МФК Лайм-Займ 001Р-03 RU000A107795

Доходность к погашению
19,93% за 32 месяца
Рейтинг эмитента
Низкий
Логотип облигации МФК Лайм-Займ 001Р-03, RU000A107795

Форум об облигации МФК Лайм-Займ 001Р-03

Что вы думаете про МФК Лайм-Займ 001Р-03?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
26 февраля 2024 в 17:41
Остерегайтесь высокодоходных облигаций! Они уничтожат ваш капитал! Хайп вокруг высокодоходных облигаций (ВДО) - облигаций с низким кредитным рейтингом (уровня BB и ниже) только растет. Почти пятикратный рост объема размещений ВДО в 2023 г. – до 56,5 млрд руб! И неудивительно: российский инвестор сейчас очень ограничен в выборе ценных бумаг. Да еще эмитенты ВДО платят большие купоны и обещают светлое будущее! Верим?😁 РИСКИ ✔️ Такие же, как у обычных облигаций. Наибольший риск – кредитный риск эмитента. Чем дольше срок ВДО и ниже кредитный рейтинг, тем выше вероятность дефолта. По данным Эксперт РА вероятность дефолта на горизонте 3-х лет ВДО с кредитным рейтингом BB – 16,2%, а ВДО с преддефолтным рейтингом СС – 42,9%! ✔️ Текущая премия за риск ВДО к доходности надежных облигаций федерального займа (ОФЗ) снизилась до 4-5%. Компенсирует ли повышенная доходность ВДО вероятность ее дефолта, которая, как минимум, в 20 раз выше вероятности дефолта ОФЗ? ✔️ Среди ВДО распространена оферта (право досрочного выкупа ВДО). Если забудем про дату оферты и не подадим заявку брокеру на участие в ней, то после оферты эмитент может значительно снизить купон! КАК СНИЗИТЬ РИСКИ ✔️ Соблюдайте строгий риск-менеджмент – не вкладывайте в ВДО более 10% стоимости портфеля. ✔️ Максимально диверсифицируйте портфель ВДО – не менее 10 разных эмитентов из разных отраслей. В случае дефолта одного эмитента ваша потеря составит 1% стоимости портфеля. ✔️ Инвестируйте в ВДО с кредитным рейтингом не ниже BB и сроком погашения до 3-х лет. ✔️ Покупайте ликвидные ВДО со среднедневными торговыми объемами – хотя бы пару млн руб. ✔️ Следите за негативными новостями, касающихся ваших ВДО. Анализируйте финансовую отчетность. И все ради премии 5% к ОФЗ… Резюме Чем дольше будет сохраняться ключевая ставка 16% в 2024 г., тем больше будет дефолтов ВДО. Поэтому пассивным инвесторам и непрофессионалам я не советую ВДО. Они не выполняют ключевую функцию облигаций – не снижают риск портфеля! А только его увеличивают. $SU26223RMFS6 $SU26243RMFS4 $RU000A107RZ0 $RU000A1077X0 $RU000A103Q24 $RU000A102TR4 $RU000A107EW5 $RU000A1074F4 $RU000A107795 $RU000A103406 #инвестиции #хочу_в_дайджест
Самые свежие посты скрыты

Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги

31 января 2024 в 9:43
Итоги января по облигационной части портфеля. Купил 50 шт. $RU000A107795 Продал целиком $RU000A104AX8 По выпуску 001Р-03 получил немного купонов - 411 руб. $RU000A107209 - купоны 642,62 руб. $RU000A107225 - купоны 1595,6 руб. $RU000A106L67 - купоны 705,12 руб. $RU000A106631 - купоны 2019,6 руб. $RU000A1032D7 - купоны 1136,96 руб. В планах продать, так как низкий купон и низкий рейтинг с возможным негативным развитием. Жду когда номинал подрастет, чтобы в безубыток/почти в безубыток продать. $RU000A106MV2 - купоны 1436,04 руб. + 5 шт. докупил в портфель. Всем успеха и профита 🚀
30 января 2024 в 6:52
#Образование #Материал Образовательный блок Тема 23. Амортизируемые облигации Амортизируемые облигации похожи на классические бумаги с постоянным купоном. Но есть не глобальное, но всё-таки существенное отличие, понимание которого поможет более гибко подходить к управлению портфелем в периоды волатильности. Заключается оно в наличии амортизации, которая позволяет эмитентам частично погашать номинал облигации во время всего срока ее обращения. Кому выгодно? Если смотреть с позиции компании, то тут все очевидно: эмитент может распределить погашение обязательств во времени и снизить пиковую нагрузку в момент погашения. В противном случае, необходимо иметь сразу всю