#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Вашему вниманию представляется продолжение моей рубрики по разбору показателей для оценки компаний! ✅ Поговорим сегодня про Beta коэффициент. Beta - показатель, который показывает степень зависимости актива (акций компании) или целого портфеля к общей динамике рынка. Под рынком в данной ситуации мы понимаем индексы широкого рынка, например такие, как S&P 500, ММВБ, Nasdaq или DJI. Рассчитать Beta можно по следующей формуле: Beta = Cov (Ri, Rm) / σ^2 (Rm), где: 📌 Ri: доходность выбранной акции; 📌 Rm: рыночная доходность 📌 Cov (Ri, Rm): ковариация между доходностью акции и рыночной доходностью; 📌 σ^2 (Rm): дисперсия рыночной доходности. ⁉️Сложно? Давайте упростим! •Во-первых, Beta коэффициент не обязательно рассчитывать самостоятельно. Его значение вы можете найти на любых открытых ресурсах или, что самое быстрое и удобное, напрямую в приложении Тинькофф Инвестиции на вкладке “Показатели” и области “Торговля” •Во-вторых, если говорить более простым языком, Beta помогает определить, насколько рискованно вложение в ту или иную акцию. Принято считать, что в среднем доходность каждой акции стремится к доходности всего рынка, но на коротких временных промежутках она может существенно отличаться. Чем больше доходность актива может отклоняться от ожидаемого значения, т.е. чем больше значение Beta-коэффициента, тем выше риск, связанный с инвестициями в него. ✏️ Предлагаю посмотреть на примерах: 📎 Для компании Carnival $CCL Beta = 2.06. Это значит, что при росте/падении рынка на 1% цена акций Carnival вырастет/упадет на ~2.06%. 📎 Для компании Chevron $CVX Beta = 1.14. Это говорит о том, что данная компания будет колебаться +/- эквивалентно рынку. 📎 Для компании Intel $INTC Beta = 0.55. Это значит, что при росте/падении рынка на 1% акции Интела вырастут/упадут на ~0.55% ⚠️ Важно отметить, что коэффициент Beta может быть отрицательным, что будет говорить о разнонаправленном изменении цен актива и индекса (рынка). Общепринятая норма для коэффициента Beta: 🟢 -1 < β < 1 - хорошо (пониженный риск) 🟠 β = 1 или β = -1 - средне (умеренный риск) 🔴 β < -1 или β > 1 - плохо (повышенный риск) ✏️ Давайте зафиксируем плюсы и минусы Beta: 🟢 Простота в получении и использовании коэффициента; 🟢 Возможность расчета коэффициента для целого портфеля (с целью понимания его волатильности); 🔴 Коэффициент неэффективно рассчитывать на коротком промежутке времени (минимум 3 года); 🔴 Beta рассчитывается как среднее значение отклонений, то есть не страхует вас от роста или падения сильнее ожидаемого. ✍🏻 Упражнение для закрепления: Рассчитайте общий Beta коэффициент для следующего портфеля: 1) Apple $AAPL (10%) 2) Alibaba $BABA (20%) 3) Boeing $BA (15%) 4) Twitter $TWTR (10%) 5) Лукойл $LKOH (15%) 6) Merck $MRK (15%) 7) PepsiCo $PEP (15%) Beta портфеля определяется как сумма произведений beta акции на долю этой акции в портфеле: Beta (портфеля) = beta (AAPL) * 0.1 + beta (BABA) * 0.2 + … Пишите ваши ответы в комментарии 😉 Также можете посчитать и поделиться волатильностью конкретно по вашему портфелю. P.S. Если все-таки хочется рассчитать Beta самостоятельно, то вот вам неплохой ресурс для этого: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-koeffitsient-beta-pomogaet-portfel-nomu-investoru Также у меня у профиле вы можете найти разборы показателей P/E, P/S и P/B. Заглядывайте😉 Продолжение следует 🔜 — на связи🍌

#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Добро пожаловать на продолжение моей обучающей рубрики! ✅ Сегодня рассмотрим коэффициент P/B (P/BV) P/B - показатель, который показывает, сколько вы платите за акцию по отношению к её стоимости по бухгалтерскому балансу, где 📌 P: Рыночная цена акции 📌 B (BV): Стоимость акций по бухгалтерскому балансу или балансовая стоимость (Book/Book Value) - это чистые активы компании, т.е. активы (Total Assets) минус обязательства (Total Liabilities, Total Debts) Проще говоря, мы сравниваем, насколько фактическая стоимость компании больше или меньше рыночной стоимости. ❓Что понимается под фактической (балансовой) стоимостью? Разбираем на примере: Давайте представим, что мы владельцы компании Tesla $TSLA Мы решили её закрыть и уехать в закат на красном Lamborgini 🏎 Для этого мы, в первую очередь, расплачиваемся по долгам. После мы продаем все наши помещения, лаборатории и все наше оборудование (вплоть до спецодежды сотрудников, почему нет?) 💰Сумма, которая по итогу останется у нас на руках, будет фактической стоимостью нашей компании. Теперь нам осталось разделить эту сумму на количество акций в обращении, чтобы узнать, какова фактическая (балансовая) стоимость для 1-ой акции (т.е. значение буквы «B» из нашей формулы) ✏️ Пример на компании Chevron $CVX: Цена акции на момент написания: P = $165 Балансовая стоимость 1-ой акции: B = $72.6 Итого: P/B = 165 / 72.6 = 2.27 То есть на $1 фактической стоимости компании мы платим $2.27 рыночной стоимости, ну или за $2.27 рыночной мы получаем всего $1 фактической. Так как мы имеем дело с американской компанией, в которую инвестирует достаточно большое количество инвесторов, то данное значение для Chevron можно считать нормой. Общепринятая норма значения P/B: 🟢 ≤ 1 - хорошо 🟠 ± 2 - нейтрально 🔴 ≥ 3 или < 0 - плохо Кстати одной из компаний, у которой показатель P/B сильно выше нормы - это Apple $AAPL Его значение составляет 40.8! ✏️ Давайте еще раз зафиксируем плюсы и минусы показателя P/B: 🟢 P/B не так сильно зависит от изменений экономической ситуации, нежели чистая прибыль, что делает его более стабильным; 🟢 P/B помогает инвесторам понять, сколько они платят за чистые активы компании, приходящиеся на одну акцию; 🔴 Неэффективен при анализе высокотехнологичных компаний, поскольку в таких компаниях бОльшее значение имеют нематериальные активы; 🔴 P/B корректен только при сравнении компаний из одной отрасли, у которых на балансе числятся материальные активы (земля, здания, оборудование, финансовые активы); 🔴 Балансовая стоимость сильно зависит от норм бухучета той или иной компании (РСБУ, МСФО, GAAP) ✍🏻 Упражнение для закрепления. В рамках моей рубрики мы прошли уже 3 показателя: P/E, P/S и P/B. Теперь вы можете увидеть более полную картину по той или иной компании. Рассчитайте эти показатели по компаниям Bank Of America $BAC, Carnival $CCL, Moderna $MRNA, Alibaba $BABA и AMD $AMD Попробуйте сделать самостоятельные выводы🤔 P.S. Для расчета показателя P/B вам, скорее всего, придется погрузиться в отчетности. Их можно найти на специализированных сайтах, например на Investing.com ❗️В одном из следующих постов расскажу вам про очень крутой и удобный ресурс, на котором можно находить все возможные показатели🤗 Разбор показателей P/E и P/S ищите у меня в профиле😉 И не забывайте поддержать лайком, если было интересно и полезно! Продолжение следует 🔜 — на связи🍌

#bananteach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Продолжаем разбирать основные показатели для оценки компаний. ✅ Сегодня у нас на повестке дня коэффициент P/S P/S - показатель, который оценивает компанию по объему продаж и показывает, сколько вы, как инвестор, платите за $1 выручки, где 📌 P: Рыночная стоимость компании (Market Cap) - произведение рыночной цены акции компании на общее число акций, торгующихся на рынке. 📌 S: Объем продаж или выручка (Sales, Revenues) - денежные средства, получаемые компанией от реализации её товаров или услуг Если говорить более простым языком, то показатель P/S показывает нам, за сколько лет сумма выручки сравняется со стоимостью всей компании. То есть какой срок окупаемости у компании, но не по чистой прибыли, как для показателя P/E, а именно по выручке. ✏️ Пример на компании Stride $LRN: Капитализация компании: P = $1.44 млрд. Выручка компании: S = $1.6 млрд. Итого: P/S = 1.44 / 1.6 = 0.9 То есть выручка компании покрывает её стоимость менее чем за 1 год. И мы, инвесторы, в данной ситуации платим всего 90 центов за 1 доллар, который получает компания (иными словами получаем возможность купить $1 с дисконтом в 10%). ❗️Такое значение P/S для компании Stride может говорить о её недооценённости, но есть одно НО: чистая прибыль, которая составляет всего $70.4 млн., из-за чего показатель реальной окупаемости P/E равен ~20 года, что уже не очень хорошо. Однако все познается в сравнении, поэтому делать выводы о компании только по информации выше не стоит ✏️ Давайте еще раз зафиксируем плюсы и минусы показателя P/S: 🟢 Простота расчета; 🟢 Данный показатель можно посчитать всегда, поскольку выручка компании всегда положительна, а это упрощает оценку и сравнение компаний; 🟢 Выручка компании в меньшей мере подвержена манипуляции, нежели чистая прибыль. 🔴 Для компаний, которые не имеют объема продаж в прямом смысле (банки, страховые компании), его использовать нельзя; 🔴 Если у компании большая выручка, то это не означает, что она имеет и большую прибыль. Следовательно, не стоит делать вывод о компании, основываясь только на P/S. Его нужно использовать только в совокупности с другими мультипликаторами. Общепринятая норма значений P/S: 🟢 ≤ 1 - хорошо 🟠 ± 2 - нейтрально 🔴 ≥ 3 - плохо ✍🏻 Задание для тренировки Показатель выручки в Тинькофф отсутствует, поэтому давайте его и посчитаем, опираясь на наш разбор: Выручка (S) = Капитализация (P) / Показатель P/S Посчитайте S для Apple $AAPL, Coca-Cola $KO, Nike $NKE и Momo $MOMO Ответы можете писать в комментариях😉 P.S. Разбор показателя P/E можете найти в моём предыдущем посте😉 Продолжение следует 🔜 — на связи🍌

