Sergei063
545 подписчиков51 подписка
Собираю пенсионный портфель на 20+ лет. Вам может показаться, что я знаю, что делаю. Но нет, это не так. Будем набивать шишки и совершать ошибки.
Объем портфеля
до 3 000 000 
За 30 дней
30 сделок
За год
+6,18%
Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Меж тем прекрасный курс $USDRUB не оставляет никакой возможности (да и смысла) покупать российские акции. Пока доллар дешев, и S&P500 отъехал к 4000, у нас уникальный момент купить американские акции гораздо дешевле. Ну логично же, если доход у вас в рублях, когда лучше покупать американский рынок, на уровне 4700 и курсе 75 или на уровне 4000 и курсе 64? По-моему все очевидно. Очень надеюсь что курс доллара снизится куда-нибудь в район 55-50, и останется там хотя бы на год-два. С рублевых доходов смогу отлично закупиться долларом, а на него - акциями. Конечно, такой курс не вечен, рано или поздно параллельный импорт наладится, и спрос на валюту (а за ним и курс) пойдёт вверх. Но пока этого не произошло, самое то покупать доллары. Разумеется, покупать американские акции на Санкт-Петербургской бирже (с тикером .SPB) - неоправданный риск, тем более что дивиденды не приходят и когда придут - не ясно. Поэтому в начале мая я подал на Тиньке все свои иностранные акции, и жду момента что бы вывести деньги к другому брокеру, и там закупить акции напрямую на Насдак. Увы, пока этого я сделать не могу - Тинек после закрытия ИИС (где у меня и были американские акции) никак не может наладить учёт средней цены покупки. А это важно для корректного учёта налога. Выведу деньги сейчас - заплачу налог со всей цены продажи, как будто акции мне достались по цене «ноль». А это боль! Обещают починить к 16 мая, и деньги выведу. Оставлю счёт у Тинька только для покупки российских акций, когда курс будет выше 75 а сиплый - выше 4500-4600. До того планирую покупать только американские акции. Удачи всем, и не грустите. Как бы ни было сейчас плохо - всегда есть куда ЕЩЁ хуже.
19
Нравится
24
«Есть пробитие!» (с). Интересно, что дальше. S&P500.
3
Нравится
4
На редкость, конечно, сладкая цена на доллар. Не думаю что долго дадут покупать по таким ценам. Подешевевшие американские акции + подешевевший доллар = удачное время для покупки. Да, конечно, и акции, и $USDRUB могут пойти ещё ниже. Но для меня и текущие уровни вполне ок для покупки.
20
Нравится
9
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Ну вот теперь у Потанина один путь - отказаться от сделки, и попытаться вернуть назад оплаченные за $TCSG $TCS деньги. Покупать актив, в отношении которого продавец заявляет что его «отжали», продать «заставили» - безумие. Ну и Тиньков в очередной раз поступил мерзко, подставив покупателя. Заявляй такое ДО продажи, ради Бога. Но заключив сделку и получив бабки - это кидок, 100%. Разумеется, за исключением варианта, что Потанин знал о вынужденной продаже и воспользовался «угрозами»(во что я не верю), тогда понятно почему Тиньков и его «кидает». Я лично ни в какие звонки с администрации не верю, как и в угрозы «национализировать» банк, но это дело каждого, верить или нет. А вот то, что покупателя кинули, это 100%. И активы теперь придётся выводить отсюда ещё быстрей. Но, повторюсь, это лично мое решение.
17
Нравится
31
Что ж, давайте признаем - я проиграл эту битву. Полностью. А все те, кто ванговал «а вот отменят твои дивиденды!», «а вот заморозят твои акции или украдут!», «да бумажка это все, а вот бетон - бетон вот он!» эту схватку выиграли. Да, все те, ещё вчера неоспоримые преимущества фондового рынка, в одну секунду превратились в пыль. Нет, теперь нет возможности «в любую секунду по рыночной цене мгновенно продать актив», в отличие от «твоего бетона, который ты месяцами продавать будешь». И нет, теперь нельзя козырять тем, что «дивиденды по надежным американским акциям мне будут приходить всегда, а у тебя сегодня есть жилец, а завтра - ушёл». И да, «надежный и простой способ инвестировать через $FXUS» теперь тоже - пшик. Фиксируем точку реальности, в которой мы находимся, и движемся дальше. То, где мы, вполне понятно. Забудем об этом, на повестке гораздо более важный вопрос - куда мы двигаемся, и как. Ну, насчёт «как» лично для меня ясен - я не переметнусь «в бетон», тем более в такие «активы» как машины/шубы/украшения. Я все ещё верю в то, что фондовый рынок позволит мне достичь своих целей, и продолжаю ежемесячно докупать. Теперь насчет «куда». Точнее, для начала, «откуда». Тут тоже все просто - из Тинька. Американские акции .SPB бессмысленны, дивиденды по