AYC
47 подписчиков
23 подписки
У пессимистов покупаю, оптимистам продаю☺️депо 2.4 млн 52% г., коплю на BMW😀
Портфель
до 500 000 
Сделки за 30 дней
139
Доходность за 12 месяцев
+28,34%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Профиль в Пульсе
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульсе
Создать профиль
Публикации
18 февраля 2024 в 11:47
•Погашение IT-ипотеки длинными ОФЗ. Интересная идея или игра не стоит свеч? Попробуем рассчитать пример покупки квартиры в ипотеку для IT-специалистов со ставкой 5%. Расчет примерный, цифры беру актуальные на сегодняшний день. Дано: капитал 11 млн для покупки недвижимости, из которых оплачиваем 5 млн как первоначальный взнос, а на 6 млн покупаем длинные госбумаги. Гипотетическую ипотеку берем на 15 лет под 5% годовых. Платежами необходимо вносить примерно 51 тыс. рублей в месяц (понятно, что сумма не совсем детально точная, но взята по максимуму на оплату нашего ипотечного кредита) Рассмотрим на примере 3 бумаг. 1. ОФЗ 26238. На 6 млн можем купить 9062 бумаги и получать купонами 558182 рубля в год или 46515 руб. (уже с вычетом налогов) в конце срока через 17 лет получим чуть более 9 млн вместо вложенных 6 млн 2. ОФЗ 26244. На 6 млн купим 6082 бумаги и получим купонами 593698 рублей в год или 49474 руб. в месяц с вычетом налогов. Через 10 лет бумаги гасятся и дадут нам почти те же вложенные 6 млн + бонус 82к 3. ОФЗ 26243. На 6 млн купим 6980 бумаг, купонами выйдет 593535 рублей в год или 49461 в месяц с вычетом налогов, результат очень схожий со 2 вариантом, только при погашении через 14 лет получим почти 7 млн Вывод: на оплату кредита не хватит ни одного из предложенных вариантов, все равно придется докладывать из своего кармана, а так же принимать все сопутствующие риски. Но, выполнив условия, через много лет мы получим квартиру + солидную сумму, на которую все равно еще можно сделать крупную покупку, либо путешествовать на пенсии 😀 $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2
12
Нравится
22
16 февраля 2024 в 18:43
•16%. Что делать дальше? С учетом повышения курса доллара, падения индекса RGBI последние недели, сложно было говорить о снижении ставки. Даже перед заседнием меня посещали мысли о возможном небольшом ее повышении. Вообще, в данный момент трудно давать какие-то предсказания, но все же можно попробовать. Для спекулянтов сейчас неплохой момент заработать на внутридненвых колебаниях, пока еще рынок неустойчив и многие будут перекладываться. Для краткосрочных спекуляций подойдут бумаги с низким купоном - Евротранс, Вуш, Делимобиль. В долгосрок - бумаги с купоном выше 15%, они менее подверженны снижению стоимости тела. Какая бы ставка не была, но на долговом рынке предложение ограничено, как показывают наблюдения - самая низкая волатильность у бумаг с высоким купоном и средним инвестиционным рейтингом. Сам в другом банке держу крупную позицию нового Роделена, выходить пока не спешу, на мой взгляд - эта бумага лучшая в сочетании риск/доходность на текущий день $RU000A107SA1 $RU000A106UW3 $RU000A1061K1
5
Нравится
2
28 января 2024 в 9:53