#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Привет, коллеги! 👋🏻 Хочу воскресить свою старую рубрику, с которой началась история Banan Trade Если вам понравится и вы захотите продолжения, отреагируйте лайком в конце :) 💡В рамках постоянной рубрики планирую разбирать и объяснять для вас простым языком самые основные фундаментальные показатели компаний, по которым можно проводить самостоятельную оценку, и не только😉 ✅ Сегодня разберем показатель P/E P/E - показатель, который показывает, сколько лет займет окупаемость ваших вложений в рамках деятельности компании, где P: рыночная цена акции E: прибыль на акцию (EPS) ✏️ Пример простым языком: Представим, что вы открываете свою Кофейню. Для этого вам потребуется 1 000 000₽ вложений. Предположим, что с этой кофейни вы можете получать 50 000₽ чистыми в месяц. Таким образом, вы окупите данный бизнес за 1 000 000 / 50 000 = 20 месяцев, или за 1,66 года 1,66 и есть показатель P/E для вашего бизнеса. Чем быстрее окупаемость бизнеса, то есть чем ниже показатель P/E, тем более привлекательной может быть для вас инвестиция, согласитесь? ✏️ Пример по компании British American Tobacco $BTI: Цена акции на момент написания поста: P = $43 Прибыль на акцию: E (EPS) = 3.81 Итого: P/E = 43 / 3.81 = 11.2 То есть вложения в данную компанию окупятся за ~11 лет Если сравнивать BTI с конкурентом, с Philip Morris $PM, то там окупаемость бизнеса составит ~16 лет Понимаете теперь, в чем суть? Однако существует множество тонкостей и делать выводы по 1 показателю нельзя. Необходимо анализировать сразу множество подобных показателей, о которых мы с вами будем разговаривать в следующих постах 😉 Большой бизнес, это не кофейня, он не окупится за пару лет, поэтому есть следующая норма показателя P/E, на которую можно опираться: 🟢 ≤ 15 - хорошо 🟠 ± 20 - нейтрально 🔴 ≥ 25 - плохо ✍🏻 В качестве тренировки и закрепления материала попробуйте самостоятельно рассчитать данный показатель для компаний Pfizer $PFE, Tesla Motors $TSLA, Microsoft $MSFT и Сбербанк $SBER ⚠️ Ремарка: показатель P/E невозможно и нелогично рассчитывать, когда у компании отрицательная доходность (убытки), а это нередкое явление на фондовом рынке 👉🏻 Увидимся в следующих постах😉 —— на связи 🍌

❗️Облигации. Что за бумажки? (Часть №2) Всем привет!👋🏻 *Данный пост является продолжением, Часть №1 ищите у меня в профиле* ❓Какая бывает доходность по облигациям и как её посчитать? По сути та доходность, которую вы получите по облигации, зависит от 2-ух факторов: •Купонная выплата •Разница между ценой покупки и номиналом Из этих 2-ух факторов далее формируются 3 вида доходности облигаций. Давайте рассмотрим каждый из них 📎 Купонная доходность Что такое купон мы уже разобрали. Так вот данная доходность как раз-таки показывает, какой процент от номинала в виде купонов эмитент будем нам платить в год 📝 Посмотрим на ещё одном примере: по ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 2 раза в год выплачивается купон в 38.15₽. Таким образом, купонная доходность по этой облигации составляет 38.15*2/1000*100%=7.63% 📎 Текущая доходность Данная доходность также зависит от купонов, но учитывает дополнительную деталь: реальную цену приобретения бумаги на рынке (есть ещё такой нюанс, как НКД, но я бы хотел это рассмотреть в рамках отдельного поста/статьи) 📝 Для понимания, проще будет объяснить на примере: обратите внимание на выпуск ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 (далее цифры могут быть немного неактуальными, так как цена и проценты сейчас меняются стремительно) Номинал бумаги: 1000₽ Купоны: 38.39*2=76.78₽ Купонная доходность: 76.78/1000*100%=7.68% Текущая стоимость бумаги на рынке: ~700₽ Что это значит? Если вы купите бумагу сейчас за 700₽, то все равно будете получать купонные выплаты в 76.78₽ в год. И в таком случае ваша доходность будет больше: 76.78/700*100%=10.9% годовых 👉🏻 Такая доходность и будет называться текущей доходностью 📎 Доходность к погашению Это та ставка дохода, которую вы фиксируете в момент покупки облигации, если планируете держать её до погашения. Как бы не менялась цена на рынке, на вашу доходность это уже никак не повлияет Формул расчета существует несколько, но я поясню самую понятную (F - P + ΣK - НКД)/P * 365/d , где F - номинальная стоимость P - рыночная стоимость ΣK - сумма всех купонов, оставшихся до погашения НКД - накопленный купонный доход на текущую дату d - кол-во дней до погашения Давайте посмотрим на примере ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 F = 1000₽ P = 639₽ ΣK = 38.39*35 = 1343.65₽ (до погашения осталось 35 выплат по купону 38.39₽) НКД = 35.65₽ d = 16.03.2039 - 23.03.2022=6202 дней (от сегодня до погашения) Теперь посчитаем доходность к погашению: (1000 - 639 + 1343.65 - 35.65)/639 * 365/6202 * 100% = 2.612 * 0.0588 * 100% = 15% Ещё раз стоит отметить, что существует множество различных формул, поэтому конечный результат может немного отличаться, имейте это в виду Если приземлять, то по сути вам необходимо посчитать разницу между покупкой и номиналом, далее амортизировать её на кол-во лет в обращении, а потом полученный процент прибавить к текущей доходности по купонам ❓Какие ОФЗ сейчас лучше покупать? Здесь все будет зависеть от вашего горизонта инвестирования Мое личное мнение, что самое пристальное внимание сейчас стоит обратить на среднесрочные ОФЗ со сроком обращения около 5-ти лет И сюда неплохо подойдут ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 или ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 Также можно взять более краткосрочные, но более прибыльные выпуски, например ОФЗ 25084 $SU25084RMFS3 или ОФЗ 26223 $SU26223RMFS6 Но в любом случае, я бы сейчас не советовал торопиться с покупкой. Тем более после новости об открытии торгов по российским акциям. Да и нерезиденты еще не выходили. Думаю, можем увидеть снижение, так что если и закупаетесь, то делайте это лесенкой, не на всю «котлету» сразу P.S. И да, не забывайте, что вся предоставленная в данной статье информация, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией — на связи🍌

❗️Облигации. Что за бумажки? (Часть №1) Всем привет! 👋🏻 Хотел бы разобрать насущную на сегодня тему облигаций и ОФЗ 👉🏻 Дадим определение, посмотрим на разновидности, разберём кейсы, а также ответим на часто задаваемые вопросы. Поехали! ❓Что такое облигация? Облигация — это долговая ценная бумага. Простым языком — обычная расписка о том, что кто-то взял у вас деньги в долг и обязуется вернуть их на определенную дату Таким образом, выпуская облигации, компании или государство тоже берут деньги в долг, а затем возвращают их с процентами (купонами) ❓Какие бывают виды облигаций? • Облигации федерального займа (ОФЗ) — это государственные облигации, которые выпускает Министерство финансов России • Муниципальные — государственные облигации, эмитентом которых являются администрации субъектов РФ • Корпоративные — облигации, которые выпускают частные компании • Еврооблигации — облигации российских эмитентов, выпущенные в иностранной валюте, обычно в долларах или евро ❓Основные определения: 📎 Номинал Это фиксированная сумма, которую владелец облигации получит в момент ее погашения. Кроме того, именно с этой суммы рассчитывается процент купонного дохода по облигациям Однако, как правило, рыночная стоимость облигации на бирже отличается от её номинала. Она может торговаться с дисконтом, то есть меньше номинала, или с премией, то есть выше номинала. Зависит это, как и везде, от соотношения спроса к предложению 📝 Пример: ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 имеет номинал 1000₽, но сейчас торгуется с дисконтом, по цене ~700₽. Но если вы её купите сейчас, при погашении вам все равно должны будут вернуть 1000₽ 📎 Купон Это процент, под который компания или государство занимает у вас деньги. Купон рассчитывается от номинальной стоимости облигации При этом выплату по купону обычно разбивают на несколько равных платежей, чаще всего на 2 или 4 раза в год 📝 Пример: по ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8 выплата купона происходит 2 раза в год, а его величина составляет 35.4₽. Таким образом, с одной облигации вы получите 35.4*2=70.8 рублей (или 70.8/1000*100%=7.08%) за один год 📎 Дата погашения Дата, на которую заканчивается срок обращения бумаги и эмитент (компания или государство) должен вернуть вам ваши деньги При этом срок обращения облигации может быть любым: до 1 года, 1-3 года, более 3 лет. Есть даже облигации на 10 лет и дольше, а также бессрочные облигации (без срока погашения) Погашение же облигации произойдет автоматически, инвестору не нужно ничего предпринимать 📝 Пример: дата погашения у ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 - 07.10.2026. Это значит, что в этот день обращение облигаций закончится, а вам выплатят номинал в 1000₽ за штуку ⚠️ Статья получилась большой, поэтому 2-ую часть ищите в моем профиле. Во 2-ой части разберём, какая бывает доходность по облигациям и как ее посчитать — на связи 🍌

Закрываю свои позиции!😱 Всем привет 👋🏻 Я постепенно начинаю обновлять свою стратегию, опираясь на ошибки в прошлом Заголовок поста не кликбейт, поскольку я действительно принял решение провести глобальную ребалансировку своих портфелей и избавиться от некоторых позиций Потребность такой «чистки» вызвана отсутствием возможности уделять должное внимание каждой отдельной позиции. Я чувствую, что распыляюсь, и из-за этого упускаю прибыль и несу убытки 📉 Продавать я буду компании, которые на текущий момент уже не вызывают у меня интереса и длительное время находятся в убытке, например, $SPCE, $GTLB и $TPIC Такие действия в том числе помогут мне освободить кэш. А так как я жду продолжения коррекции, то он мне очень понадобится для усреднения интересных позиций, например, $ZYXI, $BABA, $FB и $OZON ❓В чем еще заключается моя «обновленная» стратегия? 1️⃣ Во-первых, я не отказываюсь от публичного портфеля, то есть я буду раскрывать и комментировать все свои сделки, в том числе делать переоценки и обозначать новые цели 2️⃣ Во-вторых, я буду делиться своим опытом, рассказывать не только про свои удачные сделки, но в том числе и про поражения и неудачи, с разбором 3️⃣ Ну и, в-третьих, конечно же, образовательный контент: все, что умею и изучаю я буду транслировать вам 👉🏻 Так что вступайте в моё комьюнити, тут мы будем учиться создавать капитал вместе P.S. В одном из следующих постов я подробнее расскажу о себе, напишу автобиографию, чтобы вы лучше понимали, с кем имеете дело — на связи 🍌

