ОФЗ 26227 SU26227RMFS7
Доходность к погашению
14,7% за 2 месяца
Рейтинг эмитента
Высокий
Форум об облигации ОФЗ 26227
Что вы думаете про ОФЗ 26227?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🏛️ЦБ ужесточил прогноз. Что с рынком, облигациями и рублём
Итак, Банк России снова сохранил ключевую ставку на локальном пике - 16%. В общем-то, интриги в сегодняшнем заседании ЦБ было немного: почти все эксперты, а также и мои подписчики, предполагали такой сценарий развития (точнее, НЕ-развития) событий.
🔨ЦБ играет жестко
Банк России ужесточил риторику и ухудшил прогнозы инфляции и ставки. Самое главное - был ПОВЫШЕН прогноз средней ключевой ставки на ближайшие годы:
● в 2024 году — до 15–16%;
● в 2025 году — до 10–12%.
Ранее я говорил, что мои предположения о начале цикла снижения "ключа" смещаются куда-то в сторону осени. Теперь я уже не уверен, что мы увидим ставку ниже 15% в этому году. Теоретически, есть вполне осязаемая вероятность сохранения ставки 16% вплоть до конца 2024.
👉Что с инфляцией
Главное про инфляцию из релиза ЦБ:
● Рост цен в марте снизился до 4,5% в пересчете на год (после 6,3% в феврале).
● Годовая инфляция существенно не менялась с начала марта и составила 7,8% на 22 апреля.
● Ожидается снижение инфляции до 4,3−4,8% в 2024 году и возвращение к целевым 4% в 2025-м.
● Жесткость рынка труда нарастает. Дефицит рабочей силы вырос в большинстве отраслей.
«Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале» — сообщает регулятор.
👉Что с рублем
$USDRUB $CNYRUB
😎Для рубля это скорее позитив. После решения регулятора сохранить ставку, рубль за 2 часа подорожал на 60 копеек, а доллар ушел к отметке 91,6 руб. за "грязную зелёную бумажку".
📈Волатильность рубля сейчас вообще минимальная с 2021 г. На стороне "деревянного" - факторы жесткой ДКП и нормативы репатриации выручки экспортеров. Да и нефтяные цены более чем комфортные (спасибо постоянно "тлеющему" Ближнему Востоку). В общем и целом, для существенной девальвации рубля аргументов пока нет, а временные скачки волатильности быстро гасятся.
👉Что с рынком акций
$TMOS $SBMX
Ситуация двойственная. С одной стороны, жесткая ДКП вроде бы должна давить на рынок - ведь и бизнесу приходится тяжелее, и в инструментах с фиксированной доходностью сейчас можно получить 15-18% (по сравнению со средней дивдоходностью рынка примерно 10%).
🚀С другой стороны, высокие ставки уже давно не не смущают покупателей бумаг. Зачем играть на понижение, если ставка очевидно на пике, и рано или поздно её начнут снижать? Позитивный настрой поддерживается также наступающим большим дивидендным сезоном, бумом IPO и продолжающейся редомициляцией различных корпораций.
👉Что с облигациями
$SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $SU26227RMFS7
📉Воспрявшие было духом ОФЗшки после жесткой риторики ЦБ опять сегодня приуныли. Индекс гособлигаций RGBI в апреле 2024 г. обновил двухлетние минимумы - цены бондов с фикс. купоном снизились до значений конца марта 2022 г.
Но всему есть предел: регулятор во 2-м полугодии будет ждать подходящего момента для начала смягчения ДКП, а спрос на дорогостоящее фондирование вскоре удовлетворится. На мой взгляд, по индексу RGBI мы находимся где-то в районе локального дна, лично я не жду его закрепления ниже 110 п. А в конце года, даже если ставка не изменится, он уже может быть значительно выше.
💡 В общем, покупка подешевевших облигаций сейчас выглядит очень интересной идеей на перспективу стабилизации цен в экономике.