•ЛК Роделен и ПАО «Самолет», пришло время участвовать в первичных размещениях? С сентября 2023 г. избегал участия в первичном размещении облигаций, потому что не видел смысла в заморозке денег на неделю и апсайда в 0.5% даже в самых интересных вариантах. Но вот мы подошли к той реальности, когда большинство аналитиков склоняются к снижению ставки ЦБ, это же подтверждает значение инфляции, но при этом ставки еще довольно высоки и есть интересные предложения, которые могут дать апсайд в среднесрочной перспективе. 1. ПАО Самолет. Рейтинг А+. Купон раз в 30 дней, думаю, что все таки снизят до 15%, а так как выпуск достаточно не маленький, то скорее всего задавят плитами и спекулятивно быстро заработать не получится, цена будет около номинала. 2. ЛК Роделен, рейтинг ВВВ, недавняя история с судами вроде бы забылась и купоны неплохие (год 18%, далее 17% и ниже), но выпуск не очень большой и спекулятивно более интересный, чем у Самолета, приму в нем участие. Думаю, что средснесрочно интереснее ПАО «Самолет», а спекулятивно - ЛК «Роделен». $RU000A105SK4 $RU000A104YT6
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
20 января 2024 в 21:02
•Хит-парад бумаг для среднесрочного вложения Если есть, к примеру, 1 млн, и хочется вложить на 1-2 года, считаю, что на данный момент актуальны следующие бумаги 1. ЯТЭК-03, (Энергетика) 15.04%, купон 15.25% до 11.04.2025, рейтинг А 2. Т-1, (IT) 15.3, купон 15.5% до 15.04.2025, рейтинг А 3. Аэрофьюэлз2р2, (Энергетика, нефтегазовое направление), 16.5%, купон 16% на весь срок до 27.11.2026, рейтинг А- 4. Интерлизинг-7, (Услуги лизинга) 15.77%, купон (12 раз в год) 16% на весь срок до 02.11.2026, рейтинг А- 5. Энерготехсервис-5 (Энергетика) 15.42%, купон 16.25% на весь срок до 02.12.2025, рейтинг А- $RU000A1070L0 $RU000A1071R5 $RU000A107AW3 $RU000A1077X0 $RU000A107D74
23
Нравится
8
13 января 2024 в 11:11
•Идея на ОФЗ в долгосрок Длинные ОФЗ сейчас торгуются с хорошей доходностью по ценам уровня паники перед 15 декабря, как вариант закупить ОФЗ 26244 и ждать понижения ставки и роста тела. Понятно, что есть и другие варианты. Например, у ОФЗ 26238 перспектива роста тела выше, но ОФЗ 26244 интереснее, хотя бы из-за купона. Я бы все же остановился на ОФЗ 26244 с фиксированным купоном 11.25% до 2034 года. При однозначной ставке ЦБ стоимость тела будет значительно выше номинала, а на короткосрочном горизонте если тело будет падать, то разницу частично компенсирует высокий по меркам ОФЗ размер купона $SU26238RMFS4 $SU26244RMFS2
13
Нравится
17
31 декабря 2023 в 16:57
•Ну что, пришло время и мне подвести итоги года. Некоторые пишут, что этот год более жирный, чем предыдущие, но вот мне особо не с чем сравнивать, я на фондовом рынке относительно недавно, только второй полный год. Но для меня он точно интереснее предыдущего хотя бы потому, что я открыл для себя вспомогательные средства - терминал и горячие клавиши😀, конечно стало удобнее смотреть на общее течение торгового дня, раньше когда ограничивался мобильным приложением, картинка была достаточно закрытая и многие идеи я пропускал. Вообще сама концепция «Зайти фулдепо в бумагу на сливе и продать на 5-6 рублей дороже» оправдала себя, она гораздо безопаснее акций, хотя бы потому, что в надежных бумагах можно сидеть неделю-две в ожидании роста, получая купоны, практически без риска. Интересно, что немного таких трейдеров знаю, даже по «Пульсу», но все равно уверен, что направление перспективное. Вообще действовал несколькими путями: 1. Заходил в первичку на все свободные деньги, когда чувствовал, что будет апсайд и продавал в лонг 2. Покупка в стакане бумаг и продажа на апсайде 3. Самое распространенное - покупка на сливах больших объемов, выкуп плит и продажа по обычной рыночной цене Средняя доходность примерно в районе 50% с учетом открытого ИИС, получения максимального вычета 52к. С торговлей с помощью терминала доходность значительно выросла. Пройдемся по бумагам, топ-доходностей, которые мне принесли. 