Форум об облигации ОФЗ 26229

Доброго вечера! Обращаем внимание на краткосрочные ОФЗ (До 2 лет) https://docs.google.com/spreadsheets/d/10G1LuPYHOt1mgCWM3givy8wcoWx8k2Fx0NIP3ud93G4/edit#gid=2087902881 💡Буду рад если вы оставите свои комментарии для улучшения таблицы! ❗️Если Вы хотите поиграться сами, то большая просьба сделать себе копию! 💼В качестве благодарности всегда доступна кнопка для доната. Спасибо! $SU26229RMFS3 $SU26234RMFS3 $SU26222RMFS8 $SU26227RMFS7

#пульс_новичкам Обычно новичкам рекомендуют составлять портфель с большой долей ОФЗ. Это надежно и меньше риска. Но как разобраться в таком обилии государственных бумаг? Что выбрать? Существует четыре категории ОФЗ. 📍В названии бумаги есть цифры. Первые 2 цифры - категория (класс) ОФЗ остальные 3 цифры – порядковый номер, с помощью которого эмитент обозначает свои облигации (чем позже выпущена бумага, тем он больше). Чтобы научиться правильно классифицировать ОФЗ, нужно обратить внимание именно на первые две цифры: 25 и 26, 24 и 29, 52, 46. Ведь именно они указывают на класс госбумаги. 🔸 ОФЗ-ПД (с постоянным доходом) Постоянный купон на весь срок обращения. ⚠️Самые ликвидные и надежные ОФЗ. Достойная альтернатива вкладам. Цифры в названии, указывающие на ОФЗ-ПД: ➡️ 25 – бумаги со сроком погашения до 5 лет (в Тиньке не нашла). 26 – бумаги со сроком погашения до 30 лет ✅ $SU26234RMFS3 , $SU26229RMFS3 🔸 ОФЗ-ПК (с переменным купоном) При расчете величины купона учитывается средняя RUONIA за купонный период + премия. ⚠️ Премия не во всех выпусках. Цифры в названии: 24 – срок погашения до 5 лет ✅ {$SU24021RMFS6} 29 – срок погашения до 30 лет ✅ $SU29006RMFS2 , $SU29024RMFS5 🔸 ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом) Индексация номинала облигации происходит с трехмесячной задержкой и зависит от инфляции в месячном выражении. Для удобства можно использовать календарь индексации на сайте Минфина. Первые две цифры таких облигаций – 52: ✅ $SU52002RMFS1 $SU52004RMFS7 🔸 ОФЗ-АД (с амортизацией долга) Амортизация, то есть постепенная выплата номинала в период обращения выпуска. ⚠️при очередном погашении части номинала снижается и купон. Имеют относительно низкую ликвидность. Первые две цифры номера таких облигаций – 46. ✅ $SU46020RMFS2 , $SU46023RMFS6 Было полезно ? Ставьте 👍 #начинающий_инвестор #пульсучит

Среднеинтересные облигации с дисконтом $RU000A0ZYU05 2 и 8 месяцы $SU26229RMFS3 5, 11 месяцы $RU000A103QK3 3, 9, большой дисконт

$SU26229RMFS3 Всем привет, я не особо опытный инвестор, и тем более в облигациях, Из-за чего назрело несколько вопросов. Выплата купонов идёт по 1шт облигаций(1 облигация = 35р.) или общее (2 облигации - 35р.)? По поводу номинала облигации. Её начальная стоимость 1.000 рублей, если я вошёл на стоимости 800 рублей, я получу свои 800 или вернуться стоимость номинала (1.000 р)? Информацию по номиналу узнал из видео одного инвестора, но не уверен.

Попросили меня сделать табличку на ОФЗ до 3х лет. Их оказалось не густо)) По процентам: Первая колонка с процентами - это процент годовых от текущей стоимости облигации. Вторая колонка с % - просчитала процент дохода от текущей стоимости до выплаты номинала, т.е. 1000р. Обратите внимание, что это % за весь период, а не год. Третья колонка с % - какой процент в год вы получите, если купите облигацию сейчас и будете держать до погашения. !!! Налог 13% я не вычла, мне лень считать его, сорян) $SU26227RMFS7 $SU26229RMFS3 $SU26219RMFS4 $SU26207RMFS9 $SU26234RMFS3

Стоит ли покупать краткосрочные и среднесрочные ОФЗ с постоянным купоном (срок погашения до 5 лет) в качестве альтернативы фондам ликвидности и вкладам? Доходность коротких ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения до 2 лет сейчас варьируется от 12.5% до 14.6% (см. таблицу). Самые короткие (ОФЗ 26223 {$SU26223RMFS6}, ОФЗ 26227 $SU26227RMFS7, ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8) покупать не стоит, так как ОФЗ с переменным купоном (например, ОФЗ 29019, ОФЗ 29015, ОФЗ 24021 – доходность около 14.8%), фонд ликвидности $LQDT или вклад на таком коротком горизонте (до 6-7 месяцев) дадут чуть большую доходность. ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения в 2025 году (ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3, ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 – доходность к погашению 13,1% и 13.8% соответственно) уже более интересны, так как они могут обогнать по доходности ОФЗ с переменным купоном, фонды денежного рынка и вклады в случае снижения ключевой ставки (в этом случае доходность ОФЗ в виде купонов будет постоянной, а у остальных инструментов она снизится). Среднесрочные ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения через 3-5 лет (ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4, ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9, ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9, ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7, ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9, ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 – доходность к погашению 11.7-11.8%) на ближайшие 2-3 года выглядят предпочтительнее, чем ОФЗ с переменным купоном, фонды денежного рынка и вклады, но менее интересны, чем длинные ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения после 2029 года. Доходность длинных ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения от 5 лет и более сейчас варьируется от 11.8% до 12.1% (при этом текущие купонные доходности у многих таких ОФЗ на 2-3% выше, чем у среднесрочных ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения через 3-5 лет). При снижении ключевой ставки через 2-3 года они могут принести 40-60% с учётом выплаты купонов и роста стоимости облигаций. Вывод: при коротком горизонте инвестирования (до 6-7 месяцев) свободные денежные средства имеет смысл размещать во вкладах, покупать ОФЗ с переменным купоном или фонды денежного рынка (доходность по данным инструментам будет выше 14.5%). В случае, если горизонт инвестирования составляет 1-2 года, то можно покупать ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения в 2025 году. При более долгосрочном горизонте инвестирования (2-3 года) лучше рассмотреть длинные ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения от 5 лет и более. Вероятно, оптимальная стратегия в отношении ОФЗ с постоянным купоном заключается в следующем: половину, денежных средств, выделенных на покупку облигаций, направить в краткосрочные ОФЗ с постоянным купоном и сроком погашения в 2025 году или ОФЗ с переменным купоном в качестве альтернативы, а на оставшуюся половину приобрести длинные ОФЗ и зафиксировать текущие доходности (например, на 3-5% от портфеля). В случае продолжения роста инфляции и ключевой ставки, докупить их по более привлекательным ценам, увеличив их долю до 5-10%. Список из шести длинных ОФЗ с постоянным купоном для получения ежемесячного дохода публиковал ранее https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/smart_investing/f8aaf026-e159-41d1-acdb-86a87df6acb6?utm_source=share. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #офз #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

$RU000A100D89 Самое выгодное вложение под 16%. Кто не хочет париться. Так как эта облигация будет только расти. По сравнению $SU26238RMFS4 $SU26228RMFS5 $SU26229RMFS3

$SU26227RMFS7 Собираю консервативный портфель с ежедневными выплатами купонов 💰💪 Буду рад вашей поддержке в виде лайка и подписки Сегодня пришел купон по ОФЗ 26227. Последнее время регулярно докупаю ОФЗ в портфель. $SU26207RMFS9 $SU26218RMFS6 $SU26229RMFS3 Думаю, что в ближайшее время начнется тренд на снижение ставки. Уже получаю 12к/месяц купонами ежемесячно, планирую дойти до ~ 100к 🔥 #сердце_пульса #новичкам2024 #прояви_себя_в_пульсе

$SU26229RMFS3 А может мне кто-то объяснить вообще: как работают облигации? Вот на примере этого. Номинал у него 1000 рублей, а стоит он 910 рублей. Я куплю его получается за 910, а к концу, помимо купонов два раза в год - мне еще вернут 1000, вместо 910? Просто отложил наличными деньги, под % класть не хочу, несмотря на 15.5 обещанных. Хочу на долгосрок, но не понимаю риски, и не понимаю как это работает толком

