Форум об облигации ОФЗ 29024

$SU29024RMFS5 Кто подскажет если продать ОФЗ перед выплатой купонов налог будет удержан или нет?

🏦ВТБ назвал привлекательные облигации на 2024 год Аналитики брокера ВТБ посчитали, что с учетом высокой ключевой ставки - 16%, спектр внимания инвесторов перемещается с акций в инструменты долгового рынка. Специалисты прогнозируют жесткую монетарную политику Центрального банка на этот год, в том числе они подтвердили прогноз о нескором снижении ключевой ставки в силу того, что инфляция "отклонилась от цели". И исходя из таких вводных инвесторам лучше оставаться в инструментах денежного рынка и ликвидных ОФЗ с плавающей ставкой доходности, которая будет коррелировать с ключевой, то есть держать флоатеры! Оказывается, всё гениальное - просто. ВТБ открыли мне глаза на рынок облигаций 🤣 Ладно, шутки в сторону, так как аналитики ВТБ действительно правы. Мы не знаем куда дальше будет двигаться инфляция и ключевая ставка, поэтому флоатеры действительно помогают доходности бумаг не отставать от роста рыночной доходности. 1. ОФЗ 29024 $SU29024RMFS5 👉Дата выпуска - 03.05.2023г. 👉Дата погашения - 18.04.2035г. До погашения еще очень далеко, но плавающая ставка при этом нивелирует риски долгосрочного вложения. 👉Выплата купона ежеквартальная. 👉Текущая цена - 98,23%. 💰Доходность рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA (по состоянию на 17.01.2024 года = 15,59%). 2. Газпром капитал БО-002Р-11$RU000A107ET1 👉Дата выпуска - 19.12.2023г. Еще совсем свежие и хрустящие 👉Дата погашения - 14.12.2027г. Срок обращения уже 4 года. 👉Выплата купона ежеквартальная, следующая выплата 19.03.2024г. 👉Текущая цена - 99,73%. 💰Доходность - RUONIA + 1,3%, то есть выше ключевой ставки сейчас и можно с высокой долей уверенности предположить, что доходность будет выше ключа до конца обращения. 3. Газпром нефть 003Р-07R $RU000A107605 👉Дата выпуска - 07.11.2023г. 👉Дата погашения - 02.11.2027г. Параметры почти идентичны предыдущей бумаге, только со сдвигом на 1 месяц вперед. 👉Выплата купона ежеквартальная, следующая выплата 06.02.2024г. 👉Текущая цена - 100,03%. 💰Доходность - RUONIA + 1,3%. 4. Норильский никель БО-09 $RU000A1069N8 👉Дата выпуска - 24.05.2023г. 👉Дата погашения - 17.05.2028г. Опять необычный для облигаций срок размещения на 5 лет. 👉Выплата купона ежеквартальная, следующая выплата 21.02.2024г. 👉Текущая цена - 101,50% и судя по графику эти облигации намного популярнее предыдущих (осенью 2023 года цена доходила до 103%) 💰Доходность - RUONIA + 1,3%. Есть ли облигации с более высокой доходностью? Конечно. Но не стоит забывать, что чем выше доходность, тем выше и риски инвестирования в активы фондового рынка. Также вы могли видеть из моих предыдущих обзоров, что по ВДО зачастую имеет место оферта, чтобы эмитент мог не дать вам заработать слишком много. По вышеуказанным облигациям аналитики ВТБ полностью открещиваются от своей ответственности и говорят, что это не инвестиционная рекомендация. #облигации #ключевая_ставка #ruonia

🏦 На последнем заседании 15 декабря Центробанк в пятый раз подряд повысил ключевую ставку — на этот раз с 15% до 16%. Если ставка сохранится высокой в течение долгого времени, инвесторы вместо акций будут чаще выбирать инструменты долгового рынка отмечали эксперты. Аналитики брокера «ВТБ Мои Инвестиции» рассказали, на какие бумаги стоит обратить внимание в этих условиях: ⏺ В «ВТБ Мои Инвестиции» среди ОФЗ-флоатеров назвали наиболее ликвидный выпуск ОФЗ $SU29024RMFS5 Среди корпоративных флоутеров первого эшелона аналитики посоветовали обратить внимание на следующие: ⏺ «Газпром капитал» $RU000A107ET1 (RUONIA + 1,3%); ⏺ «Газпром нефть» $RU000A107605 (RUONIA+1,3%); ⏺ « Норильский никель $RU000A1069N8 » (RUONIA + 1,3%). 🌪 selfinvestor 🪄 ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО https://www.tinkoff.ru/baf/5aE4TqnnnH3 👑 + 🪄 БЕСПЛАТНАЯ кредитная карта: https://www.tinkoff.ru/baf/46DPL8h7gFk 💳 ☝🏿2+2 🧮 Суммарно 4 месяца премиум тарифа Вам БЕСПЛАТНО ✌🏿