1. ВУШ1Р2 (спекулятивная бумага, заходил в нее всем объемом и потихоньку продавал на 7-8 рублей дороже) 2. Делимобиль3 (в ней много мелких спекулянтов, но есть возможность заработать на мороженное, более удобно заходить на 300-500 бумаг, на 2000 уже сложнее продать 😀) 3. Евротранс (все выпуски, сугубо спекуляции) 4. АПРИ1Р2 (в эту бумагу лучше всего было заходить в Лонг в начале года, сидел в ней всей котлетой долгое время, неплохо заработал ничего не делая 5. ТГК-14 1Р1 (интересная бумага, любят ее и физики, и фонды, иногда бывают хорошие сливы и откупы на пару процентов вверх, торговать можно) Всем удачной торговли в Новом году! $RU000A104WS2 $RU000A105DS9 $RU000A105PP9 $RU000A1066J2 $RU000A106UW3 $RU000A1061K1
Еще 2
4
Нравится
3
17 декабря 2023 в 17:37
•Как я начинал Инвестирую 2 года, практически со второго месяца начал пробовать спекулировать. 2021 год. Первые мои бумаги - это 396 краткосрочных ОФЗ, купленных выше номинала после пополнения ИИС. Потом 2022 год, биржу закрывают на неопределенный срок и неясно вообще, что будет с моими бумагами и фондовым рынком в целом. В апреле открывают торги ОФЗ, я понимаю, что не зря купил (с огромной комиссией инвестиционного тарифа) именно краткосрочные бумаги, они просели меньше других. И у меня появляются первые мысли подобного характера: «а что если выйти из менее подешевевших бумаг в более просевшие, но тоже краткосрочные, наверняка они когда-нибудь отрастут и прибыль будет выше». С тех пор и пошло, изначально я просто постоянно оптимизировал портфель - у меня были около десятка разных бумаг, я каждый день продавал подорожавшие и покупал что-то на просадке. В основном это были корпораты первого эшелона типа Сбера, КамАЗа и т.п. Первая моя настоящая спекуляция была бумагами «Роснано» 2Р3, я заметил, что в начале дня цены обычно растет и идет откуп, а в конце дня разгружаются большие плиты и отоваривают всех желающих-откупающих свои обьемы +1 или +2 облигации, как повезет. С моим депо (около 430к) получалось сделать разницу покупки/продажи где-то 3-5 рублей и просто откупить на 1-2 облигации больше, чем продал с утра. И так по кругу. Схема срабатывала несколько месяцев, и мне очень нравилась, но потом снизилась активность, начались крупные проливы, я вышел и начал искать новые идеи. И иногда находил. Продолжение следует $RU000A101KK0 $RU000A1061K1 $RU000A106R95 $RU000A106UW3
4
Нравится
3
17 декабря 2023 в 17:13
Евротранс и АПРИ готовят новые выпуски к размещению, при покупке старых выпусков будьте бдительны, цена может просесть $RU000A106WZ2 $RU000A1061K1
5
Нравится
2
17 декабря 2023 в 9:43
•Расчет верный. Что дальше? В принципе все так и вышло, как я писал в прошлом посте - ожидания рынка оправдались, ставка 16%, откуп👍За первые часы особенно хорошо разбирали те бумаги, которые снижались всю неделю, поэтому расчет зайти в 16% доходность по «Делимобилю» и продать на апсайде был верный. Но теперь другая проблема - сколько продлится отскок и когда начнется снижение? Будем наблюдать $RU000A106UW3 $RU000A1061K1 $RU000A106R95 $RU000A104WS2