Я снова с вами! 🤗 Почти на год я отказался от «публичности», но теперь снова возвращаюсь в строй 🍌 В моих планах дальше продолжать выстраивать своё комьюнити и делиться своими мыслями, идеями и опытом. Не исключено, что я также будут продолжать делать для вас образовательный контент ——————————————————————————— В рамках же данного поста я хочу немного поговорить о результатах😍 Так здорово, спустя год, смотреть на свои прогнозы и понимать, что большинство из них сбылось или принесло хорошую прибыль ✅ Самая лучшая проверка - это проверка временем. И мне кажется, что я ее прошёл, поэтому с большей уверенностью могу продолжать давать вам свои прогнозы 📌 Давайте посмотрим на некоторые из них *Прошу обратить внимание на неблагоприятную ситуацию на рынках на данный момент 1️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/7c458878-e98b-4fb5-a3ae-3051e41a210a?utm_source=share Realty Income $O - очень классный REIT, который занимается недвижкой заграницей. До моей цели в 78$ цена не дошла, но максимум доходил до 74$, а в текущий момент цена составляет 69$ и совокупная доходность от даты прогноза 11% (плюс не забываем про хорошие дивиденды в ~4% годовых) 2️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/8672f3ce-4a73-4f29-bd19-3abd964489ed?utm_source=share Stride $LRN - одна из моих любимых компаний, которую я часто советовал. До цели в 50$ пока не дошла, но максимум составлял 38$, а текущая цена и доходность 34$ и 34% соответственно 3️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/0baa8dd1-54b8-490e-9a7c-7253e17bb845?utm_source=share Mondelez $MDLZ 😍 Тут без комментариев, цель выполнена. Текущая цена составляет 66$, а доходность - 18% (а также дивиденды в ~2% годовых) 4️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/f628fae9-2348-4c25-b244-dc04500c7fdb?utm_source=share ConocoPhillips $COP - тут вообще без комментариев, были перевыполнены все мои ожидания. Текущая доходность составляет 80% при цене в 89$ за акцию! (и в добавок ещё 2% годовых в виде дивидендов) 5️⃣ *прогноза нет в Пульсе* М.Видео $MVID - здесь я допустил довольно сильную осечку, так как сделал довольно слабый анализ. К сожалению, текущая доходность составляет -50%. Но я все равно продолжаю верить в компанию и подбираю ее сейчас на коррекции. Подробнее поговорим о ней позже в отдельном посте 6️⃣ *прогноза нет в Пульсе* Freedom Finance $FRHC По данной компании я также являлся активным амбассадором. Цель в 80$ выполнена не была, но в моменте цена составляла 72$ за штуку, а текущая цена и доходность 62$ и 24% соотвественно Это были далеко не все мои прогнозы. Их еще осталось множество, в том числе и плохих. Я разберу их позже, на сегодня больше не буду грузить Про дальнейшие перспективы вышеперечисленных компаний пока ничего не говорю, нужно будет проводить дополнительный анализ А уже завтра подкину вам новую краткосрочную идейку😏 — на связи 🍌

#новости Всем привет👋🏻 Накопилось много интересных новостей, делюсь ими с вами: 1️⃣ Работа бирж на майских праздниках 📎 Санкт-Петербургская биржа: торги проводятся в обычном режиме (выходные дни сб и вс); 📎 Московская биржа $MOEX: 1–3 и 8–9 мая 2021 года – выходные праздничные дни, торги в указанные дни не проводятся, а в остальные дни работает в стандартном режиме; 📎 NYSE и NASDAQ $NDAQ: работают в стандартном режиме (выходные дни сб и вс). 2️⃣ Вчера, 1-го мая, прошло ежегодное собрание акционеров Berkshire Hathaway $BRK.B, на котором Уоррен Баффетт и Чарли Мангер отвечали на вопросы и делились своим видением рынка: https://quote.rbc.ru/news/article/608d8d1e9a7947343bbf5b23 3️⃣ На рынке появляется все больше и больше тревожных звоночков, предвещающих беду. На этот раз аналитики зафиксировали резкий рост спроса на инвестконсультантов на Уолл-Стрит. Последний раз такое было во времена пузыря доткомов: https://is.gd/8VwHND 4️⃣ Хорошие новости для акционеров Moderna $MRNA: ВОЗ одобрила применение их вакцины от COVID-19: https://is.gd/2oOhJD 5️⃣ Хорошие новости для акционеров Сбербанка $SBER: Компания к 2030-ому году планирует стать лидером рынка e-commerce в России: https://is.gd/GSnfVn. Также компания начинает погружение в сферу видеоигр, тем самым наступая на пятки Mail.ru $MAIL —— на связи 🍌

#инвестидея Всем привет, у меня для вас неожиданная инвестидея! Правда, она довольно рисковая, так что выделять на неё не более 5% от портфеля. 💡Сама идея: 👉🏻покупка акций компании Ebay $EBAY 🏗 Немного фундаментала: 📎 Ebay - одна из немногих компаний, которая на данный момент, на мой взгляд, не переоценена, а торгуется на своих справедливых уровнях; 📎 Сегодня у компании отчет, на которые у аналитиков хорошие прогнозы. Если они свершатся или компания превзойдет ожидания, то мы вполне можем увидеть небольшую ракету на ~5%; 📎 У компании высокомаржинальный бизнес, есть дивиденды и хорошие другие показатели, а также компания стабильно совершает байбеки, выкупая свои акции с рынка. Из минусов только большой долг. 🚗Немного техники: Порисовал для вас тут: https://ru.tradingview.com/chart/EBAY/p5uX4CZb-pokupatb-ebay/ Акции сейчас находятся в восходящем коридоре, нижняя граница которого защищена довольно крепким уровнем поддержки (по примерной цене $58.4, что предполагает падение всего на 5-6%), а вот верхняя примерно находится на цене $66, что предполагает рост на 6-7% от текущих отметок. ✅ Заключение: Компания интересная, из сегмента интернет ритейла, который имеет потенциал дальнейшего развития. Компанию можно взять как на долгосрок с целью $71+, так и на среднесрочную спекуляцию, на отчете, с целью $65-66. ❗️Однако не забываем про риски и про то, что данный пост не является прямой инвестиционной рекомендацией

#новости Рынок находится в неопределенности в ожидании заседания ФРС США, может наблюдаться небольшая турбулентность! 🕰 Сегодня, 28 апреля, в 21:00 по Москве будут опубликованы значение ключевой ставки, прочие параметры монетарной политики и стейтмент (пояснительная записка) регулятора, а в 21:30 состоится пресс-конференция Джерома Пауэлла. ⚠️ Дальнейшее движение и настроение рынков может зависеть от того, как пройдет данное заседание и что на нем будет сказано. Подробнее про заседание можете почитать в источнике БКС: https://is.gd/efrjvE Результаты по ставке ФРС можно мониторить на Investing: https://ru.investing.com/central-banks/fed-rate-monitor 🪵Из интересных событий сегодня ещё IPO Segezha $SGZH, которое открылось в минус. Однако, компания довольно перспективная, основной акционер - АФК Система $AFKS, которая планирует в ближайшем будущем также выпускать и остальные свои дочерние компании на биржу. Так что будем посмотреть. Я прошелся по минимальному порогу, мне начислили 1600 акций. ✈️Также сегодня продолжается ралли отчетностей гигантов S&P 500. Из крупняков сегодня следим за Apple $AAPL, Facebook $FB, Qualcomm $QCOM, Boeing $BA, Ebay $EBAY и Spotify $SPOT —— на связи 🍌

#разборпоказателя #фундаментальныйанализ Как и обещал, продолжаем изучать рентабельность наших инвестидей! ✅ Рассмотрим показатель Net Profit Margin Net Profit Margin (или Net Margin, или Profit Margin, или Чистая Маржа, или Чистая Рентабельность) - все это показатель, который измеряет, какой процент чистый прибыли зарабатывает компания от генерируемой ей выручки, или, если говорить проще, сколько зарабатывает компания чистыми после вычета всех расходов. Т.е., если говорить проще, чистая маржа показывает нам, какая часть каждого заработанного доллара компанией переводится в чистую прибыль. 📝Формула для расчёта следующая: Net Profit Margin = Чистая прибыль (Net Income) / Выручка (Sales) * 100% ⚠️Разбираемый в данном посте показатель довольно простой и известен многим, но очень важно не путать его с другими из «семейства маржи»: с Gross Margin и Operating Margin. •Первый в простонародье носит название Валовая Маржа и показывает разницу между выручкой и себестоимостью товаров (COGS - cost of goods sold); •Второй, Операционная Маржа, измеряет отношение операционной прибыли к чистым продажам. ✏️ Пример на компании Alibaba $BABA: Для получения необходимых данных, а также для дальнейшей проверки себя, воспользуемся finviz: https://finviz.com/quote.ashx?t=baba&ty=c&ta=1&p=d Чистая прибыль: Income = $24.49 B Выручка: Sales = $99.25 B Тогда Profit Margin = 24.49 / 99.25 * 100% = 24.7% Как видим, посчитанное нами самостоятельно значение совпало с уже рассчитанным в таблице показателей, значит с задачей справились верно. ✅ Заключение: Вполне очевидно, что чем больше значение чистой маржинальности у компании, тем лучше. Однако не всегда это хорошо, поскольку для эффективного развития нужно уметь грамотно использовать заработанную прибыль. Анализируя компанию стоит также обращать внимание на другие показатели рентабельности, которые уже разбирали с вами ранее, а также на распределение денежных потоков, то есть куда компания направляет свои деньги. Также не стоит забывать, что у каждого бизнеса своя природа, поэтому каких-то универсальных положительных норм для этого показателя нет, но лично для меня хорошее значение, это когда больше 10%. ✍🏻Упражнение для закрепления: Оно будет легким, потому что я предлагаю вам самостоятельно рассчитать показатель Net Profit Margin для следующих компаний: Vipshop $VIPS, Crocs $CROX, United Parcel Service $UPS, The Aarons Company $AAN, AMD $AMD, Netflix $NFLX, Tesla $TSLA, Salesforce $CRM, Livent $LTHM, 3M $MMM и AT&T $T 👉🏻Пользоваться можете любыми удобными для вас источниками (поскольку значения выручки и прибыли выкладывают, обычно, везде), главное, чтобы у вас потом была возможность с чем-то свериться. P.S. Заранее спасибо за ваши лайки, они заряжают и мотивируют меня🔥 —— на связи 🍌

