Тинькофф Квадратные ОФЗ Напомню, что 13 ноября 2023 года в качестве эксперимента я вложился в ЗПИФ от Тинькофф, который называется Тинькофф Квадратные Метры ($TKVM) Меня заинтересовала концепция: "Самый доступный фонд на недвижимость, стоимость пая всего 5 рублей." Однако, уже несколько месяцев подряд дела у фонда идут все хуже и хуже. Тинькофф периодически производит переоценку недвижимости, входящей в состав фонда. На бумаге это выглядит благоприятно, и, согласно брокеру, стоимость пая растет. Однако, по фонду проводятся внебиржевые торги, что означает, что цену на пай устанавливают инвесторы в зависимости от спроса и предложения. И именно здесь возникают серьезные проблемы. 📈 Если взглянуть на стакан, то самая дорогая цена, по которой кто-то готов купить - это 4,18 рублей, а дальше цена идёт на убывание. А вот что мы сейчас имеем: ◀️ При размещении мне выдали паи по 4,9 ₽ ◀️ Тинькофф показывает, что паи стоят 5,34 ₽ ◀️ Фактически продать можно за 4,18 ₽ ------------------ Совсем недавно Тинькофф решил изменить состав фонда, купив ОФЗ на 63%. Таким образом, доля недвижимости в фонде на недвижимость сократилась до 37%. Это существенно снизило стоимость пая в стакане, поскольку инвесторы могут приобрести ОФЗ и без участия в этом фонде. 👎 Честно говоря, я разочарован этим фондом. На бумаге всё выглядело так привлекательно, но на практике получается иначе. Есть ощущение, что в ближайшее время ситуация не изменится. Возможно, стоит рассматривать такие вложения только на очень длительную перспективу, например, на 3-5 лет. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #фонд #аналитика

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 3 месяца (с учётом всех списанных комиссий) 🔸 Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +5 583 ₽ или +9,31% Через 3 месяца с момента начала тестирования данная стратегия внезапно вырвалась в лидеры и начала демонстрировать свой потенциал. Именно от неё я ожидаю самых высоких результатов. 🔸 Стратегия &Спекуляции Россия результат: +3 166 ₽ или 7,92% Мне нравится эта стратегия своей стабильностью. Да, её доходность может быть не такой высокой, как у других, но я уверен, что в периоды падения фондового рынка она проявит себя наилучшим образом. 🔸 Стратегия &Тинькофф Баланс результат: +686 ₽ или +6,86% Здесь никаких неожиданностей, так как в составе одни фонды Тинькофф. 💵 Общие результаты: +9 435 ₽ или +8,58% за 3 месяца ------------------ 🔸 Портфельное инвестирование (#портфельное_инвестирование): результат +1 732 ₽ или +8,25% Забавно, что этот портфель по сути делает то же самое, что и 99% авторов стратегий — просто покупает и удерживает активы. Зачем тогда нужны стратегии, где авторы придерживаются такого же подхода? ------------------ 🔸 Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +894 ₽ или +8,94% Нет даже смысла что-то комментировать, это лучшее вложение на данный момент. Просто покупаешь и забываешь. При этом риски ниже, чем у портфеля из акций. ------------------ 🔸 Портфель из акций РФ: результат +11 493 ₽ или +18,73% Акции начали серьезно доминировать и показывают результат в два раза выше, чем средние результаты по всем стратегиям. Конечно, весь рынок растет, поэтому здесь нет ничего удивительного. Отчёт по акциям: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/4d54114b-8508-4e16-9d55-8efa0f363c6c/ ------------------ По просьбе одного из подписчиков, я добавил столбец "Потенциальная годовая доходность" в таблицу. Этот столбец добавлен исключительно для наглядности, поскольку нет возможности точно предсказать будущую доходность стратегий. Рыночные условия могут меняться, что влияет на результаты. Однако, такая оценка может помочь понять, чего можно ожидать от стратегии при сохранении текущих тенденций роста. ------------------ 🔹 Общее количество сделок по стратегиям за 3 месяца: &Анти-мейнстрим Aggressive - 75 сделок &Спекуляции Россия - 1002 сделок &Тинькофф Баланс - 24 сделок ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

🏛 Перспективы ОФЗ 26238 Что касается ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4) и его продажи при снижении ключевой ставки, у этой стратегии есть определенные вопросы. Да, в момент можно будет заработать 40-50%, а то и все 60%. Но мне подсветили очень важный вопрос: «А что потом делать с этими деньгами дальше?» Если вы спекулянт и покупает этот выпуск только ради того, чтобы заработать в моменте, то это одно, тут всё понятно и логично. Если вы спекулянт и покупаете этот выпуск только с целью заработать в моменте, то это одно, здесь всё понятно и логично.д ❗️ Но если вы такой же долгосрочный инвестор, как и я, и составляете портфель ради купонов, то здесь возникает серьезная проблема. Предположим ЦБ снизил ставку до 8%. Я продал ОФЗ 26238 и получил 50%, но куда мне потом вкладывать эти деньги? При ключевой ставке 8% годовых уже не будет ни вкладов, ни корпоративных облигаций с высокими процентами. Максимум, на что можно рассчитывать, это 6-8%. А по ОФЗ доходность купона и вовсе снизиться до 4-5% годовых. Конечно, при покупке ОФЗ 26238 мы имеем сразу 2 варианта: держать до погашения или заработать в моменте. Но выбор придется сделать в любом случае. Поэтому ОФЗ 26238 считается более перспективным, так как предоставляет возможность выбора и сразу обе стратегии. ------------- Именно поэтому очень важно принять решение уже сейчас о том, чего вы ожидаете от ОФЗ и какая у вас цель: держать до погашения или продать при снижении ключевой ставки. Иначе можно совершить ошибку и потерять потенциальную прибыль. Если возвращаться к моей долгосрочной стратегии и ориентироваться в первую очередь на доходность купонов, то лучшим выпуском будет ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) По сроку к погашению он не сильно уступает ОФЗ 26230 ($SU26230RMFS1) и ОФЗ 26238, но текущая доходность купона выше на 0,7%. А если рассматривать отрезок в 10 лет, то разница в доходности за это время составит целых 7%, что уже довольно существенно. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #анализ #офз26238 #пульс_оцени

ОФЗ 26238 БОЛЬШЕ НЕ ТОП 🥲 Текущая доходность купонов по ОФЗ продолжает расти, поскольку стоимость самих облигаций снижается. На текущий момент, выпуск 🏛 ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) выделяется своей купонной доходностью с 12,5% годовых (10,87% чистыми). Этот выпуск сравнялся по доходности с ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2). Мне часто говорят, что лучший выпуск - тот, у которого самый крупный купон в рублях, а это ОФЗ 26244. Но не стоит забывать, что на доходность влияет не только размер купона, но и текущая цена на саму облигацию. На одинаковую сумму облигаций ОФЗ 26243 я смогу купить больше, потому что они дешевле. А вот доходность в процентах будет точно такой же. 📈 Кроме того, ОФЗ 26230 ($SU26230RMFS1) начал приближаться и уже обогнал по доходности к погашению наш любимый выпуск ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4). При этом его дюрация уступает совсем незначительно. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #анализ #портфель