#марафон_дивидендов 4 Неделя - неделя облигаций +1000₽ пополнений Портфель сейчас стоит 2988,84 ➖ 11,16₽ , ➖0,37% Что ожидаемо, Татнефть $TATNP после дивов показывает ➖5,69% ➖41,6 руб.(но ждем дивов) Можно его докупить как вариант, но мы на марафоне сделаем это позже будем считать доходность от суммы пополнение, так будет удобнее, приложение по-другому считает. Хотя в годовом выражении из-за периодичности пополнений % доходности от общей суммы будет небольшой отображаться (свои издержки) Выбираем облигации. Предлагаю нынче ОФЗ поискать. 🔹Требования 2 года или рядом, другой вариант, наоборот большой срок, но с желанием продать, не ожидая погашения без оферты, постоянный купон Делаем фильтр - ОФЗ - по сроку погашения ✔️4 варианта 🔹ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 1 г 10 мес, 13,25% доходность к погашению. Риск меньше, чем у корпоративных, а доходность соотносимая 🔹ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 (чуть меньше срок, но доходность выше) 1 г 6 мес 13,66% . Можно приобрести в ожидании еще повышения ставки, и чтоб после погашения найти что-то подоходнее на этом фоне. 🔹Есть порисковее вариант $KG000A3LSJ06 Кыргызстан 2 года ровно, 15,07% . Если за надежность российских ОФЗ я уверена, то к этим добавляется риски долгов Республики Кыргызстан. 🔹Ну и вот еще Казахстан, 6 лет, выпуск 11 $RU000A101RZ3 , 13,63%. Риск выше опять же, но есть возможность зафиксировать доходность повыше аж на 6 лет вперед. Если считаете, что ставка в итоге будет понижаться. Наши на те же сроки предлагают 11-12% доходности сейчас. ☀Что с долгами государств? Про наши, я уверена, вы в курсе, но коротко напомню ✔️Долг России данные ЦБ Внешний долг Российской Федерации по состоянию на 1 октября 2023 года составил 322,3 млрд долларов США, сократившись с начала 2023 года на 61,3 млрд долларов США, или на 16,0%. Внутренний долг на 1 декабря 2023 составил 20,7 трлн руб. С 1 января 2023 прибавил около 2 трлн руб +10,7% Размер к ВВП сейчас всего 17,2% ✔️долг Кыргызстана По последним данным (на конец сентября), государственный долг Кыргызстана равен 5 миллиардам 987 миллиона долларов (531,1 миллиарда сомов), говорится в данных Минфина 63% от ВВП, год к году в долларах растёт, но без резких изменений (см графики) Большая часть госдолга — внешняя. Она равняется почти 4,5 миллиарда долларов (398 миллиардов сомов). 51,9 процента из них составляют многосторонние займы страны. Внутренний долг оценивается в 1,5 миллиарда долларов (133,1 миллиарда сомов). Стоимость золотого запаса НацБанка КР за год выросла в 2 раза, превысив 127 млрд сомов Напомним, что есть золотой запас, у государства (не путать с резервами Нацбанка), по официальным данным, он составляет не менее 51 тонны. ✔️долг Казахстана Государственный долг к ВВП в Казахстане упал до 24,4 % в 2022. Максимальный уровень достигал 23,4 %, а вот в абсолютном значении вырос и достиг максимума. (см графики) Государственный долг в Казахстане вырос до 37534672 USD тыс. (37.535 млрд. USD) во втором квартале 2023 При этом важно, что и расходы на обслуживание долга с января по сентябрь 2023 выросли на 39%. При этом КЗ меняет структуру долга в пользу увеличения доли внутреннего и уменьшения доли внешнего, потому как внутренним легче управлять с помощью тех же плавающих ставок. Как итог в стране рост ВВП, но одновременно увеличивается дефицит бюджета страны, что и приводит к увеличению долга, но при этом отношение к ВВП остается примерно одинаковым. ✔️Что берём? Я в итоге возьму оптимальный вариант, на мой взгляд, ОФЗ 26229, при этом рост ставки ЦБ вполне, предполагаю, вероятен, но мы же пополняем постепенно портфель, поэтому, когда будут изменения ставок сможем вовремя купить облигаций ещё 😉 ☀А что выберете в портфель марафона 😃? #накопления #облигации2024 #офз