#новости #криптоновости #заметка Коллеги, всем привет! Давно не писал вам, поэтому накопилось много интересной информации. 📌 На прошлой неделе на криптобиржу пришла коррекция, криптовалюты в среднем упали на 25-30%, а Bitcoin со своего максимума в $64000 в моменте опускался до $46000. Сейчас ситуация немного стабилизовалась и биткоин торгуется на отметках $53000; 📌 Вместе с криптовалютой пошатнулись и свежеиспеченные акции компании Coinbase $COIN, которые пощупали отметку в $280. Сегодня торги открылись в плюс, на момент написания поста цена составляет $305; 📌 Также на прошлой неделе Байден заявил, что хочет повысить налоги на доходы от инвестиций для граждан Америки, что также в моменте колыхнуло рынок (подробнее тут: https://is.gd/pByVeC); 📌 СИБУР и ТАИФ собираются объединить свои нефтегазохимические бизнесы. На фоне этой новости акции компаний, входящих в холдинг ТАИФ - Нижнекамскнефтехим $NKNC и Казаньоргсинтез $KZOS подскочили на 20-30%. СИБУР скоро планирует выходить на IPO, я считаю, что это будет достаточно интересным событием; 📌 О том, что рынок перегрет, говорят все больше и больше сигналов, в частности инсайдерские продажи (подробнее тут: http://ru.investing.com/analysis/article-200280597), плюс ещё и май приближается, исторически один из самых убыточных месяцев. Скорее всего сделаю ещё один отдельный пост на эту тему, а также частично буду фиксировать позиции, увеличивая объём свободного кэша; 📌 Ещё один интересный момент, это IPO компании Segezha, главным акционером которой является АФК Система $AFKS (это размещение, в том числе, поддерживает Тинькофф: https://tinkoffinvest.page.link/5GJ4SGLfSuLDrEGr5) Дедлайн по подаче заявок - 27.04 16:00. Пока что не успел изучить ситуацию, но последняя статистика Российских IPO, да и IPO в целом, продолжает желать лучшего. Заходить туда на большие суммы точно не советую. Если зайду сам, то махну вам об этом рукой. ✅ Уже завтра я выпущу продолжение рубрики #разборпоказателя, а также, в течение недели, ещё пару важных и интересных постов 🤓 ❗️Ну и в заключение хотел бы написать следующее: Большинство из нас будут официально не работать следующую неделю. В связи с этим, у меня есть для вас одно классное предложение - решить все свои вопросы по инвестициям за эту неделю (что-то продать, что-то закупить, поставить определенный цели, стопы на покупку или продажу и т.д.). Сделать это для того, чтобы не заходить на биржу на следующей неделе вообще и максимально качественно отдохнуть: не только физически, но и морально/психологически 😌 ❓Что думаете? Поучаствовали бы в таком челендже по развитию силы воли?) —— на связи 🍌

#моимысли #психология ❗️Я думаю, что у многих из вас было такое: купили акцию, а она тут же ушла в минус, да ещё и на 10%. Кто-то в страхе фиксирует позицию, кто-то, поопытнее и с более крепкими нервами, сидит и ждёт роста, кусая ногти... А кто-то, и таких единицы, просто хладнокровно забивает, потому что он уверен в своих инвестициях. 💡И чтобы достигать максимальной результативности на бирже, по моему мнению, мы все должны стремиться именно к третьему, хладнокровному типу инвесторов. Главные помехи на нашем пути - это психология и эмоциональность, а также ведомость. Ну и, безусловно, отсутствие знаний об инвестировании как таковом. Я не хочу сильно усложнять данный пост, поэтому ограничусь лишь парой советов и примеров из личного опыта. ✏️ Советы: •Все мы, особенно здесь, в Пульсе, гонимся за статистикой, пытаясь нарисовать себе +100% профиле, однако по итогу имеем довольно скудную результативность. Перестаньте надеяться на такие большие цифры, особенно на старте вашего пути. Скажу вам по секрету: тот, кто имеет огромную доходность в профиле, либо везунчик, либо гуру своего дела (таких нужно вычисляться и анализировать их действия); •Учитесь. Проходите курсы, читайте книги. Делайте акцент на психологии и своих эмоциях, это ваши главные враги. К прочтению посоветую вам 2 книги: «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» и «Разумный инвестор», которые на личном опыте позволили мне начать относиться к инвестированию по-другому; •Не метайтесь, меньше спекулируйте, продумайте свою стратегию и не ведись на сигналы и прогнозы, которые обещают большую доходность. Принимайте решения своей головой; •Ну и просто старайтесь заходить на биржу пореже. Чувствую, что большинство из вас это делает оочень часто. Просто научитесь ждать. Ситуации вы поможете, зато нервные клетки сохраните. ✏️ Пара историй из моего опыта: •Когда я только начинал, я накупил себе на хаях акции $BTI, $INTC и $PFE, которые почти сразу ушли в минус, где находились больше полугода. Я был уверен в компаниях поэтому со временем перестал обращать внимание на красные цифры. Сегодня я в плюсе у уже частично позакрывал прибыльные позиции; •Второй пример, это акции $COIN, $MOMO и $SPCE, которые я накидал в портфель на общем хайпе. В итоге эти 3 позиции за пару месяцев убили мою годовую доходность в профиле в пульсе с 40% до 7%. Моя ошибка в том, что я поставил достаточно большую долю на такие опасные сделки, сейчас приходится за это расплачиваться. Но буду держать дальше, не люблю фиксировать убытки, тем более шансы на восстановление у компаний есть; •Ну и в качестве третьего примера можно привести мою историю с Яндексом $YNDX, которую я подробно описываю в этом посте: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/dc5bf4a8-a392-4c6c-a905-b54d0b95d964?utm_source=share 🤗 Верю, что данный пост окажется для многих полезным. Если кому-то есть чем поделиться, то добро пожаловать в комментарии👇🏻 —— на связи 🍌

#мойопыт #налоги ☝🏻Давайте по порядку разберем достаточно интересную и насущную тему для каждого инвестора. 1️⃣ За что платятся налоги? Прибыль с торгов на бирже - это ваш официальный доход, с которого государство забирает 13% в виде налога на доход физических лиц (НДФЛ). Однако, существуют специальные льготы, которые повышают доходность ваших вложений, но это не тема нашего сегодняшнего поста, поэтому подробнее можете почитать тут: https://is.gd/XycrdM 2️⃣ Разновидности дохода на бирже Пользуясь простыми инструментами вы можете получать прибыль на бирже двумя способами: •доход от роста стоимости акций; •доход в виде дивидендов по акциям или купонам по облигациям. Если с первым способом все довольно просто - вы должны заплатить 13% от прибыли, то со вторым все немного интереснее. 3️⃣ Налоги по дивидендам Размер налога, который вы платите за дивиденды, будет зависеть от того, какая страна у эмитента (компании), от которого вы получили дивиденды. Так, для России, сумма налога составит 13%, а вот по акциям Американских компаний - 30%. Американские акции и дивиденды по ним являются самым распространенным явлением в портфелях даже русских инвесторов. Благодаря форме W-8BEN можно сократить налог по дивидендам с Америки до 13%, но вот тут начинается самое интересное. 4️⃣ Как платить налоги? Оставим W-8BEN напоследок, а сейчас, если вы не знакомы с этой абракадаброй из латинских букв и цифр, то поспешу вас успокоить и обрадовать: платить налоги вам не надо. Почему? Потому что брокер это же делает за вас. •Налог на прибыль за счет роста цены акции брокер будет удерживать при выводе вами средств с биржи или раз в год с вашего баланса на брокерском счету (можно провести аналогию с зарплатой, где работодатель сам удерживает налоги); •Налог на дивиденды удерживается сразу и на ваш брокерский счет вы уже получаете вашу чистую прибыль, после налогового вычета (то есть ничего платить не надо) И все у вас просто до момента, пока вы не подписали форму W-8BEN... 5️⃣ Форма W-8BEN Что же это такое? Это документ, который подтверждает, что вы резидент России и позволяет вам платить всего 13% налога с Американских акций, вместо 30% (исключениями являются акции REIT). Но вот за этом стоит небольшой нюанс, который напрямую умалчивается брокером и не плавает на поверхности. Если вы подписали форму, то брокер самостоятельно удерживает 10% с ваших дивидендов, а вот 3 оставшихся процента вы должны самостоятельно заплатить в налоговую. Подробнее форму тут: https://is.gd/qJWaHh 6️⃣ Как платить налоги самостоятельно? Теперь, когда мы разобрались со всеми нюансами и подошли к кульминации, я поделюсь с вами своим личным опытом. В процессе подготовки материала я наткнулся на хорошую и подробную методичку от Тинькофф с подробным описанием всех процессов, которая, к сожалению, не была найдена мною ранее, поэтому я потратил гораздо больше времени. Делюсь с вами, чтобы вы не повторяли моих ошибок: https://is.gd/YGQgMP 🤏🏻Если говорить вкратце, то сначала вам нужно активировать кабинет в ФНС (процесс описан в методичке), а затем подать декларацию, в которой вы укажите источники дохода за границей по дивидендам. ❗️Важно: подать декларацию надо до 30-го апреля, а оплатить налог до 15-го июля включительно, иначе может быть зачислен штраф (его мин. сумма 1000₽) ☑️ Заключение: •К сожалению, сами брокеры особо не затрагивают тему с налогами, а информация не находится на поверхности; •Мой пост не призывает вас подписывать форму W-8BEN, однако если не забывать самостоятельно доплачивать налог, то вы сможете получать большую прибыль; •Еще раз уточню, что такая “скидка” распространяется только на акции Америки; •О доходах за границей, в идеале, нужно отчитываться всем, подавая декларации. Платить дополнительный налог вам будет при этом не нужно, но зато избежите лишних проблем. Спасибо за внимание! Если остались вопросы, пишите их в комментарии👇🏻 —— на связи 🍌 Див. компании из моего портфеля: $BTI $INTC $QCOM $XOM $T $MOMO $KO $BAC $OKE $KHC $CVX $PFE $SNY