ТОП ОФЗ для ежемесячного дохода В этой статье я покажу вам портфель из ОФ3, чтобы получать купоны каждый месяц. Для этого я провёл анализ абсолютно каждого выпуска ОФ3, чтобы найти самые лучшие и подходящие облигации для данной подборки. ------------------ 🔸 Список ОФ3: 1. 26244 ($SU26244RMFS2) 2. 26238 ($SU26238RMFS4) 3. 26230 ($SU26230RMFS1) 4. 26241($SU26241RMFS8) 5. 26240 ($SU26240RMFS0) 6. 26233 ($SU26233RMFS5) У всех ОФ3 самый высокий кредитный рейтинг, что делает их самыми надежными облигациями. 🔸 Тип купона - фиксированный. 🔸 "Лет до погашения" и "дюрацию" я тоже выписал, чтобы вы могли ознакомиться. 📌 Напоминаю, что чем выше дюрация, тем лучше, так как облигации с более высокой дюрацией сильнее реагируют на изменение ключевой ставки. 🔸 И самое главное - месяц выплаты купонов. Здесь абсолютно все месяцы представлены. Благодаря этой подборке купоны можно получать каждый. ------------------ Итого, средняя цена облигации - 706 рублей, а средняя текущая доходность купона - 11,35% годовых. ❗️ Хочу напомнить, что показанная мной доходность без учёта реинвестирования купонов обратно в облигации. Если же применить сложный процент к этому портфелю, то доходность будет ещё выше. Но и это ещё не всё, потому что если учесть то, что сейчас ключевая ставка составляет 16% годовых и её начнут понижать, а в следующем году возможно, её понизят до 10% годовых, то высокую доходность в районе 20% годовых, а то и выше, можно будет получить уже через год. 🔥 Например, если взять только ОФЗ 26238, то потенциальная доходность при снижении ключевой ставки на горизонте 1 год составляет 25% годовых - источник Альфа-инвестиции. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #подборка #портфель

ТОП-5 Корпоративных облигаций с купонами КАЖДЫЙ МЕСЯЦ В этой статье я покажу вам самые лучшие корпоративные облигации с выплатой купонов 12 раз в год. Покупка таких облигация связана со стратегией реинвестирования купонов обратно в облигации. Про магию сложного процента я написал вот здесь, рекомендую ознакомиться: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/357a9e4e-7cc9-40bf-a7d5-4d1a82f884e7/ ------------------ 1. Делимобиль 1Р-03 ($RU000A106UW3) 🔸 Цена облигации: 976,6 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,14% 🔸 Купонная доходность: 14,03% 🔸 Лет до погашения: 3,41 🔸 Количество будущих выплат: 42 Вообще этот выпуск можно считать идеальным. У него отличная доходность, кредитный рейтинг А+, выплата купонов каждый месяц и срок погашения практически 4 года. ------------------ 2. ЕвроТранс БО-001Р-01 ($RU000A105PP9) 🔸 Цена облигации: 975,5 рублей 🔸 Доходность к погашению: 16,22% 🔸 Купонная доходность: 13,84% 🔸 Лет до погашения: 1,72 🔸 Количество будущих выплат: 21 ------------------ 3. ЕвроТранс БО-001Р-02 ($RU000A105TS5) 🔸 Цена облигации: 976,5 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,92% 🔸 Купонная доходность: 13,72% 🔸 Лет до погашения: 1,84 🔸 Количество будущих выплат: 23 Что первый, что второй выпуск "ЕвроТранс" отлично подходят под стратегию с выплатами купонов каждый месяц. Дата погашения не скоро, текущая купонная доходность отличная. ------------------ 4. Sunlight выпуск 1 ($RU000A1074Q1) 🔸 Цена облигации: 1007,9 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,42% 🔸 Купонная доходность: 15,13% 🔸 Лет до погашения: 1,07 🔸 Количество будущих выплат: 13 Хороший выпуск, хоть и стоит выше номинала. Но высокая купонная доходность компенсирует это, и в данный момент можно на этом неплохо зарабатывать. Единственное, хотелось бы увидеть срок до погашения больше, хотя бы 2-3 года. Но, увы, таких облигаций очень мало, поэтому приходится выбирать из того, что есть. ------------------ 5.1 ГК Самолет выпуск 13 ($RU000A107RZ0) 🔸 Цена облигации: 996 рублей 🔸 Доходность к погашению: 16% 🔸 Купонная доходность: 14,81% 🔸 Лет до погашения: 2,84 🔸 Количество будущих выплат: 35 У этой облигации есть оферта (Put-оферта) до 29.01.2026 года. Тем, кто сомневается, лучше воздержаться от приобретения этого выпуска. Лично я готов сохранить эту облигацию в своем портфеле до 2026 года. ------------------ 5.2 Элит Строй 1P-01 ($RU000A105YF2) 🔸 Цена облигации: 974 рублей 🔸 Доходность к погашению: 17,27% 🔸 Купонная доходность: 14,89% 🔸 Лет до погашения: 1,94 🔸 Количество будущих выплат: 24 В качестве альтернативы "ГК Самолёт" предлагаю эту облигацию. У "Элит Строй" кредитный рейтинг чуть ниже (ВВВ), однако это хороший и надёжный застройщик, купоны платит вовремя. А также для покупки не требуется статус квалифицированного инвестора. ------------------ ИТОГОВЫЙ СПИСОК Я не стал рассматривать короткие выпуски, потому что такая высокая купонная доходность есть только на данный момент. В дальнейшем ключевую ставку начнут понижать, а когда это начнёт происходить, то и доходность у новых выпусков, которые будут в тот момент появляться, будет тоже ниже. Поэтому лучше рассмотреть более длинные бумаги, чтобы обеспечить себя на более длительный период такой высокой купонной доходностью. Вот такие средние результаты получаются по моему портфелю: 🔹 Стоимость бумаг: 984,2 рублей 🔹 Средняя текущая доходность купона: 14,21% 🔹 Среднее лет до погашения: 2,13 Здесь хочу напомнить, что цель подбора облигаций с выплатами купонов каждый месяц заключается в том, чтобы реинвестировать все полученные купоны обратно в облигации и тем самым увеличить доходность ещё больше. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #пульс_оцени #пульс #сложный_процент