сумму долга на счетах. Амортизация актуальна для эмитентов с высокой долговой нагрузкой и с постоянными равномерными денежными потоками. Поэтому если посмотреть на список корпоративных бумаг с амортизацией, нет ничего удивительного в том, что большая часть приходится на лизинги, МФО и ВДО в целом, выпуски которых представлены и в нашем портфеле такими эмитентами как Фордевинд, Лайм-Займ, Мани Капитал и Альфа Дон Транс. $RU000A106Y70 $RU000A1079G1 $RU000A106SE5 $RU000A107795 $RU000A106Q47 Компаниям также выгодно выпускать амортизируемые облигации в качестве "аналога" флоутерам во время окончания цикла ужесточения ДКП с целью снизить процентную нагрузку, когда цикл ДКП изменится. Эмитент выпускает долг под высокий процент в ожидании снижения ставки и постепенно погашает обязательства с намерением позже занять на более привлекательных для себя условиях. С точки зрения инвестора, все выглядит наоборот. В период ужесточения ДКП амортизируемые облигации снижают (но далеко не защищают) процентный риск за счёт частичного погашения номинала. По этой же причине снижается и прибыль во время снижения ставки, т.к. приходится реинвестировать погашенный номинал под более низкий процент. На заметку Наличие амортизации ещё не означает выше перечисленное. Нужно обращать внимание на сроки. Амортизация может иметь разную периодичность и величину. Одни эмитенты предпочитают проводить частичное погашение в последний год обращения облигации, другие - во время всего срока обращения. Поэтому если ближайшая дата амортизации ещё не скоро, то облигация практически не имеет отличий от классических бумаг, за исключением того, что рано или поздно эта дата наступит. Выпуски Облигации с амортизируемым номиналом широко представлены на рынке, начиная с государственных ОФЗ-АД серий 46011, 46012, 46020, 46023 и муниципальных бумаг и заканчивая корпоративными. Долг субъектов в абсолютном большинстве амортизируемый - 106 из 117 бумаг в обращении на данный момент. Среди корпоративных эмитентов облигации с амортизацией также не являются редкостью (всего на рынке более 500 выпусков), особенно, как уже сказали выше, для компаний из сектора ВДО. $SU46023RMFS6 $SU46020RMFS2 $RU000A101PA0 Итог Т.к. облигации с амортизируемым номиналом снижают потенциальную прибыль во время цикла смягчения ДКП, в ожидании которого сейчас находится российский рынок, то сейчас не лучший момент для покупки таких бумаг. Однако это совсем не означает, что их нужно продавать или или не нужно приобретать. Упущенная выгода в случае покупки не превысит нескольких десятых процента, что вряд ли будет существенной потерей для большинства. Да и минимизировать этот риск можно путем выбора бумаг с отложенной амортизацией, которых на рынке вполне достаточно.
18 января 2024 в 4:03
Вчера у Донны Карлеонэ подметил интересную бумагу ГФН вып. 4, если не ошибаюсь. $RU000A107CJ6 Рейтинг В+ Флоатер, с неприлично конским спредом RUONIA+6%. Купон на данный момент 20.5%, ежемесячный. https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A107CJ6https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A107CJ6 Бумага не отображается в каталоге. Удалось откусить по средней 1003.5 за штуку. Попрощался в небольшой плюс с позой эмитента Нафтранс, вып 5 $RU000A106Y21 Рейтинг В, купон 19%, ежемесячный. Бумага кормила. Но набирал безобразно дорого. Сказал спасибо. И приобрел вышеупомянутый ГФН. Как новоиспеченный квал набрал МФК Лайм Займ $RU000A107795 Рейтинг ВВ. Купон 20%. Бумажка хитрая, с амортизацией долга, но ставка купона очень привлекательна. Расстался взамен в хороший плюс с МК Лизинг. Купон был 17.65%. Где то слышал, что все кто спонсирует микрофинансовые конторы, попадает в Ад. (Шутки за 300)... Становлюсь матёрым воблом. Хе хе. )) Описал свои действия по депо. Всем удачи на просторах рынка. П.с. ссылка уже не работает. Смотрите в сделках. П.п.с. бумага отображается в каталоге Не ИИР.