$SU29024RMFS5 формула купона какая здесь? Ruonia±?%

(1/3) Очнувшись от новогоднего угара на 5й день Еремея потянуло к знанию. А, как водится, начало года – время для формирования стратегий и составления взгляда на рынок в год грядущий. Одним, с трудом разлепившимся глазом, Еремей читал прогнозы инвестдомов и размышлял о бытии, о великом, о макроэкономике то бишь. Вы не подумайте, Еремей не умеет в строительство уверенных стратегических планов, а уж тем паче предсказать индекс через полгода. Не его, стало быть, профиль. Но измыслить, как вести себя на рынке в разных ситуёвинах – необходимость для животинки невеликой. Воспрянувший от безделья мозг нарисовал два сценария, над которыми Еремей размышляет, как возможными. Ими с Вами поделиться в ентом письме и задумал. Вариант, значится, первой. Весь 23 год мы видели уверенный рост котировок, недооценку активов, и прочие позитивные веяния, которые заправляли рынок топливом месяц за месяцем. Однако, с осени ставки пошли вверх, что, как измыслил себе Еремей, замедлило полёт рынка. С одной стороны, финансирование для бизнеса становится дороже, что негативно сказывается на его показателях. С другой, которую Еремей считает более важной, у рядового инвестора появилась понятная и прогнозируемая альтернатива. У нас ведь, стало быть, как, - люд простой то, по большей части, сберечь нажитое хочет. А коль случится, то и подзаработать денюжку малую. Вклады банковские всегда любили, облигации тоже вниманием не обходили. Но то ж было процентов по 8-10, в каких-то надежных бумагах, в лучшем случае. Тепереча ж, благодать для осторожных инвесторов разверзлась – 15-16% под ногами лежат, только наклоняйся, да руку протяни. Я о всяческих $LQDT тут да флоатерах от ОФЗ $SU29014RMFS6 $SU29024RMFS5 и дале. А ежели ты смел и некоторым макровзглядом располагаешь – можно счастья попытать и в длинных бумагах, как $SU26238RMFS4 . Там можно было себе зафиксировать под 12% на много-много годков вперед, да в ус не дуть. На этом фоне акции, страшно сказать, даже любимые всеми дивидендные начинают смотреться не так аппетитно. Посудите сами, пресвятой $SBER к текущим может дать около 12% (а может и не дать – а вот вдруг?!), что не так уж возбуждает юные умы. А котировка куда пойдет и вовсе неведомо. Подобно и $ROSN и $LKOH А тут – вот оно. Лежит. Немного. Но с гарантией. Надёжно. И ручеек потихоньку течет в фиксированную доходность. Но все ждут, что ставка со дня на день (ну ладно те, ну приукрасил чуть), ну крайний срок – по весне, вниз пойдет. И жизнь станет как раньше, даже лучше. А что, ежели, нет? Финансировать знамо какие расходы – надобно. Денюжку немалую печатать под это дело – тоже, вестимо. А там вырисовывается и нужда в ставке Банка Центрального не малой, дабы систему от инфляции лютой схоронить. А ежели еще супостаты цены на нефть-матушку продавят вниз, то вообще хоть караул кричи и думай, как недостачу в бюджете поправить, да все дыры заткнуть. Что и девальвацией пахнет и печатным станком, опять же. В таком развитии событий, рынки могут отреагировать очень негативно, и фикс инкам кажется разумной защитой от потерь. Крепкие «стоки» могут остаться примерно там, где сейчас, а могут и поприуныть. Но уж где точно сидеть бы грызуну мелкому не стоило, так это в конторах, долгов понабравших. $MTSS, $SGZH и иже с ними опасны в такую пору. Время лихое, расходы по обслуживанию долга немалые – сдюжат ли? Такой вот сценарий негативный обрисовался. Что думаете? Но есть и противоречия ему немалые. Об них во второй части будет. Но опосля. Завтра, получается. Умаялся.

Начинаю как запланировал с начала года, формировать портфель из облигации. Стратегия консервативная, чтоб не заходить каждые 2-3 дня в приложении и не отвлекаться, а заниматься другими делами. Принято решение откладывать в 2024 всего - 10% от полученного дохода в ценные бумаги 70 облигации / 30 акции. В состав портфеля вошли первые : БыстроДеньги $RU000A107GU4 Нафтатранс $RU000A106Y21 ОФЗ {$SU24021RMFS6} ОФЗ $SU29024RMFS5 Сегежа Групп $RU000A105SP3 ВТБ $RU000A106ZP6 Не стоит бездумно повторять за мной или другими участниками рынка, покупая или продавая. Короочее не является ИИР ✌ Постов буду писать очень мало, дабы не спамить в этом году)) след подборка на покупку будет на 10,000₽ где и добавляю для диверсификации 7 эмитентов по облигациям и 4 эммитента по акциям. Подпишись кому интересно 🙏 или хотя бы 👍

Из-за роста ключевой ставки ЦБ сейчас корпоративные облигации в начале года стали привлекательным инструментом. Сейчас есть отличная возможность зафиксировать ставку 14-16% на длительный срок (покупать лучше на 3+ года) бумаги первого эшелона. В 3 эшелонн с 20%+ доходностью на долдолгое я бы не лез, все же риски на длине тут высокие. Не инвест рекомендация ;) $RU000A100HY9 $RU000A102SV8 $RU000A102SX4 $RU000A107EC7 $RU000A107AJ0 $RU000A1075E4 $RU000A0JXQK2 $SU29024RMFS5 #ключеваяставка #цб_рф #инвеcтиции

