Ну @Tinkoff_Investments , @Tinkoff_Capital, @Tinkoff_Group , @deleted_user попробуем!) На половину депозита я купил акции биржевых паев Тинькофф, в надежде выиграть в розыгрыше призов #стань_миллионером_с_тинькофф , и компенсировать убытки связанные текущей с коррекцией. Никогда и ничего в подобных мероприятиях не выигрывал, но здесь не вижу смысла не поучаствовать, поскольку: •держать деньги в просевших акциях особого смысла я не вижу! •фонды это как минимум хорошая диверсификация! •фиксация убытков в конце года помогает снизить налогооблагаемую базу! •гарантированный приз - курс от Нетологии, что тоже не мало! Буду надеяться что мои «вы ближе к миллиону, чем 98% участников» что то да значат, хотя я видел, что кто то ближе к миллиону на 101% 😂👌 P.S. С радостью, в случае победы дам интервью Тинькофф, где расскажу как распоряжусь Призом. P. P. S. Если выиграю, обещаю в обязательном порядке приобрести курс Нетологии на платной основе 😉. $TRUR $TSPX $TECH $TEUS

"История одного Шортиста.. или братец Медвежонок" Как и писал в предыдущем посте - встал в свой первый шорт я лихо, забыв про все, что знал о грамотном инвестировании: - зарядил 800$ в $M и ждал сильной коррекции. Но, как часто бывает у тех кто ставит все на красное - ставка не сыграла. С первых же минут пошли качели, которые знатно помотали мне нервы. В итоге я сократил позицию до 400$, а потом и до 100$, потеряв при этом ~ 30$. Я начал думать о том, что же меня так напугало, почему я не боялся торговать в лонг и на более крупные суммы, а тут слился с первых же минут, и понял очевидную вещь: - при заходе в лонг, в конкретную позицию, ты рискуешь максимум 100% своей позиции, а вероятная доходность может (как в случае с Теслой) ограничиваться толькот воображением. А при грамотной диверсификации, можно контролировать риски и не переживать. - при открытии короткой позиции же, напротив, максимальный размер прибыли - 100% позиции, а риск выходит за пределы всего депозита, только жди звонка от Дяди Коли. Таким образом, вложившись в одну бумагу (т.е. не диверсифицируя риски), на фоне новостей о WSB, которые пампят весь мусор, я максимизировал риск, о чем пожалел. Однако, не считаю, что поддался эмоциям и поступил неправильно сократив позиции, наоборот, благодаря подобным действиям я смог отыграть понесенные убытки. После сокращения позиций я стал искать аналогичные компании для ШОРТА, чтобы диверсифицироваться. Мой выбор пал на $MAC . Для диверсификации маловато, но иные предложения не внушали доверия. Открыв две позиции по 100$ я начал отслеживать динамику, и как только мой прогноз на падение стал сбываться, я добирал. Перед закрытием позиций совокупная стоимость двух позиций составила 500$, а доходность составила порядка 50$. Резюмируя изложенное, для хорошего шорта нужны: - 100 % уверенность; - диверсификация; - аккуратность. Еще желательно получить статус квала, чтоб закупаться различными "шорт etf"

Вчера, в преддверии коррекции вышел из всех прибыльных позиций, в итоге в портфеле осталась только $LNTA (либо дождусь плюса и закрою позицию, либо буду усреднять после коррекции, в любом случае буду увеличивать долю ближе к апрелю) и кэш. Учитывая, что индексы ползут вниз, думаю я поступил правильно, что решил не жадничать. Рост всего портфеля на момент фиксации составил 14%, практически все активы были долларовыми. Для меня до сих пор не понятна система подсчета доходности портфеля которая отображается в профиле (44%), так, если заглянуть в отчет, и сравнить количество заработанного относительно пополнений, то доходность моего портфеля в рублях, учитывая валютную переоценку, составляет 26%. Чем я впринципе горжусь) Просто ждать окончания коррекции я не хочу, потому, как и собирался - пробую Шорт. Зашортить решил компанию $M, она дико росла в последние недели, засчет таких же как и я мамкиных шортистов, на которых, как говорят, как на батуте попрыгало вверх сообщество Reddit. Лихо зашел на 800$, что меньше 1/7 портфеля, но, несмотря на это, сердце (не сердце) жмыгается при каждом подскоке цены наверх. Уверен что акция рухнет, и рухнет тотально. Вопрос, смогу ли я, подобно Навальному в СИЗО, держаться, и не прогибаться под гнетом больших дядек 😅 - до победного конца. Всем, кто также как и я пробует себя в Шорте - успехов. Кто еще боится - правильно делаете, нервы дороже)