14
Нравится
19
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Создать профиль
17 января 2024 в 11:01
🙂Здравствуйте! ❄ Сегодня пришло немного купонов и частичное погашение, ура! :) #Маленький плюсик к цели 15т.р. в месяц купонами. ☃️ #купоны2024 Не иир, всем добра! ❤ $RU000A107795 $RU000A105RF6 $RU000A106KT0 $RU000A1071U9
20
Нравится
10
17 января 2024 в 10:21
$RU000A107795 купоны пришли👍😉
6
Нравится
2
16 января 2024 в 17:17
$RU000A107795 Ну и где купоничик за январь?
1
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
15 января 2024 в 7:40
Эксперимент "Ежедневный купон". День 77. Беру 3 $RU000A107795 и 2 $RU000A105849 . Обилие консервативных накоплений позволяет идти на риск и брать высокую доходность от МФК, хотя компании такие, честно говоря, мне не очень нравятся)
5
Нравится
1
10 января 2024 в 4:48
😲 10 облигаций с высоким риском и доходностью от 19 до 21% Скажу сразу, что это крайне рискованные инвестиции, в которых дополнительные 4-5% доходности относительно выпусков эмитентов с высоким рейтингом не стоят того, чтобы проверять крепкость своих фаберже. 📛 Для обладателей же стальных бубенцов и для любопытствующих — подборка высокорискованных облигаций с доходностью от 19%. Параметры: от 2 лет, постоянный купон, без оферты, с амортизацией и без. Часть из них для квалифицированных инвесторов (к). Ну а теперь можно посмотреть на самых щедрых. Самые доходные — в конце. 📌 Соби-Лизинг-001P-03, BB Лизинговое легкового и грузового транспорта, специальной строительной и железнодорожной техники, летательных аппаратов, морских и речных судов, коммерческой недвижимости, оборудования. ISIN: $RU000A1078H1 Дата погашения: ​​05.11.2026 Доходность к погашению YTM: 19,07% Купон: 17,5%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 МСБ-Лизинг-003Р-01, BBB- Универсальная лизинговая компания, работающая в европейской части России и на Урале. ISIN: $RU000A106D18 Дата погашения: 28.05.2026 Доходность к погашению YTM: 19,1% Купон: 13,5%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 ТЕХНО Лизинг-001Р-05, BBB- Универсальная лизинговая компания, работающая в сегменте малого и среднего бизнеса, преимущественно с автотранспортом. ISIN: $RU000A103TS0 Дата погашения: 03.09.2027 Доходность к погашению YTM: 19,12% Купон: 11,5%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 Ника-001P-02, B- Оптовая торговля орехами и газом в баллонах. ISIN: $RU000A106U74 Дата погашения: 29.08.2028 Доходность к погашению YTM: 19,32% Купон: 17%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 ГазТрансСнаб ГТС-001P-01, B Производство и поставка технических газов, преимущественно газа для сварки, а также щебеня, песка. ISIN: $RU000A1075D6 Дата погашения: 24.10.2028 Доходность к погашению YTM: 19,56% Купон: 20%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 ТЕХНО Лизинг-001Р-04, BBB- Универсальная лизинговая компания, работающая в сегменте малого и среднего бизнеса, преимущественно с автотранспортом. ISIN: $RU000A1032X5 Дата погашения: 16.04.2026 Доходность к погашению YTM: 19,58% Купон: 14,75%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 (к) МигКредит-002MC-01, BB Микрофинансовая организация, созданная в феврале 2011 года в Москве. ISIN: $RU000A106KT0 Дата погашения: 03.07.2026 Доходность к погашению YTM: 19,76% Купон: 10,75%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 (к) ЮниСервис Капитал-02К-об, б/р Частная инвестиционно-финансовая компания, брокер. Оказывает консалтинговые услуги для бизнеса. ISIN: $RU000A102TK9 Дата погашения: 21.01.2029 Доходность к погашению YTM: 19,96% Купон: 8,8%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 (к) Лайм-Займ МФК-001Р-03, BB Компания в топ-10 по онлайн кредитованию в России. Работает в России, Мексике и ЮАР. Дополнительно компания оказывает услуги в