12 декабря 2023 в 15:06
•Нужно ли сейчас продавать бумаги по низкой стоимости? В последние дни рынок льют на панике, да так, что некоторые бумаги просели на 3-4% за неделю. Думаю, что все это происходит из-за того, что есть риск повышения ставки до 17%, вместо прогнозируемого большинством финансистов значения в 16%. На мой взгляд такой сценарий маловероятен, скорее всего повысят до 16% и начнется мощный откуп, поэтому на сегодня лучше закупаться, а не продавать $RU000A106UW3 $RU000A1061K1 $RU000A106R95 $RU000A104WS2
8
Нравится
5
11 декабря 2023 в 15:57
Бумага сейчас стоит дешевле своих «однокупонников», при рейтинге А+ и позитивных отчетах, понятной бизнес-модели, отличная возможность зафиксировать доходность выше 16% $RU000A106UW3
14 ноября 2023 в 16:01
•Займем на трансформаторы 😀 Скорое новое размещение ПАО «Россети Центр», между прочим других выпусков пока у эмитента нет. На примере ЯТЭК, ТГК-14, можно сделать вывод, что инвесторы любят сектор энергетики и данное размещение точно будет востребовано и даст апсайд. $RU000A1070L0 $RU000A1066J2 $MRKC
12 ноября 2023 в 14:53
Есть компания «Урожай», с рейтингом В+, с выпуском где купон 16%, там довольно забавно торги идут, всегда строго выше номинала процента на 4% и даже выше, ликвидность никакая, постоянно плитка на покупку на полторы тыщи штук на 1020, полтора землекопа между собой торгуют 😀кстати, одна из немногих бумаг, которая вообще не почувствовала обвал, я пост об этом делал, где описывал самые переоцененные бумаги Еще немного актуалочки о текущей доходности и спросе. Если доходность 15.5% в границе А или выглядит приемлемо, то да, для А- на текущий момент маловата, скорее всего котировки еще будут снижаться, в пятницу наблюдал снижение покупательской активности на верхних границах, масштабных проливов пока не было, но все еще впереди 😀 $RU000A1037C8
2
Нравится
1
9 ноября 2023 в 18:23
Многие, в том числе и я, спекулируют облигациями, если заходить на объемы в 2-3 млн в ликвидную бумагу, то можно внутри дня заработать 10-15к рублей, если удачно продавать и откупать, да, может и не получится, могут плитами задавить и заработать не получится. •Мой топ-хит облигаций, которыми не стоит спекулировать: 1. Самолет12, попадал на нем несколько раз больно, давят плитами 2. Вуш1 одно время нормально было, но сейчас там сидит крупняк, который часто давит спекулянтов) 3. АПРИ Флай Пленинг, там постоянно перебивают мелкими заявками в стакане, не рекомендую, много там не заработаете, а мороки уйма Ну и овердофига компаний с низким спредом и маленькими оборотами. В целом, по индексам облигаций, по наполненности стакана и общему настроению долгового рынка вполне определенно можно понять в какую сторону пойдут котировки $RU000A106WZ2 $RU000A104YT6 $RU000A104WS2
11
Нравится
3
7 ноября 2023 в 20:03
Рынок как будто не верит ЦБ, и люди приобретают выше номинала корпоративные бумаги с купоном ниже 15%, для меня это очень странно, сейчас бы предостерег от долгосрочных покупок. Зато впереди годные размещения. 1. «КамАЗ», АА, купон около 15% (но учтите, что подавая на букбилдинге заявку, деньги морозите почти на неделю). Самое лучшее предложение рейтинг/доходность на данный момент 2. «Интерлизинг», А-, ежемесячный купон около 16%, тоже отличный вариант вложения кэша с возможным апсайдом $RU000A106SF2 $RU000A104ZC9
8
Нравится