Планы на 2021 (не решусь называть их "прогнозы"): - Плотно заходить в нефтянку $VLO, $RDS.A и $FANG, сильно жалею, что выставил по ним стоп лосы, которые сыграли, в связи с чем приходится перезаходить. - Из российского рынка, взамен $TCSG, на этот год решил взять $LNTA , как кандидата на удвоение (Спасибо @DividendCapital за наводку). - Буду следить за $SAVE, $DAL, $CCL, верю что рано или поздно рванут, но текущие уровни сильно переоценены, буду ждать лучшей точки входа. - Буду следить за $TSN, мне понравилось как показали себя $CHEF и $DRI, на их фоне тайсон все еще выглядит недооцененной, буду изучать, и добирать для диверсификации, мб найду что поинтереснее в этой отрасли. - На свободный кэш буду добирать REITы, верю, что при нулевых ставках они смогут сильно снизить долговую нагрузку, что поможет им стрельнуть вверх. - $MAC и $MOMO, буду держать до талого, как спекулятивные позиции на 20% от портфеля. - Обязательно попробую что нить заШОРТить, но пока не знаю что. И как всегда у меня назрел очередной вопрос: "будет ли обнуляться доходность как в портфеле так и в профиле? Или только в профиле? Или вообще не будет? Или одного обнуления в 2020 ом нам хватит на долгие годы #путин ?

Итак, как и все вокруг, подведу итоги 2020 ого и расскажу о планах на 2021 год. (в два поста, так как в один не влезут все инструменты) Итоги 2020: - Доходность портфеля +28%. Для первого года неплохо, но в будущем буду стараться довести до 40%. - Сделал кучу ошибок которых постараюсь избежать в будущем, а именно забуду о стоп лоссах для долгосрочных позиций. 🔣 Провел ребалансировку портфеля: - Зафиксировал прибыль по $DRI, которые полностью отыграли прогнозы, таким образом общепита не осталось в моем портфеле, что плохо для диверсификации, уже присматриваю замену. - Также вышел из $TCSG, они показали лучшую доходность за год - 110%, но здесь у меня вышло как у Баффета с компанией $AAPL, из-за быстрого роста не успел дешево зайти на большую котлету, что очень обидно. - Чтоб прикупить нефтянки закрыл позиции по дорогостоящим фондам компании финекс - $FXCN, $FXUS, $FXIT , их доходность в прошедшем году не сильно порадовала, хоть и была стабильной, да и в целом на рынке достаточно предложений поинтереснее. 🧾Таким образом, правила моего портфеля оказались не слишком рациональны, продавал все что мог и когда хотел, в связи с чем буду их переписывать (у нас в России так принято).

Ожидаю сегодня сильного падения реального сектора. Выставил стоп лосс на $CHEF, с шагом в -3% , который сработал через пол часа после начала торгов. Также готовлюсь к падению всего реального сектора, техов и нефтянки, - из моего портфеля: $DRI, $CHEF, $AYX, $WDC, $RDS.A, $ET . - также, наконец-то, начали падать акции из которых вышел пару нелель назад: $DAL, $VLO, etc. Техи рано списывать со счетов, как минимум те, которые я взял себе, как мне кажется они еще не отыграли своего потенциала, буду держать. В нефтянку перезайду в новом году, как и в реальный сектор. Имеет смысл поспекулировать на банковском секторе. Буду добирать $JPM, $WFC . Они хорошо растут сегодня на новостях о возможности осуществлять байбеки. Очень обидно, что перед отчетным периодом рынок заставляет продавать столь хорошо отыгравшие позиции, не хотелось бы выходить в кэш и переплачивать налог, но и терять прибыль в тупую тоже не для меня. А вообще, я каждое утро читаю аналитику от @Levon_Kharatyan, это позволяет оставаться в курсе дел, хорошо почувствовать настроение рынка, и подготовить стратегию. Делюсь им с вами.