области альтернативного кредитования. ISIN: $RU000A107795 Дата погашения: 30.10.2026 Доходность к погашению YTM: 20,33% Купон: 20%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 📌 (к) МФК Фордевинд-001P-03, BB Микрофинансовая организация предлагающая кредитование и инвестирование для среднего и малого бизнеса, факторинг, займы с ликвидным обеспечением, тендерное финансирование. ISIN: $RU000A106Q47 Дата погашения: 21.01.2027 Доходность к погашению YTM: 20,75% Купон: 17%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да Три МФО, традиционно только для квалифицированных инвесторов, а также инвестиционная компания. Кроме них есть лизинговые компании (ещё куда ни шло), а также продавцы газа и орешков. Если брать в портфель какие-то из этих выпусков, то на очень небольшие доли. В нынешние времена лучше выбирать надёжных эмитентов с высоким рейтингом и стабильными финансовыми результатами. #облигации #вдо #псвп #прояви_себя_в_пульсе
72
Нравится
11
6 января 2024 в 14:33
ТОП ВДО (высокодоходных облигаций) с ежемесячным купоном Критерии: 1. Цена не превышает 102,5%; 2. Ближайшие купоны известны; 3. Нет скорых оферт/опционов; 4. Амортизации нет в ближайший купон. 📌 Джой Мани 001P-01 $RU000A107EW5 Купон: 18,9₽ Ставка: 23% Доходность: 20,6% Дата погашения: 04.12.2026 Дата Купона: 19.01.2024 Амортизация: НЕТ Для квалов: ДА Цена: 1019,9₽ НКД: 11,97₽ 📌 Быстроденьги 002P-04 $RU000A107GU4 Купон: 18,08₽ Ставка: 22% Доходность: 21,82% Дата погашения: 08.06.2027 Дата Купона: 25.01.2024 Амортизация: НЕТ Для квалов: ДА Цена: 1018₽ НКД: 7,84₽ 📌 Мани Капитал 001P-02 $RU000A1079G1 Купон: 18,08₽ Ставка: 22% Доходность: 18,39% Дата погашения: 12.11.2026 Дата Купона: 27.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 1017₽ НКД: 6,63₽ 📌 Быстроденьги 2P-03 $RU000A1070G0 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 18,55% Дата погашения: 24.03.2027 Дата Купона: 09.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 982,3₽ НКД: 16,68₽ 📌 Мани Капитал 001P-01 $RU000A1074F4 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 18,41% Дата погашения: 08.10.2026 Дата Купона: 22.01.2024 Амортизация: НЕТ Для квалов: ДА Цена: 990₽ НКД: 9,21₽ 📌 Саммит 001P-02 $RU000A107AZ6 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 17,43% Дата погашения: 15.11.2026 Дата Купона: 30.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 1020,4₽ НКД: 4,6₽ 📌 Транс-Миссия БО-02 $RU000A107FG5 Купон: 16,64₽ Ставка: 20,24% Доходность: 20,79% Дата погашения: 30.11.2027 Дата Купона: 20.01.2024 Амортизация: ДА Цена: 1010,3₽ НКД: 9,98₽ 📌 МФК ВЭББАНКИР выпуск 4 $RU000A106Y88 Купон: 16,44₽ Ставка: 20% Доходность: 19,49% Дата погашения: 09.03.2027 Дата Купона: 24.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 969,3₽ НКД: 7,67₽ 📌 МФК Лайм-Займ 001Р-03 $RU000A107795 Купон: 16,44₽ Ставка: 20% Доходность: 20,33% Дата погашения: 30.10.2026 Дата Купона: 14.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 996,8₽ НКД: 13,15₽ 📌 МФК Саммит 1P-01 $RU000A105UZ8 Купон: 16,03₽ Ставка: 19,5% Доходность: 19,42% Дата погашения: 31.01.2026 Дата Купона: 12.01.2024 Амортизация: ДА Для квалов: ДА Цена: 1016₽ НКД: 13,89₽ 📌 СЕЛЛ-Сервис БО-01 $RU000A107GT6 Купон: 16,03₽ Ставка: 19,5% Доходность: 19,3% Дата погашения: 05.12.2027 Дата Купона: 25.01.2024 Амортизация: ДА Цена: 1019,6₽ НКД: 6,95₽ 📌 ИЛС БО-01-001P $RU000A107BH2 Купон: 15,62₽ Ставка: 19% Доходность: 19,04% Дата погашения: 19.11.2026 Дата Купона: 03.02.2024 Амортизация: ДА Цена: 1031,8₽ НКД: 2,08₽ Получить статус квалифицированного инвестора по сделкам и обороту БЕСПЛАТНО! https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Hermeiner/02e6ffa5-de70-483c-87be-9e509c92395b #топ #вдо #облигации #подборка #купоны #инвестиции #что_купить
53
Нравится
41
Цена облигации 28 февраля 2024
1 000