ним не приходят, и придут ли когда-нибудь - вопрос. ИИС закрыт, частично акции распроданы, частично будут распроданы в ближайшее время, тем более что курс $USDRUB как раз удачен что бы не попасть на налог. Искренне жаль тех, кто продавал американские акции при курсе доллара в 100 и выше. Эти доллары выводятся туда, где можно покупать акции с тикером .US. И туда же теперь уходят ежемесячные пополнения с заработка. Да, это не панацея, я понимаю. И туда могут добраться, и там могут заблокировать бумаги, принадлежащие россиянам. Но пока такого нет, и дивиденды приходят исправно. Поэтому в этом месяце я докупил SCHD.US, VYM.US, VIG.US и VNQ.US. Это, кстати, второй аспект того, «куда» я иду. Иду от отдельных акций в сторону дивидендных ETF. Исключение - тот минимум отдельных компаний, в которые я верю, например $MSFT . В эту компанию верю абсолютно, считаю одной из лучших на американском рынке в целом. Да, монстры тоже падают, уж за последний месяц мы имели возможность в этом убедиться. Но в отношении $MSFT - это лишь возможность дополнительно закупиться. Что касается российского рынка - вопрос сложный. У меня большая доля того же $SBERP, почти 7% общего портфеля. Он занимает 5е место по объёму, сразу после 4х выше указанных ETF фондов. И как ни странно, я продолжаю верить в Сбер. А раз верить, значит и докупать. Для этого и остаётся брокерский счёт у Тинька - для покупки российских акций. В апреле немного докупил - тот же $SBERP и ещё $CHMF , отменившую дивиденды. Так что вот так. Я продолжу покупать, и американский рынок, тем более он так замечательно падает, и российский (немного, но буду). Я проиграл битву, но не проиграл войну. Встали, отряхнулись и пошли дальше. Жалеть себя будем когда-нибудь потом, может быть. А сейчас не время. Жить в России - это вечная попытка катить бесконечно огромный камень в бесконечно крутую гору, где ВСЕ работает против тебя, и раз в несколько лет тебя вновь и вновь отбрасывает назад. Но ведь это не новость, правда?
53
Нравится
51
Уж не знаю чего Олег добивался на самом деле, но, видимо, «процесс пошёл». Наверно в ближайшем будущем придётся ускорить выход из бумаг на данном брокере. Подобные заявления ничем не помогут банку и брокеру с точки зрения западных санкций, разблокировки дивидендов и внебиржевых бумаг, но от наших регуляторов может и прилететь. Конечно, официально он не является сотрудником ни банка, ни брокера $TCSG $TCS, но… в мире где сейчас бьют всех подряд за наличие «неправильного» паспорта, кто будет разбираться… Upd. Тинек пытается дистанцироваться… Весело.
28
Нравится
55
Ну что, нам, долгосрочным инвесторам, час от часу не легче. Инвестируя более 10ти лет я и подумать не мог, что столкнусь с подобным. У меня была стратегия, «и я ее придерживался». Годами. Самые простые правила - самые надёжные и полезные. Мой руки перед едой. Одевайся по погоде. Не спи с чужими жёнами. Не хами незнакомцам. Трать меньше чем зарабатываешь, разницу инвестируй. И в долгосрок - все будет ок. При этом акции обладали целым рядом преимуществ перед иными способами инвестирования. И купить, и продать их их можно в секунды. Порог входа - даже в такие «дорогие» акции как, скажем, $AMZN или $GOOGL не идёт ни в какое сравнение со стоимостью «однушки у метро». Валютная диверсификация, и тд и тп. Все было хорошо. «Было». И вот сейчас я смотрю на это все, и в голове один вопрос - что делать дальше? Риск изъятия или, как минимум, глубокой заморозки американских акций до сих пор велик. Дивиденды по большей части брокеров не приходят, а там, где ещё поступают, теперь вроде будут облагаться налогом по ставке 30% + 13%. А ведь я на 90% дивидендный инвестор. И да, у меня ведь есть и $AMZN , и $GOOGL … ну то есть как есть. Условно есть. Купленные на Сбере за рубли, с префиксом -RM. И они, понятно, теперь тоже в глубокой… заморозке. $SBER уверяет, что вот-вот переведёт к другому брокеру портфели с иностранными акциями, но к какому - не говорит. Жду. В общем, я не знаю что делать, а, значит, не буду совершать резких движений. И да, теперь, как ни странно, получается что живя в России безопаснее инвестировать в российский рынок… Иранский сценарий с санкциями на 40 лет - это, видимо, наше будущее. Отсутствие иностранных инвесторов, отсутствие доступа к иностранным площадкам, и перепродажа акций друг другу. Весело живем. З.Ы. Нет, ни в какую отмену санкций после окончания спецоперации я не верю. Не для того их вводили. И ЗВР не разблокируют, и попытки удушения нас экономическими мерами не прекратятся. Не будем строить иллюзий.
