Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
Привет всем, еще не покинувшим «это казино». И вот $USDRUB почти вернулся к своим привычным «70+», а недавние «50», увы, остались лишь в мечтах. Весь прошлый год я покупал валюту, веря и надеясь, что подобный уровень цен продлиться хотя бы до лета 23го. Но фиг там я угадал. Что ж, кроме цены доллара у меня ничего не изменилось, все так же каждый месяц покупаю долларовые активы, правда теперь плачу за них больше. Разумеется, тот же $SCHD по 3850 руб. за пай выглядит много лучше, чем по 5320 руб. Но, повторюсь, для меня ничего не меняется, как покупал, так и покупаю. Тем более в феврале жду объявления дивидендов на 23й год. Среднегодовой рост дивидендов SCHD за последние 5 лет составляет внушительные 13.74%, так что актив отличный. Посмотрим, что объявят на 23й. Плюсом к нему докупил в январе $MSFT . По-прежнему считаю ее лучшей компанией на рынке, а имеющиеся проблемы и сокращения работников лишь дают хорошую возможность докупить на скидках. Сейчас див доходность всего 1.13%, среднегодовой рост дивов за 5 лет лишь 9.6%, но зато сама компания, уверен, покажет отличный результат, как только ФРС включит печатный станок. Из отечественных компаний отмечу $SBERP, который так же регулярно докупал и докупаю. Да, до моей средней еще далеко (сейчас она в районе 195 руб.), да и количество акций, переваливших за 10 000 уже намекает, что пора снижать темп закупа. Совсем отказаться от покупки Сбера не планирую - это отличная компания, показавшая всем злопыхателям назло прекрасный результат в объективно сложнейшем 22м году. Уверен, она еще нас удивит и порадует. Да, в сколько-нибудь значительные дивы в 23м году не верю, но в долгосрок, уверен, компания вернётся к выплатам хороших дивидендов. Но в любом случае, пора выбирать компанию, на которую придется основной объем закупки российских акций в 23м году, и мой выбор пал на $NVTK . Да, проблемы с французами и танкерным флотом. Да, падение цен на газ. Но по текущим уровням я уверен - это отличная компания, и если формировать позицию не сейчас, в районе 1000 руб., то когда? Такой он был, мой январь. Все будет норм.
13
Нравится
31
Ну что, вроде 22й к концу? Чертовски, конечно, непростой нам выдался год. Год, когда мы узнали что инфраструктурные риски могут быть много круче биржевых. Год, когда причитания «вот пропадут твои акции, так и знай!» из глупости могут стать практически реальностью. Год, когда даже самое невозможное мгновенно становится возможным. И нет, я не злорадствую и не осуждаю десятки и сотни тех якобы долгосрочных инвесторов, включая многочисленных блогеров, которые не выдержали такого удара и ушли с рынка. Каждому свое. Кто-то просто сидит в кэше на заборе, кто-то, продав все, вложился в квартиры в Турции и Дубае, а кто-то ушел из инвестиций навсегда. С другой стороны, с точки зрения долгосрочного инвестора, получающего доход в рублях, 2022 был фантастическим годом! Падение стоимости иностранных акций + падение стоимости доллара - это же идеальный момент для покупок подешевевших активов. В общем, весь год я на все свободные деньги покупал доллар, а на него - дивидендные американские ETF. Ну а дальше - дальше вы все видите. Курс $USDRUB пока (пока, что будет дальше - не знает никто) сорвался с поводка, и мы почти вернулись к привычным «70+». Чертовски жалко конечно. Моя стратегия в 22м немного видоизменилась, я продал иностранные дивидендные акции у Российских брокеров, ибо зачем мне дивидендные акции без дивидендов? Но в целом я продолжаю делать то же самое. Как инвестировал ежемесячно, так и инвестирую. Как покупал регулярно надежные активы, так и покупаю. Как получал дивиденды, так и получаю. Вот и в декабре в очередной раз прислали дивиденды SCHD, $VIG , $TLT , VNQ и т.д. Кстати, некоторые из них появились и в тиньке, хотя объяснить логически почему тут есть VIG, но нет SCHD я не могу. Да, VIG отличный ETF, да, в отличии от SCHD в нем есть и Майкрософт, и Эпл, но по доходности то SCHD его уделывает… Так же пока не могу объяснить святую веру Васи в 4+%ю див доходность по TLT. Даже при стоимости 97$ этот ETF должен приносить в год 3.88$, или 0.3233$ ежемесячно. Но этого и близко нет - в октябре TLT заплатил 0,236$ в ноябре - 0,244$, в декабре - 0.261$. Может быть, конечно, в следующем году TLT резко начнёт платить больше, но пока за январь заплачено 0.244$ (да, TLT в декабре делает 2 платежа - за собственно декабрь и за январь). Подождём, конечно, февральской выплаты. Ну а моя общая прогнозируемая див доходность в 23м году составляет 3.32%, или 10 515$ в год, 876,25$ в месяц. С одной стороны, вроде как и не много. С другой стороны - все еще впереди, сложный процент сделает свое дело. Да и 59 500 руб. по нынешнему курсу доллара это, как минимум, оплата квартплаты, детского сада, бензина и покупка продуктов на месяц для моей семьи. Уже неплохо. Да и в реальности, думаю, будет больше. Во-первых, я же ежемесячно докупаю активы и реинвестирую все дивиденды. Во-вторых, Снежок (а это именно их прогноз) считает прогнозную дивдоходность исходя из выплат этого года. А ведь VIG, DGRO, SCHD свои дивидендные выплаты ежегодно увеличивают - уверен, увеличат и в 23 году. Наконец, может в отличие от текущего года и $SBERP нас порадует дивидендами. Короче - видно будет. В сам Сбер верю, не думаю что что-то плохое с ним случиться, так что +/- инвестиция в Сбер - она безопасна. По итогу - 2023 год вряд ли станет настолько же удачным годом для инвестиций в долгосрок как 2022й. В сильное падение SnP500 и падение курса доллара я не верю, значит в рублях придется покупать активы все дороже. И это, конечно, печалит. Имея 90% портфеля в долларах я не грустил, видя как стремительно тает в рублях его стоимость. Наоборот, я радовался. Для дивидендного инвестора критически важно покупать хорошие активы по как можно более низкой цене. Похоже, халява кончилась. Что ж, значит буду покупать дороже, увеличивая количество активов и дивидендный доход. А вам - вам посоветую (хотя никто моих советов не просит конечно)) придерживаться своей стратегии, и все будет отлично. С наступающим! Пусть Новый год будет лучше.