#фундаментальныйанализ Рубрика #разборпоказателя - продолжение ✅ Сегодня речь пойдет о показателе ROA ROA (Return on Assets) - коэффициент рентабельности активов компании. Он показывает, насколько компания прибыльна по отношению к ее совокупным активам, то есть сколько у.е. чистой прибыли приносит каждая единица активов, которые находятся в распоряжении компании. В отличие от показателя ROE, коэффициент ROA учитывает все активы организации, а не только собственные средства, и даёт инвестору представление о том, насколько эффективно руководство компании использует эти активы при ведении бизнеса. ⚠️ Ремарка №1: ROA - не единственный показатель рентабельности. Делать полные выводы по компании необходимо, используя сразу все показатели рентабельности, к которым относятся: ROE, ROA, ROI, Debt/Equity и Net Profit Margin. В предыдущие разы мы с вами уже рассмотрели ROE с примером по компании Apple $AAPL и Debt/Equity с примером по компании Nokia $NOK, а остальные рассмотрим в ближайшее время 🤓 📝 Формула для расчёта: ROA = Чистая прибыль (Net Income) / Активы (Total Assets) * 100% ⚠️ Ремарка №2: Для более точных расчетов в качестве показателя «Активы» обычно используется среднее арифметическое значение по активам за финансовый год. ✏️Пример на компании Microsoft $MSFT: Сегодня будем пользоваться двумя источниками: 1️⃣ https://ru.investing.com/equities/microsoft-corp-financial-summary - отсюда будем брать данные для расчёта; 2️⃣ https://finviz.com/quote.ashx?t=MSFT - здесь будем проверять результаты. Из первого источника берём данные из отчета о доходах: 📌 Чистая прибыль (сумма по кварталам) = 10752 + 11202 + 13893 + 15463 = 51490; 📌 Активы (среднее значение по кварталам) = (285449 + 301311 + 301001 + 304137) / 4 = 1191898 / 4 = 297974.5; 📌 Тогда ROA = 51490 / 297974.5 * 100% = 17.2% 👉🏻 Далее находим значение ROA во втором источнике, которое равно 17.2%. Таким образом, мы самостоятельно и правильно рассчитали данный коэффициент😎 ✏️Общепринятая норма ROA: Как таковой, общепринятой нормы нет. Давайте разберём, как этот показатель можно использовать. В процессе анализа рентабельности компании стоит акцентировать внимание на различие коэффициентов ROA и ROE (коэффициент ROE разбираю тут: https://is.gd/LAnlB4) Сравнение показателей ROA и ROE дает возможность оценить эффективность использования компанией своих активов и капитала: чем больше кредитных средств в активах компании, тем больше будет разница между показателями ROA и ROE соотвественно. Сравнивать ROA и ROE корректно только для одноотраслевых компаний, т.к. стоимость активов и размер привлекаемых заемных средств в разных секторах экономики значительно отличается. Например, в технологическом секторе значения коэффициентов приблизительно равны из-за невысоких долговых обязательств компаний. ✍🏻Упражнение для закрепления: Попробуйте самостоятельно рассчитать коэффициент ROA, а затем проверить результаты, используя finviz (разбираю его тут: https://is.gd/WyEK11), для следующих компаний: Amazon $AMZN, Alibaba $BABA, Beyond Meat $BYND, Crocs $CROX, IRobot $IRBT, Dell Technologies $DELL, АФК Система $AFKS, Moderna $MRNA, Square $SQ и Adobe $ADBE После попробуйте сравнить ROA и ROE для перечисленных выше компаний и сделать личные выводы о рентабельности своих инвестиций 🤔 P.S. Не стесняйтесь писать свои вопросы в комментарии и поддерживать лайком 🤗 P.S.S. В своём канале сегодня вечером выложу расчеты по некоторым компаниям в Excel 😉 —— на связи 🍌

#криптоновости #моимысли Привет всем страждущим по размещению Coinbase $COIN на фондовой бирже 👋🏻 ☝🏻 В этом посте поделюсь своими мыслями и основными моментами по поводу такого масштабного события. Про листинг Coinbase на бирже я говорил еще в марте. Для меня, как для держателя крипты, это событие является очень значимым, потому что оно является ещё одним шажочком к всеобщему признанию. Однако, я до конца не верил, что такое событие действительно провернут, но сейчас мы имеем то, что имеем: •На текущий момент компания имеет капитализацию ~ $90 млрд., что позволяет ей войти в число 100 самых дорогих публичных компаний США; •Выручка Coinbase в 2020 году составила $1,28 млрд, чистая прибыль — $322,3 млн. В апреле компания отчиталась о предварительных результатах первого квартала 2021 года: выручка выросла в девять раз год к году — до $1,8 млрд, чистая прибыль увеличилась до $730-800 млн с $32 млн годом ранее; •На просторах стали появляться прогнозы с целевой ценой $500-600 за акцию; •По показателям P/E и P/S компания явно переоценена; •Дальнейшая судьба акций криптобиржи напрямую будет зависить от хайпа вокруг криптовалюты, ровно как и наоборот. ✅ Мои мысли: 📌 Компания на текущий момент безусловно переоценена, но при популяризации Биткоина и его принятия потенциал у компании бешеный; 📌 Вероятность того, что цена акций может улететь на $500+ есть, достаточно посмотреть на стоимость Tesla $TSLA и Micro Strategy $MSTR; 📌 Объемы на закупку акций сейчас довольно приличные, в том числе Кэти Вуд тоже хайпует на Coinbase; 📌 Сам я пытался купить акции с самого начала торгов, однако Freedom Finance $FRHC обрадовал меня лагами, поэтому получилось взять только через Тинькофф по цене $410. Убытки пока фиксировать не спешу, посмотрим на поведение котировок в ближайшие дни. ❗️Компания будет очень волатильной, поэтому если хотите поберечь свои нервы, то лучше просто посидеть в сторонке. ❓А что думаете вы о Coinbase? Делитесь мнениями в комментариях👇🏻 —— на связи 🍌

#моимысли #сводка #заметка Коллеги, добрый день! Хочу поделиться с вами важной, на мой взгляд, информацией. 1️⃣ Идей на рынке становится все меньше, время на их поиски уходит больше + испытываю временный перегруз на работе, поэтому посты сейчас выходят хаотично и нечасто. 2️⃣ Комментарии по некоторым из моих инвестидей: 📎 Черкизово $GCHE (https://is.gd/uLSqhO): прошу обратить внимание, что активного роста в ближайшее время ожидать не стоит, это долгосрочная история; 📎 ТМК $TRMK (поста в Пульсе нет): за 2 недели с момента поста акции подросли уже на 15%. У компании хорошие показатели, но я не уверен, что у компании все «чисто». 22 апреля будут дивиденды, которые могут запустить обратное движение котировок к отметкам 50-60 рублей за акцию. Можно уже сейчас зафиксировать неплохую прибыль; 📎 VipShop $VIPS (https://is.gd/kQtcwv): по текущим отметкам очень привлекателен на долгосрок; 📎 NRG Energy $NRG (https://is.gd/wKxz3K) можно тоже частично зафиксировать прибыль; 📎 Sanofi $SNY (https://is.gd/GCSLwT): Компания приобрела Tidal Therapeutics за $160 млн. Также Санофи объявила, что собирается инвестировать 400 млн Евро в создание центра по производству вакцин в Сингапуре. Так что расти в перспективе точно будем; 📎 Aimco $AIV (https://is.gd/BG40At): очень неоднозначная история, если покупали со мной, то можно начинать фиксировать позицию от $6.5 за акцию. 3️⃣ Мой фокус на ближайшее время: До конца апреля я планирую закрыть все свои спекулятивные сделки, а средства оставить в кэше, потому что ожидаю смену бычьего тренда в мае. Сейчас основной фокус я делаю на торговлю на криптобирже, на которой только с начала Апреля я заработал 30% от своего капитала. Сейчас там стреляет абсолютно все, скорее всего этот тренд продлиться, как минимум, до конца апреля. 4️⃣ Немного про крипту: 📎 Bitcoin пробил свои максимумы и на момент написания поста стоит $64 500; 📎 Сегодня (14.04) на фондовую биржу прямым листингом выходит криптобиржа Coinbase $COIN в районе 21:00 по Москве. На хайпе котировки акций могут улететь на х2, также на позитиве может подскочить и сама крипта; 📎 Обороты по истине начинают настораживать, причем ситуация может измениться в моменте. 5️⃣ Анонсы: ✏️ Сегодня/завтра ожидайте продолжение рубрики по разбору показателей, пока что она является одним из основных направлений по обучению на моем канале; ✏️ До конца недели постараюсь найти для вас новую и интересную инвестидею; ✏️ А пока можете присмотреться к Яндексу $YNDX, у него действительно очень приятная цена перед отчетом. Кстати, рассказывал тут свою историю про Яндекс: https://is.gd/kk1EOL —— на связи 🍌