30
Нравится
42
Так смешно наблюдать «заламывание рук» наших блоггеров и стон по поводу «Ой глупость!! Как теперь $GAZP будет покупать оборудование за евро, ведь теперь у него будут только рубли!!». Да никак. Совсем никак! Я уже писал - евро не нужно, если за евро ничего нельзя купить. 25 февраля 2022 г. Совет Европы своим Решением № 2022/327/CFSP ввел эмбарго на поставку в Российскую Федерацию товаров и технологий, прямо или косвенно применяемых в нефтепереработке. В п. 13 указанного Решения читаем: «является целесообразным введение ограничений на продажу, поставку, передачу или экспорт в Россию конкретных товаров и технологий для использования в нефтепереработке (сюда же и добыча газа) а также ограничения на оказание сопутствующих услуг» (Оригинальный текст – «It is also appropriate to impose restrictions on the sale, supply, transfer or export to Russia of specific goods and technologies for use in oil refining, together with restrictions on the provision of related services»). В ст. 4с видим: «запрещается продавать, поставлять, передавать или экспортировать прямо или косвенно товары и технологии, пригодные для использования в нефтепереработке, независимо от того, происходят они из Европейского Союза или нет, физическим или юридическим лицам, организациям или органам в России или для использования в России. (Оригинальный текст – «It shall be prohibited to sell, supply, transfer or export, directly or indirectly, goods and technology suited for use in oil refining, whether or not originating in the Union, to natural or legal persons, entities or bodies in Russia or for use in Russia»). Так же запрещено «предоставлять техническую помощь, или другие услуги, связанные с товарами и технологиями, упомянутыми в пункте 1, а также с предоставлением, производством, обслуживанием и использованием этих товаров и технологий, прямо или косвенно любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России или для использования в России». Ну и накой черт Газпрому евро? Или за эти евро продавайте оборудование, или платите рублями. А самое главное - выручка за газ будет полностью поступать в РФ, а не оседать в банках Европы, где арестуют на раз-два. Все строго моё ИМХО, разумеется.
20
Нравится
23
На всякий случай, на $FRHC сегодня пришли дивиденды по американским бумагам. В сети сообщают, что и у Тинькова дивиденды частично уже приходят, хоть и с задержкой. Правда мне пока не приходили, крайние были по AAPL. Так что будем верить - все наладится!
По поводу идеи продавать ресурсы за рубли, зачем и для чего, сугубо мои мысли. Ситуация сейчас такая. Наши западные партнеры НИЧЕГО (условно) нам не продают за свои $EURRUB или $USDRUB . Ну, почти ничего, например станки, оборудование, самолеты, техника для нефтегазовой отрасли и т.д. больше в Россию не поставляются даже по оплаченным контрактам. Но они же хотят (пока хотят) у нас что-то за свою валюту купить - тот же газ. А мы отвечаем - зачем нам твои евро или доллары? Мы же все равно НИЧЕГО с ними сделать не можем, для нас это лишь бумажки - вы ничего нам за евро/доллары не продаёте. Хотите газ, хотите купить рубли - дайте нам за них что-то реальное, не бумагу свою! То есть евро/доллар имеет ценность не сам по себе, а лишь в условиях, когда на них что-то можно купить. Но сколько для нас стоит евро/доллар, если за них ничего купить нельзя? Нисколько. Ноль. Просто бумага. Значит или вы начинаете нам что-то продавать за евро/доллар, что бы у нас был к валюте интерес, или получаете рубли для покупки газа в обмен на что-то иное, имеющее для нас ценность. Конечно, пока ситуация не такая простая. Все равно какой-то объём валюты нам нужен для приобретения того, что нам ещё поставляют, или торговли с теми, кто нам поставляет (Индия, Китай и т.д). Но, во-первых, товарооборот рухнул из-за введённых санкций, во-вторых - идут попытки перейти в расчетах с Китаем-Индией на внутреннюю валюту. То есть спрос на евро/доллар у государства ещё снизится. В этих условиях переход на расчёты в рублях разумны, это подталкивает страны к взаимной торговле. По итогу - те страны, что декларируют отказ от покупки наших ресурсов конечно от приобретения российской нефти/газа откажутся, но они отказались бы и не перейди мы в расчетах на рубль. Те, кто не откажутся - будут платить в рублях. Именно поэтому сейчас рубль укрепляется - валюта, на которую МЫ ничего не можем купить для нас бессмысленна, какой бы хорошей она ни была сама по себе.
36
Нравится
69
Что ж, специальная операция, блокировка российских акций на бирже, отсутствие поступлений дивидендов и вынос сахара из магазинов продолжаются. Новая реальность встаёт перед нами со всей своей несокрушимой прямотой, и пока остаётся лишь надеяться на какую-то нормализацию ситуации в перспективе. Инвестиции - это математика + эмоции. Это время, отсутствие суеты, и методичные, регулярные действия по приобретению качественных бумаг. И все это абсолютно, полностью и гарантированно не работает в России. И это чертовски, чертовски обидно. Понимаете, иногда накатывает… ты просто не можешь понять - ну почему? Ну как так? Почему кому-то повезло родиться в стране, где ты можешь быть вполне себе «средним», и этого будет достаточно. Ты можешь инвестировать, копить, собирать капитал, тебе не нужно рвать жилы, не нужно опасаться что регулярно, каждые 7-8 лет ты будешь получать битой по голове, и тебя вновь и вновь будут отбрасывать назад. А где-то 91й, 98й, 08й, 14й, 22й… И обычные, нормальные, «средние» правила, такие простые - не работают. Тут приходится бежать изо всех сил, что