КАК РАБОТАЕТ СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ: настоящий пример, который может повторить КАЖДЫЙ В этой статье вы узнаете, почему использование стратегии реинвестирования купонов обратно в облигации может привести к значительно более высокой доходности. Хотя на первый взгляд это может показаться незначительным преимуществом, я приведу вам пример, который вас удивит. Все расчёты я покажу на примере одной облигации - это Делимобиль 1P-03 ($RU000A106UW3). Её главное преимущество в том, что выплата купонов происходит 12 раз в год, то есть каждый месяц. Делимобиль 1P-03: ▪️ Доходность погашению 15,17 за 41 месяц ▪️ Кредитный рейтинг эмитента - высокий ▪️ Цена облигации - 986 рублей ▪️ Текущая доходность купона - 13,91% годовых Количество выплаченных купонов 6 из 48, то есть ещё 42 купона будет выплачено по данной облигации. ----------------- МАГИЯ СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА Для расчёта вводные такие: ▪️ Дата покупки - 07.03.2024 ▪️ Цена облигации - 986 рублей ▪️ Номинал - 1 000 рублей ▪️ Лет до погашения - 3,5 лет ▪️ Количество облигаций - 1 000 штук ▪️ Общие расходы - 986 000 рублей ----------------- ЧАСТЬ 1 - 1 год При старте в портфеле 1 000 облигаций. За первый месяц я получаю в виде купонов 11 264 рубля, и на эти деньги я могу купить 11 облигаций. Итого к концу первого месяца получается 997 264 рубля, а общее количество облигаций 1 011 штук. Таким образом этот процесс повторяется каждый месяц. Итоги через 1 год - суммарно в портфеле будет 1 146 облигаций, общая сумма выплаченных купонов составит 143 938 рублей, новых облигаций в портфеле 146. Общая стоимость портфеля 1 129 938 рублей. РЕЗУЛЬТАТЫ за 1 год: БЕЗ реинвестирования: 🔸 Годовой доход с купонов - 137 034 рублей 🔸 Купонная доходность % годовых - 13,90% (с учётом НДФЛ на купоны 12,09%) С реинвестированием: 🔸 Годовой доход с купонов - 143 938 рублей 🔸 Купонная доходность % годовых - 14,60% (с учётом НДФЛ на купоны 12,70%) Уже здесь видна разница, и она действительно присутствует. Однако вы можете подумать, что реинвестирование не так существенно влияет на результат. Это большое заблуждение! Потому что реинвестирование, то есть сложный процент, начинает работать с годами. И чем дольше вы реинвестируете купоны, тем доходность с годами очень сильно начинает увеличиваться. Вы сейчас поймёте, о чём я говорю. ----------------- ЧАСТЬ 2 - до даты погашения (3.5 лет) Те же самые вводные, только теперь при условии, что облигации я держу и реинвестирую до даты погашения, то есть 3.5 лет. Итоги через 3.5 года - суммарно в портфеле будет 1 611 облигаций, общая сумма выплаченных купонов составит 602 544 рублей, новых облигаций в портфеле 611. Общая стоимость портфеля 1 588 544 рублей. Здесь я вам хочу напомнить, что эксперимент начинался с 1 000 облигаций. РЕЗУЛЬТАТЫ за 3.5 года: БЕЗ реинвестирования: 🔸 Общий доход к дате погашения - 493 620 рублей (с учётом НФДЛ 429 449 рублей) 🔸 Средняя доходность годовых - 14,30% (с учётом НДФЛ на купоны 12,44%) 🔸 Общая доходность за всё время - 50,06% (с учётом НДФЛ на купоны 43,55%) С реинвестированием: 🔸 Общий доход к дате погашения - 615 544 рублей (с учётом НФДЛ 536 393 рублей) 🔸 Средняя доходность годовых - 17,87% (с учётом НДФЛ на купоны 15,54%) 🔸 Общая доходность за всё время - 62,53% (с учётом НДФЛ на купоны 54,40%) Здесь вы наглядно видите, насколько сильно и существенно влияет реинвестирование на итоговую доходность. Теперь вы знаете как работает магия сложного процент и чего можно добиться с её помощью. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #пульс_оцени #пульс #пульс2024 #сложный_процент

КАКОЙ ВЫПУСК ОФЗ ВЫБРАТЬ? Такой вопрос мне сегодня задали, поэтому я решил выписать в таблицу 3 самых популярных на данный момент выпуска и посмотреть на результаты. Для сравнения я выбрал количество облигаций каждого выпуска таким образом, чтобы общая сумма вложений составила 1 миллион рублей. ----------------- ◀️ ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4) - годовой купонный доход 102 126 рублей - общий доход к погашению 2 328 792 рублей или 13,54% средняя годовая доходность. ◀️ ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) - годовой купонный доход 107 313 рублей - общий доход к погашению 1 751 776 рублей или 12,34% средняя годовая доходность. ◀️ ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2) - годовой купонный доход 108 156 рублей - общий доход к погашению 1 175 596 рублей или 11,76% средняя годовая доходность. Все результаты с учётом НДФЛ 🔄 ----------------- ВЫВОДЫ: 1️⃣ Первое, что сразу же хочу выделить, что многие забывают учитывать текущую стоимость облигации, особенно сравнивая ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244. У второго купон больше, но вот и цена тоже больше, следовательно доходность купона на длинной дистанции будет ниже. 2️⃣ Если ориентироваться на купонный доход в год, то здесь лидирует ОФЗ 26244, а вот если ориентироваться на доходность к погашению, то здесь лидирует ОФЗ 26238. 3️⃣ ОФЗ 26238 является на данный момент абсолютным лидером по доходность к погашению. И это при условии, что здесь не учтено реинвестирование купонов. А потенциальный доход на горизонте 12 месяцев превышает 25%. Не является инвестиционной рекомендацией! Разбор с сравнение сделано в ознакомительных целях. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #аналитика #облигации #офз

Портфель акций - отчёт за 15.03.2024 💼 Всего вложено: 61 358 рублей 📈 Результат: +7 159 рублей или +11,67% за 2 месяца ----------------- Яндекс ($YNDX) похоже решил посоперничать по доходности с Биткоином, и уже показывает рост в +39% всего за 2 месяца. Посмотрел свою подборку, которую я делал на основе статей от брокерских аналитиков. Потенциал роста на 2024 год по Яндексу 53%, то есть у нас ещё есть куда расти 📈 Х5 ($FIVE) на втором месте по росту +22%, а согласно прогнозу потенциал роста 40% к концу года. Я уже ранее писал, что Х5 и Магнит ($MGNT) мне очень нравятся, так как это потребительский сектор, на который всегда есть и будет спрос. Всё остальное в пределах ожидания, что тоже очень хорошо 👍 ----------------- На днях вышло несколько новостей по 💳 TCS Тинькофф ($TCSG) 1️⃣ Переезд Тинькофф из Кипра в Россию произойдёт уже на следующей неделе. И после этого на Московской бирже начнут торговаться акции, а не расписки. Инвесторам ничего делать не нужно, всё произойдет автоматически. Я же надеюсь от этого переезда увидеть возобновление выплат дивидендов. 2️⃣ Сейчас готовится объединение Росбанка и Тинькофф. Общий капитал Тинькофф Банка и Росбанка после объединения в одном холдинге может достичь почти 500 млрд руб. «Тинькофф» и Росбанк могут стать одним из банковских монстров, конкурировать если не со «Сбером», то с Альфа-банком, но существенно отъедать долю других банков они вряд ли смогут. Кардинального изменения расстановки сил в секторе ждать не стоит. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 2 месяца В начале 2024 года (09.01.2024) я подключился к 3-ём стратегиям, чтобы сравнивать их доходность между собой, а также сравнить автоследование с другими ценными бумагами на фондовом рынке и не только. Во все стратегии и ценные бумаги я инвестирую свои деньги. Никаких искусственных сравнений и тестирований в Экселе, всё честно! ------------------ Результаты (с учётом ВСЕХ комиссий) за 2 месяц по стратегиям автоследования с учётом ВСЕХ списанных комиссий: 🔸 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +4 216 ₽ или +7,03% Стратегия постепенно начинает оправдывать свою популярность и высокую доходность. Какой-то активной торговли от автора ждать не стоит, однако результат на данный момент меня более чем устраивает. 🔸 2. Стратегия &Спекуляции Россия результат: +2 267 ₽ или 5,67% Активная торговля постепенно приносит свои плоды. Но когда на фоне весь фондовый рынок растёт так активно, кажется как будто, результат не соответствует тому, что можно было бы получить... 🔸 3. Стратегия &Тинькофф Баланс результат: +364 ₽ или +3,64% Здесь всё максимально стабильно. 4 фонда, за месяц авторы стратегии, они же аналитики Тинькофф продали по 1 паю каждого фонда и на этом активные действия закончились. 💰 Доход: +6 847 ₽ или +6,22% за 2 месяца Если вы уже хотите написать, что на результаты такого эксперимента нужно смотреть на отрезке 1 год и больше, а не 1-2 месяца, то вы правы. Но заглянуть в будущее я не могу, поэтому показываю то, что имею на данный момент 🙂 ------------------ 🔸 4. Портфельное инвестирование: результат +1 569 ₽ или +7,47% Портфельное инвестирование продолжает меня радовать. Один раз пополнил, акции закупились и ничего не нужно больше делать. Ближайшая ребалансировка только в апреле. А результаты лучше, чем самая доходная на данный момент стратегия "Анти-мейнстрим" и тем более лучше, чем средний результат по всем стратегиям. ------------------ 🔸 5. Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +581 ₽ или +5,81% Фонд за текущий месяц отлично вырос и по доходности практически догнал стратегии. А ведь это самый простой и лёгкий способ получить высокую доходность на фондовом рынке. ------------------ 🔸 6. Портфель из акций РФ: результат +7 824 ₽ или +12,75% А вот и фаворит, который разрывает просто всех! Доходность ровно в 2 раза больше, чем средний результат по всем стратегиям. А ведь я просто составил портфель из 10 эмитентов, купил акции и всё. Никакой торговли, никакой ребалансировки или ещё чего. Наглядный пример как выглядит сравнение Активного управление против Пассивного подхода со стратегией "Купил и Держи". ------------------ 🔸 Облигации (ОФЗ и корпоративные) и фонд Тинькофф Квадратные Метры $TKVM я убрал из этого эксперимента. Так как это не совсем прямые конкуренты автоследованию. ------------------ Ещё я отдельно выписал сумму комиссий по стратегиям, отдельно за результат и за следование. 🔹 На комиссии за 1 месяц ушло: Итого: 1 800 ₽ ------------------ 🔹 Количество сделок по стратегиям за 2 месяца: &Анти-мейнстрим Aggressive - 50 сделок &Спекуляции Россия - 749 сделок &Тинькофф Баланс - 17 сделок Здесь могу выделить стратегию Спекуляции Россия. Насколько же большое количество сделок проведено автором, но результат не дотягивает даже до фонда на индекс акций РФ, не говоря уже про портфель акций. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

Портфели из облигаций 🔸 ОФЗ: вложено 70.000 ₽ = сейчас на счёте 69.035 ₽ = результат -1,38% 🔸 Корпоративные облигации: вложено 50.000 ₽ = сейчас на счёте 51.432 ₽ = результат +2,86% Результаты я считаю по стоимости портфелей, а не по выплаченным купонам. Мне так проще, так как результаты по остальным портфелям я измеряю также. ---------------- Эти портфели я начал собирать в августе 2023 года и до этого момента портфель по доходности с ОФЗ был впереди. Однако после последнего собрания 💰 ЦБ всё изменилось и ОФЗ начали падать в цене. Это произошло на фоне изменения среднесрочного прогноза по ключевой ставке на 2024 год, который составляет 12,5% - 14,5% годовых. Это значит, что в этом году ключевую ставку понижать будут совсем незначительно, а ключевую ставку в размере 10% годовых в 2024 мы вряд ли увидим. ---------------- 🤔 Что это значит? То, что теперь есть больше времени на покупку облигаций в портфель. А цены на ОФЗ продолжат снижаться до того момента, пока ЦБ не начнёт понижать ключевую ставку. Скажу так, что я этому только рад. Так как на покупку ОФЗ есть больше возможностей, а также купонная доходность по ним будет становиться ещё больше и больше 📈 Постепенно покупая облигации, я усредняю стоимость покупки. А попытки найти «лучший момент для покупки» могут привести только к более плохому результату, так как всё может измениться в любой момент. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #портфель

У фонда Тинькофф всё плохо 😞 Я периодически вам рассказываю про ЗПИФ на недвижимость, который называется «Тинькофф квадратные метры» ($TKVM) . И с каждым постом мой оптимизм уменьшается по отношению к этому фонду. Напомню, что после размещении фонда (14.11.2023) цена на пай была 4,94 ₽. Согласно тому, что показывает Тинькофф, текущая цена пая на данный фонд 5,29 ₽. И вроде бы неплохой рост +7% за 3 месяца. Вот только не всё так радужно… По этому фонду происходят внебиржевые торги, что очень сильно сказывается на фактической цене покупки и продажи. И если посмотреть стакан, то становится грустно. Самая высокая цена, за которую кто-то готов купить паи этого фонда – это 4,65. И с каждый последующим предложением цена всё ниже и ниже 📈 ------------------ Что это значит? 1️⃣ При необходимости сейчас продать паи можно только с убытком -5,87% или еще больше, за 4,65 ₽. 2️⃣ Маленькая ликвидность. С каждым днем ситуация становится всё хуже и хуже. Цена в стакане падает, а новых покупателей, благодаря которым цена бы повышалась - нет. Спроса нет = цена падает. И вроде бы этот инструмент для долгосрочных инвестиций. Однако если есть такой разрыв в цене, который с каждым днем становится всё больше и больше, хороший ли это вариант для вложений? 3️⃣ На этот фонд не распространяется ЛДВ (льгота долгосрочного владения). Следовательно, при долгосрочном удержании более 3-х лет при продаже с дохода будет списан налог. Могу сказать точно, что новичкам покупать такие бумаги точно не стоит. А я буду и дальше наблюдать за фондом и рассказывать вам 🙂 ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #фонд #аналитика

+36% за 1.5 месяца = АКЦИИ растут также быстро КАК КРИПТОВАЛЮТА 💼 Всего вложено: 61 358 рублей 📈 Результат: +6 308 рублей или +10,28% ----------------- Давно я не писал отчёт по этому портфелю, а тут есть что обсудить. 🔸 Яндекс ($YNDX) продолжает стремительный рост и уже показывает +36,75. Растёт почти также быстро как и криптовалюта 😅 🔸 На моё удивление начал активно расти и Ozon ($OZON), хотя до этого я скептически относился к его росту. Возможно на это повлияла акция от Тинькофф, по которой брокер дарит 50.000 рублей всем новым клиентам. 🔸 По энергетики и сырьевой промышленности, а точнее Татнефть ($TATN), Лукойл ($LKOH) и Северсталь, тоже всё отлично растёт, особенно Северсталь ($CHMF). При условии, что по прогнозам по ней в этом году ожидаются одни из самых высоких дивидендов - это 19% на акцию. 🔸 Потребительские товары - Магнит ($MGNT) и Х5 ($FIVE) тоже начали хорошо расти, особенно последний. По моему мнению, это один из лучших секторов для инвестирования. Потребительские товары (продуктовые магазины, супермаркеты) всегда имеют большой спрос. 🔹 В минусе пока что только расписки Тинькофф ($TCSG). Я надеюсь на то, что всё измениться после того, как Тинькофф переведут в Россию, что уже и происходит, а после этого на московской бирже вместо расписок будут торговаться акции. А там глядишь и дивиденды начнут выплачивать. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Промежуточные результаты по тестированию автоследования Тинькофф Начало тестирования 09.01.2024 Всего инвестировано в готовые стратегии: 110 000 рублей Результаты: 1️⃣ &Анти-мейнстрим Aggressive +2 244 ₽ или +3,74% Доходность стратегии гуляет туда сюда, то сумма дохода больше, то меньше. Но какого-то существенного роста нет. Также как и активных действий. Хотя вроде бы фондовый рынок растёт, можно без особого риска поторговать, но автор придерживается стратегии «купил и держи». 2️⃣ &Спекуляции Россия +1 880 ₽ или +4,70% В плане доходности эта стратегия пока что меня скорее расстраивает, чем радует. Как в самом начале произошёл рост на +1 500 ₽, так он и держится до сих пор. Автор очень активно торгует, но как будто толку от всех этих сделок никакого нет. По крайней мере на доходности стратегии - это никак не отражается. 3️⃣ &Тинькофф Баланс +186 ₽ или +1,86% Тут всё в целом стабильно. Медленно но уверено, хотя бывают и просадки. Если сравнивать эту стратегию с Портфельным инвестированием (#портфельное_инвестирование), а именно оно схоже по размеру комиссий. То Портфельное инвестирование более доходное и более гибкое, в плане настроек и выбора активов, которые покупаются в рамках стратегии. ---------------- Мои выводы: Да, стратегии окупают свои бешеные комиссии. Но вот их доходность ни капли не удивляет. Портфель из акций или обычный фонд на индекс российских акций не хуже, а порой даже лучше. При условии, что весь процесс инвестирования выглядит также, то есть «купил и держу». ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель

ЛУЧШИЙ ВЫПУСК ОФЗ на 2024 год Я его ранее не замечал, потому что он был вне списка, так как его размещение состоялось 04.10.2023 года, а выплата первого купона будет завтра (28.02.2024). Теперь он появился в списках и занимает первое место по купонной доходности. 🏆 ОФЗ 29025 ($SU29025RMFS2) 🔸 Стоимость облигации: 974 рублей Что очень хорошо для флоатера, так как обычно их цена выше номинала. 🔸 Текущая доходность купона: 15,82% годовых Такой доходностью даже корпоративные (обычные бумаги, не флоатеры) не могут похвастаться, а тут ОФЗ. 🔸 Выплата купонов: 4 раза в год - купон плавающий 🔸 Лет до погашения: 13,50 лет ------------------- Какие есть перспективы? С учётом того, что 🏦 ЦБ повысили среднесрочный прогноз по ключевой ставки на 2024 до значений 13,5-15,5% годовых, то покупка флоатеров имеет смысл. Пока ставка высокая, доходность по ним будет выше, чем по ОФЗ-ПД с постоянным купоном (такие как ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4) ------------------- Из этого мы можем сделать вот такие выводы: ➡️ ОФЗ с плавающим купоном (29*** серия) - это ситуативный инструмент. На таких облигациях можно получать самую большую купонную доходность в период высокой ключевой ставки. То есть, это про то, чтобы зарабатывать как можно больше здесь и сейчас. ➡️ ОФЗ с постоянным купоном (26*** серия) - это про инвестиции в будущее. Например: ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) по которой текущая доходность купона 11,74% годовых. Покупая такие бумаги мы обеспечиваем себя постоянным и гарантированным доходном в размере 11,8% годовых на ближайшие 14,3 лет. То есть, это инвестиции на долгосрочную перспективу, которые начнут показывать своё превосходство только после снижения ключевой ставки до 6-8% годовых. ------------------- Я считаю, что такие облигации можно совмещать, покупать и то, и то. Чтобы обеспечить свой портфель высокой доходностью в разные экономические условия в стране. ------------------- Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #флоатеры #облигации

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 1 месяц В прошлый раз я разобрал результаты по стратегиям, вот ссылка на пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/189c5db9-4bdc-4f42-98e6-63c388f7994d/ А теперь мы сравним доходность стратегий с другими ценными бумагами и не только. Напоминаю, что во все стратегии и ценные бумаги я инвестирую свои деньги. Никаких искусственных сравнений и тестирований в Экселе, всё честно! ------------------ Результаты за 1 месяц по стратегиям автоследования с учётом ВСЕХ списанных комиссий: 🔸 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +2 458 ₽ или +4,10% 🔸 2. Стратегия &Спекуляции Россия результат: +1 570 ₽ или 3,93% 🔸 3. Стратегия &Тинькофф Баланс результат: +123 ₽ или +1,23% Доход: +4 151 ₽ или +3,77% за 1 месяц А теперь самое интересное! ------------------ 🔸 4. Портфельное инвестирование: результат +942 ₽ или +4,49% Доходность больше, чем любая из подключенных стратегий и больше, чем средний результат по всем стратегиям. Тогда назревает вопрос: "А доверительное управление и активная торговля акциями точно этого стоят?" 🤔 Если более простой и дешевый (в плане комиссий) финансовый инструмент показывает результат лучше, чем авторы стратегий. Это ещё один камень в огород доверительного управления... ------------------ 🔸 5. Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +330 ₽ или +3,30% Обычный пассивный фонд, в котором ребалансировка акций проходит 1 раз в квартал. Общий результат готовых стратегий обошёл фонд совсем немного. Это я снова к тому, а стоит ли инвестировать в готовые стратегии при таком результате? Разве суть стратегий не в том, чтобы обгонять подобные фонды и показывать результат намного больше. Чтобы комиссии за следование и результат были оправданы. ------------------ 🔸 6. Портфель из акций РФ: результат +4 345 ₽ или +7,08% Я просто взял составил портфель из 10 акций и всё! Ничего больше с этим портфелем я не делал, выбрав стратегию "Купил и держи". Что я и планирую делать, никакой торговли, ребелансировки или чего-то ещё. Только докупать акции на полученные дивиденды. ------------------ 🔸 7. Портфели из облигаций: результат +290 ₽ или +0,29% В последнее время портфели из облигаций (ОФЗ и корпоративные облигации) только снижаются в стоимости. Поэтому у других ценных бумаг и стратегий появилась фора. Но вот посмотрим на результаты в конце 2024 года. ------------------ 🔸 8. Тинькофф Квадратные Метры $TKVM: результат 0 ₽ По просьбам подписчиков добавил эти бумаги в таблицу. Так как это ЗПИФ на недвижимость, то какой-то доход тут появиться только после очередной переоценки. ------------------ Ещё я отдельно выписал сумму комиссий по стратегиям, отдельно за результат и за следование. 🔹 На комиссии за 1 меся ушло: Итого: 884 ₽ ------------------ А также я выписал количество сделок по стратегиям, чтобы посмотреть насколько активно авторы торгуют. 🔹 Количество сделок за 1 месяц: &Анти-мейнстрим Aggressive - 40 сделок &Спекуляции Россия - 500 сделок!!! &Тинькофф Баланс - 13 сделок Тут я хочу прокомментировать стратегию &Спекуляции Россия. Такое огромное количество сделок, а результат едва, едва обогнал фонд $TMOS на индекс акций РФ. Это ещё один вопрос к тому, а стоит ли всё это того или нет... 🤔 Тем более с учётом того, что стратегия "Купил и держи" работает намного эффективнее, что я продемонстрировал с помощью своего портфеля из акций РФ. 7,08% по акциям РФ против 3,93% по стратегии. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

Автоследование Тинькофф - Результаты за 1 месяц самого честного тестирования Начало тестирования готовых стратегий: 09.01.2024 года Всего я инвестировал в готовые стратегии: 110 000 ₽ ------------------ Что я имею на данный момент: 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive по итогу за месяц смогла показать положительный результат. Были сомнения, так как весь январь по стратегии был минус, а автор не особо что-то и делал. Как подметили мои подписчики, что стратегия называется "Агрессив", но вот агрессии не особо то и видно. Особенно на фоне стремительного роста российских акций в январе. Когда я буду сравнивать доходность стратегий с другими ценными бумагами, вы поймёте о чем идёт речь. 🔸 Результат: +2 458 ₽ или + 4,10% за 1 месяц ------------------ 2. Стратегия &Спекуляции Россия изначально подавала большие надежды. После подключения баланс резко вырос на 1 000 рублей, потом ещё на 500 рублей. А вот после этого как будто ничего не происходит. Автор туда сюда крутит акциями, но результата от этого никакого. Что даже Дмитрий, со своей &Анти-мейнстрим Aggressive смог обойти по доходности эту стратегию. Особенно с учётом количества сделок, которые были по этой стратегии за прошедший месяц. Но преимущество этой стратегии не в её доходности. Даже по графикам видно, что она уступает Анти-мейнстриму. Преимущество стратегии в ежедневных торгах и том, что автор постоянно фиксирует результат и выходит в кэш. Следовательно если фондовый рынок начнёт падать, то такая стратегия не пострадает от падения. И не нужно будет потом ждать 3-6 месяцев, чтобы портфель снова вырос, чтобы отключиться от стратегии и выйти хотя бы в 0. 🔸 Результат: +1 570 ₽ или +3,93% за 1 месяц ------------------ 3. Стратегия &Тинькофф Баланс тут никаких неожиданностей не произошло. В стратегии одни фонды Тинькофф, которые сами по себе не очень активно и стремительно растут. Поэтому и доходность стратегии соответствующая. Но это по прежнему самая дешевая (по комиссиям) и доступная стратегия. Поэтому будет интересно сравнить её доходность с другими в конце 2024 года. 🔸 Результат: +123 ₽ или +1,23% за 1 месяц ------------------ Общий результат (с учетом списанных комиссий) по стратегиям: Доход: +4 151 ₽ или +3,77% за 1 месяц 💼 Стоимость портфеля с готовыми стратегиями: 114 151 ₽ ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель

Портфель с акциями 📈 Результат: +2 883 ₽ или +4,70% за 3.5 недели ---------------- Акции $YNDX Яндекса продолжают стремительно расти и уже показывают +22,22%. Инвесторы ждут реструктуризации бизнеса, после того как это произойдёт, акции могут сильно подорожать. 🟢 "Схема реорганизации будет объявлена не позднее II квартала, считают эксперты. С бизнесом у Яндекса всё очень хорошо. Сейчас акции Яндекса стоят намного дешевле своих исторических уровней по мультипликаторам. " А вот $CHMF Северсталь наоборот за прошедшую неделю немного потеряли в цене, но всё равно показывают отличный результат +13,20%. 🟢 "По итогам 2023 года «Северсталь» показала хорошие результаты и превзошла дивидендные ожидания. Предлагается выплатить по 191,51 руб. на акцию, что составляет около 11,5% к цене акций." На этой неделе активно начали расти акции $FIVE Х5 (Пятёрочка) результат + 8,30%. . 📉 Небольшой минус показывает $MGNT Магнит - 0,78% и $TCSG TCS Group (Тинькофф) -4,09%. В целом портфель очень хорошо растёт и практически все акции в плюсе. По доходности портфель уже обгоняете ВСЕ подключенные стратегии автоследования. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель

💼 Портфель акций РФ Всего вложено: 61 358 ₽ ------------ ⬆️ За прошлую неделю больше всего удивил Яндекс ($YNDX), акции этой компании подорожали на 11%. Причём, это случилось в отсутствие новостей. "В «БКС Мир инвестиций» предполагают, что поступающие в зимний сезон дивиденды инвестируются на перспективу в бумаги «Яндекса», из-за чего происходит их рост." А также с момента покупки продолжают стабильно расти акции Северстали ($CHMF), на текущий момент они подорожали на 11,41%. ⬇️ А вот больше всего подешевели и продолжают падать акции TCS Group ($TCSG). "Акции «Тинькофф Банка» резко упали после сообщений о переезде головной структуры банка с Кипра в Россию." Я продолжаю ждать переезда и надеюсь на возобновление выплат дивидендов по акциям Тинькофф. Наконец-то у Сбера появиться достойный и сильный конкурент по акциям, а возможно и по выплатам дивидендов 😏 ------------------ Результат: +772 рубля или +1,26% за 3 недели. В целом стоимость портфеля расчёт и это самое главное. По доходности портфель уже обгоняете некоторые подключенные стратегии автоследования. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост.

Первые результаты в 2024 году по автоследованию Тинькофф 💼 Всего я инвестировал в готовые стратегии: 110.000 рублей Что я имею на данный момент: &Анти-мейнстрим Aggressive результат: -0,24% Топчимся на месте весь месяц. Автор вроде даже торгует, но результатов никаких это не приносит. Пока что автор активно покупает только паи фонда $LQDT, что тоже хорошо. Лучше уж сидеть в фонде денежного рынка с ежедневным доходом, чем в кэшэ. &Спекуляции Россия результат: +3,61% Стратегия не перестаёт меня удивлять своей стабильностью и прогнозируемостью. Автор ежедневно торгует и за счёт этого окупает ежедневные комиссии, а также портфель постепенно растёт. Лучше уж так, чтобы портфель медленно и стабильно рост, чем будут непонятные рывки и падения, от которых не ясно каких результатов ожидать. &Тинькофф Баланс результат: +0,34% Также как и по Анти-мейнстрим, стоим на мести и ничего не происходит. После подключения стратегии была одна ребалансировка (15.01.2024) и на этом пока что всё. #портфельное_инвестирование результат: +2,97% Никакой активной торговли и управления, а результат практически на уровне Спекуляций. Общий результат (с учетом списанных комиссий) по стратегиям: 💸 Доход +1335 рублей или +1,21% за 2.5 недели. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель

Разбор биржевых фондов денежного рынка В последнее время подобные фонды стали очень популярны. Особенно для тех, у кого имеются деньги и их нужно где-то «припарковать» на короткий срок, чтобы в дальнейшем вложить в более доходные активы, например, акции или облигации. 💰 Денежный рынок — рынок краткосрочных займов, служащий для удовлетворения межбанковских нужд в размещении и привлечении денежных средств. Агентами денежного рынка являются центральный и коммерческие банки, брокерские и дилерские фирмы, другие финансово-кредитные учреждения. Прибыль фонда увеличивает стоимость пая и соответствует размерам ставок заимствования на рынке, которые практически равняются размеру ключевой ставки. То есть фонд денежного рынка представляет собой биржевую альтернативу накопительным счетам в банках, которые ежедневно прибавляют в цене. Чтобы прогнозировать доходность, можно ориентироваться на индекс RUSFAR. ------------------------ Основные фонды: 🟦 ВИМ Ликвидность $LQDT 🟦 Альфа-Капитал Денежный рынок (AKMM) 🟦 Первая – Фонд Сберегательный (SBMM) 🟦 Тинькофф Денежный рынок (TMON) По объёму на первом месте ВИМ Ликвидность с объемом 125,002,399,744 рублей, потом Альфа-Капитал Денежный рынок, Первая – Фонд Сберегательный и фонд от Тинькофф на последнем месте, с объемом 1,326,340,992 рублей. 🏷 По комиссия Тинькофф Денежный рынок самый дешевый, всего 0,19 % в год. А самым дорогим является Альфа-Капитал Денежный рынок с комиссией 0,60% годовых. Также не забываем про брокерскую комиссию, поэтому лучше всего покупать паи фондов у того брокера, который их выпустил, тогда ее не будет. Например: в ВТБ брать фонд LQDT, в Сбере брать - SBMM. А вот инвестировать в Тинькофф Денежный рынок (TMON) можно только через Инвесткопилку, и то не всем, а только тем, у кого есть доступ к стратегиям по копилке или через сторонних брокеров. Пост про эти стратегии по ИнвестКопилке: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/6288fb43-7dcf-49f3-83c1-da734df8df47/ 💰 По доходности все фонды денежного рынка практически одинаковые, на данный момент — это 10,3% годовых. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #фонды #фонд #инвесткопилка

Портфель с акциями РФ В портфеле накопилась валюта, на эти рубли купил 1 акцию ⛽️ Татнефти. 🏦 Стоимость портфеля: 62 148 ₽ ⬆️ Самый большой рост показывает Северсталь ($CHMF) : +12,20% ⬇️ Наибольшее падение TCS Group ($TCSG) : -6,58% ------------------ "Расписки TCS Group упали на 6% на новости о сроках перерегистрации с Кипра в Россию. " Я в компанию верю, рассчитываю на то, что после переезда, акции Тинькофф начнут дорожать. Особенно на фоне возможного возобновления выплат дивидендов. Пополнять этот счёт или менять состав я не планирую. Первоначальная цель: сравнить доходность портфеля акций РФ с другими ценными бумаги на фондовом рынке и не только. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #портфель #акции

Как инвестировать в фонд "Тинькофф Денежный рынок" $TMON ? Ответ: никак 😁 Ладно, если быть серьезным, то в Тинькофф Инвестициях нельзя напрямую покупать паи этого фонда, а очень жаль. Мало кто об этом знает, Тинькофф его спрятали в Инвесткопилку. Сейчас по ней тестируются стратегии, которые доступны далеко не всем инвесторам. Поэтому мне пришлось вновь открыть себе эту копилку, чтобы посмотреть на эти стратегии и заодно инвестировать в паи фонда $TMON. ------------------ ❓Какие здесь есть стратегии❓ 🔸 "Всегда в плюсе" 15,6% в год (проценты начисляются каждый день). В данном случае деньги будут вкладываться как раз в этот самый фонд "Тинькофф Денежный рынок" TMON. 🔸 "Сбалансированная" 13,4% в год (акции, облигации, золото). По этой стратегии деньги будут вкладываться в паи "Вечного портфель RUB" $TRUR 🔸 "Стабильные компании" 17,7% в год (Акции Лукойла, Сбербанка, Газпрома и другие). А здесь в паи фонда "Тинькофф iMOEX" $TMOS Больше всего меня интересует стратегия "Всегда в плюсе", так как именно по ней покупаются паи фонда TMON. Его преимущество в том, что он очень стабильно растёт каждый день без падений и рисков. То есть это аналог накопительного счёта. ------------------ ❓ Что по аналогам ❓ ВИМ Ликвидность $LQDT - доходность за 1 год 10% годовых. Первая Сберегательный $SBMM - доходность за 1 год 9,86% годовых. Альфа Денежный рынок $AKMM - доходность за 1 год 10,24% годовых. Появления стратегий и возможность инвестирования в "Тинькофф Денежный рынок" является отличным выбором, так как фонд гарантирует сохранность средств без каких-либо рисков и с гарантированным доходом. Чтобы всегда оставаться в плюсе 😏 ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #портфель #пульс #пульс_оцени #инвесткопилка

КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ 🪙 Выплаченные купоны: 🔵 Корп. облигации: 1 130 ₽ 🔵 ОФЗ: 887 ₽ Для того, чтобы понять, почему же по портфелю такие результаты, достаточно разобрать облигации, которые есть в его составе. И тут всё становиться очевидно. Портфель на дно тянут облигации, которые я покупал ещё летом 2023 года. В тот момент я покупал эти облигации только для того, чтобы сравнить их с краудлендингом, поэтому и отбор был немного специфичный. Облигации я выбирал исключительно по купонной доходности. Тут видно, что очень сильно упали в цене облигации $RU000A106540 и $RU000A105SP3. Но не только они одни в минусе. ------------------ 🧐 Однако вот какой парадокс В портфеле с ОФЗ тоже много выпусков, которые в минусе. Но портфель всё-равно показывает доходность выше, чем с корпоративными. И даже более высокая сумма полученных купонов не помогает. Неожиданные результаты… Кто-бы мог подумать, что ОФЗ будут показывать доходность выше, чем более доходные корпоративные облигации. Оба портфеля я собираю и пополняю параллельно, поэтому они всегда соперничают в равных условиях. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации

💼 ПОРТФЕЛИ ОБЛИГАЦИЙ 🔸 ОФЗ - 51 111 ₽ (+2,2%) 🔸 Корпоративные - 50 762 ₽ (+1,5%) И вот какой удивительный факт. Неделю назад портфель из ОФЗ был в минусе, относительно суммы вложения. А потом резко начал дорожать и теперь вновь стоит дороже портфеля с корпоративными облигациями. А я вам напомню, что по корпоративным облигациями купонная доходность выше, но это им не помогает. Так как стоимость на сами ОФЗ дорожают намного сильнее. 🤔 С чем это связано? С прошлой пятницы все ОФЗ с фикс купоном подросли в цене. Бумаги на графике стоят по возрастанию дюрации. Под изменением цены имеется ввиду доходность в %, а не просто рост самой цены. Самый короткий выпуск ОФЗ 26223 с погашением 28.02, доходность по нему выросла на 0.10%. А вот самый длинный выпуск ОФЗ 26238 с фиксированным купоном за неделю вырос на 2.15%. --------------- Если посмотреть на мой портфель ОФЗ, то 3 из 4 выпусков, которые в плюсе - это те самые ОФЗ, которые я покупал в конце декабря после повышения ставки ЦБ. {}, $SU26230RMFS1 и конечно же мой любимый выпуск {}. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #портфель #облигации #офз

КАКИЕ АКЦИИ КУПИТЬ В 2024 ГОДУ 🤔 Я решил собрать 10 самых лучших и перспективных акций на 2024 год. Портфель получился сбалансированным и имеет отличную диверсификацию. А также я купил все эти акции себе в портфель, чтобы в дальнейшем сравнивать их доходность с другими ценными бумагами в моём портфеле и не только. Кому интересно, вот все активы в портфеле: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/602dba63-f18d-40b6-b55b-a7453897e2f9/ ☝️ При выборе акций я основывался на аналитику ВСЕХ брокеров и банков, выбрав самые перспективные и интересные акции, с большим потенциалом роста в 2024 году. 1. ЯНДЕКС $YNDX - потенциал роста 53%, дивиденды отсутствуют. Купил в портфель 2 акции по 2598 рублей = итого 5197 рублей. 2. ТАТНЕФТЬ $TATN - потенциал роста 23%, прогноз дивидендов 16-20% годовых. Купил в портфель 8 акций по 686 рублей = итого 5489 рублей. 3. СБЕР БАНК $SBER - потенциал роста 38%, прогноз дивидендов 12% годовых. Купил в портфель 20 акций (или 2 лота) по 275 рублей = итого 5500 рублей. 4. OZON $OZON - потенциал роста 17%, дивиденды отсутствуют. Купил в портфель 2 акции по 2868 рублей = итого 5736 рублей. 5. СЕВЕРСТАЛЬ $CHMF - потенциал роста 35%, прогноз дивидендов 10-15% годовых. Купил в портфель 4 акции по 1437 рублей = итого 5751 рублей. 6. МОСКОВСКАЯ БИРЖА $MOEX - потенциал роста 25%, прогноз дивидендов 6% годовых. Купил в портфель 30 акций (или 3 лота) по 194 рубля = итого 5830 рублей. 7. TCS GROUP $TCSG - потенциал роста 64%, дивиденды отсутствуют. Купил в портфель 2 акции по 3292 рублей = итого 6584 рублей. 8. X5 $FIVE - потенциал роста 40%, дивиденды отсутствуют. Купил в портфель 3 акции по 2207 рублей = итого 6623 рублей. 9. ЛУКОЙЛ $LKOH - потенциал роста 25%, прогноз дивидендов 17% годовых. Купил в портфель 1 акцию по 6827 рублей. 10. МАГНИТ $MGNT - потенциал роста 12%, прогноз дивидендов 10% годовых. Купил в портфель 1 акцию по 7150 рублей. ------------------ ИТОГО 🔸 Суммарно вложено: 60 694 рублей 🔸 Средняя цена за одну акцию: 2754 рубля 🔸 Потенциальный дивидендный доход портфеля: 6% годовых 🔸 Потенциал роста портфеля: 33% Изначально у меня была идея собрать этот портфель только из дивидендных акций. Но так как многие из этих акций сейчас стоят очень дорого и неизвестно, что будет дальше. Возможно стоимость акций начнёт снижаться, а дивиденды не смогут компенсировать это падение. Поэтому я составил вот такой сбалансированный портфель. Здесь только самые проверенные и самые надёжные компании, по которым действительно есть хороший потенциал роста, а также по некоторым из компаний есть очень хорошие и привлекательные дивиденды ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #акции2024 #пульс

Масштабное тестирование 👨‍💻 Общая таблица со всеми ценными бумагами и финансовыми инструментами, в которые я недавно вложился - готова. Текущие результаты такие: 🔶По доходности на первом месте стратегия &Спекуляции Россия + 2,5% 🔶Далее идёт «Портфельное инвестирование»: +2,41% А вот стратегиям &Анти-мейнстрим Aggressive и &Тинькофф Баланс пока нечем похвастаться. Верим и ждём больших результатов 😁 В этом плане хочется верить, что стратегия &Спекуляции Россия за счёт активной и частой торговли сможет показать хорошую доходность в будущем. Так как тактика "Купил и держи" работает только в период роста фондового рынка. А что если будет падение? Что тогда будут делать другие авторы? Конечно, в готовых стратегиях Тинькофф нет фьючерсов и нельзя торговать на понижение (шорт), но всегда можно найти бумагу, которой можно спекулировать. Очень интересно наблюдать за тем, как в будущем будут изменяться эти результаты. ✏️ Пишите в комментариях под этим постом, какой портфель по вашему мнению больше всего вырастет в цене к концу года. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #автоследование #пульс #пульс_оцени

🏦 «Тинькофф» сменит место регистрации с Кипра на Россию Тинькофф Банк станет российским. Акционеры материнской TCS Group на годовом собрании приняли решение о редомициляции компании — смене страны регистрации с Кипра на Россию, сообщил РБК. Редомициляция представляет собой перенос компании в другую юрисдикцию. При этом данный процесс не предполагает изменения ее структуры, а также не затрагивает активы и обязательства компании. В начале года TCS Group также объявила о намерении провести делистинг своих глобальных депозитарных расписок (ГДР) с Лондонской биржи (LSE) с 31 января 2024 года. ➡️ Что это даст инвесторам? Самое главное, что компания сможет возобновить выплату дивидендов по своим акциям. Таким образом акции $TCSG могут стать очень хорошей бумагой для покупки в портфель 💼 Я считаю, что у $SBER может появиться серьезный конкурент по размеру выплат дивидендов. Тинькофф имеет более высокие темпы роста и рентабельность, чем Сбер. Акции Тинькофф после переезда будут залистены на Мосбирже, а это уже будут полноценные акции, а не расписки. 💸 А если Тинькофф сделают дробление своих акций, тогда они станут ещё доступнее и привлекательнее для инвесторов. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #новости #тинькофф

Одна из самых интересных стратегий по тестированию автоследования в Тинькофф — это &Спекуляции Россия 13.01.2024 я начал повторное тестирование готовых стратегий в Тинькофф и дальнейшее сравнение результатов с другими активами и ценными бумагами. Многих заинтересовала стратегия &Спекуляции Россия так как она основана на краткосрочных сделках, которые происходят каждый день. Результаты по этой стратегии уже есть и они очень даже радуют. ⬆️ Доходность стратегии 2 дня: + 1 000 рублей или +2,5% Самое главное, что эта прибыль не от роста акций, а от торговли. Тем самым если рынок акций начнёт падать, на доходности стратегии это не должно отразиться. Это всё в теории, как всё будет на самом деле, проверим. На данный момент это самые лучшие результаты из всех стратегий и активов, которые я подключил в рамках данного эксперимента. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование

САМОЕ ЧЕСТНОЕ тестирование готовых стратегий в Тинькофф Для того, чтобы провести тестирование максимально правильно и получить корректные результаты, я кардинально всё поменял. Изменения, которые я провёл: ❌ Отключил все ранее подключенные стратегии, так как предыдущие результаты больше не нужны. ✅ Подключил ОДНУ стратегию, которая будет выступать ориентиром и показателем высокой доходности готовых стратегий. Я решил дать второй шанс стратегии &Анти-мейнстрим Aggressive. У неё понятный автор, мы знаем кто он и у него хорошая репутация. ⚪️ Вложил: 60.000 рублей (рекомендуемая сумма) ✅ Подключил стратегию &Тинькофф Баланс , так как это самая дешевая и консервативная стратегия с самыми низкими комиссиями. ⚪️ Вложил: 10.000 рублей (рекомендуемая сумма) ✅ Подключил стратегию &Спекуляции Россия. Изначально я сомневался стоит ли подключать, но у неё есть огромное преимущество перед другими, которое очень привлекло меня. Это то, что стратегия основана на краткосрочных сделках, а торги по ней происходят каждый день. Это именно то, чего я год назад ожидал от всех стратегий в Тинькофф, но увы, 99% авторов предпочитают использоваться стратегию "Купил и держи". А когда фондовый рынок растёт, то портфель растёт сам собой. ⚪️ Вложил: 40.000 рублей (рекомендуемая сумма) ВСЕГО ВЛОЖЕНО В СТРАТЕГИИ: 110.000 РУБЛЕЙ ------------------ НО это ещё не всё! ✅ Я продал все свои паи фонда $TMOS и купил их заново для того, чтобы результаты шли параллельно с подключением стратегий. Таким образом, можно будет отслеживать и сравнивать доходность стратегий и фонда на индекс акций РФ. ⚪️ Вложил: 10.000 рублей ✅ Отключил и подключил вновь "Портфельное инвестирование", чтобы в дальнейшем также сравнивать его доходность и остальные активы в этом эксперименте. ⚪️ Вложил: 21.000 рублей (только от этой суммы Портфельное инвестирование начинает покупать акции, а не паи фондов Тинькофф) ✅ Тут я решил пойти во все тяжкие и сделать очень необычное сравнение. Взять свои 2 портфеля с облигациями (ОФЗ и корпоративные облигации) и в дальнейшем сравнить их с готовыми стратегиями. Скажите БРЕД? Возможно! Но, кто знает, вдруг облигации по итогу будут впереди по доходности? Вот и проверим. ⚪️ Вложил: 101.463 рублей Продавать и покупать заново облигации я не стал, мне мои портфели нравятся. Поэтому я взял сумму портфелей на момент начала эксперимента и буду считать от этой суммы. Как будто я купил облигации только что. ✅ И одно из самых важных и интересных сравнений: это портфель из акций РФ против стратегий. Сегодня я соберу сбалансированный портфель и в дальнейшем смогу проверить, оправданы ли готовые стратегии или можно собрать портфель самостоятельно и получить более высокие результаты. ⚪️ Портфель из акций РФ я покажу чуть позже. Пишите в комментариях, что думаете про такое тестирование. Эксперимент провожу с настоящими вложениями собственных денег, а не теоретические в Экселе - всё честно! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #портфельное_инвестирование #идеи #пульс #пульс_оцени #офз #акции #облигации