Форум об облигации Т1 001Р-01

💼Облигации (не ИИР) За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Относительно ОФЗ и облигаций корпоративного сектора не было, все вышли с праздников :) Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Напомню, что в ожидании снижения ключевой ставки я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02 (текущая с НКД: 658). • 26230: средняя цена 761 (текущая с НКД: 729). Впереди выборы Президента. Считаю, что существует вероятность увеличения волатильности на рынках в этот период. При наличии свободных средств посмотрел бы в сторону краткосрочных вкладов в банке. Дополнительным аргументом в пользу вкладов сроком на год является более низкая минимальная годовая доходность облигаций в корпоративном секторе. Вклады предлагают до 16% годовых при вложении от месяца до полугода в зависимости от наличия преференций в разных банках. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель телекоммуникационного сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора. Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

$RU000A1071R5 Какой бедолага по 1070 купил?))

Облигации №3 (обновлённая таблица с рейтингами и датами) Аналитика по моим облигациям (ВДО) . Легенда: 1) Синий - для переменных значений не зависящих от меня; 2) Зелёный - постоянные значения; 3) Тёмно-зелёный - постоянные формулы; 4) Жёлтый - для переменных значений зависящих от меня; 5) Красным - выделены эмитенты (бумаги) с повышенным риском или низкой прибылью. 6) Оранжевым - выделены эмитенты которые я не продаю, но новых не покупаю; 7) Остальные цвета меняются в зависимости от размера показателя - красный меньше или раньше. Салатовый - выше или позже. Если данный материал вас заинтересовал - обращайтесь. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $RU000A106NT4 $RU000A105BP9 $RU000A104YT6 $RU000A1070L0 $RU000A106CM2 $RU000A105PK0 $RU000A106FN3 $RU000A1071R5 $RU000A106P63 $RU000A104WZ7 $RU000A1071U9 $RU000A105492 $RU000A105VU7 #облигации #bonds #вдо #бонды #купоны #долгосрок #пассивныйдоход #новичкам

💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. Стартовал новый 2024 год, поэтому сегодня не будет рядовых новостей за неделю. Поделюсь "мыслями на досуге". Результаты, разочарование и успех года Личные итоговые результаты показаны на картинке 1. Год был хороший: мне удалось выработать для себя консервативную стратегию на облигациях, которая стабильно приносит небольшой процент каждый месяц. Из картинки 1 видно, что стало разочарованием года: резко подешевевшие в портфеле активы фондов FinEx. Перевод на внебиржевую торговлю резко обвалил стоимость в виду ожидаемо высокого предложения. Я же решил от них не избавляться: посижу, сколько надо будет. Успех года в плане финансов заключается не в манипуляциях на рынке. В течение года удачно закупился арендной недвижимостью, включив это в долгосрочные планы пенсионного характера. Налоговые вычеты Хочу напомнить о налоговых вычетах. Они нужны для: • ИИС типа А; • владении инструментами более 3 лет; • социальных расходов: лечение, фитнес, обучение. Как говорится, курочка по зернышку клюет, так не будем же упускать наши зернышки из виду. Результат обучения на втором высшем В 2023 году я поступил в ВШЭ на программу "Инвестиции на финансовых рынках". От обучения я в восторге. Программа интересная, преподаватели не "инертные". Первая сессия закрыта на отлично по всем предметам, чего и стоило ожидать, трудился я в поте лица. Впереди ещё три семестра, буду получать новые знания и делиться интересными мыслями. Экономические циклы и что впереди Впереди цикл снижения ключевой ставки. Пока ещё есть возможность закупиться дальними облигациями по низким ценам, чтобы попытаться сыграть на росте цены. На картинке 2 представлена абстрактная схема экономических циклов. Стоит отметить, что эта модель теоретическая и не обязана совпадать с реальностью. Изучая теории экономических циклов, видно, что они постоянно нарушаются. Этому есть много причин, например геополитика и катаклизмы. Однако, в ряде случаев можно придерживаться этих теорий и строить долгосрочные планы. Сейчас мы в точке, обозначенной красным. Выводы делайте сами. Бюджет На протяжении 3 лет я веду статистику собственных расходов. Пример приведен на картинке 3. Полезная практика, советую, она преследует следующие цели: • Самоконтроль, чтобы не тратить много на ненужные вещи; • Статистика для оценки распределения доходов в будущем; • Учет трат и понимание, на какие сферы жизни сколько средств уходит. В новом году решил попробовать новую практику: планирование годового бюджета. Пример приведен на рисунке 4, зп вымышленная. В бюджете учитываются как ежемесячные расходы, так и нерегулярные, на подобии расходов на ТО транспорта. Данная практика преследует следующие цели: - Оценка темпов накопления; - Глобальный контроль расходов для понимания собственных возможностей. Надеюсь, что все загаданное сбудется. Напомню, что в ожидании снижения ключевой ставки я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02. • 26230: средняя цена 761. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.7%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A104ZK2 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель телекоммуникационного сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора. Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

