные, кажется, значения. И вновь рождается мысль: «А, может, ну его? Все продать, вывести в РФ, тут купить рублевые дивидендные активы и спокойно жить в границах российского рынка?». Ведь риски никуда не ушли. Ну правда, пока «по паспорту» инвесторам били не особо, но что будет завтра? Да никто не знает. Зато очевидно, с дальнейшем ростом доллара такие мысли будут появляться все чаще. Короче, не знаешь что делать - не делай ничего. Покупать по таким значениям доллар я не готов, продавать - тоже. Сижу и смотрю не это безумие, только реинвестирую дивиденды - вон $SCHD в июне очередную выплату прислал. Вообще, насколько проще инвестировать будучи, например, гражданином той же Америки - знай себе тупо каждый месяц бери VOO, VTI или тот же дивидендный SCHD, и не забивай себе голову! Нам такое только снится… В общем пока все мои ежемесячные пополнения счета уходят в закуп российских активов - по минимуму Сбер, больше - Новатэк, формирую позицию по фондам Паруса. Берегите нервы, в итоге все будет хорошо!

$SCHD подскажите, идут ли выплаты на счёт? в истории дивидендов все обрывается в 21 году

Дивидендные ETF: что у них внутри, сколько они платят На СПБ Бирже торгуется несколько биржевых фондов, инвестирующих в доходные зарубежные акции. Разберем, что у них в портфелях, и какие там сейчас ставки доходности. Как и все другие ETF, доступны квалам Дивидендные стратегии Все классические биржевые фонды (ETF) ведут себя как обычные акции, в том числе выплачивают дивиденды. Не имея собственной прибыли, они распределяют выплаты от компаний, чьи акции держат в портфеле. Высокие ставки доходности имеют ETF, у которых в портфеле преобладают акции с высокими дивидендами. Большую ренту можно выжимать и другими способами, например, из «мусорных» бондов, но здесь пойдет речь только про акции. Как правило, дивидендные фонды заявляют о своей стратегии прямо в названии: high dividend или просто dividend. Но в любом случае они придерживаются общих принципов ETF, то есть следуют за каким-то доходным индексом. Что есть на выбор на СПБ В сумме семь ETF, торгуемых в России можно назвать чисто дивидендными. Шесть из них на американские акции и один глобальный (без США ). Некоторые из них сейчас занимают высокие строчки по обороту на СПБ Бирже. • VIG - Vanguard Dividend Appreciation ETF • DVY - iShares Select Dividend ETF • HDV - iShares Core High Dividend ETF • SDY - SPDR S&P Dividend ETF • VYMI - Vanguard International High Dividend Yield ETF • SCHD -  Schwab U.S. Dividend Equity ETF • SPYD - SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF Эталоном можно считать SDY — он держит около сотни акций из состава S&P 500 c наиболее высокими ставками. Примерно такой портфель получился бы у того, кто скупил все голубые фишки США с дивидендами выше среднего. Сколько и как часто они платят В таблице приведен размер ожидаемой дивидендной доходности по каждому из семи ETF. Для этого взят размер выплаты за последний квартал (все платят 4 раза в год), он увеличен вчетверо и поделен на цену акций фонда. В среднем ставки вдвое выше, чем у SPY (S&P 500), который платит 1,7% годовых. Ниже всех у VIG, самого крупного из ETF на акции США. Самые высокие ставки — за пределами США (VYMI) и в небольших портфелях (SPYD, HDV). Но тут важно учесть, что фактическое получение дивидендов инвесторами из России может растягиваться на месяцы. СПБ Биржа стандартно отмалчивается по поводу запросов о том, с какой периодичностью она переводит начисления. Какие дивидендные ETF стоит брать К этим фондам стоит относиться как к защитным портфелям с акциями низкой стоимости. Они могут показывать себя лучше рынка в периоды кризисов и рецессий, а также перед самым их началом, когда сильно валятся акции роста. Следовательно, покупка дивидендных ETF — если не ради дивидендов — имеет смысл, если инвестор ждет вялотекущего кризиса в США. Потому что, если впереди острая фаза, то любые акции лучше продавать или хеджировать. Поскольку долгосрочно дивидендные фонды отстают от S&P 500, размер комиссии у них не важен. Стоит брать те из них, у кого более низкая бета: они часто в тренде, пока рынок боится вкладывать в более динамичные бумаги. Из перечисленных ETF минимальную бету (0,8) имеют HDV и VYMI. Также стоит иметь в виду ликвидный фонд акций низкой стоимости VTV, который тоже популярен в последнее время. Все они последний год держатся лучше S&P 500. $VIG $DVY $HDV $SDY $VYMI $SCHD $SPYD #сердце_пульса

$SCHD а приходят по фонду бумаги?) Здешние подскажите пожалуйста)))

