Авто Финанс Банк БO-001P-11 RU000A107HR8

Доходность к погашению
11,24% за 32 месяца
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации Авто Финанс Банк БO-001P-11, RU000A107HR8

Форум об облигации Авто Финанс Банк БO-001P-11

Что вы думаете про Авто Финанс Банк БO-001P-11?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
18 апреля 2024 в 14:08
💶Сегодня пополнил свои брокерские счета суммарно на 1.2 млн рублей. Что купил? Месяц выдался довольно удачным по финансовому результату, вывел из бизнеса неплохую сумму и вложил в фондовый рынок, преимущественно в облигации. Сейчас расскажу, какие выпуски взял. 1. Апри Флай Плэннинг $RU000A106WZ2 - хорошо известный в кругах любителей ВДО эмитент. Крупный застройщик Челябинска. Ввиду своей деятельности (занимаюсь недвижимостью), пересекался с данным застройщиком и знаю топ менеджмент. Дела на текущий момент идут хорошо, продажи отличные, льготная ипотека и повышенные выплаты работникам военного и производственного сектора в Челябинске делают свое дело. Сомнений в устойчивости компании на ближайшие год-два у меня нет, хотя все равно лучше следить за новостями и фин отчетностью, не просто так ведь такие доходности и купоны :) Выпуск с купоном 21% до сентября и ценой почти у номинала - отличный вариант. Ранее я продал выпуск с купоном 24% $RU000A107FZ5, заработав на росте тела почти 6% (и собрав одну купонную выплату). На текущий момент выпуск не интересен, его стоимость переоценена, а доходность к оферте на уровне 13% ❗️👎 2. Взял еще немного веббанкира $RU000A1082K7 с купоном 21% на ближайший год. Люблю я МФО, что поделать! 3. Приобрел несколько сотен облигаций $RU000A107C34 - Айди Коллект. Лидер на рынке коллекторских услуг. Относительно длинный выпуск без оферт, купон ежемесячный 18%, цена ниже номинала. Хорошая возможность зайти и зафиксировать неплохой купон на ближайшие 3 года. 4. Скинул отросший по телу АвтоФинанс банк $RU000A107HR8 и купил 400шт флоатера Кармани $RU000A1087G4 тут КС+4%. На ближайшее время гуд 👍 А также ПЗ Пушкинское $RU000A107LU4 - тут КС+3%. Бизнес стабильный, менеджмент мне нравится, рисков на ближайший год не вижу. 5. В другом брокере участвовал в размещении нового Фордевинда (пока тикера нет, еще не прошел размес). Купон будет 20.75% на год. $RU000A106SE5 ….и новом выпуске МСБ-Лизинг с купоном 18%, так же без оферт и на 3 года $RU000A107C91 Так же завтра участвую в размещении Контрол-лизинг $RU000A106T85 . Обещают купонную доходность в диапазоне от 18 до 18.5% на 5 лет без оферт ❗️Верим в лучшее, но почему-то думаю, что купон снизят до ~17.5-17.8%. Впрочем на 5 лет может и неплохо будет, апсайд должен быть, особенно когда появится намек на снижение ключевой ставки ЦБ. 6. Ну и по традиции продолжаю докупать трех «китов» веры в снижение КС: ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4, ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 и ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 P.S на фото чучело Жирафа, которое я недавно увидел в московском бутике редких вещей для интерьера…в ARTPLAY. Интересно, кто-то купит такое себе в особняк….🧐😱Чего только не видишь на просторах столицы 🌃
24
Самые свежие посты скрыты

Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги

29 февраля 2024 в 12:35
$RU000A107FZ5 вышел по ~1067. Неплохой рост бумага показала, я доволен. Переложился в АФбанк $RU000A107HR8 и буду ждать новых размещений (жаль, что в Тинькофф их мало бывает)…
10
Нравится
9
28 февраля 2024 в 15:45
Какие облигации можно сейчас купить на 60к₽ с учетом их продажи в конце года? Рассматриваю такие варианты: $RU000A106TM6 $RU000A1075S4 $RU000A107HR8
28 февраля 2024 в 7:09
ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣8️⃣❄️0️⃣2️⃣❄️2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🤟 Бодрый утренний привет, друзья! Сегодняшний выпуск идеально подойдет любителям флоатеров - сразу четыре выпуска начинают торги! У вас еще не треснули портфели от них? Тогда можно закупаться 😃 ✅ Каждый из героев дня порадовал сразу парой выпусков, похоже на выигрыш в покере, я считаю: 1️⃣ СОПФ ИНФРАСТРУКТУРНЫЕ ОБЛИГАЦИИ серия 08 (🅰️🅰️🅰️) 🔢 Тикер: $RU000A107TK8 ⚠️ Переменный купон, привязка к RUONIA 🔸 Первый уровень листинга 🔸 Сегмент национальных и адаптационных проектов Сектора устойчивого развития 2️⃣ СОПФ ИНФРАСТРУКТУРНЫЕ ОБЛИГАЦИИ серия 09 (🅰️🅰️🅰️) 🔢 Тикер: $RU000A107TL6 ⚠️ Переменный купон, привязка к ключевой ставке 🔸 Первый уровень листинга 🔸 Сегмент национальных и адаптационных проектов Сектора устойчивого развития Признаюсь честно, мне сложновато представить в голове счастливого обладателя одного из двух выпусков Инфраструктурных облигаций - бумаги явно выглядят как надежный сейф для больших денег. Даже не самый щедрый ГАЗПРОМ в своем нефтяном воплощении предлагает условия поинтереснее, а уж настоящие фанаты флоатеров давно заняли свои места в достаточно надежных РОСЭКСИМБАНКЕ $RU000A1077V4 и АВТО ФИНАНС БАНКе $RU000A107HR8 c премией к ключевой в два и два с половиной процента соответственно. Тем не менее, гораздо приятнее иметь выбор, согласитесь, моя задача лишь информационная :) 3️⃣ ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003P-10R (🅰️🅰️🅰️) 🔢 Тикер: $RU000A107UW1 ⚠️ Переменный купон, привязка к ключевой ставке 🔸 Третий уровень листинга 4️⃣ ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003P-11R (🅰️🅰️🅰️) 🔢 Тикер: $RU000A107UX9 ⚠️ Переменный купон, привязка к RUONIA 🔸 Третий уровень листинга Компания в представлении не нуждается. Колоссальный объем выпуска это однозначно демонстрирует, а ведь увеличен он был в разы по итогам предварительного сбора заявок. Сказать могу лишь то, что не стоит упускать из вида выпуски компании с аналогичной премией - выпуск 003P-08R $RU000A107HG1, например, имеет такой же бонус к ключевой ставке. А вот бумага 003Р-09R $RU000A107HH9 идентична по параметрам выпуску с привязкой к RUONIA. Что дешевле, то и наше, друзья! ____ ❇️ Первичка сегодня в гости к нам не пришла, так что можно продолжать сетовать на ИНАРКТИКу со вчерашним уверенным снижением купона :) ____ 😉 Пожелание сегодня лишь одно - если надумаете прикупить новинки, не запутайтесь в тикерах! Я, конечно пять раз все перепроверил, но сегодня было действительно непросто разложить все по полочкам! Желаю легкого и продуктивного торгового дня, дорогие читатели! :) #облигации #новые_размещения
50
Нравится
25
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Создать профиль
27 февраля 2024 в 9:41
Давно не писал. Ежедневно начал покупать бумаги, кроме ежемесяного пополнения от дохода (10-15%). Ежедневно покупаю корпоративные бумаги с квартальным и ежемесяным купоном, сразным рейтингом и из разных секторов, чтобы формировался ежедневный доход в купонах. А раз в месяц делаю закук в размере 10-15% от дохода длинных офз от 10 лет. Мотивирует покупать дальние бонды большая скидка и существенный рост тела бумаги к концу следующего года. На прямую в акции редко лезу, причина просто нет времени изучать каждую бумажку отдельно. Подкупаю иногода из индекса просевшие, но очень редко. В основном покупаю индекс IMOEX на падениях. Покупаю по принципу +5% от существуего колличества. Цель на этот года получать купонами в 2025 году от 4500р до 5500р. За последнии дни взяял: флоатер •ВсеИнструменты.ру 001P-01 $RU000A107GJ7 Рейтинг: АКРА A-(RU) Погашение через 3 года Ставка купона: ЦБ + 2,5% 12 купонов в год флоатер •Авто Финанс Банк БO-001P-11 $RU000A107HR8 Рейтинг: АКРА AA(RU) Погашение через 3 года. Ставка купона: ЦБ + 2,5% 4 купона в год постоянный купон •Новые Технологии выпуск 2 $RU000A106PW3 Рейтинг: АКРАA-(RU) Погашение 08.08.2028 (есть call 11.08.2026) Купон: 63,08 ₽ (текущая купонная доходность ~13,6%) 2 купона в год
26 февраля 2024 в 7:40
Как изменился облигационный портфель? Дошли руки показать вам свой облигационный портфель и рассказать, какие изменения в нём произошли за последний месяц и почему. Напомню, что 16-го февраля ЦБ оставил ставку без изменений и, более того, пересмотрел свой прогноз по средней ставке на 2024 г. в сторону повышения, то есть снижение ставки будет не быстрым. Это стало для меня триггером, ведь я держал большую позицию по «длинным» ОФЗ $SU26238RMFS4, а замедление темпа снижения ключевой ставки означает, что срок начала «переоценки» длинных облигаций откладывается. Сидеть и ждать снижения КС на горизонте года с купоном в ~11% в ОФЗ стало не очень привлекательно, на мой взгляд, поэтому флоутеры и $LQDT снова обрели смысл. Портфель пополнился на 220 тыс. руб. и следующими облигациями: •АФ-Банк $RU000A107HR8 , флоутер – местный «любимчик» с рейтингом АА и премией 2,5% к RUONIA. Ближайший купон будет 18,46%. •ГТЛК {$RU000A0JXE06}, флоутер, рейтинг АА- и премией 2,2% к КС. Ближайший купон 18,2%. Есть ощущение, что де-факто рейтинг данной бумаги должен быть выше. Мало того, что ГТЛК – на 100% гос. компания, так ещё и задействована во многих инфраструктурных проектах, таких как флот, авиация, транспорт. Стратегический актив, проблемы с докапитализацией которого, в случае очередных кризисов, должны возникнуть в последнюю очередь. •Биннофарм $RU000A107E81, флоутер, рейтинг А, премия 2,4% к RUONIA. Взят для диверсификации по отраслям, в целом у эмитента всё хорошо, дочка АФК Системы, но «на максималках». •М.Видео $RU000A106540 на 10 тыс. руб. был взят спекулятивно посмотреть перед объявлением рейтинга от АКРА. Рейтинг остался А, повысили прогноз со «стабильного» на «позитивный». Думаю, что недооценка всё ещё имеется, буду смотреть подробнее. •Сегежа $RU000A107BP5, рейтинг конечно ВВВ, но все мы знаем). Флоутер, аж 3,8% премия к RUONIA, ближайший купон будет около 20%. Тут немножко рисковая ставка на то, что благодаря активной работе АФК Системы над выводом дочек на IPO – будут деньги и на случай «спасения» Сегежи. •АФК Система $RU000A107GX8 – флоутер, рейтинг АА-, премия 1,9% к RUONIA. Ну тут всё понятно вроде бы. В целом видение такое, что помимо смещения в сторону флотуеров, имеет смысл постепенно повышать средний рейтинг эмитентов в портфеле. Пока что средняя ставка кредитного портфеля ВДО находится на отметках 15-16% (за счет финансирования, привлечённого годами ранее), но к концу года года может выйти к 18-19% из-за рефинансирования, взятого уже по текущим высоким ставкам. Это будет серьёзной нагрузкой для PL и так не особо устойчивых бизнесов. А гнаться за лишними 1-2%, когда флоутеры эмитентов с рейтингом А+ и так дают 18-19% - это лишний риск. Как обычно – спасибо, что читаете! ❤️ В ближайшие дни планирую снова начать выпускать инвест-обзоры эмитентов – с концом зимы появляется лишнее время и желание. Буду благодарен вашему лайку и обратной связи! Спасибо! 🤝
35
Нравится
11
25 февраля 2024 в 14:18
$RU000A107GJ7 $RU000A107HR8 {$RU000A0JXE06} $RU000A1077V4 $RU000A107TT9 🔔Приветствую, дамы и господа! Надеюсь все набрались сил перед началом новой рабочей недели! Подготовил выборку из эмитентов с рейтингов от "А-" с переменным купоном и премией от +2% к КС. 1. $RU000A107GJ7 ВсеИнструменты.ру 001Р-01 Ставка куп. = Ключевая ставка ЦБ + 2.5%. где Ключевая ставка ЦБ. действ. по состоянию на 7 раб. день до начала куп. периода. Рейтинг "А-". Периодичность выплаты купонов - 30 дней. 2. RU000A106J38 (в каталоге Тинькофф отсутствует). ТрансФин-М ПАО 001P-09. Ключевая ставка ЦБ + 2.5%. где Ключевая ставка ЦБ действ на 3-й раб. день до даты купона. Рейтинг "А-". Периодичность выплаты купонов - 182 дня. 3. $RU000A107HR8 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-11 Ставка куп. =Ключевая ставка ЦБ + 2.5%. где Ключевая ставка ЦБ. действ. по состоянию на 5 раб. день до начала куп. периода. Рейтинг "АА". Периодичность выплаты купонов - 91день. 4. {$RU000A0JXE06} ГосТранспортЛизингКомп 001P-03 Ставка куп. =Ключевая ставка ЦБ + 2.2%. где Ключевая ставка ЦБ. Рейтинг "АА-". Периодичность выплаты купонов - 91день. 5. $RU000A1077V4 РОСЭКСИМБАНК 002P-04 Ставка куп-в = Ключевая ставка ЦБ + 2%. Рейтинг "АА". Периодичность выплаты купонов - 91 день. ❗️P.S. не ИИР. ❓❗️ P.S.S. из представленного списка мой выбор упал на №1 и №3. 1 - подкупает периодичностью выплат. Не так быстро будет меняться % купона. Но не забываем что эмитенту достаточно недавно был присвоен рейтинг "А-". Рассматриваю на короткий срок. 3. Рейтинг "АА", +2.5%. Торгуется около номинала. 4. Недавно более интересная цена была. Прикупил уже. Также вышел недавно выпуск с премией +2.3%. $RU000A107TT9
14
Нравится
2
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
23 февраля 2024 в 20:25
Какие облигации актуальны в 2024 году? Заметил, что 80% моего контента- про акции, хотя сам в последнее месяца регулярно повторяю, что стоит делать ребалансировку в пользу облигаций, но при этом не вникая в подробности. Пора исправляться) ⁉️Почему облигации лучше вкладов⁉️ Достаточно популярное возражение, учитывая, что самые доходные вклады сейчас дают под 17% годовых. Но дело в том, что такой процент вы найдете лишь на краткосрочных депозитах: (1-6 месяцев). Учитывая, что ставка рано или поздно снизится, депозиты вам такой процент не дадут, в отличие от облиг, которые будут выплачивать высокий купон еще несколько лет. Более того, уже выпущенные облигации будут расти в цене, так как сейчас многие из них торгуются с дисконтом из-за высокой ставки. Длинные ОФЗ, например, спокойно могут дать более 20% годовых в среднем. ⁉️Чем хороши длинные ОФЗ⁉️ Тем, что они сейчас торгуются с огромным дисконтом к номиналу. ОФЗ 26238 (17 лет до погашения) стоят 65% от номинала, при этом купонная доходность к текущей цене составляет почти 11%. По мере ослабления ДКП будут расти сами облигации- из можно продать раньше срока погашения. ⁉️Почему стоит обратить внимание на флоатеры⁉️ Напоминаю, что 15 февраля на заседании ЦБ Набиуллина заявила, что никакого скорого снижения ставки ждать не стоит. Последние данные по инфляции также не радуют, и это означает, что текущие 16% с нами надолго. +Никто не исключает «черного лебедя» в виде гиперинфляции и сверхвысокой ставки, в случае чего старые выпуски облигаций полетят в труху, а ваши средства обесценятся со скоростью света. Для таких случаев есть флоатеры: облигации с плавающим купоном, привязанным к ставке. Тоесть формула доходности с купонов= RUONIA (текущий % ключевой ставки)+несколько % сверху. Лично я сейчас бОльшую часть средств из облигаций держу именно во флоатерах: так как намеков на снижения ставки пока что нет, а 17-18% безрисковых годовых получить приятно. Пример оптимальных на мой взгляд флоатеров с высоким рейтингом, которые держу сам: Газпром $RU000A106375 Доходность=(RUONIA+1,3%) АФК Система $RU000A106Z46 Доходность=(RUONIA+1,8%) Есть и более доходные истории, но там ниже кредитный рейтинг и, следовательно, риски побольше: МТС Банк $RU000A107456 Доходность= RUONIA+2,2% Авто Финанс Банк $RU000A107HR8 Доходность= RUONIA+2,5% ❗️Облигации (чуть ли не единственные) дают валютный хедж и большую вариативность Напомню, что доллар у нас вырос с начала года сильнее индекса в настоящий момент. Да и в целом 100-110 к концу года могут не удивить. Сейчас остается все меньше способов безопасного инвестирования в валюту, особенно на фоне слухов санкций против НКЦ. Замещающие облигации- один из хороших способов хеджа в валюте. Держу их сам. Отдельно стоит отметить вариативность, которые дают новые выпуски. Появляются Юаневые облигации, Селигдар впервые выпустили золотовалютные облигации, а некоторые эмитенты (Самолет, Делимобиль) ежемесячно выплачивают купоны. Есть где разгуляться, так сказать. Ну и не забываем про крепкие корпоративные облигации: доходность будет чуть выше государственных. Лично я сейчас делаю акцент на Флоатеры и замещайки, так как ожидания от курса и ставки у меня хуже среднерыночных, если так можно выразиться, поэтому залезать в длинные ОФЗ пока что рановато, как по мне. Как будет намек на ослабление ДКП, так начну присматриваться. Понравилось? Подпишись #инвестиции #хочу_в_дайджест $SBER $USDRUB
14
Нравится
3
23 февраля 2024 в 6:48
Флоатеры Ресо-Лизинг $RU000A105HH3 $RU000A1075J3 $RU000A104V26 $RU000A1049Y7 $RU000A102K39 Эти бумаги дают хорошую доходность, но и рынок их оценивает высоко. БО-02Р-02 В долго срок до 32 года. Купон- Руониа + 2,25 Выплата 2раза в год( Торгуется у номинала. Внимание! Оферта в мае 2024. БО-02Р-05 В долго срок до 33 года. Купон- КС+ 2,3 Выплата 4раза в год. Торгуется в районе 1002. Оферта в 2027 БО-02Р-01 Гашение 2026 Купон- КС+ 3,3!!! Выплата 2раза в год. Торгуется в районе 1050! Что за...? Выпуск 6 (как Каталоге Тинька) Гашение конец 2025 Купон- Руониа +2,2. Выплата 2раза в год. Торгуется в районе 1008. БО-02Р-08 Гашение 2030 В доступной форме информацию по купону я не нашёл. По ощущениям КСминус1. Выплата 2раза в год. Торгуется 1006. Выпуска 9 (КС+1, 95) у Тинька нет. У меня неоднозначное отношение к этим бумагам. Да, доходности хорошие. Но бумаги переоценены. 02Р-01 вообще в космос улетел. Выплаты редко, поэтому точка определения купона сильно влияет на конкретный период. Во втором выпуске скоро оферта, какая будет ставка дальше не понятно. Да и вообще рейтинг ВВВ, это верхняя граница мусора. Из всего чего я тут налил - имеет смысл брать выпуск 5. Вменяемая цена, хорошая доходность и выплата квартальная. Альтернативы со схожим рейтингом из моего портфеля: $RU000A107LU4 Доходность КС+3, ВВВ, цена 1000 $RU000A107GJ7, КС+2,5, рейтинг как оказалось А, цена 1000 И с рейтингом АА, но примерно в ту же цену. $RU000A107HR8 КС+2,5. В общем, взять ради дверсифкации - я взял, но не фига не прям подарок.
6
Нравится
5
22 февраля 2024 в 14:27
$RU000A107E81 $RU000A107HR8 $RU000A1077V4 $RU000A1075S4 Еще раз 🥃 Сегодня общался со своими персменеджерами других брокеров. Оба они озвучили такие мысли своих банков (2 крупнейших): в марте понижение КС не планируется аналитиками этих банков. Консенсус такой: для серьезного рассмотрения возможности снижения КС должен ЦБ увидеть не менее 3-х недель инфляцию ниже 0,1% н/н. Тогда он примет это за систему. Я не знаю, правда это нет🤷. Не надо в меня кидать камни и палки, если вдруг что то пойдёт не по этому плану. Люди из этого секрета не делали, транслировали мне то, что доводят до них. Поэтому секреты не выдаю, делюсь не сплетнями бабушек у колонки, а сплетнями от персменеджеров. Хотя, через 30 лет они тоже станут 👵 Но если здраво рассудить, то смотрится логично. При систематике <0,1% н/н мы в район 4,5% по году должны стремиться. А если это так, то до апреля, а в каких то выпусках флоатеров и до мая, доходность зафиксирована. Я буду ориентироваться по этой звезде. Но кеды буду держать зашнурованными🤣
26
Нравится
34
20 февраля 2024 в 15:38
Самые жирные флоатеры. Понятно, что из тех, что торгуются в Тиньке. Народ потихоньку раскусил эти бумажки сейчас они торгуются без явных перекосов в доходностях. КС+5 по цене 1006 $RU000A1074E7 Но рейтинг Г. Ну на пару десятков тысяч взять не больше. КС+3 по цене 1000 $RU000A107LU4 Рейтинг 3Б. Очень хорошее предложение. Можно взять на сотку. КС+2, 5 Или $RU000A107GJ7 по цене 1000 (а недавно было и по 998) но с отсутствием рейтинга, хотя контора известная, так что на сотку я бы взял. Или с рейтингом АА по относительно скромной цене 1003. $RU000A107HR8 Ну, как бы и все. Предложений в диапазоне от КС до КС+2 и от Руония до Руония +2,5 много. Они торгуются в диапазоне от 1003 до 1010, ну а у ВЭБа (с какого хрена) аж до 1015. В общем, выбор есть, но купить у номинала проблематично.
12
Нравится
9
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Цена облигации 21 апреля 2024
1 013,5