#разборпоказателя #фундаментальныйанализ Коллеги, предлагаю вам в этот вечер насладиться разбором ещё одного показателя! ✅ На этот раз речь пойдет про ROE ROE (Return on Equity) - показатель рентабельности собственного капитала компании. Этот показатель считается важнейшим для любого инвестора, поскольку он показывает, насколько эффективно компания использует вложенные инвесторами средства. 📝 Формула для расчёта: ROE = Чистая прибыль (Net Income) / Акционерный капитал (Total Equity) * 100% 📌 Нюансы: Значение данного показателя может отличаться в разных источниках, поскольку могут использоваться разные данные и формулы. Все зависит от того, какой конкретно период времени вы берете для определения ROE для компании. Давайте посмотрим на примере. ✏️ Пример на компании Apple $AAPL: Открываем finviz https://finviz.com/quote.ashx?t=aapl&ty=c&ta=1&p=d и находим в отчетности два числа за последний период (26.09.2020): Net Income: 57411 Total Equity: 65339 Тогда ROE = 57411/65339*100% = 87.9% ⚠️ В предыдущем посте на компании Nokia $NOK я уже рассказывал, как пользоваться finviz для самостоятельного расчета: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/d577dcaf-6577-41b1-aba5-3017734d9fc0?utm_source=share Таким образом, 87.9% - это ROE компании Apple на 26 сентября 2020-го года Теперь находим ROE среди уже посчитанных показателей на finviz: 90.6% Находим ROE в Тинькофф Инвестиции: 82.09% ❓Почему такие разные значения? Дело в том, что обычно акционерный капитал для формулы берется как среднее между значением на начало и конец периода. Скорее всего были просто использованы другие периоды для расчета. Чистая прибыль считается обычным накоплением (то есть она просто суммируется с каждой квартальной отчетностью), а вот акционерные капитал меняется, и для грамотного расчета нужно брать именно усредненное значение. 👇🏻 Давайте продолжим: Для нахождения среднего по акционерному капиталу воспользуемся Investing: https://ru.investing.com/equities/apple-computer-inc-financial-summary Находим там квартальные значения капитала: 1. 78425 2. 72282 3. 65339 4. 66224 Тогда среднее = 70568 Сумма чистой прибыли = 63930 А новое значение ROE = 63930/70568 = 90.6% То есть теперь мы как раз получили те значения и формулу, которую использует finviz, так как результаты совпали. ✏️ Общепринятая норма ROE: 🟢 ≥ 12% - хорошо 🟠 ± 8% - нейтрально 🔴 ≤ 6 - плохо ✏️ Основные плюсы и минусы ROE: 🟢 ROE показывает % под который работают ваши средства в компании; 🟢 Довольно прост в расчетах и понимании; 🔴 Показатель чистой рентабельности может быть не достоверным, так как чистая прибыль может быть подвержена бухгалтерским манипуляциям; 🔴 Не всегда высокое значение ROE является позитивным пунктом. ✍🏻 Упражнение для закрепления: Используя отчетности попробовать самостоятельно посчитать ROE за 2020-ый год, а затем сравнить свои ответы с finviz по следующим компаниям: Taiwan Semiconductor Manufacturing $TSM, Momo $MOMO, Square $SQ, Vipshop $VIPS, Carnival $CCL, Mc’Donalds $MCD, Cisco $CSCO, IBM $IBM и Ford $F P.S. Не стесняйтесь писать свои вопросы в комментарии, ну и не забывайте поддерживать лайком 🤓 —— на связи 🍌

#инвестидея #моимысли Всем привет! Хочу сегодня затронуть довольно интересную тему, которая также является актуальной. 🤔 В последнее время вижу много паники по поводу роста курса доллара. У меня есть для вас очень классная мысль, как оставить свои средства в рублях, но при этом застраховаться от обесценивания своих средств. 💡Среди наших российских компаний есть компании экспортеры. Они продают свою продукцию заграницу, при этом продают ее за доллары. Понимаете ход моих мыслей? То есть фактически, если объемы сбыта не меняются (компании продают в таком же количестве), но при этом цена за доллар растёт, то и выручка и прибыль компании в рублях(!) тоже растут. А это, следовательно, хороший пунктик для роста цен на акции. Таким образом, инвестируя в такие компании, вы используете в качестве валюты рубль, но при этом не теряете на росте курса доллара. 👉🏻 Давайте теперь посмотрим на несколько таких компаний: 1️⃣ Очевидно, что одним из ресурсов для экспорта является нефть, но она тоже штука очень непредсказуемая и зависимая от политического фона. Но если говорить про лучший вариант, то это, на мой взгляд, Сургутнефтегаз, причем именно привилегированная версия $SNGSP По показателям компания очень недооценена, а по поставкам сейчас находится в топе. 2️⃣ Далее поговорим про металлургию. Это, в первую очередь, золото и серебро. Золото, в принципе, считается защитным активом, однако на текущем рынке показывает себя нестабильно. Серебро сейчас, на мой взгляд, выглядит более перспективным: помимо всего прочего, серебро используется в промышленности и, в том числе, в солнечных батареях, а у нас сейчас как раз тренд на экологию😏 В этом плане интересной компанией является Полиметалл $POLY, который добывает и серебро, и золото (в добавок еще и медь) + обладает хорошими фундаментальными показателями. Если говорить конкретно про золото, то тут, безусловно, стоит обратить внимание на Полюс Золото $PLZL 3️⃣ Ещё две интересных компании по теме металла - это Северсталь $CHMF и Русал $RUAL, первая из которых занимается добычей угля и железной руды, а вторая - алюминия. У обоих компаний также неплохие показатели. 4️⃣ В сфере электроэнергетики может быть интересна компания Интер РАО $IRAO, по ней хорошие прогнозы, да и показатели неплохие, но вот только когда она наконец-то соберется в рост - лично для меня загадка. 5️⃣ Ну и в завершение ещё парочка компаний, которые подходят под нашу тематику, но, по-моему мнению, уже стоят своих денег и вряд ли смогут показать сильный рост в ближайшее время: Роснефть $ROSN, Алроса $ALRS и Новатэк $NVTK ❓А какие ещё компании, на ваш взгляд, стоит добавить к данному списку (или может наоборот исключить)? 👇🏻 Делитесь вашими мнениями в комментариях, давайте инвестировать в лучшие активы вместе 😉 P.S. Прикрепляю один из источников, на который я опирался в процессе написания данного поста: https://souztrade.ru/news/exports-russia/ —— на связи 🍌

#разборпоказателя #фундаментальныйанализ Коллеги, добрый день! Встречайте продолжение рубрики по разбору показателей. ✅ Сегодня поговорим с вами про коэффициент Debt/Equity Debt Equity (или Debt to equity ratio, или D/E) – коэффициент, показывающий соотношение долга компании и ее собственного (акционерного) капитала, которые компания использует для финансирования своей деятельности. Данный коэффициент отражает способность акционерного капитала покрыть все непогашенные долги в случае экономического спада. 📝 Рассчитывается он по следующей формуле: Debt/Equity = Total Debt / Total Equity, где: 📌 Total Debt - общий долг компании 📌 Total Equity - собственный капитал компании ✏️ Пример на компании Nokia $NOK: Для расчета воспользуемся сервисом finviz, который я более подробно разбираю тут: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/814ae5f3-07b9-4020-9d88-76d25d223aba?utm_source=share Открываем страницу для компании Nokia https://finviz.com/quote.ashx?t=nok&ty=c&ta=1&p=d, перемещаемся вниз страницы и находим таблицу отчетности компании. С вкладки «income statement» переключаемся на «balance sheet». Далее находим следующие значения: Total Debt = 6486 Total Equity = 12465 Тогда Debt/Equity = 6486/12465 = 0.52 Следующим шагом поднимаемся наверх по странице и в таблице с показателями под графиком цены акции находим показатель Debt/Eq, значение которого также равно 0.52. Мы молодцы, с задачкой справились верно 🤓 ☝🏻На примере я показал, как именно рассчитывается данный показатель. Вы можете оперировать уже посчитанным за вас значением и не тратить лишнего времени. ⚠️Также вы можете заметить, что в таблице показателей есть LT Debt/Eq. Он отвечает за долгосрочные обязательства компании (Long Term), но на нем мы не будем останавливаться. Обычно оба показателя имеют схожую величину, для спокойствия можете ориентироваться на среднее значение между ними. ✏️ Общепринятая норма Debt/Equity: 🟢 ≤ 0.5 - хорошо 🟠 ± 0.7 - нейтрально 🔴 ≥ 1 - плохо ✍🏻 Упражнение для закрепления: Оно будет довольно легким, но зато потренирует вас общаться с балансовой отчетностью компаний, а также обращать внимание на этот показатель. Рассчитайте данный показатель для компаний Pfizer $PFE, Carnival $CCL, Micro Strategy $MSTR, Zoom $ZM, Alibaba $BABA, Facebook $FB, JPMorgan $JPM, Berkshire Hathaway $BRK.B и Walt Disney $DIS, а затем сравните результаты с уже посчитанными (Debt/Equity в том числе есть среди показателей компании в приложении Тинькофф Инвестиции) P.S. Показатель вроде как и простой, но я не нашел адекватных русских источников, которые бы смогли грамотно разъяснить, как именно посчитать данный показатель вручную. Оцените, пожалуйста, мой труд лайком, мне будет очень приятно! 🙃 —— на связи 🍌

#инвестидея 📌 Недавно президент США Джо Байден представил программу инфраструктурных расходов на $2 трлн. План нацелен на инвестиции в строительство дорог, мостов, портов, на расширение и модернизацию электросетей, а также внедрение инициатив по улучшению качества воды. 💡Некоторые американские акции могут выиграть от этого и сильно вырасти в перспективе. Давайте посмотрим на такие акции: ⠀ 1️⃣ Columbus McKinnon $CMCO Компания разрабатывает, производит и продает продукцию для упаковки и погрузочно-разгрузочных работ под брендами CM, STAHL CraneSystems, Yale, Magnetek, Coffing и Duff-Norton. ⠀ 2️⃣ Builders FirstSource $BLDR Данная компания является одним из крупнейших поставщиков стройматериалов и сборных компонентов для строительства, а также услуг по строительству, ремонту и реконструкции. ⠀ 3️⃣ Dycom Industries $DY Эта компания является одним из ведущих подрядчиков, предоставляющих услуги планирования и проектирования, надземного и подземного строительства, а также технического обслуживания для телекоммуникационных провайдеров США. ⠀ 4️⃣ Cleveland-Cliffs $CLF Вертикально интегрированная компания, занимающаяся горнодобывающей промышленностью, производством чугуна, выплавкой стали, прокаткой, чистовой обработкой и последующей обработкой с горячей и холодной штамповкой стальных деталей. ⠀ 5️⃣ Rexnord $RXN Данная компания работает в двух стратегических направлениях: • Process & Motion Control: профессиональные решения и продукция в области управления технологическими процессами и движением, аэрокосмические компоненты и связанные с ними услуги. • Water Management: управление водными ресурсами, их эффективное использование, распределение воды и дренаж, сантехническое оборудование и товары для строительных работ. ⠀ 6️⃣ Tetra Tech $TTEK Компания предоставляет консалтинговые и инженерные услуги, услуги по управлению программами и строительством. ☝🏻Все компании являются интересными, возможно разберу несколько из них подробнее, если сам буду приобретать. ❗️В процессе самостоятельно анализа не забывайте пользоваться финансовыми показателями компаний. Кстати такие показатели я разбираю в своем блоге 😉 —— на связи 🍌 $GM $NEE $NRG $AAPL

#подборка #топ 🔥Портфель Уоррена Баффетта. Часть 2. Вчера рассмотрел топ-10 акций из портфеля Баффетта по долевому объему: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/25d1e7c5-a91c-4456-b375-cf99e7cf0f90?utm_source=share Сегодня предлагаю вашему вниманию продолжение. ⚠️ Доли у данных компаний в портфеле довольно низкие, однако объемы все равно впечатляют 😅 1️⃣ Charter Communications $CHTR Количество акций: 5 млн. % от портфеля: 1.3% 2️⃣ Bank of New York Mellon $BK Количество акций: 72 млн. % от портфеля: 1.1% 3️⃣ General Motors $GM Количество акций: 73 млн. % от портфеля: 1.1% 4️⃣ Verisign $VRSN Количество акций: 13 млн. % от портфеля: 1% 5️⃣ AbbVie $ABBV Количество акций: 26 млн. % от портфеля: 1% 6️⃣ Merck $MRK Количество акций: 27 млн. % от портфеля: 0.9% 7️⃣ Visa $V Количество акций: 10 млн. % от портфеля: 0.8% 8️⃣ Bristol-Myers Squibb $BMY Количество акций: 33 млн. % от портфеля: 0.8% 9️⃣ Amazon $AMZN Количество акций: 0.5 млн. % от портфеля: 0.7% 🔟 MasterCard $MA Количество акций: 4.5 млн. % от портфеля: 0.6% P.S. Это, тем не менее, все равно не весь портфель легендарного инвестора. И я, в целом, могу собрать компаний на ещё один пост. 🤓 Давайте соберём 70 лайков под этим постом, тогда я буду понимать, что продолжение интересно, и подготовлю его для вас! —— на связи 🍌

#подборка #топ Всем доброго вечера! 👋🏻 🧐 Я думаю, что всем известен такой легендарный человек, как Уоррен Баффетт. У него очень интересная история и стратегия инвестирования. Несмотря на то, что это легенда «старой школы», его методы и подходы остаются актуальны и по сей день. 📌 Я уже делился с вами, что начал знакомиться с методологией Баффетта более плотно, в частности сейчас читаю книгу «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Джереми Миллера. Безусловно, в какой-то момент мне стало интересно, а какими активами на текущий момент владеет компания Баффетта? 💡Именно так и родилась идея для данного поста. Ниже я зафиксирую топ-10 акций в портфеле «Оракула из Омахи» по занимаемой доле. ⚠️ Однако сразу сделаю ремарочку: информация не супер свежая (от начала 2021 года) и не корректная на 100%, поскольку компания Баффетта - это не фонд, полностью о своих активах на постоянно основе она не отчитывается. Поэтому буду фиксировать количество акций и долю, которые они занимали в начале этого год. 1️⃣ Apple $AAPL Количество акций: 887 млн. % от портфеля: 43.6% 2️⃣ Bank of America $BAC Количество акций: 1010 млн. % от портфеля: 11.3% 3️⃣ Coca Cola $KO Количество акций: 400 млн. % от портфеля: 8.1% 4️⃣ American Express $AXP Количество акций: 151 млн. % от портфеля: 6.8% 5️⃣ Kraft Heinz $KHC Количество акций: 326 млн. % от портфеля: 4.2% 6️⃣ Verizon Communications $VZ Количество акций: 147 млн. % от портфеля: 3.2% 7️⃣ Moody’s $MCO Количество акций: 25 млн. % от портфеля: 2.7% 8️⃣ US Bancorp $USB Количество акций: 131 млн. % от портфеля: 2.3% 9️⃣ DaVita HealthCare Partners $DVA Количество акций: 36 млн. % от портфеля: 1.6% 🔟 Chevron $CVX Количество акций: 48 млн. % от портфеля: 1.5% ☝🏻Все эти акции достойны внимания и являются поистине неплохими. Более того, в рамках данного поста не удалось уместить сразу все акции, входящие в данный список. Думаю, что можно было бы выпустить второй пост с продолжением, что думаете? Поддержите лайком, если актуально 😉 —— на связи 🍌

#моимысли #мойопыт Коллеги, добрый день! 👋🏻 ☝🏻Сегодня поговорим про мою стратегию и текущую ситуацию на рынке, а в конце поделюсь с вами своими защитными инструментами. 📈 Рынок неустанно продолжает свой рост. Индекс S&P 500 на прошлой неделе закрылся на отметке 4020, что является новым историческим максимумом. Байден все продолжает и продолжает выделять новые деньги на восстановление, спонсируя новые отрасли. На таком повсеместном позитиве все больше и больше инвесторов начинают терять голову, покупая активы очень дорого. Я не хочу утверждать, что это плохо закончится, но я верю в цикличность рынка. Когда-нибудь этот позитив закончится, возможно даже очень скоро, и тогда цены вполне могут упасть от верхних уровней в 2 раза! 📝 Про мою стратегию: На самом деле, моя стратегия довольно известная, распространенная и даже очевидная. Однако психологически она довольно сложная, поэтому многие её игнорируют. Она состоит из нескольких пунктов: 1️⃣ Стабильно пополнять свой счет (мои пополнения сейчас 10-15к раз в месяц); 2️⃣ Всегда держать небольшой процент свободного кэша; 3️⃣ Не хранить деньги в рублях! (не более 15% от портфеля); 4️⃣ На растущем рынке: •не покупать акции в лонг (исключение составляют защитные акции* и акции компаний, в которых вы уверены на 100%); •на маленький процент от портфеля, с пониманием большого риска, спекулятивно покупать акции на краткосрок, при этом не жадничать и продавать уже от 5-7% дохода по позиции; •продавать или частично фиксировать сильно отросшие позиции; •покупать защитные активы**; 5️⃣ На падающем рынке: •выводить деньги из защитных активов; •усреднять просевшие позиции; 6️⃣ Идти против мнений и настроения толпы. ⚠️ Ремарка: я лишь поделился с вами своей стратегией. Она ни в коем случае не является рекомендацией или призывом к действиям. Это лишь то, что я на текущий момент сформировал для себя и на что буду опираться. 🛡Ну и под конец, мои защитные инструменты, список которых я буду в ближайшее время активно пополнять и делиться им с вами: *защитные акции: British American Tobacco $BTI, Mondelez $MDLZ, Сбербанк $SBER, Pfizer $PFE, Merck $MRK и Сургутнефтегаз прив. $SNGSP (большинство из них плдробно разбирал в своем блоге) **защитные активы: сейчас для меня это ликвидные долларовые облигации. Держите 2 неплохих варианта: •Облигация Газпрома, которая торгуется сейчас с дисконтом почти в 4%, а годовая доходность составляет 3.25% $XS2124187571 •Облигация ГТЛК, торгуется с премией ~2%, но при этом годовая доходность больше, чем у газпрома, и составляет почти 5% $XS2249778247 P.S. Если у вас на примете есть другие интересные защитные инструменты, то поделитесь ими, пожалуйста, в комментариях! —— на связи 🍌

#разборпоказателя #фундаментальныйанализ ✅ Разбор показателя EBITDA Всем привет! Сегодня мы посмотрим на довольно сложный и неоднозначный показатель. По нему очень много различной информации и нюансов. В данном посте я выделил основные моменты и делюсь с вами дополнительными ссылками. ✏️ EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, Amortization) – отражает прибыль до уплаты налогов, процентов и амортизации (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation (для материальных активов) и Amortization (для нематериальных активов). Если говорить более простым языком, то EBITDA показывает, сколько денег компания заработает, если не будет платить государству, кредиторам и акционерам. Исторически этот показатель использовался для анализа возможностей фирмы расплачиваться по долгам, а также для оценки привлекательности инвестиций в предприятие или обоснованности его слияния или раздела. Помимо этого, сегодня EBITDA чрезвычайно часто используется как инструмент оценки эффективности деятельности компании и как способ сравнить между собой две или более фирм одной отрасли с разными структурами капитала и системами налогообложения. ❓Как рассчитать показать EBITDA? Формул для расчета, на самом деле, довольно много. Они могут различаться и модернизироваться в зависимости от сфер бизнеса компаний. Давайте посмотрим на одну из самых простых и распространённых: 📝 EBITDA = Прибыль до налогообложения + Амортизация + Финансовые расходы + Финансовые доходы, где: •Прибыль до налогообложения — это разница между маржинальной (валовой) прибылью и расходами непроизводственного назначения, к которым относятся административно-управленческие расходы и расходы по сбыту произведенной продукции. •Амортизация — это периодическое отчисление на уменьшение прибыли части начальных затрат на основные средства, отражающее снижение стоимости основного средства с течением времени. Амортизация не формирует денежных средств, а является лишь бухгалтерской составляющей затрат, которая, уменьшая прибыль, занижает объём фактически полученных в составе выручки денежных средств. •Финансовые расходы — это показатель того, сколько компания перечислила процентных платежей по кредитам, купонных выплат по облигациям в счет погашения своих обязательств по заемному финансированию. •Финансовые доходы — отображает эффект каких-либо уплаченных премий на периодическую амортизацию или эффект полученных скидок на периодическое наращивание. ✏️ Далее собрал для вас примеры и полезные ссылки: 1️⃣ Почему инвесторы используют EBITDA и пример на компании НМТП $NMTP: https://zen.yandex.ru/media/the_voronov/pochemu-investory-sravnivaiut-kompanii-po-ebitda-5f892f0932cf0314624ccd83 2️⃣ Более глубоки разбор показателя с примером на компании Лукойл $LKOH: https://businessmonster.ru/buhuchet/raschetyi/ebitda-formula.html 3️⃣ Расчёт EBITDA разными способами и пример на компании Роснефть: https://fin-plan.org/blog/investitsii/raschet-ebitda/ ✏️ Давайте зафиксируем плюсы и минусы показателя EBITDA: 🟢 EBITDA весьма точно отображает «денежную прибыль» от основного вида деятельности компании; 🟢 Показатель EBITDA можно использовать в кредитном и финансовом анализе, помимо оценки компаний; 🟢 С помощью него можно оценить на сколько компания может обслуживать свой долг; 🔴 Сложность в расчётах показателя EBITDA; 🔴 Каждая компания по-своему рассчитывает показатель EBITDA, что затрудняет сравнение компаний между собой. ✍🏻 Упражнение для закрепления: Попробовать самостоятельно рассчитать данный показатель для компаний из сферы разработчиков компьютерного железа и сравнить полученные значения между собой: Dell $DELL, HP $HPQ, Arista Networks $ANET, Western Digital $WDC, Seagate $STX, NetApp $NTAP и Pure Storage $PSTG P.S. Все необходимые данные для расчета придётся искать в отчётностях компаний на их официальных сайтах или на сайте Investing.com, а сравнить полученные результаты можно на вкладке показатели для компаний. —— на связи 🍌