Сегодня маленькая инди-компания подарила мне порядка 10 000 $,в активах $FXIM на ИИС . Косяк четко виден на скрине, но честно - баг мне нравится) попросил поддержку так оставить) Кроме того обнулилась доходность как на брокерке так и на ИИС. Возможно в профиле тоже обнулится ... У кого также? Какие подарки вам прилетали?

Люблю REIT фонды, не верю что их век прошел, и все уходит в онлайн. Данный бизнес довольно прост и понятен, а также приносит солидные дивиденды, которые $O, например, вообще платит ежемесячно. В моем портфеле уже есть позиция по $O, которая пока держится на уровне, и $WELL , которая, с момента покупки, подросла на добрых 17%. Лидером отрасли, как по дивам, так и по капитализации, является $SPG, но к покупке ее не рассматриваю, поскольку, как мне кажется, дороговата, да и драйверов роста особых не вижу. Схожим с $SPG фондом недвижимости владеет компания $MAC . Основа их бизнеса - торговые моллы, при этом $MAC, на мой взгляд, тотально недооценена. Детальный фундаментальный анализ компании можно загуглить, тысячи людей уже сделали его за нас, но лично мое внимание привлекло следующее: - рыночная капитализация компании $MAC составляет $2 млрд. - 11 марта $SPG хотели купить $MAC за $22 млрд. (за вычетом долга $16 млрд.) , что в 8 раз выше капитализации компании. - $MAC отказались от сделки, заявив, что компания стоит дороже. Иначе говоря, прямой конкурент оценил $MAC в 8 раз дороже, чем участники рынка ( $91 за акцию, против настоящих $12 ), при этом, руководство компании и эту оценку считает недооцененной. Для сравнения, сделка по покупке Яндексом $YNDX - Тинькофф банка $TCS, оценивалась в $5,5 млрд., при капитализации ~ $6 млрд. У $MAC сохраняются стабильные денежные потоки, а хороший кредитный рейтинг и отношение долга к капиталу значительно лучше чем у $SPG . Знаю, что это поверхностно, да и REITы не отличаются особой спекулятивностью, но я верю в $MAC на среднесрочном горизонте. Буду держать как минимум до отметки в $30.

Налоговый период плавно идет к завершению, а это значит что надо садиться и считать. И если с налогом с зафиксированного прироста стоимости актива все понятно (Тинькофф все сделает по царски), то с налогами которые нужно уплатить самостоятельно значительно сложнее. К таким налогам в частности относятся: - налоги с дивидендов иностранных компаний; - налоги с курсовой разницы валют. Инвестирую я первый год, а потому ранее с этой темой не сталкивался. Учитывая, что в данном периоде я валюту не продавал и не планирую, этот вопрос можно пока опустить, но вот что делать с налогами с дивов иностранных компаний - не совсем понятно. Казалось бы если заполнил форму w-8ben то, 10% уже удержали в Америке, а 3% расчитай, подай декларацию и уплати. Если не подал, то и вовсе уплачивать не потребуется т.к США забрали 30% налога, а двойное налогооблажение недопустимо. Но все не так просто, ведь не все иностранные акции эмитированны в США, а также не все акции платят один и тот же налог, напимер REIT фонды $O $WELL $SPG в любом случае платят налог 30% вне зависимости от того резидент вы или нет, или компания $ET платит налог 37%, не разбирался почему. Следовательно по ней доплачивать ничего не нужно. Будучи юристом по профессии, я не хотел бы лишний раз вступать в споры с ФНС, которые порой итак возникают из ничего. Поскольку @Tinkoff_Investments не предлагает должного гайда/сервиса в этой сфере, хотел бы обратится к гуру, какие есть сервисы для учета и расчета налога который необходимо уплатить самостоятельно, кого грамотного почитать/посмотреть, чтоб разобраться. Если где ошибся в описании порядка расчета налогов - поправьте в комментах. Всех причастных с праздником #деньюриста 💥💥💥

