Что происходит при проверке физических лиц по закону 115-ФЗ

Мы отправим сообщение об этом в чате, на электронную почту и по СМС, где попросим уточнения по вашим операциям. Например, мы можем попросить дать экономическое обоснование операций в свободной форме и представить необходимые документы, чтобы разобраться в ситуации. Что такое экономическое обоснование

Документы нужно передать в банк в указанный в сообщении срок. Их можно присылать в чат службы поддержки или на электронную почту vopros@tinkoff.ru

Если у вас появятся вопросы, их можно задать специалисту по 115‑ФЗ. Для этого напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф или позвоните по номеру 8 800 333‑33‑33.

В первую очередь ЦБ и банк интересуют крупные пополнения счета с последующим переводом или снятием этих денег. Это могут быть операции, например, между физическими лицами, с организациями или криптообменниками. Почему банк проверяет операции между физическими лицами

Мы не хотим, чтобы вы уходили и закрывали счет, поэтому помогаем клиентам проходить проверку и рекомендуем вам прислать пояснения и запрошенные документы. Так сотрудники смогут все проверить и восстановить обслуживание счета как можно быстрее, если оно было ограничено.

Если у вас возникли затруднения с запрошенными документами, сообщите об этом в банк — вместе мы найдем решение проблемы.

Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне

Какие операции можно совершать даже при ограниченном обслуживании:

Если вы не передадите банку запрошенные им пояснения и не пришлете документы в срок, на некоторые операции могут быть наложены ограничения. Чтобы узнать, какие операции вы можете совершать, напишите в чат службы поддержки или позвоните по номеру 8 800 333‑33‑33.

Такие ограничения на время проверки могут быть вызваны вопросами банка по операциям.

Иногда на время проверки мы изменяем лимиты на покупки и снятие наличных или в редких случаях запрещаем их полностью. Также могут быть запрещены переводы третьим лицам через мобильное приложение, личный кабинет и другие сервисы. Чтобы узнать, какие операции вам доступны и как снять ограничения, напишите в чат службы поддержки или позвоните по номеру 8 800 333‑33‑33.

Обратитесь в службу поддержки в чат или по телефону 8 800 333‑33‑33. Компетентный специалист поможет разобраться в ситуации и подробно объяснит, какие документы банк просит представить, как и где их получить.

Перечень запрашиваемых документов различается в зависимости от операций, вызвавших сомнения у банка. Запрашиваемые документы следует передать в банк — после успешной проверки все ограничения, если они были наложены на счет, будут сняты. Обычно проверка занимает не больше двух дней.

Рекомендуем отправлять документы в чат поддержки: это быстро, безопасно и мы сможем быстрее проверить документы, чтобы принять решение о снятии ограничений. Как написать в чат службы поддержки

Для этого в мобильном приложении на главном экране перейдите в раздел «Чат», выберите чат «Поддержка», нажмите на значок скрепки и сфотографируйте или выберите документы с устройства.

Передать документы также можно в чате службы поддержки или отправить их на электронную почту vopros@tinkoff.ru. В теме письма укажите ваше имя и сообщите, что присылаете документы для проверки по 115‑ФЗ. Если у вас есть вопросы, оставьте их в письме — мы обязательно ответим вам.

Рекомендуем сверить список запрошенных документов с переданными: если у вас возникнут сомнения или вопросы о комплектности документов — свяжитесь со службой поддержки и мы ответим на все вопросы. Это можно сделать в чате приложения или по телефону 8 800 333‑33‑33.

Если мы получим от вас все не все нужные документы, то сообщим об этом и, если у вас возникнут трудности с их получением, объясним, где их взять.

Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне

Нет, на брокерский счет и ИИС в Тинькофф Инвестициях, счет в Тинькофф Мобайле и счет для ИП ограничения не распространяются. Однако пополнять эти счета со счета, на который наложены ограничения, не получится.

Узнать, как выводить и пополнять брокерский счет или ИИС, вы можете в чате службы поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33.

Мы уведомим вас о принятом решении. Если банк решит ограничить обслуживание, то все операции по счету будут недоступны, кроме:

Возвращать ошибочно зачисленные деньги, перевести деньги на свой счет в другом банке и закрыть счет можно через службу поддержки. Платежи в бюджет можно совершать в приложении и личном кабинете в Тинькофф.

После проверки в случае ограничений возможно перевести деньги из Тинькофф на счет в другом российском банке с последующим закрытием счета в Тинькофф. Деньги должны быть переведены за одну операцию на один счет — перевести их частями на один или разные свои счета в других банках не получится. Чтобы воспользоваться возможностью, обратитесь в чат службы поддержки.