В конце 2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣года полностью ушел в облигации. Следующий год так же хочу посвятить ВДО,как обычно придерживаюсь своей стратегии:пополняю счет каждый день на 3️⃣3️⃣3️⃣рублей+реинвестирую купоны в новые облигации+так же каждый месяц закидываю сюда проценты с вклада в размере 3️⃣9️⃣0️⃣0️⃣рублей😉 🎯Цель на будущий год +2️⃣5️⃣0️⃣ тысяч рублей к капиталу моего портфеля🎯 На данный момент сумма портфеля 2️⃣2️⃣5️⃣0️⃣0️⃣0️⃣рублей,с этого и начнем- 🌲Новый🌲инвестиционный 2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🥳с таких скромных цифр😉 $RU000A105PP9 $RU000A107076 $RU000A107BH2 $RU000A1070L0 $RU000A1071R5 $RU000A1077X0 $RU000A106T85 $RU000A107AW3 $RU000A107D33 $RU000A1066J2 $RU000A106CR1 $RU000A107209

Облигации №3 (обновлённая таблица с рейтингами и датами) Аналитика по моим облигациям (ВДО) . Легенда: 1) Синий - для переменных значений не зависящих от меня; 2) Зелёный - постоянные значения; 3) Тёмно-зелёный - постоянные формулы; 4) Жёлтый - для переменных значений зависящих от меня; 5) Красным - выделены эмитенты (бумаги) с повышенным риском или низкой прибылью. 6) Оранжевым - выделены эмитенты которые я не продаю, но новых не покупаю; 7) Остальные цвета меняются в зависимости от размера показателя - красный меньше или раньше. Салатовый - выше или позже. Если данный материал вас заинтересовал - обращайтесь. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $RU000A106NT4 $RU000A105BP9 $RU000A104YT6 $RU000A1070L0 $RU000A106CM2 $RU000A105PK0 $RU000A106FN3 $RU000A1071R5 $RU000A106P63 $RU000A104WZ7 $RU000A1071U9 $RU000A105492 $RU000A105VU7 #облигации #bonds #вдо #бонды #купоны #долгосрок #пассивныйдоход #новичкам

Облигации №3 (обновлённая таблица с рейтингами и датами) Аналитика по моим облигациям (ВДО) . Легенда: 1) Синий - для переменных значений не зависящих от меня; 2) Зелёный - постоянные значения; 3) Тёмно-зелёный - постоянные формулы; 4) Жёлтый - для переменных значений зависящих от меня; 5) Красным - выделены эмитенты (бумаги) с повышенным риском или низкой прибылью. 6) Оранжевым - выделены эмитенты которые я не продаю, но новых не покупаю; 7) Остальные цвета меняются в зависимости от размера показателя - красный меньше или раньше. Салатовый - выше или позже. Если данный материал вас заинтересовал - обращайтесь. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $RU000A106NT4 $RU000A105BP9 $RU000A104YT6 $RU000A1070L0 $RU000A106CM2 $RU000A105PK0 $RU000A106FN3 $RU000A1071R5 $RU000A106P63 $RU000A104WZ7 $RU000A1071U9 $RU000A105492 $RU000A105VU7 #облигации #bonds #вдо #бонды #купоны #долгосрок #пассивныйдоход #новичкам

Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26244 ( $SU26244RMFS2 ) c текущей минимальной годовой доходностью 8.4% на 10.2 лет. • Индекс RGBI замер в ожидании решения по ключевой ставке. • Банк России поднял ключевую ставку на 100 базисных пункта. • Прошла прямая линия с Президентом. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): • Внесено исправление, связанное с невозможностью создания таблицы Excel в исключительных случаях. Сразу извинюсь за то, что вчера не публиковал пост, как это бывает по понедельникам. В ВШЭ, где получаю второе высшее экономическое образование, началась сессия, поэтому времени не хватает. Напомню, что в надежде на рост цен облигаций я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02. • 26230: средняя цена 761. Банк России, как и ожидалось, поднял ключевую ставку на 100 базисных пункта, о чем стало известно в пятницу 15 декабря. Рекомендую к просмотру пресс-конференцию, на которой регулятор доходчиво отвечает на актуальные вопросы: https://www.youtube.com/watch?v=wOVVPkgFOUY Также на неделе прошла прямая линия с Президентом. В ходе неё обсуждались различные аспекты нашей жизни: от военных до гражданских и экономических. И хотя громких и внезапных заявлений не было, стоит понимать, что риторика внушает ориентир на стабильность. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель сектора телекоммуникаций • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

Облигации №3 (обновлённая таблица с рейтингами и датами) Аналитика по моим облигациям (ВДО) . Легенда: 1) Синий - для переменных значений не зависящих от меня; 2) Зелёный - постоянные значения; 3) Тёмно-зелёный - постоянные формулы; 4) Жёлтый - для переменных значений зависящих от меня; 5) Красным - выделены эмитенты (бумаги) с повышенным риском или низкой прибылью. 6) Оранжевым - выделены эмитенты которые я не продаю, но новых не покупаю; 7) Остальные цвета меняются в зависимости от размера показателя - красный меньше или раньше. Салатовый - выше или позже. Если данный материал вас заинтересовал - обращайтесь. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $RU000A106NT4 $RU000A105BP9 $RU000A104YT6 $RU000A1070L0 $RU000A106CM2 $RU000A105PK0 $RU000A106FN3 $RU000A1071R5 $RU000A106P63 $RU000A104WZ7 $RU000A1071U9 $RU000A105492 $RU000A105VU7 #облигации #bonds #вдо #бонды #купоны #долгосрок #пассивныйдоход #новичкам

Привет, Чемпионы 🏆 Продолжаю делиться мнением о текущем рынке и возможностях, которые у нас сегодня есть, чтобы отлично заработать! 👉А перед этим не забудь поставить лайк и подписаться на канал! 📌 Первый вопрос, который волнует многих: что будет с ключевой ставкой? Заседание ЦБ пройдет 15 декабря, на котором будет принято решение. Мое мнение, что ее поднимут. По данным Росстата, годовая инфляция в ноябре выросла до 7,5% г/г (в октябре она составила 6,7%). С июля месяца ЦБ уже в два раза поднял ставку (с 7,5 до текущих 15). 📌 Так если вероятность поднятия в декабре ставки велика, насколько же ее еще могут увеличить? Полагаю, что на 100 бп, то есть до 16%. ❓ Почему не больше и не меньше Слишком сильное повышение ставки очень негативно влияет на экономику и на бизнес: растут просрочки по кредитам, возникает череда банкротств, бизнес не может нормально развиваться. Если ЦБ повысит на 0,5%, мы слабо ощутим этот эффект. 💡 Я ожидаю, что ставку начнут снижать в конце 1, в начале 2 квартала следующего года, потому что: • длительное сохранение ставки очень пагубно влияет на экономику; • инфляция именно в этот период начнет снижаться. Здесь все просто: экономика - это очень сложная система и изменения происходит не так быстро как нам хотелось бы (то есть с задержкой и определенным временным лагом). 📌 И вот здесь мы плавно с вами переходим ко второму вопросу: существует ли возможность безопасно и без риска заработать? Да, конечно. Да-да, ты правильно мыслишь, я намекаю именно на корпоративные облигации. Сейчас можно встретить очень интересные выпуски на 3-4 года с купонным доходом 15-16% годовых. 🔍 Вот небольшой список из моего портфеля АБЗ-1 1Р05 $RU000A1070X5 Т1 001Р-01 $RU000A1071R5 iKapPyc1P2 $RU000A106A86 Джи-гр 2Р3 $RU000A106Z38 iВУШ 1Р2 $RU000A106HB4 ❗️❗️ При этом самый «сок» в том, что мы можем даже заработать около 18-19% годовых просто за счет того, что облигации со временем все равно будут расти на фоне снижения ставки, другого выхода у них нет. Например, iВУШ 1Р2 сейчас можно купить по 93,25% от номинала, то есть с дисконтом 6,75%, погашение будет 02.07.2026. Далее считайте сами. Я так же не исключаю, что они со временем могут быть даже выше номинала. 📌 Ну с облигациями вроде бы все понятно, а как быть с депозитами. И здесь мы плавно перешли к третьему вопросу. 🔔 Некоторые знакомые спрашивают меня, как я отношусь к тому, чтобы разместить средства на депозите на 6 мес/12 мес под 15%. Смотрите, я ни в коем случае не говорю, что вклад — это плохо и только для «пенсионеров», тем более с таким высоким процентом. 📌 Но надо различать 2 ситуации: • если вам условно через 6-12 мес. понадобятся деньги, чтобы совершить какую-нибудь покупку, то открытие депозита является вполне разумным решением. • если же вы после закрытия вклада рассчитываете дальше куда-то их вложить – то это не самая хорошая идея. 📌 Здесь все просто. По истечении срока вклада таких высоких процентов уже не будет, максимум вам может быть удастся найти вклад под 12%. То есть мы здесь уже теряем около 4-5 процентов в год (согласитесь это очень много). Более того, представьте ситуацию, которая скорее всего произойдет: у многих, кто открыл сегодня вклад, в середине следующего года или в конце он закончится . После 15% открывать вклад под 12% мало кому понравится. ❗️ В итоге происходит следующая ситуация: есть человек, есть деньги, которые надо куда-то вложить . Куда он может их понести? Все верно, на фондовый рынок, что может дать дополнительный импульс для роста как акций, так и облигаций📈 👉 А теперь немного о том, что делаю я Прежде всего то, о чем говорю своим подписчикам. За последнее время я довел свой облигационный портфель до максимальных 8 млн руб❗️❗️❗️ Никогда ранее я не вкладывал такую сумму в этот инструмент. За 3 года (без реинвестирования) на этом планирую заработать около 54%, то есть 4,3 млн руб. (и это почти без риска!!!). 💡 Продолжение будет в следующем посте 👉 #новичкам #пульс #инвестиции #россия #что_купить #идея