бы банально оставаться на месте. Бежать, бежать и бежать, не представляя себе, что за поворотом. Ну серьезно - что бы сейчас оставаться на том же уровне, что 8 лет назад, вам нужно получать в 3 раза больше (банально из-за падения рубля). И это без учёта инфляции. Многие ли могут похвастаться таким ростом доходов… Еще вчера «ежемесячно отложить на инвестиции 500$» ровнялось 37 000 рублей, и вот уже нужно 55 000 ежемесячно. В одно мгновенье. Я не хочу рассматривать вопрос почему так происходит. По большому счету это и не важно. Причины имеют значение для политиков и военных, а нам важнее вопрос что делать при таких вводных. Человек не может нормально жить, развиваться, растить детей не планируя, не рассчитывая и не понимая, куда движется. Каждый день - бой. Каждый шаг - ожидание удара. Да, есть люди, у которых все получается и в таких условиях. Они герои и молодцы, но они далеко, далеко «не средние», не обычные инвесторы, не покупатели Сбер Газпром или FXUS (даже не беря в расчёт тот факт, что по FXUS пока нет ММ, и когда он появится - вопрос. Справедливую стоимость пая сейчас можно только на их сайте найти). Это те, кто и в наших условиях умудряются построить прибыльный, работающий бизнес, который растёт темпами, обгоняющими инфляцию и девальвацию. Но это далеко не для всех. И, увы, не для меня. А вот что в подобных условиях для меня? Подумаю об этом «завтра», когда ясности будет больше. Но идеи «продать все американские акции (российские все равно невозможно, ха-ха) и купить однушки у метро» в моем списке нет. Больше - никаких рублевых активов. Да, возможно это хорошая идея для спекулянтов, но я не спекулянт. И покупать российские ОФЗ даже с резко выросшей доходностью я сегодня не буду. Поделитесь своими мыслями о том, как вы думаете (а думаете ли?) продолжать инвестировать в этом новом мире? Только не надо тут политы, обсуждения боевых действий и решений больших дядек. Это не интересно здесь. Зато очень интересны мнения о фондовом рынке и о том, что вы лично планируете делать.
5
Нравится
14
Из комментариев под предыдущем постом я понял, что пока еще не все инвесторы понимают, как важно учитывать валютную переоценку при операциях купли-продажи иностранных активов. Однако, валютная переоценка важна не только в рамках вопроса об оплате налога с полученного рублевого дохода. Она так же крайне важна для объективной оценки доходности своих инвестиций. Сразу хочу пояснить, что если вы смогли организовать свою жизнь таким образом, что в составе ваших расходов полностью отсутствует валютная составляющая (вы не покупаете иностранные телефоны, машины, игрушки, одежду, не ездите отдыхать за рубеж и т.д.) - вам повезло. Все нижесказанное к вам не относится. Я вот так не умею, увы, и прошу вас поделиться опытом. Поэтому для меня важен учет инвестиций именно в валюте, а не в рублях. Признаюсь, я совершил стратегическую ошибку. Как дивидендный инвестор я не игнорировал российские акции: до обвала они занимали в моем объединенном портфеле по всем брокерским счетам непростительно большие 17%. Из них свыше 30% (и 5% от всего объединенного портфеля) занимал $SBERP . Мне, как дивидендному инвестору казалось, что такие истории как Сбер надежны и безопасны, да и приносят приемлемый дивидендный доход. Увы. Сейчас мы наблюдаем значительное падение стоимости российских акций. Пока вынесем за скобки вопрос о том, сколько на самом деле сейчас стоит $SBERP - пока сделки невозможны, о цене актива можно лишь гадать. Но, предположим, что его стоимость действительно составляет 131.3 рубля, как нам рисуют. Моя средняя по Сберу в портфеле - 212.254 руб. Означает ли это, что при росте стоимости акции Сбера на 81 рубль я «выйду в ноль»? Конечно нет! Это иллюзия. Смотрим скрин 2. Средняя по Сберу в моем портфеле - 2.80$ за акцию. А 2.80$ сейчас, по курсу 119 - это 333.2 рубля. Не надо обманывать себя. Я не выйду «в ноль» при достижении Сбером цены 212.254 руб. «В ноль» я выйду при цене 333.2. При условии, что курс рубля не спикирует ниже. Это важно понимать для инвестора, что бы видеть реальную картину. З.Ы. Дивы? А что дивы? Их не будет в этом году, я уверен. $AGRO уже их отменило, и Сбер наверняка пойдет этим же путем. Всем мира.
13
Нравится
18
Собственно, этого следовало ожидать. Тех поддержка Пульса ответила, что на текущий момент зачисления дивидендов по иностранным акциям приостановлены до выработки политики вышестоящим депозитарием… В общем, вопрос о том, что делать с иностранными акциями становится все более актуальным. Продать сейчас - значит попасть на огромный налог. Оставить? Но от заморозки выплаты дивидендов до заморозки самих акций если и не 1 шаг, то 2-3 - точно. Теперь уже и не ясно, кому легче - владельцам российских акций, получивших падение котировок вместе с обесцениваем рубля, или американских, над которыми вообще висит опасность блокировки актива. И если сами по себе дивиденды не так важны в случае $MSFT или $AAPL , то что делать с моими $VLO $PFE или $ABBV - не ясно совершенно.
20
Нравится
41
«В предписании депозитариям и регистраторам, которое, по словам источника «Интерфакса» на рынке, было разослано профучастникам в понедельник, ЦБ требует с 28 февраля «приостановить передачу выплат по ценным бумагам российских эмитентов иностранным физическим и юридическим лицам». Предписание будет действовать полгода, если регулятор не отменит его раньше…». Ну вот и все. Завтра в лучшем случае акции зарубежных эмитентов, принадлежащие россиянам, заморозят, а а худшем национализируют. И да, никаких выплат дивов в наш адрес… Хреново.
