Question 1

Какие документы запрашивает банк у физических лиц по закону 115-ФЗ?

Accepted Answer

Как правило, те, на основании которых происходит зачисление и списание денег с вашего счета. В случае сомнений в операциях банк чаще всего попросит показать:

документы, подтверждающие ваш доход, например справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие;
документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги, например трудовой договор, договор займа, дарения, купли-продажи и прочие.
Какие документы может попросить банк у предпринимателя

Остальные документы зависят от конкретной ситуации.

Типичные примеры дополнительных документов, которые банк может запросить при проверке:

Ситуация	Какие дополнительные документы могут запросить
Вы получаете зарплату на карту другого банка и переводите деньги на карту Тинькофф	Выписку со счета из другого банка за последние три месяца — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка
Вы получаете подотчетные деньги, например субсидии или командировочные, на карту Тинькофф	Авансовый отчет Чеки за покупки или выписку с карты Трудовой договор с организацией, которая перевела вам деньги Приказ или распоряжение о выдаче подотчетных средств
Вы закрыли вклад в другом банке и переводите крупный остаток в Тинькофф	Выписку за последние три месяца до закрытия счета из банка, где закрыли вклад, — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка
Вы ИП и переводите почти весь оборот с бизнес-счета на личную карту в Тинькофф	Выписку с расчетного счета ИП, с которого вы пополняете личную карту, за последние полгода Подтверждения уплаты налогов
Вы несовершеннолетний и получаете деньги от родителей	Выписку со счета родителей, с которого они переводят вам деньги, за последние полгода Документ, подтверждающий доход ваших родителей Свидетельство о рождении
Вы получаете дивиденды от компании	Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов Документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерскую отчетность о финансовых результатах Справку 2-НДФЛ за период получения дивидендов

Ситуация

Вы получаете зарплату на карту другого банка и переводите деньги на карту Тинькофф