&Свой пенсионный капитал 2 Так и не получилось набрать в портфель ВДО, потому что считаются слишком рисковыми, видимо. Поэтому на остаток свободного кэша в портфеле стратегии было принято решение взять корпоративные облигации с высоким купонным доходом и акции. В итоге портфель пополнился акциями: $POSI (4%) $POLY (1%) $FIVE (3%) $FLOT (2%) $RUAL (1,6%) И облигациями: Талан-финанс $RU000A1043B8 (2,1%) МаксимаТелеком $RU000A101XD8 (2,2%) РКК $RU000A105ZW4 (2,4%) Ника $RU000A1050X7 (2,3%) Сейчас в портфеле хороший рост показывают префы $BANEP (+17,68%), $SNGSP (+8,12%), $MTSS (+7,32%) По ним есть мысль зафиксировать прибыль. Но пока держу, решения еще нет. Если у вас есть мысли по этому поводу - поделитесь 😏

🏗️ Талан-Финанс-001Р-03 – идея на среднесрок •Купонная доходность: 13%. •Текущая доходность: 13,4%. •Доходность к погашению: 16,6%. «Талан» – федеральный девелопер, работающий в 10 регионах России от Сочи до Владивостока. На рынке с 2002 года. ⭐ Кредитный рейтинг: BB+ (Эксперт РА). Был повышен на 1 ступень в октябре 2022 года в связи с «качественным улучшением операционных показателей и прогнозов метрик долговой нагрузки на фоне увеличения объемов строительства и роста рентабельности бизнеса на рынках присутствия». 📌 В чём идея В своё время облигация $RU000A1043B8 практически полностью ушла в руки оргам и/или крупняку. 5 заявок составили 97% объема выпуска. Очевидно, сейчас кому-то из этой 5-ки потребовалось разгрузиться. Спрос на текущем уровне котировок хороший – только за сегодняшнюю сессию прошло более 12 млн рублей, поэтому пока что не ожидаю сильного ухода ниже. Только если продающий решит ускориться. Если смотреть со спекулятивной точки зрения, то после откупа плит ожидаю уход котировок в район 980-990 рублей. Но так как объемы на руках оргов по-прежнему остаются внушительные, сроки спекулятивной сделки не ясны. На мой взгляд, в данном случае облигация больше интересна на среднесрок. До погашения остаётся менее 2 лет, а доходность к погашению имеет внушительную премию и составляет 16,6% годовых. 📌 По финансовым результатам Не публиковал эту идею ранее, так как хотелось посмотреть консолидированную отчётность, чтобы убедиться, что льют не из-за финансовых показателей. И вот на днях «Талан» наконец-то опубликовал отчётность за 2022 год по МСФО. 🔺 Выручка: 13,4 млрд ₽ | +96% 🔺 Чистая прибыль: 1,84 млрд ₽ | +255% 🔺 EBITDA: 3,6 млрд | +97%. 🟢 Чистый долг/EBITDA*: 0,99x | 2,6x ранее. *С учётом денежных средств по проектам группы на эскроу счетах. Как можно увидеть, динамика показателей отличная. В общем, не зря рейтинговое агентство повысило кредитный рейтинг облигаций компании. Возможно, это не последнее повышение, учитывая текущие результаты.