1
Нравится
13
Единственное что меня сейчас беспокоит, это вариант с полной «заморозкой» иностранными эмитентами акций, принадлежащих гражданам России. Я пересижу-переживу и $SBERP по 50, и $USDRUB по 150 (тем более что мы, скорее всего, действительно увидим и то, и другое). Но вот полную экспроприацию наших ценных бумаг иностранными фин институтами - это будет убийственно. Нет, официально, конечно, речь будет идти о «заморозке активов до разрешения ситуации», но по сути это будет тоже самое. Кто-нибудь изучал вопрос, были ли заморожены активы обычных граждан Ирана за рубежом в условиях санкций, блокирования активов ЦБ и отключения страны от Swift?
13
Нравится
51
08.08.08 уже было, теперь 22.02.22. Ну что сказать, никогда и никому война не приносила пользы (кроме США, но это отдельная история, связанная, прежде всего, с географическим положением), надеемся что войны не случится. Вроде бы («вроде бы!») после ввода российских войск на территорию ЛНР/ДНР прекратились обстрелы. Что ж, будем искать плюсы, ибо люди гибнуть не должны. Мы живем в новой реальности, и, полагаясь на древнюю поговорку, все же ужасный конец лучше ужаса без конца. Пусть уже доллар по 90, санкции на нефтегаз, запрет гос банкам на расчёты в долларах и тд и тп чем постоянные обещания этих санкций. Что будет дальше и как мы будем жить - не ясно. Да, мы проходили такое уже неоднократно, все это напоминает бег на беговой дорожке, двигающейся навстречу. Только-только начинаешь дышать, и тебя обнуляют. 08, 14, теперь снова. Иногда задумываешься, как, наверно, просто жить в долларовой/евро системе, где ты не боишься что каждые 7-8 лет тебя отбросит назад просто из-за падения курса. Но что есть, то есть. И лично я могу сделать лишь то, что могу)). Поэтому вчера докупил сильно просевшие $SBERP $LKOH $CHMF . И государству, и мажоритариям скоро понадобится много, очень много денег, так что в отмену/срезание дивов в этом году не верю. А дальше… дальше видно будет. Берегите себя и близких. Все только начинается.
25
Нравится
38
О том, что сейчас влияет на курс российского рынка и российской валюты. Войны не хочется. Война это кровь, смерть и слёзы. Никогда, никакая война не обходилась без жертв, и любая война - это катастрофа. И я сейчас не про стоимость акций - плевать на акции. То, что происходит, на мой взгляд имеет одно обоснование - наша разведка получила данные о планах Украины (с молчаливого согласия запада, разумеется) атаковать ЛНР/ДНР по Грузинскому сценарию, то есть в момент начала Олимпиады. И на сей раз решили не ждать полутора суток, а наши войска к границе подвинуть поближе, показав, что на и на сей раз в стороне не останемся. К сожалению, огромное количество войск с обеих сторон границы создаёт опасность провокаций - нервы на пределе у всех. Но я очень надеюсь, что ничего страшного не произойдёт, и войска с обеих сторон вернуться в свои расположения. Война не нужна никому. Что же касается акций… ну а что акции - если начнутся боестолновения, падения курса это будет самая маленькая проблема. Надеюсь и верю, что все будет хорошо. Вот такие они, мои дилетантсткик мысли, мысли человека, который не обладает никакой информацией. Я не военный, не политик, мне на стол ежедневно не кладутся сводки СВР, я не знаю о переговорах и договоренностях, которые есть на самом верху… Уровень моей осведомлённость, наверно, меньше 1/10000000 того, что знают люди, на самом деле принимающие решения. Пусть и принимают, а мы будем ждать, что их решения будут верными в тех условиях и при той информации, которой они обладают, а мы нет.
4
Нравится
3
Ну что, в декабре взноса на ИИС не было - лимит исчерпался ещё в ноябре. Поэтому в январе внёс сразу и за декабрь, и за январь. Конечно, не думал, не ждал и не предполагал, что будет нынешняя коррекция, с другой стороны - а что это меняет? Да ничего. Как покупал ежемесячно, так и буду. Итак, что в этом месяце. Конечно, $SBERP с высокими ожидаемыми дивидендами. Считаю лучшей акцией в Российской Федерации, не страшно пересидеть просадку. Уйдёт ниже - куплю ещё. Далее $MSFT - верю в неё, тоже готов добирать на падении. А ещё $PEP $MCD $MMM $ABBV - тут срабатывает психология. Видя красные цифры портфеля гораздо легче не натворить глупостей, получая регулярно растущие дивы. Ну да, ну да, «пока не продал - убытка нет», «это не акции падают, а див доходность растёт», «покупай тогда, когда на улицах льётся кровь», и другие пословицы и поговорки, помогающие вам переждать временную просадку). Все будет хорошо, лишь бы не было войны. Кстати, Вася вроде как шорт сиплого закрыл…
5
Нравится
2
Ну вот и прошёл ещё один год наших инвестиций. Сколько их позади, а сколько ещё впереди… Ведь секрет успеха на фондовом рынке крайне прост: Стабильность (регулярно, не выбирая время и «точки входа» инвестируем в рынок), Терпение (не переживаем от просадок, не продаём «в минуса», если изначально выбрали инвестиционный, а не спекулятивный актив), и самое-самое главное - Время. Если есть стабильность и терпение, время все сделает за нас. Я верю. В декабре новых взносов уже не было, лимит пополнений был исчерпан ещё в ноябре. Поэтому лишь с поступивших дивидендов докупил $UGI и $NJR - коммунальщики, конечно, тоже упадут в случае глобальной коррекции, но достаточно высокие дивы, уверен, сохранят в любом случае. Так что всех с наступающим, пусть он, традиционно, будет лучше уходящего. И не думайте о рынке слишком много, хотя брокеры делают все, что бы даже в отпуске мы о них не забывали, например ставят рекламу в зоне выката Красной Поляны)). Ладно хоть не бесполезная реклама, а зарядная станция телефонов)). И вчерашнего сочинского неба вам в ленту.
