Вложить деньги в фонды Тинькофф Капитал

Что такое биржевой фонд?

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это набор активов, который торгуется на бирже в форме инвестиционных паев. Каждый пай удостоверяет право владельца на долю в портфеле активов фонда.

Чаще всего в состав фонда входят акции и облигации, но могут входить также депозиты в банках, недвижимость, фьючерсы и опционы. Фонды могут инвестировать в акции крупнейших компаний конкретных стран, в компании отдельных секторов экономики или в компании группы стран, например в акции компаний развивающихся рынков. В этом случае имущество фондов состоит из десятков и сотен выпусков ценных бумаг, собранных в соответствии с инвестиционной стратегией или индексом.

Покупать и продавать биржевые фонды может любой инвестор с доступом к Московской бирже. Самый простой способ получить доступ на биржу — открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестициях.

Какие фонды Тинькофф можно купить и продать?

Список всех фондов можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций и на сайте tinkoff.ru:

• в приложении Тинькофф Инвестиций откройте раздел «Что купить» → «Фонды»;
• на сайте tinkoff.ru откройте страницу «Фонды Тинькофф Капитал».

Некоторые фонды на иностранные активы не торгуются после внесения Тинькофф в санкционный список США. Мы постепенно возобновляем торги этими фондами, но с расчетами в рублях. Подробнее о торгах фондами Тинькофф

С какой суммы можно инвестировать в фонды Тинькофф?

Минимальная цена покупки для большинства фондов Тинькофф — всего 5⁠—⁠10 ₽.

Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, то комиссия за сделки с фондами Тинькофф не списывается.

Как торговать паями фондов Тинькофф Капитал?

Этот процесс устроен просто:

Какие комиссии есть в фондах Тинькофф Капитал?

За операции с паями фондов клиент платит торговую комиссию брокеру, комиссию на покрытие расходов фонда, а также вознаграждение управляющей компании.

Комиссия брокера. Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, покупать и продавать паи Тинькофф Капитал можно без комиссий за сделку.

Комиссия на покрытие расходов фонда, в сумме не более 0,09% от среднегодовой стоимости чистых активов. Сюда входит оплата услуг депозитария (хранение имущества фонда), услуг регистратора (ведение реестра владельцев паев), аудитора (ежегодная проверка операций фонда), а также биржи (допуск фонда к биржевым торгам).

Вознаграждение управляющей компании. За управление активами управляющая компания берет комиссию. У каждого фонда может быть своя комиссия — ее размер можно посмотреть на странице фонда в личном кабинете на tinkoff.ru или в приложении Тинькофф Инвестиций.

Комиссия на покрытие расходов и вознаграждение управляющей компании не списываются с вашего счета. Они ежедневно вычитаются из активов самого фонда.

Как посмотреть, какие активы входят в состав фонда?

Есть два способа проверить состав и структуру активов фонда в реальном времени:

1. В мобильном приложении Тинькофф Инвестиций. Перейдите в раздел «Что купить» → «Фонды» → выберите нужный фонд → вкладка «Обзор».
2. На сайте tinkoff.ru. Перейдите в раздел «Инвестиции» → «Каталог» → «Фонды» → выберите нужный фонд.

Официальную отчетность для регулятора можно посмотреть в справке о стоимости чистых активов фонда. Такие справки опубликованы на сайте управляющей компании Тинькофф Капитал: раздел «Раскрытие информации» → «Паевые инвестиционные фонды» → выберите интересующий вас фонд.

Как подтвердить, что я владею паями фондов Тинькофф Капитал?

Запись о том, что вы владеете паями биржевого фонда, хранится в депозитарии вашего брокера. Для подтверждения информации о владении закажите справку об активах или выписку со счета депозитария. Как заказать документы по брокерскому счету

Как платить налог с дохода от паев фонда?

Если вы продаете ценные бумаги дороже, чем покупали их, то с полученного дохода нужно заплатить налог. Но самостоятельно считать и уплачивать его не нужно. Брокер сам посчитает налог и удержит его с вашего счета — по итогу календарного года или при выводе денег со счета. Подробнее про удержание налога

Если вы владели паями фонда три года или более и продали их на брокерском счете, то доход от продажи будет освобожден от налога — это называется налоговым вычетом за долгосрочное владение. В Тинькофф Инвестициях такой вычет применяется автоматически. Подробнее про вычет за долгосрочное владение

Чтобы проверить, прошло ли три года с момента покупки фонда, на главном экране в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru выберите нужный фонд и перейдите на вкладку «События» — там будут указаны даты всех ваших операций с паями этого фонда.

Если вы покупали и продавали один и тот же фонд несколько раз, то для учета налогов считается, что вы продаете те паи, которые купили в первую очередь.

По паям фондов Тинькофф Капитал платят дивиденды и купоны?

Тинькофф Капитал не выплачивает дивиденды и купоны по паям фондов, а реинвестирует получаемые выплаты для увеличения стоимости фондов.

Исключение: ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» (RU000A106G80), который предполагает выплату дохода от полученных купонов дважды в год — прямо на счета владельцев паев фонда. ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» доступен на любом тарифе, но только квалифицированным инвесторам. Подробнее про статус квалифицированного инвестора

Безопасно ли инвестировать в фонды с иностранными активами?

Покупая пай фонда, вы становитесь владельцем доли его активов. Сам пай является российской ценной бумагой, однако иностранные активы фонда могут быть подвержены инфраструктурным рискам.

Возросшие инфраструктурные риски связаны с неправомерными действиями иностранных финансовых посредников, например, регистраторов и депозитариев

Если часть иностранных ценных бумаг в фонде окажется заблокирована, то он перестанет получать по ним дивиденды и купоны, а цена пая будет расти медленнее. Также возможно отклонение от стратегии фонда, если пропадет возможность купить или продать некоторые ценные бумаги.

Если доля заблокированных активов будет высокой, есть риск прекращения биржевых торгов фондом. В таком случае продать его выйдет только на внебиржевом рынке.

Как проходят торги фондами Тинькофф Капитал, в состав которых входят заблокированные активы