13
Нравится
10
Что ж, $SBER выпустил отчёт, и это само по себе хорошо. 50 млрд руб. прибыли за 10 месяцев 2022 года это 40 коп. прибыли на акцию (их 21.5 млрд). Можно прикинуть размер возможных дивидендов в 2023 году. (Разумеется, остается вопрос о том, что будет с прибылью 21 года, да и вообще - где она?).
3
Нравится
8
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Интересно. Ст. 49 Закона об АО требует для принятия решения о реорганизации большинства в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров. Ну хорошо, иностранцы заперты и голосовать не могут. Как мажоритарии, собирающиеся реорганизовать ПАО путём выделения из него ООО, собираются найти 3/4 голосов российских акционеров для принятия этого решения? Варианта 2: 2.1. У них и аффилированных лиц уже сконцентрировано 3/4 акций ПАО $DSKY или 2.3. Никак. Нет у них 3/4 голосов для принятия решения о реорганизации и не будет. И они это прекрасно понимают. Да, они контролируют Совет директоров, информацию выдали, Общее собрание акционеров соберут, но 3/4 голосов «за реорганизацию» не получат. И все - никакой реорганизации, общее собрание проголосовало же «против». Ну а зачем выбрасывать эту информацию в публичную плоскость и собирать общее собрание, если итог голосования предсказуем, каждый пусть додумает сам.
16
Нравится
22
Я хочу вам признаться. Сентябрь - один из моих самых любимых месяцев. А ещё декабрь. И март. И июнь. Потому что именно в эти месяцы американские ETF выплачивают дивиденды. Вот и в конце сентября 22го года, как и ожидалось, SCHD, VIG, VYM и VNQ прислали мне деньги. А вот DGRO прислал уже в первых числах октября, но все равно очень хорошо. Стабильность прихода дивидендов, стабильность дохода это очень важно. Вообще, нам есть нам чему поучиться у инвесторов в доходную недвижимость. Вот уж люди, которые в полном смысле слова спокойно спят по ночам. Ну действительно - купили объект, сдали в аренду, и никому и в голову не приходит ежедневно (а то и по несколько раз на дню) мониторить ЦИАН с целью проверить, как там изменилась стоимость самого объекта? Потому что бетон - это серьезно, это надёжно, его можно _потрогать_. А это вселяет уверенность. А мы, инвесторы в дивидендные активы, все равно постоянно мониторим уровень цен. Конечно, некое здравое зерно в этом есть. В отличие от «бетонных» инвесторов мы в любой момент на просадке можем докупить интересный нам дивидендный актив. Это одно из немногих, наряду с ликвидностью, преимуществ дивидендных акций/ETF по сравнению в бетоном - какой бы замечательный объект вы ни выбрали бы, и как бы ни просела не него цена, вы не сможете раз в месяц докупать к нему ещё 1 метр. Поэтому каюсь, грешен, я проверяю стоимость своих ETF регулярно, ну и, разумеется, регулярно докупаю. В октябре вот снова докупил с взноса на инвестиции паи SCHD и VIG. А ещё как обычно докупил в основной портфель $MSFT (повторюсь, считаю лучшей акцией на американском рынке) и $SBERP . Месяц назад у меня было 8 730 акций, общий убыток по которым составлял 668 000 руб. На конец октября - 9 450 акций, и общий убыток - 781 000 руб. Верной дорогой, как говорится. А вот ПНК Рентал, ту самую «бумажную» недвижимость я в октябре не докупал. У управляющей компании кончились доступные для размещения паи, они все выкуплены инвесторами. И теперь для увеличения своей доли инвестор вынужден покупать паи у других таких же инвесторов. Ну а тут спекулянты, разумеется, сразу же разогнали цену акций - при стоимости активов в расчёте на пай в 1743.12 руб. его цена на бирже составляет 1900 руб.! Так что увы, смысла для меня нет. Долю в этом активе хочу увеличить, но придётся ждать когда УК купит в Фонд новый актив и на его стоимость выпустит ещё паи, соответствующие стоимости чистых активов. Собственно с основным портфелем все. Что касается «детского» портфеля, который понадобится мне через 8 лет, когда старший пойдёт в институт, то вы его итак видите тут, в Тиньке, ну и сделки в нем тоже. Всем успехов. Все будет хорошо.