В ноябре у меня было последнее в этом году пополнение ИИС. Все, потолок. Больше денег до января уже не внести. Так что в декабре если и будут покупки в этом портфеле, то только за счёт приходящих дивов. А пока все корректируется, в ноябре докупил немного отъехавших от своих пиков $SBERP и $CHMF - и те и другие в 22м должны порадовать дивидендами. В декабре буду пристально наблюдать за $BMY и $MRK , и там и там должно быть повышение дивов, и, учитывая отъехавшие котировки, дивы должны быть под 4%. Хорошо бы!
На просторах Пульса порой встречаются удивительные посты о злых силах, которые по своему выбору устанавливают цену акций, толкая рынок в ту или иную сторону. Особенно часто подобное появляется в ветках всякого незарабатывающего шлака, столь любимого российскими инвесторами. Сначала покупаем акции компании, у которой нет ни прибыли, ни коммерчески успешного продукта, потом удивляемся - «а чего цена-то упала??». Подобные стоны каждый раз приводят меня в искренне замешательство. Или вот, в ветке $BMY как-то наткнулся на пост о сравнении компании с каким-то мелким биотехом. Мол, вот тут вышла негативная новость, а $BMY отреагировал на неё палением всего на полтора бакса, вот что-то подобное если бы было про _этот_ биотех, он бы в 2 раза сложился! Почему так?? Действительно, почему? Да потому, что цена акции зависит ни от мифических злых сил, ни от куколда, ни от прогноза погоды - но лишь от баланса спроса и предложения. То есть договорённости огромного количества лиц на рынке о том, что одна часть готова продать, а другая - купить по определённой цене. И больше ни от чего. Именно поэтому разные акции по разному реагируют на новости: просто люди, владеющие этими акциями, принципиально разные, и ведут себя по разному. Объясняю. Есть инвесторы, нацеленные на огромную мгновенную прибыль. Их задача - найти недооценённый актив, при чем не важно, зарабатывающий или нет, мгновенно на какой-либо новости его продать, зафиксировав прибыль, и идти дальше, искать другой подобный актив. Все эти микро-биотехи, стартапы, и прочее такое интересное, способное в короткий срок сделать «иксы». Что происходит с подобными акциями в случае негативной новости? Никто не будет продолжать их держать - зачем? На рынке полно других идей. Резко продаём, фиксируя убыток, перекладываемся дальше. Акция летит в пропасть, потому что ее ВСЕ продают и до определенного уровня НИКТО не покупает. Совсем иное дело компании мамонты, монстры рынка, не один десяток лет существующие, показывающие прибыль и платящие дивиденды. Они не покажут «иксов», нет. Они не сделают вас богатым, или очень богатым. Они… скучны. Как примерный мальчик-сокурсник, столь нравящийся мамам молоденьких девушек, и столь же сильно не нравящийся самим девушкам. Скучны, скучны до зубного скрежета, с ними скучно разговаривать, скучно общаться, скучно дружить. И жить с такими, наверняка, ужасно скучно. И инвесторы в них - такие же скучные. Скучные, как я. Они просто не будут продавать акции на негативных новостях, наоборот, воспользуются просадкой для покупок. И вокруг них, большинство акционеров компании - такие же. Никто не продаёт - цена стоит на месте. Все готовы продать хоть по какой цене - и цена летит в пропасть, пока не появятся покупатели. «Хочу продать по 10!» - покупателей нет. «Хочу по 9!» - покупателей нет. «Хочу по 8!!» - нашёлся покупатель, и теперь цена акции «8». А если как продавали по 10, так и продают, не снижая, то и цена будет «10», и никак иначе. Поэтому в этом месяце я продолжил покупать скучные платящие и повышающие дивиденды компании, как делаю каждый месяц. Тот же $BMY, $PEP, $NJR и $MCD . Эти компании никогда не вырастут «в разы». И богатым меня - не сделают. Но мне этого и не надо, деньги я зарабатываю вне биржи. Тут я лишь сохраняю, и +/- спасаю от инфляции. Скучно? Скучно. То, что надо.
$SPCE красивое… уважаю трейдеров, спекулянтов и прочих «на всю котлету с плечами, к Новому году очень надо 10 иксов!». Я так не умею, ибо страшно.