$RU000A1043B8 Плита в Талане опускается все ниже, как-то пугает

🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 12% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— А вот и итоги мая подъехали🌷 Выдался очень хороший месяц, немного о покупках: $RU000A103D37 Купила 8 штук для балансировки по надежности, купонная доходность 7,9% равноценна вкладу в банке👌 Удобно покупать из-за стоимости в 330₽, выплаты каждый квартал, есть амортизация Что интересно - когда покупаешь фонды от Тинькофф, то комиссия за сделку не удерживается, а вот с облигациями такая штука не работает🧐 $RU000A0JXPG2 Еще немного докупила, уж больно они понравились) одна из самых высокодоходных среди самых надежных бумаг, дают 12,33% купонной доходности, купоны ежеквартальные $RU000A1060U2 Увеличила долю данной компании, радуют ежемесячные купоны, из отличных новостей - повысили кредитный рейтинг. Купонная доходность 16,5%, доходность к погашению 14,5% $RU000A1061K1 Докупила еще этих товарищей, купоны 13,6% приходят каждый месяц, доходность к погашению 13,5% $RU000A106631 Ох, долго ходила вокруг этой бумажки и вот покупка состоялась)) купоны 18%, выплаты раз в квартал, доходность к погашению 17% Печалька, конечно, случилась, что банк не дал поучаствовать в доразмещении облигации, тогда покупка была бы намного выгоднее😓 $RU000A106540 Еще в марте хотела купить 3 выпуск, но что-то отвело. Поэтому, когда выпустили более доходный 4 выпуск, я побежала покупать😁 купоны квартальные, ставка 13,05%, доходность к погашению 13,6%. Кстати, совсем не испугало понижение кредитного рейтинга, думаю, что компания добросовестно будет выплачивать все купоны $RU000A1043B8 Докупаю по приятной цене, доходность к погашению 16,5%! Купоны квартальные, ставка 13%, с амортизацией, сейчас маленький НКД - удачное время для покупки $RU000A1065B1 Покупала по цене номинала, скоро цена полетит вверх🚀 доходность к погашению 14,3%, купоны ежеквартальные, ставка 13,75%, есть амортизация $RU000A1068S9 До сих пор идет процесс размещения, и НКД небольшой, удачное время для покупки. Данный эмитент хорошо разбавляет мой портфель по сфере деятельности. Доходность к погашению 14,2%, купоны квартальные, ставка 13,5%, с амортизацией $RU000A106151 Доразместились в мае, торгуется чуть выше номинала, тоже разбавляет портфель по отрасли. Доходность к погашению 15,5%, купоны ежеквартальные, ставка 15%, с амортизацией Сделала себе табличку со всеми облигациями, и появилось несколько идей по дальнейшим действиям. Напишу отдельный пост про это😌 Итого за май: * Пополнения: 15500₽ * Покупка: 15865₽ * Продажа: 0₽ * Комиссия: 53₽ * Выплачено купонов: 139₽ Итогами за май я довольна, по сумме пополнений видно, что каждый день получается закидывать 500₽ на счет Радует, что каждый месяц вижу увеличение приходящих купонов, всё не зря🤞☘️

$RU000A1043B8 амортизация с 11 по 14 купоны, нужно будет думать, во что переложиться, но пока выглядит надёжно и торгуется со скидкой в 35 рублей.

🔥Премии доходностей некоторых облигаций к средним доходностям их кредитных рейтингов. Правила составления таблицы: • рейтинг от ВВ- до А, • дюрация бумаг от 0,5 до 3 лет, • премия к средневзвешенной доходности рейтинга больше 1%, • оборот торгов за каждый день прошедшей недели больше 100 тыс. руб., • объем в обращении от 250 млн руб., • исключены бумаги, уже входящие в портфель PRObonds ВДО. Здесь без выводов. Простое упоминание того, что чисто формально доходнее средней величины, вне зависимости от причины. Мы, кстати, думали подобрать бумаги М.Видео $RU000A106540 $RU000A103HT3 (2 первые строки таблицы). И передумали: понижение рейтинга, напряженные финансовые показатели. Мало ли что. п.с. Подобная публикация, скорее всего, будет на постоянной основе, ищите по #премии_доходностей_к_рейтингу $RU000A1060Y4 $RU000A1043B8 $RU000A1066J2 $RU000A102Y66 $RU000A105Q97 $RU000A103Q08 $RU000A104735 $RU000A103PS8 $RU000A102SK1 $RU000A104CJ3 $RU000A103M36 #портфелиprobonds #облигации

С момента моего последнего сообщения тут прошло уже более двух недель. За это время у меня, на удивление, прибавилось подписчиков (хотя каких то прям полезных обучающих текстов я не пишу). Портфель за это время прибавил и претерпел изменения: были поступления купонов, пополнение, продажа и покупка активов. Изложу некоторые мысли что и зачем я делал. 1️⃣ ПОСТУПЛЕНИЕ КУПОНОВ Начнем с самой приятной части: Лайм-Займ $RU000A105AJ4 Купоны ежемесячные, купонная доходность - 20%. У эмитента началась амортизация, номинал уже 900р. Но доходность к погашению - выше 16%. Айди Коллект вып. 2 $RU000A104JV3 Купоны ежемесячные, купонная доходность 16,5%. Доходность к погашению - выше 15%. Роделен $RU000A105M59 Купоны ежемесячные, купонная доходность 15%. Доходность к погашению 12,8%. Но это связано с офертой в декабре 2024 года. Могут дать на следующие 3 года купон менее 15%. Пока держу для получения ежемесячного хорошего купона. МФК Фордевинд $RU000A105849 Купоны ежемесячные, купонная доходность 19,9%. Доходность к погашению выше 15%. Лизинг-Трейд $RU000A105RF6 Купоны ежемесячные, купонная доходность 14,5%. Доходность к погашению 14,7%. Приятные ежемесячные купончики. Талан-Финанс $RU000A1043B8 Купоны ежеквартальные. Купонная доходность 13%. Доходность к погашению - 16,5%! РКК вып. 1 $RU000A105VP7 Купоны ежеквартальные. Купонная доходность 19%. Доходность к погашению чуть выше 15%. Держу из-за хорошего купона. Мосрегионлифт $RU000A105RU5 Купоны ежемесячные. Купонная доходность 18%. Доходность к погашению всего 13,6%. Цена в космосе уже (1083₽), держу из-за хорошего купона. Эталон Финанс $RU000A103QH9 Купоны ежеквартальные. Купонная доходность 13,7%. Доходность к погашению около 13%. Несмотря на невысокую доходность - рейтинг у эмитента высокий, для диверсификации хороший вариант. Айди Коллект вып. 3 $RU000A1065M8 Купоны ежемесячные. Купонная доходность 15%. Доходность к погашению уже 14,7%. Цена после размещения резко ушла вверх, понизив доходность. Я урвал считай у номинала, поэтому 3 года буду держать для хорошего купона. 2️⃣ ПОПОЛНЕНИЯ По выплате купонов у меня стал проседать второй квартал (февраль, май, август, ноябрь). Решил пополнить счет на 100 000 ₽ и купил ЛайфСтрим $RU000A1068S9 Купоны ежеквартальные. Купонная доходность 13,5%. В настоящий момент эмитент еще доразмещает выпуск - разместили около 77%. 3️⃣ ПРОДАЖИ Джи-Групп (из 70 осталось 34 шт.) До погашения чуть больше года, доходность к погашению уже ниже 13%. Постепенно меняю на более выгодные варианты. Т.Г. Шевченко вып.4 У эмитента скоро изменится купон: сейчас 17%, будет меньше. Позже доберу, если купон сделают не ниже 15%. Бизнес Альянс Мне совершенно не понравился их последний отчет. Агротек вып. 1 Цена вышла в космос (1075 ₽), доходность упала до 13%. МВидео вып. 4 Заменил его на Айди Коллект вып. 3, который как раз заканчивал размещение. В итоге только по телу уже имею +3%. 4️⃣ ПОКУПКИ / РЕИНВЕСТ ТГК-14 (2 шт.) Добрал до 34 шт. для удобства реинвестирования. Талан-Финанс 5 шт. (Сейчас уже 65 шт.) Один из самых интересных выпусков по потенциальной доходности. Цена ниже номинала. До погашения 2 года. Планирую добрать до 100 шт. Айди Коллект вып. 3 - 66 шт. (стало 92 шт.) 95% набрано почти у номинала (средняя 1003₽). АПРИ Флай $RU000A106631 8 шт. (Стало 110 шт.) Взял по 1031₽ вместо Агротека, который продал по 1075₽. Купон АПРИ 18% против 17% у Агротека. Дох. к погашению 17%. До погашения почти 4 года. РКК вып.2 $RU000A105ZW4 35 шт. (стало 95 шт.) Взял по 1070₽ вместо Агротек. Купон РКК 18% против 17% у Агротек. Дох. к погашению 16,2%. До погашения почти 4 года. СибАвтоТранс 13 шт. (стало 80 шт.) Взял по 1073₽ вместо Агротек. Купон САТ 18% против 17% у Агротек. Дох. к погашению 16%. До погашения почти 4 года. Агротек вып.2 28 шт. (стало 68 шт.) Купон - 15%. До погашения 4 года. Итого стало: 2532 шт. / 1118 ₽ в день. #цель_40тысяч_купонами_2023год

Портфель облигаций. Дополнительные покупки недели. $RU000A106540 М.Видео Размер Купона:32,54₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 3 Выплачено:0₽ $RU000A101XN7 АФК Система Размер Купона:26,18₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $RU000A105P07 Солид-Лизинг Размер Купона:11,92₽ Количество купонов в год:12 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $RU000A1043B8 Талан-финанс Размер Купона:32,41₽ Количество купонов в год:4 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ $RU000A105P64 Феррони Размер Купона:13,56₽ Количество купонов в год:12 Количество в портфеле: 2 Выплачено:0₽ Количество облигаций: 132 Номинальная стоимость: 132 000₽ Инвестировано: 127 444,16₽ Выплачено: 2521,32₽ Выплачено за месяц: 936,05₽ 🎯Первая цель: получать 1000₽ купонами ежемесячно.✅Достигнута(за 4 месяца). 🎯Вторая цель: получать 5000₽ купонами ежемесячно.

$RU000A1043B8 уже давно стоит плита на продажу под ~ 16% годовых с учетом амортизации. Самый момент закупиться