#инвестидея #моимысли ✅ Покупать Черкизово $GCHE 💡 Не писал эту идею раньше, потому что компания была на своих хаях и ожидала дивидендов, что могло привести к довольно сильному падению на див. отсечке. 🕰 Сегодня мы наблюдаем дивгэп в моменте почти на 8%. Это отличная точка для входа! ✏️ Пара фактов о компании: 📎 Является крупнейшим в России продовольственным производителем, в частности производителем мяса птицы, свинины и колбас; 📎 Компания является поставщиком продукции в Mc’Donalds $MCD и KFC; 📎 У компании стабильный рост выручки и прибыли от года к году; 📎 У Черкизово неплохие дивиденды ~6% и очень вкусные показатели; 📎 Также являюсь инсайдером, поскольку принимал участие в проекте по бизнес-аналитике для Черкизово 🤫; 📎 И самое главное в моей формирующейся сейчас стратегии инвестирования: я сам пользуюсь их продукцией и она мне нравится! (на прошлых выходных покупал их свиные стейки.. мм, объеденье😋) ✅ Заключение: Немного жалею, что обошел эту компанию в моменте, когда акции стоили дешевле 2000₽. Но никогда не поздно, потому что сейчас я верю в дальнейший рост и развитие компании, а значит и 3000₽ за акцию не за горами. Покупаю вместе с вами! 🔥 —— на связи 🍌

#разборпоказателя #инстурментанализа 🔥 Сегодня я наконец-то покажу вам очень крутой ресурс для анализа, которым пользуюсь лично! Я уверен, что большинство из вас встретятся с этим ресурсом впервые! ✅ Его имя - Finviz.com Он, на самом деле, может все. Рассказывать про все его функции и фишки можно очень долго. Сейчас же я намерен остановиться только на тех возможностях, которые помогут вам находить все основные показатели, которые я разбираю в рамках рубрики #разборпоказателя. 🔍 Поиск конкретной компании: В левом верхнем углу сайта есть поисковик, в который нужно вбить название или тикер компании. Вот пример отображения компании General Motors $GM https://finviz.com/quote.ashx?t=GM 📍Важно: к сожалению, на сайте представлены только акции, которые торгуются на американской бирже в долларах. 🔍 Краткое описание страницы: 1️⃣ В верхней части экрана видим график цены и объемы торгов (прозрачные красно-зеленые столбцы в нижней части графика) 2️⃣ Под графиком мы видим: •тикер и название биржи, где торгуется акция: GM [NYSE] •полное название компании: General Motors Company •сектор, индустрию и страну: Consumer Cyclical | Auto Manufactures | USA 3️⃣ Ниже мы видим прямоугольный блок со всеми возможными показателями, среди которых вы также можете обнаружить те, которые я разбирал в своей рубрике (ссылки ниже на посты в Тинькофф, просто сокращённые, поскольку оригиналы слишком длинные): •P/E: https://is.gd/QIQcLa •P/S: https://is.gd/LR8Iow •P/B: https://is.gd/Xo3bV9 •Beta: https://is.gd/LUWO4s •EPS: https://is.gd/G37BF4 4️⃣ Дальше идут блоки с прогнозами, новостями и более полными финансовыми справками. 5️⃣ А в самом низу (но не для всех акций) располагается блок с инсайдерскими сделками. Да-да, те самые инсайдерские сделки, на которых многие блоги и каналы делают контент 😂 🔍 Конкуренты: Названия секторов/индустрий, к которым принадлежит бизнес компании и которые находятся под графиком - это кликабельные ссылки. Нажмите на «Auto Manufactures» и у вас откроется скринер акций с примененным фильтром на данную индустрию: https://finviz.com/screener.ashx?v=111&f=ind_automanufacturers Видим, что среди конкурентов есть такие компании, как: Tesla $TSLA, Toyota $TM, Ford $F, Ferrari $RACE и Tata $TTM (я бы ещё добавил к списку TPI Composites $TPIC) Также к конкурентам можно отнести BMW $BMW@DE и Volkswagen $VOW3@DE, но они, как писал выше, не представлены в Finviz :( ❗️Через этот скринер также можно быстро сравнивать компании по основным показателям друг с другом! 👉🏻 НО это уже тема для следующего поста, поскольку это получился довольно объемным и у вас уже есть с чем поиграться 😉 Я обычно не прошу подписаться... и сейчас тоже не стану этого делать! Ведь если вам понравился контент, то вы сами это сделаете 🤗 —— продолжение следует 🍌

#разборпоказателя #фундаментментальныйанализ Встречайте продолжение рубрики по разбору показателей! ❗️Я понял, что упустил из виду один из важных и основных показателей - EPS. ✅ Именно про EPS и пойдёт речь в сегодняшнем разборе. EPS (Earnings Per Share) - показатель, который отражает величину чистой прибыли, приходящейся на одну обыкновенную акцию. 📝 Формула для расчета следующая: EPS = Чистая прибыль (Net Income) / Количество акций в обращении (Total common shares outstanding) Значение EPS, которое рассчитано с учетом фактически обращающихся на бирже акций, называется базовым - Basic EPS. Именно оно используется для расчета показателя P/E, который я разбираю в этой статье: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/523c1cfa-8eb0-4409-8be0-d61d881a6b19?utm_source=share Показатель EPS увеличивается за счёт роста чистой прибыли компании или из-за снижения количества акций в обращении (так называемого обратного выкупа акций). Таким образом, чем больше прибыль на акцию, тем выше котировки. ✏️ Пример на компании Nvidia $NVDA: Чистая прибыль = $4.33 млрд. Кол-во акций в обращении = 0.628 млрд Итого EPS = 4.33 / 0.628 = 6.89 Таким образом, мы посчитали, сколько инвестор получит чистой прибыли за одну акцию компании Nvidia. 📌 Diluted EPS Diluted EPS – это показатель разводненной прибыли на акцию. Он рассчитывается в случае, когда компания производит разводнение акционерного капитала, то есть, когда выпускаются новые акции, конвертируются облигации в акции, исполняются опционы или выплачиваются привилегированные дивиденды новыми акциями. По стандартам US GAAP в расчет разводненной прибыли на акцию включаются все потенциальные акции, которые могут образоваться в результате исполнения конвертируемых финансовых инструментов, таких как опционы и варранты. ✏️ Давайте ещё раз зафиксируем плюсы и минусы показателя EPS: 🟢 Правила расчета показателя EPS стандартизированы GAAP США (Generally Accepted Accounting Principles); 🟢 Прибыль на акцию является одним из основных финансовых показателей, использующихся для оценки компании на фондовом рынке, для сравнения инвестиционной привлекательности компаний и их эффективности; 🟢 Видно, сколько инвестор получает прибыли на одну купленную акцию; 🟢 Аналитики часто используют показатель EPS в прогнозах, что в свою очередь, позволяет инвестору оценить, куда будет двигаться цена акции; 🔴 Показатель EPS имеет абсолютное значение, т.е. его нужно соотносить с рыночной ценой акции. Таким образом, для принятия взвешенного инвестиционного рения при сравнении показателя EPS с другими компаниями, нужно использовать мультипликатор P/E; 🔴 В расчётах EPS используется прибыль, которая может быть подвержена бухгалтерским манипуляциям 🔴 Показатель EPS имеет четыре разновидности, что может привести к путанице в расчетах. ✍🏻Упражнение для закрепления: Ознакомьтесь со значением показателя EPS (в Тинькофф это Diluted EPS) популярных компаний, например, Taiwan Semiconductor Manufacturing $TSM, Intel $INTC, Apple $AAPL, Microsoft $MSFT, United Health $UNH, Nike $NKE, Boeing $BA, Bank of America $BAC, Salesforce $CRM или Alibaba $BABA После этого попробуйте рассчитать данный показатель самостоятельно, используя формулу выше, и сравните значения. Также можете потренироваться, рассчитав для перечисленных компаний показатель P/E 👉🏻 Кол-во акций можно найти в других источниках или рассчитать как: Market Cap / Текущая цена акции P.S. Уже совсем скоро расскажу вам про источники, которыми пользуюсь для анализа и поиска показателей 😉 —— на связи 🍌

#подборка #топ Дивиденды - всегда неплохое дополнение для держателей акций, а порой и основной источник дохода 🧐 Получать дивиденды можно даже с небольших вложений. ❗️Сегодня я предлагаю вашему вниманию топ-5 дивидендных акций, стоимостью до $50💰 1️⃣ AT&T $T - крупная компания, которая предоставляет телекоммуникационные услуги (связь, Интернет, телевидение) 💰Дивиденды: 7.4% 2️⃣ Kraft Heinz $KHC - компания известна своим кетчупом Heinz. В последние годы является одной из самых крупных компаний мира в производстве продуктов. 💰Дивиденды: 4.09% 3️⃣ Bank of America $BAC - крупный международный банк. 💰Дивиденды: 1.87% 4️⃣ Lumen $LUMN - ещё одна телекоммуникационная компания, которая стабильно растёт 💰Дивиденды: 7.15% 5️⃣ Pfizer $PFE - американская фармацевтическая компания. Хорошие долгосрочные перспективы и прогнозы. 💰Дивиденды: 4.63% А какие компании из представленных уже есть в вашем портфеле? Пишите в комментарии 👇🏻 —— на связи 🍌