👉Что с вкладами
$SBER $TCSG
С вкладами всё замечательно - ужесточение ДКП продлевает "окно возможностей" и позволяет нам продолжать хранить нашу финансовую подушку безопасности под уже привычные высокие проценты. Банки не будут торопиться снижать ставки по депозитам, а это означает, что у нас будет шанс удачно переложиться из действующих вкладов в новые всё по тем же "вкусным" ставкам.
🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!☝️
#sid #новости #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
24
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
Я начинающий инвестор (буду признателен за советы)
Все время инвестирования составило 92 дня
Подводим итоги за март;
•$WUSH принесли до 15% против 9% прибыли
•$MOEX 21% против 5%
•$SBERP 6% против 3%
Из нового:
•Примерно в середине марта мой портфель пополнила новая акция $CHMF Северстали, принесла она 9%
Купил краткосрочные ОФЗ:
•$SU26222RMFS8 на 6мес, доходность к погашению 14,5%
•$SU26227RMFS7 на 3 мес, доходность к погашению 14,5%
P.s. Купил узнать и проверить как это работает…потому что пишут доходность одну,а по факту другой результат,знаю что минимальный риск поэтому не сильно переживаю
*Начал инвестировать ежедневно помимо недельного, по 50р в день, на них покупаю 5 фондов от Тинькофф
*Мой портфель пока что поддерживает процент инфляции (деньги не обесценились)
*Мой портфель полностью зеленый, никакого красного свечения
*Планы на апрель: инвестировать в ОФЗ, чтобы сократить риски всего портфеля, если вдруг рынок упадет, ОФЗ не уйдут в минус
*Поучаствовал в акции от Тинькофф
100 призов по 1 млн
100 призов по 100 тыс
Надеюсь на победу ахахаха, у меня всего лишь 3 билета. Считаю, что главное - участие (даже если не выиграю получу курс от нетологии)
Всем спасибо за внимание,если есть советы, подсказывайте, всем удачи и зеленых портфелей 💚🍀
Еще 3
12
Нравится
17
🔥 Подборка ОФЗ-ПД 🔥
Спасибо за идею @kossSPB 🤝
Все облигации описывать не буду, но их можно посмотреть ниже в таблице⬇️
Самая высокая доходность выше 14% годовых у коротких выпусков:
1) $SU26227RMFS7 ОФЗ 26227
🔹 Доходность: 14,79%
🔹 Срок: 3 мес.
2) $SU26222RMFS8 ОФЗ 26222
🔹 Доходность: 14,28%
🔹 Срок: 6 мес.
Самая высокая ТКД:
$SU26244RMFS2 ОФЗ 26244
🔹 Доходность: 13,49%
🔹 ТКД: 12,49%
🔹 Срок: 9 лет 11 мес.
У облигации высокая ТКД и самый высокий купон. Для меня интереснее иметь высокую ТКД, чем разницу по телу, потому что купон мы получаем регулярно и это происходит раньше чем погашение. Вероятность роста тела ниже, чем получение купона. Инфляция играет свою роль, и мне важнее получать высокий купон сейчас, чем разницу от номинала через несколько лет.
ОФЗ со сроком больше 5 лет падают до сих пор, минимум обновился вчера.
Минимальное изменение цены от минимума у облигации:
$SU26242RMFS6 ОФЗ 26242
🔹 Доходность: 13,33%
🔹 ТКД: 10,58%
🔹 Срок: 5 лет 4 мес.
Подробнее можно посмотреть в таблице⬇️
Сегодня среда, ждем результаты аукциона Минфина, посмотрим что будет дальше🤔
#офз
#подборка
#облигации
12
Нравится
8
В начале 2 кв. Минфин займет из середины кривой ОФЗ
На сегодняшних аукционах, первых во 2 кв., Минфин предложит рынку классический выпуск из середины кривой ОФЗ-ПД 26242 (5-летний), а также 9-летний инфляционный линкер ОФЗ-ИН 52005. Отметим, что такая среднесрочная бумага предлагается впервые в этом году – в 1 кв. Минфин заимствовал либо более длинными, либо более короткими бумагами (более того, этот выпуск последний раз размещался в июне прошлого года). При этом, размещения краткосрочных выпусков проводились с лимитом в 10 млрд руб., а ОФЗ-ПД 26242 сегодня будет предлагаться в доступном объеме.
Как мы писали ранее, в 1 кв. Минфин сфокусировался в заимствованиях в «классике», наибольший объем размещений пришелся на выпуски от 10 лет (в формальном плане закладывалось 25% размещений на более короткие выпуски, но в итоге получилось меньше 6%). С учетом дополнительных размещений, план за 1 кв. перевыполнен – 827,8 млрд руб. против 800 млрд руб. Во 2 кв. Минфин нацелен увеличить объем брутто-заимствований до 1 трлн руб. (при одинаковом количестве аукционных дней – 11).
Минфин продолжает достаточно активно занимать на фоне роста доходностей вдоль кривой ОФЗ, что делает этот канал все более дорогим для ведомства. За 1 кв. доходности для сроков от 1 до 10 лет выросли на 1,0-1,4 п.п. На смещение кривой вверх во многом влияет характер монетарной политики – рынок продолжает учитывать сигнал ЦБ о необходимости поддерживать высокие ставки более продолжительное время, чем в истории. При этом, в последние недели ускорился рост доходностей в дальнем конце кривой, что может быть связано с посланием Президента – объявленные дополнительные расходы бюджета могут создать потребность в госзаимствованиях. Мы полагаем, что коррекция котировок может произойти после уточнения деталей финансирования этих расходов, в том числе относительно обсуждаемых изменений в налогообложении (НДФЛ, НП).
$USDRUB $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SBGB $SU26238RMFS4 $SU26227RMFS7 {$SU24021RMFS6} $SU26234RMFS3 $SU29014RMFS6 $SU26207RMFS9 $SU26222RMFS8
#инвестиции #хочу_в_дайджест
4
Нравится
5
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
$SU26227RMFS7
Всех приветствую, после очень долгих раздумий куда вложить деньги для сохранности и уверенной прибыли решил купить офз ) купил на 70% своего портфеля именно эту бумагу. Почему именно эту? Выбрал самый короткий срок погашения ,раньше не пользовался офз хочется понять на практике механизм работы при закрытии бумаги. И есть вопрос про доходность которую рассчитывает калькулятор Тинькофф,от куда он берет эти цифры? Посчитав простым способом доходность, у нас с ним получились разные цифры, как то так. Всем хорошего настроения
6
Нравится
11
🤩Вклады или облигации: что лучше в 2024? Мой выбор
Прямо сейчас (в 1-й половине 2024) процентные ставки в банках и на рынке бондов держатся неприлично высоко. В такой ситуации сложно удержаться и не зафиксировать хорошую доходность.
🤔Вопрос, как это сделать лучше — на депозите или всё-таки в ценных бумагах? Собрал для вас все преимущества того и другого инструмента в этой короткой, но полезной шпаргалке.
🏛️Преимущества вкладов
💎Надежность и предсказуемость. Доходность вкладов заранее известна и прописана в договоре. По вкладу нельзя получить убыток — даже при досрочном закрытии вклада вы получите как минимум то, что вложили.
💎Есть страховка на 1,4 млн руб. в каждом из банков. Если банк перестанет работать, например, из-за отзыва лицензии, АСВ компенсирует каждому вкладчику до 1,4 млн руб. Эмитент облигаций при плохом развитии событий может объявить дефолт и не вернуть ничего.
💎Простота использования. Депозиты устроены гораздо проще, чем облигации, и их легче использовать. Вкладчику не нужно знать, что такое амортизация и оферта, и не требуется иметь брокерский счет или ИИС.
💎Ликвидность. Деньги с вклада можно забрать в любое время, пусть и с потерей процентов. С облигациями сложнее: их не получится продать в выходные и праздничные дни. Вклады не зависят от работы биржи — только от работы банковской системы. Из-за этого в марте 2022 года у вкладчиков было преимущество по сравнению с владельцами облигаций.
💎Налоговая льгота. В 2024 году от налогов будет освобожден весь процентный доход по вкладам вплоть до 160 тыс. руб. При этом налоги по облигациям всегда берутся "по полной схеме" - и с купонных выплат, и с переоценки тела (исключение - если облигации куплены на ИИС).
📜Преимущества облигаций
💎Более высокая доходность. Сейчас можно найти вполне приличные корпоративные бонды с доходностью к погашению выше 17, 18 и даже 20%. Банки же предлагают не выше 16%, и то только на короткий срок.
💎Низкий порог входа. Можно купить на любую сумму, начиная с 1000 руб. (а часто и меньше, если тело облигации торгуется ниже 100%). Вклады обычно начинаются от 50 тысяч или от 100 тысяч рублей.
💎Гибкость. Есть возможность выбрать практически ЛЮБОЙ желаемый срок и зафиксировать высокую доходность надолго - например, в дальних ОФЗ это можно сделать на 10, 14 или даже 17 лет. Банки же редко предлагают вклады дольше чем на 1-2 года, при этом ставки ставки на такие вклады сейчас (весна 2024) не превышают 12-13% годовых.
💎Регулярный денежный поток. Облигация приносит регулярный доход в виде купонов - они могут быть полугодовыми, квартальными и ежемесячными. Проценты по вкладу в большинстве случаев выплачиваются лишь в конце срока.
💎Не нужно ждать погашения. Облигацию можно продать в любой торговый день без потери дохода (весь накопленный купонный доход оплатит покупатель). Проценты по вкладу чаще всего "сгорают" при досрочном закрытии, даже если до окончания срока осталась всего пара дней.
💎Налоговый вычет при покупке на ИИС. Если покупать облигации на ИИС, то можно получить двойную выгоду — избавиться от необходимости уплаты налогов на весь доход по облигациям, плюс ещё и вернуть 13% или 15% от вложенного в зависимости от ставки НДФЛ (разумеется, если этот НДФЛ был уплачен).
🤔Что выбираю я?
Я часто говорю, что в моих инвестициях почти нет слова "ИЛИ", гораздо чаще я употребляю союз "И". На мой взгляд - и тот, и другой инструмент отлично дополняют друг друга в консервативной части портфеля.
💸Мне нравятся облигации как очень гибкий инструмент денежного потока с предсказуемой доходностью. Сейчас я держу порядка 100 выпусков бондов и каждую неделю пополняю свой облигационный портфель.
👍При этом в качестве подушки безопасности я активно использую депозиты и планирую продолжать это делать как минимум до тех пор, пока ставки будут высокими.
$SU26227RMFS7 $SU26234RMFS3 $SU26222RMFS8 $SU26229RMFS3 $RU000A1070G0 $RU000A0ZZ877 $RU000A105M59 $RU000A107W48 $SBER $SVCB
#sid #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе
35
Нравится
3
#mrnovichek #отчет #иископилка366 #пульс #инвестиции #путьновичка #отчетзамарт #мотивации_к_успеху #новичкам
Доброго времени суток 👋 Дамы и Господа Инвесторы 🤝
На Календаре 1 Апреля, а это значит пришло время отчета.
Месяц выдался весьма прибыльный 👍 участвовал для себя в первом IPO 😊 $LEAS , отложил в долгосрок, для диверсификации портфеля 💼 и как дополнение в список див. Акций.
По мере поступления средств буду расширять позицию, и не только по этой акции, подготовка к получению пассивного дохода сформирована на 65%. Я раньше писал о том, что создал для себя стратегию, делюсь ею с Вами.
😉 По моей стратегии Див Акции должны покупать сами себя, этим расширяя позиции, и приумножая доход. Подсчитать количество не сложно сколько акций нужно иметь, чтоб при выплате дивиденда, акция купила сама себя. Да кто то возможно скажет что данная стратегия требует больших вложений, но ни кто не мешает начать с малого.
Главный брокерский счёт 🧮 был пополнен в общем на 12500р , что было приобретено и продано на Главном брокерском счёте, расписывать не буду ТК все мои сделки можно найти в профиле, в разделе "сделки за месяц"
Из них 7210 было пополнение на ИИС
Приобретено:
$RU000A0ZYVU5 2шт
$SU26227RMFS7 2шт
$RU000A104ZK2 1шт
$RU000A105XF4 2шт
Продолжаю пополнять #иис ежедневно сумму равную дня. Идея принадлежит Инвестору @Solevaya 🌹 За что её благодарю🙏 И поблагодарю еще ни один раз.
Идея #иископилка366 действительно сформировала привычку откладывать каждый день по чуть-чуть, не мешая обычным расходам, при этом накопить не маленькую сумму, а это 67131 к концу года.
Всем желаю зелёных цифр ⬆️ Хочу поблагодарить всех кто подписан на меня, и подпишется в будущем 🙏 Благодарю🙏 тех кто наблюдает за моим развитием на этом не лёгком пути. Ваша поддержка каждый день дает мощный заряд сил! И это по истине важно для меня. 🤗
Взаимная подписка ✅ Ставим палец вверх 👍 пишите комментарии 👇
Еще 5
8
Нравится
6
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Минфин России повысил план заимствований на второй квартал 2024 года до 1 трлн рублей, с общим объемом в 4,08 трлн рублей в год. График аукционов по размещению облигаций федеральных займов на 2 квартал 2024 года опубликован на сайте министерства.
Обращает внимание структура заимствований: 70% суммы, или 700 млрд рублей, планируется занять через долгосрочные ОФЗ с погашением более 10 лет, а остальные 300 млрд - через более короткие облигации.
"В общем-то это говорит о том, что навес размещений длинных бумаг во втором квартале, видимо, сохранится и даже несколько увеличится. Причем остаток ОФЗ 26243 формально по идее попадает в "короткие"?"
В общем вполне возможно пойдём мы ниже по ОФЗ 📉 особенно по длинным.
Ваше мнение?
$SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2 $SU26238RMFS4 $SU26227RMFS7 {$SU24021RMFS6} $SU26234RMFS3
11
Нравится
10
$SU26227RMFS7 кто объяснит , купон 37 р, выплачивается 2 раза в год, почему доходность 14%?
Нравится
4
🏛️ Минфин РФ предложит на аукционах ОФЗ 26226 и 26243.
$SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $SU26227RMFS7
#1invstr_news
Нравится
3
#антикофемания ☕
Сейчас выгодно держать флоатеры.
ℹ️ Флоатер - облигация с переменным купоном. Ставка каждого следующего купона рассчитывается из ключевой ставки или ставки однодневных межбанковских кредитов (RUONIA). RUONIA следует за ставкой ЦБ.
Такие облигации наиболее выгодны при росте инфляции либо при ее высоком уровне. Они не теряют в цене, как облигации с постоянным купоном, при росте ключевой ставки.
Купил:
#облигации_офз (8,8% 🔽 -0,8%)
ОФЗ 26227
$SU26227RMFS7 - 978, до 17.07.2024, получим 4,6% (14,3% годовых)
#облигации_топ_доходность (12,7% 🔽 -3,8%)
Роснано
$RU000A1008V9 - 860,3, до 27.03.2028, купон плавающий и по текущей ставке доходность (18,3% годовых)
#облигации_фонд (12,5% 🔽 -0,2%)
$TBRU
Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,64
🪙 Копим дальше. Всем удачи.
С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share
Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.
Еще 3
4
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей