Вложить деньги в фонды Тинькофф Капитал

Как новые санкции повлияют на торги фондами:

  • фонды в рублях — торгуются в привычном режиме;
  • фонды в долларах и евро — постепенно возобновляем торги, но с расчетами в рублях. Подробнее

Что такое биржевой фонд?

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это набор активов, который торгуется на бирже в форме инвестиционных паев. Каждый пай удостоверяет право владельца на долю в портфеле активов фонда.

Чаще всего в состав фонда входят акции и облигации, но могут входить также депозиты в банках, недвижимость, фьючерсы и опционы. Фонды могут инвестировать в акции крупнейших компаний конкретных стран, в компании отдельных секторов экономики или в компании группы стран, например в акции компаний развивающихся рынков. В этом случае имущество фондов состоит из десятков и сотен выпусков ценных бумаг, собранных в соответствии с инвестиционной стратегией или индексом.

Например, в биржевом фонде «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля» активы поровну распределены в 4 категориях: акции, золото, короткие облигации со сроком погашения до года и длинные облигации со сроком погашения пять лет и больше.

Покупать и продавать биржевые фонды может любой инвестор с доступом к Московской бирже. Самый простой способ получить доступ на биржу — открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестициях.

Открыть брокерский счет

Какие фонды Тинькофф Капитал можно купить?

Список фондов Тинькофф можно посмотреть в двух местах:

Чтобы посмотреть список фондов, открывать брокерский счет не потребуется.

Как торговать паями фондов Тинькофф Капитал?

В целом весь этот процесс устроен очень просто:

  1. Авторизуйтесь — в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Для этого у вас должен быть открыт брокерский счет или ИИС, без него купить бумаги не получится.

  2. Выберите фонд для покупки — в разделе «Что купить» → «Фонды» в приложении Тинькофф Инвестиций или из каталога на сайте tinkoff.ru.

  3. Выберите источник покупки — купить паи фондов Тинькофф Капитал можно с торгового счета или напрямую с карты Tinkoff Black либо карты другого банка.

  4. Укажите количество лотов — так называется минимальное количество паев, которые можно купить или продать на бирже. Фонды Тинькофф Капитал можно покупать и продавать от одной единицы. Если вы торгуете паями фондов через Тинькофф Инвестиции, комиссии за сделку не будет.

  5. Нажмите на кнопку «Купить» или «Продать», чтобы подтвердить сделку. На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку, заявка не отправится на биржу. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС.

Какие комиссии есть в фондах Тинькофф Капитал?

За операции с паями фондов клиент платит торговую комиссию брокеру, комиссию на покрытие расходов фонда, а также вознаграждение управляющей компании.

Комиссия брокера. Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, покупать и продавать паи Тинькофф Капитал можно без комиссий за сделку.

Комиссия на покрытие расходов фонда, в сумме не более 0,09% от среднегодовой стоимости чистых активов. Сюда входит оплата услуг депозитария (хранение имущества фонда), услуг регистратора (ведение реестра владельцев паев), аудитора (ежегодная проверка операций фонда), а также биржи (допуск фонда к биржевым торгам).

Вознаграждение управляющей компании. За управление активами управляющая компания берет комиссию. Размер комиссии управляющей компании зависит от конкретного фонда. Точный размер комиссии можно посмотреть на странице фонда в личном кабинете на tinkoff.ru или в приложении Тинькофф Инвестиций.

Комиссия на покрытие расходов фонда и вознаграждение рассчитывается ежедневно в процентах от стоимости активов фонда. Эти комиссии не списываются отдельной операцией и уже включена в стоимость паев.

Как посмотреть, какие активы входят в состав фонда?

Есть два способа проверить состав и структуру активов фонда в реальном времени:

  1. В мобильном приложении Тинькофф Инвестиций. Для этого нужно перейти в раздел «Что купить» → «Фонды» → выбрать нужный БПИФ → вкладка «Обзор».

Официальную отчетность для регулятора можно посмотреть в справке о стоимости чистых активов фонда, опубликованной на сайте управляющей компании Тинькофф Капитал. Для этого перейдите раздел «Раскрытие информации» → «Паевые инвестиционные фонды» и найдите интересующий вас фонд.

Как подтвердить, что я владею паями фондов Тинькофф Капитал?

Запись о том, что вы владеете паями биржевого фонда, хранится в депозитарии вашего брокера. Для подтверждения информации о владении закажите справку об активах или выписку со счета депозитария.

Как платить налог с дохода от паев фонда?

Самостоятельно платить налог не нужно. Брокер сам посчитает и спишет налог, как налоговый агент.

Если вы владели паями фонда три года и более, доход от продажи можно освободить от налога. За каждый год, в течение которого вы владели паями фонда, можно вернуть N × 3 млн рублей, где N — число полных лет владения (3, 4, 5 и т. д.).

Например, вы купили паи фонда Тинькофф Капитал и не продавали их 3 года. Максимальный размер суммы, которую можно освободить от налога при продаже: 3 года × 3 млн ₽ = 9 млн ₽.

По паям фондов Тинькофф Капитал платят дивиденды и купоны?

Тинькофф Капитал не выплачивает дивиденды и купоны по паям фондов, а реинвестирует получаемые выплаты для увеличения стоимости фондов.

Исключение: ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» (RU000A106G80), который предполагает выплату дохода от полученных купонов дважды в год — прямо на счета владельцев паев фонда. ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» доступен на любом тарифе, но только квалифицированным инвесторам. Подробнее про статус квалифицированного инвестора

Безопасно ли инвестировать в фонды с иностранными активами?

Покупая пай фонда, вы становитесь владельцем доли его активов. Сам пай является российской ценной бумагой, однако иностранные активы фонда могут быть подвержены инфраструктурным рискам.

Инфраструктурный риск — это риск на неопределенный срок лишиться возможности продавать активы, получать по ним дивиденды и купоны, реализовывать другие права владельца ценной бумаги.

Возросшие инфраструктурные риски связаны с неправомерными действиями иностранных финансовых посредников, например, регистраторов и депозитариев, без которых приобретать иностранные ценные бумаги на данный момент невозможно.

Если часть иностранных ценных бумаг в фонде окажется заблокирована, то он перестанет получать по ним дивиденды и купоны, а цена пая будет расти медленнее. Также возможно отклонение от стратегии фонда, если пропадет возможность купить или продать некоторые ценные бумаги.

Если доля заблокированных активов будет высокой, есть риск прекращения биржевых торгов фондом. В таком случае продать его выйдет только на внебиржевом рынке.

Как проходят торги фондами Тинькофф Капитал, в состав которых входят заблокированные активы

Получилось найти ответ?
Нет
Да

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Другие статьи по этой теме

  • Об управляющей компании
  • О фондах Тинькофф Капитал