Пришли дивы по $MMM. 27$. Еще бы разобрались окончательно с исками и избавились бы от шлака не профильного, чтобы четкий план на будущее выкатить и можно будет усредниться. Сегодня дивы от $NOC. 14.09 - $HD и $MSFT. 15.09 - $O 19.09 - $UNH 22.09 - $LMT 26.09 - $SCHD 29.09 - $AVGO Сентябрь хороший месяц по дивам, лучше только в декабре ожидаю. Печалит американская оружейка. NOC давно уже валяется не понятно где. RTX и LMT за ними идут. Или СВО к концу подходит или американское оружие не показывает эффективности. Пора делать ставку на российскую оборонку и прикупить что-нибудь в пенсионерский портфель.

20 лет назад, в 2003 г. я закончил университет. И очень хорошо помню - 1000 $USDRUB в месяц (31 тыс. руб.) у нас в провинции была очень хорошей зарплатой. И вот прошло 20 лет, и в 2023 г. 1000$, но уже 95 тыс. руб. в мес. - всё еще отличная зарплата! Да-да, «нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее» - Л. Кэрролл, кажется, говорил именно про российские реалии с постоянно девальвируемой валютой. Отсюда очевидный вывод - инвестировать только в российский рынок - значит постоянно подвергать свои активы угрозы падения курса национальной валюты. И до 22го года страновая диверсификация не представляла собой сложной задачи. Но теперь - теперь совсем другое дело. И все равно, история учит - как бы низко не упал рубль, он вполне может упасть еще. Поэтому при всех очевидных проблемах, нужно находить способ инвестировать в валюте. Инструментов в Российской инфраструктуре нам оставили мало, но уж что есть. Вот только… мне физически больно покупать валюту по такому курсу. Вот правда. Рука не поднимается последний месяц, все жду какого-то отката, а зачем жду… Вопрос у том, что американский рынок и сам по себе на хаях, да и курс рубля ужасный. Но и российский рынок штурмует новые высоты, и просится в коррекцию. Что в такой ситуации брать - не ясно совершенно. И рынки могут упасть, и рубль укрепится. Поэтому в июле докупал фонды Паруса, все де ежемесячные выплаты - это приятно. А из акций - $NVTK, он хотя бы в валюте зарабатывает. Да, компания как и весь российский рынок забралась уже высоковато, и какая-то коррекция должна уже быть, но в компанию верю. И даже снижение прибыли относительно 22го года, и как следствие возможное снижение дивидендов меня не пугает. Конечно, если вдруг доллар уйдёт назад к 80ти, сразу вновь начну покупать долларовые активы. И если не уйдёт, ну месяц, ну два - придет принятие нового курса, а за ним и снова покупки того же $SCHD или $VIG - растущие дивиденды в долларах очень важны и крайне приятны. В общем, все будет хорошо.

Кто из нас, глядя из 23го в весну 22го не сокрушался: «эх, надо было все баксы продать по 120, а потом бы закупил по 50+!!». Скажу честно, 1 раз, один-единственный раз в марте 22го такая мысль была и у меня. Я смотрел на брокерский счет в рублях, и думал - ну вот оно. Вот сейчас все продать, и поставленная цель «в рублях» будет почти достигнута. Конечно нет. Конечно, я не продал $USDRUB , зато и не покупал его по 120. А вот позже, от 75 и ниже, весь прошлый год активно набирал бакс а на него - американские акции. Дешевый доллар + дешевые акции - идеальное сочетание для покупки, если не учитывать геополитику. И вот бакс снова пробивает 90, а сиплый - 4400. Мой основной портфель в рублях снова показывает какие-то нереальные, кажется, значения. И вновь рождается мысль: «А, может, ну его? Все продать, вывести в РФ, тут купить рублевые дивидендные активы и спокойно жить в границах российского рынка?». Ведь риски никуда не ушли. Ну правда, пока «по паспорту» инвесторам били не особо, но что будет завтра? Да никто не знает. Зато очевидно, с дальнейшем ростом доллара такие мысли будут появляться все чаще. Короче, не знаешь что делать - не делай ничего. Покупать по таким значениям доллар я не готов, продавать - тоже. Сижу и смотрю не это безумие, только реинвестирую дивиденды - вон $SCHD в июне очередную выплату прислал. Вообще, насколько проще инвестировать будучи, например, гражданином той же Америки - знай себе тупо каждый месяц бери VOO, VTI или тот же дивидендный SCHD, и не забивай себе голову! Нам такое только снится… В общем пока все мои ежемесячные пополнения счета уходят в закуп российских активов - по минимуму Сбер, больше - Новатэк, формирую позицию по фондам Паруса. Берегите нервы, в итоге все будет хорошо!

$SCHD подскажите, идут ли выплаты на счёт? в истории дивидендов все обрывается в 21 году

Дивидендные ETF: что у них внутри, сколько они платят На СПБ Бирже торгуется несколько биржевых фондов, инвестирующих в доходные зарубежные акции. Разберем, что у них в портфелях, и какие там сейчас ставки доходности. Как и все другие ETF, доступны квалам Дивидендные стратегии Все классические биржевые фонды (ETF) ведут себя как обычные акции, в том числе выплачивают дивиденды. Не имея собственной прибыли, они распределяют выплаты от компаний, чьи акции держат в портфеле. Высокие ставки доходности имеют ETF, у которых в портфеле преобладают акции с высокими дивидендами. Большую ренту можно выжимать и другими способами, например, из «мусорных» бондов, но здесь пойдет речь только про акции. Как правило, дивидендные фонды заявляют о своей стратегии прямо в названии: high dividend или просто dividend. Но в любом случае они придерживаются общих принципов ETF, то есть следуют за каким-то доходным индексом. Что есть на выбор на СПБ В сумме семь ETF, торгуемых в России можно назвать чисто дивидендными. Шесть из них на американские акции и один глобальный (без США ). Некоторые из них сейчас занимают высокие строчки по обороту на СПБ Бирже. • VIG - Vanguard Dividend Appreciation ETF • DVY - iShares Select Dividend ETF • HDV - iShares Core High Dividend ETF • SDY - SPDR S&P Dividend ETF • VYMI - Vanguard International High Dividend Yield ETF • SCHD -  Schwab U.S. Dividend Equity ETF • SPYD - SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF Эталоном можно считать SDY — он держит около сотни акций из состава S&P 500 c наиболее высокими ставками. Примерно такой портфель получился бы у того, кто скупил все голубые фишки США с дивидендами выше среднего. Сколько и как часто они платят В таблице приведен размер ожидаемой дивидендной доходности по каждому из семи ETF. Для этого взят размер выплаты за последний квартал (все платят 4 раза в год), он увеличен вчетверо и поделен на цену акций фонда. В среднем ставки вдвое выше, чем у SPY (S&P 500), который платит 1,7% годовых. Ниже всех у VIG, самого крупного из ETF на акции США. Самые высокие ставки — за пределами США (VYMI) и в небольших портфелях (SPYD, HDV). Но тут важно учесть, что фактическое получение дивидендов инвесторами из России может растягиваться на месяцы. СПБ Биржа стандартно отмалчивается по поводу запросов о том, с какой периодичностью она переводит начисления. Какие дивидендные ETF стоит брать К этим фондам стоит относиться как к защитным портфелям с акциями низкой стоимости. Они могут показывать себя лучше рынка в периоды кризисов и рецессий, а также перед самым их началом, когда сильно валятся акции роста. Следовательно, покупка дивидендных ETF — если не ради дивидендов — имеет смысл, если инвестор ждет вялотекущего кризиса в США. Потому что, если впереди острая фаза, то любые акции лучше продавать или хеджировать. Поскольку долгосрочно дивидендные фонды отстают от S&P 500, размер комиссии у них не важен. Стоит брать те из них, у кого более низкая бета: они часто в тренде, пока рынок боится вкладывать в более динамичные бумаги. Из перечисленных ETF минимальную бету (0,8) имеют HDV и VYMI. Также стоит иметь в виду ликвидный фонд акций низкой стоимости VTV, который тоже популярен в последнее время. Все они последний год держатся лучше S&P 500. $VIG $DVY $HDV $SDY $VYMI $SCHD $SPYD #сердце_пульса

$SCHD а приходят по фонду бумаги?) Здешние подскажите пожалуйста)))

Апрель почти закончен, и каких-то глобальных покупок за оставшуюся неделю я не планирую. Увы, курс $USDRUB сейчас такой, что сильно набирать американские бумаги откровенно некомфортно. Да, никто не может обещать, что дальше будет лучше. И все же я надеюсь на небольшой откат, что бы снова докупить $SCHD . А пока курс такой, какой он есть. Еще в январе писал, что в российскую часть портфеля я прекращаю активно добирать $SBERP (и так доля велика) и начинаю набирать $NVTK . Да, в районе 1000 руб. последний набрать полностью не удалось, так что приходится брать по текущим. Ну и Сбера все же немного докупил, и то и другое интересные дивидендные истории, если из российских активов выбирать. И там, и там верю в дальнейший рост прибыли, и дальнейшие выплаты дивидендов. И там и там могут быть откаты, причем существенные, ну да будут - докуплю больше. Кстати, насчет дивидендов. В декабре снежок планировал сумму моих дивидендов на 23й год в размере 10 515$. Первый квартал кончился, американские ETF сделали первую выплату в году, интересно посмотреть, как идем. И тут, конечно, несколько заметок на полях. Во-первых, снежок в своих планах не учитывает налог. Поэтому 10 515$ превращаются в 9 148$ чистыми. Во-вторых, курс доллара на 31.12.2022 был 70.33, что катастрофически далеко от текущих 81.49. Соотвественно, рублевые дивиденды дают гораздо меньшую долларовую доходность. Всего с начала года было получено 2 138,42$ дивидендами. Вроде бы немного, но самые большие выплаты, конечно, еще впереди. К концу года посмотрим насколько прогнозы совпадут с реальностью. Немного заглядывая вперед понимаешь, июнь будет сложным месяцем. Вернутся 1 200 000 руб. застрявшие в ПНК. Придут дивы от Сбера. Что буду делать - понятия не имею. Деньги от ПНК планировал переложить в фонды Паруса, но посмотрев на текущую доходность с разгоном цены того же Парус-Лог - нет уж, спасибо. Доходность вообще не интересна. Тот же $RU000A104KU3 вообще распродан, значит его цену будут и далее разгонять, а доходность будет падать. Покупать снова Сбер и Новатэк? Или надеяться что к июню курс доллара успокоится, S&P500 пойдет вниз, и снова все в $SCHD? Всем добра. Все будет хорошо!

Март. Март это отличный месяц, потому что в марте приходят дивиденды по американским ETF. Например $SCHD, мой любимый дивидендный фонд, объявил о повышении мартовских выплат с 0.52$ на 1 пай до 0.6$. Кроме того, состав фонда достаточно серьезно «перетрясли», убрав, по очевидным причинам, несколько компаний «финансового» сектора. Теперь топ 5 акций холдинга выглядит так: ABBV, PEP, CSCO, UPS, TXN. Бывший лидер, AVGO, с долей 4.14% теперь лишь на 7м месте. (Картинки ниже). Ну а сам SCHD предлагает отличную (по американским меркам, конечно) див доходность 3.71%. Так же из тех фондов, что держу, повысили выплаты $VIG (с 0.69$ до 0.749$) и VNQ (с 0.58$ до 0.77$). Ну а на российском рынке безусловный фаворит - $SBERP , мои 11 тысяч акций наконец-то, после всех усреднений, показывают небольшой «плюс», и обещают мне неплохие дивиденды. Верим и ждём, но сильно докупать по такой цене не собираюсь. Теперь о разочарованиях. Главное для меня - конечно закрытие фонда ПНК Рентал. Отличный был инструмент для диверсификации и вложений в российскую «бумажную недвижимость», да еще и с ежемесячными выплатами. В июне обещают рассчитать пайщиков, и куда там вкладывать освободившиеся средства - пока ума ни приложу. Равно как не знаю куда переложусь когда (если!) Тинек разблокирует свои фонды, те же {$TSPX} или {$TUSD} . Такие игры с блокировками точно не для меня, продам сразу. Но что купить? Апрель покажет. Ну и третье, прогнозируемое разочарование - $TLT . Где уж там Вася нашел «4%ю див доходность на 20 лет» - не ясно, видимо снова не разобрался в столь рекламируемом инструменте. С ноября прошло уже 4 с лишним месяца, а обещанной доходности как не было, так и нет - в марте пришло лишь 0.25$ на пай. А что касается покупок - ничего нового. В марте снова набирал SCHD и $NVTK , как и собирался. Объявлены дивы, ориентация на Китай, мощная инвестпрограмма, старт Арктик СПГ-2 - все ок. Лишь бы только цена не улетала вверх, пока я формирую позицию. И лишь бы решили вопросы со строительством корейских газовозов. Думаю, все будет в итоге хорошо. Альтернатив фондовому рынку я для себя все равно не вижу.

Ну вот, почти закончился еще один месяц наших попыток инвестировать)). Не смотря на все происходящие вокруг события я по-прежнему считаю, что только инвестиции в фондовый рынок в долгосрок позволят ощутимо увеличить капитал. Да, есть люди, которые крайне успешно инвестируют в другие активы (недвижимость в РФ, недвижимость за рубежом…) но я, увы, ничего в этом не понимаю, так что и браться не буду. Справедливости ради, я крайне мало понимаю и в инвестициях на фондовом рынке. Поэтому в спекуляции/шорты и прочее не играю, и не жду, как Вася с Ирой из «Деньги не спят», «уровня 3800 по S&P» для покупок. Я просто покупаю ежемесячно. Вот для таких как я, ничего особо не понимающих, и придумана такая замечательная штука, как ETF. Поэтому в феврале я вновь докупил $SCHD , тем более что в марте у него ближайшая квартальная выплата дивидендов. Более того, в марте мы узнаем, насколько этот фонд поднимет дивиденды на 23й год (и поднимет ли вообще). Раньше каждый год дивиденды росли примерно на 13%, но это год совсем другой. Например, тот же $BLK , одна из немногих отдельных акций, что я держу в своем портфеле, на сей раз разочаровала в плане роста дивов. Раньше BLK ежегодно повышал дивиденды на 10% и более, но в этом году рост составил лишь 2.5%, с 4.88$ квартальной выплаты до 5$. Что ж, продолжаю держать со средней 632$. Да, еще к «ожидаемым разочарованиям» отнесу див доходность $TLT . Как уж там Василий Олейник «зафиксировал своим клиентам 4% див доходности на 20 лет вперед» - ума ни приложу. И близко там нет той доходности, о которой так упорно осенью вещал Вася. Даже по курсу 97$ ежемесячный доход для 4% должен быть 0.3233$. Февральская же выплата составила 0.276$. Посмотрим, то ли фонд РЕЗКО поднимет выплаты в этом году, то ли Вася не разобрался в инструменте, который так пиарит. В малую отечественную часть портфеля, как и говорил, начал набирать $NVTK , верю и в рост компании, и в дивиденды. С уходом с российского рынка компании Linde Мега-проекты $GAZP в Устье-луге и на Амуре под большим вопросом, так что сжиженный газ $NVTK своих покупателей найдет. А Газпрому, конечно, пожелаем успеха в достройке заводов по сжижению газа без ушедших немецких партнеров, такие огромные проекты нужны не только самой компании, нужны всей стране. Думаю, Газпром справится, а там, возможно, наступит пора и его набирать в портфель. Хотя новые инициативы по добровольному взносу отечественных компаний в бюджет немного пугают. Да, нефтегазовый сектор из этой темы, вроде, исключили. Что остается? Да тот же $SBER … Его у меня относительно много, и при здравом рассуждении в этом году жду от него дивидендов в размере 5-6 рублей на акцию. Такие дела.

Привет всем, еще не покинувшим «это казино». И вот $USDRUB почти вернулся к своим привычным «70+», а недавние «50», увы, остались лишь в мечтах. Весь прошлый год я покупал валюту, веря и надеясь, что подобный уровень цен продлиться хотя бы до лета 23го. Но фиг там я угадал. Что ж, кроме цены доллара у меня ничего не изменилось, все так же каждый месяц покупаю долларовые активы, правда теперь плачу за них больше. Разумеется, тот же $SCHD по 3850 руб. за пай выглядит много лучше, чем по 5320 руб. Но, повторюсь, для меня ничего не меняется, как покупал, так и покупаю. Тем более в феврале жду объявления дивидендов на 23й год. Среднегодовой рост дивидендов SCHD за последние 5 лет составляет внушительные 13.74%, так что актив отличный. Посмотрим, что объявят на 23й. Плюсом к нему докупил в январе $MSFT . По-прежнему считаю ее лучшей компанией на рынке, а имеющиеся проблемы и сокращения работников лишь дают хорошую возможность докупить на скидках. Сейчас див доходность всего 1.13%, среднегодовой рост дивов за 5 лет лишь 9.6%, но зато сама компания, уверен, покажет отличный результат, как только ФРС включит печатный станок. Из отечественных компаний отмечу $SBERP, который так же регулярно докупал и докупаю. Да, до моей средней еще далеко (сейчас она в районе 195 руб.), да и количество акций, переваливших за 10 000 уже намекает, что пора снижать темп закупа. Совсем отказаться от покупки Сбера не планирую - это отличная компания, показавшая всем злопыхателям назло прекрасный результат в объективно сложнейшем 22м году. Уверен, она еще нас удивит и порадует. Да, в сколько-нибудь значительные дивы в 23м году не верю, но в долгосрок, уверен, компания вернётся к выплатам хороших дивидендов. Но в любом случае, пора выбирать компанию, на которую придется основной объем закупки российских акций в 23м году, и мой выбор пал на $NVTK . Да, проблемы с французами и танкерным флотом. Да, падение цен на газ. Но по текущим уровням я уверен - это отличная компания, и если формировать позицию не сейчас, в районе 1000 руб., то когда? Такой он был, мой январь. Все будет норм.