Апрель почти закончен, и каких-то глобальных покупок за оставшуюся неделю я не планирую. Увы, курс $USDRUB сейчас такой, что сильно набирать американские бумаги откровенно некомфортно. Да, никто не может обещать, что дальше будет лучше. И все же я надеюсь на небольшой откат, что бы снова докупить $SCHD . А пока курс такой, какой он есть. Еще в январе писал, что в российскую часть портфеля я прекращаю активно добирать $SBERP (и так доля велика) и начинаю набирать $NVTK . Да, в районе 1000 руб. последний набрать полностью не удалось, так что приходится брать по текущим. Ну и Сбера все же немного докупил, и то и другое интересные дивидендные истории, если из российских активов выбирать. И там, и там верю в дальнейший рост прибыли, и дальнейшие выплаты дивидендов. И там и там могут быть откаты, причем существенные, ну да будут - докуплю больше. Кстати, насчет дивидендов. В декабре снежок планировал сумму моих дивидендов на 23й год в размере 10 515$. Первый квартал кончился, американские ETF сделали первую выплату в году, интересно посмотреть, как идем. И тут, конечно, несколько заметок на полях. Во-первых, снежок в своих планах не учитывает налог. Поэтому 10 515$ превращаются в 9 148$ чистыми. Во-вторых, курс доллара на 31.12.2022 был 70.33, что катастрофически далеко от текущих 81.49. Соотвественно, рублевые дивиденды дают гораздо меньшую долларовую доходность. Всего с начала года было получено 2 138,42$ дивидендами. Вроде бы немного, но самые большие выплаты, конечно, еще впереди. К концу года посмотрим насколько прогнозы совпадут с реальностью. Немного заглядывая вперед понимаешь, июнь будет сложным месяцем. Вернутся 1 200 000 руб. застрявшие в ПНК. Придут дивы от Сбера. Что буду делать - понятия не имею. Деньги от ПНК планировал переложить в фонды Паруса, но посмотрев на текущую доходность с разгоном цены того же Парус-Лог - нет уж, спасибо. Доходность вообще не интересна. Тот же $RU000A104KU3 вообще распродан, значит его цену будут и далее разгонять, а доходность будет падать. Покупать снова Сбер и Новатэк? Или надеяться что к июню курс доллара успокоится, S&P500 пойдет вниз, и снова все в $SCHD? Всем добра. Все будет хорошо!

Март. Март это отличный месяц, потому что в марте приходят дивиденды по американским ETF. Например $SCHD, мой любимый дивидендный фонд, объявил о повышении мартовских выплат с 0.52$ на 1 пай до 0.6$. Кроме того, состав фонда достаточно серьезно «перетрясли», убрав, по очевидным причинам, несколько компаний «финансового» сектора. Теперь топ 5 акций холдинга выглядит так: ABBV, PEP, CSCO, UPS, TXN. Бывший лидер, AVGO, с долей 4.14% теперь лишь на 7м месте. (Картинки ниже). Ну а сам SCHD предлагает отличную (по американским меркам, конечно) див доходность 3.71%. Так же из тех фондов, что держу, повысили выплаты $VIG (с 0.69$ до 0.749$) и VNQ (с 0.58$ до 0.77$). Ну а на российском рынке безусловный фаворит - $SBERP , мои 11 тысяч акций наконец-то, после всех усреднений, показывают небольшой «плюс», и обещают мне неплохие дивиденды. Верим и ждём, но сильно докупать по такой цене не собираюсь. Теперь о разочарованиях. Главное для меня - конечно закрытие фонда ПНК Рентал. Отличный был инструмент для диверсификации и вложений в российскую «бумажную недвижимость», да еще и с ежемесячными выплатами. В июне обещают рассчитать пайщиков, и куда там вкладывать освободившиеся средства - пока ума ни приложу. Равно как не знаю куда переложусь когда (если!) Тинек разблокирует свои фонды, те же {$TSPX} или {$TUSD} . Такие игры с блокировками точно не для меня, продам сразу. Но что купить? Апрель покажет. Ну и третье, прогнозируемое разочарование - $TLT . Где уж там Вася нашел «4%ю див доходность на 20 лет» - не ясно, видимо снова не разобрался в столь рекламируемом инструменте. С ноября прошло уже 4 с лишним месяца, а обещанной доходности как не было, так и нет - в марте пришло лишь 0.25$ на пай. А что касается покупок - ничего нового. В марте снова набирал SCHD и $NVTK , как и собирался. Объявлены дивы, ориентация на Китай, мощная инвестпрограмма, старт Арктик СПГ-2 - все ок. Лишь бы только цена не улетала вверх, пока я формирую позицию. И лишь бы решили вопросы со строительством корейских газовозов. Думаю, все будет в итоге хорошо. Альтернатив фондовому рынку я для себя все равно не вижу.

