⚡️До рынка, кажется, начинает доходить то, что многие аналитики и скромно примкнувший к ним я пытаюсь регулярно донести в своих постах и статьях уже несколько месяцев, начиная с августа: 1) Жёсткая ДКП - это надолго. 2) Кредитование снижается и будет снижаться дальше. 3) Рост денежной массы М2 замедляется и этот процесс продолжится в 2024. 4) Госбюджет на 2024 не просто дефицитный, он с существенной дырой. И одним из способов затыкания этой дыры является повышенная налоговая нагрузка на все прибыльные бизнесы, включая банковский сектор. Негатив в том числе и для SBER , который немного проливают на фоне Дня инвестора и выступления Грефа. 5) В мире и в Китае дело пахнет рецессией. 📉Несколько сессий подряд открываемся всё более глубоким снижением. Сегодня уже нацелились ниже 3080 п. по индексу Мосбиржи. 🇷🇺Российскому рынку объективно не на чем расти, кроме отыгрыша девальвации рубля. И если бы USDRUB сейчас был на 85 (как многие ждали), а не отскочил обратно к 93, мы бы ушуршали ещё ниже по индексу, куда-нибудь к 3000 п. 💼 Тем не менее, я аккуратно добираю индекс широкого рынка через TMOS и некоторые отдельные акции, т.к. в сильный обвал не верю. В долгосроке всё равно фондовый рынок абсорбирует и перегонит инфляцию. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно! 😉 #sid #сид #псвп

💰Пополнил ИИС на 400 000 рублей в этом году 📊На днях провел финальное пополнение своего ИИС типа А в 2023 году на 100 тыс. рублей. Таким образом, общая сумма достигла 400 тыс. ИИС у меня открыт в банке VTBR , отсчёт срока пошел с апреля этого года. Кстати, акции "синего" банка у меня там тоже есть, и в случае нового снижения до 2 копеек и ниже я продолжу их покупки. Кто следит за мной давно, вероятно помнит, что это у меня уже второй ИИС. Первый был открыт в 2019 году и пережил много чего: "коронакризис", неистовые спекуляции 2020-2021 годов, когда на американских акциях я, поддавшись азарту, потерял далеко не одну тысячу долларов. Затем было безумное падение февраля-2022, а сразу за ним последовали жесткие санкции на ВТБ и полная блокировка всех активов не-российской юрисдикции. 💵Пополнять больше, чем на 400 тысяч, в одном и том же календарном году нет особого смысла, т.к. максимальный налоговый вычет в любом случае не может превышать 52 000 рублей. Поэтому я пользуюсь простым правилом: пополняю ИИС на 400 т.р., а всё что сверх этой суммы, завожу на обычный брокерский счет (в моем случае - счетА). 📈Денежные средства, которые уже заведены на ИИС, но пока не использованы для покупки активов, я храню в фонде Ликвидность. По мере необходимости, продаю паи фонда LQDT на нужную сумму и покупаю другие активы. Таким образом, я всегда эффективно распоряжаюсь имеющимся запасом кэша. Уже несколько лет использую LQDT в качестве аналога накопительного счета, главное преимущество которого – всегда актуальный процент. В отличие от банковских счетов, доходность LQDT мгновенно подстраивается под текущую ключевую ставку. И получается, что для этого «кошелька» по сути неважно, что происходит в экономике и какие резкие телодвижения совершает Центробанк – я всегда уверен, что эта часть моего портфеля амортизирует и отыгрывает процентные риски и ужесточение ДКП. 📌Подробный разбор LQDT с плюсами и минусами здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/075f7d95-978d-4610-963a-6a8a38d662c7?utm_source=share Отдельно сделал скрин позиции LQDT на моем ИИС. Как видите, после последнего пополнения и покупки новых паёв, он занимает примерно 28% от всего ИИС. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там интересно! 😉 #sid #сид #иис

💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 27.11.2023 - 03.12.2023 💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком. Скрины также прикрепляю. ДИВЫ: дивов на этой неделе не было 🤷‍♂️ КУПОНЫ: 🛒 RU000A1014B9 Окей вып. 3 (244 руб.) Бизнес у ритейлера достаточно крепкий, в одном только Питере 26 больших фирменных магазинов. В гипермаркеты "О'кей" периодически я и сам захаживаю, на кассах по вечерам всегда длинные очереди, которые в декабре только увеличиваются. Так что в долг давать мне им не страшно. Погашение состоится в ровно через год - в конце ноября 2024. Текущая доходность - 14.81%. С такой доходностью докупать этот выпуск не очень интересно, буду просто удерживать в портфеле. 🏗 RU000A102T63 ЛСР БО 1Р-6 (399 руб.) Про ЛСР много говорить нет смысла - компания на 3-м месте в рейтинге застройщиков России по объему текущего строительства, сразу после ПИКа и Самолёта. Держать, на мой взгляд, можно без опаски. Выпуск погашается ещё не скоро - в феврале 2026 года. Текущая доходность к погашению - 15.26%. В целом, вполне приемлемое соотношение кредитного риска и доходности, так что не исключено, что буду увеличивать позицию. 🚛 RU000A106SF2 Интерлизинг вып. 6 (370 руб.) Сейчас Интерлизинг входит в банковскую группу Банка Уралсиб, но совсем недавно Уралсиб объявил о планах продать компанию целиком, или передать стратегическому инвестору долю 49-75%. Хорошо или плохо это для Интерлизинга? В этом посте не буду углубляться в детали, но на мой взгляд - почти нейтрально. Сейчас у меня 16 бумаг. Текущая доходность к погашению - солидные 16.87%, а само погашение планируется лишь в августе 2026. Так что пока есть где разгуляться. 👨‍💻 RU000A106A78 Софтлайн вып. 002Р-01 (494 руб.) Софтлайн - один из лидеров российского IT-рынка с более чем 30-летней историей, к надежности вопросов нет. Рейтинг BBB+ от "ЭкспертРА", купонная доходность 12.4%, текущая доходность к погашению 15,05%. На мой взгляд, вполне сносно. Погашение этих облигаций запланировано на февраль 2026 года, я скорее всего буду увеличивать позицию. Сейчас у меня на ИИС 18 бумаг, в ближайшие недели (если доходность будет выше ключевой ставки) доведу до 25-30. 🇷🇺 SU26241RMFS8 ОФЗ-ПД 26241 (615 руб.) Минфин, как и обещал, честно зачислил мне полугодовой купон по ОФЗ-ПД 26241. Это длинная облига с погашением только через 9 лет, в ноябре 2032 года. Сейчас у меня 13 бумаг на счете в БКС. Эта ОФЗ входит в мой ТОП государственных ОФЗ с фиксированным купоном, который я составил в преддверии последнего повышения ключевой ставки: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/788995e2-4fb7-4a42-9e82-f647f39f4ae4/ Текущая доходность к погашению, как и у всех ОФЗ, не впечатляет: всего 11.8%. Я ожидаю ещё одного захода индекса RGBI вниз в декабре, и там возможно буду докупать данную облигу - наряду с ОФЗ 26244, про которую я ранее написал отдельный большой разбор 😉 🏘 RU000A1022G1 Бизнес-Недвижимость вып. 1 (218 руб.) АО "Бизнес-Недвижимость" совместно с подконтрольными ему организациями - один из крупнейших собственников недвижимости в Москве. Основным акционером компании является ПАО АФК "Система", которую отдельно представлять думаю никому не нужно 😀 📈Доходность этого выпуска самая высокая из всех бумаг, упомянутых в сегодняшнем отчете - 16.93%. Я бы с удовольствием докупил ещё, но погашение уже не за горами - через 8 месяцев, в августе 2024. Плюс амортизация постепенно "съедает" тело облигаций, и нужно будет регулярно думать, куда перекладывать освобождающиеся копейки. Пожалуй, просто додержу этот выпуск до погашения. . 💸Итого за неделю: 2 340 руб. Суммы указаны до вычета налогов. 📌Отчёт за прошлую неделю: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/d0a9860a-870b-4c3e-bdd1-8a7a440d9972/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно 😉 #sid #облигации #вдо #купоны #денежный_ручеек