7
Нравится
2
Если вам кажется, что вы принимаете решение самостоятельно, то вам это лишь кажется. Увы, мы не живем в безвоздушном пространстве. Вокруг нас колоссальное количество идей, мнений, пророчеств, платных, упаси Боже, сигналов и прочих прогнозов. Продажа карт таро и хрустальных шаров бьет все рекорды, хотя большинство экспертов не утруждает себя и покупкой реквизита, действуя по принципу «пальцем в небо». И как бы ни хотелось побыть в тишине, с болот все громче раздаётся вой соба… пророков грядущего апокалипсиса. Да, таких идейных как Вася мало, большинство лишь поскуливают. А вот сам Василий, делая, безусловно, лучшее околофинансовое шоу ютуба, верен себе: как обещал нам ещё год назад S&P500 по 3200, так и продолжает ждать «кровь и кишки» уже этой осенью. Беда в том, что фин рынок всего мира обижает Васю, и во главе с Пауэллом делает Васе назло. Но он ждёт и верит. Да, сиплый вырос на 33%, Вася в минусах на 20, результат, как говорится, на лице. Но шоу же должно продолжаться? Вот оно и продолжается. Это я к чему? Это я к тому, что когда все вокруг орут от испуга, каким бы рациональным ты не был, тебе тоже становится страшно. И перед ежемесячными покупками нет-нет да и мелькнёт мысль - может ну его нафиг? Лучшее лекарство от страха - следовать своей стратегии. Поэтому в этом месяце докупаем скорректировавшиеся $LMT с $BMY, добавим псевдозащитные $MCD с $NJR, и продолжаем следить за рынком. Давайте бояться вместе?
12
Нравится
1
«Не было печали, просто уходило лето». Во-первых, всех родителей школьников с приближающимся 1м сентября, держитесь. Запасайтесь коньяком и успокоительным. Во-вторых, тем же самым можно запастись и всем, смотрящим Васю-армагеддонщика. На осень он, буквально, обещает рынкам «кровь и кишки», ну да он уже год как обещает. На всякий случай кэш на другом счёте держу, уж очень хочется закупиться дешевле. Ну а тут, на ИИС, стратегия другая - ежемесячные закупки на ежемесячные пополнения. Подкопив $ и оформив квала (раньше как-то руки не доходили), решил прикупить дивидендный ETF - #SCHD, Schwab US Dividend Equity. Да только фиг там. Оказывается, на ИИС нельзя, даже с квалом. Засада! Поэтому деньги ушли на $BMY (считаю недооценённой, да и дивы для американского рынка хороши), $USB (ожидаем повышения дивов да и вообще нравится мне бумага), и набор акций, которые, ИМХО, и в случае коррекции сильно упасть не должны, итак уже нормально отъехали - $VLO $BTI $TTE $RDS.A . В общем, черт его знает, будет ли на рынках сильный обвал. Так то хотелось бы, конечно, но он и в 23м может быть. А, может, завтра.
3
Нравится
24
Ну что, очередной месяц, очередной взнос, очередной стон «а чего все так дорого-то», очередные мантры что все вот-вот посыпется, и будет всем обязательно больно-больно. На самом деле мазохизм у нас в крови, иначе чем объяснить иррациональное желание пересчитывать стоимость купленной в 2015м году квартиры в количество акций $SBERP, которое можно было бы купить тогда и какой доход получать сейчас. Глупо, но иногда хочется, ведь правда? Вот этот самый Сбер и докупил в этом месяце, а к нему изрядно откатившую от максимумов $CHMF, и хорошо припавшие $VLO и $TTE . Эра нефти кончается, и вот эти все завывания, да-да. Но на мой век хватит, да и дивы хороши. А дети вырастут, да и придумают во что эти деньги через 30 лет перебалансировать. Все будет хорошо, не надо только в Галю на всё, да с плечами, лучше в казино. Там такие же шансы угадать и выиграть.
@life_and_invest что ж, в лучших традициях инфоцыган вы грозно ответили на мой комментарий, и тут же меня забанили что бы я не мог ответить вам). Понимаю, взрослый разговор вам не доступен, проще спрятаться «в домике» как в детском саду. Ну так я вам тут отвечу. Все приведённые мной компании и платят дивиденды, и обгоняют SP500. А ваши «на своих курсах я рассказываю» - инфоцыганщина. Такое мое мнение.
