Форум об облигации Делимобиль 1Р-02

🚙 $DELI Делимобиль рассчитывает нарастить автопарк до более 30 тыс. авто к концу 2024 года — Интерфакс. В 2023 году размер автопарка Делимобиля вырос на 34% - до 26.6 тыс. $RU000A106UW3 $RU000A106A86 $RU000A1052T1 #1invstr_news

#обзордня #corpbonds                 ОБЗОР ДНЯ 🗓 04 АПРЕЛЯ                 💲Курс доллара на завтра 92,30 (-0,08%)                 OBMI*  4⃣7⃣ 🟢 : 🔴  5⃣3⃣     ‼ Завтра                    МКБ начнёт размещений замещающих облигаций выпуска ЗО-2025-02 взамен первичного евробонда XS2099763075               🆕 Размещения                                          Легенда на неопределённый срок перенесла сбор и размещение выпуска 002P-02. Сбор заявок был запланирован на завтра ЭР-Телеком на сборе заявок в выпуск ПБО-02-06 установил купон на уровне 16,05% ВЭБ.РФ на сборе заявок в выпуск ПБО-002Р-40  установил спред к RUONIA при определении купона на уровне 140 б.п. Объём выпуска увеличен с 50 млрд. до 85 млрд.руб. 🅾 Отчёты              Каршеринг Руссия (Делимобиль) (МСФО, 2023) Выручка: 29 млрд.руб. (+33%)  Чистая прибыль: 1,9 млрд.руб. (рост в 2,4 раза) EBITDA: 6,4 млрд руб. (+60%) Чистый долг: 21 млрд руб. (+42,7%) $RU000A106UW3 $RU000A106A86         🅿 Рейтинги                                                           РЕСО-Лизинг - Эксперт РА повысило рейтинг с ruA+ до ↗ ruAA-, прогноз стабильный $RU000A1075J3 $RU000A100XU4 $RU000A106DP3    ℹ️  Купоны                                                            Феррони БО-П01 - купон на 31 купонный период составит 13% годовых Пионер-Лизинг БО-П03 - купон на 55 купонный период составит 22% годовых

⚡Чистая прибыль Делимобиля в 2023 году выросла в 2,4 раза до 1,9 млрд рублей Update: такая отчетность, что не удержать. Решили не дожидаться пятницы и раскрыли отчетность сегодня, чтобы у вас было больше времени изучить ее и подготовить вопросы к пятничному эфиру. Ключевые результаты за 2023 год: 📈 Выручка Делимобиля за 2023 г. выросла на 33% год к году до 20,9 млрд рублей. 📈 Показатель EBITDA достиг 6,4 млрд рублей, увеличившись за год почти на 60%. 📈 Рентабельность по показателю EBITDA в 2023 году достигла 31% (в 2022 г. – 26%). 📈 Чистая прибыль увеличилась в 2,4 раза до 1,9 млрд рублей. 📈 Чистый долг/EBITDA на 31 декабря 2023 г. снизился до уровня 3,3х. Компания продолжит работу по последовательному снижению показателя до уровня не более 3,0х. 📊 Операционные и финансовые итоги Делимобиля подтверждают лидерство компании на российском рынке каршеринга и эффективность нашей бизнес-модели. 🚀 В 2023 году Делимобиль не только показал двузначные темпы роста выручки, но и значительно повысил рентабельность за счёт эффекта масштаба, роста эффективности ключевых бизнес-процессов, системного технологического развития и внедрения аналитики данных. Более того, мы активно развиваем собственную инфраструктуру обслуживания автопарка - в декабре 2023 года мы открыли СТО в Нижнем Новгороде. 🚗 Ещё мы сохраняем лидирующее положение на рынке каршеринга и продолжаем наращивать автопарк - на конец 2023 года его размер достиг 26 641 автомобилей, что на 34% больше по сравнению с 2022 годом. ⚙️ По мере развития компании мы видим дополнительные возможности для совершенствования рутинных операций и развития новых технологичных сервисов, что может позитивно сказаться на дальнейшем росте рентабельности. 🗓️ Компания продолжает демонстрировать уверенный рост и в первом квартале текущего года, дополнительным драйвером роста для нас выступает расширение географии – в апреле мы начали работу в Сочи, увеличив число городов присутствия до 11. Полная версия релиза доступна на сайте: https://invest.delimobil.ru/tpost/lrsbjuh491-chistaya-pribil-delimobilya-v-2023-godu $RU000A1052T1 $RU000A106A86 $RU000A106UW3 $DELI #делимобиль

Делимобиль – первая отчетность после IPO и конференц-звонок   ⚡️ В эту пятницу, 5 апреля, мы проведем звонок с обзором финансовых результатов за 2023 год по МСФО уже в статусе публичной компании, где обсудим рынок каршеринга, планы по дальнейшему развитию и ответим на ваши вопросы.   Наши спикеры: 🔹 Елена Бехтина, CEO 🔹 Наталья Борисова, CFO 🔹 Андрей Новиков, IR директор   🗓 Встречаемся 5 апреля в 11:30 МСК (поездка примерно на 60 минут)   Необходима предварительная регистрация: https://em-comms.online/delimobil#rec721947877   Ссылка на звонок будет отправлена на почту 📩   $RU000A1052T1 $RU000A106A86 $RU000A106UW3 $DELI #делимобиль

Делимобиль запускается в Сочи «Что задумано, то сделано» - Делимобиль в рамках анонсированной стратегии расширения географии укрепляет лидерство и запускает свой сервис в Сочи – теперь у нас 11 городов на карте. 🔹 250 абсолютно новых машин будут доступны к аренде в Сочи уже со 2 апреля, в течение месяца автопарк в городе вырастет до 500 машин. Для аренды доступны новые Belgee X50, Haval, Geely New Coolray, Geely Atlas Pro, Geely Monjaro, Tank 300 и другие. 🔹 Покрытие сервиса охватывает все самые популярные среди жителей и гостей города направления: взять и оставить автомобиль можно в Большом Сочи от Олимпийской деревни до Дагомыса, в Красной Поляне, Эсто-Садке, образовательном центре «Сириус», Адлере, Кудепсте, Хосте, Мацесте, СкайПарке, Международном аэропорту Сочи и Сочи-центре. Также на делимобилях можно доехать до Ростова-на-Дону, чтобы завершить аренду, нужно вернуться в Сочи. 🔹 Тарифная сетка предлагает оптимальную опцию для любой ситуации: «Минуты» и «Фикс» — для ежедневных поездок, «Часы» и «Дни» — для выгодных путешествий. 🔹 Наша долгосрочная стратегия развития предусматривает присутствие во всех городах с населением более 500 тысяч человек. Во всех городах мы открываем собственные станции технического обслуживания, что обеспечивает качество и безопасность поездок для наших пользователей и создает новые рабочие места в городе. $RU000A1052T1 $RU000A106A86 $RU000A106UW3 $DELI #делимобиль

📋 Инвестиции. Итоги марта 2024 г. Всех приветствую. На дворе 1 апреля, подготовил для вас ежемесячный отчёт по инвестициям, поэтому самое интересное ниже. 🔢 Стратегия инвестирования В будущем я хочу обрести финансовую независимость, в этом мне поможет фондовый рынок, точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе и сыну больше времени. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции (средние траты в начале 2024 г. составляют - 164000₽, моя личная инфляция - 27%), но все мы максималисты, если будет больше - я буду только рад. Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле: ▪️ 80% Акций ▪️ 20% Облигаций Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы. Меня также интересуют корпоративные облигации. Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте. 📈 Инвестиции Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 2 раза, индекс IMOEX успел словить 2 коррекции, при этом с минимумов 22 числа отрос к концу месяца на 100 п., поэтому среднегодовая доходность портфеля увеличилась - 24,2%. Мне посчастливилось закупиться 22 числа на просадке, но до этого я сделал ребалансировку портфеля, продав 3 эмитентов: 🛢 Продал Татнефть, зафиксировав весомую прибыль - 70% (+дивиденды). Всё разобрал в своём отчёте, если кратко, то: див. доходность снизится из-за кубышки (сократилась в 2) + траты на инвестиции, просела прибыль по переработке, многое зависит от демпферных выплат, большая часть экспорта сырой нефти поставляется трубопроводом Дружба через Украину. С момента моей продажи акции снизились на 5,2%. 🏦 Продал RENI зафиксировав - 10% прибыли (+дивиденды). В своём отчёте указал факторы продажи: компания заработала приличную сумму на курсовых разницах (в I п. - 2,8₽ млрд, а во II п. - 0,7₽ млрд), но уже не показывает такой результат, и вряд ли сможет, при снижении ставки начнёт падать инвестиционный доход (инвестпортфель принёс за год 19₽ млрд), данные факторы прилично повлияли на ЧП. После моей продажи акции снизились на 3%. ⛽️ Продал Газпром, переложившись в ЛУКОЙЛ. Проблемы Газпрома я описал в своём посте: долговая нагрузка, налоги государству и сокращённые поставки сырья. Мой пост вызвал бурю эмоций, потому что продал актив почти в 0 (+дивиденды), но после сделок акции Газпрома потеряли 1% в цене, а ЛУКОЙЛ вырос ~4%, попутно объявив о дивидендах. Что же приобрёл? ➕ Акции: Сбербанк, Лукойл, Роснефть. ➕ Облигации: iKapРус1Р2. На накопительный счёт отправил 10000₽. Итого сумма инвестиций: 100000₽, норма сбережений составила 37% 💳 Финансы Я использую новый накопительный счёт от банка ВТБ (16% на первые 3 месяца, начисление % ежедневно, дальше 12% если вы зарплатный клиент и тратите 10000₽ в месяц). За март заработано 7000₽ кэшбэка, использовал 3 банка в получении каши Альфа-Банк, Тинькофф и ВТБ. 📘 Что по развитию и жизни? ✔️ Хожу в спорт-зал, поигрываю в шахматы, провожу время с сыном. Стараюсь следить за здоровьем и умственной активностью, так сказать поддерживать своё долголетие, чего и всем желаю. ✔️ Прослушиваю книгу: Мозг (Дэвид Рок). О том, как работает человеческий мозг. $SBER $LKOH $ROSN $RENI $TATN $GAZP $RU000A106A86 #инвестиции #акции #облигации #дивиденды #отчет #финансовая_грамотность #долгосрочное_инвестирование

Продолжение поста про облигационнгый портфель - в этой части корпоративные облигации. Корпоративные облигации по будут по 3-6% на выпуск. Срок погашения от года до 7 лет. $RU000A104ZK2 - компания самый пик проблем похоже прошла. По сроку обращения уже превалили за половину. Добавляют чуточку инетреса портфелю ( самая маленькая доля, зато доходность 22%). $RU000A106A86, $RU000A103760, $RU000A106HB4, $RU000A104YT6 - бизнес у всех стабильный. Торгуются ниже номинала с доходностью к погашению междй 16 и 17%. Срок погашения у всех около 2-х лет. $RU000A105PP9 - купоны каждый месяц и доходность тоже чуть выше 16% $RU000A1082G5 - единственная облигация с переменным купоном и амортизацией. Но купон у нее заранее известен ( еще и ежемесячный) и срок до погашения - 7 лет. По ней самоя большая доля в надежде, что она отыграет цикл снижения ставки росотм тела облигации. Сейчас продается незначительно выше номинала. $RU000A1062M5 - еще одна интересная облигация - ее курс привязаан к курсу золота. Я уже рассказывал чуть больше месяца назад, почему золото подрастет в ближайшее время. И оно как раз подросло. Думаю рост не закончился. Но прям сейчас покупать эти облигации не хочется. Огни торгуются выше номинала, золото на хаях, рубль на локальных хаях. Хочется взять по цене ближе к 6000-6200 руб за облигацию. Т.к. по текущим ценам доходность уже не такая инетресная. В идеале конечно коррекция по золоту, укреплдение рубля и плохие новости по $SELG - можно будет взять сразу на 5-7%. Еще в портфеле $TBRU 10% и 11% (осталось от несработавших заявок). Это тоже будет переварено в облигации, в ближайшие рабочие дни.

Сегодня расскажу про ОБЛИГАЦИИ С ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫМ КУПОНОМ Как правило, это облигации с рейтингом ВВВ или ВВ. Малоизвестные Компании таким образом привлекают дополнительный капитал для развития (ну или долги прикрыть),т.е. риск вложения своих кровных довольно высокий. Доходность по ним выше, чем по ОФЗ. Стараюсь не брать с амортизацией и офертой, но мимо бумаг $RU000A106WZ2 $RU000A107FZ5 АПРИ Флай Плэнинг мимо не прошла, уж очень Купон жирный. $RU000A104ZK2 Дата погашения 22.07.2025 Купон 30.79 Доходность к погашению 22.18 % $RU000A1053W3 дата погашения 18.08.2025 Купон 34.9 Доходность 18.89% $RU000A106EZ0 Дата погашения 25.08.2026 Купон 32.16 Доходность 16.76% $RU000A106HB4 Дата погашения 02.07.2026 Купон 29.42 Доходность 16.23% $RU000A106A86 Дата погашения 22.05.2026 Купон 31.66 Доходность 16.55% $RU000A107W48 Дата погашения 26.02.2027 Купон 35.53 Доходность 14.93% $RU000A107UB5 Дата погашения 20.02.2029 Купон 49.86 Доходность 20.39 $RU000A105YQ9 Дата погашения 12.03.2026 Купон 37.03 Доходность 19.39% Возможно не квалам будут недоступны какие-то их этих облигаций, нужно пройти тест по торговое с ВДО. Кстати, давно вас конкурсами баловали. Готовлю в канале конкурс. Проведу 1 апреля, как всегда, Денежный приз

🚙 $DELI Делимобиль с апреля начнет работать в Сочи – Интерфакс. Со 2 апреля в Сочи для аренды будут доступны 250 автомобилей Делимобиля, в течение месяца автопарк в городе вырастет до 500 машин. $RU000A106UW3 $RU000A106A86 $RU000A1052T1 #1invstr_news

Появилась мысль для тех, кто использует брокерский счет как копилку с возможностью получения бОльшего дохода. Я, как и некоторые люди здесь, не имею возможность полностью абстрагировать свои вложения от форс-мажоров ввиду небольшого дохода студента. Так вот, используя акции чаще всего случалось такое, что значение тейк профита, которые я ставил, так и не было мной достигнуто. Также было и с красными акциями, которые я не мог передержать до выхода в плюс из-за необходимости вывести на личные обстоятельства. Вы скажете - вкладывай те средства, которые точно не пригодятся, пусть и меньшие. И будете несомненно правы - эта стратегия пополнения самая рациональная. Для себя я выбрал портфель из облигаций - я еще не заработал больших денег и не заработаю здесь. Смысл в том, чтобы была возможность вложить сумму на определенный период с более менее пронозируемым плюсовым результатом. Если возьмем вдо ( условно 18%)- ее срок окупаемости с учетом комиссии базового тарифа и налога около 16-17 дней. Тот же накопительный счет в банке (условно 11%) будет проигрывать в доходности только после 5 недель размещения средств. Соответственно можно сделать вывод, что если: 1)Сумма вам понадобится через месяц - лучше положить ее на накопительный счет в банке 2)Сумма вам точно не пригодится несколько месяцев - лучший выбор ВДО/флоатеры/надежные облигации с доходностью от 14% Для тех, кто предпочитает акции - вы, вероятно, выиграете в доходности в долгую , а я здесь больше про прогнозируемый ежедневный расчет нкд, где вы получите доход в любом случае. Все же и здесь обращу ваше внимание на риск!!! Хотя бы немного изучите компанию (особенно это касается облигаций не самых известных компаний с доходностью выше ставки ЦБ РФ. Может быть банально, но просто мысли, не ИИР $RU000A106ZL5 $RU000A106A86