1
4 ноября 2023 в 6:28
Я, конечно, понимаю, что облигации Т1, ЯТЭК - неплохой паркинг кэша, но только тогда, когда они стоят по номиналу, а не 101.5%, в условиях когда вклады в крупных банках выгоднее, чем облигации среднего инвестиционного рейтинга, то тут лучше воздержаться от покупки последних и либо занять выжидательную позицию, зафиксировав цены на высокой стоимости, либо отнести деньги в тот же ВТБ под 15%. Лично я бы зафиксировал позиции и выжидал, когда холодный душ осознания инфляции и текущего положения в экономике снова прольется на Мосбирже, а вместе с ним пойдут вниз котировки $RU000A1070L0 $RU000A1071R5
6
Нравится
5
29 октября 2023 в 8:53
•Хит-парад переоцененных бумаг. Эти бумаги стоят не просто дорого. Эти бумаги стоят дороже своих адекватных значений. Доходности по некоторым даже ниже, чем по некоторым ОФЗ. 1. Урожай. Сельское хозяйство. Рейтинг В+, купон 16%, цена 1040 рублей, бывает даже выше 2. Озон. Производство медицинских препаратов. По рейтингу не нашел данные, завод находится в Самарской области, купон 13%, бумага стоит 1008 рублей 3. ТГК-14, энергетика, рейтинг ВВВ+, купон 14%, стоимость 1000 рублей, но в условиях того, что ставка 15%, это очень дорого, но спрос есть 4. Глобал Факторинг, оказание финансовых услуг, рейтинг В+, стоимость тела 1049 рублей (при том, что после повышения ставки рухнуло аж на 3.72%) общая доходность эмитента 16%, сейчас такую можно найти в А-сегменте 5. Истринская сыроварня, производство сыра. Оба выпуска всегда стоили выше своих собратьев по рейтингу, и сейчас у одного put-оферта и отрицательная доходность, а у другого купон ниже ставки ЦБ, в цена почти номинал. Рейтинг ВВ- $RU000A1037C8 $RU000A1066J2 $RU000A105JN7 $RU000A106SL0 $RU000A106RJ6
9
Нравится
2
28 октября 2023 в 20:12
Чтобы не было больших просадок, продавать нужно тогда, как начинает снижаться цена и торговый оборот по бумаге. Вполне разумно зафиксировать лося на -0.3% и переложиться в что-то ликвидное и растущее, чем смотреть как бумага дешевеет с каждым днем. Например облигации «Делимобиль-2» сейчас стоят 95% от номинала, а еще летом их на сотни миллионов набирали выше номинала Сейчас вообще считаю, что лучше не вкладываться в сектора финансов (банки, МФО и т.п.) и недвижимости (все застройщики) так как вероятны либо проблемы и сливы, либо вообще неожиданные дефолты по причине невозможности бизнеса вывозить высокие ставки. Бизнес вышесказанных отраслей должен быть крайне эффективен, чтобы работать в текущих условиях, поэтому рекомендую сектора IT, ТЭК, оказание услуг и т.п., что хотя бы косвенно связано с работой на высокие проценты. Примеры уже приводил выше: 1. РусГидро 14.2% ААА 2. Т1 15.5% А 3. ЯТЭК 15.25% А Как вариант еще подобрать на сливах Делимобиль, Вуш и другие надежные компании инвестиционных рейтингов $RU000A1071R5 $RU000A107456 $RU000A106ZU6 $RU000A1070L0
11
Нравится
4
17 октября 2023 в 15:23
$RU000A1071R5 Т1, IT-сектор, рейтинг А, купон 15.5% - на данный момент одно из лучших предложений на долговом рынке🚀
6
Нравится
1
16 октября 2023 в 5:16
При высокой ставке, которая скорее всего будет еще выше, много надежных и интересных эмитентов вышло с новыми выпусками. Можно составить топ нормальных корпоративных облигаций на сегодняшний день. 1. Т1. IT, рейтинг недавно повысили до А, купон 15.5%, размещение 17.10 2. ЯТЭК03, энергетика, рейтинг А-, купон 15.35% до 04.2025 3. Русгидро12, энергетика, флоутер, рейтинг ААА, купон 14.2% до 10 января 4. Джи-Групп03, строительство, рейтинг недавно повысили до А-, купон 15.4% 5. СелектелR3, IT, рейтинг А+, купон 13.3% $RU000A1070L0 $RU000A106Z38 $RU000A106R95 $RU000A106ZU6
22 августа 2023 в 13:29
$RU000A106R95 работает хитрый шортист, цена норм🚀
1
Нравится
5
1 августа 2023 в 7:20
$RU000A106LS0 $RU000A105JN7 $RU000A1060U2 добавили новый выпуск облигаций. Пока по приемлемой цене, но есть вероятность 🚀
10 июля 2023 в 15:08
$RU000A106GZ5 добавили новый выпуск облигаций «РКК», доходность отличная, пока при низкой стоимости $RU000A105VP7 $RU000A105ZW4
7
Нравится
4
29 июня 2023 в 13:37
$RU000A104YT6 выходит крупный держатель🤔с сектором недвижимости все нормально
1
Нравится
2
1 июня 2023 в 9:30
$RU000A1061K1 ⛽️Обыкновенные акции ПАО «Евротранс» с 21 ноября включены в первый котировальный список Московской биржи. Соответствующее решение было принято 31 мая. Компания готовит размещение акций на Мосбирже осенью 2023 г. Планируемый объем IPO, в ходе которого будет предложена допэмиссия, компания определит позднее. Эмитент зарегистрировал выпуск дополнительных 106 млн акций (плюс 100% к выпущенным на сегодняшний день). Цену размещения акций определит совет директоров в июне перед началом сбора заявок. (С) cbonds.ru
3
Нравится
4
18 мая 2023 в 13:50
$RU000A1061K1 размещение завершено👍ждем скорый апсайд🚀
6
Нравится
2
30 апреля 2023 в 10:06
Инвестирую полтора года, пережил 2 обвала фондового рынка акций и облигаций. Общая доходность портфелей составляет 35%. Помимо всех базовых моментов, о которых все уже проговорили, для новичков я бы рекомендовал придерживаться следующих положений 1. Не покупайте акции. Никакие. Сколько вы бы заработали на апсайде или дивах, это не стоит тех нервов и переживаний в ожидании очередного кризиса. 2. Не покупайте длинные ОФЗ. (Более 1 года) стоимость тела облигаций все время снижается, проценты по купонам убыток не перекрывают. 3. Выбирайте надежные корпоративные облигации, хотя бы с рейтингом от ВВВ+ если инвестируете в долгосрок, при этом все равно нужно следить за состоянием эмитента. 4. Небольшой трейдинг повысит вашу доходность. Все просто - иногда не мешает переложить деньги от одного эмитента к другому, а после продать на апсайде. Можно попробовать сыграть на понижение - стать после плиты на продажу и потом откупить свои облигации по более низкой цене. Но это опасно, поэтому аккуратнее 5. На данный момент актуально выбирать облигации с постоянным высоким купоном. Сопоставляйте доходность с уровнем риска 6. Участвуйте в перспективных первичных размещениях, в которых возможен рост стоимости тела. Разово это - потенциальная высокая премия, которая повысит общегодовую доходность. 7. Не покупайте фонды. Доходность в них не самая высокая, а в разные кризисы многие из них оказались заблокированы. Всем удачных инвестиций. Не является ИИР
15 апреля 2023 в 8:34
$RU000A1050X7 на мой скромный взгляд довольно перспективная бумага, пока по очень приемлемой цене, будем ждать 🚀
17 марта 2023 в 14:29
$RU000A105XF4 интересный эмитент, пока по адекватной цене, будем ждать 🚀
11 марта 2023 в 6:15
$RU000A105TS5 Евротранс 2 сейчас стоит около номинала, у него высокий кредитный рейтинг и нормальный купон. К тому же почти аналогичный выпуск стоит 1010, поэтому есть вероятность 🚀
Нравится
6