Какие документы запрашивает банк у физических лиц по закону 115-ФЗ?
Как правило, те, на основании которых происходит зачисление и списание денег с вашего счета. В случае сомнений в операциях банк чаще всего попросит показать:
- документы, подтверждающие ваш доход, например справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие;
- документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги, например трудовой договор, договор займа, дарения, купли-продажи и прочие.
Остальные документы зависят от конкретной ситуации.
Типичные примеры дополнительных документов, которые банк может запросить при проверке:
Ситуация | Какие дополнительные документы могут запросить |
---|---|
Вы получаете зарплату на карту другого банка и переводите деньги на карту Тинькофф |
|
Вы получаете подотчетные деньги, например субсидии или командировочные, на карту Тинькофф |
|
Вы закрыли вклад в другом банке и переводите крупный остаток в Тинькофф |
|
Вы ИП и переводите почти весь оборот с бизнес-счета на личную карту в Тинькофф |
|
Вы несовершеннолетний и получаете деньги от родителей |
|
Вы получаете дивиденды от компании |
|
- Выписку со счета из другого банка за последние три месяца — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка
- Авансовый отчет
- Чеки за покупки или выписку с карты
- Трудовой договор с организацией, которая перевела вам деньги
- Приказ или распоряжение о выдаче подотчетных средств
- Выписку за последние три месяца до закрытия счета из банка, где закрыли вклад, — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка
- Выписку с расчетного счета ИП, с которого вы пополняете личную карту, за последние полгода
- Подтверждения уплаты налогов
- Выписку со счета родителей, с которого они переводят вам деньги, за последние полгода
- Документ, подтверждающий доход ваших родителей
- Свидетельство о рождении
- Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов
- Документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерскую отчетность о финансовых результатах
- Справку 2-НДФЛ за период получения дивидендов
Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне
Если у вас возникли вопросы, опишите вашу ситуацию в чате службы поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33 — специалист по закону 115‑ФЗ подскажет, какие документы можно представить и как их получить.