Аки ответственный грызун, Еремей ставит правду выше гордости и признает, когда сморозил чаво. Это я о комиссиях за $LQDT . Оказалось, что сообщество знает о неверном отображении комиссий в фонде. Пишет 0.75%, но при покупке берет всё же согласно тарифу, в моём случае 0.04%. Проверил, всё так. Но остается еще и другой момент. В фонд вшиты комиссии управляющей компании, депозитарию и прочие расходы. В сумме 0.4%. Фонд рассчитывает свою доходность исходя из ставки RUSFAR, облигации из RUONIA (чаще всего, но некоторые и из Ключевой). Но между первыми разница не велика. На сегодняшний день это 15,31% и 15,27%. Но за счет вшитых комиссий, фонд всё же чуть проигрывает. Особенно если сравнивать с корп бондами, позволяющими получить, к примеру, +2%. Если рассматривать облигации высоких рейтингом (прости, сыроварня), то дилемма сводится по сути к выбору соотношения доходности и ликвидности. А верный подход к диверсификации, поможет минимизировать риски. Так что, в конечном итоге, решать именно Вам. Но хомяк животное жадное, поэтому тянет лапки к паре лишних шекелей. $SU29014RMFS6 $SU29024RMFS5 $RU000A1068R1 $RU000A107E81 $RU000A1075J3 $SU26227RMFS7

В определенный момент идей на рынке стало поменьше. Нет, ну конечно можно быть смелым пиратом и участвовать в популярной нынче теме редомов $YNDX, $FIVE, $GLTR . Но, если Вы соблюдаете риск менеджмент, то много этих историй вы вряд ли наберете, и вопрос, о котором я хочу поговорить сегодня все равно рано или поздно встанет: в чём хранить кэш? Раньше я особенно не заморачивался и держал его на текущем счете банка, по которому капали какие-то там проценты, и меня это устраивало. Но с ростом ставок, стал задумываться об альтернативах. Вообще, самое банальное – это фонды денежного рынка. У нас очень популярен $LQDT, есть и другие, но не все доступны в тине. На первый взгляд – отличный инструмент, особенно если денег у Вас много. Ликвидность там огромная. Но если начать копаться в нем глубже, то оказывается, что интересен он чаще всего, если покупать его в случае с LQDT – в родном ВТБ. А тут – комиссия за вход и выход будет относительно не малой, что может скушать вашу прибыль от инструмента за пару недель, а то и месяц. Соответственно, если задача пересидеть в деньгах неизвестный отрезок времени (но не обязательно долгий) – этот инструмент подходит плохо. Да и потери никто не любит. Дальнейший поиск навел меня на мысли о флоатерах – облигациях с плавающим купоном, выплаты по которым привязаны к Ключевой ставке или ставке RUONIA. Тут можно выделить две категории. ОФЗ. Если Вам нужна ликвидность – это точно сюда. Самые большие обороты. Легко зайти, легко выйти. Естественно надежно. Однако, доходность равна RUONIA в среднем за квартал с лагом в неделю. Тут для себя я выбрал два выпуска. $SU29014RMFS6 и $SU29024RMFS5. Первый имеет наибольшие обороты. Второй оценен чуть ниже аналогов (но сильно подрос за последние дни – есть риск коррекции, на мой взгляд). Корпоративные бонды. Тут эмитентов выбор намного шире. Плюс сейчас идет волна новых размещений, так что есть возможность купить что-то близко к номиналу и зафиксировать для себя достаточно хорошие условия. Я стараюсь брать бумаги ниже или максимально приближенные к номиналу. Выше 100,5% мне видится, что риски уже велики. Теоретически флоатер не должен сильно отрываться от номинального значения, соответственно, покупая дороже – можно попасть в неприятную ситуацию. На рынке очень популярна РСХБ $RU000A1068R1. Платит он RUONIA +1.5%, но его фишка в ежемесячном купоне. Поэтому оценен в 101,25%. Я считаю, что глобальной разницы, как часто Вам платят купон нет – НКД всё равно капает. Разве что считать чуть проще. Так что особого смысла в бумаге не вижу. Есть предложения лучше. Для себя вижу на рынке три интересных бумаги сегодня: •Биннофарм $RU000A107E81 – под конец дня чуть подорожала, но можно было поймать по 100.16%. Доходность +2,4% •РЕСО-Лизинг $RU000A1075J3 – тут чуть дороже: 100.35%. Доходность +2,25% •Росэксимбанк $RU000A1077V4 – 100.33% Доходность +2,0% В целом, если не залетать не глядя, а чуть половить в стакане – можно купить по несколько более выгодным ценам. Кроме того, выбор подобных бумаг сегодня намного шире – можно составить хорошо диверсифицированный портфель. Для меня это временные идеи, для эффективного использования кэша в период высокой ключевой ставки. А держа небольшие стэки в каждом инструменте ты и рискуешь меньше и выйти из него, в случае надобности, куда проще.