Ну вот, почти закончился еще один месяц наших попыток инвестировать)). Не смотря на все происходящие вокруг события я по-прежнему считаю, что только инвестиции в фондовый рынок в долгосрок позволят ощутимо увеличить капитал. Да, есть люди, которые крайне успешно инвестируют в другие активы (недвижимость в РФ, недвижимость за рубежом…) но я, увы, ничего в этом не понимаю, так что и браться не буду. Справедливости ради, я крайне мало понимаю и в инвестициях на фондовом рынке. Поэтому в спекуляции/шорты и прочее не играю, и не жду, как Вася с Ирой из «Деньги не спят», «уровня 3800 по S&P» для покупок. Я просто покупаю ежемесячно. Вот для таких как я, ничего особо не понимающих, и придумана такая замечательная штука, как ETF. Поэтому в феврале я вновь докупил $SCHD , тем более что в марте у него ближайшая квартальная выплата дивидендов. Более того, в марте мы узнаем, насколько этот фонд поднимет дивиденды на 23й год (и поднимет ли вообще). Раньше каждый год дивиденды росли примерно на 13%, но это год совсем другой. Например, тот же $BLK , одна из немногих отдельных акций, что я держу в своем портфеле, на сей раз разочаровала в плане роста дивов. Раньше BLK ежегодно повышал дивиденды на 10% и более, но в этом году рост составил лишь 2.5%, с 4.88$ квартальной выплаты до 5$. Что ж, продолжаю держать со средней 632$. Да, еще к «ожидаемым разочарованиям» отнесу див доходность $TLT . Как уж там Василий Олейник «зафиксировал своим клиентам 4% див доходности на 20 лет вперед» - ума ни приложу. И близко там нет той доходности, о которой так упорно осенью вещал Вася. Даже по курсу 97$ ежемесячный доход для 4% должен быть 0.3233$. Февральская же выплата составила 0.276$. Посмотрим, то ли фонд РЕЗКО поднимет выплаты в этом году, то ли Вася не разобрался в инструменте, который так пиарит. В малую отечественную часть портфеля, как и говорил, начал набирать $NVTK , верю и в рост компании, и в дивиденды. С уходом с российского рынка компании Linde Мега-проекты $GAZP в Устье-луге и на Амуре под большим вопросом, так что сжиженный газ $NVTK своих покупателей найдет. А Газпрому, конечно, пожелаем успеха в достройке заводов по сжижению газа без ушедших немецких партнеров, такие огромные проекты нужны не только самой компании, нужны всей стране. Думаю, Газпром справится, а там, возможно, наступит пора и его набирать в портфель. Хотя новые инициативы по добровольному взносу отечественных компаний в бюджет немного пугают. Да, нефтегазовый сектор из этой темы, вроде, исключили. Что остается? Да тот же $SBER … Его у меня относительно много, и при здравом рассуждении в этом году жду от него дивидендов в размере 5-6 рублей на акцию. Такие дела.

Привет всем, еще не покинувшим «это казино». И вот $USDRUB почти вернулся к своим привычным «70+», а недавние «50», увы, остались лишь в мечтах. Весь прошлый год я покупал валюту, веря и надеясь, что подобный уровень цен продлиться хотя бы до лета 23го. Но фиг там я угадал. Что ж, кроме цены доллара у меня ничего не изменилось, все так же каждый месяц покупаю долларовые активы, правда теперь плачу за них больше. Разумеется, тот же $SCHD по 3850 руб. за пай выглядит много лучше, чем по 5320 руб. Но, повторюсь, для меня ничего не меняется, как покупал, так и покупаю. Тем более в феврале жду объявления дивидендов на 23й год. Среднегодовой рост дивидендов SCHD за последние 5 лет составляет внушительные 13.74%, так что актив отличный. Посмотрим, что объявят на 23й. Плюсом к нему докупил в январе $MSFT . По-прежнему считаю ее лучшей компанией на рынке, а имеющиеся проблемы и сокращения работников лишь дают хорошую возможность докупить на скидках. Сейчас див доходность всего 1.13%, среднегодовой рост дивов за 5 лет лишь 9.6%, но зато сама компания, уверен, покажет отличный результат, как только ФРС включит печатный станок. Из отечественных компаний отмечу $SBERP, который так же регулярно докупал и докупаю. Да, до моей средней еще далеко (сейчас она в районе 195 руб.), да и количество акций, переваливших за 10 000 уже намекает, что пора снижать темп закупа. Совсем отказаться от покупки Сбера не планирую - это отличная компания, показавшая всем злопыхателям назло прекрасный результат в объективно сложнейшем 22м году. Уверен, она еще нас удивит и порадует. Да, в сколько-нибудь значительные дивы в 23м году не верю, но в долгосрок, уверен, компания вернётся к выплатам хороших дивидендов. Но в любом случае, пора выбирать компанию, на которую придется основной объем закупки российских акций в 23м году, и мой выбор пал на $NVTK . Да, проблемы с французами и танкерным флотом. Да, падение цен на газ. Но по текущим уровням я уверен - это отличная компания, и если формировать позицию не сейчас, в районе 1000 руб., то когда? Такой он был, мой январь. Все будет норм.