12
Нравится
4
Давайте уже признаем - все люди разные. Мы рождаемся разными, живем разными, и умрем разными. И способности у нас тоже очень очень разные - что дано одним, вовсе необязательно доступно для других. Я вожу автомобиль более 20ти лет. Но значит ли это, что я могу управлять гоночным болидом? Конечно нет. Посади меня за Ford Fiesta WRC RS и выпусти на раллийную трассу - что будет? Я покажу отвратительный результат, приду последним? Да если бы. В реальности - ничего подобного. В реальности я просто НЕ ДОЕДУ. Подгоняемый адреналином и мощным авто подо мной, я просто не смогу ехать меееедлено - соревнования же! И я попробую ехать быстро. Настолько быстро, насколько я иллюзорно и принципиально неверно оцениваю свои способности. Вот они же, вокруг меня, едут! Чем я хуже? И я убьюсь. Да, я убьюсь в каком-нибудь повороте, угробив и себя, и машину. Полностью. Ещё раз, это важно. Проблема не в том, что результат будет отвратительный на финише. Проблема в том, что я до него и не доберусь. И то же самое в любой профессиональной сфере. Я много лет катаюсь на горных лыжах. Но выпустите меня на олимпийские игры, на спортивных лыжах, на мужскую трассу. Я просто не доеду до финиша. И лыжи, и трасса спроектированы так, что медленно ехать не получится. Да я и сам не позволю себе ехать медленно - весь мир смотрит! И да, результат будет тот же. Я убьюсь. Трейдинг - абсолютно такой же профессиональный вид деятельности, как ралли или олимпийские горные лыжи. Он доступен для узкого круга профессионалов, действительно способных ежегодно показывать десятки, а то и сотни процентов доходности. Я - не такой. И близко не такой. У меня нет ни сил, ни времени, ни возможности заниматься подобным. Для меня - сесть в машину, пристегнуть детей, и доехать из точки «А» в точку «Б». Нацепить свои rossignol и катить по Мадонне-де-Компильо, радуясь красивым елкам вокруг. И нет, на финише меня не будут встречать фотографы, и шампанское я пить тоже не буду (хотя, почему, собственно, нет?). Но я доберусь, спокойно и безопасно доберусь до цели. Я не могу сказать, как многие авторы, что «А вам этого и достаточно!». Достаточно или нет - не важно. Важно то, что бОльшее требует гораздо бОльшего времени, риска и способностей. Я не готов. Не готов к риску трейдинга, и способностей к нему у меня нет. Поэтому среднерыночная ставка доходности - именно для меня. И поэтому с сентябрьского пополнения счёта я докупил SCHD и взял немного $MSFT . Верю в эту компанию, одну из немногих отдельных компаний, акции которой я докупаю. А, ну и $SBERP конечно, минус по ней у меня все ещё около 670 тысяч, но промежуточная цель в 10 000 бумаг уже близка. А там посмотрим. Всем удачи, может быть именно вы - тот самый, что сможет лететь по раллийной трассе).
21
Нравится
10
Кстати, сохраню для истории, раз уж сегодня занялся подсчетами. С начала года портфель похудел примерно на 5 миллионов рублей. Из них 4 - за счёт падения курса $USDRUB и, следовательно, падения рублевой стоимости американских акций, ещё 1 млн - за счет падения курса $SBERP (порядка 700 тыс) и $CHMF с $AGRO (эти докинули в общую корзину падения тысяч по 150). В общем и целом - ничего страшного. И курс доллара в долгосрок вернётся к 70-75, и со $SBERP ничего не случится, если не в 23м, то в 24м дивы будут, а там и цена акций подрастёт. Так же верю в $AGRO - им бы только юрисдикцию сменить. А вот насчёт $CHMF … компания крутая, вопросы нет. Но когда смогут выбраться из ямы… Так что живем дальше, продолжая ежемесячные покупки.
20
Нравится
13
Закончен месяц август, а с ним и лето. В текущем месяце с очередного пополнения портфеля на бОльшую часть был докуплен SCHD, Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Что это за зверь такой, постараюсь кратко объяснить. SCHD это дивидендный ETF, задача которого обеспечить вас относительно высоким (по американским меркам, разумеется) денежным потоком. Что бы попасть в этот фонд, компании должны отвечать следующим критериям: 1. Выплачивать дивиденды 10+ лет; 2. Иметь минимальную рыночную капитализацию в 500 млн долларов; 3. Ежедневный объём торгов на рынке - не менее 2 млн долларов. Отобранные компании ранжируются по доходности, темпам роста дивидендов и некоторым иным критериям, а затем берётся 100 лучших компаний, которые и попадут в SCHD. Первая десятка фонда - скрин 1. По итогу получаем текущую дивидендную доходность в 3.27% годовых с ежегодным ростом дивидендов (скрин 2). Хорошо? Хорошо. И одновременно - плохо, потому что методика SCHD полностью исключает акции растущих компаний, например $AMZN, $AAPL или $MSFT, которые или не платят дивиденды, или платят настолько смехотворно мало, что не способны попасть в фонд. А ведь это не просто большие, качественные компании. Это, можно сказать, локомотивы американского рынка, во многом и обеспечивающие рост S&P500. Ради интереса - посмотрите какой вес к этих компаний в индексе. Но что насчёт общего прироста капитала SCHD? Убираем «техно-мамонтов», за счёт которых растёт S&P500 (и такие ETF как VOO, отслеживающие индекс), собираем ETF из зрелых компаний, платящих дивиденды, но уже не способных показать взрывной рост, и что видим? Что ж, общий возврат капитала SCHD, конечно, сильно отстаёт от VOO… точнее - сильно отставал. 2022 год смешал все карты. Если с начала года VOO упал на 11.64%, то SCHD - лишь на 4.71%. И по итогу, если брать результат за 11 лет, VOO обеспечил своим держателям возврат капитала в 303.36%, а SCHD - 302.81%. По-моему для дивидендного ETF - фантастический результат. Что ж, итог. Скажем так, лучший вариант для долгосрочного регулярного инвестирования (а только такое и имеет смысл), когда вам 25-30 это, безусловно, VOO (или VTI). Когда у вас есть в запасе 20+ лет, именно этот выбор даст лучший итог. Но когда вам 40, и для вас важны регулярные дивиденды - SCHD, на мой взгляд, самый лучший вариант. А уж из дивидендных ETF SCHD, на мой взгляд, реально лучший. Да, на рынке есть дивидендные ETF, сконцентрированные не столько на текущих высоких выплатах, сколько на росте дивидендов, но о них как-нибудь в другой раз. Всем успехов и хорошего окончания лета.
5
Нравится
6
Странная штука получается. Давайте честно - российский рынок никогда не был особенно интересен своими ростовыми идеями. Совсем иное дело - дивиденды. Вот тут див доходность была на загляденье, что и позволяло мне, дивидендному инвестору, держать примерно 15-17% портфеля в российских акциях. И эти 15-17%, разумеется, вносили гораздо бОльший вклад в общую див доходность, чем можно было бы предположить - более 60% дивидендов приходилось именно на российские активы. Умные люди, разумеется, говорили, что в дивидендах важна стабильность. И что 3-4% див доходности в иностранных компаниях выглядят вполне разумно - все равно более 3-4% в год от суммы портфеля снимать не будешь, так зачем гнаться за див доходностью выше? Но согласитесь, приятно же было получать реальными деньгами на счёт под 10% годовых. Психология, факт. 22й год внёс свои коррективы. Пришлось распродать свой дивидендный портфель в Тиньке, купленные на Сбере иностранные акции вообще отправились в блок в Кит-финанс с неясными перспективами (кстати, тут я не особо грущу, у меня там $MSFT $AMZN и $GOOGL , лет через 10-15, дай бог, разморозят, а за этот срок, думаю, ничего с ними не случится, компании надежные, можно держать и всю жизнь). И тут, вишенкой на торте, отмена дивов российскими эмитентами. Стабильность - это важно. Поэтому, как бы ни было обидно, избавляюсь и от российских активов, отправляя деньги одним маршрутом: ФФ -> $USDRUB -> дивидендные ETF. Изрядную часть удалось купить при курсе 50+, но и сейчас, в районе 60 рублей считаю курс доллара весьма разумным для покупки иностранных бумаг. На новостях о слияниях и возможном понижении дивов продан $GMKN , на отмене дивов за 21й год продан замечательный $PHOR . Вот Фосагро продавать было очень жалко, пусть и прибыль более 50%, но уверен - это не предел, хотя перекуплена компания, факт. В нарушение собственной дивидендной стратегии оставляю (и даже докупаю) в собственный портфель $SBERP , ну и не продаю $CHMF - терпеть не могу фиксировать убыток, а по этому активу просадка велика. В общем, эти две, да ещё и известный фонд коммерческой недвиги, переходящий сейчас на ежемесячные выплаты - вот три актива, оставшиеся у меня на российском рынке. В веселое время живем! З.Ы. Риск блокировки гражданам РФ иностранных активов осознаю и принимаю. Тут, увы, выход будет один - иностранный паспорт. Я к этому готов.
20
Нравится
19
Ну что сказать. Отсутствие дивидендов по $SBERP действительно уже было в цене, а вот «прекрасный» финт с $GAZP - удивили, реально удивили. Ну Газпром я как ни брал, так и не планирую, а вот $SBERP придётся докупать по более высокой цене, чем хотелось бы. Из хорошего - на $FRHC в полном объеме пришли дивиденды по SCHD, VIG, VYM, VNQ и DGRO. Это прекрасно. Не грустите, уж как-нибудь прорвёмся.
Интересно, а много ли тех, кто верит, что в этом году у $SBERP все же будут дивы? Я почему спрашиваю - хочу ещё докупить в долгосрок, цена хороша. Но если верящих в дивы все еще много, то в конце июня после ГОСА и решения дивы не платить они же будут еще скидывать, и цена еще ниже пойдёт? Или все уже в цене и ниже Сбер ждать смысла нет?
5
Нравится
35
Ну что, идея распродать 5 мая все американские акции купленные на SPB оказалась здравой. Мало того, что рынок отъехал после этого вниз, так и новая блокировка бумаг подъехала. На «детском» портфеле, можно сказать, отделался лёгким испугом, там всего 2 акции США, и в блок попала одна акция, как ни странно, $SQ ). Мда, Block попал в блок. Угу, смешно. На $FRHC, куда собственно я и вывел с Тинька доллары от проданных на Тиньке бумаг, никаких блокировок нет, так как там покупаю акции .US а не .SPB. Да, времена такие, что прилететь может откуда угодно, но альтернатив инвестициям лично я пока не вижу. Так что действую как раньше - покупаю просевший $USDRUB, а на него - ETF типа SCHD, VIG, VYM ну и думаю добавить DGRO. Российский рынок я не хороню, даже с учетом отсутствия дивидендов по $SBERP, которого у меня большая доля по сводному портфелю. Просто сейчас, учитывая уровни S&P и доллара психологически (лично мне) проще брать американские акции. А там - если уйдёт доллар к 75ти и сиплый к 4500, будем покупать российские. Короче, «чего ждать? Встала и пошла» (с). С инвестициями не завязываю, хоть и попахивает идиотизмом вся эта идея инвестировать в РФ. Всем терпения и добра. Лет через 15, если доживем, будем вспоминать 2022й и улыбаться.
14
Нравится
21
«Сергей, ваш финансовый результат и налогооблагаемая база с начала этого года составляет 1 752 415,90 рублей. Налог к удержанию у вас 227 814 рублей. Сумма покупки у вас составляет 0 рублей, поэтому налог идет на полную сумму продажи». Продать американские акции продал, а вывести к другому брокеру $ не могу. Тинек все никак не может корректно рассчитать сумму покупки, что бы налог, как ему и положено, рассчитывался с прибыли, а не со всей суммы продажи. Остаётся только ждать. И нет, я ухожу не из-за новых комиссий на покупку валюты.
5
Нравится
17
Меж тем прекрасный курс $USDRUB не оставляет никакой возможности (да и смысла) покупать российские акции. Пока доллар дешев, и S&P500 отъехал к 4000, у нас уникальный момент купить американские акции гораздо дешевле. Ну логично же, если доход у вас в рублях, когда лучше покупать американский рынок, на уровне 4700 и курсе 75 или на уровне 4000 и курсе 64? По-моему все очевидно. Очень надеюсь что курс доллара снизится куда-нибудь в район 55-50, и останется там хотя бы на год-два. С рублевых доходов смогу отлично закупиться долларом, а на него - акциями. Конечно, такой курс не вечен, рано или поздно параллельный импорт наладится, и спрос на валюту (а за ним и курс) пойдёт вверх. Но пока этого не произошло, самое то покупать доллары. Разумеется, покупать американские акции на Санкт-Петербургской бирже (с тикером .SPB) - неоправданный риск, тем более что дивиденды не приходят и когда придут - не ясно. Поэтому в начале мая я подал на Тиньке все свои иностранные акции, и жду момента что бы вывести деньги к другому брокеру, и там закупить акции напрямую на Насдак. Увы, пока этого я сделать не могу - Тинек после закрытия ИИС (где у меня и были американские акции) никак не может наладить учёт средней цены покупки. А это важно для корректного учёта налога. Выведу деньги сейчас - заплачу налог со всей цены продажи, как будто акции мне достались по цене «ноль». А это боль! Обещают починить к 16 мая, и деньги выведу. Оставлю счёт у Тинька только для покупки российских акций, когда курс будет выше 75 а сиплый - выше 4500-4600. До того планирую покупать только американские акции. Удачи всем, и не грустите. Как бы ни было сейчас плохо - всегда есть куда ЕЩЁ хуже.
20
Нравится
24
«Есть пробитие!» (с). Интересно, что дальше. S&P500.
3
Нравится
4
На редкость, конечно, сладкая цена на доллар. Не думаю что долго дадут покупать по таким ценам. Подешевевшие американские акции + подешевевший доллар = удачное время для покупки. Да, конечно, и акции, и $USDRUB могут пойти ещё ниже. Но для меня и текущие уровни вполне ок для покупки.
20
Нравится
9
Ну вот теперь у Потанина один путь - отказаться от сделки, и попытаться вернуть назад оплаченные за $TCSG $TCS деньги. Покупать актив, в отношении которого продавец заявляет что его «отжали», продать «заставили» - безумие. Ну и Тиньков в очередной раз поступил мерзко, подставив покупателя. Заявляй такое ДО продажи, ради Бога. Но заключив сделку и получив бабки - это кидок, 100%. Разумеется, за исключением варианта, что Потанин знал о вынужденной продаже и воспользовался «угрозами»(во что я не верю), тогда понятно почему Тиньков и его «кидает». Я лично ни в какие звонки с администрации не верю, как и в угрозы «национализировать» банк, но это дело каждого, верить или нет. А вот то, что покупателя кинули, это 100%. И активы теперь придётся выводить отсюда ещё быстрей. Но, повторюсь, это лично мое решение.
17
Нравится
31
Что ж, давайте признаем - я проиграл эту битву. Полностью. А все те, кто ванговал «а вот отменят твои дивиденды!», «а вот заморозят твои акции или украдут!», «да бумажка это все, а вот бетон - бетон вот он!» эту схватку выиграли. Да, все те, ещё вчера неоспоримые преимущества фондового рынка, в одну секунду превратились в пыль. Нет, теперь нет возможности «в любую секунду по рыночной цене мгновенно продать актив», в отличие от «твоего бетона, который ты месяцами продавать будешь». И нет, теперь нельзя козырять тем, что «дивиденды по надежным американским акциям мне будут приходить всегда, а у тебя сегодня есть жилец, а завтра - ушёл». И да, «надежный и простой способ инвестировать через $FXUS» теперь тоже - пшик. Фиксируем точку реальности, в которой мы находимся, и движемся дальше. То, где мы, вполне понятно. Забудем об этом, на повестке гораздо более важный вопрос - куда мы двигаемся, и как. Ну, насчёт «как» лично для меня ясен - я не переметнусь «в бетон», тем более в такие «активы» как машины/шубы/украшения. Я все ещё верю в то, что фондовый рынок позволит мне достичь своих целей, и продолжаю ежемесячно докупать. Теперь насчет «куда». Точнее, для начала, «откуда». Тут тоже все просто - из Тинька. Американские акции .SPB бессмысленны, дивиденды по ним не приходят, и придут ли когда-нибудь - вопрос. ИИС закрыт, частично акции распроданы, частично будут распроданы в ближайшее время, тем более что курс $USDRUB как раз удачен что бы не попасть на налог. Искренне жаль тех, кто продавал американские акции при курсе доллара в 100 и выше. Эти доллары выводятся туда, где можно покупать акции с тикером .US. И туда же теперь уходят ежемесячные пополнения с заработка. Да, это не панацея, я понимаю. И туда могут добраться, и там могут заблокировать бумаги, принадлежащие россиянам. Но пока такого нет, и дивиденды приходят исправно. Поэтому в этом месяце я докупил SCHD.US, VYM.US, VIG.US и VNQ.US. Это, кстати, второй аспект того, «куда» я иду. Иду от отдельных акций в сторону дивидендных ETF. Исключение - тот минимум отдельных компаний, в которые я верю, например $MSFT . В эту компанию верю абсолютно, считаю одной из лучших на американском рынке в целом. Да, монстры тоже падают, уж за последний месяц мы имели возможность в этом убедиться. Но в отношении $MSFT - это лишь возможность дополнительно закупиться. Что касается российского рынка - вопрос сложный. У меня большая доля того же $SBERP, почти 7% общего портфеля. Он занимает 5е место по объёму, сразу после 4х выше указанных ETF фондов. И как ни странно, я продолжаю верить в Сбер. А раз верить, значит и докупать. Для этого и остаётся брокерский счёт у Тинька - для покупки российских акций. В апреле немного докупил - тот же $SBERP и ещё $CHMF , отменившую дивиденды. Так что вот так. Я продолжу покупать, и американский рынок, тем более он так замечательно падает, и российский (немного, но буду). Я проиграл битву, но не проиграл войну. Встали, отряхнулись и пошли дальше. Жалеть себя будем когда-нибудь потом, может быть. А сейчас не время. Жить в России - это вечная попытка катить бесконечно огромный камень в бесконечно крутую гору, где ВСЕ работает против тебя, и раз в несколько лет тебя вновь и вновь отбрасывает назад. Но ведь это не новость, правда?
54
Нравится
51
Уж не знаю чего Олег добивался на самом деле, но, видимо, «процесс пошёл». Наверно в ближайшем будущем придётся ускорить выход из бумаг на данном брокере. Подобные заявления ничем не помогут банку и брокеру с точки зрения западных санкций, разблокировки дивидендов и внебиржевых бумаг, но от наших регуляторов может и прилететь. Конечно, официально он не является сотрудником ни банка, ни брокера $TCSG $TCS, но… в мире где сейчас бьют всех подряд за наличие «неправильного» паспорта, кто будет разбираться… Upd. Тинек пытается дистанцироваться… Весело.
28
Нравится
55
Ну что, нам, долгосрочным инвесторам, час от часу не легче. Инвестируя более 10ти лет я и подумать не мог, что столкнусь с подобным. У меня была стратегия, «и я ее придерживался». Годами. Самые простые правила - самые надёжные и полезные. Мой руки перед едой. Одевайся по погоде. Не спи с чужими жёнами. Не хами незнакомцам. Трать меньше чем зарабатываешь, разницу инвестируй. И в долгосрок - все будет ок. При этом акции обладали целым рядом преимуществ перед иными способами инвестирования. И купить, и продать их их можно в секунды. Порог входа - даже в такие «дорогие» акции как, скажем, $AMZN или $GOOGL не идёт ни в какое сравнение со стоимостью «однушки у метро». Валютная диверсификация, и тд и тп. Все было хорошо. «Было». И вот сейчас я смотрю на это все, и в голове один вопрос - что делать дальше? Риск изъятия или, как минимум, глубокой заморозки американских акций до сих пор велик. Дивиденды по большей части брокеров не приходят, а там, где ещё поступают, теперь вроде будут облагаться налогом по ставке 30% + 13%. А ведь я на 90% дивидендный инвестор. И да, у меня ведь есть и $AMZN , и $GOOGL … ну то есть как есть. Условно есть. Купленные на Сбере за рубли, с префиксом -RM. И они, понятно, теперь тоже в глубокой… заморозке. $SBER уверяет, что вот-вот переведёт к другому брокеру портфели с иностранными акциями, но к какому - не говорит. Жду. В общем, я не знаю что делать, а, значит, не буду совершать резких движений. И да, теперь, как ни странно, получается что живя в России безопаснее инвестировать в российский рынок… Иранский сценарий с санкциями на 40 лет - это, видимо, наше будущее. Отсутствие иностранных инвесторов, отсутствие доступа к иностранным площадкам, и перепродажа акций друг другу. Весело живем. З.Ы. Нет, ни в какую отмену санкций после окончания спецоперации я не верю. Не для того их вводили. И ЗВР не разблокируют, и попытки удушения нас экономическими мерами не прекратятся. Не будем строить иллюзий.
30
Нравится
42
Так смешно наблюдать «заламывание рук» наших блоггеров и стон по поводу «Ой глупость!! Как теперь $GAZP будет покупать оборудование за евро, ведь теперь у него будут только рубли!!». Да никак. Совсем никак! Я уже писал - евро не нужно, если за евро ничего нельзя купить. 25 февраля 2022 г. Совет Европы своим Решением № 2022/327/CFSP ввел эмбарго на поставку в Российскую Федерацию товаров и технологий, прямо или косвенно применяемых в нефтепереработке. В п. 13 указанного Решения читаем: «является целесообразным введение ограничений на продажу, поставку, передачу или экспорт в Россию конкретных товаров и технологий для использования в нефтепереработке (сюда же и добыча газа) а также ограничения на оказание сопутствующих услуг» (Оригинальный текст – «It is also appropriate to impose restrictions on the sale, supply, transfer or export to Russia of specific goods and technologies for use in oil refining, together with restrictions on the provision of related services»). В ст. 4с видим: «запрещается продавать, поставлять, передавать или экспортировать прямо или косвенно товары и технологии, пригодные для использования в нефтепереработке, независимо от того, происходят они из Европейского Союза или нет, физическим или юридическим лицам, организациям или органам в России или для использования в России. (Оригинальный текст – «It shall be prohibited to sell, supply, transfer or export, directly or indirectly, goods and technology suited for use in oil refining, whether or not originating in the Union, to natural or legal persons, entities or bodies in Russia or for use in Russia»). Так же запрещено «предоставлять техническую помощь, или другие услуги, связанные с товарами и технологиями, упомянутыми в пункте 1, а также с предоставлением, производством, обслуживанием и использованием этих товаров и технологий, прямо или косвенно любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России или для использования в России». Ну и накой черт Газпрому евро? Или за эти евро продавайте оборудование, или платите рублями. А самое главное - выручка за газ будет полностью поступать в РФ, а не оседать в банках Европы, где арестуют на раз-два. Все строго моё ИМХО, разумеется.
20
Нравится
23
На всякий случай, на $FRHC сегодня пришли дивиденды по американским бумагам. В сети сообщают, что и у Тинькова дивиденды частично уже приходят, хоть и с задержкой. Правда мне пока не приходили, крайние были по AAPL. Так что будем верить - все наладится!
По поводу идеи продавать ресурсы за рубли, зачем и для чего, сугубо мои мысли. Ситуация сейчас такая. Наши западные партнеры НИЧЕГО (условно) нам не продают за свои $EURRUB или $USDRUB . Ну, почти ничего, например станки, оборудование, самолеты, техника для нефтегазовой отрасли и т.д. больше в Россию не поставляются даже по оплаченным контрактам. Но они же хотят (пока хотят) у нас что-то за свою валюту купить - тот же газ. А мы отвечаем - зачем нам твои евро или доллары? Мы же все равно НИЧЕГО с ними сделать не можем, для нас это лишь бумажки - вы ничего нам за евро/доллары не продаёте. Хотите газ, хотите купить рубли - дайте нам за них что-то реальное, не бумагу свою! То есть евро/доллар имеет ценность не сам по себе, а лишь в условиях, когда на них что-то можно купить. Но сколько для нас стоит евро/доллар, если за них ничего купить нельзя? Нисколько. Ноль. Просто бумага. Значит или вы начинаете нам что-то продавать за евро/доллар, что бы у нас был к валюте интерес, или получаете рубли для покупки газа в обмен на что-то иное, имеющее для нас ценность. Конечно, пока ситуация не такая простая. Все равно какой-то объём валюты нам нужен для приобретения того, что нам ещё поставляют, или торговли с теми, кто нам поставляет (Индия, Китай и т.д). Но, во-первых, товарооборот рухнул из-за введённых санкций, во-вторых - идут попытки перейти в расчетах с Китаем-Индией на внутреннюю валюту. То есть спрос на евро/доллар у государства ещё снизится. В этих условиях переход на расчёты в рублях разумны, это подталкивает страны к взаимной торговле. По итогу - те страны, что декларируют отказ от покупки наших ресурсов конечно от приобретения российской нефти/газа откажутся, но они отказались бы и не перейди мы в расчетах на рубль. Те, кто не откажутся - будут платить в рублях. Именно поэтому сейчас рубль укрепляется - валюта, на которую МЫ ничего не можем купить для нас бессмысленна, какой бы хорошей она ни была сама по себе.
36
Нравится
69
Что ж, специальная операция, блокировка российских акций на бирже, отсутствие поступлений дивидендов и вынос сахара из магазинов продолжаются. Новая реальность встаёт перед нами со всей своей несокрушимой прямотой, и пока остаётся лишь надеяться на какую-то нормализацию ситуации в перспективе. Инвестиции - это математика + эмоции. Это время, отсутствие суеты, и методичные, регулярные действия по приобретению качественных бумаг. И все это абсолютно, полностью и гарантированно не работает в России. И это чертовски, чертовски обидно. Понимаете, иногда накатывает… ты просто не можешь понять - ну почему? Ну как так? Почему кому-то повезло родиться в стране, где ты можешь быть вполне себе «средним», и этого будет достаточно. Ты можешь инвестировать, копить, собирать капитал, тебе не нужно рвать жилы, не нужно опасаться что регулярно, каждые 7-8 лет ты будешь получать битой по голове, и тебя вновь и вновь будут отбрасывать назад. А где-то 91й, 98й, 08й, 14й, 22й… И обычные, нормальные, «средние» правила, такие простые - не работают. Тут приходится бежать изо всех сил, что бы банально оставаться на месте. Бежать, бежать и бежать, не представляя себе, что за поворотом. Ну серьезно - что бы сейчас оставаться на том же уровне, что 8 лет назад, вам нужно получать в 3 раза больше (банально из-за падения рубля). И это без учёта инфляции. Многие ли могут похвастаться таким ростом доходов… Еще вчера «ежемесячно отложить на инвестиции 500$» ровнялось 37 000 рублей, и вот уже нужно 55 000 ежемесячно. В одно мгновенье. Я не хочу рассматривать вопрос почему так происходит. По большому счету это и не важно. Причины имеют значение для политиков и военных, а нам важнее вопрос что делать при таких вводных. Человек не может нормально жить, развиваться, растить детей не планируя, не рассчитывая и не понимая, куда движется. Каждый день - бой. Каждый шаг - ожидание удара. Да, есть люди, у которых все получается и в таких условиях. Они герои и молодцы, но они далеко, далеко «не средние», не обычные инвесторы, не покупатели Сбер Газпром или FXUS (даже не беря в расчёт тот факт, что по FXUS пока нет ММ, и когда он появится - вопрос. Справедливую стоимость пая сейчас можно только на их сайте найти). Это те, кто и в наших условиях умудряются построить прибыльный, работающий бизнес, который растёт темпами, обгоняющими инфляцию и девальвацию. Но это далеко не для всех. И, увы, не для меня. А вот что в подобных условиях для меня? Подумаю об этом «завтра», когда ясности будет больше. Но идеи «продать все американские акции (российские все равно невозможно, ха-ха) и купить однушки у метро» в моем списке нет. Больше - никаких рублевых активов. Да, возможно это хорошая идея для спекулянтов, но я не спекулянт. И покупать российские ОФЗ даже с резко выросшей доходностью я сегодня не буду. Поделитесь своими мыслями о том, как вы думаете (а думаете ли?) продолжать инвестировать в этом новом мире? Только не надо тут политы, обсуждения боевых действий и решений больших дядек. Это не интересно здесь. Зато очень интересны мнения о фондовом рынке и о том, что вы лично планируете делать.
5
Нравится
14
Из комментариев под предыдущем постом я понял, что пока еще не все инвесторы понимают, как важно учитывать валютную переоценку при операциях купли-продажи иностранных активов. Однако, валютная переоценка важна не только в рамках вопроса об оплате налога с полученного рублевого дохода. Она так же крайне важна для объективной оценки доходности своих инвестиций. Сразу хочу пояснить, что если вы смогли организовать свою жизнь таким образом, что в составе ваших расходов полностью отсутствует валютная составляющая (вы не покупаете иностранные телефоны, машины, игрушки, одежду, не ездите отдыхать за рубеж и т.д.) - вам повезло. Все нижесказанное к вам не относится. Я вот так не умею, увы, и прошу вас поделиться опытом. Поэтому для меня важен учет инвестиций именно в валюте, а не в рублях. Признаюсь, я совершил стратегическую ошибку. Как дивидендный инвестор я не игнорировал российские акции: до обвала они занимали в моем объединенном портфеле по всем брокерским счетам непростительно большие 17%. Из них свыше 30% (и 5% от всего объединенного портфеля) занимал $SBERP . Мне, как дивидендному инвестору казалось, что такие истории как Сбер надежны и безопасны, да и приносят приемлемый дивидендный доход. Увы. Сейчас мы наблюдаем значительное падение стоимости российских акций. Пока вынесем за скобки вопрос о том, сколько на самом деле сейчас стоит $SBERP - пока сделки невозможны, о цене актива можно лишь гадать. Но, предположим, что его стоимость действительно составляет 131.3 рубля, как нам рисуют. Моя средняя по Сберу в портфеле - 212.254 руб. Означает ли это, что при росте стоимости акции Сбера на 81 рубль я «выйду в ноль»? Конечно нет! Это иллюзия. Смотрим скрин 2. Средняя по Сберу в моем портфеле - 2.80$ за акцию. А 2.80$ сейчас, по курсу 119 - это 333.2 рубля. Не надо обманывать себя. Я не выйду «в ноль» при достижении Сбером цены 212.254 руб. «В ноль» я выйду при цене 333.2. При условии, что курс рубля не спикирует ниже. Это важно понимать для инвестора, что бы видеть реальную картину. З.Ы. Дивы? А что дивы? Их не будет в этом году, я уверен. $AGRO уже их отменило, и Сбер наверняка пойдет этим же путем. Всем мира.
13
Нравится
18
Собственно, этого следовало ожидать. Тех поддержка Пульса ответила, что на текущий момент зачисления дивидендов по иностранным акциям приостановлены до выработки политики вышестоящим депозитарием… В общем, вопрос о том, что делать с иностранными акциями становится все более актуальным. Продать сейчас - значит попасть на огромный налог. Оставить? Но от заморозки выплаты дивидендов до заморозки самих акций если и не 1 шаг, то 2-3 - точно. Теперь уже и не ясно, кому легче - владельцам российских акций, получивших падение котировок вместе с обесцениваем рубля, или американских, над которыми вообще висит опасность блокировки актива. И если сами по себе дивиденды не так важны в случае $MSFT или $AAPL , то что делать с моими $VLO $PFE или $ABBV - не ясно совершенно.
20
Нравится
41
«В предписании депозитариям и регистраторам, которое, по словам источника «Интерфакса» на рынке, было разослано профучастникам в понедельник, ЦБ требует с 28 февраля «приостановить передачу выплат по ценным бумагам российских эмитентов иностранным физическим и юридическим лицам». Предписание будет действовать полгода, если регулятор не отменит его раньше…». Ну вот и все. Завтра в лучшем случае акции зарубежных эмитентов, принадлежащие россиянам, заморозят, а а худшем национализируют. И да, никаких выплат дивов в наш адрес… Хреново.
1
Нравится
13
Единственное что меня сейчас беспокоит, это вариант с полной «заморозкой» иностранными эмитентами акций, принадлежащих гражданам России. Я пересижу-переживу и $SBERP по 50, и $USDRUB по 150 (тем более что мы, скорее всего, действительно увидим и то, и другое). Но вот полную экспроприацию наших ценных бумаг иностранными фин институтами - это будет убийственно. Нет, официально, конечно, речь будет идти о «заморозке активов до разрешения ситуации», но по сути это будет тоже самое. Кто-нибудь изучал вопрос, были ли заморожены активы обычных граждан Ирана за рубежом в условиях санкций, блокирования активов ЦБ и отключения страны от Swift?
13
Нравится
51
08.08.08 уже было, теперь 22.02.22. Ну что сказать, никогда и никому война не приносила пользы (кроме США, но это отдельная история, связанная, прежде всего, с географическим положением), надеемся что войны не случится. Вроде бы («вроде бы!») после ввода российских войск на территорию ЛНР/ДНР прекратились обстрелы. Что ж, будем искать плюсы, ибо люди гибнуть не должны. Мы живем в новой реальности, и, полагаясь на древнюю поговорку, все же ужасный конец лучше ужаса без конца. Пусть уже доллар по 90, санкции на нефтегаз, запрет гос банкам на расчёты в долларах и тд и тп чем постоянные обещания этих санкций. Что будет дальше и как мы будем жить - не ясно. Да, мы проходили такое уже неоднократно, все это напоминает бег на беговой дорожке, двигающейся навстречу. Только-только начинаешь дышать, и тебя обнуляют. 08, 14, теперь снова. Иногда задумываешься, как, наверно, просто жить в долларовой/евро системе, где ты не боишься что каждые 7-8 лет тебя отбросит назад просто из-за падения курса. Но что есть, то есть. И лично я могу сделать лишь то, что могу)). Поэтому вчера докупил сильно просевшие $SBERP $LKOH $CHMF . И государству, и мажоритариям скоро понадобится много, очень много денег, так что в отмену/срезание дивов в этом году не верю. А дальше… дальше видно будет. Берегите себя и близких. Все только начинается.
25
Нравится
38
О том, что сейчас влияет на курс российского рынка и российской валюты. Войны не хочется. Война это кровь, смерть и слёзы. Никогда, никакая война не обходилась без жертв, и любая война - это катастрофа. И я сейчас не про стоимость акций - плевать на акции. То, что происходит, на мой взгляд имеет одно обоснование - наша разведка получила данные о планах Украины (с молчаливого согласия запада, разумеется) атаковать ЛНР/ДНР по Грузинскому сценарию, то есть в момент начала Олимпиады. И на сей раз решили не ждать полутора суток, а наши войска к границе подвинуть поближе, показав, что на и на сей раз в стороне не останемся. К сожалению, огромное количество войск с обеих сторон границы создаёт опасность провокаций - нервы на пределе у всех. Но я очень надеюсь, что ничего страшного не произойдёт, и войска с обеих сторон вернуться в свои расположения. Война не нужна никому. Что же касается акций… ну а что акции - если начнутся боестолновения, падения курса это будет самая маленькая проблема. Надеюсь и верю, что все будет хорошо. Вот такие они, мои дилетантсткик мысли, мысли человека, который не обладает никакой информацией. Я не военный, не политик, мне на стол ежедневно не кладутся сводки СВР, я не знаю о переговорах и договоренностях, которые есть на самом верху… Уровень моей осведомлённость, наверно, меньше 1/10000000 того, что знают люди, на самом деле принимающие решения. Пусть и принимают, а мы будем ждать, что их решения будут верными в тех условиях и при той информации, которой они обладают, а мы нет.
4
Нравится
3