Будем считать, позади очередной месяц инвестирования, который в принципе ничего сильно значимого не принёс. Рынок по-прежнему на хаях, покупать по-прежнему страшно, но мы, разумеется, продолжаем это делать. «Логика» и «Разум» - это прям буквально ко мне, это про меня, да. Постараемся все же на очередной ежемесячный взнос что-то купить. Например, $BAC и $JPM - стресс-тесты пройдены, уверен, эти компании вернутся к выкупу своих акций и повышению дивидендов, ждём. Ну и добавим $PM , просто потому, что и в случае глобального падения рынков меньше курить не будут, скорее наоборот. Тем не менее, даже ожидая коррекции, на этом счёте я ничего не продаю, в кэш не выхожу. А вот глобально, по всем 4м моим портфелям я сейчас на 50% в кеше. Так получилось само собой - после фантастического ралли 20го года я решил немного «бросить карты», и не играть пока в отдельные IPO, распродавая позиции после окончания локапа. То есть акции самого $FRHC я держу со средней в районе 15, как со средней в районе 14ти держу и их фонд, а вот отдельные IPO пока не беру. Удивительно, кстати. Акции ФФ + их фонд в совокупности превышают 25% общего капитала. Ещё 50% составляли отдельные IPO, а теперь кэш. На все прочие отдельные акции, облигации и фонды в совокупности приходится меньше 25%… Да, грамотная диверсификация - это прям мое! Короче, ждём либо кризиса и падения процентов на 30, либо IPO робингуда. И на весь кэш тогда уж или туда, или туда…
Ну вот и заканчивается очередной месяц моего пенсионного инвестирования. Новых компаний за это время в портфеле не появилось, а вот продажа случилась - $T больше нет в портфеле. В Пульсе об этой ситуации не писал только ленивый, повторяться не буду. Да, новая компания собирается бросить вызов чуть ли не $DIS, ну так и покупать надо будет эту, новую компанию, когда она появится, и будут понятны окончательные параметры слияния. А $T, по крайней мере пока, мне не интересна. Ну так и доля у неё была небольшая. Что касается покупок. Как, якобы, говорил Сэр Уинстон Черчилль, «хотите разорить небольшую страну - подарите ей линкор». США, конечно, не «небольшая страна», и денег своих напечатать может сколько угодно. Но, перефразируя цыганского барона из «Зайца над бездной», «большой корабль, конечно, это большой корабль конечно...». USS «John C. Stennis» (CVN-74) встал на длительный капитальный ремонт, а что плохо для гос бюджета - хорошо для одной, отдельной судостроительной компании. Поэтому вновь докупил $HII, маловата компания на фоне монстров оборонки, это правда, но мне нравится. Конкуренции, считай, нет. Америка будет пытаться проецировать свою силу на весь мир, а сделать она это может только посредством ВМФ. LHA 6-16 кто строить будет? А «Нимицы» чинить и заправлять? То то же. А там, если опять какой мексиканец спалит корабль, как было с Bonhomme Richard - да просто праздник. И ещё докупил $JPM, тут особо что говорить, считаю одним из лучших банков. Верю, летом возобновят байбэк и повышение дивов. Позицию регулярно увеличиваю. И после небольшого падения на дивотсечке - $SBERP, уверен что у этого банка, который уже не только банк, перспективы отличные. Лето скоро! Все будет хорошо, даже если процентов на 20-30% до конца года рынок отъедет.
6
Нравится
16
Спроси нас - зачем мы пришли на рынок? Ответ кажется очевидным - да за деньгами же. Только за разными деньгами. Для одних цель - заработать на бирже. Как можно больше и как можно в более короткий срок, на машину, на квартиру, просто заработать. Их никак не устроит 10, даже 15% годовых. Им смешны див акции с доходностью в 3%, и они смеются над планами инвестировать в долгосрок, на 20 лет. Деньги нужны если не сегодня, то край - завтра. Отсюда Гали, Теслы, на всю котлету, да с плечами. Уважаю таких, с интересам слежу и в телеге, и в Пульсе - прям сериал! И завидую. Нервам, умению и крепкому сну. Другие пришли на биржу сохранить. Зарабатывают они вне биржи, все квартиры, машины, участки, обучение детей в ВУЗах давно заработаны и куплены, они не вынимают деньги с биржи, наоборот - несут сюда то, что не понадобится ни сегодня, ни завтра, ни даже послезавтра. Но понадобится через 15-20 лет, когда так работать или уже не сможешь, или не захочешь. Поэтому 3% растущих дивов - ок, «плечи» воспринимаешь только любимые, выглядывающие из платья жены, что там сегодня выросло, что упало - наплевать. Я из этих, из вторых. Поэтому с апрельского доп взноса добавлены в портфель $MCD и $MSFT , докуплены $ABBV $MRK $JNJ $PEP . Да, медицины уже многовато, почти 20% портфеля. Надо будет с будущими покупками этого сектора чуть тормознуть. Всем хорошего настроения и хорошей погоды. Холод за окном задолбал гораздо больше прогнозов неминуемого грядущего падения.
29
Нравится
19
А вот нередко в тематических каналах в Телеге, или роликах на Ютубе можно встретить мнение о том, что с относительно небольшим капиталом нет смысла инвестировать по дивидендной стратегии. На первый взгляд, все логично. Что такое 3-4% годовых с капитала, пусть даже, 3-4 млн руб.? Копейки. Так почему я на данном пенсионном портфеле придерживаюсь именно дивидендной стратегии? Да потому, что он «пенсионный». Если у вас есть сейчас определения сумма, и большой запас времени - ростовая стратегия наверняка покажет лучшие результаты. Если же у вас, как у меня, изначальная сумма на данном портфеле - 0 (ноль!), но вы, как известный персонаж, человек целеустремленный, обязательный, волевой - в долгосрок все получится. Надо просто годами ежемесячно вносить сумму в портфель и покупать хорошие акции с регулярным повышением дивидендов. Поверьте, это требует гораздо меньше знаний и усилий, чем выискивать ростовые компании, способные приносить «иксы». Поэтому не взирая на несущиеся со всех сторон крики о скором обвале, в марте 2021 мы продолжим свой путь, купив $PEP и $JNJ , потому что их можно покупать всегда, и $MRK с $BMY , потому что они сейчас на нормальных уровнях. Звизданет - докупим.
4
Нравится
14
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс