ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Квадратные метры»

Куда инвестирует фонд «Тинькофф Квадратные метры»?

В жилую недвижимость. Но в отличие от фондов Тинькофф «ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection», в фонд «Квадратные метры» постоянно покупаются новые объекты, а купленные ранее — продаются после увеличения цены.

Подробности про текущий состав фонда и причины выбора именно этих объектов недвижимости можно прочитать в подробном аналитическом обзоре.

После завершения строительства Тинькофф Капитал продаст текущие активы фонда, а на полученные деньги купит новые перспективные объекты. Следить за планами и новостями можно в профиле Tinkoff_Real_Estate в Пульсе.

Как торговать фондом «Тинькофф Квадратные метры» на внебиржевом рынке?

Купить и продать фонд «Тинькофф Квадратные метры» можно в приложении Тинькофф Инвестиций, а также в личном кабинете или терминале на tinkoff.ru. Статус квалифицированного инвестора не требуется. Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск.

Особенности внебиржевых торгов для фонда «Тинькофф Квадратные метры»:

Как рассчитывается цена пая «Тинькофф Квадратные метры»?

В портфеле цена и доходность пая будет отображаться по расчетной стоимости фонда. График цены фонда также строится по расчетной стоимости.

Расчетная (справедливая) стоимость пая — это стоимость всех активов в фонде, деленная на количество паев.

В фондах недвижимости стоимость объектов определяют независимые оценщики. Переоценка стоимости происходит регулярно в последний рабочий день месяца начиная с 30 ноября 2023 года, а также после продажи или покупки недвижимости.

Актуальную справедливую стоимость пая и стоимость чистых активов (СЧА)

Можно ли будет продать паи фонда «Тинькофф Квадратные метры»?

Да, продавать паи можно на внебиржевом рынке. Для этого просто выберите фонд в своем портфеле, нажмите «Продать» и выставьте лимитную заявку. Если выбрать другой тип заявки, то приложение может выдать ошибку, деньги при этом не спишут.

Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск. Никаких дополнительных действий для подключения внебиржевой торговли совершать не нужно.

Продать паи фонда «Квадратные метры» проще, чем паи фондов «ЖК Republic» и «ЖК Luzhniki Collection»:

• один пай «Квадратные метры» стоит всего около 5 ₽, что позволяет инвесторам торговать активнее;
• паями фонда «Квадратные метры» торгуют не только инвесторы, но и дилер — специальный участник торгов, готовый выкупить паи у других инвесторов в любой момент проведения торгов.

Дилер выставляет заявки на покупку с небольшим дисконтом, а на продажу — с надбавкой к расчетной цене пая. Подробнее про расчетную цену пая

Но купить или продать паи можно будет и без дисконта или надбавки — если в момент выставления вашей заявки будет встречная заявка от другого инвестора.

Какие комиссии и расходы у фонда «Тинькофф Квадратные метры»?

Со счетов инвесторов комиссии за управление фондом не списываются. Кроме того, при покупке через Тинькофф Инвестиции также не будет комиссий за покупку и продажу фондов — на любом тарифе.

Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение управляющей компании и налог на недвижимое имущество.

До 2,9% в год — вознаграждение управляющей компании «Тинькофф Капитал». Эти деньги направляются в том числе на вознаграждение специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг.

Налог на имущество — уплачивается управляющей компанией за время владения недвижимостью: с момента получения права собственности на объекты до момента продажи. Налог рассчитывается по формуле: 2% × Кадастровая стоимость объекта / Кол‑во месяцев в собственности. Налог с продажи недвижимости фонд не платит.

Как платить налоги при инвестировании в фонд?

С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью:

• 13% — стандартная ставка НДФЛ от прибыли с продажи пая;
• 15% — ставка, если за год вы получили более 5 000 000 ₽ дохода;
• 30% — ставка для налоговых нерезидентов.

Самостоятельно платить НДФЛ с продажи ценных бумаг не нужно. Этот налог удерживает брокер по итогу календарного года или при выводе денег со счета.

Сейчас прибыль с продажи паев фонда «Квадратные метры» нельзя освободить от НДФЛ по льготе долгосрочного владения. Но не исключено, что эта льгота будет распространяться на фонд в будущем, если он начнет торговаться на бирже.

Какие риски у фонда «Тинькофф Квадратные метры»?

Расскажем, что будет с фондом, если случится какая‑либо непредвиденная ситуация.

Если застройщик не успеет сдать объект вовремя, он выплатит штраф, который компенсирует недополученную прибыль — статья 10 закона № 214-ФЗ.

Добиваться выплаты этого штрафа будет юридическая служба Тинькофф Капитала.

Если застройщик разорится и обанкротится, то объект достроит конкурсный управляющий, назначенный вместо бывшего застройщика. Либо деньги в полном объеме вернутся в фонд — это произойдет благодаря тому, что после заключения договоров долевого участия деньги размещаются на специальных эскроу-счетах.

Если возникнут какие‑либо проблемы на рынке недвижимости, управляющая компания примет меры, чтобы продать объекты максимально выгодно:

• начнет продажу еще до сдачи дома, чтобы быстрее привлечь потенциальных покупателей;
• будет продавать недвижимость по ценам, установленным оценщиками, без надбавки для дополнительной прибыли фонда;
• при крайней необходимости УК увеличит сроки реализации объектов и предпримет все возможное для быстрой и выгодной продажи объектов;
• если к окончанию срока действия фонда нужно будет быстрее продать объекты недвижимости, Тинькофф может предоставить специальные условия по ипотеке для квартир в составе фонда.