ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Квадратные метры»

В жилую недвижимость. Но в отличие от фондов Тинькофф «ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection», в фонд «Квадратные метры» постоянно покупаются новые объекты, а купленные ранее — продаются после увеличения цены.

Подробности про текущий состав фонда и причины выбора именно этих объектов недвижимости можно прочитать в подробном аналитическом обзоре.

После завершения строительства Тинькофф Капитал продаст текущие активы фонда, а на полученные деньги купит новые перспективные объекты. Следить за планами и новостями можно в профиле Tinkoff_Real_Estate в Пульсе.

Купить и продать фонд «Тинькофф Квадратные метры» можно в приложении Тинькофф Инвестиций, а также в личном кабинете или терминале на tinkoff.ru. Статус квалифицированного инвестора не требуется. Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск.

Особенности внебиржевых торгов для фонда «Тинькофф Квадратные метры»:

В портфеле цена и доходность пая будет отображаться по расчетной стоимости фонда. График цены фонда также строится по расчетной стоимости.

Расчетная (справедливая) стоимость пая — это стоимость всех активов в фонде, деленная на количество паев.

В фондах недвижимости стоимость объектов определяют независимые оценщики. Переоценка стоимости происходит регулярно в последний рабочий день месяца начиная с 30 ноября 2023 года, а также после продажи или покупки недвижимости.

Актуальную справедливую стоимость пая и стоимость чистых активов (СЧА) всего фонда можно посмотреть на сайте Тинькофф Капитала.

Да, продавать паи можно на внебиржевом рынке. Для этого просто выберите фонд в своем портфеле, нажмите «Продать» и выставьте лимитную заявку. Если выбрать другой тип заявки, то приложение может выдать ошибку, деньги при этом не спишут.

Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск. Никаких дополнительных действий для подключения внебиржевой торговли совершать не нужно.

Продать паи фонда «Квадратные метры» проще, чем паи фондов «ЖК Republic» и «ЖК Luzhniki Collection»:

• один пай «Квадратные метры» стоит всего около 5 ₽, что позволяет инвесторам торговать активнее;
• паями фонда «Квадратные метры» торгуют не только инвесторы, но и дилер — специальный участник торгов, готовый выкупить паи у других инвесторов в любой момент проведения торгов.

Дилер выставляет заявки на покупку с дисконтом, а на продажу — с надбавкой к расчетной цене пая. Но купить или продать паи можно будет и без дисконта или надбавки — если в момент выставления вашей заявки будет встречная заявка от другого инвестора. Подробнее про расчетную цену пая

Со счетов инвесторов комиссии за управление фондом не списываются. Кроме того, при покупке через Тинькофф Инвестиции также не будет комиссий за покупку и продажу фондов — на любом тарифе.

Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение управляющей компании и налог на недвижимое имущество.

До 2,9% в год — вознаграждение управляющей компании «Тинькофф Капитал». Эти деньги направляются в том числе на вознаграждение специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг.

Налог на имущество — уплачивается управляющей компанией за время владения недвижимостью: с момента получения права собственности на объекты до момента продажи. Налог рассчитывается по формуле: 2% × Кадастровая стоимость объекта / Кол‑во месяцев в собственности. Налог с продажи недвижимости фонд не платит.

С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью:

• 13% — стандартная ставка НДФЛ от прибыли с продажи пая;
• 15% — ставка, если за год вы получили более 5 000 000 ₽ дохода;
• 30% — ставка для налоговых нерезидентов.

Самостоятельно платить НДФЛ с продажи ценных бумаг не нужно. Этот налог удерживает брокер по итогу календарного года или при выводе денег со счета.

Сейчас прибыль с продажи паев фонда «Квадратные метры» нельзя освободить от НДФЛ по льготе долгосрочного владения. Но не исключено, что эта льгота будет распространяться на фонд в будущем, если он начнет торговаться на бирже.

Расскажем, что будет с фондом, если случится какая‑либо непредвиденная ситуация.

Если застройщик не успеет сдать объект вовремя, он выплатит штраф, который компенсирует недополученную прибыль — статья 10 закона № 214-ФЗ.

Добиваться выплаты этого штрафа будет юридическая служба Тинькофф Капитала.

Если застройщик разорится и обанкротится, то объект достроит конкурсный управляющий, назначенный вместо бывшего застройщика. Либо деньги в полном объеме вернутся в фонд — это произойдет благодаря тому, что после заключения договоров долевого участия деньги размещаются на специальных эскроу-счетах.

Если возникнут какие‑либо проблемы на рынке недвижимости, управляющая компания примет меры, чтобы продать объекты максимально выгодно:

• начнет продажу еще до сдачи дома, чтобы быстрее привлечь потенциальных покупателей;
• будет продавать недвижимость по ценам, установленным оценщиками, без надбавки для дополнительной прибыли фонда;
• при крайней необходимости УК увеличит сроки реализации объектов и предпримет все возможное для быстрой и выгодной продажи объектов;
• если к окончанию срока действия фонда нужно будет быстрее продать объекты недвижимости, Тинькофф может предоставить специальные условия по ипотеке для квартир в составе фонда.