$MOMO не взлетела, хотя отчет был и немного лучше ожиданий, лучше предыдущего квартала, но сравнительно с прошлым годом не взорвал. Ежегодная традиция декабрьского взлета $MOMO в этом году не состоялась. Есть мнение, что все происходящее связано с наиболее выгодными байбеками.. возможно.. надеюсь что это так. Как и говорил, буду держать до победного. Сейчас -12% по позиции, единственное, зафиксирую убыток на последней неделе декабря и зайду вновь, для оптимизации налогооблажения.

Вчера сработал стоп лосс на акции $ZYNE, о чем ничуть не жалею. Но также закрылась позиция по $VLO, что далеко не радует поскольку сразу после этого акции компании показали рост на 4%. Чтоб ошибка не повторилась снял стоп лосс с акций $RDS.A . Для меня остаётся непонятным сохранение цен по позициям авиации и круизов $SAVE, $DAL и $CCL . Предыдущий рост считаю неоправданным, поскольку компании не работают даже в пол силы, а растут исключительно на мерах стимулирования и новостях о вакцине. Думаю они должны скатиться до конца года, надеюсь не ошибаюсь. Также непонятно сохранение цен и даже умеренный рост нефтянки $VLO, $RDS.A, когда идет разговор ОПЕК+ о снижении добычи нефти. Также жду коррекции. Надеюсь, что коррекция и декабрьское ралли не пересекутся и на рынке не будет вакханалии.

~ 10%портфеля в акциях $MOMO . Пульс верит в эту акцию. В двух из трех сценариев завтрашнего развития событий инвесторы Пульса видят ракету. Сценарий 1: Отчет 🔥 = 🚀; Сценарий 2: Отчет лучше ожиданий = 🚀; Сценарий 3: Отчет хуже/равен ожиданиям = ⚓; Все же график компании очень сомнительный, и, как по мне, фундаментальных причин такой резкой потери стоимости - нет. Надеюсь, что азиаты не подведут и будут бычить до конца. 🤞🤞

Нарушил правило портфеля в очередной раз, поскольку было жалко потерять профит от роста портфеля на новостях о вакцине. Ожидая коррекции выставил стоп лосс на позиции, рост по которым считаю, не то что безосновательным, а скорее преждевременным. $DAL $SAVE $CCL . Данные компании пока что не генерируют достаточных денежных потоков чтобы хорошо восстановиться, а потому при коррекции просядут в первую очередь. Несмотря ни на что, буду снова заходить в них после коррекции и постепенно наращивать долю. Они себя хорошо покажут в ближайшие 2 года. ~20% по каждой позиции. Еще одна компания на которую сработал стоп лосс была $EOG . Долго была в боковике, выросла ровно как и вся нефтянка, лишь за последние 3 недели, а потому, считаю коррекцию обоснованной, и также буду заходить в нее вновь после просадки.

Продал убыточную позицию по $FLOT . Для долгосрочного портфеля учавствовать в настолько сомнительных IPO - идейка так себе. Буду учиться. Планирую на эти деньги добрать $ и купить $BABA . Который раз убеждаюсь, что российских компаний роста кроме $TCS - нет.

Второй раз нарушил правило своего портфеля, а именно закрыл позиции по $MDT и $AMAT . Бизнес данных компаний мне не очень понятен, $AMAT брал как айтишку не сильно распиаренную, а $MDT на хйпе от короны. +20% по каждой позиции, свои прогнозы они отыграли, долгосрочного роста не предвижу, очень грустно.

Сегодня впервые нарушил правило своего портфеля с $BFYT . Решил взять из-за нереальных прогнозов (200%+), сильно не заходил. Пришлось закрыть из-за выкупа. Все равно жирный плюс, хотя и хотелось большего. Есть что то аналогичное по прогнозируемой доходности, с уверенной идеей?